FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Вт ноя 20, 2018 17:20

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу 1, 2, 3, 4  След.
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Пт апр 15, 2011 9:57 
Не в сети
опытный боец
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Чт мар 03, 2011 11:41
Сообщения: 87
Из газеты "РБК daily"
Цитата:
Совсем страх потеряли

В распоряжении РБК daily оказалась копия письма председателя Банка России президенту о криминальных явлениях в банковской сфере. С 2004 года к уголовной ответственности привлечены банкиры лишь шести из 97 банков, по которым ЦБ направлял в правоохранительные органы сведения о наличии в их деятельности криминала. Такое положение дел, как считают в ЦБ, формирует у недобросовестных банкиров «психологию дозволенного осуществления любых действий в корыстных целях».

РБК daily удалось получить от источника, близкого к администрации президента, копию письма председателя Банка России Сергея Игнатьева на имя Дмитрия Медведева. Документ озаглавлен «О криминальных явлениях в банковской сфере». Собеседник, близкий к администрации президента, считает, что факты, изложенные в этом письме, должны быть предметом публичного обсуждения и тем самым способствовать скорейшему наведению порядка в части правоприменительной практики, связанной с деятельностью недобросовестных банкиров.

Как указывается в письме, с 2004 года Банком России в правоохранительные органы были направлены сведения о наличии признаков уголовно наказуемых деяний в деятельности руководства и собственников 97 кредитных организаций. Однако информация, которой располагает ЦБ, свидетельствует о том, что «случаи привлечения виновных лиц к ответственности носят единичный характер».

«По результатам рассмотрения правоохранительными органами указанной информации возбуждено 33 уголовных дела, а к уголовной ответственности привлечены бывшие руководители шести кредитных организаций, — пишет Сергей Игнатьев. — Такое состояние в сфере правоприменения формирует у некоторых недобросовестных руководителей и владельцев отдельных банков психологию дозволенности осуществления любых действий, в том числе противоправных, в целях корыстного обогащения».
В письме приводятся факты «масштабных финансовых махинаций» нескольких банков, в частности Международного промышленного банка, Петрофф-банка и банковской группы, связанной с Матвеем Уриным.

Вот как, по данным ЦБ, распорядились кредитными средствами Банка России владельцы Межпромбанка: 3,4 млрд руб. через дочерний банк были направлены на финансирование дивидендов Сергею Пугачеву (его семья контролирует Межпромбанк). Далее 713 млн долл. переведены клиентами банка, контролируемыми г-ном Пугачевым, в швейцарский банк на счет компании-нерезидента (одним из директоров этой компании является сын Пугачева). Еще 30 млн долл. — кредит нерезиденту под покупку самолета, возможно, в интересах Сергея Пугачева.

Затем глава ЦБ рассказывает про Петрофф-банк, который предоставлял кредиты группе компаний «Бородино». К моменту отзыва лицензии задолженность группы составила 7,7 млрд руб., включая приобретение банком активов «по завышенной стоимости на сумму 1,6 млрд руб.».

«Руководство обоих банков предприняло меры для того, чтобы в ходе конкурсного производства сделать невозможным взыскание активов в судебном порядке, — подчеркивает г-н Игнатьев в своем письме на имя президента. — Петрофф-банк не передал временной администрации оригиналы правоустанавливающих документов на активы банка стоимостью 4,7 млрд руб., а предварительный анализ принятых от Межпромбанка документов показал: руководство банка передало документы с факсимильным воспроизведением подписей».
Банк России, как подчеркивается в письме, считает, что установление лиц, ответственных за нанесение ущерба кредиторам банков и системе страхования вкладов, важно не только с позиции защиты кредиторов, но и как элемент поддержания правопорядка.

Ранее помощник президента РФ Аркадий Дворкович подтвердил РБК daily факт поручения Дмитрия Медведева силовикам по материалам, изложенным в письме на его имя от главы Банка России (см. РБК daily от 28.01.11).

Источник РБК daily в Генпрокуратуре заявил, что сведения о наличии признаков уголовно наказуемых деяний в деятельности — это еще не доказательство совершения кем-либо преступления. В ходе прокурорской проверки или расследования далеко не все подозрительные операции банкиров удается квалифицировать как уголовно наказуемое деяние. «К тому же руководители и владельцы банков являются достаточно состоятельными людьми и могут позволить себе дорогих адвокатов», — подчеркнул источник в Генпрокуратуре.

Игорь Пылаев


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт сен 08, 2011 8:47 
Не в сети
новичок

Зарегистрирован: Пт апр 02, 2010 10:35
Сообщения: 3
Откуда: РФ, Москва
ну как дети малые, ей богу :)
вы правда считаете, что наш Гарант Конституции не в курсе коррумпированности власти и криминальности крупного бизнеса?
ха-ха. все в курсе. и счетная палата, и генпрокуратура, и фсб, и даже студенты.
страну давно и нещадно рвут на части.
а рыба, как известно, гниет с головы. так и наш двуглавый орел уже давно сгнил и воняет.
почитайте Навального в живом журнале - у него масса документально подтвержденных доказательств.


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб фев 18, 2012 20:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк-невидимка, или как Бородин смог все спрятать

«Таких случаев не много, даже в мировой экономической истории», – говорил о фальсификациях в «Банке Москвы» его новый предправления Михаил Кузовлев полгода назад. Теперь, когда санаторы выяснили обстоятельства, предшествовавшие краху за несколько предыдущих лет, стало очевидно, что это в самом деле так. Slon изучил официальные отчеты о реальном финансовом положении «Банка Москвы» за 2008–2011 годы, из них следует, что в течение по крайней мере трех лет перед продажей «ВТБ» капитал банка был отрицательным (см. график). Это действительно уникальная фальсификация даже для мировой истории: дыра размером в миллиарды долларов существовала в банке годами, но не помешала покупателю заплатить за такой банк почти $9 млрд. Согласно официальной версии, это стало возможным благодаря существованию двух банков в «Банке Москвы». Один работал на рыночных условиях и отчитывался перед ЦБ, другой – обслуживал интересы бывшего менеджмента, который возглавлял Андрей Бородин, и был невидим регулятору. Slon выяснил, как работал «теневой банк» Бородина и как он готовился к отставке мэра Москвы Юрия Лужкова.
Цитата:
Реальный капитал «Банка Москвы»
Дыра в банке в 2008–2011 гг. составляла от 79 до до 145 млрд руб.

Из представленных данных видно, что до минимума капитал банка падал в середине 2009, когда его реальное отрицательное значение составило почти 50 млрд руб. После допэмиссии в июне-июле финансовое положение банка стало улучшаться и вначале 2011 года отрицательный капитал составлял уже «всего» 6 млрд руб. Согласно официальным отчетам, реальный убыток для банка формировал главным образом департамент инвестиционных активов (ДИА), курируемый бывшим первым зампредом Дмитрием Акулининым. Департамент по сути и являлся тем «теневым банком», отчетность о деятельности которого фальсифицировалась.

Бизнес департамента находился в тени, об истинных масштабах фальсификаций не имели представления даже в бухгалтерии банка, хотя о том, что предоставленная внутренняя отчетность недостоверна, догадывались. Размах, с которым работал теневой банк, стал известен только в мае, когда ВТБ получил в банке операционный контроль. Выяснилось, что ссудный портфель ДИА на начало 2011 года составлял 302 млрд руб. или 60% всего корпоративного портфеля банка, затем к началу санации летом прошлого года эта сумма выросла до 368 млрд руб. Из них кредиты своим компаниям – 156 млрд руб., «спецзаемщики», не ведущие хозяйственную деятельность – 82 млрд руб., нерезиденты – 64 млрд руб. (Структура представлена на слайдах ниже).

Интересно то, что данные о реальном отрицательном капитале не учитывают стоимость обеспечения и залоги. С учетом обеспечения величина отрицательного капитала была меньше, с 2010 года капитал даже стал положительным, а дыра в балансе менее внушительной. Эта ситуация на фоне последующей санации выглядит парадоксально, как запись в медицинской карте пациента: «Вскрытие показало: умер от вскрытия». Видимое улучшение финансового положения происходило на фоне отставки Лужкова в сентябре 2010 года и начала переговоров о продаже ВТБ. Тем не менее, после объявления о санации летом прошлого года председатель Набсовета ВТБ Сергей Дубинин говорил, что Бородин ухудшил менеджмент и усугубил риски банка в конце 2010 года. Но более поздние отчеты санаторов, подготовленные в конце прошлого года, эту версию не подтвердили.

«Еще вначале 2008 года в портфеле банка было большое количество кредитов спецзаемщикам, не ведущим реальной хозяйственной деятельности. Но когда у Лужкова начались проблемы, формально финансовое положение стало улучшаться. Бородин понимал, что скоро придут проверяющие и покупатели, которые спросят, куда делись деньги, поэтому доля спецкредитов стала уменьшатся. У Бородина не было намерения обанкротить банк», – говорит осведомленный источник Slon, знакомый с отчетами. Из официальных отчетов следует, что доля кредитов «спецзаемщикам» в 2009-2010 годах сократилась с 20% до 15% от общего портфеля корпоративных кредитов. Вместе с тем улучшение в «Банке Москвы», произошедшее в 2009–2010 годах, источник называет чисто «визуальным» из-за сомнительного качества залогов, с учетом которых капитал банка стал выглядеть положительным, и фальсификации отчетности по кредитам связанным компаниям.

Схожую точку зрения неделю назад высказывал первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников. Он отмечает, что средства на оплату допэмиссии, внесенные правительством Москвы, направлялись на сомнительные проекты, по которым заведены уголовные дела (13 млрд руб., выданные «Премьер Эстейт» для покупки земли у компании Елены Батуриной). Кроме того банк начал активно выдавать кредиты группе компаний, связанных с бывшим руководством «Банка Москвы» (в частности, «Инестлеспром»). Они действительно осуществляли хозяйственную деятельность, но при этом кредитные средства не направлялись на развитие этих компаний, они, в свою очередь ссужали, их «спецзаемщикам», гасившим свои кредиты перед банком. Таким образом из «помоек», как Кузовлев называет спецзаемщиков, получались работающие предприятия.

Кузовлев считает вывод денег из банка по этой схеме очевидной. «Иначе трудно представить логику приобретения компании с уровнем EBITDA 3 млрд руб. и долгом 40 млрд руб. как у «Инвестлеспрома». У «Московского межреспубликанского винодельческого завода» EBITDA была отрицательной, а долг 12 млрд руб. Компания – не жилец, зачем тогда еще ее было покупать?», – аргументирует Кузовлев. «Если ВТБ посмотрит баланс «Инвестлеспрома», то наверняка увидит невозвратный кредит этому спецзаемщику», – объясняет источник, близкий к новому руководству «Банка Москвы». Проверить, так ли это, на самом деле не получится, во всяком случае пока – операционного контроля над «Инвестлеспромом» у ВТБ нет. «Это изощренная фальсификация», – объяснял Мирошников.

С учетом претензий, озвученных санаторами и следствием, даже упрощенная схема вывода активов из «Банка Москвы» через непрофильные активы выглядит довольно запутанно. Вот пример финансовых потоков с участием холдинга «Инвестлеспром», который начал создаваться в 2006 году (далее – «компания»):

покупка бывшим менеджментом банка по бросовой цене непрофильной компании, 10 000 руб.;
перепродажа компании офшорным структурам для сокрытия реальных владельцев, 15 000 руб.;
накачивание компании кредитами банка, 40 млрд руб.;
вывод денег из банка через спецзаемщиков и выдача на них кредита компании для уплаты процентов по заемным средствам банку;
частичная продажа актива банку по завышенной цене, $200 млн;
участие в допэмиссии банка;
вывод денег из банка через компанию и выдача на них кредитов спецзаемщикам для уплаты кредита банку;
продажа банковских акций, через третье лицо, ВТБ.

Обвинения в мошенничестве и злоупотреблении служебным положением Бородин отрицает. Если верить его утверждениям, он владел только 20,3% акций «Банка Москвы» совместно с Аллалуевым (а не 29%, как ему приписывают СМИ). Акции в 1999–2004 были куплены на $150 млн, нажитые, по его словам, «непосильным трудом», хотя официально банкир начал признавать их лишь в 2008 году. В конце концов он продал свой пакет за $1 млрд бизнесмену Виталию Юсуфову, который через несколько месяцев уступил пакет ВТБ. Все сделки, подчеркивает Бородин, были одобрены ЦБ, два года назад регулятор даже выдал разрешение на увеличение доли до 25%.

Теоретически, ЦБ должен был видеть не только вывод активов из банка, но и оплату приобретенных акций ненадлежащими средствами. Но это в теории, на практике ЦБ годами вообще не замечал «теневой банк» Бородина с активами в $10 млрд. Впрочем, поверить в эту слепоту не так уж трудно, если взглянуть только на одну из множества схем сокрытия потерь банка по кредитам связанным заемщикам. Пример перекредитования банком ЗАО «Процессинг-Агро», приведенный на слайде – уникальный кейс не только для риск-менеджера, но и для инспектора ЦБ. Но это еще не самая сложная схема, так как в ней участвуют довольно крупные суммы. В других случаях банк дробил кредиты спецзаемщикам до размера менее 30 млн руб. что делало их просто «невидимыми» для ЦБ.

После знакомства с подобными схемами возникает закономерный вопрос о мотивации их талантливых авторов. «Думаю, у Бородина искаженное правосознание, своего рода «этический дефект», – предположил на этой неделе в интервью «РБК daily» гендиректор АСВ Александр Турбанов. – Некоторые банкиры считают, что они своим клиентам ничего не должны, и поэтому в трудных ситуациях первым делом выводят из банка активы, которые считают своими». При определенном стечении обстоятельств дефект появляется легко: редкий менеджер не захочет стать собственником, если полностью отсутствует контроль со стороны акционера.

slon.ru/economics/bank_nevidimka_ili_kak_borodin_smog_vse_spryatat-733296.xhtml

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн дек 16, 2013 0:01 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Сэр Артур Конан Дойль шутки ради выбрал адреса двенадцати самых крупных лондонских банкиров, пользующихся репутацией исключительно честных и добропорядочных людей, и послал каждому из них телеграмму такого содержания: «Всё выплыло наружу. Скрывайтесь». На следующий день все двенадцать банкиров исчезли из Лондона.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт дек 24, 2013 20:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкир-мошенник Гительсон похитил 10 млрд рублей в СПб.

3 декабря Александру Гительсону предъявлено обвинение в хищении почти 10 млрд рублей. Этапированного в Петербург банкира официально обвинили в нескольких крупных мошенничествах.
В Санкт-Петербурге экс-главе «Банка ВЕФК» Александру Гительсону предъявлено обвинение в мошенничестве в особо крупном размере.
- По версии следствия, с мая 2006 по май 2007 года Гительсон, как председатель совета директоров ОАО «Банк ВЕФК», ОАО «Инкасбанк», установил контроль над рядом кредитных организаций, таких как ОАО «Петроаэробанк», ОАО «Выборг-банк», ОАО «Инкасбанк», ОАО «Уральский трастовый банк», ОАО «Рускобанк», ОАО «Банк ВЕФК» и зарубежный банк «Баня Лука» (Республика Сербска), - сообщил официальный представитель СКР Владимир Маркин. - С января по апрель 2007 года обвиняемый организовал посредством SWIFT- сообщения электронную передачу на его личные счета, находящиеся в ОАО «Банк «ВЕФК», 5 миллиардов рублей из банка «Баня Лука». Затем, с мая 2007 по октябрь 2008 года, обвиняемый ввел в заблуждение сотрудников «Банка ВЕФК» и по подложным документам под видом временного заимствования под условием возврата похитил из хранилища банка денежные средства в сумме свыше 2 миллиардов 500 тысяч рублей.
Помимо этого Гительсону вменяют хищение 1 миллиарда 892 миллионов рублей у Комитета финансов Ленинградской областисовместно с председателем правления "Инкасбанка" Татьяной Лебедевой.
- В дальнейшем похищенные денежные средства были переведены в контролируемые Гительсоном кредитные организации, в том числе и за пределы Российской Федерации, а впоследствии использовались на собственные нужды, в том числе и покупку недвижимого имущества за рубежом, - сообщил Маркин.
Лебедева уже приговорена к 4 годам колонии условно, мягкость наказания объясняется заключенной со следствием сделкой. Маркин также отметил, что благодаря аресту на доли Гительсона в капитале подконтрольных ему компаний в бюджет Ленобласти удалось вернуть 416 миллионов рублей.
LN

pn14.info/?p=145857

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср мар 12, 2014 2:42 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Около 1 млрд руб. от VIP-клиентов Мастер-Банка прошли мимо кассы

Более 30 VIP-клиентов лишившегося лицензии Мастер-Банка не могут доказать, что имели счета в кредитном учреждении. Договоры об открытии многомиллионных вкладов заключались в индивидуальном порядке, но фактически банковские счета не заводились. Мимо кассы прошло около 1 млрд руб., сообщает "Коммерсантъ" со ссылкой на источники, знакомые с ситуацией.

Источник "Ъ" отмечает, что договоры об открытии вкладов, которые крупные клиенты Мастер-Банка получали на руки, отличались от типовых договоров. Такие вкладчики обслуживались в специальном отделении, а доходность от их вкладов была выше.

Кто входит в число клиентов банка, которым не удается доказать факт своих вкладов, официально не сообщается. По данным "Ъ", среди них народная артистка России Клара Новикова и бывший первый секретарь ЦК Узбекской ССР Рафик Нишанов.

В Агентстве страхования вкладов подтверждают ситуацию, сложившуюся вокруг VIP-клиентов Мастер-Банка. Там отмечают, что клиентов банка не могут включить в очередь кредиторов в связи с тем, что информация о них в базе данных банка отсутствует.

Мастер-Банк потерял лицензию на ведение банковской деятельности 20 ноября 2013г. Отзыв лицензии у кредитного учреждения стал крупнейшим в России страховым случаем. В качестве причины такого решения глава ЦБ Эльвира Набиуллина назвала "вовлеченность банка в обслуживание теневой сети экономики, незаконного оборота, неоднократное нарушение законодательства по борьбе с отмыванием".

В январе 2014г. Мастер-Банк был признан банкротом. По данным АСВ, обязательства банка по балансу составили 64,4 млрд руб., в том числе задолженность перед физическими лицами по вкладам - 47,2 млрд руб.

top.rbc.ru/economics/11/03/2014/910136.shtml

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср мар 12, 2014 2:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
УЩЕРБ ПО ДЕЛУ ЭКС-ВЛАДЕЛЬЦА «МОЕГО БАНКА» СОКРАТИЛСЯ ДО 500 МЛН РУБЛЕЙ

Ущерб по уголовному делу о мошенничестве с активами «Моего банка» был сокращен с 6 млрд до 500 млн рублей. Об этом сообщает ИТАР-ТАСС со ссылкой на официальное заявление пресс-службы экс-сенатора.
«Следствие оценило размер ущерба всего в полмиллиарда рублей, а не 6 миллиардов, как сообщалось на момент задержания Глеба Фетисова», — цитирует заявление агентство.

Бывший владелец «Моего банка» Глеб Фетисов был арестован на два месяца 28 февраля. Экс-сенатор подозревается в мошенничестве в особо крупном размере при выводе и хищении активов банка.

До декабря 2013 года Фетисов был основным владельцем «Моего банка». Ему принадлежала доля в размере 95%. Затем он продал банк физическим лицам. 31 января этого года Центробанк отозвал лицензию у банка.

tvrain.ru/articles/uscherb_po_delu_eks_vladeltsa_moego_banka_sokratilsja_do_500_mln_rublej-364750/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 18, 2015 19:07 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Реальные интересы

Доходы чиновников давно стали темой для горячих споров и обсуждений. Скандал, который не так давно разразился вокруг доходов заместителя руководителя Главной инспекции кредитных организаций ЦБ РФ, стал очередным в длинном списке подобных, пишет Трибуна.

Надежда Михайловна Костюк – человек на высокой должности. В ее ведение входит: проверка банков и в том числе принятие решений по отзыву лицензий.

Надежда Михайловна прекрасно ориентируется в ошибках, недочетах и нарушениях, которые допускают банки в своей работе.

Несколько лет назад Костюк купила себе новую квартиру с кадастровым No 77:01:0005012:3374, которая располагается в Жилом Комплексе "Усадьба Трубецких". 5 лет назад "Форбс" признал этот комплекс самым дорогим в Москве. Квартира, которая принадлежит Надежде Михайловне 140-метровая. Стоит – 142 миллиона рублей или 4 миллиона долларов по курсу на момент покупки, или 3 с половиной миллиона евро. Много или мало – судить не нам. Но то, что о такой квартире мы даже мечтать не можем – абсолютно точно. У Надежды Костюк всего 27 соседей – в разы меньше, чем в подъезде простой панельной многоэтажки. Вокруг дома парк и круглосуточная охрана.

Официальная зарплата Костюк вполне могла бы покрыть расходы на квартиру, если бы не тратилась Надеждой Михайловной в течение долгих 100 лет.

Тот факт, что Костюк может позволить себе такое жилье, вряд ли был бы столь вызывающим, если бы если бы у нее были соответствующие доходы. Да и политика Центробанка, которую регулятор проводит в последнее время, не очень-то созвучна с таким приобретением - сотни банков лишаются лицензий, вкладчики теряют свои средства и остаются без сэкономленных и заработанных денег. Балансы неблагополучных банков всегда были с дырами, но войну с ними начали только сейчас. То, что руководство ЦБ раньше закрывало глаза на проблемы финансовой системы скорее всего было оплачено взятками и покровительством.

.ng.ru/economics/2015-09-11/100_tribuna.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср фев 03, 2016 21:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Зампред Центрального Банка Василий Поздышев: продажа абонементов на тот свет

Поздравим нашу банковскую систему! Наконец-то банковский надзор доведен до совершенства! Отвечающий за него заместитель председателя центрального Банка Василий Поздышев создал-таки бесперебойную систему. Вездесущие посредники снуют по банкам, легко берутся за решение небольших проблем с надзирающим органом и берут недорого – по «соточке» за вопрос (сто тысяч американских долларов, поясним для далеких от финансовых реалий). Заплатив разок через проверенного человечка, ну скажем, через мужа г-жи Орленко, нынешнего директора департамента надзора, банкиры тут же сталкиваются с новыми претензиями регулятора. Растет число вопросов, быстро растут и ставки за избавление от очередной головной боли. И вот платить уже становится накладно. Тогда в прессе внезапно появляется «утечка» (ну, скажем, через Дарью Борисяк из газеты «Ведомости») – а дела-то, ну, скажем, в «Межтрастбанке», не ахти… И, можете не сомневаться, вскоре последует отзыв лицензии. Клиент, потихоньку расставшись со всеми своими запасами, заначками и «подушками», дозрел – ему надо на кладбище. Тут-то о своей принципиальности и вспоминает Василий Поздышев – продав очередной абонемент на решение всех проблем, он отправляет своего подопечного на тот свет, громче всех ратуя за отзыв лицензии на осуществление банковских операций. Что ж, как у каждого «большого» врача, у большого решалы должно быть свое кладбище для пациентов.

