FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Пн сен 24, 2018 10:34

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4  След.
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Сб янв 28, 2017 4:24 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Вася Базельский»

Автор: Дмитрий Зотов, 2016-07-19 14:57:54

С момента назначения Василия Поздышева зампредом ЦБ с полномочиями главного смотрящего за всеми нашими банкирами, прошло ровно два года. Поздравим Василия Анатольевича Поздышева с двумя годами службы! И подивимся его успехам.
«Вася Базельский»
Этот гиперактивный чиновник, несмотря на сопротивление всех банкиров, все-таки включил в стране «полный Базель». После этого события Василий Поздышев, спешно поехал отчитываться перед своей родной, масонской ложей - Международным Базельским Комитетом.

Далекие от нужд и чаяний России, Базельский Комитет и МВФ, его конечно же похвалили в своих отчетах и даже дали орден очередной, масонский, а как же иначе? Их агент разрушил уже почти половину нашей банковской системы!!! Всего-то осталось 600 полуживых банков в стране, а в некоторых регионах вообще нет уже банков кроме Сбербанка. Например, в Ленинградской области, Василий Анатольевич недавно закрыл последний банк. Принадлежал он не каким-то жуликам, а администрации области, и ничего, все главному надзорщику сходит с рук.

Всего за два года своей активной деятельности Василий Поздышев побил наверное мировой рекорд - закрыл уже около 300!!! Банков, это в среднем по банку через день, если отдыхать в выходные. Имя этого ЦБшника стало нарицательным в банковских кругах: «Все равно придет Вася», «Вот придет к Вам Вася и будет Вам конец», «все ждем Васю» - вот такие слова часто слышишь в приватных разговорах банкиров. Некоторые, пытаются что-то доказать, рассказать о реальных бизнес проектах, которые они финансируют, о компаниях которые они создали, о заводах и стройках, которые нуждаются в деньгах, но все бесполезно. Даже бизнес друзей своих близких, собственников «Пробизнеса» Леонтьева и Железняка, с которыми работал когда-то в «Пробизнесбанке», скосил под чистую и лицензию банковскую у группы «Лайф» Железняка отобрал. Друзья обиделись и хоть и сбежали в бананово-лимонный Сингапур, но обратились к прокурорам.

Сейчас прокуратура с Васей разбирается, говорят прокуроры, что незаконно он лицензию банковскую у друзей отобрал, превысил служебные полномочия. Из осведомленных источников стало известно, что прятали в городе Лондон Железняк с Леонтьевым бумаги ценные, на сумму просто космических масштабов, на миллиарды американских долларов. Прятали так хорошо, что никто о них даже не догадывался, а Вася, прознал про это по своим Базеле-Масонским каналам (в нарушение банковской тайны) и потребовал вернуть деньги ему.

Друзья Васи попытались урезонить его размах, но тот по их словам даже разговаривать не стал и наверное в назидание своим другим друзьям- банкирам, просто взял и в один день закрыл работающий банк, входящий напомним в сотню крупнейших. Клиенты потом еще долго носили цветы, это была бы могилка того, кто банк убил. Вот так. Надеются теперь изгнанники- банкиры, что докажет прокуратура превышение служебных полномочий.

А еще Василий Поздышев делает в ЦБ реформу надзора банковского. Наверное, чтобы тот бардак, который был всегда в надзоре ЦБ, теперь стал легальным (так все «реформаторы» делают) и долгим. Возглавлять свой департамент он поставил родственницу свою, из своего Сбербанка - Орленко Анну Петровну. Этой дамой, абсолютно никогда до этого не работающей в ЦБ, но интересной ему во всех отношениях, Вася заменил Амирьянца Рубена Владимировича, человека с мутноватой, признаем это репутацией, но с 10 летним опытом в надзоре ЦБ, а Амирьянца Василий Анатольевич перевел не куда-нибудь, а заместителем главного директора АСВ. АСВ - дочка ЦБ, которая ликвидируют банки проблемные и распродает их активы. Вот на эту непыльную работу и устроил он Рубена - бабло рубить, распродавая с молотка имущество банков, которые надзор массово закрывают. Конвейер однако.

По словам близких к надзорному блоку ЦБ источников, есть у Васи Базельского и психические отклонения. Отметим его призывы к межнациональной и религиозной розни среди кадрового состава ЦБ. Исламские банки Василий Анатольевич не жалует, например крупнейшие банки Татарстана сейчас находятся под его жесточайшим надзорным прессингом. Ну, а банкиров с чеченскими и другими кавказскими корнями «европеец» Вася Базельский гнобит совсем по «черному», не стесняясь перед сотрудниками своими в выражениях, явно разжигающих национальную рознь.

Даже принимать отказывается банкиров «черных» у себя в кабинете. Устраивая им, коллективные, надзорные прессинги или посылает их к другой надзорной «даме» - Ольге Поляковой, Московской начальнице ЦБ. Это у нее, расследование журналиста Олега Лурье обнаружило миллионы долларов на счетах в Швейцарских банках. Ну что ж, Прокуратура и с этим разберется. Автор уверен, что рядовые сотрудники надзорного блока, доведенные таким руководством до отчаяния (по слухам в ЦБ имели место самоубийства) молчать вряд ли будут, если их вызовут на допрос к прокурорам.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб янв 28, 2017 4:41 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Андрей Вдовин с 7-ми лет мечтал стать банкиром. Не космонавтом, не капитаном дальнего плавания или, на худой конец, клоуном, а именно банкиром. И в 17 лет им уже стал. Родственники устроили его в «Жилсоцбанк» /заказуха, не могут V.M.H.Y. разделить активы/ - Last - 2017-01-26 17:54:21


«Истребитель» банков Вдовин
26.01.2017

Банковская система – зеркало не только финансовой, но и политической стабильности любого государства. И в этой системе существуют свои правила. Одни для всех. А если они вдруг ради кого-то нарушаются, то возникает законный вопрос – почему?

«Банк России» (ЦБ) предоставил «Азиатско-тихоокеанскому банку» (АТБ) Андрея Вдовина отсрочку по формированию резервов на средства, потерянные в «дочке», банке М2М, у которого в декабре 2016г. была отозвана лицензия.

Это беспрецедентный случай, когда ЦБ предоставляет частному банку отсрочку. Да еще и сроком на год. Обычно, после получения предписания по созданию резервов, любой банк обязан выполнить его до конца операционного дня.

Финансовые эксперты в шоке! За что такие поблажки предоставляются АТБ? Конечно, сумма в 6,5 млрд. руб. могла бы подкосить АТБ, который пошел бы по пути М2М. Но мало ли частных банков рушится за последнее время?

Удивляет еще и то, что Андрей Вдовин до сих пор не отстранен от управления АТБ, хотя ЦБ заявлял о своем намерении его отстранить еще после лишения М2М лицензии. По закону руководители лишенных лицензии банков заносятся в «черный список» и получают предписание об отстранении от должности.

В общем, ситуация непонятная. Чем Андрей Вдовин, фактически разрушивший два своих банка, заслужил особое расположение ЦБ?

Банкир с детства

Андрей Вдовин с 7-ми лет мечтал стать банкиром. Не космонавтом, не капитаном дальнего плавания или, на худой конец, клоуном, а именно банкиром. И в 17 лет им уже стал. Родственники устроили его в «Жилсоцбанк».

Живя в эпоху, когда банки росли как грибы после дождя и падали как осенние листья, в 20 лет Андрей Вдовин становится главным бухгалтером одного из коммерческих банков. А уже в 24 года – совладельцем «Экспобанка».

В 2001г. газета «Ведомости», самое авторитетное на то время издание, называет «Экспобанк» прачечной. Впервые в истории России банк был обвинен в отмывании денег. Однако тогда это никого не насторожило. И личность Вдовина не привлекла внимания правоохранительных органов.

Андрей Вдовин все валил на недобросовестных клиентов, забыв о том, что банкир должен интересоваться, кто у него клиент. И правило это никто не отменял. Безусловно, абсурд, когда банкир не знает, что творится в его банке. Однако, скорее всего, Вдовин обо всем знал. И не только знал, а еще и имел дивиденды со своего знания. А песня про недобросовестных клиентов – лишь отговорка, чтобы себя отмазать.

И впоследствии нечестность Андрея Вдовина проявилась в сделке по продаже «Экспобанка».

Как «полинял» банк Barklays

В 2008г. Вдовин продает свой банк английскому банку Barklays. Продает суперуспешно, за 4 капитала своего банка. А после продажи разгорается скандал. Оказывается, что очень многие средства в банке были размещены под нереально высокие проценты. Гораздо выше рыночных. И Вдовина даже попросили забрать назад клиентскую базу.

О чем это говорит? Да, английский банк мог ошибиться. Однако один из старейших российских банкиров, имеющий представление о банковской этике, Андрей Вдовин не должен был поступать как базарная тетка, которой удалось всучить покупателю бракованную вещь.

Банкир, прежде всего, должен думать о престиже не только банка, но и всей финансовой системы страны, которую его банк представляет. Видимо, представление о банковской этике у Андрея Вдовина были своеобразные. О чем, в принципе, свидетельствует и предложение завышенных процентов вкладчикам. Или Вдовин опять ничего о процентах не знал?

Банку Barklays его ошибка стоила очень дорого. Он потерял 2/3 из вложенных в «Экспобанк» средств - 0.5 млрд. фунтов стерлингов. На то время просто огромные деньги. А у Вдовина при этом все было хорошо. И, наверное, он радовался удачной сделке, что говорит уже не только о банковской, а и человеческой порядочности Андрея Вдовина.

Как Вдовин «истреблял» свои банки

Видимо, на удачно вырученные деньги Вдовин приобретает сразу три банка: АТБ, М2М для специальных клиентов и банк в Латвии.

Приобретение латвийского банка на финансовом рынке значило то, что банкир собирается использовать его для вывода денег. Не офшор, конечно, но на то время пойдет. Видимо, с использованием этого банка, специального предназначения М2М и опыта «Экспобанка» Андрей Вдовин стал выводить из М2М капиталы.

И довыводился до того, что ЦБ запретил М2М перевод средств клиентов за рубеж, а также ограничил и перевод за рубеж средств самого банка суммой в $10 млн. У М2М начались проблемы, которые ему создал собственный руководитель.

Летом 2016г. качество активов М2М стало настолько плохим, что АТБ кинулся его спасать. И стал накачивать для улучшения показателей межбанковскими кредитами. Однако и здесь все было нечисто. По видимому, попавшие в М2М деньги из него исчезали, поэтому в октябре 2016г. АТБ запретили кредитовать М2М.

Причиной могло стать и то, что в ноябре 2016г. агентство Fitch понизило рейтинг самого АТБ до преддефолтного состояния. И это стало сигналом для ЦБ, так как АТБ входил в 50 банков России, и его крах угрожал уже не только финансовой, а и политической стабильности страны.

В декабре М2М был лишен лицензии, а в генпрокуратуру было направлено письмо в связи с выводом активов М2М за рубеж. Однако и оно осталось без последствий для Андрея Вдовина.

А у АТБ тоже начались проблемы. В конце декабря банк прекращает кредитование бизнеса, тем самым переставая поддерживать экономику. Конечно, Андрей Вдовин рассчитывал на государство, но эти надежды не оправдались. А из-за подмоченной репутации сорвалось и сотрудничество с Сахалином, где АТБ собирался принять участие в программе развития региона.

Зачем Вдовину банки?

В ноябре 2016г. суд обязывает Вдовина оплатить долги на 210 млн. руб., взятых в сентябре 2015г. у «Байкалбанка». Этот банк уже рухнул, но долги Вдовина были выкуплены коммерческой структурой. И теперь Вдовин должен был ей.

Помимо долга в 210 млн. руб. Андрей Вдовин должен структурам Абрамовича и Абрамова $150 млн., которые ему давали на развитие бизнеса сети супермаркетов «Азбука вкуса». И чем будет отдавать эти долги Вдовин, непонятно.

Когда-то семилетний мальчик мечтал стать банкиром. Стал им, имеет бизнес, недвижимость в Лондоне, живет в Германии. Однако, по большому счету, Андрей Вдовин так банкиром и не стал.

Попав в банковскую систему, он ее не развивал, а уничтожал, выводя из своих банков деньги или тратя их на другой свой бизнес.

Система порождает «вдовиных»

Андрей Вдовин такой, наверняка, не один. Просто он – яркий пример того, во что система может превратить детскую мечту. И дело даже не в личных качествах банкира Вдовина. В системе главное - не личные качества, а законы.

Если «вдовины» плодятся и размножаются, то в системе созданы для этого условия. Превращающие мечтающего мальчика в хищного волка. И эти условия – отсутствие контроля со стороны работников системы и ответственности за этот контроль.

Отсрочка Андрею Вдовину предоставлена по той причине, что в ЦБ понимают свою вину, хотя и никогда ее не признают. Все, что происходит в ЦБ – скрыто за семью печатями, тайны банковского двора огласке не подлежат.

И пока так будет, банкиры будут продолжать выводить деньги, рушить банки. И банкирам за это ничего не будет, потому как отсутствие ответственности в системе порождает безответственность во всей банковской сфере. А она – зеркало государства. Может, пора что-то менять?



«Истребитель» банков Вдовин

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вс янв 29, 2017 13:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Экс-глава "Моего Банка" Кира Андрианова и его бывший владелец Глеб Фетисов пойдут под суд по делу о растрате почти 2 миллиардов рублей, сообщил в пятницу официальный представитель Генпрокуратуры РФ Александр Куренной /"раскройте рты, сорвите уборы"/ - Last - 2017-01-27 13:06:01


Экс-глава и экс-владелец "Моего Банка" пойдут под суд по делу о растрате почти 2 млрд руб

МОСКВА, 27 янв /ПРАЙМ/. Экс-глава "Моего Банка" Кира Андрианова и его бывший владелец Глеб Фетисов пойдут под суд по делу о растрате почти 2 миллиардов рублей, сообщил в пятницу официальный представитель Генпрокуратуры РФ Александр Куренной.

По данным предварительного следствия, Андрианова и Фетисов в 2012-2013 годах растратили 1,96 миллиарда рублей, принадлежащих кредитной организации. Добавляется, что из-за этого банк не смог "удовлетворить требования всех кредиторов по обязательствам и его последующему банкротству".

В феврале 2014 года один из богатейших людей России Глеб Фетисов (состояние — 1,2 миллиарда долларов, по данным Forbes) был арестован по делу о выводе активов "Моего банка", которым ранее владел, и невыполнении обязательств перед вкладчиками на 6,5 миллиарда рублей. В августе 2015 года Генпрокуратура РФ вернула дело следствию.

Фетисов продал банк в ноябре 2013 года, а в конце января 2014 года у "Моего банка" была отозвана лицензия. Фетисов не признавал себя виновным, но выплатил Агентству по страхованию вкладов более 14 миллиардов рублей, что, по его словам, позволило погасить все долги перед вкладчиками

"Заместитель Генерального прокурора Российской Федерации Виктор Гринь направил в суд уголовное дело в отношении бывшего председателя правления ООО "Мой Банк" Киры Андриановой и владельца данного учреждений Глеба Фетисова", - отметил Куренной.

Фетисов обвиняется в совершении преступлений по статьям "организация хищения чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере", Андрианова по статье "растрата".

Дело направлено в Пресненский районный суд города Москвы для рассмотрения по существу.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт фев 02, 2017 12:08 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
МВД передало дело о мошенничестве в Анталбанке в СК, в СК дела нет /бывает/ - Last - 2017-02-02 07:22:13


МВД передало дело о мошенничестве в Анталбанке в СК, в СК дела нет

02.02.2017, RNS

Министерство внутренних дел сообщило о передаче Следственному комитету дела о мошенничестве в особо крупном размере в отношении бывшего руководства Анталбанка. Но в Следственном комитете информации о предварительном следствии нет.

Дело было, подтверждают в МВД.

«Запрашиваемая вами информация о ходе и результатах расследования уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ предоставлена быть не может, так как дальнейшее расследование уголовного дела поручено Следственному комитету Российской Федерации. В этой связи полагаем возможным обратиться в указанный следственный орган за интересующей информацией», — сообщили RNS в пресс-службе МВД России.



В Следственном комитете RNS ответили, что информация по делу не может быть предоставлена, поскольку «следственные органы Следственного комитета Российской Федерации предварительное расследование по указанному уголовному делу не осуществляли».

Уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере в Анталбанке возбуждено следственным департаментом МВД 10 декабря 2015 года. Как писала газета «Коммерсант», общая сумма ущерба оценивается в 30 млрд рублей. Его первым фигурантом стал бывший президент Анталбанка и известный ингушский бизнесмен Магомед Мухиев, задержанный следственными органами в аэропорту при попытке покинуть территорию России. Он был заключен под стражу решением Тверского районного суда. В апреле 2016 года «Коммерсант» сообщил, что в деле появился второй фигурант — бывший совладелец и член совета директоров банка Михаил Янчук, который к тому времени уже покинул Россию. Янчук объявлен в федеральный розыск и заочно арестован Тверским районным судом. Как сообщили RNS в суде, защита Янчука обжаловала арест, но жалоба была отклонена.

В Мосгорсуде уточнили, что кассация на меру пресечения Магомеду Мухиеву (арест) последний раз слушалась весной 2016 года. «Его дело действительно слушалось в кассации, но аж в мае 2016 года. У него была кассационная жалоба, но она была отклонена», — сказал представитель суда.

В Тверском суде уточнили, что последний раз дело Мухиева слушалось в апреле прошлого года. «У нас последняя информация от апреля 2016 года. Узнавайте у следствия. Скорее всего, они передали уголовное дело в суд», — сказал представитель суда, уточнив, что тогда следствие по делу вело МВД. В Басманном суде, куда дела передает Следственный комитет, дела по факту мошенничества нет.

В каком статусе находится Магомед Мухиев, выяснить не удалось. Согласно ст. 109 УПК РФ, содержание под стражей в рамках предварительного следствия возможно в течение двух месяцев. Если в этот срок завершить расследование не удалось, срок содержания под стражей может быть продлен до шести месяцев. Срок содержания под стражей может быть продлен при определенных условиях в отношении лиц, обвиняемых в совершении тяжких и особо тяжких преступлений.

Лицензия у Анталбанка отозвана в декабре 2015 года. В том же месяце регулятор сообщал о выявлении группы банков, формально не являющихся банковской группой, но имеющих признаки обслуживания интересов одних и тех же лиц. По данным ЦБ, в нее входили Анталбанк, «Лада-Кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, «Содружество», МРБ, РБС, НСТ-банк и «Максимум». Банки вели агрессивную политику по привлечению средств населения, размещали их в активы низкого качества, указывал ЦБ. В отдельных банках зафиксированы нарушения ограничений со стороны регулятора и операции по приему средств населения «задним числом».

«Совокупность вышеуказанных действий привела к тому, что общая величина обязательств банков группы перед вкладчиками, сложившаяся на соответствующие даты отзыва лицензий на осуществление банковских операций (лицензии отозваны в период с сентября по ноябрь 2015 года), составила порядка 40 млрд рублей», — отмечал ЦБ.

Основная часть денег вкладчиков (кроме банка «Максимум») направлялась в Анталбанк, который, по сведениям регулятора, выводил их в аффилированные компании.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср фев 08, 2017 11:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
бывший совладелец банков "Западный", "Донинвест" и Русский земельный банк Александр Григорьев, а также несколько его сообщников пока пойдут под суд только за хищение из этих кредитных учреждений 2 млрд рублей /подоим и по домам/ - Last - 2017-02-08 04:35:36


Дыры в банках затыкают "Сферой"
Завершено первое из дел короля обнала Александра Григорьева

Как стало известно "Ъ", следственный департамент МВД завершил расследование одного из уголовных дел в отношении участников преступного сообщества, которые, по подсчетам ведомства, вывели за границу около $46 млрд. Предполагаемый организатор ОПС, бывший совладелец банков "Западный", "Донинвест" и Русский земельный банк Александр Григорьев, а также несколько его сообщников пока пойдут под суд только за хищение из этих кредитных учреждений 2 млрд руб. Ущерб по делу следствие рассчитывает погасить за счет торгового центра "Сфера" на Новом Арбате, который был арестован.

В уголовном деле о незаконных финансовых, в том числе обнальных, операциях на сотни миллиардов рублей фигурируют несколько десятков человек. При этом изначально расследование не предвещало такого размаха. Оно началось в октябре 2015 года, когда в Ростове-на-Дону сотрудниками ГУЭБиПК МВД были задержаны, а впоследствии по решению суда арестованы экс-председатель правления ООО "КБ "Донинвест"" Алла Калитванская и ее заместитель Светлана Гуленкова. Позже к ним присоединились одна из владелиц банка "Донинвест" Оксана Ермакова, член совета директоров этого кредитного учреждения Денис Волчков и еще несколько рядовых исполнителей. Еще двое — питерские бизнесмены Олег Васильев и Антон Тарасов — находятся в розыске. Как говорят в МВД, оба хорошо известны в качестве игроков на российском обнальном рынке, и именно через предоставляемые этими предпринимателями фирмы банки выводили похищенные деньги.

Когда начали вырисовываться межрегиональные связи участников группы, дело для дальнейшего расследования передали из Ростова-на-Дону в следственный департамент МВД.

По версии следствия, сотрудники "Донинвеста" были причастны к хищениям огромных сумм со счетов банка, которые через цепочку подставных фирм выводились в офшоры. В дальнейшем выяснилось, что этой схемой пользовался и новый менеджмент банка, теневым владельцем которого считался Александр Григорьев. По состоянию на 1 января 2017 года банк, обанкротившийся за два года до этого, по данным АСВ, задолжал клиентам более 1,6 млрд руб. Ранее бизнесмен выступал совладельцем также разорившихся банков "Западный" (долг 24,6 млрд руб.), "Транспортный" (44,2 млрд руб.) и Русского земельного банка (7 млрд руб.).

Все они лишились лицензий в 2014-2015 годах в связи с проведением высокорискованной кредитной политики, размещением денежных средств в низкокачественные активы, выводом капитала из России и утратой собственных средств. Примечательно, что все эти события происходили в банках вскоре после того, как их владельцем становился Александр Григорьев.

Задержали его 30 октября 2015 года в торговом центре "Сфера" на Новом Арбате, совладельцем которого он, по версии следствия, и является. В рамках дела на этот торговый центр, а также недвижимость (квартиры, дома, земельные участки) фигурантов в целях погашения ущерба по решению суда наложен арест.

В ходе дальнейшего расследования правоохранительные органы пришли к выводу, что Александр Григорьев причастен к хищению денег не только из вышеупомянутых банков, но и является лидером одного из самых крупных в России ОПС (ст. 210 УК РФ), занимавшегося незаконными обнальными операциями. В общей сложности в них было задействовано более 500 человек, использовавших около 70 российских банков, в том числе с участием госкапитала. Среди них были, например, "Российский кредит", "Истком-Финанс", "Транспортный", МАСТ-банк, Анталбанк, Интеркапитал-банк, Русский земельный банк, "Таурус", "Европейский экспресс", "Рублевский", "Балтика", Темпбанк и целый ряд других. У большинства из них лицензии уже отозваны, но некоторые продолжают работать и сейчас.

По данным МВД, используя счета в этих финансовых структурах, участники ОПС за последние несколько лет могли вывести из страны около $46 млрд, а годовой оборот криминальной группы составлял примерно 1 трлн руб.

Впрочем, пока расследование завершено лишь по нескольким эпизодам криминальной деятельности группы во главе с Александром Григорьевым. В материалах, с которыми начали знакомиться фигуранты дела, речь идет о хищениях из банков "Донинвест" и "Западный" около 2 млрд руб. Отметим, что в рамках этого дела уже вынесен один приговор. Дело полностью признавшего вину бывшего вице-президента банка "Западный" Григория Кулеши суд рассмотрел в особом порядке, приговорив к шести годам заключения условно. Остальные фигуранты обвинений в инкриминируемых деяниях не признают.

По словам защищающего Александра Григорьева адвоката Сергея Шенкнехта, никаких доказательств участия его клиента в преступном сообществе и инкриминируемых деяниях не прослеживается. "Летом 2014 года, в период агонии "Донинвеста", Григорьев пытался спасти банк, вложив в него 350 млн руб., но точный расчет похищенного следствие так и не представило, несмотря на проведенную финансово-аналитическую экспертизу,— заявил "Ъ" господин Шенкнехт.— О том, что эпизоды с "Донинвестом" и "Западным" объединили, мы вообще узнали незадолго до завершения следствия. Очевидно, что сделано это было, чтобы увеличить совокупный ущерб и обосновать арест торгового центра "Сфера", который все равно стоит гораздо больше — около 2,5 млрд. Но к нему Григорьев не имеет никакого отношения".