Вот был на свете «Пробизнесбанк», занимал себе 50-е место в рейтинге, через члена совета директоров «Пробизнесбанка» Александра Турбанова – бывшего главы агентства по страхованию вкладов платил 1-му заместителю председателя ЦБ Алексею Симановскому «единичку» в квартал (один миллион долларов) и чувствовал себя очень хорошо. Но на беду дружили его владельцы, Александр Железняк и Сергей Леонтьев, с Василием Поздышевым. А друга их весной 2014 года назначили в ЦБ на надзор, сделали заместителем председателя и пришлось им платить еще и ему, все ту же «единичку» в квартал. А через год Василию Поздышеву показалось этого мало и он удвоил ставку. «Пробизнесбанк» зашатался. Платить столько было обидно. Леонтьев попросил банк санировать, предложив долю в скрытых от надзора активах. А с него тут же потребовали половину. Половину от стоимости ценных бумаг, выведенных из банка в оффшоры через депозитарии «Открытия» и БКС. Половину от почти 30 млрд рублей! От чисто выведенных первоклассных ценных бумаг, «незаметно» для надзорного органа обремененных обязательствами третьих лиц! Щелкни пальцами и вместо актива на балансе банка — требования к иностранным «помойкам». Уж объясняли, объясняли Железняк и Леонтьев, что не надо с ними так поступать, мол, как колобки укатимся по тропинке в Лондон. Да куда там… За неповиновение ЦБ ввел в банк временную администрацию, отказал в, казалось, неизбежной санации, отозвал лицензию. Будет вам наука. В итоге, правда, Железняк и Леонтьев с деньгами сидят в Лондоне, а 20 тысяч предпринимателей-клиентов банка, уж извините, сидят, как могут, по городам и весям российским без шиша в кармане.

А что, с банковской группой «Антал» лучше что-ли вышло?! Вывел г-н Поздышев г-жу Орленко, двоюродную сестру своей жены, в люди, сделал аж директором департамента банковского надзора. Собирала г-жа Орленко через упомянутого уже супруга своего ненаглядного с группы «Антал» «десятину» (10% от собранных банками с вкладчиков денег). И за это отзывались лицензии у банков «Максимум», НСТ, РБС, МРБ, «Содружество», «Гринфилдбанк», «Дорис», «Лада-Кредит» и «Антал» не сразу, а по очереди. Работал «пылесос»: 40 млрд рублей вкладчиков всосал, не поперхнулся.

Но, конечно, без трудностей не обойтись в кризисное-то время. Начальница главного управления банка России по ЦФО Полякова после истории с «Анталом» на Поздышева обиделась – сообразила, что не доплачивает он ей сильно, долю свою малую, видишь ли, потребовала увеличить. Придется теперь Василию Поздышеву систему сбора «урожая» перестраивать. Да ничего, справится талантливый руководитель. Персонал в банке России весь понимающий, мысли по глазам читает, а если кто чего не поймет, в департаменте банковского надзора все разъяснят.

Сергей Филатов

infoleaks.ru/?p=873

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт фев 04, 2016 13:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Ъ: Средства вкладчиков пропали в сообществе банков // ... про Анталбанк и Ко - falx - 2016-02-04 06:07:37


Как стало известно "Ъ", МВД России дало ход недавнему заявлению ЦБ о группе из девяти банков, активно выводивших средства вкладчиков. Полицейскими был задержан, а потом и арестован судом один из предполагаемых организаторов хищений — известный ингушский бизнесмен и бывший президент Анталбанка Магомед Мухиев. Еще несколько банкиров объявлены в розыск. При этом свидетелей по делу о нанесении ущерба на сумму более 30 млрд руб. полиции пришлось взять под госзащиту — неизвестные угрожают им расправой, требуя отказаться от показаний.

По данным источников "Ъ", сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД задержали Магомеда Мухиева, когда он на арендованном самолете бизнес-авиации собирался вылететь из Москвы за границу. В Тверском райсуде, куда с ходатайством об аресте банкира обратился представитель следственного департамента МВД, защита господина Мухиева предложила за его освобождение залог в размере 10 млн руб. Но суд, видимо, учитывая попытку бывшего президента Анталбанка скрыться от следствия, на два месяца определил его в СИЗО. Арестованному уже предъявлено обвинение в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК).

Отметим, что расследование хищений началось в конце декабря прошлого года, когда в МВД обратились представители ЦБ, сообщившие о массовых хищениях средств вкладчиков. Как следовало из заявления регулятора, в стране действовала неформальная банковская группа, в которую входили Анталбанк, "Лада-Кредит", Дорис-банк, Гринфилдбанк, банк "Содружество", Межрегионбанк, Региональный банк сбережений, НСТ-банк и банк "Максимум". Все эти банки "обслуживали интересы одних и тех же лиц", а отдельные из них — имели общих собственников и управляющий персонал, при этом финансовые потоки, проводимые внутри группы, позволяли "судить о тесных экономических связях между ними". Главной финансовой структурой группы являлся Анталбанк, из которого до отзыва лицензии исчезло более 14,7 млрд руб.

Учитывая масштаб хищений, расследование поручили старшему следователю по особо важным делам МВД Олегу Сильченко, который специализируется на раскрытии банковских афер. В частности, ранее он вел дела о хищениях из Банка Москвы и БТА-банка.

Следственно-оперативная группа МВД с помощью ЦБ установила, что наиболее активно криминальная группа господина Мухиева действовала с сентября по ноябрь 2015 года. Схему, которую они использовали, в криминальной среде называют "пылесосом". Она заключается в привлечении средств вкладчиков под высокие проценты одними банками, а затем их перевод с целью хищения в другие, которые с первыми формально никак не связаны.

Так, Гринфилдбанк предлагал вклад "Рог изобилия" под 13,8% годовых. Причем часть "низовых" банков, отмечают источники "Ъ", активно принимала деньги у населения даже в нарушение действующих запретов и ограничений. Например, НСТ-банк, рассказывают в МВД, отражал операции по вкладам в своем бухгалтерском учете задним числом, чтобы обойти наложенный ЦБ запрет на подобные операции.

После этого привлеченные от вкладчиков средства банки (за исключением "Максимума") через корреспондентские счета и межбанковские кредиты переправляли в головной банк группы — Анталбанк. Оттуда деньги либо переводились напрямую на подконтрольные владельцам компании, либо выводились под видом сделок по приобретению ценных бумаг, "стоимость которых была искусственно завышена", считают в ЦБ.

Кроме того, похищенные средства вкладчиков выводились из страны с использованием печально известной "молдавской схемы", которую организовал совладелец банков "Западный", "Донинвест" и Русского земельного банка Александр Григорьев, находящийся сейчас в СИЗО за махинации. По последним данным, через нее прошло более 700 млрд руб.

Задержать всех основных фигурантов нового громкого дела пока не удалось. Так, бывший совладелец и член совета директоров Анталбанка Михаил Янчук (ему принадлежало 19% акций банка), который, по данным источников "Ъ", считается основным исполнителем хищений, смог выехать за границу. Сейчас решается вопрос о его объявлении в международный розыск и заочном аресте.

При этом, по данным "Ъ", часть бывших топ-менеджеров банков из этой группы сейчас активно сотрудничает со следствием. Однако некоторых свидетелей полиции уже пришлось взять под госзащиту, после того как им самим и их родственникам начали угрожать неизвестные кавказцы, требующие изменить показания по делу.

Владислав Трифонов

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 08, 2016 15:58 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Интеркомрец - Уже на пенсии - 2016-02-05 13:11:04
Все знают кто реально Козлова закозлил...но пока не упали опасно расказывать. Казалось при чем тут Ситников ИТБ

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 15, 2016 20:08 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В свете последних посадок руководителя бэкофис и валютного дилера. До какого уровня должны нести уголовную ответственность банкиры - топ, замы, начальники департаментов, начальники управлений? А в ЦБ? (-) Опрос - 2016-02-14 16:36:50

Цитата:
Если есть связи наверху, то нести не должны (Мотылёв, Алякин...). Если нет - то должны (Григорьев, Урин...). Уровень роли не влияет, но у мелочи меньше шансов иметь связи. С ЦБ так же. (-) если нет то нет - 2016-02-14 17:01:50

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт мар 03, 2016 14:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Фиктивное дело «обнальщиков»

Опубликовано: 2 Марта 2016 08:00

Фото: micb.md

«Уголовное преследование недопустимо превращать в инструмент в разборках или корпоративных спорах», – сказал недавно Владимир Путин. Когда наши правоохранительные органы услышат президента?



«В конце октября прошлого года правоохранительные органы объявили о раскрытии громкого дела по выводу из страны около 50 миллиардов долларов через так называемую молдавскую схему. В Москве под сопровождение видеокамер был арестован, по версии следствия, предполагаемый организатор «крупнейшей финансовой аферы современности», банкир Александр Григорьев. Правда, всего через месяц выяснилось, что все эти разоблачительные телерепортажи и статьи «о главном обнальщике страны» не соответствуют действительности. В итоге банкира ославили на всю Россию, он уже почти полгода находится в СИЗО. Газета «Совершенно секретно» попыталась выяснить – какие силы заинтересованы в показательной расправе над банкиром Григорьевым.

30 октября 2015 года сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России (ГУЭБиПК. – Ред.) вместе с бойцами спецназа вошли в торговый центр «Сфера», который находится на Новом Арбате в центре Москвы. Пройдя в ресторан, оперативники направились к столику, за которым обедал, как позже расскажут многие СМИ, бизнесмен Александр Григорьев. Задержание прошло жёстко, хотя он не оказывал никакого сопротивления. В этот же день Григорьев был вывезен в сопровождении оперативников в Ростов-на-Дону.

Как сообщили в новостях, представители МВД подозревают бывшего совладельца Русского земельного банка и банка «Западный» Александра Григорьева «в создании международной преступной группы из 500 человек». Сообщалось о том, что в криминальной схеме задействовано не менее 20 отечественных банков, в том числе и с государственным участием, с помощью которых, используя «молдавскую схему», за пределы Российской Федерации преступное сообщество незаконно «вывело» почти 50 миллиардов долларов. Горячую новость тут же доверчиво подхватили и развили многие российские СМИ. Но первые нестыковки в этом громком деле проявились уже в ростовском суде, куда привезли бизнесмена, закованного в наручники и с чёрным мешком на голове, для избрания меры пресечения в виде ареста.

В суде Ленинского района Ростова-на-Дону выяснилось, что уголовное дело № 2015717105, в рамках которого был задержан Александр Григорьев, было возбуждено следственной частью ГСУ МВД России по Ростовской области по факту выдачи банком «Донинвест» невозвратных кредитов на сумму 107 миллионов рублей. Ни о каких миллиардах долларов, выведенных за границу по «молдавской схеме», как удалось выяснить «Совершенно секретно», речи в документах не идёт. Григорьев, категорически отрицая предъявленное ему обвинение, тем не менее предложил внести залог в размере вменяемого ему ущерба – 107 миллионов рублей, чтобы на время следствия находиться под домашним арестом – по сути, в такой же изоляции, но в приемлемых для жизни условиях. Но судья не отреагировал на это предложение.

Мы не ставим себе задачу обелить находящегося в СИЗО Александра Григорьева, но расскажем о серьёзных, на наш взгляд, нестыковках в его деле. У специалистов в финансовой сфере, с которыми нам удалось побеседовать, есть полное ощущение того, что людям, реально организовавшим вывод российских денег за рубеж, срочно оказался нужен человек, на которого можно было бы списать всю финансовую аферу последних двух десятилетий.

Впрочем, обо всём по порядку.



Чужая схема

Первое упоминание о криминальной схеме по выводу десятков миллиардов долларов из России произошло несколько лет назад. Наиболее тщательно «молдавскую схему» разобрали в 2014 году журналисты «Новой газеты». И надо отдать должное – справились с этой задачей достойно. Но нам удалось найти серьёзные изъяны в их исследовании.

Итак. Как работала «молдавская схема»? Две офшорные зарубежные компании (часто из Великобритании, Новой Зеландии или Белиза. – Ред.) заключали между собой договоры займа на различные крупные суммы – от 100 до почти 900 миллионов долларов. Как утверждают, молдавские следователи, эти договоры всегда были фиктивными. «Гарантом» по договорам всегда выступал гражданин Молдавии. Обычно это простой сельский житель, который за небольшое вознаграждение предоставлял свой паспорт для осуществления сделки. Зачем он был нужен? Это позволяло использовать молдавскую юрисдикцию при возникновении хозяйственных споров. «Гарант», в свою очередь, обязан был предоставить «поручителей». Ими, как установили журналисты «Новой газеты», были российские «фирмы-однодневки».

Когда приходило время платить по договору займа, должник всякий раз сообщал заёмщику – долг признаю, но исполнить свои обязательства, к сожалению, не имею возможности. После этого заёмщик шёл в молдавский суд, который выносил судебный приказ о принудительном взыскании долга. Судебное решение передавалось судебным приставам Молдавии, которые имели счета в кишинёвском Moldindconbank. В нём же были открыты корреспондентские счета российских банков, в которых обслуживались «фирмы-поручители». Согласно документам Службы по борьбе с отмыванием денег Молдавии, которые оказались в распоряжении журналистов, с 2011 по 2014 год на основании судебных постановлений молдавской Фемиды и официального межгосударственного соглашения между Россией и Молдавией принудительно взыскано почти 700 миллиардов рублей. Деньги списали со счетов примерно ста российских компаний через 21 российский банк. Взысканные средства, конвертировались в валюту и переводились на счета зарубежных фирм в том же Moldindconbank или в латвийском Trasta Кomercbankа.

Лидером по объему сомнительных операций, по утверждению журналистов «Новой газеты», был Русский земельный банк (РЗБ), а затем и банк «Западный». В материалах уголовного дела молдавских правоохранительных органов, которые попали в руки российских журналистов, говорится, что с 2012 по 2014 год объём денежных проводок между РЗБ и Moldindconbank составил 152,5 млрд рублей (около 4,5 млрд долларов). Совладельцем обоих банков (менее 20 % акций. – Ред.) был Александр Григорьев.

Григорьев – человек в банковском бизнесе новый. Его основное занятие – строительство и девелопмент. Якутская строительная компания «СУ-888», где он являлся основным акционером, участвовала и часто побеждала в государственных тендерах. По словам самого бизнесмена в интервью журналистам «Новой газеты», его компании приходилось часто кредитоваться. И когда Елена Батурина в 2012 году стала распродавать свои активы, ему поступило предложение приобрести принадлежащий ей Русский земельный банк.

«Мы посчитали, что банк может удачно сочетаться со строительным бизнесом, и согласились купить миноритарный пакет», – отвечал на вопросы журналистов Александр Григорьев.

Заметим, что речь идёт о 2012 годе. А согласно отчётам молдавских следователей первые «сомнительные» банковские проводки начались в 2011 году. То есть на момент вхождения в банк нового акционера «схема» работала уже год.

Сменив собственников, РЗБ открыл корреспондентские счета в молдавском Moldindconbank. Между РЗБ и молдавской кредитной организацией было подписано генеральное соглашение, в рамках которого совершались межбанковские сделки по продаже валюты. Григорьев этого никогда и не отрицал. Корсчета в иностранных банках – обычная практика, и это не является преступлением. «Мы пытались заработать, и эти совершенно законные операции ни у кого, включая надзорные органы, не вызывали вопросов на тот момент», – рассказывал предприниматель.

И вот здесь важное уточнение: в течение года между Русским земельным банком и банком из Молдавии проходил межбанковский обмен валюты. Как уверяют эксперты, это невозможно осуществить без плотного контроля со стороны Центрального банка России, а если возникают какие-либо подозрения, то и без представителей финансовой разведки – Росфинмониторинга.

В мае 2013 года Григорьев вышел из состава акционеров РЗБ. И только через год, весной 2014 года, ЦБ отобрал у Русского земельного банка лицензию и подал в арбитражный суд заявление о его банкротстве. В нём представители регулятора указали, что объём сомнительных операций РЗБ в 2013 году составил 15 миллиардов рублей. В то время как в документах молдавских правоохранителей речь идёт о суммах, в десятки раз больших.



Купить банк с «дырой» в балансе

В конце 2013 года предприниматель Григорьев приобретает миноритарный пакет акций нового банка – «Западный». Он тоже проходит в расследовании «Новой газеты» как финансовая организация, имевшая корреспондентский счёт в молдавском Moldindconbank. Для справки отметим, что согласно финансовой терминологии, миноритарный акционер – это физическое или юридическое лицо, размер пакета акций которого не позволяет ему напрямую участвовать в управлении компании. Такой пакет акций называется «неконтролирующим».

«Западный» принадлежал профессиональному финансисту Дмитрию Леусу. И, как нам стало известно, перед продажей банка в его балансе была «дыра» в несколько миллиардов рублей. Мы уже говорили, что Григорьев – человек, в банковском бизнесе новый, и, как выяснится позже, он в нём практически не разбирался. Известный предприниматель, экс-депутат Государственной думы Владимир Семаго, по приглашению Александра Григорьева и по его рекомендации совету директоров, успел поработать в банке «Западный» всего три недели. Сначала его назначили президентом, а за два дня до отзыва лицензии, весной 2014 года, он стал председателем совета директоров «Западного».

«Григорьева нельзя сравнивать с такими зубрами банковского рынка, как владелец «Глобэкса» и «Российского кредита» Анатолий Мотылёв, который сейчас – неизвестно где, – рассказывает Владимир Семаго «Совершенно секретно». – Ни с Борисом Булочником, хозяином Мастер-банка, местонахождение которого сегодня также неизвестно. Сюда же можно отнести Андрея Бородина с Банком Москвы и Сергея Пугачёва, возглавлявшего Межпромбанк, которых сейчас активно разыскивают правоохранители. Но это именно те люди, которые имеют паспорта, свободно пересекли границу и безболезненно уехали на Запад. Григорьев на их фоне был новичком».

Неопытность Григорьева очень скоро даст свои результаты. Через несколько месяцев, в апреле 2014 года, Центральный банк отберёт лицензию и у банка «Западный».

«У «Западного» не было ни одной задолженности, у них не было неисполненных обязательных платежей, то есть по всем тем пунктам, по которым ЦБ обычно отзывает лицензию, к банку вопросов не было, – делится своими впечатлениями Владимир Семаго. – Более того, у них на корсчета продолжали идти поступления, даже после отзыва лицензии. От 900 миллионов до 1 миллиарда рублей – таков был порядок цифр. Вся временная администрация жила на эти деньги».

Уже после отзыва лицензии у «Западного» Владимир Семаго пытался доказать в Центробанке, что «дыра» в капитале банка образовалась ещё при прежнем владельце Дмитрии Леусе. Знал ли Григорьев о нехватке капитала перед покупкой акций банка? Семаго уверен, что знал, но не подозревал о реальном масштабе катастрофы. Более того, у Григорьева не было своих финансистов. После покупки пакета акций «Западного» всей операционной деятельностью продолжала заниматься старая команда. Мог ли начинающий финансист, не имеющий своей команды, купивший «неконтролирующий» пакет акций проблемного банка, прогнать за несколько месяцев миллиардные суммы в Молдавию?

«Банк «Западный» контролировался Центральным банком в режиме онлайн, – говорит Семаго. – Все движения средств по счетам были видны. Но у ЦБ позиция следующая: «Мы же не правоохранительные органы. С точки зрения банковской деятельности все движения средств и проводки могли быть законны».

«Молдавскую схему» закрыли те люди, которые всё это время её же и контролировали, – рассказывает «Совершенно секретно» источник, работающий в банковском секторе. – Каждый человек, фирма или банк может открыть счёт в любой стране мира. Вас смущает перевод подозрительно крупных сумм с одного счёта на другой, но для этого существуют множество контролирующих органов. Куда они смотрели все эти годы? Вся схема, если её вообще можно так называть, по частям законна на 100 процентов, и прицепится к ней не за что. Но когда поднялся слишком большой шум и было принято решение эту тему закрыть, нужен был человек, на которого можно было бы всё это свалить. И идеальным кандидатом оказался Григорьев».

Отметим ещё одну очевидную странность. За те почти пять месяцев, которое длится следствие, сидящему всё это время в СИЗО Григорьеву так никто официально и не предъявил обвинения в выводе денег за рубеж, тем более в составе организованной группы.



«Донинвест» олигарха Парамонова

Вернемся к уголовному делу о хищении многомиллионной суммы из ростовского банка «Донинвест», по которому бизнесмен Григорьев был арестован в Москве и стремительно этапирован в Ростов-на-Дону. История банка «Донинвест» до 2012 года была тесно связана с одноимённой финансово-промышленной группой ростовского предпринимателя Михаила Парамонова, основателя скандально обанкроченного автопроизводителя «ТагАЗ».

Взлёт Парамонова произошёл в теперь уже далеких 1990-х годах и, по странному стечению обстоятельств, совпал со знакомством с тогдашним губернатором Ростовской области Владимиром Чубом. Банк «Донинвест», входящий в финансово-промышленную группу Парамонова, стал уполномоченным банком областной администрации, приобретал и кредитовал сотни предприятий. В общем, жил на широкую ногу.

Кредитные организации не обходили вниманием и Таганрогский автомобильный завод, входивший в группу «Донинвест». Банки буквально выстраивались в очередь, чтобы дать взаймы ТагАЗу. Проблемы начались летом 2010 года, когда новым руководителем Ростовской области неожиданно для всех стал Василий Голубев.

С этого момента дела всей группы «Донинвест» пошли под откос. Сразу 12 банков-кредиторов потребовали вернуть выданные ТагАЗу 24 миллиарда рублей.

Сам Парамонов обосновался в собственном особняке на острове в нижнем течении французской реки Сены.

После банкротства ТагАЗа стал испытывать проблемы и банк «Донинвест», чудом избежавший тогда банкротства. Новая администрация области прекратила с ним сотрудничество. Весной 2014 года, как стало известно газете «Совершенно секретно», председатель правления «Донинвеста» Алла Калитванская приезжала в Москву в надежде найти спасение для банка в размере 120 миллионов рублей. Именно эту сумму банк был обязан срочно выдать своим вкладчикам и дружественным компаниям. Эта информация была известна многим в столичных банковских кругах, так как сам банк так же продавался. Везде в той или иной форме был получен отказ. Единственным, кого удалось зацепить Алле Калитванской, был вице-президент по инвестициям банка «Западный» Григорий Кулеша, которому Григорьев очень доверял. Сам Александр Григорьев, по словам его знакомых, с которыми нам удалось пообщаться, до сих пор не понимает, как правление банка «Западный» могло согласиться выдать межбанковский кредит 120 миллионов рублей «Донинвесту». Ведь проверка специалистами показала, что «Донинвест» – рискованный заёмщик, с плохим балансом. Однако вице-президент «Западного» Григорий Кулеша, давно знающий Калитванскую, сумел переубедить членов правления и акционеров, в том числе и Григорьева.

Здесь сделаем небольшое отступление. Григорий Кулеша – ещё один фигурант уголовного дела, которое начали расследовать ростовские следователи. Перед тем как устроиться на работу в «Западный», занимал должность заместителя руководителя дочерней структуры Внешэкономбанка «ВЭБ-инвест». Руководитель «ВЭБ-инвеста» Алексей Шулепов прославился тем, что умудрился, в тайне от головного офиса, вывести из-под контроля госкорпорации Андрюшкинское золоторудное месторождение стоимостью около миллиарда рублей. После возбуждения уголовного дела одним из первых был допрошен Кулеша. Поведав следствию всё, что оно хотело знать о деятельности Алексея Шулепова, Кулеше удалось выскочить из громкого «золотого дела». Алексею Шулепову повезло меньше. Находясь под подпиской о невыезде, он скрылся от следствия за границей и был объявлен в международный розыск.

Но вернёмся к ростовскому банку. Через неделю после выдачи «Донинвесту» кредита 120 миллионов рублей под личное поручительство Григорьева, по словам наших источников, Калитванская снова напросилась к нему на встречу и стала говорить, что все деньги ушли и им не хватает ещё 60–80 миллионов рублей. Это необходимо для спасения банка. Взамен Калитванская предложила оформить на эту сумму часть уставного капитала «Донинвеста» на Григорьева. Но покупка проблемного банка не являлась для Григорьева целью. Он просто хотел вернуть обратно деньги, вложенные в банк «Западный». Калитванская организовала ему встречу с реальным хозяином «Донинвеста» Михаилом Парамоновым, который проживает во Франции и был якобы готов встретиться, чтобы урегулировать все спорные вопросы.

Встреча Григорьева с Парамоновым состоялась той же весной 2014 года в одном из ресторанов Парижа. На ней присутствовала и Алла Калитванская. Как нам стало известно, Парамонов сразу же сказал, что никакие долги и требования кредиторов его не интересуют. Он не собирается предпринимать никаких действий по погашению кредита 120 миллионов за счёт средств своих компаний.

Григорьеву, как утверждают наши собеседники, не оставили выбора, кроме как взять ситуацию в свои руки и попытаться её выправить. Именно личное участие Григория Кулеши в организации операции по спасению судьбы того самого межбанковского кредита, возвращённого с его помощью в апреле 2014 года в банк «Западный», убедило Александра Григорьева, что «Донинвест» сможет удовлетворить требования регулятора и что Кулеша правильно разглядел в нём, как говорят финансисты, недооценённый актив.

Но через несколько месяцев, несмотря на отчаянные попытки предпринимателя «вытянуть» банк из глубокого кризиса, регулятор отозвал у «Донинвеста» лицензию. Причинами, по мнению очевидцев событий, с которыми нам удалось пообщаться, и по позиции самого Центробанка, явились давно назревающие проблемы: финансовая брешь и конфликт с Южным региональным отделение Центробанка по неисполненным предписаниям регулятора.

После возбуждения уголовного дела по факту мошенничества под стражу были взяты Алла Калитванская и её заместитель, а затем, по необъяснимой логике, и потенциальный инвестор банка (сделка по покупке акций банка, согласно опубликованным документам, так и не была завершена. – Ред.) – Григорьев, который только начинал получать документальную информацию о прошлой деятельности «Донинвеста».



Слово и дело

В феврале на совещании с председателями российских судов президент Владимир Путин в очередной раз призвал не допускать злоупотребления правом и создать условия для безопасной работы бизнеса. «Уголовное преследование недопустимо превращать в инструмент в разборках или корпоративных спорах, – заявил президент, отметив, что нужно «поставить заслон на пути тех, кто использует уголовное преследование как дубину для отъёма собственности у законных владельцев».

К этому вопросу глава государства возвращается не впервые, и это говорит лишь об одном – на местах чиновники и силовики не торопятся менять свой привычный уклад жизни. Подтверждение этому – так называемая ночь длинных ковшей, когда столичные власти снесли 104 торговых павильона у станций метро, несмотря на то, что у владельцев в большинстве своем имелись на руках все необходимые документы о собственности. Власти Краснодарского края сносят построенные многоквартирные дома, признав их самостроем. И это при том, что у людей, вложивших в жильё свои последние накопления, на руках так же есть все документы о собственности, подписанные теми же самыми краснодарскими чиновниками.

Российские следственные изоляторы переполнены предпринимателями, взятыми, по сути, в заложники, по так широко применяемой и любимой следственными органами 159-й статье Уголовного кодекса – «Мошенничество». Бизнесмены, а их многие тысячи, сидят под следствием годами, а если и выходят, то выходят лишёнными своего бизнеса, а самое главное – здоровья. Реальные же преступники, как показывает практика, всегда имеют возможность свободно укрыться за границей, так как зоркое око правоохранителей смотрит совершенно в другую сторону.

.sovsekretno.ru/articles/id/5365/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт мар 03, 2016 19:32 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Я поклоняюсь её божественной тени... - Богиня Дискотеки - 2016-03-03 05:04:40
Прошло не так много времени по земным меркам, каких то по года. И стало многое ясно и еще непонятнее. Ясно одно , кому помогли докапитализацией ОФЗ, санацию банков разрешили им можно. А вот Росавто, Звездам, Беттабанку, Огороду, и многим другим нельзя. Почему нельзя? Потому что они страшный риск для государства. Не ходят , не просят не заносят. То ли дело Совок, или Бин. Это наши, даже когда под санацией воруют больше половины, воруем вместе... Ну братьев дзюдоборцев мастеров забороть под ковром нет смысла обсуждать. Наверное сверху виднее, какая должна быть банковская система.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт мар 25, 2016 23:16 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Вице-президентом Сбербанка станет младший сын руководителя администрации президента Сергея Иванова. В настоящее время он работает председателем правления страховой компании СОГАЗ. / А если бы у них было по 5 сыновей?? - exGreg - 2016-03-24 11:02:35

Преемником Иванова на посту главы правления СОГАЗа издание называло советника президента России Антона Устинова, который, как сообщали СМИ, приходится племянником полпреду президента в Южном федеральном округе Владимиру Устинову.

В банковской сфере работают несколько сыновей высокопоставленных российских чиновников. Председателем правления Россельхозбанка работает Дмитрий Патрушев, старший сын секретаря Совета безопасности и экс-главы ФСБ Николая Патрушева. Первым заместителем председателя Внешэкономбанка трудится Петр Фрадков, сын директора Службы внешней разведки Михаила Фрадкова. Сын председателя Совета Федерации Валентины Матвиенко Сергей Матвиенко занимал ранее посты старшего вице-президента ВТБ и гендиректора «ВТБ-девелопмента». Денис Бортников, сын главы ФСБ Александра Бортникова, является членом правления ВТБ.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб мар 26, 2016 12:28 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
После полученного кредита на 1.5 ярда от Ирана в 2014 г., был выдан кредит Ле Пен размере 9 млн евро на предвыборную кампанию. Из некоторой одиозности участников можно предположить следующую схему: - * - 2016-03-25 08:33:04


Схема не новая, еще на заре 90-х практиковалась. Не один банк так лицензии лишился, банками - кредиторами в своё время отделения Сбера выступали в основном. Можно сделать привязку на местности с географической особенностью. Итак, в некий банк приходят люди, чтобы не сразу взашей, с корочками силовых ведомств или мандатами народных избранников, помощников депутатов, ветеранов всяких структур. Обещают "привлечь финансирование", "завести бюджетные деньги" или "кредиты от иностранного банка"... Стоить это "почти ничего не будет", потому что "всё в интересах государства", "согласовано и в Кремле, и на Лубянке" и пр. А заводятся эти деньги специально, чтобы "профинансировать" тех, "кого надо" ... Самая малость, надо, чтобы люди на "самом верху" были уверены в благонадежности партнера, переписать долю в банке, можно чисто "серыми договорами", "если всё нормально, порвём".
Далее на таком же рэпчике ездят по ушам банку - нерезу. Даже показывают "серые договора", по которым часть банка принадлежит со слов этих решал банку - нерезу, но оформить через Центробанк нельзя, потому что "санкции" и пр.
Следующая фаза, "завод денег". На этой стадии банку - нерезу подсовывают прокладку, ну мы же понимаем, что платить напрямую нельзя, санкции всё такое... "... но в договорах всё будет чОтко прописано - такая - то доля в УК". На этом платеже отцепляется часть денег. Следующий шаг заёмщики, нехитрыми манипуляциями желательно отцепить и здесь, в ход идут "конвертация"и пр., можно на еще пару-девелоперов деньги кинуть...
В результате банк под обещания "завести следующий транш" пилится с удвоенной силой для финансирования "в интересах государства".
Ну а в конце туннеля видим "дыру", собственник, менеджмент понимают, что их банально развели, ну что-то и им досталось конечно от схематоза, но дальше начинается самое весёлое. Рыцари штопанных плащей хотят, чтобы вся эта История канула в воду как можно скорее и в ход идут весомые аргументы, некоторых судьба догоняет даже на пробежке вдали от Родины. Отзыв лицензии, увы, не гарант, что история для всех подельников окончится благополучно.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт апр 01, 2016 11:15 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкиры украли 550 млрд рублей из рухнувших банков, оценило АСВ. / Где посадки? - анализ ситуации и прогнозы - 2016-03-30 15:41:17


Ущерб от уголовно наказуемых действий руководителей и собственников банков превысил 550 млрд руб., к такому выводу пришло Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в ходе изучения деятельности ликвидируемых и санируемых кредитных организаций.

Подсчеты агентства содержатся в материалах к заседанию экспертно-аналитического совета при АСВ, которое пройдет в четверг, 31 марта (документ есть у «Ведомостей»).

С 2005 г. под управление АСВ поступило около 500 банков, ликвидация примерно половины уже завершена, говорится в материалах. При этом стоимость активов в ликвидируемых банках в среднем составляет лишь 10% их балансовой стоимости. Более чем в 80% случаев причины банкротства имеют криминальный характер и связаны с выводом активов, когда в результате сомнительных, экономически необоснованных операций, которые проводятся с ведома или в интересах владельцев банков, причиняется значительный финансовый ущерб. В связи с этим АСВ направило 417 заявлений в правоохранительные органы, причем с начала 2014 г. госкорпорация направила 159 таких заявлений, говорится в материалах к заседанию.

Следственные органы возбудили 284 уголовных дела, связанных с причинением ущерба банкам их руководителями и собственниками, в производстве находится 210 дел. «По результатам расследования уголовных дел вынесено 49 обвинительных приговоров в отношении собственников, руководителей и работников финансовых организаций (в том числе 20 приговоров — в 2014—2016 гг.), еще 10 дел находится на рассмотрении судов», — говорится в документе.

АСВ пытается компенсировать ущерб, подавая как гражданские иски о его возмещении, так и требования о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Всего АСВ заявило требований на общую сумму 164 млрд руб., суды удовлетворили требования на 97 млрд руб. «Тем не менее по части реальной возможности взыскания присужденных денежных сумм на практике существует ряд объективных сложностей», — указывает госкорпорация в материалах.



Часто АСВ и ЦБ сталкиваются с попытками собственников намеренно затягивать судебные разбирательства, а реальное взыскание средств с виновных лиц затрудняется тем, что в большинстве случаев к моменту исполнения судебных активов у ответчиков уже не имеется значимого имущества в России. Все чаще АСВ сталкивается с фактами вывода контролирующими банки лицами неправомерно присвоенных активов за рубеж, да и сами лица при возникновении у банков серьезных финансовых проблем выезжают за пределы России. В настоящее время насчитывается более двух десятков проблемных банков, бывшие руководители и собственники которых скрываются за рубежом.

В сентябре 2015 г. директор экспертно-аналитического департамента АСВ Юлия Медведева говорила, что на тот момент агентству удалось взыскать менее 1% из вынесенных решений судов на 93 млрд руб.

«Ведомости» ожидают комментарии представителя АСВ.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб апр 23, 2016 0:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Правда говорят Поздышев купил квартиру за 4 млн евро в Монако. Вернее не купил а принял в дар от акционера Генбанка. Но оформил на дядю из урюпинска и связи не докажешь(

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт май 10, 2016 1:40 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Все на выборы! Голосуем за американских шпионов!

Под каким лозунгом «Единая Россия» пойдет на выборы? Думаю, самым актуальным будет такой слоган: «Да, мы ох…ели! И чо?». Совет Федерации – орган власти, который по закону решает вопросы войны и мира, вопросы внешней политики и внутренней безопасности. Так хочется думать, что судьбы Родины в надежных руках! Хочется… Но что-то не получается. Никак…
Не стану долго рассусоливать. Просто составлю небольшое досье на одного из самых ох…евших едирастов всея Руси, уголовника, отвечающего в Совфеде за конституционное законодательства, американского агента, ведающего вопросами транспортной безопасности.

Кавджарадзе Максим Геннадьевич, 10.06.1969 г. рождения. Как истинный грузин, родился в Москве. Официально якобы окончил Юридический институт МВД РФ.

Согласно сфабрикованной им самим биографии, Кавджарадзе трудовую деятельность начал машинистом сцены, отработав 6 лет в некоем «Цирке на сцене». Затем работал в различных коммерческих структурах.

В 1999 г. был назначен первым заместителем генерального директора ГУП «Федеральное агентство по регулированию продовольственного рынка» при Министерстве сельского хозяйства РФ.

В 2001 г. был избран членом Совета Федерации Федерального Собрания РФ от Липецкой области.

Криминальная карьера. Нелады с законом у будущего сенатора начались еще в детстве. С 14-летнего возраста состоял на учете в комиссии по делам несовершеннолетних. Согласно милицейского досье выменивал у зарубежных туристов вещи с целью дальнейшей перепродажи. Вопрос: что мог предложить забугорным гостям юный пионер? Догадаться несложно: смазливый грузинский мальчик оказывал иностранцам услуги весьма деликатного характера, за что и принимал в дар от благодарных клиентов иностранные шмотки и мелкий ширпотреб. Во время облав на фарцовщиков и проституток Максим неоднократно задерживался сотрудниками милиции на Красной площади, около гостиницы «Россия» и в других местах в центре Москвы.

В 1984 г. Кавджарадзе зачислили в СГПТУ №190 учиться на повара, но «кашеварил» он недолго. Запомнился он педколлективу борзостью в поведении. После очередной драки Макимка имел все шансы пойти на зону, но к счастью, ему тогда еще не исполнилось 16 лет. Поэтому первая ходка у него была в Псковскую область в СпецПТУ, где он за высоким забором получил специальность каменщика.

В 1987 г. Вернулся в Москву и начал работать в в СУ-1 ПО «Мосфундаментстрой-1». Тогда же он был задержан за самоуправство, было возбуждено соответствующее уголовное дело. Но поскольку на тот момент Кавджарадзе было еще 17 лет, дело прекратили по статье 8 УПК РСФСР — «в связи с передачей в комиссию по делам несовершеннолетних».

В том же году он, по достижении совершеннолетия, получил три года реального срока за валютные махинации. Срок отбывал не на зоне, а в спецкомендатуре №1 г. Зеленограда. Советская карательная система проявила гуманность к Максимке, поскольку он, учитывая свое бурное прошлое, на зоне сразу бы пошел по «петушиной» линии.

В дальнейшем, благодаря обширным связям в милиции, Кавджарадзе удалось подчистить почти все материалы о своих судимостях. Тогда и родилась легенда о его работе в цирке. Не случайно он купил диплом института МВД (хорошо еще, что не погоны полковника милиции).

Бизнес по-крупному. Откинувшись, молодой уголовник нашел применение своим криминальным талантам в коммерции. В 1996-1997 гг. Максим совмещал работу в банках «Сфинкс-банке» и Московском национальном банке, занимая должность заместителя руководителя последнего – Ашота Егиазаряна, бывшего депутат ГД от ЛДПР. Ныне он находится в международном розыске, скрывается в США.

Егиазарян славно отжог в нулевые, освоив десятки бюджетных миллиардов на реконструкции гостиницы «Москва», одним из совладельцев которой он волшебным образом стал. После разоблачения аферы депутат бежал за океан. В структурах Егиазаряна Кавджарадзе отвечал за «работу с бюджетными траншами».

«Сфинкс-банк», который Кавджарадзе учредил с рядом своих «авторитетных» и ранее судимых друзей, прославился грандиозной отмывкой денег и уводом их за рубеж. В «Сфинкс-банке» открывали счета крупные агропромышленные предприятия, в частности, его клиентом стало воронежское ОАО «АПК «Союзагропром».

На ниве увода денег за рубеж Максим Геннадиевич свел тесное знакомство со своим соплеменником Джумбером Элбакидзе. Это крайне интересный персонаж. Он родился в 1974 г. в Тбилиси. В 90-х годах воевал в Абхазии на стороне Грузии, потом перебрался в США. В период с 1999 по 2002 год являлся советником по Восточной Европе тогдашнего сенатора, а ныне госсекретаря США Джона Керри.

По имеющимся у спецслужб РФ данным, Элбакидзе «поднялся» в Америке благодаря сотрудничеству со спецслужбами, выполняя для них всякого рода тайные финансовые услуги. Собственно, даже не имея доступа к секретным файлам ФСБ, об этом можно говорить совершенно уверенно. Дело в том, что власти США славятся строгостью в отношении всякого рода финансовых «прачечных», легализующих криминальные капиталы, тем более, имеющие иностранное происхождение. А Элбакидзе занимался этим делом совершенно открыто и не стесняясь.

По информации агентства «ИНФОЛИКС», «В этот же период времени бизнес-интересы Кавджарадзе тоже охватывали США. Учредителем ряда его фирм (в частности, «Факториал», «Стикс-1» и т. д.) выступала компания «ТС ТХ Интернешнл», зарегистрированная по адресу: 1072 Фолсом Стрит, РМВ 282, Сан-Франциско, СА 94103, США.

Адрес очень интересный. Если посмотреть материалы МВД, ФНС и судебные акты — это настоящий центр российского бизнеса. В 1999 — 2006 годах на Фолсом Стрит, РМВ 282 были созданы десятки фирм (с руководителями с русскими именами и фамилиями), которым предприятия РФ поставляли несметное количество продукции (а потом требовали за эти сделки возврата НДС), выдавали займы и т. д. Проще говоря, прописавшиеся в то время в Сан-Франциско американские фирмы активно использовались для криминальных финансовых операций как по отмыванию денег и выводу их на Запад, так и для хищения бюджетных средств». (источник).

Шпионское дело. Вскоре американец Элбакидзе зачастил в РФ, а потом вдруг решил получить российское гражданство. Все просто – кураторы решили внедрить своего агента для более плодотворной работы под прикрытием. Угадайте, кто осуществлял легализацию Джумбера? Даю подсказку:

«Вот выписка из уголовного дела №248103: При установлении личности Элбакидзе Д. Э. выявлено, что он, бывший житель г. Тбилиси, имея паспорт гражданина СССР серии XVIII — ТИ №540681, выданный Дидубийским райисполкомом г. Тбилиси, с целью незаконного получения гражданства Российской Федерации, находясь в г. Москве, в октябре 2002 года организовал изготовление отметки в этом паспорте о своей «прописке» с 14 октября 1991 г. по адресу: Липецкая область, Добровский район (без населенного пункта), ул. Пушкинская, дом 22 и о снятии с регистрационного учета 15 ноября 2001 года. Имея этот паспорт (официальный документ), Элбакидзе Д. Э. 24 октября 2002 года обратился в ОВД «Марьинский парк» г. Москвы о выдаче ему паспорта гражданина России». (источник).

Уж не обошлось ли здесь без липецкого сенатора Кавджарадзе, имеющего обширные подвязки в МВД?

Вскоре Элбакидзе выстроил в РФ теневую финансовую империю, которая отмывала и отправляла в США, где под крышей спецслужб, действовал тайный финансовый центр, миллиарды. По данным «ИНФОЛИКС» ежедневный оборот денежного насоса «липецкого» американца составлял порядка $30 млн:

«Фактически Элбакидзе стал «боссом всех боссов» среди теневых финансистов, а его подчиненными по группировке являлись все впоследствии влиятельные подпольные банкиры: Евгений Двоскин, Иван Мязин, Алексей Куликов, Сергей Захаров, Петр Чувилин и Алексей Френкель.

Под контролем Джубы оказались десятки российских банков, в том числе «Мигрос», Сибирский банк экономического развития, Банк инвестиций и кредитования, «Новый век», ПринтБанк, Московский филиал «КБ «Неман», Финансово-кредитный Банк, «Азимут», «Европроминвест», «ВИП банк» и т. д. А вот еще выдержка из уголовного дела №248103:

В настоящее время участники преступной группы используют для осуществления незаконной банковской деятельности счета: «КБ Кредитимпэкс Банк» (ООО), «КБ Юнион-Банк» (ООО), «КБ Альянс Банк» (ООО), АКБ «Фалькон» (ОАО), а также зарегистрированное по поддельным документам ООО «Строй-Холдинг» (ИНН 7708617192) и еще около 10 коммерческих организаций».

Из всего этого огромного списка банков нам интересен только один — Альянс-банк. Именно так после переименования стал называться Сфинкс-банк, принадлежащий Кавджарадзе.