Газета "Коммерсантъ" №23 от 08.02.2017, стр. 4

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт фев 10, 2017 4:07 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Запрет на профессию введут для рядовых банкиров - Генрих iv - 2017-02-09 14:56:17


РБК
Светлана Дементьева

Банк России планирует существенно ужесточить подход к контролю за деловой репутацией финансистов. Лишаться права на профессию будут не только топ-менеджеры и собственники, допустившие крах банков, но и совершенно рядовые сотрудники
О планах регулятора по борьбе со злоупотреблениями в финансовой сфере на ежегодной встрече с банкирами в подмосковном пансионате «Бор» рассказал первый зампред ЦБ Сергей Швецов. «Мы планируем оказывать воздействие на деловую репутацию абсолютно всех сотрудников», — заявил он.

Это концептуально новый подход. До сих пор требования к деловой репутации финансистов (прежде всего банкиров) существовали лишь для руководства и собственников банков, они же и лишаются права на профессию на пять лет в результате отзыва у банка лицензии.

Однако, как пояснил Сергей Швецов РБК, в злоупотреблениях в банках активно участвуют и рядовые сотрудники, «вплоть до тех же операционистов, которые в ряде кредитных организаций прямо участвовали в формировании тех же скрытых (забалансовых) вкладов», указал Сергей Швецов. По его словам, ЦБ планирует лишать таких рядовых сотрудников права на профессию наравне с руководством и собственниками банков. «Сейчас на рынке есть запрос на недобросовестных сотрудников, лиц, не готовых участвовать в реализуемых руководством схемах, просто не берут на работу», — заявил он. Мы хотим кардинально изменить данную ситуацию, создав спрос на хорошую деловую репутацию.

Сейчас новая концепция прорабатывается. Сроки ее реализации Сергей Швецов назвать отказался, уточнив вместе с тем, что реализована эта идея будет «в любом случае».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт фев 10, 2017 18:56 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В Москве в отношении председателя правления "Банка Экономический Союз" возбудили уголовное дело о мошенничестве. По словам источника в правоохранительных органах, топ-менеджер предложил клиенту инвестировать свои деньги в строительство гаражного кооператива, однако после получения средств присвоил их себе.

В Москве возбудили уголовное дело в отношении председателя правления АО "Банк Экономический Союз" Дмитрия Самсонова. Его подозревают в мошенничестве. Об этом сообщило агентство городских новостей "Москва" со ссылкой на источник в правоохранительных органах.

По его словам, топ-менеджер предложил клиенту банка инвестировать свои средства в строительство гаражного комплекса на Алтуфьевском шоссе. Клиент дал согласие и перечислил на счет фирмы более 540 миллионов рублей.

"После получения денег работник банка перевел их на свой счет и не исполнил обязательства по договору", - сообщил источник.

По данному факту возбуждено уголовное дело о мошенничестве. Подозреваемого задержали, с него взята подписка о невыезде.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 13, 2017 20:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Схема Набиуллиной. Как Центробанк "не успевает" закрывать банки Соня Синичкина / сегодня в 08:00 - 77 - 2017-02-13 06:11:30


МВД объявило в розыск бывших владельцев Пробизнесбанка, которые "случайно" успели сбежать с миллиардами за границу, оставив вкладчиков и компании, державшие деньги в банке, у разбитого корыта. Поможет ли это вернуть деньги клиентам и почему регулятор медлил с его банкротством, выяснял Лайф.
"Пройдена половина пути по оздоровлению банковского сектора", — объявила на прошлой неделе глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Иными словами, в ближайшие годы нас ждёт ещё около 300 отозванных лицензий и сотни миллиардов государственных рублей, потраченных на латание дыр, которые внезапно появляются в балансах банков-банкротов, как раз перед введением временной администрации. О том, как образуются эти дыры, можно рассмотреть на примере отзыва лицензии у Пробизнесбанка — на днях его акционеров следователи объявили в федеральный розыск.

Рядом с ЦБ

Бывшие владельцы Пробизнесбанка — основного банка финансовой группы "Лайф" — Сергей Леонтьев и Александр Железняк всегда были близки руководству Центробанка. После кризиса 2008 года регулятор поручил бизнесменам санацию Газэнергобанка и Банка24.ру, на что выделил им ни много ни мало 7,5 млрд рублей. А всего лишь за год до отзыва лицензии у самого Пробизнесбанка ему была поручена санация банка "Солидарность", на что он получил ещё 6 млрд рублей льготного кредита от регулятора.

К уже санируемому активу — Банку24.ру — у Центробанка возникли первые претензии в сентябре 2014 года, после чего проблемы возникли с самого "Пробизнеса". Вскоре ЦБ отозвал у Банк24.ру лицензию. Как регулятор объяснил в пресс-релизе, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Впрочем, особым секретом это и не было: банковские форумы были полны сообщений, что там не брезговали любыми клиентами, открывали без присутствия, нарушая все возможные нормативы. Поэтому неудивительно, что это был один из основных банков для продавцов готовых компаний.

Скорее всего, бенефициары были заранее проинформированы о том, что у одного из их банков будет отозвана лицензия. Ведь незадолго до этого Банк24.ру был формально выведен из группы "Лайф". При этом банк был вполне платёжеспособный: в ходе ликвидации он смог полностью вернуть все деньги своим клиентам, что является довольно редким случаем в наших условиях.

Похоже, что отзыв лицензии у платёжеспособного банка стал своеобразным сигналом "пора валить" для Леонтьева и Железняка.

После того как Банк24.ру остался без лицензии, Пробизнесбанк стал активно выдавать кредиты подставным фирмам (Следственный комитет считает доказанным выдачу необеспеченных кредитов на 2,5 млрд рублей). После чего под видом покупки заведомо неликвидных бумаг деньги уходили на офшорные счета подконтрольных руководству компаний. И вкладывались в недвижимость и шикарную жизнь для бенефициаров банка.

Например, утверждается, что Ольга Железняк купила в Бруклине 88 Cutler line дом в колониальном стиле общей площадью 7,475 кв. футов на участке земли площадью почти 34 тыс. кв. футов. В доме семь спальных комнат и шесть ванных. Сумма сделки — 4,4 млн долларов. А общая дыра в балансе банка достигла, по разным оценкам, от 40 до 67 млрд рублей. ЦБ ввёл в банке временную администрацию.

И снова санкции от регулятора были введены не без ведома владельцев банка. Хотя он (впервые!) не сообщил об этом на своём сайте, бывший владелец в этот день разослал по сотрудникам прощальное письмо. В нём он указал, что "Россия пока ещ" не "доросла" до того, чтобы в ней могла нормально работать такая финансовая группа, как "Лайф". Поэтому в ближайшие 50 лет я буду делать "Лайф" в других частях земного шара". Он и его партнёр Александр Железняк смогли спокойно выехать за рубеж. На санацию "дочек" Пробизнесбанка Центробанк выделил около 100 млрд рублей.

Кто ж его посадит?

То, что в балансе банка находится дыра в десятки млрд рублей, выяснилось, как и обычно, после того как его бенефициары уже выехали за рубеж. АСВ передало следственным органам материалы, по которым уже задержано около 10 бывших сотрудников. Их обвиняют в выводе как минимум 2,5 млрд рублей путём выдачи невозвратных кредитов на подставные фирмы. Как заявили в Следственном комитете, эти деньги пошли в основном на покупку зарубежной недвижимости. Кроме того, недавно к этим обвинениям добавились обвинения в подделке отчётности и намеренном доведении банка до банкротства.

Как следует из сайта МВД, владельцы объявлены в общероссийский розыск.

Впрочем, вероятно, что розыск необходимо будет проводить в международном масштабе — ещё до отзыва лицензии Леонтьев и Железняк оформили себе кипрские паспорта и, по некоторым сведениям, находятся в США.

Впрочем, как показывает практика, банкирам и под розыском живётся за рубежом вполне себе спокойно. Как, например, живёт Борис Булочник из Мастер-банка, которого обвиняют в выводе 61 млрд рублей, или владелец Межпромбанка Сергей Пугачев, который смог вывести сразу 130 млрд рублей.

Да, к сожалению, они не первые, и, скорее всего, не последние банкиры, которым удалось вывести за границу миллиарды на безбедную старость. Государство рассчиталось с вкладчиками — физическими лицами — за счёт средств Агентства по страхованию вкладов. Вот только кто возместит ущерб, причинённый таким образом бюджету и вернёт средства юридическим лицам?

Впрочем, не исключено, что начало розыска Леонтьева и Железняка говорит о серьёзном намерении правоохранительных органов добиться в этом деле привлечения виновных к ответственности.

Однако пока положительных примеров успешного привлечения к ответственности организаторов таких бизнес-схем пока нет. И пока они сидят на пляже, их бывшие работники сидят в тюрьме…

Руководство Центробанка тоже вряд ли будет среди фигурантов дела. Формально оно всё сделало правильно: лицензию отозвали, временную администрацию ввели, даже дыры, через которые деньги выводили, нашли. Вот только настораживает, что каждый раз владельцы банка, кинувшие сотни компаний, разрушившие бизнес многих, спокойно скрываются за рубежом, нисколько не опасаясь последствий. Да ещё и подготовившись — выведя сотни млн долларов на безбедную старость.

— Судя по всему, руководство Центробанка делает всё, чтобы некоторые владельцы банков не попались. Иначе сложно объяснить цепь совпадений, которые можно наблюдать в случае с Пробизнесбанком, — отмечает один из опрошенных Лайфом банкиров. — И если к этому не причастна сама Эльвира Набиуллина, то она должна сделать всё, чтобы такие случаи прекратились.

Автор:
СС
Соня Синичкина

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср фев 15, 2017 1:59 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Зачистка» Антона Астахова
17.08.2016
Как выпускник Оксфорда и сын бывшего детского омбудсмена внедрялся в советы директоров банков, которые вскоре приходили банкротству.

В конце прошлого года бесславно «скончался» Региональный Банк Развития (РБР), четвертый по капиталу банк Башкирии. Разумеется, говорим мы это образно и фигурально: процедура ухода в небытие финансово-кредитного учреждения не предполагает немедленного захлопывания дверей в связи с банкротством и т.д.
Но сути это не меняет: 10 ноября 2015 года Центробанк лишил РБК лицензии, а 18 декабря 2015 года Арбитражный суда Москвы объявил на своем заседании о признании Регионального Банка Развития несостоятельным (банкротом). Стало быть, так или иначе пострадали многочисленные вкладчики банка, и рухнули планы РБР по многим проектам. Спасся, возможно, лишь тот, кто предвидел исход загодя и успел «спрыгнуть» с тонущего корабля.
«Хроники объявленной смерти»

Естественно, аналитики следили, выражаясь по Габриэлю Маркесу, за «хроникой объявленной смерти». 15 октября 2015 года КоммерсантЪ в Башкирии сообщил, что Региональный Банк Развития банк избрал новый совет директоров, в котором не оказалось ни одного представителя из предыдущего состава. И что не менее важно: поменял структуру акционеров. Это походило, скорее, на признание, что ловкие уже «спрыгнули», а остались те, кому тонуть.
В частности, сообщило издание, по состоянию на 9 октября 2015 года из участия в РБР вышел Антон Астахов — сын известного всей стране детского омбудсмена России Павла Астахова, летом 2014 года входившего в банк с пакетом 8,47%. Фигура Астахова-младшего, может, и не самая крупная в «пакетном раскладе» РБР, но это не делает менее интересным вояж отпрыска недавнего «всероссийского защитника детей» Павла Астахова в башкирские банковские степи. Ведь в 2014 году в распространенном в Сети интервью с пафосным названием «Хочется принять участие в качественных процессах и создать серьезный финансовый институт» Антон Астахов поведал, что с некими компаньонами – впрочем, им не названными – они просмотрели огромное количество банков, чтобы войти в качестве собственников, и выбрали для своего участия и активной деятельности именно Региональный Банк Развития. Башкирский банк к тому времени, что называется, кряхтел и чах, но вот какой пафос насчет него звучал в том интервью Астахова-младшего в блоге на ресурсе Planetasmi.ru в сентябре 2014 года:
— Вообще РБР как площадка давно требовал развития, он напомнил прекрасного мощного скакуна, которого кормили неправильно и вместо участия в соревнованиях заставляли таскать телегу — накорми правильно, дай волю и он обгонит любого. То, что у банка существует некоторое количество проблем оставшихся от предыдущих владельцев — не пугает, если знаешь как их решить… Ныне, как мы видим, этому «мощному скакуну» вместо корма подрезали жилы – причем за короткий срок после введения Антона Астахова в совет директоров РБР,
О том, как тот вообще сел в «седло скакуна», то бишь в органы управления банка, мы расскажем чуть ниже. А пока процитируем официальный документ: «Предписание о замене председателя, члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации», направленное в РБР 16 июля 2015 года Национальным банком по Республике Башкортостан, которое является отделением Уральского главного управления Центробанка РФ, т.е. регулятором банковской деятельности в этом регионе.
Данным документом публичному акционерному обществу «Региональный Банк Развития» предписывалось в срок не более 60 дней освободить от исполнения обязанностей члена совета директоров ПАО АКБ «РБК» Астахова Антона Павловича» в связи с несоответствием указанного лица требованиям закона, в частности ст.16 ФЗ «О банках и банковской деятельности» и ст. 60 ФЗ о Центробанке РФ.
Эта суровая бумага, подписанная и.о. управляющего Национального банка по Республике Башкортостан Р.З. Закировым за 5 месяцев до объявления судом банкротства башкирского РБР приоткрывает завесу о причастности Антона Астахова к другому банкротству: Коммерческого банка Сбережений и Кредита (Сберкредитбанка), который 18 марта 2014 года лишился лицензии Центробанка, а 28.05.2014 г. был признан арбитражным судом несостоятельным…
Про связь сына омбудсмена с этим банком написал в декабре 2013 года интернет-ресурс «Росинвест», сообщивший, что внеочередным собранием акционеров был избран новый состав директоров Сберкредитбанка, и в этот новый состав вошел Антон Астахов. Невольно можно задуматься о тенденции: беда настигает те кредитные организации, где в органах управления появляется сын детского омбудсмена. Который при этом еще заявляет публично, что знает, как решать проблемы лучше банкиров…
Возьмем еще одну, третью по счёту банковскую «пристань» Антона Астахова – Акционерный коммерческий банк «Объединенный банк промышленных инвестиций» (ОБПИ). Приказом Банка России от 21 июля 2015 за № ОД-1721 у банка также была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Примечательно, что буквально за неделю до этого, 15 июля 2015 года, на внеочередном общем собрании в Москве акционеры досрочно прекратили полномочия Антона Астахова, являвшегося в банке членом совета директоров, и ряда других лиц, которые довели банк до ручки: «за» проголосовали все участники собрания.
Лицензию у банка «ОБПИ», напомним, отобрали за выполнение сомнительных операций, а также за рискованную кредитную политику, проводимую органами его управления, в которые входил Антон Астахов.
Что ж, один «проваленный» и не «накормленный правильно» столь продвинутым «профессионалом банковской деятельности», конечно, можно списать на случайность. Два случая уже настораживают. А когда таких угробленных банков уже три, то приходится констатировать: либо Астахов-младший просто неудачник, либо это своего рода «киллер» для добивания проблемных банков.
…Но вернемся в Башкирию к «прекрасному мощному скакуну», которому под Новый 2016-й год банкротством «подрезали жилы». Созданный в 1993 году Региональный Банк Развития (бывший «Орлан-банк», «Башкирский железнодорожный банк») был весьма весомым игроком финансового рынка региона и за его пределами. Его кредитно-финансовыми услугами пользовались республиканские строительные и промышленные компании, торговые и аптечные сети, сфера ЖКХ, производители продуктов питания и т.д.
У банка порой возникали трудности, как, к примеру, с дольщиками уфимского микрорайона «Солнечный» — разорившегося девелопера этой новостройки как раз финансировал РБР. Поэтому акционеры банка, конечно, искали спасителей-инвесторов, поэтому и ухватились за сына детского омбудсмена. Но, как горько отметила газета «Коммерсантъ» в Башкортостане»: в итоге «РБР дождался не инвестора, но ликвидатора».
Скандальное возвращение на Родину

Интересно, что в поле зрения СМИ банковский «вундеркинд» Антон Астахов попал после скандального ДПТ, произошедшего 21 апреля 2012 года, когда 24-летний сын детского омбудсмена России, как отмечали журналисты, «предположительно в средней степени опьянения» на своем автомобиле BMW 5-ой серии в Москве, на 1-й Тверской-Ямской улице, въехал в автомобиль Toyota Yaris. А затем, «пошатываясь перед инспектором ГИБДД», отказался пройти медицинское освидетельствование. Но, судя по всему, именитый папа не оставил в беде сына, числившегося у него то помощником уполномоченного по правам ребенка при Президенте РФ, то исполнительным директором коллегии адвокатов Павла Астахова. Мировой суд трижды переносил слушания по административному делу в отношении Астахова-младшего. К примеру, из-за госпитализации, поверив факсу медицинской компании, которая в Сети предлагала услуги… по прерыванию беременности…
Проживший юные годы в Англии и США, выпускник Оксфордского колледжа и Нью-Йоркской экономической школы, Антон Астахов рассказывал журналистам о том, что его интерес – крупные финансы, и вообще он торгует с 18 лет, и в Америке, когда учился в университете на знаменитой улице Wall Street, его друзьями были сплошь брокеры и трейдеры…
Недавний «всероссийский защитник детей» Павел Астахов, имевший вес во многих структурах власти, попытался пристроить сына поближе к бюджетным деньгам: то в Совет при Президенте по модернизации экономики и инновационному развитию России, то ввести в проекты по контролю за Рунетом…
Однако и сам наследник именитого отца не дремал, пытаясь активно внедряться в банковский российский сектор благодаря знаменитой фамилии. Так, в феврале 2015 года сын детского омбудсмена неожиданно обнаружился в башкирском Региональном Банке Развития (РБР). Крупные СМИ, можно сказать, проспали, что в стране уже пару лет как родился новый специалист по вхождению в советы директоров банков, находящихся в затруднительных и предбанкротных состояниях (примеры мы упомянули выше).
«Пряники» для банков

В переживавшем не лучшие времена башкирском Региональном Банке Развития Антон Астахов получил 7% акций еще 6 июня 2014 г., а затем он увеличил долю до 8,5% и вошел в совет директоров РБР. Сыну известного адвоката, находящегося на короткой ноги со многими «сильными мира сего», скорее всего, было чего посулить банкирам! В том же июне 2014 года НП «Ассоциация уполномоченных по правам ребенка» открыла в РБР счета для сбора пожертвованиям семьям с детьми с юго-востока Украины, оказавшимся в зоне вооруженного конфликта. Павел Астахов, являвшийся её председателем, делал тогда перед общественностью удивлённые глаза, как бы списывая на бухгалтеров и помощников то, что его структура перешла на обслуживание в банк, где у его сына доля в капитале и финансовый интерес.
Еще один июньский подарок был юридическим: Центробанк в 2014 году не лишил РБР лицензии, а просто оштрафовал банк за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. У других за такое лицензию отбирали без дебатов. Эксперты могли подозревать за этим возможное «крышевание» финансовой организации влиятельным юристом Павлом Астаховым, вхожим на самый верх правительственных структур. Не случайно башкирский бизнесмен Рауил Сайфуллин, судившийся с РБР, обвинил Астахова-старшего в давлении на судей, в результате которого апелляционная инстанция вынесла постановление в пользу банка. По мнению предпринимателя, решение суда вошло в противоречие с судебной практикой.
Поначалу вкусных «пряников» из-за вхождения Антона Астахова в проблемный банк вроде бы действительно было немало: к концу 2014 года РБР поднялся на 24 позиции в рейтинге банков по активам — до 285-го места. РБР выиграл конкурс (где был единственным участником) на оказание услуг по открытию и ведению расчетных счетов Управления Федерального казначейства по г. Севастополю. В октябре 2014 г. с помощью Минвостокразвития РБР подписал договоры с китайцами и корейцами об открытии корреспондентских счетов в рублях и т.д.
Как утверждают источники, по «прянику» вначале получали и упомянутые нами выше банки, в которые Астахов-младший вошел в управляющие органы. В качестве приманки им обещали при условии введения в советы директоров нужных лиц кредиты, выгодных клиентов, оздоровление финансов за счет связей. Но как говорят в таких случаях, недолго музыка играла. Следом в кредитно-финансовых учреждениях, где начинал рулить выпускник Оксфорда, начиналась практика, при которой финансы таяли, как снега в Африке.
К примеру, по разъяснению Центробанка России, «РБР размещал средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, банк не обеспечил своевременного исполнения обязательств перед кредиторами. Также финорганизация представляла в надзорный орган недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для отзыва лицензии».
АКБ «ОБПИ» (ПАО) тоже, по сообщению пресс-службы ЦБ РФ, «размещал денежные средства в низкокачественные активы… кредитная организация не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами».
Тот же почерк управления был отмечен и в Акционерном Коммерческом Банке Сбережений и Кредита – про крах его сообщается в тех же формулировках о «высокорискованной политике по размещению привлеченных средств» без создания резервов, «утрате собственного капитала» и т.д. «Руководством и собственниками банка» не приняты меры по ее финансовому оздоровлению», — говорится на банковских сайтах
Словом, при участии обновленных советов директоров и новых лиц «со связями» деньги вкладчиков указанных банков в итоге растворились и испарились! Надо ли говорить, что гибель каждого банка – беда для огромного числа предприятий, учреждений и граждан, несших туда свои «медяки». Выведены средства, кем-то получены и не отданы кредиты, а виновные где? «Умные и дальновидные», учившие жить, уже далече, причем унесли не только ноги, но и капиталы… Беда еще и в том, что в обанкроченных банках, как правило, не остается средств, которые потом вкладчикам должно возвратить АСВ — за всё платит государство.
Хроника «непредумышленных» банкротств

Но вернемся к банкротству РБР в Башкортостане. Как сообщило в середине нынешнего октября издание Коммерсантъ (Уфа), из банка в сентябре 2015 года «предусмотрительно ушел… входивший в РБР в качестве инвестора предприниматель Андрей Коркунов, основатель одноименной кондитерской марки». На самом деле кондитерский бизнес основатель известной шоколадной марки продал не позднее 2008 года и сосредоточился после этого на банковском секторе — у него, в частности, имеется 49,8% акций в татарстанском «Анкор Банке».
А вот новость из Татарстана. Как сообщил электронному изданию «Реальное время» первый заместитель председателя правления «Анкор Банка» Айрат Забиров, в начале апреля 2015 года у банка появился новый акционер, которому теперь в «Анкор Банке» принадлежит 9%. Как вы уже, наверное, догадались, новым акционером оказался Антон Астахов. Сей факт приобретения акций казанского происхождения говорит о многом. Прежде всего, как можно предположить, о том, что бегство из Уфы Астахова-младшего планировалось еще до того, как в июле 2015 года Национальный банк по Республике Башкортостан указал ему дверь на выход из РБР. То есть, последующий выход из банка, банкротство которого до конца года было не трудно предвидеть, находясь в кресле члена совета директоров РБР, был осуществлен банковским «вундеркиндом» вопреки его декларациям на интернет-ресурсе «Планета СМИ»: «накормить правильно» этого «прекрасного мощного скакуна» из Башкортостана, чтобы тот «обогнал любого».
Мы уже упоминали, что в том же имиджевом интервью на «Планете СМИ» сын недавнего «защитника детей» интригующе поведал про свою команду компаньонов, «настоящих профессионалов», которые вместе с ним, просмотрев огромное количество банков, приняли решение войти в качестве собственников именно в башкирский банк. Имен профессионалов, «знания и умения которых помогают динамично решать любые вопросы», правда, он не назвал. Но, как говорят, шила в мешке не утаишь…
Татарское издание «Реальное время» сообщило о том, что «Коркунов вслед за Астаховым пришел в Башкирию и Крым», а «шоколадный король» привел сына Павла Астахова на банковский рынок Татарстана».
А башкирский «Коммерсантъ» подмечает, что вслед за «вышедшим» в сентябре 2015 г. из РБР экс-кондитером Коркуновым «по состоянию на 9 октября из участия в РБР вышли также Антон Астахов — сын детского омбудсмена России и бывший заместитель предправления банка «Метрополь» Михаил Коршиков. Летом 2014 года они входили в банк с пакетами по 8,47% каждый». То есть, пришли дружно в банк, который еще был жив, а в канун банкротства также дружно, и надо сказать, на удивление вовремя его покинули. По слухам в уфимской банковской среде, господа Астахов-младший и Коркунов якобы даже вынашивали планы то ли объединить РБР и «Анкор Банк», то ли присоединить кого-то к казанскому банку, даже сотрудников из уфимского банка уговаривали на это, но альянс не состоялся… Словом, не стали компаньоны дальше гулять в Уфе со своими далеко идущими планами, «сделав ноги» из мчащегося к банкротству банка «скакуна».
Что ж, всегда грустно писать о падении банков – тут, видимо, нужен писарь в виде финансового инспектора, а, может, и даже следователя – для выявления схем увода средств «в низкокачественные активы» (по формулировке ЦБ РФ). Ясно, что кто-то из державших под узды «скакунов» урвал больше, кто-то меньше. Хорошо бы, чтобы в итоге эти джигиты и ответ держали в итоге в точном соответствии с этими «долями»…
Сейчас, как говорят из окружения Астахова-младшего люди, на примете у него есть многие другие банки, функционирующие в настоящий момент и сохранившие достаточные активы.
Словом, Астахов-младший не останавливается, набив сноровку, дальше строит себе карьеру в банковской сфере. Так что, не исключено, мы еще не раз увидим услышим о новых проявлениях его банкирского таланта.
Андрей Пономарев

newvz.ru/info/82301.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт фев 16, 2017 13:44 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
МВД возбудило уголовное дело о мошенничестве после того, как у двух десятков российских актёров, музыкантов и композиторов пропали деньги из "Ланта-банка" - 77 - 2017-02-16 06:10:38


МВД возбудило уголовное дело о мошенничестве после того, как у двух десятков российских актёров, музыкантов и композиторов пропали деньги из "Ланта-банка".
Персонал столичных банков продолжает похищать деньги клиентов. Теперь под уголовное дело о мошенничестве попали сотрудники "Ланта-банка". Руководителей одного из столичных офисов заподозрили в том, что они с помощью поддельных документов вывели со счетов почти двух десятков клиентов около полумиллиарда. Оперативники полагают, что на самом деле пропал почти 1 миллиард. В списке потерпевших — актёры Театра им. Пушкина, МХАТа, музыканты. Банк уже признал хищение и начал выплачивать компенсации пострадавшим.