«Отмывочная машина», которой помимо сенатора покровительствовало еще множество высокопоставленных персон, работала без сбоев, пока на ее пути не встали группа сотрудников МВД РФ и зампред ЦБ РФ Андрей Козлов. Как только Элбакидзе получал контроль над каким-то банком, чтобы использовать его для транзита денег на Запад, а потом «сжечь», в это кредитное учреждение приходили оперативники, следом проверяющие из ЦБ. «Машина» стала давать «сбои», в результате Джубе даже пришлось задействовать банки своих ближайших партнеров. Сначала это были «ВИП банк» и «Европроминвест» Френкеля (тут же попали по «удар» Козлова), потом — Альянс-банк Кавджарадзе и банк «Сенатор» Олега Рафановича.

Впрочем, новые «площадки» Джубы быстро вычислили опера и подчиненные Козлова. Первые пришли туда с обысками, вторые — с проверками. (источник).

14 сентября 2006 г. заместитель главы ЦБ Козлов был убит. За организацию убийства был осужден Френкель, а Элбакидзе сбежал из России в Америку. Власти США отказались выдать его по запросу правоохранительных органов РФ. Если помнить, под какой «крышей» работал этот «грузинскоподданный», ничего удивительного в этом нет.

Тесть. Возникает вопрос: почему Кавджарадзе не только не сбежал, как его подельники по аферам «лихих нулевых», а лихо пошел в гору, сначала возглавив федеральное агентство под крышей Минсельхоза, а потом став депутатом Совета Федерации, где бывший зек стал членом Комитета Совета Федерации по конституционному законодательству и государственному строительству? Ответ прост: Максимка женился на молодой студенточке Варе, дочери министра сельского хозяйства Гордеева. Ради этого он даже бросил свою первую жену с ребенком.

В 2003 г. Гордеев пытался пропихнуть зятька аудитором от Совфеда в Счетную палату. Выгода была обоим: Кавджарадзе мог бы «нетрализовать» анализ Счетной палатой махинаций минсельхозовских структур, а сам Максим получал возможности «корректировать» бюджетные потоки в «нужную сторону». Однако после сканадльной публикации Александра Хинштейна Депутатский склероз, в которой были обнародованы сведения о криминальном прошлом Кавджарадзе, он вынужден был отозвать свою кандидатуру. Наличие у него судимости Максим Геннадьевич вынужден был признать, однако заявил, что пострадал за то, что «хотел жить в рыночных отношениях» и стесняться ему нечего.

Война в Южной Осетии. ОПГ, занимавшаяся откачкой денег из России продолжала действовать и после бегства Элбакидзе в Америку. Правда, практически все участники агентурно-финансвой сети были контрразведкой выявлены и работали под колпаком у спецслужб. Однако, как гласит поговорка, видит око, да зуб неймет. Участники ОПГ занимали слишком видное положение, чтоб можно было их прихлопнуть. Они лишь констатировали, что часть средств, выведенных из России, используется для финансирования в Грузии режима американского ставленника Саакашвили.

Наиболее активно люди Элбакидзе суетились в 2008 г., что и понятно – Мишико получил задание устроить маленькую победоносную войнушку в Южной Осетии, для чего по «серым» схемам осуществлялась массированная закупка вооружений, в том числе на Украине. Кому интересны подробности, отсылаю к расследованию «ИНФОЛКС» «Черная дыра» в Совете Федерации – там обильно цитируются материалы уголовного дела.

Кто же является ныне возглавляет теневую финансовую империю, созданную по заданию американских спецслужб Элбакидзе? Догадаться нетрудно. Даю подсказку: это член «Единой России», имеющий красный мандат (и даже не один).

Выводы. Сегодня в РФ принимаются поистине фашистские законы – Росгвардия получила право отключать интернет, людей сажают за лайки в соцсетях, СМИ нагнетают шпиономанию, разоблачая «иностранных агентов» в благотворительных фондах и оппозиционных партиях. Зачем и кому нужна эта шумиха? Так настоящим агентам, которые и принимают фашистские законы, гораздо удобнее работать за этой информационной завесой, особенно имея депутатскую неприкосновенность, зятьев в министрах, друзей в МВД и удостоверение члена «Единой России».

Да здравствует ПЖиВ – партия гомосеков, уголовников и шпионов!

kungurov.livejournal.com/158637.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт июн 23, 2016 16:17 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Какая же балаболка он - ПротоТот - 2016-06-22 07:02:12


Причем имеет в своей истории все ответы на свои детские вопрошания. Сам то много на пульсе руку держал когда банк угробили, а после пытались продать за счет средств вкладчиков хрен знает кому? Ответь за себя, а после спрашивай почему ктото пишет заявления и так много.
Да, воруют во всех практически банках и корпоративные споры тут не при делах.
Никто ни одного заявления ни на кого не написал за дефолного рыночного заемщика в активах. Пишут заявления на воздух в активах и тупое воровство.Причины почему ему это не сошло с рук все знают. То что вернул деньги - молодец, но лучше бы не воровали сразу. Не было бы заначки - сидел бы дальше, и задавал бы вопросы через начальника ИТУ.
Ну и стоить ему напомнить что именно "специальные кураторы", которым он пудрил мозг, ему на пальцах показали несколько млрд резервов, он все обязался устранить и через три месяца сжег банк.





Глеб Фетисов: "...надо наказывать всех. И представителей Банка России (у каждого банка из первой сотни есть специальные кураторы из ЦБ),...И топ-менеджеров таких банков. И владельцев предприятий-заемщиков /всех не пересажаешь :-)/ (+) Last - 2016-06-22 06:37:18 Какая же балаболка он (+) ПротоТот - 2016-06-22 07:02:12 "Они все такие, а я не такой!" (с) СС КК (-) Ой - 2016-06-22 07:20:09
Вот именно! Сам же в своем банке и руководил заседаниями кредитного комитета, заставляя кредитчиков согласовывать кредиты "нужным" заемщикам. А теперь их же и обличает. (-) В теме. - 2016-06-22 07:32:30 скажет болел (+) Тоже в материале - 2016-06-22 07:34:33 Не скажет. Кредитчики в Мойбанке обновлялись полностью раз в полгода. Так что людей, знакомых с процессом, должно быть очень много. (-) Видал - 2016-06-22 08:13:05



этому сучонку припомнить его работу в алфа-эко- вилы в жопу ему (+) ОтшельНик - 2016-06-22 12:10:39


_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт июл 01, 2016 12:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Совфед разрешил банкам взыскивать имущество должников без суда
Совет Федерации одобрил закон, согласно которому российские банки получат право взыскивать долги по кредитам во внесудебном порядке.

Из принятого закона следует, что банки смогут обращаться напрямую к судебным приставам в случае, если заемщик не платит больше двух месяцев по кредиту и нарушает график платежей. Уточняется, что исполнительная надпись нотариуса на кредитном договоре будет служить основанием для взыскания долга.
Однако принятый Совфедом закон смогут использовать банки и любые другие кредиторы, но не микрофинансовые организации. Кроме того, поправку о внесудебном взыскании долгов предполагается распространить на уже действующие кредитные договоры. Оговорка о возможности взыскать долг в бесспорном порядке может быть предусмотрена дополнительным соглашением к договору.
Как сообщалось, в начале мая в Госдуму был внесен законопроект, который предлагает запретить микрофинансовым организациям кредитовать физических лиц.

news.mail.ru/politics/26281956/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср июл 20, 2016 22:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Мария Филатова, АСВ: "Я бы говорила о банках, которые в этом году к нам пришли. В среднем 350 миллиардов (рублей - ред.) "дыра" составляет. Рекордсмен, естественно, Внешпромбанк - более 210 миллиардов рублей" /ждите 5 и 2801 (мораторий)/ - Last - 2016-07-20 12:16:11
АСВ оценивает "дыру" в капитале банков РФ, ушедших с рынка в 2016 г, в 350 млрд руб

МОСКВА, 20 июл /ПРАЙМ/. Общая "дыра" в капитале российских банков, лишившихся лицензий с начала этого года, составляет 350 миллиардов рублей, сообщила директор департамента ликвидации кредитных организаций Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Мария Филатова.

"Я бы говорила о банках, которые в этом году к нам пришли. В среднем 350 миллиардов (рублей - ред.) "дыра" составляет. Рекордсмен, естественно, Внешпромбанк - более 210 миллиардов рублей", - сказала Филатова в эфире телеканала "Россия 24".

"Мы занимаемся поиском активов и, к сожалению, на практике получается, что "дыра" растет. Вот этот разрыв между активами и обязательствами, к сожалению, увеличивается", - констатировала она.

Филатова привела пример, когда на балансе банка числятся вложения в паевые инвестиционные фонды, и в банке есть документация и выписка по счетам, подтверждающая владение этими паями. Но когда АСВ запрашивает подтверждение в депозитарии, оказывается, что паи списаны в пользу третьих лиц в качестве залога.

По словам представителя АСВ, подобные манипуляции применяются в отношении вложений в ценные бумаги, еврооблигации – например, оказывается, что эмитент ценных бумаг объявил по ним дефолт. "Соответственно, "дыра" в банке растет. Чем больше банк, тем сложнее активы, больше сложностей по взысканию. Мы ищем их, можно сказать по всему миру", - отметила Филатова.

По данным АСВ, презентованным в эфире, с начала 2016 года лицензии ЦБ РФ лишился 51 банк, из них 46 банков-участников системы страхования вкладов. Объем страховой ответственности АСВ по страховым случаям, наступившим с начала года, составляет порядка 227 миллиардов рублей. Количество вкладчиков, имеющих право на получение страхового возмещения, - около 650 тысяч человек, из них уже 324 тысячи человек уже получили выплаты.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт июл 22, 2016 22:33 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкстеры

Разорение банков поставлено на конвейер, а расплачивается за все государство — то есть налогоплательщики
22.07.2016 Теги: банки

14 июля ЦБ отозвал лицензию рязанского ООО РИКБ «Ринвестбанк». К банкротству банка, предположительно, может быть причастна команда, собранная финансистом Владимиром Романовым. В послужном списке «команды Романова» это уже третий «лопнувший» банк. До этого были банк «Электроника» (лицензия отозвана 25 декабря 2008 года) и Сберкредбанк (лицензия отозвана 18 марта 2014).


Самобанкротство Ринвестбанка

Ринвестбанк был готов к банкротству еще в мае. Но когда в рязанской прессе появилась информация о трудностях с выдачей денег клиентам, менеджмент банка отреагировал стремительно — 13 мая было распространено такое сообщение: «… слухи о введении очереди на получение вкладов, процентов независимо от их размера являются лживыми и не имеют под собой реальных фактов». При этом банк припугнул, что оставляет за собой право обратиться в Арбитражный суд с исками к СМИ «…о возмещении ущерба, полученного в результате распространения неподтвержденной, непроверенной, ложной информации, наносящей ущерб деловой репутации и, как следствие, осложняющей деятельность банка».

Прошло полтора месяца, и 5 июля Ринвестбанк снова заявил о намерении обратиться в Арбитражный суд. Только не с исками к СМИ, а с заявлением о признании банка банкротом. Это коллегиальное решение собрания учредителей банка было принято накануне, 4 июля. Тогда же учредители проголосовали и за направление в Центробанк ходатайства «…об аннулировании лицензии ООО РИКБ «Ринвестбанк» на осуществление банковских операций». А клиентов банк успокоил: не переживайте, мы входим в систему обязательного страхования вкладов, и АСВ вернет вам деньги. Держитесь!

В сообщении Ринвестбанка, распространенном в мае, тоже подчеркивалась забота. И не только о клиентах, а обо всем регионе. Мол, распространение негативной информации «…оказывает существенное влияние на ухудшение благоприятного экономического и социального климата Рязанского края, а также несет в себе риски социального характера, связанные со спокойствием, уверенностью и здоровьем Клиентов Банка». Именно так: словосочетание «Клиентов Банка» — с больших букв.

Демонстративно уважительное отношение к частным вкладчикам вполне объяснимо. В течение двенадцати месяцев, с 1 июня 2015 года, в Ринвестбанке резко, на 61,1%, увеличились вклады физических лиц. С 3,62 до 5,83 млрд рублей. То есть рязанцы, поверив навязчивой рекламе, массово открывали в банке депозитные счета на год и больше. Привлеченные средства банк тут же выдавал в виде кредитов юридическим лицам. На 1 июня кредитный портфель банка составлял 5,06 млрд рублей. И у меня есть основания предполагать, что львиная доля кредитов была выдана «дружественным» фирмам под залог сомнительных активов с минимальными шансами возврата денег.

А инициатива самобанкротства банка, как мне кажется, — это изощренный способ уйти от ответственности за доведение банка до крушения.

Подозрения в причастности менеджмента к крушению банка возникли при изучении корпоративной переписки ООО «Управляющая компания «Навигатор». УК «Навигатор» формально не имеет никакого отношения к ООО РИКБ «Ринвестбанк», но судя по переписке, попавшей в распоряжение «Новой», именно в «Навигаторе» принимались стратегические решения, связанные с деятельностью как Ринвестбанка, так и Сберкредбанка, у которого отозвали лицензию, напомню, в 2014 году.

Очень часто в переписке фигурирует финансист Владимир Романов, отдающий распоряжения, то есть, можно предположить, фактически руководивший топ-менеджерами банков как минимум в период, предшествующий отзыву лицензий.


Фактор Романова

Выпускник экономического факультета МГУ Владимир Романов попал в поле зрения «Новой» еще три года назад, когда отдел расследований газеты занялся изучением хитроумных схем, при помощи которых из банка «Электроника» выводились деньги. Романов возглавлял этот банк до самого начала процедуры банкротства. И именно под его руководством незадолго до отзыва лицензии было выдано 49 странных кредитов на сумму 3,108 млрд рублей. Все 49 кредитов были предоставлены на приобретение ценных бумаг — векселей. При этом протоколы заседаний правления банка о выдаче кредитов подписывал лично Романов.

Примененная схема была предельно примитивна. Регистрировались фирмы-однодневки, которые открывали в банке «Электроника» расчетные счета и устанавливали систему «банк–клиент», позволяющую совершать операции по счету, обмениваться документами и информацией с банком без посещения офиса кредитной организации. На эти фирмы-однодневки оформлялись кредиты, которые тут же перекидывались на счета других предприятий по договорам вексельных займов. Эти организации могли быть как легально действующими, так и такими же фантомами-однодневками, которым были выданы банковские кредиты. Они, в свою очередь, перекидывали деньги в третьи фирмы, которые тоже «рассчитывались» векселями.

Дальше у фирм-кредитополучателей под видом поставки несуществующего товара или оказания каких-либо услуг искусственно создавались финансовые обязательства перед организациями следующего эшелона финансовой схемы… Поскольку у всех организаций, в ней задействованных, были открыты счета в банке «Электроника», создавалась видимость мощного денежного потока. Что позволяло банку сдавать в ЦБ вполне приличные отчеты.

Но в результате движения денег и векселей в течение очень короткого времени легально действующие организации получали в свое распоряжение финансовые средства от фирм-однодневок, на которые были оформлены кредиты. При этом они не имели перед «Электроникой» никаких обязательств. А банк не имел никаких правовых оснований для предъявлений претензий конечным получателям денег, потому что формально никаких заемных средств им не предоставлял. В то же время с организаций, на которые первоначально оформлялись кредиты, взять было нечего — их счета были обнулены (подробности в «Новой» №45 от 25 апреля 2014).

По факту краха «Электроники» ГСУ при ГУВД Москвы возбудило уголовное дело №304286 по статье 196 УК РФ («Преднамеренное банкротство»). Следствие установило, что с 29 октября 2007 года по 20 октября 2008 года банк выдал 8,992 млрд рублей кредитов без обеспечения в виде залогов или поручительства. Но сотрудникам ГСУ так и не удалось обнаружить по месту регистрации фирмы, которым выдавались кредиты. В итоге в марте 2013 года уголовное дело было закрыто. Пресс-служба ГСУ при ГУВД по Москве три года назад сообщила, что в результате проведенных экспертиз не было обнаружено состава преступления в действиях сотрудников банка.

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) попыталось в Арбитражном суде взыскать с Владимира Романова ущерб, нанесенный банку. Но безрезультатно.


Как «утонул» Сберкредбанк

В то время, пока я разбирался в схемах вывода денег из банка «Электроника», Владимир Романов не сидел сложа руки. Он сколотил новую команду и пришел в Сберкредбанк. Но поскольку сам он в этом банке не занимал никаких должностей, о его возможной роли в крушении этого банка мы узнали только сейчас. Из корпоративной переписки УК «Навигатор». В Сберкредбанке была применена другая схема.

Рассказывают бывшие сотрудники и клиенты Сберкредбанка, пожелавшие сохранить анонимность:

«Деньги выводились через выдачу кредитов под залог активов. При этом и кредитополучателями и залогодателями были компании, контролируемые Владимиром Романовым. В последующем председатель правления банка Всеволод Львов аннулировал договоры залога. В результате банк оставался и без денег, выданных в кредит, и без залога.

Конкретный пример. Московская компания «Авиадедал» владела физкультурно-оздоровительным комплексом на улице Барышиха, стоимостью около 1 млрд рублей. Под залог комплекса был выдан кредит около 1 млрд рублей. Но кредит был оформлен как на «Авиадедал», так и на предприятие «Альтиресурс». В последующем была произведена замена заемщика. Вместо «Альтиресурса» им стала компания «Ратерен». Практически параллельно сменился и собственник физкультурно-оздоровительного комплекса. Им стало ООО «Лесной остров».

«Точно так же выдавались кредиты под залог имущества ООО «Твое время», которое выступило залогодателем по кредиту, выданному фирме «Регалпроморг». Это был неплохой залог: нежилые помещения в Твери, право собственности на землю в тверском пригороде, в поселке Химинститут, — всего приблизительно на 100 млн рублей. Но вскоре залогодатель был выведен из Сберкредбанка.

Точно так же были оформлены кредиты, по которым залогодателем выступило ООО «Агрофуд», владеющее около 10 тыс. гектаров пашни в Воронежской области. Но уже по накатанной схеме вскоре после оформления кредита производилась замена поручителя».

Мне удалось дозвониться до бывшего председателя правления Всеволода Львова. Но он заявил, что отвечать на вопросы по телефону не будет, а встретиться со мной он не сможет, поскольку в ближайшее время у него не будет времени.

Когда у Сберкредбанка отозвали лицензию и в банк пришли конкурсные управляющие, назначенные АСВ, выяснилось, что большинство компаний, числящихся залогодателями по кредитам, на самом деле пустышки, в активе которых практически нет ничего, кроме долгов. В итоге АСВ, выплатив деньги вкладчикам, потеряло около 6 млрд рублей.


Дежавю

Имущество, закладывавшееся под кредиты Сберкредбанка, после краха этого банка никуда не исчезло, а оказалось в залогах по кредитам, выданным… рязанским Ринвестбанком. К примеру, 1257,1 кв. метров нежилых помещений в Пролетарском районе Твери, принадлежащие ООО «Твое время», находятся в «Договоре ипотеки (залога недвижимости)» №0006/ЮЗ2-15 от 11 ноября 2015 года, заключенном между собственником и банком.

Московская недвижимость, некогда принадлежавшая компании «Авиадедал» и перекинутая в ООО «Лесной остров», сейчас тоже находится в залоге «Ринвестбанка». Правда, кредиты, выданные под залог этой недвижимости, превышают ее реальную стоимость. Может, именно поэтому эти активы не стали уводить — чтобы сделки не выглядели криминальными. Да и конкурсные управляющие смогут хоть что-то вернуть. И это «хоть что-то» позволит членам «команды Романова» избежать уголовного преследования.


Команда Романова

В корпоративной переписке «Навигатора» всплывают десяток фамилий. О роли каждого из членов «команды Романова» в выводе денег вкладчиков Сберкредбанка и Ринвестбанка можно написать отдельную брошюру, раскрыв и связь этих персон с Романовым. Но остановимся только на председателе правления Ринвестбанка, одновременно занимающем должность заместителя председателя совета директоров банка, Максиме Ткачеве.

С сентября 2009 года по апрель 2014-го Ткачев работал генеральным директором «Навигатора». С сентября 2011 года по совместительству он возглавлял и ООО «Лайт-Инвест». А уволился он из этого ООО лишь в апреле прошлого года.

И к «Навигатору», и к «Лайт-Инвесту» самое непосредственное отношение имеет Владимир Романов. Дело в том, что Романов — единственный акционер ЗАО «Компания «АПЕЛЛА-1» с нешуточным уставным фондом в 110 миллионов рублей (к слову, именно это ЗАО владело 14,16% акций банка «Электроника»). По данным ЕГРЮЛ, «АПЕЛЛА-1» владела 99,9% уставного капитала (299 970 000 руб.) ЗАО «ЭКОФИНАНС». В свою очередь, с 18 августа 2010 года «ЭКОФИНАНС» — единственный учредитель ООО «Лайт-Инвест» (уставной фонд — 260 724 500 руб.). Напомню, именно этой компанией с сентября 2011 года руководил Максим Ткачев.

Уже упомянутое ЗАО «ЭКО­ФИ­НАНС», контролируемое Влади­ми­ром Романовым, единственный акционер еще одного предприятия — ЗАО «Профессиональные стандарты» (уставной фонд — 300 000 000 руб.). А это ЗАО — один из учредителей того самого «Навигатора», где фактически принимались стратегические решения по двум банкам — Ринвестбанк и Сберкредбанк.

Несколько дней пытался связаться и с Владимиром Романовым, и с Максимом Ткачевым, чтобы получить их комментарии. Но звонки на мобильные они оба проигнорировали.


Атомный след

Когда обанкротилась «Электроника», в банке «сгорели» деньги и такой серьез­ной организации, как «Росатом». Это могло показаться случайностью. Но «атомный след» проявился и в Ринвест­банке.

Смотрите сами. В совет директоров банка входит некто Сергей Малинов. С 2006 по 2010 год он работал заместителем генерального директора ОАО «Концерн Росэнергоатом». С апреля 2010 года по май 2011-го Малинов трудился советником генерального директора ОАО «Атомэнергомаш». На предприятиях, входящих в госкорпорацию «Росатом», работал и Павел Витальевич Романов. Возможно, это случайное совпадение, но фамилия, имя, отчество, дата рождения топ-менеджера Росатома полностью совпадают с персональными данными родного брата Владимира Романова, бывшего официального руководителя банка «Электроника», который, предположительно, мог иметь отношение к обезденеживанию Сберкредбанка и Ринвестбанка.

Таким образом, в трех банках, предположительно, одни и те же люди, применив различные схемы, вывели миллиарды рублей, а с кинутыми вкладчиками рассчиталось Агентство по страхованию вкладов — то есть государство.

.novayagazeta.ru/economy/73920.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт ноя 01, 2016 15:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
The Moscow Post: Уволенный за коррумпированность зампред ЦБ ездит на работу в ВТБ. Как говорится «гуано не тонет» ///цбшную красотку Леночку Музыку, которая трудилась в поте лица попеременно заместителем то Улюкаева то Сухова /смелость автора или ..../ - Last - 2016-10-13 07:36:19


Уволенный за коррумпированность зампред ЦБ ездит на работу в ВТБ

Автор: Евгений Трошин, 2016-10-13 09:05:40

Поздравим нашу банковскую систему! Все подумали, что в ней наконец—то началось «оздоровление», проявившиеся в громкой отставке одиозного зампреда Эльвиры Набиуллиной—Михаила Игоревича Сухова.

Михаил Игоревич известен тем, что за многомиллионные гешефты в инвалюте годами не отзывал банковские лицензии. А вот желающих работать по—рыночным законам банки «кошмарил» по—страшному, чтобы дань платили.

С 90—х годов Михаил Сухов тянул как паук из кровеносной системы нашей экономики ее кровь— деньги, деньги, деньги. Банкиры знают о патологической жадности, ненасытности и мстительности этого чиновника из ЦБ.

А сколько за это время ненавистный банкирам отвратительный кровосос насосал, даже подумать страшно. А лучше и не думать. Так как банкирам было известно, что Михаил- Сухов—назначенный «крышей» на это место кровосос. Кому—то наверх носил. Говорят, в управление К. Поэтому 20 лет и просидел жадный чинуша на хлебном месте, нагло и безнаказанно взымая с банкиров поборы, не брезгуя даже мелкой мздой.

Смелые кадровые решения Эльвиры Набиуллиной об увольнении в Сухова и Симанраского в октябре всколыхнули банковскую систему. Банкиры даже поверили, что Банк России решил избавить банковскую систему от чиновников—кровососов. Но не тут то было. Как говорится «гуано не тонет».

Всплыл отвратительный чиновник в государственном банке ВТБ. Банкиры читают и обсуждают новость о том, что президент ВТБ Костин и министр Улюкаев «пригласили высокого специалиста на высокооплачиваемую работу».

Банкиры шепчутся, что это—конфликт интересов, и что Совет ЦБ, мол, не утвердит Сухова на высокую должность в ВТБ, так как именно Сухов в ЦБ надзирал за банком ВТБ, закрывая жадные глазки на проблемы это госбанка. Но кому до этого дело, если сам министр Улюкаев, до недавнего прошлого трудившийся в ЦБ бок о бок с Суховым, так решил.

Совет ЦБ только поднимет лапки вверх, зная, что господа Улюкаев и Сухов сами были членами Совета ЦБ и делили не только жирные гешефты, но и разносящую эти гешефты своим патронам цбшную красотку Леночку Музыку, которая трудилась в поте лица попеременно заместителем то Улюкаева то Сухова.

Как мы видим, коррумпированная система ЦБ своих не сдает. Даже таким одиозным личностям находятся теплые и высокооплачиваемые места. Это—хороший урок всем наивным банкирам и гражданам, кто надеется на свет в конце туннеля. Кто надеется на торжество справедливости.

Пока Суховы, Костины и Улбкаевы будут у власти, в стране будут только распил, обнал, конверт и чиновничье мздоимство.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 07, 2016 1:15 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Технология обнала: Воровать деньги помогают банкиры, полицейские и алкаши

Евгений Беляков.

23 сентября 2016 1:00.

Как зарабатывают те, кто помогает компаниям уходить от налогов

На фоне скандала с полковником Захарченко всем стало дико интересно, какие же деньги крутятся на рынке обнала, если вскрываются схемы на миллиарды рублей. «Рыцари обнала» ворочают гигантскими суммами. И это прямой ущерб бюджету и всем нам. «Комсомолке» удалось поговорить с одним из активных участников подобных схем. Кирилл (имя изменено) приехал в Москву недавно. Сейчас работает менеджером по продажам. Хотя еще год назад плотно занимался обналичкой...

ФИКТИВНЫЕ СДЕЛКИ

Суть обналичивания в том, чтобы вывести деньги из-под налогообложения. Самим компаниям это муторно. Вот они и находят посредников.

«Черный нал нужен почти любой фирме. Чтобы зарплаты в конвертах платить или на что другое. А дальше - дело техники. Допустим, ты клиент. Твоя фирма отгружает деньги моей по безналу за какие-либо услуги. Сразу снять их и отдать тебе я не могу. Сразу за жабры возьмут. Надо запутывать. Я гоню их дальше - по другим своим фирмам. Их у меня 10 было. С бухгалтером придумываем разные счета. И как можно быстрее. Ведь люди за скорость платят, месяц ждать не будут.

Чаще всего прикрытие - это транспортные услуги. Проверить их сложно: всегда нужна солярка, на ремонт деньги списываешь. Только делай все документы. А это проще простого. Может, видел, на трассе, когда едешь, - часто надпись «Чеки»? Там тебе сделают все - даже рецепт на наркотики. Они так и называются - «чекисты». То есть подделывают всю документацию: канцелярия, мебель, все что угодно. Мы через день в офис кожаные кресла покупали. На бумаге, естественно».

«ДИРЕКТОРА-ГОРЕМЫКИ»

Главное правило обнальщиков - никаких официальных договоров на себя не заключать. Все делается через подставных лиц. В офшорной терминологии их называют «номинальными директорами».

«В нашем городе алкашей и наркоманов - тысячи. Работы особо нет. Да и кто их к себе возьмет?! Запойные все. Так и маются. А тут добрый дядя Кирилл приходит и предлагает 10 тысяч рублей в месяц. За просто так. Тому и хорошо: лежи себе на диване, пиво пей, а деньги идут. Мало того: он директором (Кирилл намеренно делает акцент на этом слове и поднимает вверх указательный палец. - Ред.) становился. Круто же! Правда, я всех сразу предупреждал. В любой момент к тебе могут постучаться и предъявить: незаконные банковские операции, незаконная предпринимательская деятельность, незаконный оборот ценных бумаг. Все эти статьи подходят под обнал. Но в большинстве случаев решаешь, естественно, все заранее с ментами. Алкаши - расходный материал. Максимум 1 - 2 года они нужны. Потом обычно начинаются проверки, приходится сливать эту фирму и брать других горемык».

БАНКАМ ВЫГОДНО

По словам Кирилла, самая заинтересованная сторона в этом процессе - сами кредитные организации.

«Банки живут только на обнале. Они же в среднем 1% от суммы получают. И эта движуха постоянно. Какие на фиг кредиты? Их все равно никто не отдает. У меня были счета во всех банках города. И в самых крупных, и даже в государственных.

Приводишь алкаша, одеваешь во все чистое и садишься рядом. Его всего трясет, перегар за километр. Он свою фамилию-то выговорить не сможет, не то что вид экономической деятельности назвать! Ну и менеджер, естественно, все просекает. Сидит молодой спортивный парень в модной куртке, а рядом с ним пьянчуга последний, который якобы фирму открыл. Ну все же понятно сразу.

В банке обычно закрывают глаза. И для этого не надо быть другом председателя правления. Все можно делать через более низкий уровень. Главное - найти подход. Входишь в контакт с менеджером максимально близко. Ведь она может косвенно влиять на ситуацию: без очереди деньги тебе снять или предупредить, когда будет следующая проверка. А ты за это конфетки, цветочки, секс. Да-да, чем ближе, тем лучше у тебя дела в банке будут. Когда ты с ней переспал, она уже ручная. Можно просто позвонить - и она сама за тебя все бумаги заполнит. Плюс шумиха банку не нужна. Обычно звонили и рекомендовали счет закрыть - от греха. Ведь если выяснится, что в банке обнальщики, лицензию сразу же отберут».

СВОИ ЛЮДИ ВЕЗДЕ

Как выяснилось, кормятся от обнала очень и очень многие.

«Свои люди нужны везде. В первую очередь в полиции. Мы лично по 500 тысяч в месяц носили. А они уже между собой их распределяли. Если какая проверка, они могут к тебе приехать и потом написать, что ничего подозрительного не нашли. Печати в сейфах, бухгалтер на месте - все четко.

Но, конечно, всех не купишь. Денег не хватит. Поэтому всегда есть риск, что разрабатывать тебя придет тот, кто не в доле. Но и здесь можно запудрить мозги. Когда вызывали в финмониторинг, то приходил я как заместитель и доверенное лицо. Мне: а где директор? Ну отвечаешь: на Мальдивах, наркотики, девочки, бухает. Почему столько снимаете? Чешешь как можешь. У нас песочный карьер, техника в аренде, стройка. И все за наличку. Я им на 300 тысяч легко наговаривал. В зависимости от того, к какой фирме вопросы были. И проверить невозможно. Если захотят посмотреть? Да все продали вчера! А где машина? В Красноярск уехала - в рейс. Нету фактов - нет с поличным!»

НЕРВНЫЙ БИЗНЕС

Зарабатывают обнальщики, конечно, хорошо, но есть и минусы.

«Почему бросил этим заниматься? Нервы. С ума сойдешь. Это же не работа с 9 до 18. Бизнес такой, на волоске. Каждый день какая-то проблема. Был случай. Клиент перевел деньги, ждет наличку. А нам налоговая счет блокирует в банке. Ни рубля не снять. А люди звонят, угрожают, думают, что ты их кинул. Таким не откажешь. Еле выскребли из других банков. У тех клиентов взяли, которым не горит.

Еще был случай у «коллеги». У банка лицензию отозвали. А ему за день до этого 10 млн. скинули, которые он не успел снять. Но для клиента это не аргумент. Деньги ему доверили, с него и спросят. Я прям видел, как он с каждым днем седеет. С конкурсным управляющим договорились за 30% от суммы вернуть. Опять с алкашами пришлось возиться, оформляли фиктивные договоры вкладов на них. Потом те получали по госстраховке (до 1,4 млн. рублей. - Ред.) - и он расплачивался с людьми в банке. Ну а оставшиеся почти 3 млн. из своих возвращал, все накопления отдал.

С прошлого года начался жесткий прессинг. И ЦБ проверяет, и налоговая. Можно работать, но сложно. С такими раскладами рано или поздно встрянешь! Вот и решил завязать. Хотя веришь - нет. Все деньги, которые я заработал на обнале, все ушли. Я ж их не чувствовал: легко пришли - легко ушли. Шмотки дорогущие покупал, по ресторанам ходил, кайфовал одним словом. Хорошо, что Господь все забрал в один день. До копейки. Деньгами, а не здоровьем или свободой. Дали второй шанс: на, исправляйся, дурило картонное. Теперь я в эти игры не играю. Хватит!»

pda.spb.kp.ru/daily/26585/3600987/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 16, 2016 11:18 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Новогодние подожжённые глухари, висяки, и другие грабли - The Portal News - 2016-11-16 06:11:35


До Нового года осталось всего 1,5 месяца и поэтому спешим рассказать вам о новогоднем глухаре. Глухарь этот не простой, а золотой, точнее даже золото-валютный, как водится по 115 ФЗ – то есть "О противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем».
И прилетит этот недобрый глухарь в ОВД Западное города Москвы. Прилетит он потому, что к Новому году загорится Небанковская Кредитная Организация «Русское Финансовое Общество» (НКО РФО), расположенное в Москве на улице Гарибальди 36.
Пиротехником выступает «скандально известный банкир» Саркис Альбертович Мейбатов, как его уважительно величает деловое издание «Коммерсантъ». Такой оценки Саркис Альбертович заслужил как выдающийся финансист: в 2010-м году потерял лицензию его «Соцэкономбанк», а в 2014 году тенденцию продлил его же Нацбизнесбанк. И свежий случай – подожжённый Маст-банк в 2015 году.
Интересно, что, опять же со слов «Коммерсанта», за обналичку почти 9 миллиардов рублей через Маст-банк, суд определил подследственному Мейбатову меру пресечения в виде домашнего ареста. Тем не менее, он регулярно ходит в НКО РФО на работу, по сути находясь в бегах.
Именно выгодная работа заставила успешного финансиста так рисковать свободой, ведь попытка покинуть место домашнего ареста считается побегом и ведет к помещению подследственного в следственный изолятор, который в народе называется тюрьмой.
Эта НКО и ранее осуществляла незаконные финансовые операции в промышленном масштабе, который ужаснул даже немало повидавшую Людмилу Владимировну Звягину, знаменитую своими успехами на теневом рынке купли-продажи кредитных организаций. Как Людмила не хотела заработать вместе с РФО, хорошенько подумав, она так и н рискнула.
Зато рисковый Саркис Альбертович не побоялся и соблазнил владельца РФО за счет объединения усилий и технологий ударно нарастить объемы деятельности по обналичке, конвертации, незаконному возмещению НДС, транзиту и выводу капитала. В настоящий момент только незакрытых паспортов фиктивных сделок по экспортно-импортным операциям в НКО накоплено на 100 миллионов долларов. По плану партнеров, к Новому году в НКО должен прийти конец, что означает отзыв лицензии. А в ОВД Западный прилетит Новогодний глухарь.
Всех с наступающим новым годом.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 16, 2016 11:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Признаков, по словам Поздышева, много: Вклад на 2000 руб. у большого количества вкладчиков – в реальной жизни такого не бывает. Cмотрит на количество операций и соотносит его с режимом работы банка, особенно на операции в выходные дни или по ночам... - Last - 2016-11-16 04:31:38


ЦБ играет в прятки
16.11.2016 Ведомости

Как Центробанк ищет тайные вклады
Среди подозрительного – прием вкладов по ночам, слишком мелкие или круглые суммы

Центробанк составил перечень признаков, которые могут свидетельствовать о забалансовых вкладах, и в августе разослал его в территориальные учреждения, рассказывал в октябре зампред ЦБ Василий Поздышев. Этим документом подразделения ЦБ будут руководствоваться, дистанционно надзирая за банками, говорил Поздышев. «Ведомости» выяснили, как регулятор будет искать вклады, привлеченные тайком от него.
Признаков, по словам Поздышева, много, но назвал он лишь несколько: «Критерии очень простые видим, что у банка 1000 вкладчиков имеет вклады с чрезвычайно круглыми цифрами. Вклад на 2000 руб. у большого количества вкладчиков – в реальной жизни такого не бывает. Значит, есть какая-то манипуляция в IT-системе» (цитата по «Интерфаксу»). ЦБ, продолжал он, обращает внимание и на сотрудников, которые раньше работали в банках, где находили спрятанные вклады.

Про остальные критерии ЦБ «Ведомостям» рассказали финансист, знающий содержание письма, и топ-менеджер банка, прошедшего проверку ЦБ по новой методологии. Регулятор обращает внимание на количество штатных кассиров и операционных окон в отделении: если сотрудников и окон много, а вкладов – не очень, такое несоответствие должно привлечь внимание проверяющих, рассказывает финансист. Кроме того, регулятор смотрит на количество операций и соотносит его с режимом работы банка, особенно на операции в выходные дни или по ночам, продолжают собеседники «Ведомостей». Изучает ЦБ и расходы банка на рекламу вкладов, говорят они. Регулятора беспокоит, если он видит, что банк проводит агрессивную рекламную кампанию и предлагает высокие ставки, отмечает банкир, столкнувшийся с проверкой «по-новому».
Особое внимание – мелким вкладам, которые незадолго до истечения срока увеличиваются в разы, продолжает финансист. «Если кто-то держал на депозите 3000 руб., маловероятно, что за пару дней до истечения срока он довнесет на счет 1 млн руб.», – объясняет он. ЦБ, в принципе, выделяет вклады небольшого размера, добавляет банкир, хотя нередко это настоящие вклады, например, пенсионеров.

Неучтенные вклады может выдать и так называемое дробное внесение средств, следует из письма ЦБ. Например, 1543 руб. и 37 коп. «Клиент не будет через кассу вносить сумму до копейки. Скорее всего это проценты по вкладу, которые банк провел как внесение средств самим клиентом», – объясняет финансист.
Сотрудники регулятора изучают автоматизированную банковскую систему (АБС), знают собеседники «Ведомостей». Нет ли в ней каких-либо особых отметок возле вкладов, например значка «VIP» против небольших депозитов или же галочки, поясняет финансист.

Сейчас на предмет спрятанных вкладов проверяют все банки, в которые выходит плановая проверка, говорит топ-менеджер банка из первой сотни. Это подтвердили двое его коллег из других банков.
Срабатывание одного из признаков не означает, что регулятор автоматически делает вывод о наличии забалансовых вкладов, успокаивал во вторник банкиров Поздышев. Но раскрывать свою тактику ЦБ не стал. Стоит рассказать критерии, как банки приспособятся к ним и найти спрятанные вклады станет сложнее, объяснил руководитель главной инспекции ЦБ Владимир Сафронов

«После истории с Мособлбанком мы разработали технологическую карту, которая позволяла эти банки выявлять. Кредитные организации эту карту получили и изменили свои технологии. Сейчас мы не считаем целесообразным доводить эти критерии до банковского сообщества», – объяснил зампред ЦБ Владимир Сафронов.

Все те меры, которые перечисляет ЦБ, должны помочь найти неучтенные средства населения, полагает президент Клуба банковских бухгалтеров Кирилл Парфенов, но есть и определенные допущения: «Если банк захочет спрятать вклады хорошо, ему это скорее всего удастся и ЦБ, опираясь исключительно на перечисленные признаки, их не найдет. Банк может не оформлять внесение средств через кассу или же может принимать вклады во втором тайном офисе и таким образом ограничения обходить». В этом случае сотрудникам ЦБ придется искать этот второй офис, вторую кассу и вторую АБС, заключает он. Те же сомнения и у топ-менеджера банка из первой сотни: «Обойти ограничения можно всегда».
Без элементов оперативно-розыскной деятельности обнаружить доказательство того, что в банке есть забалансовые вклады, очень сложно, признавал Поздышев в октябре: «Вопрос забалансовых вкладчиков, как и любое мошенничество, – это же криминальное действие, в рамках полномочий ЦБ обнаружить его очень трудно. Поэтому мы взаимодействуем по этой линии с правоохранительными органами, у которых есть право оперативно-розыскной деятельности».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 16, 2016 19:45 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Танец с граблями

Максим Осадчий
начальник аналитического управления БКФ

16.11.2016 00:00

Для очищения банковского сектора необходимо повышение уровня требований к владельцам и топ-менеджменту кредитных организаций. В наиболее радикальных случаях необходима люстрация.


Банки не должны попадать в нечистые руки. Между тем недавно вскрылось, что Внешпромбанк принадлежал детям вора в законе, лидера ассирийской ОПГ Авдыша Беджамо (Алика Ассирийского, Алика-Зверя), убитого в 1995 году, — Георгию Беджамову и Ларисе Маркус. Неудивительно, что деньги вкладчиков были криминальным образом выведены из России и инвестированы в яхты и недвижимость в Монако. В результате «дыра» в балансе Внешпромбанка достигла рекордного уровня в 215,9 млрд рублей.

Понятно, что близким родственникам криминальных авторитетов нельзя разрешать владеть банками или занимать в них руководящие должности. Однако до сих пор такого запрета нет.

А вот еще пример: Елена Валерьевна Власова — ключевой акционер БайкалИнвестБанка. Ей принадлежат 30% акций банка. А муж Власовой — Олег Геннадьевич Карчев, бывший владелец банка «Рост», отправленного на санацию в декабре 2014 года. На 1 сентября 2016 года «дыра» в балансе банка «Рост» достигла 86,1 млрд рублей. На 1 октября 2016 года АСВ предоставило банку «Рост» заем на сумму 18,4 млрд рублей.

Коссова Елена Петровна значится конечным бенефициаром БайкалИнвестБанка (владеет 99,6% ООО «Хорт-В», которому, в свою очередь, принадлежат 9,9% акций этого банка). Ранее она по такой же схеме являлась акционером банка «Рост» — так, по данным на 28 октября 2014 года, она владела теми же 99,6% ООО «Хорт-В», которому принадлежали 8,05% акций «Роста».

Анатолий Николаевич Золотых числится владельцем 10,0% акций БайкалИнвестБанка. По данным на 28 октября 2014 года, ему принадлежит 16,65% акций банка «Рост» (которыми он владел через ООО).

Наконец, Елена Анатольевна Тарасова значится акционером БайкалИнвестБанка (9,9% акций банка), а по данным на 28 октября 2014 года, она значилась владельцем 8% акций банка «Рост» (владела через ООО).

Этот пример аналогичен казусу банка «Российский Кредит»: Анатолий Мотылев довел до разорения банк «Глобэкс», а затем ему позволили приобрести банк «Российский Кредит» и еще несколько банков. Которые он также благополучно довел до разорения. И что интересно, с помощью той же самой схемы: деньги вкладчиков Мотылев инвестировал в свои девелоперские проекты.

Разумно запретить бывшим собственникам разорившихся банков, а также их близким родственникам владеть кредитными организациями. При условии, что эти собственники участвовали в разорении банка.

В колонке «Змеиное гнездо» я описывал еще один казус — как группа выходцев из криминального АМТ-Банка, ни от кого не скрываясь и не маскируясь, получила возможность шесть лет вести криминальную деятельность в РосинтерБанке. С 19 сентября ЦБ отозвал лицензию у РосинтерБанка. По данным ликвидационного баланса, «дыра» в балансе этого банка достигла 80,3 млрд рублей. Совершенно непонятно, как этот казус коррелирует с наличием так называемых черных списков, в которые банкиры попадают даже в случае вынесения предписания банку, уж не говоря об отзыве лицензии.