В первых числах февраля отделение "Ланта-банка" на проспекте Мира навестили оперативники. Они тщательно проверяли выписки, чеки и приходно-расходные кассовые ордера. Причиной такого внимания оперов стало крупное мошенничество со счетами клиентов. Пару недель назад некоторые вкладчики банка обнаружили, что их счета пусты, но они сами деньги не забирали и никому поручений не давали на переводы.

"Полицейские из ЦАО в начале февраля возбудили дело о мошенничестве в особо крупном размере. Дело возбуждено в отношении пока неустановленных сотрудников и руководства офиса "Ланта-банка" на проспекте Мира."
ПОДЕЛИТЬСЯ
— Источник Лайфа в правоохранительных органах столицы
Оперативники быстро восстановили картину аферы.

— Клерки изготовили от имени потерпевших подложные документы: расходные кассовые ордера и платёжки, по которым вывели деньги, — добавил собеседник Лайфа в силовых кругах. — Предварительно мы установили, что похищено около 500 миллионов. Со временем сумма ущерба может вырасти до 1 миллиарда, потому что мы выявили далеко не всех потерпевших.

В банке подтвердили, что со счетов вкладчиков пропали деньги, и отметили, что сами инициировали уголовное разбирательство.
— По инициативе банка было возбуждено уголовное дело в отношении бывшей сотрудницы, подозреваемой в несанкционированных операциях и хищении средств со счетов клиентов, — рассказал Лайфу первый зампред правления "Ланта-банка" Вячеслав Волков. — Ещё до возбуждения уголовного дела банк урегулировал вопросы со всеми пострадавшими клиентами.

Интересно, что банк оценивает ущерб в более скромную сумму, чем полиция.

— Общий размер ущерба не превышает нескольких миллионов рублей, — добавил представитель кредитной организации.

О том, что банк начал оперативно выплачивать компенсации, подтвердил один из потерпевших — известный композитор и клавишник группы "Несчастный случай" Сергей Чекрыжов.

— "Ланта-банк" пошел навстречу, и многим уже вернули деньги. Мне, в частности, вернули, — рассказал он Лайфу.


Музыкант также объяснил, как получилось, что столько людей искусства разом оказались клиентами "Ланта-банка" и потом потеряли там деньги.

— Это исторически сложилось: [потерпевшие] все знакомы между собой. Это люди, которые работали в одной кинокомпании и обслуживались у одного бухгалтера. И они решили открыть счета в этом банке. Он давал хорошие условия как VIP-клиентам, — пояснил Чекрыжов.

Ещё один клиент — актер театра имени Пушкина Борис Дьяченко — также подтвердил Лайфу, что его сбережения в "Ланта-банке" похитили, но от подробного рассказа воздержался.

Адвокат, а в прошлом следователь МВД по особо важным делам Павел Зайцев поведал Лайфу, какая категория банковских клерков и по каким соображениям чаще всего крадёт деньги из ячеек клиентов. Оказывается, они просто уверены в своей безнаказанности.

— По моему опыту, на подобные преступления идёт в основном не начальство, а служащие среднего звена, — рассказал Лайфу Зайцев. — Они полагают, что хорошо всё продумали и что их не поймают и не докажут их вину.

С доказательством вины, да и самого факта хищения особых сложностей не бывает. По словам Зайцева, следствие может забуксовать на этапе, когда придётся доказывать, какой именно сотрудник вынимал деньги из ячеек или выводил их со счетов потерпевших.

— В случае с ячейками сложно доказать, когда именно совершено хищение, потому что клиент не проверял ячейку, скажем, год, и только недавно заметил потерю, — отмечает адвокат. — К тому же нечистые на руку клерки идут на разные ухищрения, чтобы никто не увидел, как они попадают в хранилище.

Для следователей всё проще в случае с поддельными документами. По словам Зайцева, попытка хищения крупных сумм через поддельные чеки и кассовые ордера — глупость со стороны банковских клерков, потому что "липу" вычисляют в два счёта.

Что касается размеров похищенного, то здесь тоже, как правило, не возникает проблем. Если клиент говорит на суде, что с его счетов умыкнули такую-то сумму, суд охотнее поверит потерпевшему, чем обвиняемому сотруднику банка, который будет утверждать, что украл меньше.

Также Зайцев рассказал, что хищение средств со счетов сотрудниками банка — давний преступный тренд, который активизировался в последнее время. Так, за последние полгода ещё в двух банках сотрудники воровали деньги VIP-клиентов.

Серия хищений началась с отделения "Газпромбанка" в здании гостиницы "Балчуг Кемпински". Из тамошних ячеек в ноябре 2016-го вынесли около €1,5 млн. Как выяснили оперативники ФСБ и МВД, деньги крали охранник банка с сообщником.

А клерки из банка "Пересвет" буквально на днях похитили со счёта одного из своих крупнейших вкладчиков 1 миллиард рублей. Владельцем вклада оказался крупный менеджер в сфере энергетики Владимир Хлебников. Как писал Лайф, сотрудники банка действовали по той же схеме, что и их коллеги из "Ланта-банка": подделали кассовые ордера.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт фев 17, 2017 17:45 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Суховские лицензии

Как криминализированный зампред Центробанка Михаил Сухов «поедал» оппонентов и торговал банковскими лицензиями

Этой статьей мы начинаем цикл аналитических публикаций, посвященных изучению скандальной ситуации вокруг департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ как дискредитированного преемника департамента банковского санирования Центробанка. Ситуация вокруг этого департамента напрямую связана с проблемами банковской сферы в целом, включая систему банковского страхования и лицензирования. К вопросам функционирования этих сфер имеет непосредственное отношение деятельность заместителя председателя Банка России Михаила Игоревича Сухова. О неоднозначной репутации, непрозрачных связях и участии этого чиновника в сомнительных схемах неоднократно говорилось в различных СМИ и комментариях экспертов. Однако нынешняя драматичная ситуация в экономике и финансах располагает к более детальному анализу роли этого чиновника в деградации банковской сферы.

Пока некоторые СМИ зубоскалят по поводу неожиданного увольнения начальника Волго-Вятского Главного управления Банка России Алексея Плякина, связывая его уход якобы с расследованием дела о хищениях из «Мособлбанка», эксперты заговорили о совсем иных версиях кадровой рокировки. Внезапную отставку Плякина связывают с интригами против него со стороны зампреда ЦБ РФ Михаила Сухова, обладающего репутацией одного из самых коррумпированных чиновников регулятора. В последнее время Сухов и его команда в аппарате Банка России делали все возможное, чтобы выжить Плякина с его должности и скомпрометировать перед Эльвирой Набиуллиной. При этом Алексей Плякин удерживался на плаву лишь благодаря своему давнему сослуживцу – главе службы безопасности Центробанка Олегу Крылову, который обладал в ведомстве определенным аппаратным весом. Но недавно Крылов покинул эту должность, чтобы стать генеральным директором Российского объединения инкассации (Росинкас) вместо прежнего руководителя Андрея Виноградова.

К слову сказать, уволившийся в прошлогоднем декабре Виноградов также стал жертвой интриг своего давнего недоброжелателя Михаила Сухова. Поговаривают, будто именно с подачи Сухова и его людей по центральному аппарату Банка России стали распространяться слухи о том, что Виноградов якобы страдает алкоголизмом. По сведениям издания «Ведомости», до 2003 года Виноградов возглавлял Главную инспекцию кредитных организаций Банка России.

Именно с подачи Михаила Сухова Андрей Виноградов был переведен с этой должности в Росинкас. Как отмечали СМИ, назначенный в 2002 году директором департамента лицензирования банковской деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Михаил Сухов агрессивно вторгся в вотчину Виноградова.

Кстати, по данным ряда источников, сейчас Андрей Виноградов близок к тому, чтобы обнародовать известные ему факты противозаконной деятельности Михаила Сухова на банковском рынке и в особенности поглощения им департамента банковского санирования (впоследствии переименованного в департамент лицензирования банковской деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций).Под руководством Сухова был создан Центральный каталог кредитных организаций и организованы весьма непрозрачные схемы доступа банков в систему страхования вкладов. Противившийся такому откровенно коррупционному подходу Виноградов пытался противостоять Сухову, однако проиграл ему в аппаратной борьбе. После этого Михаил Сухов не оставлять попыток преследования Андрея Виноградова, не упуская возможности при любом удобном случае скомпрометировать его перед тогдашним председателем Центробанка Михаилом Игнатьевым. На самом деле Сухов пытался свести счеты с Виноградовым еще и за то, что экс- глава Главной инспекции кредитных организаций был в курсе многих его сомнительных комбинаций.

Точно такой же страх испытывал Сухов и в отношении Алексея Плякина, который ранее неоднократно мешал ему осуществлять совсем уж откровенно коррупционные схемы. Поэтому доносы Сухова бывшему и нынешнему руководству ЦБ РФ в отношении коллег- оппонентов были продиктованы исключительно страхом своего собственного разоблачения. К слову, в доносительстве на Алексея Плякина был замечен не только сам зампред ЦБ Михаил Сухов, но и его давнишний партнер по непрозрачным комбинациям — директор департамента банковского надзора Рубен Амирьянц, который по согласованию со «старшим товарищем» также неоднократно клеветал на бывшего главу Волго-Вятского ГУ ЦБ РФ. Таким образом подельники обеспечивали себе комфортный коррупционный бизнес на банковском рынке лицензионных услуг. Впрочем, даже после того, как Сухов наконец добился увольнения Плякина и других своих оппонентов, зампред ЦБ вряд ли почувствовал себя в полной безопасности и едва ли стал спокойно спать по ночам. Напротив: все больше сведущих специалистов регулятора задаются вопросом о том, почему такой чиновник , как Сухов, до сих пор занимает свою должность в Центробанке вместо того, чтобы как минимум быть уволенным, а как максимум – ответить за все свои коррупционные схемы.

Особое возмущение у сотрудников Центробанка вызывает особый цинизм, с которым Сухов в последнее время использует свое служебное положение. Дошло до того, что супруга Михаила Сухова, будучи адвокатом, открыто предлагает банкирам посреднические услуги по предоставлению стабилизационных средств Центробанка. Такое «черное посредничество» тянет на статью УК. Но Сухова и его супругу это, похоже, уже не смущает. Судя по всему, Михаил Игоревич настолько уверовал в собственную вседозволенность, что не считает нужным скрывать свои коррупционные комбинации. Впрочем, выстраиваемые Суховым коррупционные схемы, в которые он с помощью супруги- адвоката завлекает собственников ряда коммерческих банков, свидетельствуют в том числе о намеренном провоцировании этим зампредом ЦБ все новых и более рискованных ситуаций в банковском секторе. По сути, речь идет о незаметном сразу расшатывании лодки, которую и без того уже вовсю штормит в кризисном море. Однако Сухов понимает, что кризис – это горе для честных банкиров и вкладчиков, а для него – напротив, это широкие возможности под прикрытием тектонических сдвигов обеспечить себе новые гешефты. Если проанализировать ситуацию с некоторыми банками, к которым имел непосредственное и неформальное отношение Михаил Сухов, то складывается впечатление, будто этот чиновник не сомневается в устойчивости своих позиций в Центробанке. Однако пошаговое выбивание его бизнес- партнеров из различных министерств и ведомств указывает на обратное.

При этом небезосновательно отстраненный в прошлом году от кураторства банковского надзора Михаил Сухов отчаянно пытается взять реванш за аппаратную неудачу. Так, он распространяет слухи о том, что принявший исполнение его прежних функций зампред ЦБ Василий Поздышев якобы только формально курирует банковских надзор, в то время, как именно он, Сухов, остается для банкиров «главным решалой» по вопросам отзыва и сохранения лицензий. Одновременно Сухов пытается «подсидеть» и подставить коллегу Поздышева – например, путем вовлечения в ситуацию с банком «Связной», чтобы снять с себя ответственность за происходящее и, что называется, перевести стрелки.

О том, как Сухов торгует лицензиями, свидетельствует, например, свежая история с Судостроительным банком. По сообщениям СМИ, этот банк уже не в состоянии выполнять свои обязательства перед вкладчиками и кредиторами. По закону регулятор должен был поставить вопрос об отзыве у Судостроительного лицензии. Но этого не происходит. Между тем, собственники Судостроительного еще в прошлом году имели тесные контакты с зампредом ЦБ РФ Михаилом Суховым на предмет блокирования решения регулятора об отзыве лицензии. По некоторым данным, Сухов обещал этому поспособствовать, чтобы дать возможность акционерам Судостроительного для «финансового маневра» с ликвидностью. Издержками такого лоббизма стала утечка денег из разоряющегося Судостроительного. А в настоящее время Сухов, по ряду данных, вынашивает планы о том, как залезть в бюджет акционерного банка «Связной».


На фоне этих и других криминальных историй про торговлю Суховым банковскими лицензиями возникает вполне резонный вопрос: а догадывается ли назначенная минувшей осенью на должность директора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций ЦБ РФ Людмила Тяжельникова (близкий человек Эльвиры Набиуллиной) о том, что творилось в лицензионном ведомстве до ее прихода и что отчаянно пытаются от нее скрыть «коллеги» Михаил Сухов и его давний подельник – директор департамента банковского надзора Рубен Амирьянц? Кстати, во время «межведомственных» контактов Амирьянц, отчаянно пытаясь изображать правдоподобие, гонит Тяжельниковой откровенную «пургу» про якобы принципиальные подходы к проблеме оздоровления коммерческих банков, которыми будто бы всегда руководствовались они с Суховым. Такие попытки самооправдания выглядят откровенно жалко, особенно на фоне неопровержимых фактов и улик, свидетельствующих ровно об обратном.Еще одна показательная история «лицензионной» работы Сухова с банками связана с деятельностью банковской группы «Рост», которую СМИ прозвали «холдингом живопырок». Напомним: в конце прошлого года «неожиданно» выяснилось, что из «Рост банка» выводились активы при помощи схем выдачи фиктивных кредитов фирмам- однодневкам, связанным с основным бенефициаром банка Олегом Карчевым. В результате в кредитном учреждении образовалась «финансовая дыра» объемом около 20 миллиардов рублей. Между тем, вся банковская Москва в прошлом году активно обсуждала откровения председателя правления ОАО «Рост банк» Артема Хенкина, который «проговорился» о коррупционном стимулировании зампреда ЦБ Михаила Сухова за услугу «закрыть глаза» на мошенничество банкиров. Хенкин так и сказал коллегам: «Надо выделить специальный бюджет на Мишаню». Из признаний Хенкина следовало, что собственники и управленцы «Рост банка» выделили несколько миллионов долларов для чиновника Сухова, чтобы тот дал им возможность вывести активы и повременил с отзывом лицензии.

Согласно специализации своего департамента Тяжельникова вынуждена контактировать и с курирующим лицензионную сферу зампредом ЦБ Суховым. Но, похоже, в этих контактах Людмиле Тяжельниковой все чаще приходится сталкиваться со «скелетами в шкафу», которые не успел или не смог убрать до ее прихода Сухов. О том, что так и происходит, можно судить хотя бы по особенностям аппаратной иерархии, сложившейся в руководстве регулятора в отношении лицензионной сферы. Так, председатель ЦБ РФ Эльвира Набиуллина явно предпочитает спрашивать за работу соответствующего департамента не с курирующего его зампреда Сухова, а напрямую с Тяжельниковой. Это означает, что и Набиуллина, и Тяжельникова уже практически не переносят вонь от скелетов в суховских шкафах.

Судя по всему, уже в ближайшее время компетентные эксперты займутся подсчетами величины реального ущерба национальной банковской системе и, как следствие, всей отечественной экономике от действий зампреда ЦБ Михаила Сухова. Надеждам же, которые Сухов питает на отсутствие интереса к его персоне, вряд ли суждено оправдаться. Этот персонаж уже накрепко попал в перекрестье экспертных прицелов. Не спасут Сухова и попытки прятаться, петлять или даже вовсе исчезнуть из информационного поля, которые он активно пытается предпринять в последнее время. Михаил Игоревич уже оставил столько следов своей противоправной и коррупционной деятельности, что замести их у него не выйдет.

Взять без преувеличения криминализированную обстановку вокруг лицензионного блока регулятора, которая существенно обострилась и ухудшилась после запуска Суховым ряда хитрых механизмов по формированию пула недовольных и поставленных в неравные рыночные условия банкиров. Однако этой опасной для банковской системы провокацией Сухов себя окончательно выдал с головой. Потому что острота возникшей проблемы заставляет экспертов с нарастающим вниманием относиться к последним решениям Сухова и его подельников.

При всем своем стремлении прилюдно надеть маску «незаменимого профессионала», Сухов уже не может скрыть очевидной причастности к коррупционным связям с теми, кого по должности обязан был контролировать. С самодовольным видом заявляя о выводе активов из очередного «лопнувшего» банка и обнаруженных фактах отмывания средств тем или иным банкиром, Сухов традиционно не поясняет, почему опять проглядел утечку денег и не досмотрел за подопечным. И уж тем более Сухов не объясняет факты неформального и тесного общения с банкирами- мошенниками, которым позволил разорить банки до отзыва у них лицензии.

Настоящий банковский беспредел тот же Сухов устроил в Крыму, который курирует от имени и по поручению регулятора. Наряду с тем, что как уже отмечали СМИ, Сухов практически не таясь , «крышует» на полуострове банковский бизнес своего давнего украинского знакомца Игоря Коломойского, этот одиозный зампред ЦБ еще и организовал бизнес по допуску российских банков к работе в крымском регионе. Громом средь ясного неба прозвучало и недавнее заявление Сухова с призывом к жителям Крыма продолжить погашать кредиты, взятые у украинских банков. Судя по всему, у Михаила Игоревича окончательно «съехала крыша» на почве криминальной любви к грязным деньгам. Эту опасную болезнь , как известно, можно вылечить только одним способом – принудительным. Похоже, что в отношении Сухова дело идет именно в этом направлении.

Уже многие отечественные СМИ и эксперты внимательно отлеживают особенности принимаемых в последнее время решений регулятора (читай – Сухова) об отзыве или не отзыве банковских лицензий, отмечая критическое нарастание числа связанных с этим скандалов. Наблюдатели фиксируют и оправдательные комментарии Сухова, заявляющего, что к непрозрачным вопросам лицензирования он якобы не имеет прямого отношения. Но его оправдания выглядят неубедительно. Да и сам Сухов прекрасно понимает, что его попытки вывернуться не выдерживают никакой критики. Именно поэтому Сухов в последнее время опасается давать какие-либо интервью даже деловым изданиям вроде «Коммерсанта» и «Ведомостей», понимая, что каждый его комментарий на деле оборачивается против него. Вряд ли кого-то введут в заблуждение и циничные попытки Сухова переложить ответственность переводом стрелок на свое ведомственное руководство, включая саму Эльвиру Набиуллину и Алексея Симановского, который, к слову, был его учителем в банковско- надзорном деле. Однако это не помешало Михаилу Сухову устраивать неоднократные провокации в Госдуме и Совете Федерации в отношении того, кому он, по сути, обязан карьерой в аппарате регулятора. Впрочем, Алексей Симановский как настоящий профессионал и хороший психолог всякий раз умел вовремя распознать интриги Сухова и поставить зарвавшегося ученика на место.

Иные заявления Сухова, которые широко цитировали СМИ, выглядят если не откровенным сумасшествием, то явным признаком нервной болезни. Как иначе объяснить прозвучавшее в конце прошлого года высказывание Сухова о том, что «повышение ключевой ставки Центробанка не приведет к стагнации кредитования»? Как же не приведет, когда уже привело – и об этом открыто говорят и представители бизнеса, и банкиры, и граждане, и чиновники с политиками, да и руководство ЦБ РФ ищет возможность снизить вынужденно введенную 17- процентную ставку? Но ведь Михаил Сухов зачем-то, да сделал такое провокационное заявление, подлив масла в огонь и без того напряженной ситуации в обществе. Либо Сухов кончился как профессионал, либо страх коррупционного разоблачения повредил мозги зампреда Центробанка.

Показательным выглядит и тот факт, что Михаил Сухов все активнее снаряжает гонцов, бегающих по редакциям изданий и порталов с предложением так называемых «блоков» по теме Сухова. Погрязший в коррупционных схемах зампред ЦБ дрожащими руками выделяет часть неправедно скопленного кэша на то, чтобы о нем не появлялось негатива в СМИ, а еще лучше – чтобы вообще не упоминали его имя всуе. Однако Сухов все чаще получает болезненные уколы со стороны информационного поля. Так, издание «Ведомости» на днях припомнило, что именно Сухов еще год назад пообещал, что направление уполномоченных представителей регулятора в банки с крупными вкладами обеспечит надежный контроль за активами проблемных кредитных организаций.

Однако на деле наблюдается совсем иная картина с выводом активов буквально из-под носа у Центробанка и его лицензионщика Сухова. СМИ обращают внимание и на затеянную Суховым игру с требованиями по обязательной докапитализации банков, которая открывает широкий простор для манипулирования лицензиями. Похоже, что в нынешней мутной банковской воде Михаил Игоревич надеется в очередной раз разговеться и погреть руки на вымогательстве у десятков кредитных учреждений. Как говорится, глаза Сухова уже боятся неминуемой ответственности, но загребущие руки автоматически продолжают тянуться к чужим деньгам.

Проблема в том, что в условиях кризиса долго так продолжаться не может. В конце концов главе Центробанка Эльвире Набиуллиной придется сделать выбор между Суховым и наведением порядка. И что-то подсказывает, что руководитель регулятора выберет второе.

http://stepanov-vvv.livejournal.com/548.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт мар 21, 2017 15:30 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Через 17 крупнейших британских банков, включая HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays, Coutts, прошли почти $740 млн в рамках международной схемы по отмыванию денег из России, пишет во вторник The Guardian /не прошло и года/ - 77 - 2017-03-21 06:27:09


Москва. 21 марта. INTERFAX.RU - Через 17 крупнейших британских банков, включая HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays, Coutts, прошли почти $740 млн в рамках международной схемы по отмыванию денег из России, пишет во вторник The Guardian.

Согласно документам, которые изучили журналисты газеты, в рамках этой схемы из России было выведено в 2010-2014 гг. почти $20 млрд, однако сумма может достигать и $80 млрд.

Следователи пытаются выяснить, кто из состоятельных и политически влиятельных граждан России участвовал в схеме, которую газета называет "Всемирная прачечная" (the Global Laundromat) и в рамках которой деньги переводились из России сначала в банки Молдавии и Латвии, а затем уже направлялись в банки Великобритании и США.