А грабли стучат и стучат…

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 21, 2016 15:15 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха

Директор Crime Finance, бывший «обнальщик» и экс-сотрудник МВД, об обнальных схемах, «вторых зарплатах» для менеджеров банков и скупке металлолома
Я учился в нижегородской школе милиции, которая специализируется на борьбе с экономической преступностью. После нее несколько лет работал в структурах МВД города Иваново в отделе по борьбе с экономическими преступлениями, потом перешел работать в налоговую полицию, где еще пару лет отработал оперуполномоченным.
В 2003 году налоговую полицию расформировали, и я оказался по другую сторону баррикад. Во время работы в налоговой полиции насмотрелся, как люди зарабатывали деньги на различных аферах и махинациях, и появился соблазн заняться «обналом». В этом бизнесе деньги зарабатывают буквально из «воздуха» — приходят деньги одной из компаний на банковский счет, ты их снимаешь и возвращаешь (зарабатывая свой процент). При этом компания-клиент уходит от налогов (НДС или на прибыль).
Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.
На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.
В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.
Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.
Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».
Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.
Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.
Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.
Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.
В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».
За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность - людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).
Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.
Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.
Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.
Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.
Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

.forbes.ru/finansy-column/igroki/331893-istoriya-obnalshchika-kak-delat-dengi-iz-vozdukha

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 23, 2016 12:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Максим Осадчий: "Деятельность Центробанка как надзорного органа должна сводиться, в первую очередь, не к рассмотрению банковских отчетов, которые многие банки, кстати, в значительной части "рисуют", а к пониманию, что ...за люди стоят у руля" /wow/ - Last - 2016-11-23 05:58:37


Знать все
Поможет ли сбор информации о банкирах бороться с хищениями

Центробанк составит досье на банкиров. Регулятор намерен собирать детальную информацию о топ-менеджерах и собственниках кредитных организаций в России. Об этом заявил газете "Ведомости" первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин. По его словам, в идеале сотрудники надзорного органа должны знать о банкирах все — семейное положение, родственные и деловые связи.

Поможет ли это бороться с хищениями в банках? Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий считает, что такие сведения могут оказаться даже более показательными, чем финансовая отчетность. "Ключевой момент –– это даже не показатели банка. Деятельность Центробанка как надзорного органа должна сводиться, в первую очередь, не к рассмотрению банковских отчетов, которые многие банки, кстати, в значительной части "рисуют", а к пониманию, что за лица владеют банком, что за люди стоят у руля", — пояснил он в беседе с "Коммерсантъ FM".

В ЦБ рассчитывают, что подробные сведения о банкирах помогут моделировать их поведение в сложных ситуациях — в частности, позволят понять, можно ли ожидать масштабной фальсификации отчетности. Ранее в надзорном органе отмечали, что в последние годы многие банковские собственники и менеджеры совершали действия, которых регулятор от них совсем не ожидал.

Непонятно, почему Центробанк заговорил о необходимости собирать досье только сейчас, заявил бизнесмен, основатель "Национальной резервной корпорации" Александр Лебедев: "Мне казалось, что они давным-давно должны были все это знать. Уж про меня-то они точно все знают. Я и раньше позволял себе публично говорить про те сотни банков, у которых отобрали лицензии в связи с тем, что там украдено собственниками более $100 млрд. Я и сейчас это нередко упоминаю. Поэтому странно, что так поздно эта инициатива появилась. Давно нужно было все знать про всех собственников и не позволять им прятаться ни за какими офшорами".

С 2013 года ЦБ отозвал лицензии почти 300 банков. Большинство из них предоставляли недостоверную отчетность. Нередко руководители кредитных организаций скрывались за рубежом. К примеру, в декабре 2015 года в Монако уехал совладелец Внешпромбанка Георгий Беджамов. Вскоре банк лишился лицензии, а в его капитале обнаружилась дыра в 210 млрд руб.

Уже несколько лет за организацию многомиллиардных хищений разыскивается бывший президент Банка Москвы Андрей Бородин. Вскоре после возбуждения первого уголовного дела стало известно, что банкир находится в Лондоне. В 2013 году он получил в Великобритании политическое убежище. В начале этого года стало известно, что ущерб от действий Бородина превысил 150 млрд руб. Весной этого года суд в Москве наложил арест на британский замок банкира, купленный им в 2011 году за 140 млн фунтов стерлингов или более чем за 6 млрд руб. по курсу того года.

В 2011 году Следственный комитет возбудил дело о преднамеренном банкротстве Межпромбанка. Тогда же его бывший бенефициар Сергей Пугачев был лишен полномочий сенатора Тувы. С тех пор он жил во Франции, гражданином которой стал в 2009 году. В 2013 году Пугачев стал одним из ответчиков по иску Агентства страхования вкладов, которое пыталось взыскать с собственников и руководства Межпромбанка 75 млрд руб. В 2014 году Высокий суд Лондона арестовал его активы по всему миру более чем на $2 млрд или на 70 млрд рублей. Позже стало известно, что экс-банкир живет в Великобритании. А в прошлом году он, опасаясь выдачи, бежал во Францию.

В сентябре глава ЦБ Эльвира Набиуллина призвала бороться с бегством банкиров за рубеж. Президент Владимир Путин пообещал, что даст поручение правительству подумать над ограничением выезда для руководителей проблемных банков.

"Коммерсантъ FM" от 22.11.2016

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 23, 2016 14:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Нужные банкоматы заряжали пятитысячными купюрами, за вечер из них вынимали до 1 млрд рублей

Как работала главная российская «прачечная» — «Мастер-банк». Откровения генералов. Продолжаем криминальный сериал

«Новая газета» продолжает криминальный сериал «Откровения генералов». Подробности и подоплека закрытого уголовного процесса над главой антикоррупционного управления МВД Денисом Сугробовым и его подчиненными. Сегодня — ​рассказ о главной российской «прачечной», хозяева которой остались безнаказанными.

На службе у «теневой экономики»

30 ноября 2013 года группа сотрудников Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД* ворвалась в центральный офис «Мастер-банка» в Руновском переулке с санкцией Тверского районного суда на выемку документов. В банке, утром лишившемся лицензии на осуществление своей деятельности, к визиту оперативников отнеслись спокойно. Первый зампред правления Александр Булочник, готовивший обращение к многочисленным клиентам кредитного учреждения, распорядился оказать полицейским содействие. На вопрос, где находится его отец, основатель и предправления Борис Булочник, Булочник-младший, ничего не ответил. Вскоре выяснится, что владелец банка улетел во Францию, откуда уже вряд ли вернется.

*​Главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции МВД, Управление «Ф» отвечает за финансовые структуры.
Отзыв лицензии у «Мастер-Банка» стал в 2013 году самым крупным событием на финансовом рынке: банк, обладавший одной из самых крупных сетей банкоматов (уступавший по этому показателю лишь государственному Сбербанку) и эмитировавший более 3,3 млн банковских карт, стал популярной расчетной площадкой для коммерческих компаний, индивидуальных предпринимателей и физических лиц. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) оценило объем страховых выплат вкладчикам банка в рекордные на тот момент 30 млрд рублей — ​притом что лишь 30% клиентов хранили вклады на сумму, не доходящую до требуемого порога выплат (1,4 млн рублей). То есть все остальные — ​«крупняк».

В числе пострадавших VIP-вкладчиков, на депозитах которых хранились гораздо большие суммы, оказались члены семей федеральных чиновников, высокопоставленных генералов МВД и ФСБ, представители российской эстрады.

В течение нескольких часов после появления приказа ЦБ об отзыве у банка лицензии на улице собрались сотни возмущенных клиентов. Окружив центральный офис, они даже пошли на банк штурмом.

Пикантность этой истории добавлял и тот факт, что с 2010 года в руководство банка входил двоюродный брат президента страны Игорь Путин, занимавший посты вице-президента по развитию и члена совета директоров. Однако, расчет на возможное «покровительство» не оправдался.

На отзыв лицензии возбужденно отреагировали не только биржевые спекулянты и финансовые аналитики, но даже некоторые магазины и заведения, переставшие принимать безналичный расчет в связи с использованием процессинга «Мастер-банка».

Объясняя причины прекращения деятельности банка, ЦБ допустил крайне редкие в своих официальных пресс-релизах формулировки:

«Финансовое оздоровление банка было невозможным по причине высокой степени криминализации его деятельности». Председатель ЦБ Эльвира Набиулина и вовсе заявила: «Мастер-банк» длительное время «обслуживал теневую экономику».
Как позже выяснилось, к такому выводу руководство мегарегулятора подвел ГУЭБиПК МВД, выявивший в «Мастер-банке» крупнейший в стране канал по незаконному транзиту и обналичиванию денежных средств. В день менеджеры «Мастер-банка», как уверяют сотрудники полиции, выводили в интересах своих клиентов до 1 млрд рублей.

Уголовное дело

Как ни странно, уголовное дело по факту незаконной банковской деятельности сотрудниками «Мастер-банка» было возбуждено благодаря оперативной разработке Службы по защите конституционного строя и борьбе с терроризмом ФСБ (также известной как 2-я служба), начавшей проводить комплекс оперативно-разыскных мероприятий (ОРМ) в банке в начале 2011 года.

Контрразведчики, как поясняет знакомый с той ситуацией сотрудник ФСБ, увидели в некоторых банковских транзакциях признаки сомнительных операций, подпадающих под Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В результате, продолжает собеседник, 2-я служба задействовала весь доступный технологический инструментарий ОРМ: на протяжении нескольких месяцев прослушивались телефонные переговоры менеджеров банка, осуществлялся перехват их переписки через мобильные мессенджеры, а Росфинмониторинг отслеживал движение средств по лицевым счетам.

Впрочем, по словам бывшего сотрудника «Мастер-банка», интерес ФСБ в действительности не был обусловлен поиском «спонсоров» террористов, а стал следствием случившегося внутрибанковского конфликта.

По его словам, оперативные мероприятия были инспирированы самим менеджментом: «В банке было несколько групп влияния, некоторые из них — ​выходцы с Лубянки. Они постоянно боролись друг с другом за объемы денег, которые надо было обналичить. Чем меньше игроков, тем выше твой доход. Эти конфликты постоянно выливались в уголовные дела».

Если обратить внимание на криминальные сводки того времени, то можно обнаружить сообщения о нескольких арестах руководителей территориальных отделений и филиалов банка по обвинению в незаконной банковской деятельности: в период 2007–2011 годов в рамках трех разных уголовных дел были задержаны глава Перовского отделения «Мастер-банка» Дмитрий Андросюк и главный специалист банка Мери Теванян (по подсчетам полицейских, через пластиковые карты, выпущенные в основном на студентов и алкоголиков, незаконно обналичили через банкоматы «Мастер-банка» как минимум 138 млн руб), а также произведен обыск в филиале банка в Санкт-Петербурге (там через пластиковые карты было обналичено более 500 млн рублей).

То есть задолго до отзыва лицензии «Мастер-банк» фигурировал как минимум в трех уголовных делах, связанных с обналичкой.

Внимание же борцов с терроризмом, по словам бывшего сотрудника банка, привлек новоиспеченный глава управления корпоративного бизнеса «Мастер-банка» Евгений Рогачев:

«Он пришел по протекции Александра Булочника и сразу получил большой объем денег для обналичивания. Разумеется, не всем это понравилось».
Спустя полгода разработки часть накопленного ФСБ массива информации легла в рапорт оперуполномоченного 6-го отдела ОРЧ УЭБиПК по Москве Красикова, на основании которого следственное управление (СУ) УВД по ЦАО по Москве возбудило уголовное дело по признакам незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ). Таким образом, 2-я служба ФСБ, проверяя информацию о финансировании терроризма, фактически провела операцию через столичных полицейских2.

Буквально сразу после возбуждения уголовного дела следствие провело обыски на рабочем месте и в местах проживания Евгения Рогачева. Сам финансист был задержан несколькими днями позже в Сочи, где пытался скрыться. Таганский районный суд Москвы поместил Рогачева под домашний арест.

На этом этапе и случился ключевой сбой в запущенном внутри банка механизме: уголовным делом заинтересовались в центральном аппарате МВД, в результате чего оно было изъято из производства СУ УВД по ЦАО по Москве и передано в Следственный департамент (СД). Оперативным сопровождением расследования занялось ГУЭБиПК МВД во главе с Денисом Сугробовым.

Евгений Рогачев поначалу не только отказывался сотрудничать со следствием, но и всячески нарушал режим домашнего ареста. После очередного рецидива, в октябре 2012 года, Тверской районный суд по ходатайству СД МВД заключил Рогачева под стражу. Находясь в СИЗО, Рогачев, наконец, пошел на сотрудничество — ​и уже в феврале 2013 года был отпущен под подписку о невыезде. «Он дал признательные показания, изобличил всех участников преступной группы и даже ходатайствовал о заключении досудебного соглашения. Генпрокуратура отказалась утверждать досудебное соглашение», — ​вспоминает сотрудник Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД.

Именно благодаря показаниям Рогачева ГУЭБиПК МВД, по словам наших собеседников, удалось проникнуть в тайны «Мастер-банка» и понять сложный механизм обналичивания денег.

Аресты

«Вопросами транзита и снятия денег в «Мастер-банке» ведали люди, которых называли «операторами». До 2011 года их было четверо: два гражданских лица и два выходца с Лубянки и из МВД. Пятым элементом этой сложной структуры стал Евгений Рогачев», — ​рассказывает сотрудник Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД, отмечая, что координировал действия «операторов» человек по имени Алексей. «В ходе ПТП (прослушка телефонных переговоров. — ​А. С.) была задокументирована связь этого лица с «операторами», он активно раздавал им распоряжения и контролировал их исполнение. По нашим данным, этот человек был связан с ФСБ, о чем свидетельствовали и его навыки в конспирации: он никогда не использовал один телефон и звонил из разных районов Москвы, что осложняло установление его «базовой константы» — ​то есть привязки к какому-то конкретному месту. К сожалению, установить это лицо так и не удалось — ​после скандала вокруг руководства главка мы утратили контроль над расследованием дела».

Сама схема работы по обналичиванию денежных средств в «Мастер-банке», как следует из ОРМ, проведенных ГУЭБиПК МВД, действовала следующим образом. До полудня с каждым из «операторов» связывался Алексей: он передавал им заявки от клиентов банка о предоставлении конкретных сумм наличных денежных средств. Затем служба инкассации банка до 17.00 наполняла требуемыми суммами специальные банкоматы «Мастер-банка», которые располагались в подвальных помещениях торговых и офисных комплексов и были скрыты от посторонних глаз, — ​доступ к ним, по сути, имели только представители кредитного учреждения.

«Эти банкоматы заряжались исключительно пятитысячными купюрами», — ​уточняет собеседник. Далее, начиная с 19.00, к банкоматам прибывали подчиненные «операторов», у каждого из них с собой находилась колода пластиковых карт «Мастер-банка», на счетах которых уже находились необходимые деньги. «Эта процедура не требовала привлечения большого числа лиц — ​участок из пяти-шести банкоматов мог легко «оприходовать» один человек.

За рабочий вечер каждый из этих порученцев мог вытряхнуть из вверенных ему банкоматов до 300 млн рублей. Это было похоже на сеанс одновременной игры в шахматы — ​один человек и линейка банкоматов», — ​поясняет сотрудник Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД.
Всего за один день, по данным собеседника, подчиненные «операторов» (данные некоторых известны редакции) могли обналичивать около 1 млрд рублей.

Признательные показания Евгения Рогачева позволили оперативникам установить контроль над тайными банкоматами и задокументировать процесс массового снятия наличности. Располагая этими сведениями, полицейские приступили к задержаниям подозреваемых. Первой по-настоящему значимой для расследования уголовного дела фигурой оказалась начальник управления корреспондентских отношений банка и фактически правая рука Булочника-младшего Татьяна Новикова. Из материалов уголовного дела следует, что она была задержана благодаря показаниям некоей Ольги Хлебниковой, данные которой были засекречены. Как и все впоследствии задержанные, Новикова Тверским районным судом Москвы была помещена под домашний арест.

Скоро следствию удалось выяснить, что банкоматы «Мастер-банка» для обналичивания денежных средств использовали и владельцы ОАО АКБ «Золостбанк» — ​братья Александр и Игорь Крюковы, в отношении которых уже расследовалось уголовное дело по аналогичному составу преступления (вскоре оба дела были соединены в одно производство). К концу 2013 года в соединенном уголовном деле уже фигурировали 13 человек — ​в основном это были менеджеры среднего звена «Мастер-банка» и «Золостбанка», а также мелкие коммерсанты. «Количество новых фигурантов росло буквально с каждым днем: обвиняемые и свидетели в ходе допросов охотно раскрывали всю цепочку участников схемы, давая нам возможность выйти на ключевую фигуру — ​координатора по имени Алексей», — говорит сотрудник Управления «Ф» ГУЭБиПК МВД.

МВД отрапортовало руководству страны об истинных масштабах деятельности группы: «Только в период 2010–2012 годов доказанный объем списанных в банке средств в целях обналички составил около 40 млрд рублей. В ходе предварительного следствия было проведено более 550 допросов, 124 выемки документов в налоговых инспекциях, банках, организациях, 63 обыска, 85 осмотров документов и предметов, изъятых в ходе следственных действий, а также результатов ОРМ, 35 опознаний, 25 судебных экспертиз, более 300 запросов в учреждения и организации».

Из оперативных материалов ГУЭБиПК МВД следует, что полицейские рассчитывали на возбуждение уголовного дела по признакам организации и участия в преступном сообществе (ст. 210 УК РФ). Однако в феврале 2014 года сам главк стал объектом пристального внимания коллег из УСБ ФСБ3, а весной под стражей оказались генералы Денис Сугробов и Борис Колесников.

«Уполномоченный УСБ ФСБ»

В конце сентября 2013 года, по данным имеющихся в нашем распоряжении ОРМ, к Евгению Рогачеву обратился его знакомый из банковского бизнеса по имени Сергей с предложением организовать встречу с некими людьми, способными помочь в прекращении его уголовного преследования. Финансист охотно согласился, не поинтересовавшись условиями подобной помощи.

2 октября в ресторане «Рецептор» на Большой Никитской с Рогачевым будто бы встретились начальник управления по расследованию организованной преступности СД МВД Михаил Александров и руководитель контрольно-методического управления Ряшат Акжигитов. Двое последних считались доверенными лицами тогдашнего главы СД МВД Юрия Алексеева, под чьим руководством служили еще в управлении Генпрокуратуры по надзору за исполнением закона о федеральной безопасности, курируя органы ФСБ. На этой встрече, как затем пояснит Евгений Рогачев, ему якобы предложили прекратить уголовное преследование в случае выполнения требований, которые будут озвучены неким представителем ФСБ.

Встреча высокопоставленных полицейских с обвиняемым по уголовному делу, по мнению Дениса Сугробова, не могла состояться без согласия начальника СД МВД Юрия Алексеева. Организатором же встречи, по предположениям генерала, мог выступить сотрудник администрации президента Артур Завалунов.

«Акжигитов и Александров, соблюдая меры конспирации, трижды сменили предполагаемое место встречи, остановившись на кафе «Рецептор» на Большой Никитской. Факт встречи подтверждается нахождением Акжигитова, Александрова и Рогачева в радиусе действия одних и тех же телефонных станций, охватывающих указанное кафе. <…> Встреча началась в 18.25 и завершилась в 18.45. О результатах встречи Акжигитов и Александров сообщили Артуру Завалунову, что подтверждается детализацией их телефонных соединений», — ​следует из материалов ГУЭБиПК МВД.

Вскоре Евгений Рогачев встретился с тем самым представителем ФСБ, который в материалах ОРМ именуется «уполномоченным УСБ ФСБ Евгением Владимировичем». О содержании этой встречи Евгений Рогачев моментально сообщил в ГУЭБиПК МВД. «Он был очень напуган», — ​вспоминает сотрудник ГУЭБиПК МВД.

Как выяснилось, «Евгений Владимирович» потребовал от Рогачева дать компрометирующие показания в отношении Дениса Сугробова. «Согласно этим показаниям, Сугробов будто бы ежемесячно получал от сотрудников «Мастер-банка» крупные денежные средства за обеспечение общего покровительства их бизнесу», — ​поясняет сотрудник ГУЭБиПК МВД. Генерал Сугробов написал докладную записку главе МВД Владимиру Колокольцеву, предупредив о готовящейся провокации.

На заключительную встречу со своим знакомым «посредником» Сергеем, якобы устроившим встречу с «уполномоченным от ФСБ», на которой Рогачев должен был дать ответ, он уже отправился со скрытой камерой, вмонтированной в пиджак (видеозапись имеется в редакции).

Рогачев: Ну… этот Евгений Влади­мирович говорит: поедем к первым лицам этой организации и ты скажешь… Ну как я могу сказать? На самом деле смотри, я был бы очень благодарен, если бы он [«Евгений Владимирович»] смог довести это до конца. Если бы я мог ему чем-то за это быть полезен… Но просто тот случай, который он мне предложил, я это не вижу возможным. Поехать, сказать сказку на ночь, я не могу так… Я понимаю, что я с ними [ГУЭБиПК МВД] не дружу, с тем же самым Сугробовым, но и наговаривать — ​это неправильно. Это даже как бы нечестно по отношению ко мне.

Сергей: Угу. <…>

Рогачев: А тут — ​пойдите скажите, что Сугробов брал взятки, ну это смешно… Да, с одной стороны, у него хорошие связи. Та же встреча — ​зам Алексеева пришел, с Ряшитом этим… А по большому счету… эфэсбешники мне предложили слить этого господина на «С» — ​и все!

Сергей: Он хотел из тебя просто сделать какого-то сексота.

Рогачев: Ну да, как шестерка… Ты типа помоги нам от них избавиться. И стань подлецом.

…Уголовное дело «Мастер-банка» было передано в суд 26 сентября 2016 года. Рогачев по-прежнему под подпиской о невыезде. Финансист не дал показаний на генерала Сугробова. Булочник-старший — во Франции, хотя он и его сын не являются фигурантами расследования. Кто стоял за гигантской схемой обналичивания денег — до сих пор неизвестно, на скамье подсудимых окажутся только исполнители.

(Продолжение следует)


2Вскоре после окончания оперативной разработки «Мастер-банка» оперативный сотрудник ФСБ, ее осуществлявший, по странному стечению обстоятельств был найден мертвым.
3Управление собственной безопасности ФСБ.

.novayagazeta.ru/articles/2016/11/20/70607-po-odnomu-milliardu-v-den

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 28, 2016 19:11 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Жертва номер 4
Злоключения российского банкира с криминальным американским прошлым

22 июля 2015 в 16:16, просмотров: 2468
Из Москвы пришло сообщение, что в Замоскворецкий суд «поступили материалы в отношении двух фигурантов расследования о вымогательстве 1 млн долларов у скандально известного банкира Евгения Двоскина».

Как утверждает прокуратура, бывший следователь по особо важным делам управления МВД по Москве, а сейчас адвокат Александр Бурчук, и Владимир Барцакин, которого называют «решальщиком», за эту сумму обещали спасти 47-летнего Двоскина, тогда советника председателя правления Генбанка, от уголовного преследования. Оба признали вину, причем Барцакин согласился сотрудничать с прокуратурой.

Женя Жирный: российский эпилог

Суть дела заключается в том, что 19 августа прошлого года в московском офисе Генбанка провели обыск и Двоскина допросили в качестве свидетеля по делу о хищении 15 млн долларов у чешской компании PPFI. В тот же день Двоскину позвонил Барцакин и сообщил, что, как ему известно, следствие настроено «очень жестко» и в ближайшее время Евгения Владимировича обвинят в принадлежности к организованному преступному сообществу, а затем арестуют.

Всего этого, по словам Барцакина, можно избежать, если нанять ставшего адвокатом Бурчука и дать 200 тыс. долларов, которые поделят «замдиректора ФСБ генерал Элан Антонов» и «прокурор Москвы». Двоскин согласился, и его стали водить за нос, подняв сумму взятки до миллиона долларов, пока он не понял что к чему и не написал в ФСБ заявление о вымогательстве. Как выяснилось, никакого «генерала ФСБ Антонова» не существует, и 1 сентября 2014 года арестовали с поличным Барцакина, который получил от Двоскина 100 тыс. «меченых» долларов, а на следующий день - Бурчука.

В известных российским СМИ подробностях и развитии событий эта история звучит интересно, но знающие люди недоверчиво ухмыльнутся, зная, что у Двоскина есть к кому обратиться в ФСБ за помощью без участия «решальщиков». Семь лет назад мой авторитетный источник в Москве рассказал, что в связи с другим крупным делом, связанным с банкротством Содбизнебанка, «Двоскин свободно разъезжал по Москве, хотя (российская) прокуратура давала ордер на его арест, а ваше ФБР представило для этого все материалы. МВД пыталось его задержать, но его почему-то не задержали. Зато сотрудники, которые его разрабатывали, были арестованы».

Другой московский источник рассказал, что для безопасности Двоскину якобы выделили в гараже ФСБ оперативный «реанимобиль» скорой помощи с сиреной и мигалками, в котором его отрывали от «наружки» МВД. Да и подозревать Двоскина в «принадлежности к организованному преступному сообществу» смешно, так как он давным-давно к нему принадлежит.

Не спорю, интересно, но еще интереснее история, кто такой иммигрант из Одессы Женя Слуцкер, он же проживавший в США по гринкарте Юджин Слускер, он же Сускер, Шускер, Слушке, Шустер, Альтман, а также Козин и Лозин, он же в Америке «Женя Жирный», а в России «Чиграш». Так что последние сообщения из Москвы можно считать не прологом, а российским эпилогом американской истории.

Активист «русской мафии» в США

Евгений Владимирович Двоскин родился в Одессе в 1966 году, а в 1977 вместе с семьей эмигрировал в США и обосновался в бруклинском районе Брайтон-Бич, который тогда стали называть «центром активности русской мафии в Нью-Йорке». Быстро попав в эту активность, Женя стал Юджином, но в связи с комплекцией сохранил родное имя в кличке «Женя Жирный». По словам одного из других тогдашних активистов, «Жирный зарабатывал, крутился, выкручивался, шустрил и делал многое другое».

В молодости его задерживали за нарушения общественного порядка и угон такси, но 2 января 1995 года выходящая в штате Огайо газета Columbus Dispatch назвала Слускера «признанным членом русской мафии». Многие компетентные лица считают это преувеличением, но из статьи, как из песни, слова не выкинешь. По судебным данным, Женя Жирный «шустрил» под разными фамилиями и в основном с горючим, аферы с которым были торговым знаком «русской мафии» Америки.

В 1991 году 25-летнего Слускера арестовали за это в Калифорнии, и на слушаниях 11 октября 1991 года присяжным огласили запись разговора одного из подельников Жени Жирного с тайным осведомителем, которому с сильным русским акцентом было сказано: «Если еще раз ошибешься, я тебя убью» и «если что-то не так, получишь пулю в лоб». Тогда Слускер, которому навечно присвоили номер федерального з\к 98528-012, отсидел примерно год, заплатил штраф и провел три года под надзором.

В 1994 году его и Романа Калику, тоже иммигранта-украинца с Брайтона, арестовали в Огайо, и Женя Жирный признал себя виновным в том, что продал там 587 746 галлонов не обложенной налогом солярки для грузовиков, обманув федеральную налоговую службу IRS на 206 148 долларов. В федеральном суде Коламбуса Слускер не просто признал себя виновным, а попросил судью Джеймса Карра учесть, что согласно федеральному Уложению о наказаниях Федеральной комиссии по приговорам (United States Sentencing Commission или USSC) это был параграф 5K1.1 - «существенная помощь подсудимого в расследовании или осуждении другого лица, который совершил преступление».

Судья Карр эту просьбу отклонил, но все равно приговорил Слускера всего к 27 месяцам тюрьмы и трем годам надзора после освобождения. На том же суде стало известно, что Слускер сказал своему инспектору по надзору, будто он тайно сотрудничает с ФБР, но в Бюро эти слова опровергли. Роман Калика неясно за какие заслуги получил 18 месяцев лишения свободы.

В 2000 году Женю Жирного арестовали в Бруклине за поддельный канадский паспорт, но не посадили, а в том же году передали иммиграционным властям для депортации на Украину. Оказавшись там, Слускер «слепил» себе российский паспорт, взяв девичью фамилию матери, и в 2001 году, уже будучи Евгением Владимировичем Двоскиным, перебрался в Москву, где, как считают в российских МВД и ФСБ, вступил в преступную группировку Джумбера Элбакидзе по кличке «Джуба» и сам стал «Чиграшом». В 2003 году федеральная прокуратура Южного округа Нью-Йорка передала в манхэттенский суд обвинение Юджина Слускера в мошенничестве с ценными бумагами.

Это было дело очередной «бойлерной» - аферы с дешевыми акциями, цена которых искусственно взвинчивалась. На арест Слускера был выдан ордер, и, как водится в таких случаях, наши федеральные агенты стали не искать его, а ждать сигнала Интерпола, что он появился в стране, откуда его можно экстрадировать.

Не преступник, а потерпевший



За годы криминальной одиссеи в Соединенных Штатах Жене Жирному, он же Евгений Владимирович Слускер, довелось побывать не только преступником, но и потерпевшим. Таковым он проходил по делу известного авторитета той же «русской мафии» Нью-Йорка, бывшего кишиневца Мони Эльсона, про похождения которого бабушки будущих преступников рассказывают им на ночь страшные сказки. В марте 1995 года Моню арестовали в Италии, продержали там в тюрьме полтора года и отправили в Нью-Йорк.

«Моня Эльсон, - говорилось в пресс-релизе прокуратуры Южного округа Нью-Йорка 23 августа 1996 года, - выдан властям Соединенных Штатов по обвинению в том, что он возглавлял "Монину бригаду" - преступную группировку, состоящую в основном из русскоязычных иммигрантов и подозреваемую в совершении нескольких убийствѕ Эльсон также обвиняется в сговоре с целью распространения героина и в четырех эпизодах вымогательства, совершенного вместе с другими членами "Мониной бригады”.

Как выяснилось, «Монина бригада» состояла из него одного. Среди предъявленных ему объектов вымогательства и похищения «жертвой № 4» значился Евгений Слускер, он же Женя Жирный. «В 1992 году, - рассказал мне Эльсон много лет назад об этом эпизоде по телефону из тюрьмы, - меня арестовали по обвинению в киднапинге.

Будто я сказал одному типу с Брайтона, что если он не возьмет меня в партнеры, то я убью его вместе с женой. В нынешнем обвинении он у меня проходит как "жертва № 4". Так он не жертва вымогательства, а жертва аборта, правда, не знаю под каким номером. С меня потом сняли все обвинения, а двое, что были со мной, отсидели по 20 дней в тюрьме. Хорош сговор?

- А что было на самом деле? - поинтересовался я.

- Позвонил знакомый по Брайтону, попросил разобраться, - объяснил Моня. - Я подъехал. Он говорит, что хозяин соседнего магазина совсем обнаглел, кидает мусор, издевается и говорит, что его родственник - полковник не то в полиции, не то в милиции. Я пошел к тому, вызвал его из магазина и говорю: что ты хочешь от него, оставь его в покое, а то я тебе башку развалю. Вот и все. А весь киднапинг в том, что я попросил Женю Жирного выйти из его магазина. Вечером прохожу мимо этого магазина, и на меня как налетят! Группа захвата из отдела борьбы с организованной преступностью, с собаками, автоматами, базуками»ѕ В дальнейшем Эльсон называл Женю Жирного не иначе как «обермусор».

В тюрьме Монте-Карло

Став гражданином России и попав в международный розыск по ордеру бруклинского федерального суда, в июле 2008 года Слускер-Двоскин оказался в княжестве Монако, которое в 1939 году заключило с Соединенными Штатами договор об экстрадиции преступников и обвиняемых в преступлениях. «Арестовали Двоскина в Монако не сотрудники ФБР, - сказал мне тогда манхэттенский адвокат Борис Палант, который занимался вызволением Жени Жирного из тюрьмы Монте-Карло, - у них нет такого права, а монакская полиция.

После этого федеральная прокуратура Южного округа Нью-Йорка направила в Монако запрос о его экстрадиции для суда». В Нью-Йорке Слускера защищал известный адвокат Джеральд Шаргел, который пригласил Паланта вести дело Жени Жирного, сопротивлявшегося экстрадиции. Палант вылетел в Монако и с местным коллегой убедил местный суд, что оснований для выдачи Двоскина американскому правосудию нет по трем причинам. Помимо прочего адвокаты придрались к перечню преступлений, за которые можно экстрадировать из Монако. Манхэттенская прокуратура обвинила Слускера в преступном сговоре - «conspiracy».

Типовой договор об экстрадиции был составлен 75 лет назад на двух языках - французском и английском, и экстрадиция за «conspiracy» в его французском варианте предусматривала только «сговор с целью мятежа на судне». Ничем подобным Женя Жирный в Америке не грешил, хотя в молодости его обвиняли в угоне желтого такси. Вернувшись в Москву, он сказал мне по телефону, что ни в чем не виноват, а против него плетут интриги враждующие между собой российские правоохранители в погонах с большими звездами.

Александр Грант

.vnovomsvete.com/articles/2015/07/22/zhertva-nomer-4.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 28, 2016 19:13 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бывший сослуживец полковника Захарченко раскрыл тайны дела о миллиардах
Выходец из КГБ считает арестованного «слугой двух спецслужб»

24 ноября 2016

Мосгорсуд сегодня оставил под арестом до марта будущего года полковника МВД Дмитрия Захарченко. Впрочем, большинство россиян интересует судьба не столько его самого, сколько 7,7 миллиарда, что нашли в квартире у его сестры. Объявился ли хозяин денег? Точно ли они принадлежат «Нота-банку»? Что с ними будет? И кто придумал превращать квартиры в сейфы?

Рассказать об этом нам решил бывший коллега Захарченко, выходец из 9-го управления КГБ Дмитрий Целяков.

Полковника МВД Дмитрия Захарченко на днях подселили в камеру к экс-главе ФСИН генерал-полковнику Александру Реймеру, чье дело уже вовсю слушается в Замоскворецком суде Москвы. «Достойный человек, хорошая компания», — говорит о новом сокамернике Захарченко. Но лучше быть в плохой компании на воле, чем в хорошей за решеткой...

Наш собеседник Дмитрий Целяков после распада СССР расследовал самые громкие дела о незаконной банковской деятельности (за что сам и попал за решетку). Интересное совпадение: потерпевшим в деле Целякова проходил тот же человек, что первым дал показания на Захарченко, — банкир Петр Чувилин.

Справка «МК»: «Дмитрий Целяков был задержан в 2008 году, будучи в тот момент замначальника отдела Департамента по борьбе с организованной преступностью и терроризмом. По версии следствия, он и его подчиненный вымогали деньги у вице-президента одного из банков Петра Чувилина и председателя правления этого банка Германа Горбунцова. Во время суда некоторые свидетели уверяли, что против полицейских устроили провокацию — из-за расследования, которое они проводили и которое касалось отмывания нескольких миллиардов долларов».

Пресненский суд Москвы, тем не менее, приговорил Целякова к 6 годам колонии. Отбыл он из них 4,5 года, освободился в декабре 2012-го, с тех пор пытается восстановить через суды свое честное имя. Банкир Петр Чувилин в апреле 2016 года был осужден за мошенничество. Свои показания против Дмитрия Захарченко он дал в колонии, где отбывает наказание».

— Дмитрий, вы в МВД занимались именно финансовыми преступлениями?

— После реформирования КГБ я перешел в систему МВД. Работал сначала заместителем начальника отдела Департамента экономической безопасности МВД (мой отдел курировал сферу иностранных инвестиций и валютных операций). В основном занимались изучением деятельности в России зарубежных компаний, а также российских, связанных с международными контрактами и имеющих юрисдикцию в офшорах. И расследовали дела по банкам, которые «сжигали» (закрывали) организованные преступные сообщества.

Мой отдел первый в стране (вместе с СК при МВД) стал возбуждать дела по ст. 172 УК РФ — «Незаконная банковская деятельность». Первое такое дело появилось в октябре 2005 года, и там проходила безумная сумма в 238 миллиардов рублей.

Мы работали в обычном режиме: расследовали, задерживали, готовили дела в суд. При этом я понял в ходе своей работы принцип этой новой пока для нашей страны системы.

Если говорить упрощенно, то в схеме обналичивания и транзита денег были всегда задействованы три стороны, которые негласно сотрудничали и выполняли каждая свою роль. Это собственно банки, ОПГ (зачастую в них состоят представители бизнеса и власти) и спецслужбы.

Мир больших денег изменился, когда на горизонте появилась фигура первого заместителя председателя Центробанка Андрея Козлова. Он, видимо, пытался сломать существующую систему. При этом не был чьим-то подконтрольным человеком, то есть не играл ни на одной из сторон.

— Что конкретно он делал?

- Он отзывал лицензии еще до того, как банк выработал тот объем, для которого его приобретала, скажем, какая-то крупная корпорация. Банк создавался, чтобы пропускать денежную массу в течение 2–3 месяцев, а Козлов лишал его лицензии уже через 2–3 недели. В итоге вместо того, чтобы провести 70–120 миллиардов, «теневики» успевали оприходовать 10–20 миллиардов рублей.

Естественно, многие на рынке обнала были недовольны новациями Козлова: терялась маржа, расстраивались процессы технического обслуживания денежных потоков, «летели» договоренности, включая прикрытие со стороны силовиков…

При этом Козлов применил новый механизм — блокировку денег в иностранном банке руками Банка России (он первый «продавил» заморозку денег в Австрии по банку «Дисконт»).

В общем, кто-то решил, что новые «фокусы» Козлова могут стоить в будущем приличных потерь, привести к нежелательным расследованиям со стороны зарубежных органов. За это его и убили 13 сентября 2006 года.

Само убийство произошло в 21.30, а уже через час мне позвонил мой непосредственный начальник. На следующий день в кабинете на Житной он сказал, что это… я виновен. То есть неофициально я был первым, кого заподозрили.

— А при чем тут вы? Разве вам хотя бы теоретически могла быть выгодна смерть Козлова? Неужто он мешал и вашей работе?

- Логика простая: раз я в этой кухне варюсь, знаю все ходы-выходы и кто чем дышит, то могу быть одним из звеньев черного обнала, например, прикрытием по линии правоохранительных органов. Вот этим начальник обосновал — слава богу, потом с меня были сняты все подозрения.

Но я был уверен, что моему руководству эту мысль вложили в уста люди из Управления «М» ФСБ России (называет имена. — Прим. авт.). Они курировали наш ДЭБ. Они приходили, смотрели, как соблюдается работа с гостайной, собирали слухи, кого-то вербовали…

У меня с самого начала были с ними ровные отношения, я ведь сам бывший сотрудник КГБ, работал в группе «Альфа», охранял в числе других Президента СССР, а потом — председателя Конституционного суда РФ. Но по мере того, как я углублялся во все эти дела, им дали команду не контактировать со мной: видимо, руководство Управления «М» боялось, что я склоню некоторых оперативников на свою сторону и буду получать информацию уже в отношении них. Поэтому, как я считаю, и прислали мне «черную метку» («привязку» к убийству Козлова) — чтобы остановить мою чрезмерную активность.

К тому моменту у меня были все доказательства, что банки «сжигают» системно после того, как через них пропускают нужную денежную массу. Результаты ОРД давали все новые и новые факты о «крышах», структуре, связях в Европе, США и т.д. По указанию нового руководителя ДЭБ МВД России Евгения Школова (он возглавил департамент в ноябре 2006 года. — Прим. авт.) мы даже составили обо всем этом письмо под грифом «секретно» и направили руководству страны.

— Правда, что убийство Козлова привело к очередному переделу в криминальном мире?

— Да, именно из-за войны на рынке «черных» потоков денежных средств стали расстреливать и воров в законе.

— А можно поподробнее о том, какую именно роль в этом деле играют воры в законе?

- Вот, допустим, организуется новый поток транзита через сопредельную страну. И это согласовывается не только на уровне лиц, отмывающих деньги, и их «крыш» в правоохранительных органах и структурах власти, но и криминалитета.

Туда едут воры в законе или их представители. Их задача — на месте решать все проблемы, следить, чтобы деньги не застряли в промежуточной стране, чтобы их по дороге не отобрали какие-то заезжие «гастролеры» и т.д. Все это относительно второстепенная роль, в основном же они придерживаются воли товарищей с Лубянки.

Система так устроена, что в ее основе — «слово с Лубянки», и никто, даже воры, не будет перешагивать через эту черту. А доходность от отмывания денег огромная (300–1000% годовых), то есть всем хватает. Все, что я сейчас говорю, — это мое личное убеждение, основанное на материалах, которые были в Департаменте по борьбе с организованной преступностью и терроризмом МВД России.

Так вот, патриарха криминального мира Вячеслава Иванькова по кличке Япончик убили именно из-за передела рынка отмывания денег. Он и Аслан Усоян (Дед Хасан) пригрели уроженца из Одессы, имеющего несколько фамилий и паспортов, но больше известного под кличкой Женя Жирный. Этот Жирный пользовался покровительством спецслужб и передавал их волю миру криминала. Япончик и Дед Хасан приняли его тепло, в отличие от остальных кланов, потому что сами всегда были не прочь сотрудничать с силовиками.

Конфликт зародился весной 2008 года, когда этот активист русской мафии в США провел в Москве сходку основных «обнальщиков». Там он изложил позицию «кураторов» и новые политические реалии. Сказано было примерно следующее: «Отныне все, кто хочет работать по линии обналички, должны платить мне и моей «крыше», которая в настоящий момент является самой крутой в РФ».

Я так понимаю, недовольные воры в законе собрались через пару месяцев на легендарную сходку на прогулочном кораблике, чтобы обсудить новую реальность происходящего… Ну а дальше были убийства, в том числе Япончика, Хасана, которые «новые реалии» одобряли: их убрали недовольные новой политикой «коллеги».

А Женю Жирного я успел до своего ареста передать ФБР (сообщил информацию о нем), его задержали в Монако, посадили в тюрьму. Сейчас он на свободе, учредил в Крыму банк, занимается обналом…

— В вашем уголовном деле заявителем проходит банкир Петр Чувилин. И именно он вроде как дал первым показания на Захарченко (заявил, что вместе с Германом Горбунцовым платил тому 150 тыс. долларов США в месяц за прикрытие по линии МВД).

- Чувилин был нашим информатором. С конца августа по начало декабря 2007 года передавал нам номера телефонов, используемых Женей Жирным и другими лицами во время подпольных операций, которые, скорее всего, проводились в банке, где работал Чувилин.

Меня-то на том этапе устроило такое «стукачество». Но спецслужбы (те самые, что покровительствовали Жене Жирному) его вычислили. Ну и дальше выбор у него был небогат, он уже готов был свидетельствовать против кого бы то ни было… Так что он стал потерпевшим в деле против меня.

А с Захарченко получилось все интереснее. Скорее всего, с помощью показаний Чувилина на Захарченко хотели нанести удар по всему МВД. Был бы большой скандал, полетели бы головы. Одного не просчитали: Захарченко был человеком не столько МВД, сколько ФСБ. Его, по моей информации, давно завербовали те люди, которые курировали тему обнала. Лубянка нечаянно ударила сама по себе.

— Вы лично с Захарченко были знакомы?

- Знаком не был, но мы, получается, работали одновременно какое-то время в ДЭБ. Просто в разных отделах.

Я помню, что во время прослушки предполагаемых участников системы черного обнала они называли в разговорах некоего Диму из нашего круга правоохранителей, который мог решить любую проблему с уголовным делом по обналу. Дмитрий в следственно-оперативной группе был один - я. А что за второй Дмитрий объявился? Это и предстояло выяснить техническими мероприятиями, которые поручили провести тогда 5-му или 6-му ОРБ (в деле есть поручение следователя СК при МВД России Шантина Г.А. и есть рапорты). Но чем закончилось — честно скажу, не знаю.

— Что конкретно делал, по-вашему, Захарченко за эти годы работы в ведомстве?

— Думаю, разваливал уголовные дела в отношении обнальщиков. Я могу даже назвать — какие (номера дел есть в распоряжении редакции. — Прим. авт.). Только два дела касались отмывания аж 4 триллионов. Там был замешан широкий спектр сотрудников всех служб и ведомств. Не думаю, что кто-то теперь будет заинтересован в установлении истины: слишком негативно может отразиться на системе.

— И почему тогда именно сейчас решено было задержать Захарченко?

— Говорю же, произошла техническая ошибка в расчетах инициаторов разработки. Видимо, удар предназначался по руководству МВД России, а вышла довольно неприятная ситуация, когда Дмитрий оказался повязан с Лубянкой. Теперь, видимо, будут отыгрываться на «Нота-банке», сотрудники которого дали показания против Захарченко.

— Так чьи все-таки деньги на квартире сестры Захарченко?

— Из банка, который уже был на грани отзыва лицензии и с «дырой», так как в случае операций с обналом денежные средства не принято где-то складировать, их быстро доставляют клиенту.