Британским банкам следователи адресуют вопросы, почему они не остановили сомнительные платежи. Документы, связанные со схемой, были получены в 2014 г. Organized Crime and Corruption Reporting Project (OCCRP) и "Новой газетой", пишет The Guardian.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт мар 21, 2017 15:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Deutsche Bank выплатит США штраф за вывод из России 10 миллиардов долларов

Немецкий Deutsche Bank согласился выплатить банковскому регулятору штата Нью-Йорк штраф в размере 425 миллионов долларов за нарушения при торговле российскими ценными бумагами в 2011-2015 годах. Об этом сообщает Reuters.

Кроме того, британский финансовый регулятор FCA наложит на банк штраф в размере около 200 миллионов долларов.

Претензии в адрес банка вызвали действия клиентов по схеме так называемого зеркального трейдинга, в результате которых из России были выведены 10 миллиардов долларов.

Акции «голубых фишек», на 2-3 миллиона долларов за один раз, приобретались в Москве за рубли, после чего через короткое время аффилированные участники схемы продавали их через лондонское отделение банка. Клиринг осуществлялся нью-йоркскими операторами, что и дало основания американским органам предъявить претензии.

Финансовый регулятор Нью-Йорка посчитал, что при реализации этой схемы банк осуществлял деятельность «небезопасным и ненадлежащим» образом, соответственно, оказались нарушены законы штата.

Deutsche Bank заявил, что не смог определить фактическую цель, которая преследовалась при этом.

С начала 2008 года Deutsche Bank заплатил свыше 13,9 миллиарда долларов в качестве различных штрафов и выплат по судебным решениям, что нанесло серьезный ущерб финансовым показателям банка. При этом в правительстве ФРГ в сентябре 2016 года заявили, что речи о подготовке плана спасения кредитной организации не идет.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср мар 22, 2017 11:26 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Глазьев: Получается, ответственных нет - хотя у каждого банка сидит комиссар из ЦБ, у ЦБ гигантские возможности, там могут отслеживать каждую копейку. Я подозреваю, что в этой мутной воде, которая возникла с банкротством банков, есть определенная крупная - 77 - 2017-03-22 06:13:24


21.03.2017

В программе "Реальное время" на Царьграде - академик РАН Сергей Глазьев. Он рассказал о "болевых точках" экономики России, включая бедность, бюджетный дефицит регионов и массовые отзывы лицензий банков. Он отметил, что на фоне кризиса экономический блок правительства, который все больше напоминает "тоталитарную секту", проводит зачастую неадекватные реформы.

По оценке академика, мы должны отказаться от разваливающей страну системы бюджетного федерализма, и больше вкладываться в научные разработки.

.....

Экономический блок напоминает тоталитарную секту

То, как работает наш экономический блок правительства, напоминает тоталитарную секту - из-за них страдает много людей, и потом сами пытаются кого-то обвинить.

"Секта коммерциализирована. Потому что если в экономике что-то происходит, то ищи кому это выгодно. Кому-то эта политика приносит дивиденды", - подчеркнул экономист.

Чем же тогда занимается надзорный орган последние 15 лет, когда становится трудно создать банк? Регулятор отвечает за качество обслуживания в банке, но сейчас у нас карликовая финансовая система по сравнению с американскими гигантами.

"Любой отзыв лицензии - это брак в работе регулятора"

Если каждую неделю лопаются банки, десятками, то за каждый убитым банком тысячи вкладчиков - это малый и средний бизнес, которому обещают создать условия.

"Любой отзыв лицензии - это брак в работе регулятора, тот недосмотрел и не хочет признавать ошибки", - подчеркнул Глазьев.

Мы не понимаем, почему обанкрочены 300 банков, и куда делись активы. Если у банка 70 млрд рублей активов, отбирают лицензию, у него остается 1 млрд. Куда делось остальное? "Очень много вопросов, мутные схемы, теряются гигантские деньги".

Получается, ответственных нет - хотя у каждого банка сидит комиссар из ЦБ, у ЦБ гигантские возможности, там могут отслеживать каждую копейку.

"В этой мутной воде, которая возникла с банкротством банков, есть определенная крупная рыба"

"Я подозреваю, что в этой мутной воде, которая возникла с банкротством банков, есть определенная крупная рыба", - считает Глазьев. "Нам, получается, надо решать проблемы за свой счет, за счет малого бизнеса, подорожают процентные ставки - это не подход".

По оценке академика, такой подход регулятора "циничен, аморален и экономически неверен". При том, что у нас сложное экономическое положение, ЦБ у нас впереди планеты всей, накладывает на банки сложные требования. Деньги должны идти на разработку новых технологий продуктов знаний.

Знание сегодня - 90% экономического роста, подчеркнул экономист. Он привел пример Китая, где деньги и наука работают под контролем государства вместе. Это пример разумного господхода. "Деньги идут за наукой", - отметил Глазьев.

"Власть должна соединять деньги и науку в целях гармонизации и максимизации экономического развития, темпов роста", - заключил он.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн мар 27, 2017 19:33 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Покрывал ли кто-то Роберта Мусина в Центробанке? - 12345 - 2017-03-26 11:12:33


Крах Татфондбанка дает все новые метастазы. Минувшая неделя ознаменовалась началом в Арбитражном суде РТ слушаний, в котором ЦБ РФ сошелся с ТАИФом: компании участие в мутных схемах Роберта Мусина может обойтись в 3,1 млрд. рублей.

На первом же заседании юристы НКНХ перешли в контратаку и фактически обвинили сотрудников Банка России как минимум в беспечности, а в пределе — и в соучастии в предполагаемом хищении. «Если бы они [Центробанк] нас уведомили о своем желании [выдать Татфондбанку заем под залог кредита НКНХ], мы бы немедленно предоставили всю информацию, и, возможно, на ее основании Центробанк принял бы решение о невыдаче кредита, которое он и должен был принять исходя из существующей тогда ситуации в ТФБ», — заявил юрист Михаил Раскин, представляющий интересы НКНХ в суде.
По всей видимости, это и будет тактикой защиты НКНХ: сам ЦБ РФ виноват в том, что при выдаче кредита ТФБ не проявил осмотрительность, хотя имел в банке своего спецпредставителя и наблюдал все движения денег в режиме онлайн. Скорее всего, во время судебных слушаний будет поставлен вопрос о мере ответственности самих сотрудников ЦБ РФ, которые курировали Татфондбанк: не было ли у них умысла закрывать глаза на явно подозрительные схемы?

При этом, как сообщают наши источники, знакомые с ситуацией, описанная схема — это лишь вершина айсберга. В последние дни перед крушением ТФБ в «тыкву» путем вывода залогов и отказов от поручительства превратились кредиты на многие миллиарды рублей. Должно же быть объяснение тому, почему предварительная оценка финансовой дыры ТФБ в 50 млрд. рублей, которая фигурировала в начале декабря 2016 года во время переговоров с потенциальными санаторами, уже после введения моратория выросла до 96 млрд. рублей. Если будет создан прецедент с НКНХ, другие сделки, ухудшающие качество активов банка, тоже могут быть оспорены.

При этом, по данным «БИЗНЕС Online», в Татарстане всерьез размышляют о том, что всей этой истории изначально предшествовал сговор людей Мусина и ответственных сотрудников ЦБ. Собственно, на почве такого рода подозрений 17 октября прошлого года в отставку были направлены два главных куратора надзорного блока — зампред Михаил Сухов, а также первый зампред Алексей Симановский.

Подтвердил наличие претензий к Центробанку и глава правительства РТ Ильдар Халиков, выступавший на этой неделе в Госсовете: «Возникают вопросы. Почему Центральный банк, может быть, поздно принял решение и не проинформировал нас? Почему крупные международные аудиторы ежегодно утверждали отчет? Почему крупнейшие мировые рейтинговые агентства давали достаточно высокие рейтинги Татфондбанка?..» — вопрошал татарстанский премьер.

.business-gazeta.ru/article/340895

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср мар 29, 2017 13:38 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
и в 2016 г. двушечку с эксбоссов вернули - Ой - 2017-03-29 08:22:43


Если не врут.
АСВ хочет получить с экс-банкиров почти 60 млрд руб.
АСВ в 2016 г. направило 21 заявление о привлечении экс-руководителей банков к имущественной ответственности на общую сумму 59,5 млрд руб. С руководителей банка «Охотный Ряд», Орелсоцбанка, Банка развития регионов, МФТ-банка и банка «Монетный дом» в прошлом году взысканы убытки на сумму около 2 млрд руб. Руководители Объединенного горного банка по требованию АСВ привлечены к субсидиарной ответственности на 118 млн руб. Интерфакс

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт апр 13, 2017 14:57 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Подпольный миллионер Сергей Швецов

Заместитель Эльвиры Набиуллиной въезжает в список Forbes.

У заместителя председателя Центробанка Сергея Швецова неожиданно возникли проблемы. Как сообщает Moscow Post, он оказался участником трастов, которые владеют сразу несколькими квартирами в Мексике. А по новому закону работникам финансового регулятора запрещено заниматься параллельным с основным видом деятельности бизнесом.

А траст – это как раз параллельный бизнес. И выйти из него господину Швецову надо не позднее июня этого года. Вообще, Сергей Швецов, даже согласно официальной декларации, оказался самым состоятельным из топ-менеджеров ЦБ. За год он заработал почти 60 миллионов рублей. Ведь помимо трастовых дел в Мексике, он оказался владельцем недвижимости в США и Испании.

Как поговаривают, приличное состояние Швецов мог заработать, возглавляя московское отделение немецкого банка Ост-Вест Хандельсбанк АГ. С этим банков в свое время была довольно мутная история. Через него, якобы, выводились деньги из других проблемных банков. Это, возможно и помогло господину Швецову уйти в очень хороший плюс.

В общем, у него хватило личного состояния на покупку недвижимости и в Европе, и за океаном.

Миллионеры ЦБ

Так, продвигаемая председателем Центробанка в его совет директоров Ольга Полякова, оказывается, является миллионером, заработывающим за год почти 15 миллионов рублей.

А еще госпожа Полякова – владелица счета в швейцарском банке Credit Suisse, на котором находятся более 3 миллионов евро! В СМИ появилась публикация копии выписки со счета женщины, чье имя и фамилия полностью совпадают с данными руководителя главного управления ЦБ по ЦФО.

А еще дотошные журналисты выяснили, что у заместителя управления ЦБ Анастасии Свердель тоже есть денежки в зарубежных банках. В прессе, в частности, упоминается банк Banco L.J. Carregosa S.A. А там на счету Свердель лежат почти 4 миллиона евро.

И это еще не все. У Анастасии имеется супруг Леонид Свердель. Так вот, супругам, как оказалось, принадлежит офорная компания в Белизе под названием Matherick Group Limited. Ее уставный капитал составляет ни много, ни мало 6,5 миллионов в европейской валюте.

А еще есть такой банк, как Credit Suisse. Так и нем госпожа Свердель хранит «скромные» сбережения более чем в 3 миллиона евро. Вот так умело умеют зарабатывать банковские служащие. В этом они, видно, достаточно поднаторели.

Видимо, поэтому у финансового регулятора часто случаются проблемы на счет прозрачности собственных доходов. Так, в прошлом году, декларации заполнила только половина из числящихся в штате банковских клерков.

Читайте "Компромат" в социальных сетях: Вконтакте, Twitter, Одноклассники, Telegram, LiveJournal

При том, что даже у тех, кто декларации все же заполнил, составлены эти самые декларации были с большим нарушениями. То есть, налицо грубейшее нарушение российских законов. Был ли кто-то за это наказан? Уверенности нет.

Ведь российские законы писаны далеко не для всех. А тем паче, для главного банка страны.

Банкиры растут

Кстати, у тех, кто додал декларации и оформил из по всем правиласм, доходы за год выросли от 30 до 50 процентов. Хорошо поработали!

Здесь можно вспомнить еще об одном члене совета директоров Ольги Скоробогатовой, которая заполнила все правильно. Так вот ее годовой доход превысил 50 миллионов рублей! А в ЦБ дама отвечает не за что иное, как за контролем за проявлением коррупции в банковской сфере.

Видимо очень хорошо контролировала! А вот непосредственной разработкой документов по контролю за банковской коррупцией занимался еще один заместитель Набиуллиной Михаил Сухов.

У того своя богатая кредитная «история». Так известно, что Сухов фактически проллобировал выдачу кредита в 2 миллиарда рублей банку «Московский капитал». Причем, кредит беззалоговый! А между тем, банк, получивший этот кредит, находился в состоянии банкротства и отзыва лицензии.

Но Сухов имел полномочия как отзывать лицензии, так их и продлять. И «Московский капитал» лицензию не потерял, да еще и 2 миллиарда получил!

Еще Михаила Сухова сильно подозревают в том, что он причастен к выводу денег из таких банковских монстров, как «Транскредит», «Альфа-банк», «Ренессанс-капитал» и «Российский капитал». Естественно, используя свое служебное положение.

Правда, сегодня господин Сухов уже не при делах. Из совета директоров его, что называется, турнули. Но станет ли от этого финансовую регулятору легче. Ведь на место Сухова пришла Ольга Полякова. Со своими многомиллионными зарубежными счетами.

Которые она, согласно новому, но еще не вступившему в силу закону, иметь не имеет права.Но пока имеет. И есть подозрения, что иметь продолжит. Она ведь банковский работник и поэтому найдет способ эту тему «урегулировать». Не зря же в финансовом регуляторе работает.

И Швецов найдет способ «спрятать» всю свою иностранную недвижимость и трастовые дела. В этом сомневаться не приходится.

А глава Центробанка Эльвира Набиуллина настойчиво нравоучает россиян затянуть пояся и жить по средствам. Наверное, это правильно в непростых экономических условиях. Только,может быть, это показать личным примером? Ведь и у самой Эльвира Сахипзадовна далеко не бедствует, увеличив годовой доход более чем в 2 раза, почти до 25 миллионов рублей.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср апр 26, 2017 10:36 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Басманный суд арестовал банкира Владимира Корьевкина. Он стал вторым фигурантом дела о растрате в особо крупном размере, в котором фигурирует отец полковника МВД Захарченко

В деле Виктора Захарченко, отца обвиняемого во взятках полковника МВД Дмитрия Захарченко, появился новый фигурант, пишет в среду газета «Коммерсантъ». Это 44-летний советник председателя правления АО «ББР-банк» Владимир Корьевкин, который до этого 20 лет проработал в том числе на руководящих должностях в МДМ-банке, банках «Траст», «Финсервис», «Открытие», а также Новикомбанке.

По данным издания, Корьевкин был арестован Басманным судом Москвы через несколько дней после задержания Захарченко-старшего. Об аресте Виктора Захарченко по обвинению в присвоении или растрате в особо крупном размере стало известно 18 апреля.

Как сообщает «Коммерсантъ», Корьевкину также вменяют присвоение или растрату в особо крупном размере. По версии следствия, преступление было совершено в период с 2014 по 2015 год, когда Корьевкин являлся гендиректором и председателем правления банка «Московское ипотечное агентство» (МИА). В этом банке в качестве сотрудника тогда числился и Захарченко-старший.

Следствие считает, что с ведома Корьевкина Захарченко-старший в течение полутора лет получал в МИА зарплату, при этом реально в банке не работал. 100% акций этого кредитного учреждения принадлежат городу Москве, а основное направление работы банка — предоставление ипотечных кредитов жителям столицы в рамках действующих целевых программ.

Сын Виктора Захарченко, полковник главного управления МВД по экономической безопасности и противодействию коррупции (ГУЭБиПК) Дмитрий Захарченко, руководил управлением «Т» (выявляло преступления в топливно-энергетической сфере). В сентябре 2016 года он стал обвиняемым по делу о превышении полномочий и воспрепятствовании расследованию. Его преследование касается вывода 26 млрд руб. из Нота-банка. По версии следствия, Захарченко-младший сообщил своим знакомым, финдиректору банка Галине Марчуковой и ее сестре Ларисе Захарченко, о готовящихся обысках, что помешало расследованию.

Следователь Роман Буравлев ранее говорил, что дело Захарченко-старшего не имеет никакого отношения к преследованию его сына.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/society/26/04/2017/58ffe4239a794757618d80db?from=main

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт май 04, 2017 17:25 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Генеральная прокуратура России потребовала разработать дополнительные меры против преступлений в банковской сфере. В совещании приняли участие руководящие сотрудники ФСБ, МВД, СК, ФТС, ФССП, Росфинмониторинга, ФНС, Центробанка, АСВ - Just Make It Easy - 2017-05-03 16:33:45


Сегодня, 3 мая 2017 года, в Генеральной прокуратуре Российской Федерации под председательством Генерального прокурора Российской Федерации Юрия Чайки состоялось Координационное совещание руководителей правоохранительных органов Российской Федерации.

В мероприятии приняли участие руководящие сотрудники ФСБ России, МВД России, СК России, ФТС России, ФССП России, Росфинмониторинга, ФНС России, Центрального банка Российской Федерации, государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», заместители Генерального прокурора Российской Федерации, начальники подразделений Генпрокуратуры России и федеральных правоохранительных органов, министерств и ведомств.

На совещании обсуждались вопросы эффективности работы по предупреждению, выявлению, пресечению и расследованию преступлений, совершаемых в сфере банковской деятельности.

Открыл мероприятие Генеральный прокурор Российской Федерации Юрий Чайка.

С основным докладом выступил заместитель Генерального прокурора Российской Федерации Виктор Гринь.

Участники совещания отметили, что на протяжении 2015-2016 годов правоохранительными, контролирующими и надзорными органами реализован целый комплекс различных мер по обеспечению законности в рассматриваемой области.

В частности, в 2016 году прокурорами выявлено 8,2 тыс. нарушений законодательства о кредитно-банковской деятельности (в 2015 – 9,8 тыс.), для устранения которых внесено 1,6 тыс. представлений (в 2015 – 2,5 тыс.). По требованию прокуроров к дисциплинарной и административной ответственности привлечены 1,8 тыс. лиц (в 2015 – 2,3 тыс.), предостережены о недопустимости нарушения закона 61 лицо (в 2015 – 121), по направленным прокурорами в следственные органы материалам возбуждено 96 уголовных дел (в 2015 – 105).

Однако, несмотря на повышенное внимание, уделяемое вопросам оздоровления банковского сектора, количество совершаемых в нем преступных деяний остается значительным.

Начиная с 2015 года в правоохранительные органы ежегодно поступало свыше 71,4 тыс. сообщений о преступных посягательствах в сфере банковской деятельности. По результатам их рассмотрения в 2016 году возбуждено 36,7 тыс. уголовных дел (в 2015 году – 40,7 тыс.)

Как показывает практика, посягательства на денежные средства кредитных организаций чаще всего совершались гражданами при получении займов на основании подложных документов. Все активнее в целях хищения средств банков и их клиентов применяются современные технологии (такие факты зафиксированы в Алтайском крае, Иркутской, Псковской, Свердловской областях и многих других субъектах Российской Федерации).

Негативное влияние на состояние законности в банковской сфере и экономическую стабильность оказывают противоправная банковская деятельность, фальшивомонетничество, незаконный вывод денежных средств за рубеж.

В производстве органов предварительного расследования в истекшем году находилось 30,2 тыс. уголовных дел о преступлениях анализируемой категории (в 2015 году – 32,5 тыс.). При этом в суд по итогам проведенного следствия и дознания направлено всего 12,6 % из них, или около 3,8 тыс. (в 2015 году – 3,7 тыс., или 11,5 %).

Невысокой раскрываемости преступных посягательств, совершаемых в банковской сфере, способствует недостаточная оперативность в вопросах выявления преступлений, приводящая к утрате возможности получения ряда доказательств.

Так, в Волгоградской области полученные в банке 150 млн рублей были похищены и израсходованы в 2011 году. Однако уголовное дело по данному факту возбуждено лишь в 2016 году.

Аналогичные ситуации имели место в Республике Дагестан, Чувашской Республике, Красноярском крае и других регионах.

Кроме того, по делам названной категории выявляются случаи волокиты, незаконных отказов в возбуждении уголовных дел и другие нарушения.

Всего по данным прокуроров Российской Федерации в связи с установленными фактами несоблюдения следователями и дознавателями законодательства, в 2016 году внесено свыше 3,6 тыс. актов прокурорского реагирования, что в 1,4 раза превышает аналогичный показатель 2015 года (2,6 тыс.). По результатам их рассмотрения к ответственности привлечено 751 должностное лицо.

Помимо перечисленных нарушений крайне негативное влияние на эффективность работы по привлечению к ответственности лиц, совершивших преступления в сфере банковской деятельности, оказывает невысокий уровень взаимодействия как между оперативными и следственными подразделениями, так и между правоохранительными и контролирующими органами.

Участники совещания пришли к выводу о необходимости выработки дополнительных мер, направленных на повышение эффективности выявления, пресечения и расследования преступлений в сфере банковской деятельности, а также на совершенствование межведомственного взаимодействия.

В завершение ими было принято постановление об эффективности взаимодействия правоохранительных и контролирующих органов по предупреждению, выявлению, пресечению и расследованию преступлений в сфере банковской деятельности, предусматривающее ряд конкретных задач для правоохранительных и контролирующих органов в данной сфере

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб май 13, 2017 7:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Тема забалансовых вкладов возникла несколько лет назад, однако только в прошлом году масштаб таких злоупотреблений стал катастрофичным. По итогам 2016 года в девяти банках были обнаружены забалансовые вклады почти на 60 млрд руб., что составляет около 10% всего объема страховых выплат за этот период. Но ключевая проблема сегодня даже не в росте числа таких случаев, а в том, что неучтенным вкладчикам становится все сложнее доказать свою добросовестность и вернуть сбережения. А практика показывает: двойная бухгалтерия может обнаружиться практически в любом банке.


В 2016 году 88 банков--участников системы страхования лишились лицензии, из них у девяти игроков после отзыва лицензии Агентством по страхованию вкладов (АСВ) были установлены факты ведения двойной бухгалтерии. По данным агентства, банки привлекали вклады, не отражая их в своей официальной отчетности. При этом у некоторых банков-нарушителей объем забалансовых вкладов превышал отраженный в отчетности в несколько раз. Самым вопиющим случаем формирования забалансовых вкладов стал Аркс-банк, который умудрился отразить в своей отчетности всего 3,9 млрд руб. обязательств перед физлицами, а по факту привлечь от них почти 40 млрд руб.

Нередко к такой фальсификации банки подталкивает, как ни странно, регулятор, вводя ограничения по привлечению вкладов. Соответствующее предписание ЦБ дает, когда возникает опасность, что банк собирает ликвидность для дальнейшего вывода средств через схемные кредиты. Объемы забалансовых вкладов растут по мере расчистки банковского сектора. Массовые отзывы лицензий — как у небольших, так и у довольно крупных игроков — вскрывают все новые и новые махинации. Только за 2016 год почти 70 тыс. вкладчиков столкнулись с тем, что данных о размещенных ими в банках средствах нет в реестре вкладов. В такой ситуации говорить о полноценном страховании вкладов уже не приходится.

Существуют как минимум две схемы вывода вкладов за баланс. Первая — вкладчик вносит деньги в обычном режиме, получает об этом документы. В этот же день на специальном оборудовании формируются расходные ордеры с таких вкладов (в балансе сумма на счете вкладчика уменьшается до копеек). Деньги из кассы изымаются. При обращении вкладчика документы для него формируются не в системе, а руками операционистов в любом текстовом редакторе. Вторая схема — вкладчик вносит деньги, документы для него формируются в стороннем ПО и не проходят ни в одном официальном ПО. После того как клиент покидает банк, вся информация о проводках по счету уничтожается, словно банк никаких денег не получал. Деньги из кассы изымаются.

А ведь до сих пор организованная в 2004 году система страхования вкладов (ССВ) работала как часы. Размещая вклад в пределах страховой суммы (1,4 млн руб.), нужно было лишь убедиться, что банк является участником ССВ. Банки, не состоящие в ней, по закону не имеют права на привлечение вкладов, но осторожность никогда не бывает лишней. Проверить это несложно, соответствующая информация есть на страничке банка на сайте ЦБ. При этом размер, статус, надежность самого банка вкладчики зачастую не учитывали, безгранично доверяя Агентству по страхованию вкладов.

Ситуация, когда застрахованными оказались далеко не все вклады, возникла из-за несовершенства самого закона о страховании вкладов. "Подпункт 4 статьи 2 устанавливает, что вкладчик — это тот, кто заключил с банком договор банковского вклада (или счета),— поясняет партнер адвокатского бюро А2 Михаил Александров.— То есть, казалось бы, достаточно договора о внесении средств. Но выплата страхового возмещения производится на основании реестра вкладов. То есть очевидно, что при написании закона разработчикам не пришла мысль о том, чтобы описать ситуацию, когда сам банк недобросовестно ведет реестр вкладов, хотя обязанность по его ведению в законе записана". По его словам, с точки зрения закона если у человека есть документы, то он вкладчик, даже если его нет в реестре.

Но что-то пошло не так

Проявлять особую дотошность в отношении забалансовых вкладчиков АСВ стало не сразу. Сначала и в АСВ, и в ЦБ придерживались иного подхода — не доводить дело до суда и выплачивать исходя из первичных документов. Первой неприятной ласточкой для вкладчиков стала история Мико-банка. В марте 2016 года АСВ после отзыва у него лицензии попробовало отправить забалансовых вкладчиков в суд. "Изменения в реестр выплат будут вноситься на основании вступивших в законную силу судебных решений, если исковые требования вкладчика судом удовлетворены",— говорилось в сообщении АСВ. Правда, спустя два месяца АСВ сообщило, что готово выплатить забалансовым вкладчикам Мико-банка страховку во внесудебном порядке. "Тогда, видимо, решили не поднимать волну народного возмущения,— говорит один из вкладчиков.— Но спустя время, по мере увеличения таких случаев, АСВ заняло жесткую позицию. Хотя по большому счету у нас, вкладчиков, нет никакой возможности проверить слова АСВ об отсутствии данных в реестре".

К концу 2016 года АСВ стало тотально отказывать в выплатах всем забалансовым вкладчикам. "Выяснилось, что АСВ не страхует вклады, а страхует реестры обязательств банка перед вкладчиками (документ, который банк передает временной администрации после отзыва лицензии.— "Ъ")! — возмущается один из пострадавших вкладчиков банка "Камский горизонт" Дмитрий Новожилов.— Мы наблюдаем беспрецедентный произвол. Наши договоры не признают, АСВ отвечает на наши запросы по три-четыре месяца, хотя по закону должно ответить в течение 30 дней, и во всех ведомствах, куда мы обращались — в ЦБ, АСВ, Минфин, Минэкономики, прокуратуру, нет реакции на нашу проблему". В АСВ сообщили, что в "Камском горизонте" уничтожены все источники информации о забалансовых вкладах. "У агентства после реализации комплекса мер по поиску данных практически не остается существенных альтернатив судебному порядку восстановления прав вкладчиков",— отметили в АСВ.

Однако АСВ не торопится и в тех случаях, когда документы в банке обнаруживаются, рассказывают вкладчики. "В феврале из решения Арбитражного суда в Барнауле стало известно, что документы о 1,2 тыс. забалансовых вкладов в банке обнаружены — и, казалось бы, вот подтверждение того, что эти вклады существовали,— рассказывает вкладчица Тальменка-банка Ирина Седова.— Ведь АСВ получило ровно столько же обращений от вкладчиков, чьи средства не были отражены в реестре. Но после этого АСВ заявило, что должно провести экспертизу этих документов, и с тех пор только 15 человек из нашей инициативной группы в 105 человек получили выплаты". При этом, по ее словам, логика выбора тех, кому АСВ все-таки выплачивает, не прослеживается. "Так возмещение получила вкладчица, оформившая вклад в том же отделении, что и я, у того же операциониста и кассира, с теми же печатями на документах,— продолжает Ирина Седова.— Когда я обратилась в АСВ с вопросом, почему не выплачивают возмещение мне, в ответ услышала, что нужно еще месяц-два подождать. Это было в начале апреля". Как следует из сообщений на форумах banki.ru, вкладчикам Росинтербанка, ВПБ, Аркс-банка и ряда других пришлось дожидаться выплат своих вкладов по пять-шесть месяцев, и даже после этого многим из них пришлось отдельно оспаривать неуплату процентов по вкладу.

В АСВ называют задержки вынужденными. "Проводимые в ходе инициируемых вкладчиками судебных дел судебные действия направлены на выяснение всех существенных обстоятельств возникновения у вкладчиков прав требования к банкам,— сообщили в агентстве.— В том числе путем получения ответов на вопросы, а также проведения в необходимых случаях судебных экспертиз в отношении документов — например, когда имеются серьезные основания сомневаться в их подлинности".

Можно ли починить ССВ?

Проблема заключается в том, что сам вкладчик при оформлении вклада никак не может заподозрить подвох со стороны банка. "Определить, является ли вклад забалансовым или нет, рядовому клиенту банка крайне сложно",— отмечает вице-президент СМП-банка Татьяна Шаталова.

В начале лета ЦБ выступил с инициативой создания общего реестра по вкладам, где каждый вкладчик смог бы в режиме реального времени проверить существование своего вклада. Однако с момента этого заявления прошел уже год, а никаких шагов для его создания так и не было предпринято. Лишь в апреле 2017 года заместитель главы АСВ Мария Филатова сообщила: агентство поддерживает эту инициативу, и "надо найти площадку, которая согласится это (вести реестр.— "Ъ") делать, потому что все это мероприятие дорогостоящее". То есть с мертвой точки создание реестра так и не сдвинулось. Экспертам идея кажется и вовсе нежизнеспособной. "Я считаю, что если банк что-то хочет спрятать, то он спрячет — с реестром или без него",— говорит партнер юридического бюро "Замоскворечье" Дмитрий Шевченко.

Вместо сложно реализуемых идей регулятору стоит усилить бдительность, уверены юристы. У ЦБ, в отличие от обычных вкладчиков, возможностей проверить наличие схем в банке гораздо больше. "Если ЦБ видит, что у банка ухудшается денежная позиция и ему закрывается межбанк и при этом банк агрессивно рекламирует вклады, это точно повод пристально посмотреть на ситуацию, чтобы предотвратить тот самый забаланс",— рассуждает Михаил Александров.

Проверять реестры банков должен сам ЦБ, считают юристы. "Сейчас по закону банк должен передать данные реестра в течение семи дней после отзыва лицензии, и очевидно, что порядок формирования реестра после лишения лицензии не может носить системный характер,— отмечает управляющий партнер юридической фирмы "Надмитов, Иванов и партнеры" Александр Надмитов.— Решить данную проблему можно было бы, обязав банки на регулярной основе отчитываться перед ЦБ и представлять в ЦБ персонифицированные сведения по обязательствам перед вкладчиками путем выгрузки в электронной форме данных такого учета. При этом должна соблюдаться банковская тайна".

Однако легких путей в ЦБ не ищут или не хотят их замечать. В ЦБ на запрос "Ъ" сообщили лишь, что "как уже раньше заявлял Банк России, регулятор рассматривает неотражение в отчетности банков обязательств перед вкладчиками как финансовое преступление". Основное направление борьбы с преступлениями в банковской сфере видится в совершенствовании уголовного законодательства и правоприменительной практики. В то же время Банк России готов изучать любые предложения, направленные на защиту от недобросовестного поведения на рынке, указали там.

"Похоже, на нас проводится масштабный эксперимент, и государство проверяет реакцию вкладчиков, которым отказали в выплате,— говорит Ирина Седова.— При этом во всех инстанциях, куда мы обращаемся, мы сталкиваемся с одной и той же реакцией — сначала нам говорят, что это беззаконие, но при повторном обращении в то же ведомство нам отвечают, что ничем помочь не могут, и предлагают ждать или подавать в суд". А депутаты, к которым мы также обращаемся с такими жалобами, вообще предлагают нам инвестировать денежные средства не в банковские депозиты, а в ОФЗ. "Все это выглядит продуманной госпрограммой, согласованной на всех уровнях",— заключает она.

Урок не впрок

Впрочем, промедление с решением проблемы забалансовых вкладов должного эффекта не дает. Вкладчики не разлюбили маленькие банки с большими ставками, не проголосовали рублем за надежность и развитие фондового рынка. Возможно, причина в том, что АСВ в большинстве случаев — пусть не сразу, но платит неучтенным вкладчикам. Так по статистике агентства, к настоящему времени восстановлены права 70,8 тыс. из 72,9 тыс. забалансовых вкладчиков на сумму 59,6 млрд руб. "В частности, в результате работы агентства восстановлены права 921 вкладчика КБ НКБ (в реестр включены все, обратившиеся в агентство), 1250 вкладчиков АО "Булгар банк", 132 — ООО "КБ "Тальменка-банк""",— говорят в агентстве.

Работа по восстановлению прав граждан продолжается, заверили в агентстве. Для подтверждения наличия вкладов во внесудебном порядке АСВ должно оперировать не менее чем двумя независимыми источниками информации, указывают в агентстве. "Одним из таких источников во всех случаях является комплект представляемых вкладчиком подтверждающих документов — договоров банковского вклада (счета), выписок по банковским счетам, приходных кассовых ордеров, иных расчетных документов,— поясняют в АСВ.— Также могут использоваться учетные данные и документы, переданные бывшим руководством банка либо обнаруженные временной администрацией (фрагменты АБС и баз данных или первичные документы), подтверждающие операции по банковским вкладам (счетам). Кроме того, используются данные официальных тестовых реестров, представленных в Банк России на дату, предшествующую отзыву лицензии, а также данные систем дистанционного банковского обслуживания и др.". По данным АСВ, в среднем в 2016 году во внесудебном порядке удалось урегулировать свыше 97% суммы заявленных вкладчиками требований.

Юлия Локшина

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вс май 21, 2017 10:16 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
АСВ: банкротство 80% лишившихся лицензии банков носит криминальный характер​ - внезапно - 2017-05-18 10:52:40


Банкротство 80% российских банков, лишившихся лицензии ЦБ, носит криминальный характер, при этом должники таких кредитных организаций также зачастую уходят в процедуру банкротства, пытаясь спастись от долгов. Об этом сообщила замглавы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Мария Филатова на деловом завтраке в рамках Петербургского международного юридического форума.

«Если говорить о качестве активов (таких) кредитных организаций, то при их балансовой себестоимости 100% их реальная ликвидационная стоимость — всего 12%. Практически во всех банках выявлены финансовые операции, имеющие признаки уголовно наказуемых деяний, которые осуществлены бывшими руководителями или собственниками кредитных организаций. 80% банкротств, к сожалению, носят криминальный характер», — сказала она.
Это, в свою очередь, ведет к проблемам кредиторов. В большинстве банков, попавших к АСВ после отзыва лицензии регулятора, общая часть кредитных портфелей составляет техническую задолженность, зачастую связанную с бывшим руководством и собственниками банка, отметила замглавы ведомства.
«После завершения процедуры банкротства мы говорим о том, что 90% задолженности не обслуживается», — сообщила Филатова. И если говорить о должниках кредитных организаций, то здесь тоже нередки случаи, когда они уходят в процедуру банкротства, преследуя свои цели, в большей части — ухода от долгов, продолжила замглавы АСВ.
«В настоящее время у нас более 4 500 дел о банкротстве должников ликвидированных банков. Общая сумма требований, которые поставлены в реестр, составляет более 400 миллиардов рублей. Такие процедуры открыты в 185 банках, и, к сожалению, лишь в 38 кредитных организациях есть какие-то поступления в этой части», — заключила Филатова.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср май 24, 2017 15:05 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
СМИ узнали о пропаже из кассы банка «Пересвет» 5 млрд руб. перед крахом

Введенная временная администрация в проблемный банк «Пересвет» вскрыла пропажу из кассы 5 млрд руб., узнали «Ведомости». Деньги выдавались «под честное слово» неустановленным лицам и не возвращались обратно в банк
Накануне краха банка «Пересвет», ​в отношении которого Центробанк решил начать процедуру финансового оздоровления, из кассы кредитного учреждения пропали около 5 млрд руб. Об этом пишут в среду «Ведомости» со ссылкой на кредитора банка и финансиста, знающего это от сотрудников ЦБ.

По информации собеседников издания, пропажа выяснилась после того, как в октябре 2016 года в банк пришла временная администрация. В частности, было установлено, что из кассы «Пересвета» пропало около 780 млн руб., примерно $50 млн и €25 млн (по курсам ЦБ это 5,6 млрд руб.), пишет издание.

Один из собеседников газеты рассказал, что деньги из кассы выдавались под расписки и под отчет, однако в банк не возвращались. В частности, временная администрация обнаружила документы о выдаче средств. Однако установить, кому выдавались средства, не удалось, поскольку, документы были не подписаны. По словам кассиров, деньги выдавались «под честное слово», рассказали собеседники.

Издание со ссылкой на заключение аудитора банка, компанию «Развитие бизнес-систем» (РБС), отмечает, что «недостача кассы» была отражена банком в отчетности на 1 января. При этом у подразделений внутреннего контроля и риск-менеджмента «Пересвета» нет однозначной оценки, как появилась эта недостача. Сколько пропало денег из кассы, банк также не раскрывал.

Проблемы у «Пересвета», входившего в топ-50 банков по объему активов, начались осенью прошлого года. В сентябре впервые о нестабильном положении в банке заявило рейтинговое агентство Fitch. Агентство тогда указало, что банк активно кредитует компании без признаков реальной деятельности. После заявления Fitch банк ограничил выдачу вкладов граждан суммой до 100 тыс. руб., или $1,5 тыс. в валюте.

21 октября 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов «Пересвета», назначил в банке временную администрацию и начал оценивать перспективы спасения банка. 19 апреля этого года ЦБ объявил о решении санировать «Пересвет» с применением механизма bail-in. Это означает, что участвовать в спасении собственными средствами будут не только регулятор, но и крупные (с требованиями к банку от 500 млн руб.) кредиторы «Пересвета», а также его акционеры, державшие в банке свои средства.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/finances/03/05/2017/59091ea29a79472b3a42367a?from=main

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт май 25, 2017 1:45 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
"Операционные кассы обустроили в квартирах" (3015) - Sigar - 2017-05-23 06:36:38


В Москве сотрудники правоохранительных органов задержали председателя совета директоров и фактического владельца Южного регионального банка (ЮРБ) Владимира Ковригина, а также заместителя управляющего московским филиалом этого кредитного учреждения Юлию Малякшину. Они обвиняются в незаконном обналичивании и выводе в офшоры более 800 млн руб. Сами махинаторы, по подсчетам правоохранителей, заработали на этом как минимум 100 млн руб.

Оперативно-разыскные мероприятия в рамках уголовного дела, возбужденного следственным департаментом МВД по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность), проводились сразу в трех регионах — Москве, Ростове-на-Дону и Санкт-Петербурге. Деятельность участников группировки, занимавшейся незаконным обналичиванием и выводом денежных средств в офшоры, сотрудники ГУЭБиПК документировали несколько месяцев. По их данным, незаконными финансовыми операциями преступная группа занималась с 2014 года. За это время из страны было выведено более 800 млн руб., а сами обнальщики смогли заработать как минимум 100 млн руб.

Организатором незаконных схем следствие считает председателя совета директоров и фактического владельца ростовского ЮРБ 51-летнего Владимира Ковригина. Как говорится на сайте банка, ключевыми направлениями его деятельности являются обслуживание и кредитование корпоративных клиентов (преимущественно предприятий торговли), операции на межбанковском рынке. Базовым источником финансирования деятельности выступают собственные средства кредитной организации, а ее единственным бенефициаром является Татьяна Анисимова, она, по данным "Ъ", мать Владимира Ковригина.

Банкира вместе с заместителем управляющего московским филиалом кредитного учреждения Юлией Малякшиной сотрудники полиции задержали в столичном офисе в Студенецком переулке. Одновременно были проведены обыски по местам жительства фигурантов (на данный момент в деле их 11) и в квартирах, которые использовались в качестве операционных касс. В ходе этих мероприятий были изъяты компьютеры и ноутбуки, мобильные телефоны, электронные средства дистанционного управления банковскими счетами, более 200 печатей юридических лиц и другие документы.

По данным следствия, клиентами обнальщиков было более 400 различных организаций, в том числе занимающихся внешнеэкономической деятельностью. Каждой из них обнальщиками был присвоен соответствующий код, который использовался при общении с операционистками. Помимо них в группировке было несколько юристов, занимавшихся регистрацией фирм, через которые осуществлялись операции по обналичиванию. При этом использовались не только фирмы-однодневки, но и вполне легальные структуры, которые, правда, тоже не вели никакой коммерческой деятельности, но, чтобы создать видимость таковой, платили налоги. А чтобы не привлекать внимание Центробанка к своей деятельности, при операциях с денежными средствами члены группы строго соблюдали соответствующие лимиты.

За свои услуги обнальщики брали 10-11% от суммы, которую было необходимо вывести в теневой сектор экономики. По данным правоохранительных органов, среди клиентов этой площадки могли быть и организации, работавшие по госконтрактам. Сейчас эта информация проверяется, в том числе и с помощью показаний задержанных.

По ходатайству следствия Тверской суд Москвы заключил под домашний арест 8 из 11 задержанных, часть из которых уже начала сотрудничать со следствием.

Председатель правления ООО ЮРБ Игорь Когаков на просьбу "Ъ" подтвердить или опровергнуть информацию о домашнем аресте Владимира Ковригина и Юлии Малякшиной заявил, что ему об этом ничего не известно, и от каких-либо комментариев отказался.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт июн 01, 2017 15:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
АСВ: банкротство 80% лишившихся лицензии банков носит криминальный характер - внезапно - 2017-05-18 10:52:40


Банкротство 80% российских банков, лишившихся лицензии ЦБ, носит криминальный характер, при этом должники таких кредитных организаций также зачастую уходят в процедуру банкротства, пытаясь спастись от долгов. Об этом сообщила замглавы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Мария Филатова на деловом завтраке в рамках Петербургского международного юридического форума.

«Если говорить о качестве активов (таких) кредитных организаций, то при их балансовой себестоимости 100% их реальная ликвидационная стоимость — всего 12%. Практически во всех банках выявлены финансовые операции, имеющие признаки уголовно наказуемых деяний, которые осуществлены бывшими руководителями или собственниками кредитных организаций. 80% банкротств, к сожалению, носят криминальный характер», — сказала она.
Это, в свою очередь, ведет к проблемам кредиторов. В большинстве банков, попавших к АСВ после отзыва лицензии регулятора, общая часть кредитных портфелей составляет техническую задолженность, зачастую связанную с бывшим руководством и собственниками банка, отметила замглавы ведомства.
«После завершения процедуры банкротства мы говорим о том, что 90% задолженности не обслуживается», — сообщила Филатова. И если говорить о должниках кредитных организаций, то здесь тоже нередки случаи, когда они уходят в процедуру банкротства, преследуя свои цели, в большей части — ухода от долгов, продолжила замглавы АСВ.
«В настоящее время у нас более 4 500 дел о банкротстве должников ликвидированных банков. Общая сумма требований, которые поставлены в реестр, составляет более 400 миллиардов рублей. Такие процедуры открыты в 185 банках, и, к сожалению, лишь в 38 кредитных организациях есть какие-то поступления в этой части», — заключила Филатова.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июн 06, 2017 1:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бывший глава банка «Огни Москвы» Денис Морозов, фигурант дела о хищении 7,5 млрд руб., умер в Боткинской больнице, куда был доставлен из изолятора. Морозов много раз обжаловал арест, указывая на плохое состояние здоровья. - сторонник канонизации путина - 2017-06-05 08:39:33
А хозяйка банка - дочь госдеятеля московского разлива, получила срок с отсрочкой исполнения в 15 лет. И у папы грудь в орденах.

под этим соусом дочку вообще оправдать надо (-) я так думаю - 2017-06-05 08:49:09
Удачное избавление от ненужного свидетеля? (-) ? - 2017-06-05 09:22:57
дурацкая система, когда люди умирают за экономические преступления. схемы - схемами, но кому от этого лучше. человека жаль, за гнилую систему обидно. (-) жутковато - 2017-06-05 10:13:22
А чем конкретно этот человек (на самом деле виновный причем) лучше остальных сидящих в сизо? (-) ? - 2017-06-05 10:23:31
ничем не отличается от других людей, которым нужна серьёзная медицинская помощь и которые находятся в таких же условиях. никто не говорит, что он невиновный, но садистами нельзя становиться. (-) - - 2017-06-05 10:33:06
Так в РФ вся система наказаний жуткая. Давно уже об этом говорят. Но многие ошибочно думают, что именно их это не коснется. (-) девяностые и не уходили - 2017-06-05 10:37:16


Цитата:
Я подавала документы в органы предварительного следствия по поводу того, что у него имеется генетическое заболевание, а именно несвертываемость крови, а также гепатит С и туберкулез в тихой форме. 12 мая он скончался - Just Make It Easy - 2017-06-05 13:42:59
"Для меня был шок, когда я узнала, что он умер, не приходя в сознание", - рассказала Business FM Алена Жемчугова. Дениса Морозова обвиняли в хищении 7,5 млрд рублей. Он скончался, не дожив до приговора

Бывший глава банка "Огни Москвы", обвиняемый в хищении 7,5 млрд рублей, не дожил до приговора. 42-летний Денис Морозов умер в Боткинской больнице. Зимой его привезли туда из СИЗО с острым нарушением мозгового кровообращения. Морозов впал в кому, из которой так и не вышел.

Банкир страдал наследственным заболеванием, связанным со свертываемостью крови, - болезнью Виллебранда-Диана. Этого заболевания нет в перечне диагнозов, препятствующих содержанию под стражей. Но таким больным периодически требуется введение препаратов плазмы, а за все время нахождения в СИЗО Морозову ни разу не сделали переливание крови, сообщил источник РБК.

Дело против руководства банка "Огни Москвы" было заведено два года назад. Адвокат банкира Алена Жемчугова рассказала Business FM, что много раз пыталась обжаловать его арест:

Алена Жемчугова адвокат Дениса Морозова "Я подавала документы в органы предварительного следствия по поводу того, что у него имеется генетическое заболевание, а именно несвертываемость крови, а также гепатит С и туберкулез в тихой форме, то есть он не мог содержаться под стражей. Однако же суд арестовал его, и в июле прошлого года у него случилось резкое ухудшение состояния здоровья. Неоднократно при продлении срока содержания под стражей я заявляла ходатайства об изменении меры пресечения, предоставляла медицинские документы касательно того, что ему необходимо принимать препараты, связанные с переливанием плазмы крови, однако нам было отказано. В июле прошлого года у него случилось внутрибрюшное кровоизлияние, это было связано именно с его генетическим заболеванием. В тяжелом состоянии ночью он пропал из "Бутырки", я его разыскивала, ночью был доставлен в следственный изолятор "Матросская тишина", где не смогли оказать ему медицинскую помощь, и он опять был возвращен в следственный изолятор №2, "Бутырку", после чего на "скорой" был отправлен уже в 20-ю городскую больницу. Там ему провели полостную операцию, откачали 2,5 литра крови. Состояние было очень тяжелое. В тот момент рассматривался вопрос в Московском городском суде о продлении срока содержания под стражей свыше 12 месяцев. Однако же, несмотря на медицинские документы, несмотря на то, что я предоставила доказательства и в принципе органы предварительного следствия не скрывали факта о его состоянии здоровья, суд продлил нам стражу свыше 12 месяцев. Я жаловалась в УФСИН России, УФСИН Москвы, Следственный комитет о привлечении к уголовной ответственности лиц, которые не оказали должную помощь. Примерно через две недели его выписали из 20-й городской больницы, и швы снимали уже, к сожалению, в следственном изоляторе. Затем у него 17 февраля произошло кровоизлияние в мозг, он впал в кому. В это время параллельно рассматривалось уголовное дело в Басманном суде по признанию виновности, и, не выходя из комы, 12 мая он скончался. Все знали о наличии у него заболевания, все знали о том, что необходимо переливание, я писала неоднократные жалобы на все уровни, просила медицинское освидетельствование, везде было отказано. У него осталось трое несовершеннолетних детей, младшему ребенку, если мне не изменяет память, восемь лет, у него также двое престарелых родителей. Для меня был шок, когда я узнала, что он умер, не приходя в сознание".

В московском управлении ФСИН по Москве сообщили, что Денис Морозов еще в марте был переведен из СИЗО под домашний арест. Но судя по тому, что говорит адвокат, на этот момент Морозов уже находился в коме.

Банк "Огни Москвы" был лишен лицензии в 2014 году. По версии следствия, руководители кредитного учреждения фальсифицировали документы о разрыве договоров с клиентами, а деньги со счетов клиентов переводили подконтрольным фирмам. Как писал "Коммерсантъ", такая "двойная бухгалтерия" действовала в банке задолго до того, как его возглавил Морозов. Морозову вменялись два эпизода мошенничества, один эпизод присвоения или растраты и организация преступного сообщества. Свою вину он частично признал.

05.06.2017
**************************************

МОРОЗОВ ДЕНИС ЮРЬЕВИЧ
ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ПРАВЛЕНИЯ

Родился 13 ноября 1974 года в городе Москве. В 1994 году закончил Московский кредитный колледж Московского департамента образования. В 2004 году закончил Московский государственный геологоразведочный университет имени Серго Орджоникидзе. В банковской сфере работает с 1994 года. Стаж работы в кредитных организациях более 14 лет, из них на руководящих должностях 11 лет. С 2013 года является членом Правления ООО КБ "ОГНИ МОСКВЫ" и занимает должность Председателя Правления Банка.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июн 06, 2017 1:13 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Исаев, АСВ: "Ответственность ужесточать нужно. Причем так, чтобы эта ответственность была понятна и реальна... для исполнителей среднего и низового уровня... При этом они понимают, что делают, они не дети, они отдают себе отчет в собственных поступках" - Just Make It Easy - 2017-06-05 12:26:24
МОСКВА, 5 июня. /ТАСС/. Гендиректор госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ) Юрий Исаев поддерживает идею ужесточения уголовной ответственности за создание забалансовых вкладов. Об этом глава АСВ сообщил ТАСС, комментируя соответствующую инициативу Центробанка России.
"Ответственность ужесточать нужно. Причем так, чтобы эта ответственность была понятна и реальна не только для руководителей банка, но и для исполнителей среднего и низового уровня - бухгалтеров, операционистов - потому что они по сути своей совершают преступление, а потом говорят, что делали это по указанию руководства. При этом они понимают, что делают, они не дети, они отдают себе отчет в собственных поступках", - отметил Исаев.
Глава АСВ отметил, что также для борьбы с забалансовыми вкладами необходимо продолжать начатый руководством Банка России процесс по оптимизации надзорной деятельности и повышать финансовую грамотность населения.
Ранее первый зампредседателя Банка России Дмитрий Тулин сообщил, что Центробанк готовит предложения по усилению уголовно-правовой ответственности в случае создания забалансовых вкладов. В АСВ ТАСС отметили, что за последние полгода агентство выявило забалансовые вклады на 5,5 млрд рублей.


Цитата:
Росляк будет пиздить и дома сидеть, а колхозника Маша из деревни десяточку на зоне отмотает (-) Вася шпиён - 2017-06-05 12:29:14
Условная "росляк" даже трех копеек насобирать не успеет как стуканут, работники не дибилы сидеть за чужое дураков нет (-) Трешечку каждому - 2017-06-05 15:45:45

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср июн 28, 2017 16:40 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В банках-пылесосах исчезли вклады на 100 миллиардов рублей

Проблема хищения средств населения в банках с помощью двойной бухгалтерии достигла таких масштабов, что "дальше прятать голову в песок нельзя", заявила в понедельник спикер Совета Федерации Валентина Матвиенко на заседании межрегионального банковского совета.
По ее словам, в прошлом году с депозитов граждан банкирами было украдено 57 миллиардов рублей - деньги принимались в кассу, но в отчетности не отражались, утекая, как правило, в неизвестном направлении.
"С учетом того, что этот процесс идёт давно, можно уверенно говорить о потерях на забалансовых вкладах более 100 миллиардов рублей", - сказала Матвиенко.
В прошлом году было выявлено 9 банков, замешанных в махинации с депозитами физлиц. По данным АСВ, каждый седьмой банк, лишенный лицензии за последние 1,5 года, вел двойную бухгалтерию. Жертвами забалансовых вкладов оказались 72 тысячи человек, а на каждую тысячу рублей депозитов населения 4 рубля было похищено.

Как правило, такие банки работают по принципу "пылесоса", вытягивая деньги с рынка и заманивая клиентов аномально высокими ставками, рассказывает начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий.
"Рекордсменом" за последние 1,5 года стал Арксбанк - к моменту отзыва лицензии в июле 2016 года у него набралось 32 млрд рублей неучтенных вкладов, похищено было 90% полученных средств.
В меньших масштабах, но те же по сути проблемы были выявлены в Мико-банке, Кроссинвестбанке, Стелла-банке, Мострансбанке, Арксбанке, Военно-промышленном банке, Росинтербанке, "Камском горизонте" и банке "НКБ".
При этом вывод средств начинается заранее в качестве подготовки к банкротству, заявила в понедельник Матвиенко. "Когда уже наступает время «Ч», все выведено, все спрятано", - констатировала спикер, добавив, что даже при уголовных делах банкиры зачастую избегают реального наказания.
Так, например, в марте условным сроком отделались 5 топ-менеджеров Диг-Банка, где со вкладов исчезло почти миллиард рублей; в августе к четырем годам условно был приговорен владелец банка "Фининвест", похитивший 1,5 млрд рублей.
По словам Матвиенко, ответственность необходимо ужесточать. "Я знаю, как там сидят люди. Кушают из ресторана, делают маникюры, прически, прекрасно себя чувствуют. Потом заплатят или еще что-то сделают, выйдут досрочно", - сказала спикер.
Подготовленный в центробанке законопроект предусматривает от 6 до 10 лет лишения свободы за внебалансовые вклады, сообщил 15 июня директор юридического департамента ЦБ РФ Алексей Гузнов.
Кроме того, ЦБ выступает за то, чтобы создать всероссийский реестр вкладчиков. Это позволит каждому имеющему депозит проверить - учтены его деньги банком или нет, заявил первый зампред ЦБ РФ Дмитрий Тулин.
Он добавил, что на 100% этот механизм "не защитит", хотя «для недобросовестных участников рынка вероятность разоблачения повышается, и, по замыслам, это снизит склонность или мотивацию к совершению подобных преступлений.

.finanz.ru/novosti/lichnyye-finansy/v-bankakh-pylesosakh-ischezli-vklady-na-100-milliardov-rubley-1002124423

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт июн 29, 2017 12:59 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Дела ТФБ. Вся история уголовных, гражданских и арбитражных дел

ГЛАВА ПЕРВАЯ. Дело "ТФБ Финанс"

2 февраля ГСУ МВД по РТ возбудило дело о мошенничестве с переводом банковских вкладов в инвестиционную дочку ТФБ – "ТФБ Финанс". Потерпевшими уже признаны более 1 000 человек, под стражей – пять обвиняемых, включая гендиректора инвесткомпании Тимура Вальшина и зампредов банка Сергея Мещанова и Вадима Мерзлякова.

Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" на 68% принадлежит Татфондбанку, который с декабря 2016 года перестал выдавать деньги клиентам. 7 декабря в газете "Коммерсантъ" появилась публикация о том, что в банке трудности с ликвидностью в 80 млрд рублей и ему требуется санация. 8 декабря банк ввел ограничения на снятие по вкладу и снятие с карты для физических лиц. 15 декабря Центробанк России ввел мораторий на требование кредиторов и установил временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов. 3 марта Центробанк отозвал лицензию у банка, а в апреле банк был признан банкротом.

Еще летом 2016 года вкладчикам Татфондбанка стали предлагать перевести их вклады в "ИК "ТФБ Финанс" на более выходных условиях. Как заявляют сами вкладчики, сотрудники банка их не уведомили о том, что такие "вклады" не являются официальными вкладами, а значит, не застрахованы в АСВ. И когда в декабре вкладчикам Татфондбанка стали выдавать деньги, оказалось, что клиентам "ТФБ Финанс" почти ничего не вернут (была информация о возврате 20% от суммы вклада).

На днях всем задержанным продлили срок ареста до 2 октября.

ГЛАВА ВТОРАЯ. Гражданские иски

15 марта суд начал процесс по рассмотрению исков прокуратуры Казани к инвестиционной компании "ТФБ Финанс" и Татфондбанку. Надзорное ведомство в начале марта обратилось с двумя исками в суд. Прокуратура решила оказать помощь лишь гражданам, которые в силу возраста, состояния здоровья и недееспособности не могут обратиться в суд сами. Она просила суд признать два договора расторжения вклада Татфондбанка недействительными и включить двух вкладчиков "ТФБ Финанс" в реестр АСВ, что судья и сделал.

Прокуратура заявляла, что если судебные процессы будут выиграны, то все остальные вкладчики смогут расчитывать на успешное включение в реестр АСВ. Всего в компании 1 800 вкладчиков с доверительным управлением. Как заявляют власти, 420 вкладчиков смогли получить свои деньги назад, однако никто из остальных вкладчиков не знает, кто эти люди.

В начале мая вкладчики с доверительным управлением инвестиционной компании "ТФБ Финанс" забили тревогу. Они заявили, что якобы "сверху" пришло распоряжение о том, чтобы по всем их искам к инвесткомпании суд отказывал. За первые две недели месяца суд рассмотрел 252 иска и только один из них удовлетворил. Только к концу месяца в судах появились положительные для заявителей – клиентов ТФБ – решения суда.

29 мая Верховный суд Татарстана рассмотрел две апелляционные жалобы на решение Вахитовского районного суда Казани о включении вкладчиков инвестиционной компании "ТФБ Финанс" в реестр Агентства по страхованию вкладов. Эти иски были поддержаны прокуратурой Татарстана. Судья принял решение оставить жалобы без удовлетворения, тем самым закрепив вкладчиков с доверительным управлением в статусе обычных вкладчиков Татфондбанка.

ГЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть первая. 3,1 млрд рублей.

3 марта, в день отзыва лицензии у Татфондбанка, Следственный комитета РТ объявил о возбуждении дела по кредиту 3,1 млрд рублей, который Татфондбанк брал в Центробанке.

По версии следствия, началось всё с того, что в июле прошлого года "Казаньоргсинтез" положил в банк субординированный депозит на 4 млрд рублей. В тот же в тот же день эти деньги были выданы в виде кредита "Нижнекамскнефтехиму". Тем самым капитал и кредитный портфель банка увеличился и через пару месяцев Центробанк под залог кредита "Нижнекамскнефтехиму" выдает Татфондбанку кредит на 3,1 млрд рублей. В декабре же права требования и долги оказались у компании Мусина — "Новой нефтехимии" и "Сувар Девелопмент".

По делу арестовали бывшего председателя правления Татфондбанка и депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина, а также часть его имущества. Под домашним арестом оказался заместитель председателя банка Рамиль Насыров. По делу также проходят гендиретор и заместитель "Сувар Девелопмент", а также руководители "Новой нефтехимии" и "Роял Тайм Групп".

ГЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть вторая. 847 млн рублей.

Аналогичная ситуация случилась с исчезнувшим залогом векселя ООО "ИнтерСтар" по кредитам ООО "Урман". Это произошло 14 декабря, буквально за два дня до моратория. Пострадавшим на 847 млн рублей оказалось Агентство по страхованию вкладов. Следком считает, что Мусин виновен в "пропаже" векселя на 207 млн рублей, который был залогом по кредиту на 847 млн. Сама же компания ООО "Урман" начала в январе процедуру ликвидации.

ЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть третья. 1 млрд рублей.

21 апреля Следственный комитет заподозрил Роберта Мусина в "причинении существенного вреда кредитно-финансовой системе РФ". Речь идет о выводе в декабре 2016 года части залогового имущества по кредитам на 1 млрд рублей.

В 2013-2015 годах казанская компания ООО "ТДК-Актив" получала кредиты в банке. По версии следствия, с 5 по 14 декабря 2016 года Роберт Мусин и неустановленные должностные лица приняли решение о незаконном частичном выводе залогового имущества ООО "ТДК-Актив" в виде одного векселя самого банка. Залоговая стоимость векселя оценивалась в 310,9 млн рублей. "Заключение кредитного комитета подписали 9 декабря 2016 года, несмотря на данные о текущей задолженности ООО "ТДК-Актив" в размере 1 млрд и 4,5 млн рублей", — писало в апреле "Реальное время" со ссылкой на Следком.

ГЛАВА ЧЕТВЕРТАЯ. Кража в допофисе.

13 марта МВД по Татарстану возбудило дело о краже из допофиса Татфондбанка на Высокой Горе 3,8 млн рублей, 35 тысяч долларов США и 35 тысяч евро. В преступлении обвиняют трех сотрудников банка — начальника допофиса Рамиля Нугуманова (под стражей) и двоих его подчиненных (под домашним арестом).

ГЛАВА ПЯТАЯ. АРБИТРАЖ

Агентство по страхованию вкладов в восьмой раз обратилось в Арбитражный суд Татарстана с исками о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности. Первые иски АСВ направило 25 мая, последние — вчера. Общая сумма по искам — 4,85 млрд рублей. Так, в последних исках агентство просит отменить две операции по переводу денежных средств с депозита в счет погашения задолженности по кредитному договору. ОАО "Казанский хлебозавод №3" перевел 7 декабря 306,3 млн рублей, а ЗАО "Торгово-производственный комплекс "АГРО-ТРЕЙД" 9 декабря перевел 192,2 млн рублей.

Всего госкорпорация просит отменить 23 операции. Среди них самая крупная — погашение кредита АО "Татэнергосбыт" за счет собственного депозита на 1,6 млрд рублей 1 декабря 2016 года. Вторая и третья операции по размеру — погашение кредитов ОАО "Казанский МЭЗ" за счет собственного депозита компании 6, 12 и 14 декабря на сумму 1,5 млрд рублей и перевод 6 декабря ОАО "Нэфис Косметикс" 1 млрд рублей на счет в другом банке.

Среди компаний, к операциям которых у АСВ появились вопросы и которые они просят отменить, "Банк Йошкар-Олы", ПСО "Казань", ООО "Ягодинская Слобода", Государственный жилищный фонд при президенте Татарстана, ОАО "Татинвестсрой", ООО "Нева-МеталлТрэйд", ОАО "Казаньзернопродукт" и ООО "Завод по производству синтетических моющих средств".

ГЛАВА ШЕСТАЯ. "ОБНАЛ".

В Казани в прошлую пятницу прошла спецоперация УБЭП МВД, в результате которой было задержано 20 человек по подозрению в мошенничестве. Об этом вчера со ссылкой на собственные источники в правоохранительных органах сообщил "Казанский репортер".

Издание пишет, что по версии следствия задержанные могут быть причастны к выводу средств из банка, уже после введения внешнего управления Агентства по страхованию вкладов. Кроме того, отмечает издание, что этому делу могут быть причастны и сотрудники АСВ.

Разработка этой группы велась около полугода. Известно, что по этому делу сейчас работает более 40 следователей ГСУ МВД России. По сообщению МВД России преступники заработали на незаконной схеме более 50 миллионов рублей. В пятницу Вахитовский районный суд оправил под арест восьмерых задержанных. Двое находятся под домашним арестом. Решение по остальным фигурантам не известно.

Сразу после введения моратория в соцсетях и группах, где собирались клиенты кризисных банков, стали появляться посты и комментарии с предложениями вывести средства юридических лиц по 50-85% (то есть фактическому владельцу этих денег могло достаться только 15-50%).

.idelreal.org/a/28581722.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн июл 03, 2017 20:30 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкиры-мошенники: как у населения воруют миллиарды с депозитов
Сладкая жизнь за чужой счет

Вчера в 13:41, просмотров: 38655
Вроде бы лихие 90-е остались далеко позади, но в некоторых сферах нашей жизни они, кажется, никуда и не уходили. Например, в банковской. Как и два десятка лет назад, нечистые на руку банкиры продолжают с размахом наживаться на незаконных финансовых операциях. Например, недавно были арестованы несколько топ-менеджеров коммерческих банков, которые выдавали заведомо невозвратные кредиты. В качестве залога использовались... бочки с водой. И это лишь одна из множества преступных схем. Причем чаще всего злоумышленники с деньгами успешно преодолевают границу. И ищи потом ветра в поле в каком-нибудь Лондоне... В результате, почти три десятка лет спустя появления в стране частных банков, профессия банкира ассоциируется у российского населения не столько с понятием «финансист», сколько с понятием «мошенник».

Банкиры-мошенники: как у населения воруют миллиарды с депозитов фото: Наталья Мущинкина
Наследство «железной леди»

С июня 2013 года Банк России возглавляет Эльвира Набиуллина, совсем недавно ее полномочия продлили на второй пятилетний срок. Одно из главных ее достижений на этом посту — массовая зачистка банковского сектора не просто от слабых и непрофессиональных банков, а от откровенных жуликов и преступников, надевших тогу банкира.

Справедливости ради надо отметить, что в наследство «железной леди» ЦБ достался весьма проблематичный рынок. Предыдущая команда ЦБ не особо утруждала себя надзором за кредитными организациями. Набиуллина же буквально с первых дней на посту председателя Банка России начала избавляться от недобросовестных игроков. На сегодняшний день регулятор отозвал лицензии у более чем 300 финансовых учреждений — практически у каждого третьего банка, работавшего на рынке пять лет назад.

С легкой руки «чистильщиков» из ЦБ в общественный оборот вошло выражение «дыра в балансе банка». Под ней понимают сумму, на которую обесценились активы кредитной организации. И тут есть интересный момент: эта сумма не отражается в отчетности, которую банк предоставляет в ЦБ. Собственно, поэтому нередко надзорные меры регулятора запаздывают. В результате уже после отзыва лицензии обнаруживается огромная нехватка денег.

Возникает резонный вопрос: как так получается, что при проверке кредитной организации ЦБ недосчитался нескольких миллиардов рублей?

Причин образования пресловутой дыры в балансе — две. Первая — слишком рискованная кредитная политика, которую исповедуют многие банки и которая при первых же экономических проблемах в стране ставит под удар весь бизнес финансового учреждения. Как показывает практика, зачастую банки выступают в качестве «кошелька» своих же собственников — то есть кредитуют принадлежащие тем компании, финансовое состояние которых далеко от идеального. Причем размеры займов в разы превышают установленные ЦБ нормативы.

Вторая причина появления многомиллиардной дыры — криминальные банкротства. Владельцы финансовых учреждений намеренно выводят из банка средства своих клиентов-предприятий и вкладчиков. На их деньги недобросовестные банкиры выдают кредиты несуществующим предприятиям, а также покупают «ценные бумаги», которые на самом деле выеденного яйца не стоят.

А дальше все идет по стандартной схеме. Рано или поздно приходит момент, когда у банка попросту не остается средств. Как следствие он останавливает выдачу депозитов, перестает проводить платежи. Такая ситуация, безусловно, не остается без внимания ЦБ, который отзывает лицензию у банка. И после этого начинается самое интересное. В ходе проверки вскрываются хитроумные способы по выводу средств. Суммы воровства — запредельные.

На широкую ногу за чужой счет

Рекордсменом последних лет оказался Внешпромбанк с дырой в балансе на 215 млрд рублей. В «призовую тройку» также входят «Интеркоммерц» с результатом 65 млрд рублей и «БФГ-Кредит» — 47,5 млрд рублей. Менее крупных случаев — десятки и даже сотни. А с середины 2013 года общий размер выявленных ЦБ дыр в балансах проблемных банков превысил 1 трлн рублей.

В середине мая 2017 года Хамовнический суд Москвы приговорил бывшего президента Внешпромбанка Ларису Маркус к девяти годам колонии общего режима. Ее заместитель Екатерина Глушакова получила четыре года. Дамы похитили 113,5 миллиарда рублей. Для сравнения: столько в январе 2017 года заработали все отечественные банки вместе, а Украина платит России в год за транзит газа.

Примечательно, что суд не потребовал с мошенниц вернуть украденные деньги или хотя бы выплатить за них крупный штраф. Фемида учла положительные характеристики подсудимых, их награды и даже то, что Глушакова содержит престарелую мать. К тому же экс-банкирши полностью признали свою вину. Причем процесс был скоротечным, поскольку обе попросили об особом порядке рассмотрения дела — то есть без исследования доказательств.

Маркус «сдала» только своего брата Георгия Беджамова, совладельца Внешпромбанка, экс-президента Российской федерации бобслея и скелетона, назвав его организатором хищения. Оказалось, история началась в недалеком 2009 году. Родственники оформляли подложные документы на заведомо невозвратные кредиты. Всего таких займов было выдано 286 фирмам, зарегистрированным на подставных лиц. Затем средства выводились за границу.

Мошенническая деятельность во Внешпромбанке была выявлена в 2015 году. И, как обычно, ее жертвами стали рядовые клиенты, которые в один из дней просто-напросто не смогли снять средства со своих депозитов.

Более того, банкиры не гнушались воровать у VIP-вкладчиков, с чьих счетов списывались деньги без их ведома. Они умудрились «кинуть» таких клиентов, как «Роснефть», «Роснефтегаз», «Транснефть» и структуры «Газпрома». Компании разместили в банке десятки миллиардов рублей. Хранились в опальном финансовом учреждении также средства Олимпийского комитета России, МИД, Минобороны, Русской православной церкви и Новороссийского морского торгового порта. Почти 30 млрд рублей держали в банке VIP-вкладчики.

Солидные клиенты передавали крупные суммы денег под обещанные высокие проценты. Аферистки же эти вклады вообще никак не оформляли. На ворованные средства злоумышленники приобретали дорогие особняки и апартаменты, драгоценности, автомобили. Одним словом, вкладывали в собственную красивую жизнь. В случае с Маркус это была недвижимость на Рублевке (судом арестованы два дома общей площадью более 500 кв. м и земельный участок в 30 соток), а также более 20 апартаментов в кондоминиуме на Манхэттене в Нью-Йорке.

Ее брату Беджамову принадлежат 33% элитного пятизвездочного отеля Badrutt’s Palace Hotel в Швейцарии с видом на озеро Санкт-Мориц, квартиры в Париже, Лондоне, Нью-Йорке, Израиле и Латвии, дома на юге Франции и в Италии, а также в Монако — магазин и винный бар. Однако получить это имущество кредиторам Внешпромбанка будет затруднительно, поскольку оно заложено по кредитам европейским банкам.

Стоило злоупотреблению вскрыться, Беджамова тут же объявили в международный розыск. Но матерый «бизнесмен» перебрался в Монако, власти которого отказались выдать его России. Затем ушлый банкир осел в Великобритании, где попросил политического убежища.

Однако его сестре Ларисе Маркус и ее подельнице Глушаковой скрыться от правосудия не удалось. Впрочем, похоже, что за решеткой банкирши-мошенницы надолго не задержатся. Дело в том, что сроки наказания были назначены с момента фактического задержания в декабре 2015 года. То есть уже довольно скоро у подсудимых появится возможность подавать прошение об условно-досрочном освобождении за примерное поведение. В случае Маркус ей достаточно провести в колонии около 3 лет. Грубо говоря, один год за каждые похищенные 37 миллиардов рублей.

Увести деньги из банка: кто больше?

Еще один «громкий» пример из недавнего прошлого — Пробизнесбанк, лицензию у которого отозвали в августе 2015 года. Однако только спустя два года Басманный суд арестовал двух его экс-владельцев — Сергея Леонтьева и Александра Железняка. Правда, пока заочно. Банкиры обвиняются в растрате 25 млрд рублей. При том, что, по подсчетам Агентства по страхованию вкладов, разница между активами и обязательствами банка составила порядка 70 млрд рублей.

«В случае с Пробизнесбанком были куплены долговые ценные бумаги иностранных компаний и размещены в зарубежных депозитариях. То есть контролеры видят тип сделки, но проверить контрагента не могут, — поясняет «МК» первый заместитель директора Института актуальной экономики Иван Антропов. — Потом полученный иностранной компанией заем переходит в третьи руки, компания банкротится и не может выполнить обязательства перед банком. Выглядит как форс-мажор, а на самом деле деньги ушли в направлении, известном только руководству». Словом, итог истории — как и в случае с Внешпромбанком: деньги тю-тю, а банкиры — в международном розыске…

Список таких банкиров-мошенников, которым удалось сбежать от родного правосудия, достаточно широк. Фигурирует в нем, в частности, и бывший председатель совета директоров обанкротившегося в 2015 году Мастер-банка Борис Булочник. Предположительно он скрывается в Израиле, куда прихватил с собой 61 млрд рублей. Еще больше увел с собой теперь уже бывший бенефициар банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев — 112 млрд рублей. В этот же «черный список» входит экс-глава Банка Москвы Андрей Бородин. В 2013 году он получил политическое убежище в Великобритании, где живет на широкую ногу с 87 млрд рублей, уведенными у вкладчиков. Неподалеку от него во Франции обосновался бывший председатель совета директоров Международного промышленного банка Сергей Пугачев с 85 млрд рублей.

Судя по всему, банковский «бизнес» по уводу денег добросовестных клиентов поставлен на широкую ногу. Во всяком случае, число банкиров-нарушителей не сокращается, а растет. «Всего направлено 640 заявлений в правоохранительные органы о привлечении к уголовной ответственности руководителей и собственников финансовых организаций, в арбитражные суды — более 160 заявлений о привлечении контролирующих финансовые организации лиц к ответственности, на сумму свыше 350 млрд рублей», — рассказал генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев, выступая на днях в Совете Федерации.

Именно на госкорпорацию АСВ ложится груз ответственности за «шалости» банкиров: это ей расплачиваться с пострадавшими клиентами по системе страхования вкладов. Однако, как отмечает эксперт компании «Международный финансовый центр» Роман Блинов, «по факту у АСВ на всех клиентов банков, у которых ЦБ отозвал лицензии, денег не хватает». На конец 2016 года на счету агентства осталось всего лишь 23 млрд рублей — сущие крохи по сравнению с теми суммами, что увели вышеназванные банкиры-преступники. «Получается, что государство не в состоянии гарантировать существование банковской системы в полном объеме», — продолжает эксперт. И прежде всего страдают клиенты рухнувших банков. Причем как население, так и предприниматели.

По данным агентства S&P, с 2009 по 2015 год средний показатель возмещения средств компаниям не превышает 10%, по розничным вкладам он достигает 70%. Как подсчитали эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования, в обанкротившихся банках в среднем 60% активов не стоили ничего.

Доверяй, но проверяй!

Как же обезопасить свои кровно заработанные от потери?

Как советуют эксперты, прежде чем отдавать деньги банку на хранение, необходимо убедиться, что он работает в Системе страхования вкладов (ССВ). Согласно ей, при наступлении страхового случая владельцу депозита возмещается 100%, но не более 1,4 млн рублей.

Однако, как показывает практика, в большинстве случаев обанкротившиеся финансовые учреждения входят в ССВ. Более того, при банкротстве банка размер дыры в его балансе часто становится сюрпризом даже для работников ЦБ и АСВ. Кроме того, предсказать, что кредитную организацию ждут проблемы, тоже нереально, тем более со стороны рядового вкладчика.

Конечно, есть вариант обратиться за консультацией к финансовым экспертам. Правда, это удовольствие не из дешевых, и позволить его себе могут лишь состоятельные вкладчики. Но, судя по тому, как деньги даже самых крупных компаний периодически «зависают» в проблемных банках, и финансовые аналитики не спасут.

Вот такой замкнутый круг. Но в ЦБ продолжают искать выход из сложившейся ситуации. Из последних идей регулятора — объединить вклады на портале госуслуг. Для этого он предлагает создать Единый реестр депозитов. «Мы думаем, что лучше всего сделать это через портал госуслуг, участниками которого уже являются 90 млн человек», — заявил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин в Совете Федерации. ЦБ таким образом намерен решить проблему так называемых «забалансовых» вкладчиков. Таковым клиент кредитной организации становится, когда после краха банка обнаруживает, что на его депозите денег вообще нет либо сумма намного меньше. Однако, по словам гендиректора ИК «Форум» Романа Паршина, реестр не станет панацеей: «Банки и сейчас обязаны предоставлять ЦБ всю информацию о вкладах. Причем среди них есть недобросовестные игроки. Где гарантия, что они исправятся и начнут раскрывать данные полностью?» Впрочем, если реестр будет доступен вкладчикам, то они смогут отслеживать свои накопления. Хотя при этом повышается риск того, что данной информацией смогут воспользоваться мошенники.

Ирина Бадмаева

.mk.ru/economics/2017/07/02/bankirymoshenniki-kak-u-naseleniya-voruyut-milliardy-s-depozitov.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн июл 03, 2017 21:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Токсичные» кредиты и дыры в банках угрожают рублю

11 триллионов рублей составляет дисбаланс российской кредитной системы

Количество банков с отозванной лицензией не уменьшается. Почему? Известное мировое рейтинговое агентство Standart and Poor’s в недавнем докладе поведало миру, что оценивает размер «дыры» в российской банковской системе в 11 триллионов рублей.

Банкиры «креативят», вкладчики расплачиваются
Цифра запредельная, равная почти 75 процентам годового дохода страны, в неё не хочется верить. Но в любом случае проблема обозначена весьма острая, даже если зарубежные аналитики сознательно ошиблись, движимые чувством некоей ревности, вызванной тем, что уже очень скоро в соответствии с новшествами в банковском законодательстве в России появятся официальные рейтинговые агентства, которые займут наиболее привлекательные рыночные ниши. Финансовые контуры возможных потерь можно определить исходя из того, что с 2013 года более 330 банков потерпели крах.

Если средний размер дыры в балансе (разница между обязательствами и собственным капиталом и активами) принять за 20 миллиардов, то уже можно насчитать около 7 триллионов непонятно куда девшихся рублей. А ведь в немалом количестве банков насчитывали недостачу и на 67 миллиардов, и на 112 миллиардов, и на более чем 200 миллиардов рублей! Чем банковские «дыры» опасны для экономики? Разрыв в балансе означает, что банки не могут вернуть деньги клиентам, которые таким образом как минимум лишатся средств для развития — юридические лица, а рядовые граждане в большинстве случаев - и для поддержания жизни на достойном уровне. Последствия такого социально-экономического коллапса легко представить, учитывая, что у государства нет финансовых резервов, чтобы его предотвратить в полном объёме.

В Совете Федерации РФ, единственной, пожалуй, из высших политических структур, давно уже бьют тревогу, вызванную реальным состоянием дел в банковском секторе. На протяжении последних двух лет Межрегиональный банковский совет при Совете Федерации анализирует ситуацию в кредитной сфере, вырабатывая рекомендации, как сделать из неё не источник социальной напряжённости, а инструмент гармоничного экономического развития.

Большие деньги, бесспорно, весьма способствуют росту криминальных талантов: 80 процентов российских банков, по данным Агентства по страхованию вкладов, лишились лицензий из-за противозаконных действий собственников и руководителей.

Приёмы уголовно наказуемых деяний по хищению денег клиентов из года в год совершенствуются: привычные забалансовые вклады — это когда деньги у людей берут, но в отчётности не отражают, фактически форма теневой экономики, — уже устарели, их меняют хитроумные комбинации, когда в дополнение ко вкладу предлагают, к примеру, страховку жизни, которая не подпадает под действие АСВ и позволяет без особых проблем планировать банкротство с предварительным выводом активов за рубеж. Этой же цели подчинено и привлечение вкладов в микрофинансовые организации, которые обманным путём выдают за подразделения родственных банков. Законодательство не успевает фиксировать все эти ухищрения, в итоге уже полтора триллиона рублей выплачено государством через систему страхования вкладов, в то время как количество взысканных активов с банкротов составило 36 миллионов рублей.

Против преступных наклонностей, известно, нужно бороться в первую очередь, усиливая неотвратимость и степень наказания. Совет Федерации совместно с Госдумой планируют ужесточить уголовные санкции за нарушения в банковской сфере, увеличив на 2-5 лет сроки лишения свободы для собственников и работников банка всех уровней.

И рады бы работать честно, но…
Ситуация вокруг банковских денег была бы значительно проще, если бы все проблемы исчерпывались криминальной тематикой. Информационные технологии развиваются настолько быстро, что при соответствующем контроле злоумышленник в бухгалтерских нарукавниках не успевал бы сделать первую криминальную проводку, как у надзорного чиновника в кабинете ЦБ уже замигала бы тревожная лампочка. У банковских дыр, увы, есть и фундаментальные экономические причины. Одна из главных — последовательная демонетизация промышленности и села, которую начиная с 1991 года проводят экономические власти. В последние годы эта демонетизация получила форму борьбы с инфляцией.

В итоге реальный сектор экономики, если только он не получает гарантированную государственную поддержку, не имеет возможности брать кредит. Вернее, брать-то может, а вот отдавать — не хватает рентабельности, чтобы платить по 20-25 процентов годовых по займам. Центробанк в середине июня опубликовал статистику, согласно которой доля так называемых «токсичных» — проблемных и безнадежных кредитов — опасно возросла. Причём максимальные значения показывают торговля и строительство — наиболее рыночные, замкнутые на конечного потребителя отрасли, где оборачиваемость денег максимально высока, гарантируя высокую норму прибыли. В строительстве доля таких займов (IV и V категории качества) составляет 26,5 процента в валюте и 27,5 процента в рублях, в торговле соответственно 16,7 и 6,1 процента. Это крайне тревожный признак. Если уж эти отрасли не способны расплатиться по долгам, то что говорить о машиностроении, электронной промышленности, других высокотехнологичных отраслях, где срок окупаемости заёмных инвестиций составляет 5-7 лет.

Вывод неутешителен: на банковскую систему сегодня в большой степени воздействует сочетание социально-криминального субъективного фактора и долгосрочной фундаментальной монетаристской политики. Можно ли противостоять такому мощному давлению, которое чревато опаснейшим финансовым кризисом? Федеральное собрание, несмотря на ощутимое противодействие, в последнюю сессию приняло ряд важнейших законов, которые будут регулировать денежно-кредитную сферу, не позволяя ей пойти вразнос. Главное теперь — не допустить «эксцесс исполнителя» из регулирующе-надзорных инстанций. Широко известно, увы, что в России очень часто компенсируют благие юридические устремления необязательностью их исполнения.

.pnp.ru/economics/toksichnye-kredity-i-dyry-v-bankakh-ugrozhayut-rublyu.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт июл 13, 2017 0:27 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Два банкира Гагик Балаян и Ильдар Клеблеев организовали офис в камере СИЗО "Матросская Тишина" - Just Make It Easy - 2017-07-12 13:22:36
У заключённых Гагика Балаяна и Ильдара Клеблеева нашли компьютер, ноутбук, телефоны и даже принтер. Сейчас оперативники проводят проверку, откуда у банкиров такие комфортабельные условия.
Два банкира организовали офис в камере СИЗО "Матросская Тишина". Арестованные Гагик Балаян и Ильдар Клеблеев сидят в одной камере, которую они обставили как комфортабельный офис. В СИЗО нашли компьютер, ноутбук, телефоны и даже принтер, сообщает телеграм-канал Mash.

Находка принадлежит сотрудникам ФСБ, установившим прослушку. Оказалось, что, сидя в камере, Балаян и Клеблеев продолжали работать — банкиры удалённо управляли своими активами и командой. Сейчас оперативники проверяют, как арестованным удалось создать себе такие комфортабельные условия.

Гагик Балаян — теневой бенефициар Первого республиканского банка (ПРБ). Он подозревается в выводе 1,7 млрд рублей в пользу подконтрольных ему структур и физических лиц из ПРБ перед отзывом у банка лицензии.

Ильдар Клеблеев — экс-заместитель председателя правления КБ "Международный банк развития". Клеблеев представлялся зампредом ЦБ и приближённым Эльвиры Набиуллиной. Его задержали за вымогательство у банка "Агросоюз" 1 млн евро. За эти деньги Клеблеев обещал не допустить отзыва лицензии у банка.


Цитата:
Говорят нашли банк клиенты от фирм и корсчетов открытых в банке Резерв. - Пушкин - 2017-07-12 15:04:40
Спец камеру им обеспечила подельница Клебеева Света (Мурка)

какой гагик блин банкир? в итоге в 1рб дыра была 15-20 ярд. предыдущий владелец "честный банкир" умудрился продать его "банкиру" гагику вообще без дьюдила. чисто понятийно. (-) сторонник канонизации путина - 2017-07-12 16:05:52

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср июл 19, 2017 22:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Муж Анны Семенович вызван на допрос по «делу Захарченко»
Следователи полагают, что выяснили, кто отдавал распоряжения о выплате экс-сотруднику ГУЭБиПК десятков миллионов долларов.

СК РФ вызвал на допрос владельца группы компаний, сотрудничающих с РЖД, Бориса Ушеровича и члена совета директоров банка «Новое время» Ивана Станкевича. По версии следствия, именно по их распоряжению четыре банка выдавали крупные суммы валюты в упаковке ФРС США полковнику ГУЭБиПК Дмитрию Захарченко. Однако оба они для силовиков недоступны: они заняты оформлением гражданства Кипра.

Как рассказал «Росбалту» источник в правоохранительных органах, отследить судьбу денег, изъятых при обыске у экс-сотрудника ГУЭБиПК (более $120 млн), помогли их упаковки. Захарченко хранил средства в целлофановых брикетах, расфасованных еще ФРС США, — с кодами и печатями. Через Центробанк был отправлен запрос в Штаты, из ответа стало известно, что данные средства заказывали два российских банка, которые передавали их еще двум. По мнению собеседника агентства, речь идет о банках «Балтика» (лицензия отозвана в ноябре 2015 года), «Енисей» (лицензия отозвана в феврале 2017 года), «Новое время» и «Интерпрогресс».

«Все эти банки связаны с бизнесменом Борисом Ушеровичем, который контролирует десятки фирм, долгие годы получавших контракты от РЖД на миллиарды рублей, — полагает источник „Росбалта“. — В его империи Захарченко являлся начальником службы безопасности, который обеспечивал прикрытие по линии МВД и ФСБ. Станкевич отвечал за работу с финансами и банковское направление. Захарченко был полноправным партнером этого бизнеса, Ушерович и Станкевич в разное время отдавали распоряжения подконтрольным банкам о выдаче крупных сумм Захарченко. Это была его доля. Часть средств выводилась за границу, другая оформлялась в виде депозитов на подставных лиц в российских банках, остальное сотрудник ГУЭБиПК хранил наличными. Данная информация собрана в ходе оперативной работы, а также подтверждена в ходе допросов свидетелей».

СК недавно решил допросить Станкевича и Ушеровича, в связи с чем им были отправлены повестки. Однако бизнесмены на них не отреагировали, что ничуть не удивительно: по данным оперативников, оба сейчас находятся на Кипре, где владеют недвижимостью и несколькими роскошными яхтами. При этом Станкевич уже получил гражданство Кипра, а соответствующее заявление Ушеровича рассматривается. «В том, что он тоже станет гражданином Кипра, сомнений нет. Ушерович сейчас активно продвигает совместный проект с местной юридической фирмой, подконтрольной президенту Кипра Никосу Анастасиадису. Проект предусматривает создание некой инвестиционной компании для вложения средств на территории РФ», — отметил собеседник «Росбалта».

Кстати, пока для следствия недоступен и бывший сотрудник ФСБ Дмитрий Сенин — родственник Захарченко. Оперативники полагают, что вместе с рядом других контрразведчиков он помогал Захарченко в «прикрытии» для бизнеса Ушеровича. Сенин был объявлен в розыск, но найти его не могут. Не исключено, что он также сейчас находится на Кипре.

Банкир Иван Станкевич больше известен СМИ как гражданский муж фигуристки и певицы Анны Семенович.

По данным оперативников, летом 2016 года полковник Захарченко почувствовал, что у фирм, от которых ему приходили деньги, начались неприятности, да и самим им заинтересовались представители ФСБ. Как рассказал источник агентства, он решил снять все средства с депозитов, затем при помощи обнально-конвертного финансового канала перевести в Швейцарию.

Для этих целей туда вылетал отец полковника — Виктор Захарченко, который открыл в данной стране несколько счетов. Это подтвердил ответ на официальный запрос следствия. Более того, швейцарцы сообщили, что Виктор Захарченко ранее открывал другие счета — как на себя лично, так и на несколько фирм, однако с правом личного управления счетами. Через эти счета в общей сложности прошло более 300 млн евро.

Однако задуманный полковником план быстро реализовать не удалось, Захарченко почувствовал, что за ним ведется плотное наблюдение. После этого гигантскую сумму, хранившуюся в квартире, записанной на его сводную сестру, было решено в срочном порядке «раскидать» по разным банкам в качестве депозитов, оформленных на частных лиц. Когда подконтрольные полковнику лица начали «партиями» по $15-20 млн вновь относить средства в банки, Захарченко задержали.

.rosbalt.ru/moscow/2017/07/16/1630820.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июл 25, 2017 22:28 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Мистер Двоскин

После ареста ФБР по обвинению в вымогательстве 8 июня 1995 года Вячеслав Иваньков десять лет сидел в американских тюрьмах. В одной из камер он оказался вместе с молодым человеком, назвавшимся Юджином Шустером (по данным портала Stopcrime.ru в разные годы он представлялся также Слускером, Слушке, Соускером, Шустером, Алтманом, Лозиным и Козиным). Акцент явно выдавал в Юджине выходца из России, и после вопросов сокамерников Шустер признался, что еще ребенком переехал из Одессы в США с матерью.

На новой родине Женя Слускер быстро втянулся в мелкий криминал. По данным портала Russian Mafia, он промышлял мелким хулиганством, грабежом, угоном автомобилей, аферами с торговлей бензином. В 1995 году Слускер получил 2 года и 3 месяца тюрьмы за неуплату налогов.

Не отягощенный высшим образованием, но зато прекрасно разбирающийся в людях, Япончик оценил умение Юджина Шустера выстраивать коммерческие схемы. Также ходили слухи, что мать Слускера состояла в родстве с женой Япончика, это могло стать дополнительным аргументом в пользу одессита. По сообщению ряда источников, Иваньков признал сокамерника племянником и окрестил его кличкой Чеграш, что на уголовном жаргоне означает «молодой хулиган» или «мелкий вор».

Бывалому вору это знакомство принесло пользы не меньше, чем юному уголовнику. «Племянник», по данным «Новой газеты», управлял капиталами куда эффективнее, чем прежний «бухгалтер» — белорусский «законник» Александр Тимошенко по кличке Тимоха Гомельский. Завязавшейся в тюрьме дружбе Чеграш остался верен до конца, партнеры неоднократно отдыхали вместе, в последний раз накануне убийства Япончика, а на его похоронах венок с надписью «Дорогому дяде», говорят, был одним из самых пышных.

19 января 2001 года Шустера, по информации «МК», депортировали на Украину. Сам он, впрочем, говорил, что «не убежал из США, как утверждали американский Государственный департамент и пресса, а покинул по собственной воле».

На Украине Шустер получил новые документы на имя «Євгена Володимировича Слускера». А затем, потратив около трех тысяч долларов, оформил в гостеприимном Ростове-на-Дону под фамилией бабушки российский паспорт и стал «Евгением Владимировичем Двоскиным», сообщает портал Stopcrime.ru. Интеллигентного одессита, похоже, тянуло в духовно близкий Санкт-Петербург, в 2004 году здесь прописались и сам Двоскин, создавший торговавшую игорным оборудованием компанию «Пеликан», и его супруга Татьяна Двоскина — в девичестве спортивная гимнастка Татьяна Козина.

В Москве Евгений Двоскин, по слухам, сошелся с авторитетным адвокатом Александром Вершининым — свояком мэра Химок Владимира Стрельченко — и занялся банковским бизнесом.

Потребность в специалистах по отмыву в России всегда была огромной. В этом нуждались и сугубо криминальные клиенты типа друга «дядюшки» — старейшего советского вора в законе Деда Хасана, и вполне респектабельные государственные служащие. Для подобных целей Двоскину, говорят, помогали овладевать одними банками, а через другие проворачивать головокружительные комбинации, причем вопреки желанию владельцев.

Именно так случилось с хозяином банка «Интелфинанс» Михаилом Завертяевым. Тот дал показания, что после отказа обналичить неизвестно чьи деньги был избит Евгением Двоскиным и его охранником, отмечает «Росбалт». Завертяев отправился на пять недель в больницу, после чего, если поверить его рассказу, из банка исчезло 11,7 миллиарда рублей. Попытка привлечь Двоскина к ответственности провалилась. Дело о побоях закрыли за истечением срока давности, а на скамье подсудимых оказалась только главный бухгалтер «Интелфинанса» Елена Черных, получившая, по данным LifeNews, три года условно за кражу 10 миллионов рублей — менее 0,1 процента от похищенной суммы.

Вероятно, следователям, прокурору и судье объяснили, что тут замешаны высокие интересы, а деньги пошли на нужные цели. Может быть, даже на те же самые, из-за которых куда-то делись 200 миллиардов рублей, в отмывании которых Евгения Двоскина попытались обвинить следователи. Стараниями этих недоброжелателей отправившегося отдохнуть в Монако сокамерника Япончика задержала местная полиция, действовавшая в контакте с американской ФБР, сообщает «Коммерсантъ». Спецагент Джейсон Пак пояснил тогда, что господин Двоскин совершил мошенничества с ценными бумагами нескольких американских компаний на общую сумму 2,3 миллиона долларов, нарушив таким образом, статьи 371 и 1956 главы 18 Свода законов США. За такие преступления, согласно местному законодательству, финансист Япончика мог сесть в тюрьму на 25 лет.

При этом ФБР направляла в российское МВД соответствующие материалы. В одном из документов, по информации «Новой газеты», отмечалось: «Слускер/Двоскин и Вячеслав Кириллович Иваньков совместно отбывали наказание в тюрьме в США. Имеются основания полагать, что Слускер/Двоскин является тесной связью Иванькова».

Однако затем в США передумали и не стали настаивать на экстрадиции Юджина Шустера. Зато под арестом в результате оказались слишком настойчивые российские милиционеры, причем одного из них, Александра Шаркевича, не сумев посадить за вымогательства, осудили за незаконное хранение патронов, добавляет «Новая газета».

Крымский банк семьи Тимошенко

Сейчас Евгений Двоскин признан жертвой «оборотней в погонах». Именно он налаживает финансовую систему Крыма. Крупные банки здесь заменили РНКБ-Банк и возглавляемый Татьяной Козиной-Двоскиной Генбанк. Кроме того, в Крыму начал работать Аделантбанк, акционером которого является бывший совладелец Генбанка Анна Лыга.

У Аделантбанка ЦБ РФ отозвал лицензию — за систематическое нарушение федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Если сравнить данные о госзакупках, которые оформлялись в Генбанке и его конкуренте РНКБ, можно сделать вывод, что семье Двоскиных доверяют меньше. В РНКБ есть многочисленные контакты с крымским филиалом федерального казначейства и местными управлениями спецслужб. А про Генбанк в системе «СПАРК-Интерфакс» можно найти только сведения об открытии счета севастопольского УМВД.

Возможно, причина не в друзьях Япончика, а в их компаньонах. В совете директоров Генбанка заседает Александр Вершинин, защищавший, по данным «Коммерсанта», Евгения Двоскина в российских судах. В том же совете состоит Сергей Мохов — полный тезка учредителя общественной организации «Совет ветеранов военной финансово-экономической службы».

Но самое примечательное в том, что акционером Генбанка остается компания «Хасти Нью Стайл». Она принадлежала Артуру Леонидовичу Чечеткину — бруклинскому риелтору, второму мужу дочери Юлии Тимошенко, а также соответчику по искам, по сведениям «Русской службы BBC», против Тимошенко-старшей и Семена Могилевича.

lenta.ru/articles/2015/07/24/yaponchik/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт авг 08, 2017 21:10 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Под стражу взят бизнесмен Денис Григорьев. Имя Дениса Григорьева хорошо известно в банковской среде. Обычно его связывали с кредитными учреждениями, находившимися в предбанкротном состоянии...Мособлбанк, банк «Интеркоммерц», Рубанк, ПАО «Геленджик-банк».. - Just Make It Easy - 2017-08-07 03:52:55
Как стало известно “Ъ”, в деле о масштабных хищениях в единственном региональном банке Бурятии — ПАО «Байкалбанк» — появился новый фигурант. Под стражу взят бизнесмен Денис Григорьев, предоставивший, по данным следствия, руководству банка более 100 фирм-однодневок, на счета которых было выведено свыше 3 млрд руб. Тем временем у бывшего председателя правления банка Виталия Авдеева, акционера Константина Слободчикова, экс-зампреда Арксбанка Александра Герасименко и их сообщников в счет погашения предполагаемого ущерба арестованы активы более чем на 1 млрд руб.

По данным “Ъ”, имя Дениса Григорьева хорошо известно в банковской среде. Обычно его связывали с кредитными учреждениями, находившимися в предбанкротном состоянии. По данным правоохранителей, как правило, именно через предоставляемые Григорьевым фирмы-однодневки из банков выводились средства клиентов. Так, считают следователи, было и в случае с Байкалбанком.

Как уже рассказывал “Ъ”, уголовное дело о злоупотреблениях в региональном банке Бурятии расследуется по ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) и ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата в особо крупном размере). В ходе оперативно-следственных мероприятий было установлено, что с 1 января по 18 августа 2016 года, незадолго до отзыва лицензии (банк лишен ее 18 августа 2016 года), руководство ПАО «Байкалбанк» провело целый ряд немотивированных сделок по отчуждению своего имущества. В частности, были выданы десятки заведомо невозвратных кредитов, снято обременение залогового недвижимого имущества по кредитным договорам, совершена уступка прав требования кредитных портфелей и т. п. Например, уже установлено, что бывший председатель правления кредитного учреждения Виталий Авдеев заключил договоры уступки прав требования к физическим и юридическим лицам почти на 2 млрд руб. в пользу шести предоставленных якобы Денисом Григорьевым ООО: «Промкомплект», «Техномакс», «Люкспроект», «Партнер Центр», «Юнион Сервис» и «Авантек». Взамен банк получил неликвидные векселя трех ООО: «Ирбис», «Мебиус» и «Динк». В общей сложности на сегодняшний день следствием установлен факт хищения из Байкалбанка более 3 млрд руб.

В апреле 2017 года помимо Виталия Авдеева сотрудниками УЭБиПК ГУ МВД по Москве и их бурятскими коллегами, а также бойцами Росгвардии были задержаны Константин Слободчиков, которому принадлежало 4,39% акций Байкалбанка (по данным ЦБ, он входил в «список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк»), и экс-зампред Арксбанка Александр Герасименко. Задержанных этапировали в Улан-Удэ, где Советский райсуд по ходатайству следственного управления МВД Бурятии санкционировал их арест.

Как установили правоохранители, Денис Григорьев так же, как и его предполагаемые подельники, проживал в Москве, где его недавно и задержали. По ходатайству следствия он тоже заключен под стражу. По данным “Ъ”, ему инкриминируется юридическое и бухгалтерское сопровождение криминальной деятельности злоумышленников. Отметим, что в их действиях следствие усматривает и признаки ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества). Кроме того, в полиции считают, что участники преступной группы могут быть причастны к краху еще десятка банков и выводу из них средств. Среди таких кредитных учреждений упоминаются Мособлбанк, банк «Интеркоммерц», Рубанк, ПАО «Геленджик-банк» и другие.

В рамках дела о хищениях средств у ПАО «Байкалбанк» по ходатайству следствия в счет погашения предполагаемого ущерба суд наложил арест на принадлежащие фигурантам дела активы на сумму более 1 млрд руб.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт авг 17, 2017 12:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Первые ласточки - Греман Грев - 2017-08-16 12:48:10
Ленинский райсуд Ростова-на-Дону арестовал по ходатайству следователей местного главка МВД заместителя председателя Юго-Западного банка (ЮЗБ) Сбербанка России Геннадия Мусиенко. Пока он является единственным фигурантом в скандальном уголовном деле об особо крупном мошенничестве с залогами, которые причинили банку многомиллионный ущерб. Выявили подозреваемого, который ранее имел ряд наград от руководства, сотрудники службы безопасности Сбербанка, работавшие в тесном контакте с ростовскими контрразведчиками.

По информации “Ъ”, в СИЗО зампред ЮЗБ ПАО Сбербанк Геннадий Мусиенко пробудет как минимум до 2 октября этого года. Такое решение принял накануне Ленинский райсуд Ростова-на-Дону, удовлетворив ходатайство следователя об избрании ему меры пресечения в виде содержания под стражей. Банкира подозревают в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Любопытно, что весть об аресте господина Мусиенко распространилась в финансовых и медийных кругах Ростова-на-Дону еще в пятницу 11 августа. Однако тогда пресс-служба ЮЗБ ПАО Сбербанк не ответила на соответствующий запрос “Ъ”. Но вчера сообщение подтвердили не только в ЮЗБ Сбербанка, но и в его головном офисе. «Сбербанк подтверждает факт задержания правоохранительными органами заместителя председателя Юго-Западного банка Геннадия Мусиенко»,— заявили “Ъ” в пресс-службе кредитного учреждения, особо подчеркнув, что происшедшее является результатом конструктивной совместной работы ФСБ, МВД и службы безопасности Сбербанка. При этом представители банка не стали распространяться о подробностях расследования, так как «в интересах следствия они огласке не подлежат». Между тем близкие к следствию источники сообщили “Ъ”, что деятельность ЮЗБ Сбербанка уже несколько лет вызывала определенные сомнения у сотрудников службы безопасности кредитного учреждения, а потому находилась под их особым контролем. И, по неподтвержденным данным, именно СБ Сбербанка выявила факт аферы, установив, что ее предполагаемым организатором является господин Мусиенко. После этого представители СБ обратились в ФСБ, так как сами просто не имели права проводить оперативные мероприятия и тем более задерживать предполагаемого мошенника.

Кстати, ГУ МВД по Ростовской области, чьи следователи сейчас занимаются расследованием уголовного дела о хищениях в Сбербанке, все же раскрыло некоторые подробности махинаций, которые вменяются в вину Геннадию Мусиенко. По версии следствия, подозреваемый занизил стоимость недвижимого имущества, находившегося в залоге у банка. После чего заключил договор переуступки, сообщив клиенту ложную стоимость принадлежащего ему имущества. В результате аферы топ-менеджер похитил принадлежащие банку 5 млн руб. По некоторым данным, эта сумма может оказаться далеко не окончательной, а цифра в ходе расследования, возможно, возрастет в разы и будет исчисляться уже десятками миллионов рублей. Во всяком случае, следствие полагает, что противоправная деятельность заместителя руководителя банка носила системный характер, отчего он получал ежемесячный многомиллионный коррупционный доход.

Интересно, что до момента задержания сотрудниками ФСБ в карьере Геннадия Мусиенко не было никаких черных пятен, и он являлся весьма перспективным руководителем, быстро продвигающимся по служебной лестнице.

Уроженец Таганрога Геннадий Мусиенко в 1994 году окончил Ростовский госуниверситет по специальности «правоведение», затем изучал банковское дело в Московском международном университете бизнеса и информационных технологий. Известно, что в банковской сфере он начал работать с 1995 года, в частности, являлся советником управляющего ростовского филиала Гута-банка. Потом он стал управляющим филиала банка ВТБ 24. По некоторым данным, в Сбербанк он перешел в 2010 году, занимая в ЮЗБ разные должности. При этом говорят, что он дважды становился победителем в номинации «Банкир года» Ассоциации российских банков, получал международную премию в области предпринимательской деятельности «Элита национальной экономики», был награжден руководством Сбербанка России за лучшую динамику в развитии бизнеса в 2012 году. Возглавляемое им отделение в 2013 году победило в муниципальном конкурсе «Самый вежливый банк Сочи». Он также награжден памятной медалью за значительный вклад в подготовку Олимпийских и Паралимпийских игр в Сочи. На последнюю должность зампреда ЮЗБ Сбербанка господин Мусиенко был назначен в мае прошлого года.

Источники в Сбербанке отмечают, что там будет проводиться самая жесткая работа по борьбе с коррупционерами и аферистами, так как в учреждении уделяется «большое внимание внутреннему контролю за действиями сотрудников, а любые нарушения или даже намерения к их совершению выявляются и пресекаются на ранних стадиях».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт авг 17, 2017 19:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Правоохранительные органы Швейцарии разблокировали счета в банках страны, на которых хранились более 300 млн швейцарских франков, принадлежащих бывшему главе Банка Москвы Андрею Бородину, / Подробнее на РБК - "Дух Пересвета" - 2017-08-16 14:10:24
Везучий сукин сын...

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт авг 25, 2017 15:31 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Кипр обвиняет Промсвязьбанк в мошенничестве

Промсвязьбанку, принадлежащему братьям Алексею и Дмитрию Ананьевым, может достаться сомнительная честь стать первым из крупных российских финансовых учреждений, попавших в европейский суд по обвинению в совершении тяжкого преступления. В основе дела лежит попытка мошеннического хищения бизнеса у группы компаний «Рамфуд», владеющей крупными свиноводческими комплексами по всей России. Нынешний процесс может иметь далеко идущие последствия: будет создан прецедент уголовного преследования российских офшорных капиталов и, что самое неприятное, системообразующих российских предприятий в качестве «криминальных» организаций. Также возможно введение дополнительных ограничений на деятельность российских банков в Европе.
Вчера в полдень кипрскому филиалу Промсвязьбанка местные приставы вручили повестку на первое заседание уголовной коллегии окружного суда города Никосии, которое состоится 29 сентября. По версии обвинения, Промсвязьбанк вступил в сговор с кипрской компанией Maxoton Holding Limited — клиентом и должником банка — с целью завладеть большинством акций ООО «Рамфуд» и ООО «ООП Холдинг».
Напомним, что владелец голландской компании United Investors Company B.V., Алексей Павлов в начале 2015 года купил контрольный пакет ГК «Рамфуд» у ее создателя Михаила Керштейна. Керштейн владел холдингом, куда входило предприятие по производству свинины, мясопереработка и торговая сеть. Под реальное производство банки охотно давали кредиты, так что по данным СМИ кредитная нагрузка на холдинга ко времени продажи составляла порядка 67 млн долларов, выданных под залог имущества группы, поручительство членов холдинга и самого Михаила Керштейна. Когда собственнику стало ясно, что вся эта пирамида обязательств рухнет и раздавит его бизнес, и начал Михаил Керштейн искать партнеров с деньгами. Так он познакомился с предпринимателем Алексеем Павловым, который в обмен на 80% бизнеса ГК «Рамфуд» согласился вытащить холдинг из неминуемого разорения.
Лишь когда Павлов хорошо вложился в тонущий холдинг, Михаил Керштейн, оставленный Павловым же на посту гендиректора во всех компаниях «Рамфуда», одним ударом лишил мажоритарного владельца контроля над бизнесом. Для этого понадобилось всего лишь ввести нового совладельца в число учредителей материнской компании «Рамфуд», что и было осуществлено с помощью Керштейна и без ведома Павлова, по версии которого управляющий воспользовался недействительной доверенностью. В начале марта Павлов безрезультатно пытался оспорить сделку в Арбитражном суде Москвовской области — суд отказал в рассмотрении дела по существу
Новым акционером стал, понятное дело, старый кипрский знакомый братьев Ананьевых Maxoton Holding Limited, который внес в уставный капитал «Рамфуда» 126,5 млн рублей. Если учесть, что весь уставный фонд ранее составлял 62 млн, то у Павлова не осталось и трети предприятия. При этом новые владельцы быстро начали подготовку предприятия к искусственному банкротству. Кто эти владельцы персонально — пока не совсем ясно, но Алексей Павлов уверен, что это люди из Промсвязьбанка, которые и дали деньги на покупку. Причем неведомый офшор, войдя в холдинг, сразу же списал полученные деньги в счет погашения долгов перед кипрским отделением банка.
Сам банк заявил правоохранительным органам и суду, что ему не известен конечный бенефициар этой сделки. Однако в ходе судебного процесса Промсвязьбанк будет либо вынужден раскрыть информацию о компании-клиенте, либо добиваться оправдания в связи с недоказанностью обвинения. Но даже в последнем случае, как отмечают юристы, не исключены санкции со стороны кипрского и российского регуляторов. Обвинительный приговор, в свою очередь, может повлечь дальнейшее преследование как самого банка, так и его руководства по еще более тяжкому обвинению — в отмывании средств, а это 14 лет тюрьмы по кипрским законам.

.mzk1.ru/2017/07/kipr-obvinyaet-promsvyazbank-v-moshennichestve/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт сен 05, 2017 2:16 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Беглого банкира настигли на даче

В Подмосковье по делу о хищении 3,2 млрд рублей задержали экс-предправления Промсбербанка Бориса Фомина, два года скрывавшегося от следствия.

В Подмосковье сотрудниками МВД задержан бывший председатель правления Промсбербанка Борис Фомин. Почти два года он находился в розыске по делу о хищении из этого кредитного учреждения 3,2 млрд рублей. В СИЗО Фомин заявил о том, что хочет сотрудничать со следствием и дал показания на теневого банкира Ивана Мязина.

Как рассказал «Росбалту» источник в правоохранительных органах, в федеральный розыск Борис Фомин был объявлен еще почти два года назад. Потом у оперативников появилась информация, что он уехал за границу. Поэтому было вынесено заочное решение об аресте Фомина, его объявили в международный розыск по линии Интерпола. Однако недавно сыщики узнали, что все это время банкир находился в России. Он проживал в доме своих знакомых, расположенном в Подмосковье. Там его и задержали.

По словам собеседника агентства, в СИЗО Борис Фомин дал развернутые показания. С его слов следует, будто распоряжение о проведении различных операций, в том числе по переводу средств в Дойче Банк, давал Иван Мязин, который и являлся основным негласным владельцам Промсбербанка. Также Фомин подал заявление о заключении досудебного соглашения.

Стоит отметить, что Мязин — персонаж, давно известный сотрудникам МВД. Они подозревали, что он в разное время контролировал деятельность десятков российских банков, в том числе «Европейского Расчетного Банка», «Банка инвестиций и кредитования», КБ «Кредитимпэкс Банк», КБ «Юнион-Банк», КБ «Альянс Банк», АКБ «Фалькон» и т. д. Все эти кредитные учреждения «светились» в материалах об «отмывании» и «обналичивании» десятков миллиардов рублей. Потом у них отзывали лицензии. Однако официальных обвинений Мязину не предъявлялось.

По словам собеседника «Росбалта», Мязин является хорошим приятелем другого теневого банкира Алексея Куликова, дело которого сейчас рассматривается в Подольском суде Подмосковья.

По версии следствия, основной акционер Промсбербанка Куликов, начальник кредитного отдела Зульфия Мусина, экс-начальник службы безопасности Андрей Кибицкий и москвич Владимир Исайченко под фиктивные залоги выдавали кредиты десяткам фирм-«однодневок». Таким образом из банка было выведено 3,2 млрд рублей, которые оказались за границей. Согласно схеме, разработанной организаторами аферы, после выдачи кредитов, Промсбербанк переуступил права требования по ним своей «дочке» — страховой компании «Оранта». Та продала кредиты фирмам, подконтрольным фигурантам дела, расположенным в Молдавии и Прибалтике. Эти фирмы-нерезиденты через заграничные суды требовали от должников возврата средств, далее деньги оседали за пределами РФ.

Фомин проходит по этому делу как один из организаторов вывода средств. Поскольку он скрылся, материалы в отношении него были выделены в отдельное производство. Дело в отношении остальных обвиняемых передали в Подольский суд. Сам Фомин после задержания утверждает, что получал только официальную зарплату в банке, а все схемы вывода денег были разработаны гласными и негласными акционерами банка. Они же отдавали все распоряжения о выдаче кредитов, переуступкие долгов и т. д.

Напомним, после того, как у Промсбербанка была отозвана лицензия, он остался должен своим клиентам 5,7 млрд рублей.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт сен 05, 2017 10:58 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как экс-владелец «Генбанка» Двоскин генералов «кормил»

Сентябрь 3rd, 2017

Владелец «Генбанка» Евгений Двоскин продолжает праздновать победу над российским правоохранительными органами, бюджетом и просто здравым смыслом.

Под предлогом помощи Крыму, в котором он открыл филиалы своего «Генбанка», Двоскин у всех на глазах выкачал из него 15 млрд рублей. И не на какие-то социальные проекты, а просто «положил в карман». Что за этим должно последовать? Правильно: отзыв лицензии у «Генбанка», возбуждение дела, отправка в СИЗО. Что же сделали хорошие знакомые Двоскина зампреды ЦБ Василий Поздышев и Дмитрий Тулин? Они «закрыли глаза» на все проказы банкира и организовали санацию «Генбанка». Да, Двоскин его лишился. Но, по данным Rucriminal.com, он с радостью сбросил этот груз ответственности с «дырой» в 15 млрд рублей. И ничего ему за это не будет. Уже осенью или в начале 2018 года стоит ожидать переход под контроль Двоскина нового банка.

Так припеваючи он живет уже очень давно, набивая свои карманы. Почему? Да потому что Евгений Двоскин всегда умел делиться с нужными людьми. И не только из ЦБ РФ. На его довольствии побывало и множество генералов различных ведомств. Например, бывший замглавы ДЭБ МВД РФ Андрей Двоскин и замглавы ФСКН Николай Аулов. Первый уходил с огромным скандалом: уголовным делами, обвинениями в коррупции. Думаете, «утонул»? Вовсе нет. По информации Rucriminal.com, вначале Хорев пристроился в бизнес-империю братьев Борис и Аркадия Ротенбергов. То он заведовал безопасностью их спиртового бизнеса, потом выполнял спецпоручения в Мособлбанке, который санировал СМП-банк Ротенбергов. С 2014 года Хорев числится членом совета директоров АО «Евразийский»- структуры, на владельцах которой «клейма ставить негде». Не менее «феерично» уходил и Аулов- Испания передала в Интерпол материалы на его розыск за связи с тамбовской ОПГ и «отмывание» денег. Но он тоже не пропал и нашел себе сладкое место.

Двоскин, Хорев, Аулов- это непотопляемые люди. И вот, что странно – спецслужбам все о них давно известно. Это ясно из давнишней справки одного из ведомств, оказавшейся в распоряжении Rucriminal.com.

Справка

Начиная с 2000 года, в силу факторов коньюктурного характера, экономика Российской Федерации получила новый импульс для глобальной перестройки своего внутреннего экономического и политического потенциала.

Так, в результате устойчивого роста цен на нефть и другие виды сырья приток валютной выручки возрос в десятки раз. Бюджет России к 2007 году вырос до 6,96 триллионов рублей. Денежная масса на декабрь 2007 года достигла 11, 5 триллионов рублей и продолжает расти (в 2000 году – 2 триллиона рублей, декабрь 2006 года – 8,5).

Согласно статистики Минэкономразвития, макроэкономические показатели с каждым годом приближаются к мировым.

Правоохранительные органы и спецслужбы в течение семи лет рапортуют о непримиримой борьбе с экономической преступностью (уклонением от уплаты налогов, отмыванием денежных средств, финансированием терроризма, наркотиков, коррупцией и т.д.)

На данном направлении борьбы сосредоточено колоссальное число сотрудников ФСБ России, МВД России, ФСКН России ФНС России, ФТС России, Росфинмониторинга, ЦБ России.

Для более эффективной борьбы с различными видами экономических преступлений Государством создаются всё новые и новые подразделения в данных структурах. В основном со звучными названиями и глобальными функциями. Практически только ленивый, не пишет и не говорит в своих докладах о, так называемых, фирмах «однодневках» и великих усилиях правоохранительных органов направленных на выявление и последующее доказывание отдельных преступлений экономического характера.

Однако никто, вот уже в течение 7 лет, даже не упомянул — кто способствует основным видам преступлений и что происходит в финансовом секторе России.

После убийства первого заместителя ЦБ России в прессе появились оголтелые статьи об отмывании, «обналичивании» крупных денежных средств, осуществляющемся через различные кредитные организации, а также списки банков, у которых уже отозваны лицензии за отмывание денежных средств и «обналичивание». В тоже время реальных, выявленных правоохранительными органами и спецслужбами, лиц, причастных к данным видам преступлений за семь лет практически нет. В основном к уголовной ответственности привлекаются, так называемые, «подписанты» (лица, которые за определённый процент готовы предоставить свою кредитную организацию для осуществления данных операций или готовые занять должность председателя банка).

Так, в период с 2004 года по настоящее время за данные операции отозваны лицензии более чем у 110 банков и НКО. Согласно официальной статистики Государственной корпорации по страхованию вкладов сумма отмытых и обналиченных через эти банки и НКО денежных средств составляет более 1 триллиона рублей. Однако, данная цифра является сильно заниженной. Так, только одним ОПС (организованное преступное сообщество) с апреля 2004 года по февраль 2005 года было обналичено 235 млрд. руб., 391 млн. дол. США и 66 млн. евро. ОПС использовало реквизиты только двух «целевых» банков «Родник» и «АКА-Банк». Через НКО «Комуст Инкасс» за шесть месяцев 2006 года выведено в теневой оборот 75 млрд. руб. Данный список можно продолжить.

Но наиболее «вольготную жизнь» данные ОПС получили с ноября 2006 года по настоящее время.

Так, за данный период времени было «сожжено» более 50 кредитных организаций. Правоохранительными органами, отвечающими за экономическую безопасность страны, не установлено и не привлечено к уголовной ответственности ни одно лицо.

На совещаниях руководители, отвечающие за данное направление экономической безопасности, рапортуют только делом Сокальского Б.Б. (кличка «Ленин»), который был арестован 27 марта 2007 году, Элбакидзе Д.Э. (кличка «Джуба»), который в 2006 году объявлен в федеральный розыск.

Однако, новым руководство ДЭБ МВД России в мае 2007 года были приняты все меры по увольнению сотрудников, ведущих разработку ОПС, занимающихся незаконными банковскими операциями, связанными с обналичиванием, отмыванием, выводом валютных средств за рубеж, финансированием терроризма и экстремизма в России.

Непосредственное участие по недопущению сотрудников в штатное расписание ДЭБ МВД РФ принял заместитель начальника ДЭБ МВД России полковник милиции Хорев А.В.

Ранее данный сотрудник работал в органах ФСНП России и ФСКН России. С 2000 года имеет устойчивые коррумпированные связи с руководителями наиболее крупных ОПС, занимающихся данными незаконными операциями.

Так, Хорев А.В. неоднократно проходит по ряду разработок, осуществляемых ДБОПиТ МВД России. Согласно имеющихся данных он оказывает полное покровительство группе «Амерханова» (обналичивание, отмывание, финансирование терроризма и т.д.). Имеет непосредственное отношение к группе Мязина И.Г., Ситникова, Двоскина Е.В. (обналичивание, отмывание, финансирование терроризма).

Последняя группа за своё существование «сожгла» более 40 кредитных организаций и в настоящее время продолжает свой марш. Эти преступления против национальной безопасности государства строятся на тесных взаимоотношениях с Хоревым А.В., а также начальником ГУ МВД России по ЦФО Ауловым А.А., которые, имея рычаги управления в МВД России, «сторонников» в среднем звене ФСБ России (управление «М») умело закрывают все проблемы данных групп.

Так в ноябре 2006 года, после вступления в должность начальника ГУ, Аулов Н.Н. организовал преступную деятельность через КБ «Мигрос», который был приобретён ОПС Мязина И.Г.

Для достижения этой цели, сотрудники ЦФО, по указанию Аулова Н.Н., завели материал по КБ «Мигрос» и под прикрытием этого материала в течение 20 дней, находясь в банке, осуществляли контроль за незаконными банковскими операциями (такса за «крышу» 100 тыс. дол. США в день). Используя реквизиты данной кредитной организации, ОПС получило «прибыль» около 30 млн. дол. США за 20 деней.

Практически по всем «сожжённым» банкам прибыль данного ОПС колеблется в районе 20- млн дол. США (к уголовной ответственности никто не привлечён).

Согласно собранных сведений Аулов лично посещал КБ «Мигрос» при проведении незаконных банковских операций.

Близость Аулова Н.Н. к данным лицам обусловлена его давним знакомством с гражданином Двоскиным Е.В. (представитель Иванькова К.В. «кличка Япончик»). Знакомство состоялось через Малышева А.Н.

Согласно данных ФБР гражданин Двоскин Е.В. 21 марта 1966 года эмигрировал с матерью в США из СССР. Там обосновался под фамилией Слускер Е.В.. В период с 1989 года по 2001 год неоднократно привлекался правоохранительными органами США к уголовной ответственности (разбои, оружие, наркотики, фальшивые документы, мошенничество). Агентами Федерального Бюро Расследований установлено более 10 фамилий, которые использовал гражданин для осуществления своей противоправной деятельности.

В 2001 году гражданин Слускер Е.В. депортирован из США. При помощи своих подельников он легализовался в г. Санкт-Петербурге. Полная легализация данного гражданина осуществлена в июне 2002 года через паспортный стол ОВД «Октябрьского района» г. Ростов на Дону (по фальшивым документам получает фамилию Двоскин). Сразу же он становится учредителем ОАО «Пеликан», где ему было передано 60 % акций (игровой бизнес). В 2002 году он, при помощи Аулова Н.Н., легализовывается в г. Москве и открывает представительство ОАО «Пеликан». В последствии знакомится с Мязиным И.Г. (ранее данный гражданин фигурировал по уголовному дело о хищении и также имел контакты с бывшим начальником РУОП по г. Санкт-Петербург Ауловым) и приобщается к обнальному бизнесу (фактически данная группа становится одним из спонсоров продвижения Аулова Н.Н. на руководящие должности).

В 2007 году ДБОПиТ МВД России, СК при МВД России, при содействии ФБР и Росфинмониторинга, получают неопровержимые данные о причастности данной ОПС к финансированию терроризма и данные по отождествлению Двоскина Е.В.

Через каналы Росфинмониторинга направлены запросы в Испанию, Францию, Монако, Германию, США и другие страны с целью установления счетов и недвижимости вышеуказанных лиц.

В настоящее время Аулов Н.Н., превышая свои полномочия, скрывает от следствия и сотрудников ФБР гражданина Слускера Е.В.. Не исключено, что с целью сокрытия следов своей противоправной деятельности граждане Хорев А.В., Аулов Н.Н., а также другие лица пойдут на крайние меры по устранению ненужных им свидетелей, располагающих информацией о финансировании терроризма, убийстве первого заместителя председателя Банка России и т.д.

До 13 сентября 2006 года (убийство Козлова) Мязин И.Г., Двоскин Е.В. входили в