По практике борьбы с организованными преступными сообществами, отмывающими деньги, они никогда не хранят обнал у себя или где-то, быстро стараются развезти его клиентам, чтобы случайно не попасть с деньгами под правоохранителей или заезжих «гастролеров». Деньги могут быть из другого региона, и получали они их по «зеленому коридору» в аэропорту. Но больше вероятность, что из банка в Москве. Какого? Это и предстоит выяснить следствию, но не «Нота» — в этом я уверен.

— А почему в качестве хранилища была выбрана квартира? И много ли таких «квартир-сейфов» по Москве?

- Думаю, много. В квартиру ведь просто так не войдешь: нужно решение суда, уголовное дело. Я сам хранилища в квартире не видел, но мы находили такие под вывеской неприметных офисов.

Деньги иной раз валялись грудами, уходила уйма времени для их пересчета, оформления упаковки в коробки и сдачу в хранилище финчасти МВД России, которое мы за это время работы забили под завязку. Причем мне никогда не хотелось связываться с наличностью, потому что ДСБ МВД России вечно писали какие-то пакости: мол, не довезли часть или еще что-то. Потом приходилось ловить, кто украл деньги.

Мы в основном арестовывали деньги на корсчетах. Вырабатывали схематику замораживания и с другими иностранными службами. В некоторых странах законодательство позволяло «морозить» аж на 42 года. За это время мы, естественно, успевали бы собрать все необходимые документы, чтобы наложить арест и списать их в обратно в РФ.

— Защита Захарченко уверена, что скоро объявится хозяин денег.

— Это стандартная процедура: берется пауза, люди делают документы, чтобы объяснить происхождение денег, оценивают обстановку и договариваются с кем-то наверху, кому эти бумаги принесут и под каким ракурсом их будут смотреть, сколько денег отстегнут… Схема для них не новая, и они прекрасно знают, как ее применить.

Деньги изъяты в новых упаковках, легко просмотреть, откуда они получены и привезены на квартиру. Это занимает не более двух недель. Причем странно, что силовики не стали задерживать родственников Захарченко и не изъяли их телефоны.

— Какова судьба Захарченко, по-вашему?

— Судьба Захарченко уже очевидна, следствие не заинтересовано в полноценном расследовании, потому что могут всплыть громкие имена и тайные схемы. А хочет прилепить обнаруженные деньги к «Нота-банку», чтобы Дмитрий признался в хищении их средств и получил свой срок — лет 5–8 в зависимости от ситуации.

Дмитрий, видимо, с этим не согласен, поэтому там идет торг. Одни хотят закрыть дело побыстрее, без всяких продолжений и нюансов, другие понимают, что что-то нужно объяснять руководству страны, так как сюжет с МВД России провалился, и вспыли сюжеты, которые могут привести на Лубянку, в Следственный комитет и прокуратуру. Короче, тупик. Все в ожидании чисто политического решения с верха.

.mk.ru/social/2016/11/24/byvshiy-sosluzhivec-polkovnika-zakharchenko-raskryl-tayny-dela-o-milliardakh.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб дек 17, 2016 11:36 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Чиновницы ЦБ хранят тайну швейцарских вкладов

Миллионы на счетах главы ГУ Банка России по ЦФО Ольги Поляковой, ее зама Анастасии Свердель и семейного офшора
Оригинал этого материала
© oleglurie_new, 15.06.2016, Денег нет, но вы держитесь? Офшорные миллионы чиновников Центробанка, Фото: asros.ru, Иллюстрации: via oleglurie_new

Денег нет, но вы держитесь? Получается, что денег нет в Центральном банке России, а держаться надо всем гражданам. Именно это же имел ввиду премьер Дмитрий Медведев? Так вот, тут ошибочка вышла и этот тезис не проходит. А не проходит он потому, что в Центральном Банке деньги как раз есть. Но есть они почему-то не в хранилищах или на специальных счетах, а на офшорных счетах и в иностранных финансовых учреждения у самых, наверное, лучших, особо талантливых представителей главного банка страны.

Кстати, именно Центробанк каждый раз радостно рапортует в тои числе и главе государства о том, что (внимание!!!) «вывод денег заграницу снижается за счет трудов праведных доблестного ЦБ». Наверное, так и есть. Они, видимо, не учитывают собственные заграничные миллионы и тем самым весьма неплохо улучшают статистику? А как же еще? Ведь официально у нас в стране на нерезидента не заплатишь – банк соберет кучу бумаг, а потом в два раза большую кучу со своими пояснениями в Центральный Банк отправит. И будет доказывать, что и сам порядочный, и клиента своего отстаивать. Что уж говорить о физических лицах! Хочешь перевод себе на счет сделать – дай справку, что уведомил свою налоговую инспекцию об открытии счета за границей.

Но теперь вспомним о тех, для кого подобная методика, похоже, не является обязательной. А именно высокопоставленных сотрудников того самого Центрального Банка РФ. В то время, как все силы Центрального Банка направлены на недопущение вывода денежных средств за пределы Государства Российского, некоторые сотрудницы этого учреждения располагают значительными средствами в иностранных банках. А одна высокопоставленная дама даже является собственником офшорной компании в Белизе. Но перечислим героев поименно.

Итак, Полякова Ольга Васильевна 2 декабря 2014 года назначена начальником Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу. А ее заместителем стала Анастасия Сергеевна Свердель.

Так вот, эти две дамы, согласно некоторым документам, являются весьма и весьма состоятельными, даже можно сказать очень богатыми. Но их состояния находятся отнюдь не в российских банках, где «денег нет», а на счетах в швейцарских и белизских финансовых структурах.

А, может быть, я неправ и высокопоставленные сотрудницы Центробанка все же сообщили о наличии у себя, любимых, зарубежных счетов и компаний в декларации, которую подавать их обязывает Закон? Увы, нет. Забыли они и про Закон «О противодействии коррупции», который однозначно требует раскрывать информацию о своих доходах сотрудникам высшего ранга Центрального Банка, к которым относятся Ольга Полякова и Анастасия Свердель.

На сайте Центрального Банка имеется информация об имуществе начальника Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу Ольги Васильевны Поляковой. За 2015 год она заработала аж 12 776 816 рублей и сменила машину с Митсубиси Аутлэндер на Инфинити QX60. Вот только заявила ли она о всех своих доходах? Ведь в швейцарском банке Credit Suisse у нее по состоянию на 18.05.2016 года, согласно документам, лежат… 3 128 254,97 евро (три миллиона сто двадцать семь тысяч евро!!!).

Ну не доверяет она подконтрольным банкам. Бывает. И ее можно понять, тем более гражданка Полякова, наверняка, знает ситуацию с отечественными банками изнутри. Но здесь вопрос в другом: уведомила ли она свое руководство о возможном конфликте интересов, когда перечисляла данную сумму, начиная с апреля 2015 года? Ведь согласно указанию Центрального Банка от 07.10.2014 № 3414-У «О порядке принятия служащими Банка России мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов» должна была в письменной форме уведомить Департамент кадровой политики и обеспечения работы с персоналом и своего непосредственного начальника.

Данных об имуществе заместителя Поляковой Свердель Анастасии Сергеевны в открытом доступе нет, что само по себе уже странно, ведь как заместитель начальника Главного управления Банка России по Центральному федеральному округу она должна раскрывать информацию о своих доходах ежегодно. Впрочем, ее можно понять. На ее счетах в Banco L.J. Carregosa S.A. лежат… 3 793 973,58 евро (три миллиона семьсот девяносто три тысячи евро!!!). И счет открыт в апреле 2014 года.

А на счетах принадлежащей ей совместно с супругом (Леонидом Свердель) компании Matherick Group Limited, зарегистрированной на территории офшорной зоны Белиз, лежат еще 6 531 139,27 евро. Счет компании открыт в июне 2013 года. А сама компания зарегистрирована в 2011 году. Заранее начала Свердель Анастасия Сергеевна готовиться, заранее. Да и супруга не забыла, на его счетах все в том же Credit Suisse лежат 3 709 011.55 евро.

Обращаясь к вышеупомянутому указанию «О порядке принятия служащими Банка России мер по предотвращению и урегулированию конфликта интересов», хочется спросить, не потому ли Ольга Васильевна в Credit Suisse счет открыла, что Анастасия Сергеевна ее о возможном конфликте интересов уведомила, долг свой исполнила?

Как бы то ни было, помогая дамам исполнить обязанность по раскрытию информации о принадлежащем им имуществе, я выкладываю [...] справки об остатках денежных средств на счетах, а также информацию о финансовом положении принадлежащей Анастасии Сергеевне Свердель компании Matherick Group Limited.

И у меня остается лишь один вопрос. И он, скорее всего уже не к гражданкам Поляковой и Свердель, а к контролирующим органам и к руководителю Центробанка. Каким образом банковские чиновницы (ЦБ не является коммерческой и частной структурой) смогли заработать многие миллионы евро и как им удалось эти огромные деньги вывести за границу и так элегантно спрятать на счетах и в офшорах?

И еще возникает дилемма. А как же эти загадочные миллионы можно логически связать с репрессивной политикой, проводимой Поляковой, Свердель и их коллегами, по отношению к российским банкам - выписывание предписаний с требованиями по досозданию резервов на возможные потери по ссудам, с ограничениями отдельных видов операций, в том числе по привлечению вкладов, осуществления операций через корсчета и многое другое. Наверное, можно. И если так, то некоторым особо богатым руководителям ЦБ придется вскоре изучать не инструкции Центробанка, а Уголовный Кодекс. Или объяснить загадочное происхождение миллионов евро.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб дек 17, 2016 13:57 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
чудеса в решете: эта приватизация никогда не закончится


По буквам. Но без конкретных имен.

Первая часть денег. Конкретные. Государственные. Служащие. Взяли. Государственные деньги. Из одного кармана. Около 200 млрд. рублей. И дали их взаймы. Почти бесплатно. Через цепочку банков-посредников (каждый из которых заработал). Конечным бенефициарам сделки. Чтобы они. Купили. ДЛЯ СЕБЯ. Акции крупнейшей компании. Бенефициары взяли эти деньги. Передали их государству. И стали владельцами акций компании.

ИТОГ. Бенефициары владеют акциями компании. И должны через цепочку посредников государству 200 млрд. рублей в виде дешевого кредита. Который они будут выплачивать следующие 10 лет с дивидендов компании. Которые с подачи государства решено повысить. Что получило государство? Ничего.

Оно получит РЕАЛЬНЫЕ деньги от приватизации по сути в течение 10 лет. При это теряя на спреде между 1) доходностью владения акциями + доходностью от переоценки стоимости компании и 2) стоимостью выданного кредита.

Хотя, первый карман должен был давно уже отдать эти деньги "в бюджет". Вдумайтесь в предыдущую фразу. Иначе до конца не поймете всю прелесть схемы.

"Через 15 минут" эти деньги (из первого кармана) заместят другими деньгами. Живыми. Такими же, как отдали из первого кармана. Потому что никто не хочет отдавать деньги из своего почти личного кармана. Надолго. Заместят их незаметно деньгами из принтера, налоговыми преференциями, шагом уступки по дивидендам в сторону государства, вкладами населения через внесение ОФЗ / продажу другим банкам ОФЗ + заносом в карман кэша. Прямо из банков (через незаметно для нас возвращенный "кредит"). Но это не важно. Важно, что мы наконец увидели (внимание!), как накопленные за предыдущие годы деньги из спец. личных карманов тратят на решение бюджетных вопросов для поддержания личных штанов. Пригодились. Пусть и для временной схемы. Потом ее отмотают, но пригодились же.

Вторая часть денег. Еще 200 млрд. рублей. Всё то же самое. Но взяли деньги населения из банков: подставьте вместо слова "государство" - фразу "депозиты населения".

Третья часть денег (равна 1 + 2). Якобы собственные средства тех, кто стоит перед бенефициарами. Нет там никаких собственных средств (кроме пары десятков формальных млрд. оплаты сопутствующих услуг / схемы). Это всё те же деньги, которые описаны в схеме с первой и второй частью денег.

Убиты сразу восемь зайцев. Там еще параллельно и дыру в правильном банке прикрыли.

Сказочки про то, как "прорубили окно возможностей" сквозь санкции пусть министр финансов бабушкам у подъезда рассказывает.

ecworld.livejournal.com/360643.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт дек 30, 2016 6:12 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Если в Камском горизонте вкладов было на 721 млн - какой толщины тетрадка? - Отец Федор - 2016-12-29 11:31:37


Добрый день!

Приказом Банка России у кредитной организации ООО КБ «Камский горизонт» (далее – Банк) с 3 ноября 2016 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Выплаты страхового возмещения вкладчикам Банка начались 17 ноября 2016 года. По состоянию на 25 декабря 2016 г. выплачено в качестве страхового возмещения 334,7 млн руб. 567 вкладчикам Банка.
После начала страховых выплат в Агентство стали поступать заявления о несогласии с размером возмещения от физических лиц, сведения о которых отсутствуют в реестре обязательств Банка перед вкладчиками (далее – Реестр), переданном в Агентство назначенной Банком России временной администрацией. На данный момент в Агентство обратился 681 вкладчик Банка с требованиями на общую сумму 721,4 млн руб.
Поступившие в Агентство заявления и прилагаемые к ним подтверждающие документы (договоры банковского вклада, приходные кассовые ордера и др.) направляются, в соответствии с ч.7 ст. 12 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», в назначенную Банком России временную администрацию по управлению Банком (далее – временная администрация), к компетенции которой относится принятие решений о включение требований в Реестр.

Часть обращений вкладчиков временной администрацией рассмотрены и в Агентство поступили ответы, в которых сообщается об отсутствии объективных оснований для включения обязательств заявителей в Реестр в связи с отсутствием данных об их вкладах в автоматизированной учетной банковской системе и документов первичного бухгалтерского учета.

По информации, полученной от временной администрации, в структурных подразделениях Банка в г. Москве действовала мошенническая схема, организованная работниками Банка, по привлечению денежных средств физических лиц во вклады без их отражения в официальном балансе и хищению.

При этом первичные банковские документы (договоры вклада, приходные кассовые ордера и др.), бывшим руководством в нарушение закона временной администрации не переданы, в Банке в результате обследования не обнаружены.

Учитывая данные обстоятельства, временная администрация 21 ноября 2016 г. направила в ГУ МВД России по г. Москве заявление о проведении проверки на предмет наличия в действиях работников Банка признаков уголовно наказуемых деяний и привлечения виновных к ответственности.

Предпринимаемые меры для установления места нахождения документов и электронных баз данных, что могло бы позволить восстановить права вкладчиков и осуществить страховые выплаты, в настоящее время не принесли результата и будут продолжены Агентством в случае его назначения конкурсным управляющим (заседание Арбитражного суда, на котором будет рассматриваться вопрос о признании Банка банкротом, назначено на 11 января 2017 г.).

С уважением,
ГК "Агентство по страхованию вкладов"

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср янв 11, 2017 22:49 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Один вопрос Почему Симановский / Сухов еще не тюрьме ? СМИ: «дыра» в банках-банкротах превысила полтриллиона в 2016 году - Прокурор - 2017-01-11 08:24:56


Суммарный размер «дыры» в балансе 68 банков, которые в 2016 году лишились лицензии и по которым суды успели принять решения о банкротстве, составил около 560 млрд рублей, рассказал «Российской газете» представитель Банка России.
Бывшее руководство кредитных организаций указывало в финансовой отчетности активы на общую сумму в 750 млрд рублей, однако по итогам обследования временными администрациями было выявлено их только на 190 млрд. Из этих средств сотни миллиардов были фактически просто украдены банкирами. Обычно это делается через выдачу фиктивных кредитов специально созданным компаниям-пустышкам или покупку неликвидных ценных бумаг.
В то же время обязательства банков-банкротов по итогам обследования, напротив, оказались на 30 млрд рублей выше официально заявленных 800 млрд.
Общая величина страховой ответственности АСВ перед вкладчиками банков, у которых была отозвана лицензия в 2016 году, превысила 500 млрд рублей. В этой цифре учтены забалансовые вклады, которые банки не отражали в своих обязательствах.
Предыдущий максимум был достигнут годом ранее, когда вкладчики получили страховое возмещение на 370 млрд рублей.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт янв 12, 2017 15:54 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Муж ейный - Бурановский дедушка - 2017-01-11 14:08:05


Из анналов:
"...Вывел г-н Поздышев г-жу Орленко, двоюродную сестру своей жены, в люди, сделал аж директором департамента банковского надзора. Собирала г-жа Орленко через супруга своего ненаглядного с группы «Антал» «десятину» (10% от собранных банками с вкладчиков денег). И за это отзывались лицензии у банков «Максимум», НСТ, РБС, МРБ, «Содружество», «Гринфилдбанк», «Дорис», «Лада-Кредит» и «Антал» не сразу, а по очереди. Работал «пылесос»: 40 млрд рублей вкладчиков всосал, не поперхнулся."

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт янв 20, 2017 13:12 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Вот чего не хватало в схематозе! - Гениально! - 2017-01-18 17:50:35


Клиенты намоченных упалых банков после отзыва не будут получать письма щастья за кредиты и прочие шалости, которые совершали специально обученные сотрудники и рукамиводятелы Банков. Зачем на реального Васю оформлять технический кредит (он же потом судиться будет, все схему спалит) - сделают паспорт виртуального Васи и оформят на него. И судится-то потом не с кем будет: паспорт - виртуальный, Вася - виртуальный, кредит, паспорт и заключение кредитного комитета по ошибке выдали, программа сломалась...

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт янв 20, 2017 16:05 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:

Бывший банкир неубедительно изобразил сотрудника ЦБ

По делу о покушении на мошенничество проведены обыски
20.01.2017


Как стало известно "Ъ", сотрудники ФСБ и Росгвардии провели обыски в КБ "Европейский стандарт" в рамках уголовного дела в отношении бывшего заместителя председателя правления КБ "Международный банк развития" Ильдара Клеблеева. Экс-банкир обвиняется в том, что, представляясь высокопоставленным сотрудником Центробанка, требовал от руководства КБ "Агросоюз" €1 млн за прекращение проверки этого кредитного учреждения регулятором.


Обыски в КБ "Европейский стандарт", расположенном на улице Солянка, оперативники проводили два дня — 15 и 17 января. Они изъяли необходимые для расследования документы. Источники "Ъ" пояснили, что мероприятия проводились в рамках уголовного дела Ильдара Клеблеева: у силовиков имеется информация о том, что он якобы является фактическим владельцем этого кредитного учреждения. Между тем на сайте банка фамилия Клеблеева нигде не фигурирует.

Уголовное дело в отношении бывшего заместителя председателя правления КБ "Международный банк развития" Ильдара Клеблеева ГСУ СКР по Москве возбудило 26 октября прошлого года по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество в особо крупном размере). В тот же день фигурант был задержан, а затем Пресненский суд Москвы санкционировал его арест.


Поводом для уголовного преследования господина Клеблеева стало заявление руководства банка "Агросоюз" в компетентные органы. По данным заявителя, в сентябре прошлого года к руководству кредитного учреждения обратился господин Клеблеев, представившийся заместителем начальника управления банковского надзора ЦБ РФ. Проявив осведомленность о проблемах "Агросоюза" и сообщив, что ЦБ занялся проверкой этого кредитного учреждения, Ильдар Клеблеев дал понять, что дело может закончиться для банка отзывом лицензии. Однако, по словам заявителя, господин Клеблеев сообщил, что на окончательное решение регулятора можно повлиять, заплатив несколько миллионов евро. Чтобы придать своим словам убедительности, говорится в деле, Клеблеев представил банкирам внутренние документы ЦБ — задание регулятора на проверку "Агросоюза", а также аналитические материалы о финансовом состоянии и клиентах кредитного учреждения. Кроме того, Клеблеев пообещал уладить возможные проблемы с правоохранительными органами.

У руководителей "Агросоюза" предложение господина Клеблеева, так же как и размер названного им вознаграждения, вызвали подозрение, и банкиры обратились в УФСБ по Москве и Московской области. Чекисты предложили заявителям поторговаться для виду о снижении суммы за предложенную "услугу". Около месяца продолжались переговоры, в результате представителям "Агросоюза" удалось уговорить Ильдара Клеблеева на €1 млн и передачу денег траншами. В обмен тот обязался предоставить информацию, подтверждающую факт прекращения проверки банка регулятором. Отметим, что все встречи представителей "Агросоюза" и господина Клеблеева чекисты фиксировали на аудио- и видеоаппаратуру.

27 октября во время последней встречи при передаче денег Ильдар Клеблеев был задержан оперативниками. При проверке выяснилось, что в ЦБ Клеблеев не работает, а ранее он являлся зампредправления КБ "Международный банк развития". Эту должность он занимал еще в 2010 году, когда его отец, Рустам Клеблеев, возглавлял этот банк (в декабре прошлого года у кредитного учреждения была отозвана лицензия в связи с неисполнением федеральных законов и неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.— "Ъ").

По ходатайству следствия Пресненский суд Москвы дважды продлевал Ильдару Клеблееву срок содержания под стражей (в последний раз — до конца февраля этого года). Вместе с тем, по данным источников в правоохранительных органах, обвиняемый уже изъявил желание заключить досудебное соглашение о сотрудничестве.

Фигурантом этого уголовного дела является пока лишь один Клеблеев. Однако следствие допускает, что у него могли быть сообщники в ЦБ, так как внутреннюю информацию регулятора человеку со стороны получить вряд ли возможно.

От комментариев в "Европейском стандарте" отказались, сославшись на отсутствие руководства. Связаться по телефону с адвокатом обвиняемого вчера не удалось.

Отметим, что ранее уголовному преследованию подвергался отец Ильдара Клеблеева Рустам. После ухода из "Международного банка развития" в 2010 году Клеблеев-старший, по версии следствия, возглавил преступную группу с целью хищения и последующей продажи офисного центра на Рочдельской улице в Москве. Для этого, по версии следствия, он привлек в сообщники замначальника отдела департамента экономической политики и развития Москвы Сергея Грекова и главу риэлторской фирмы "Спектор" Тимура Арчакова. Подделав учредительные документы на здание, подельники попытались продать центр за $15 млн представившемуся покупателем оперативнику и были задержаны. В 2011 году все были приговорены к различным срокам наказания.

Юрий Сюн

Газета "Коммерсантъ" №10 от 20.01.2017, стр. 4

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу 1, 2, 3, 4  След.

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB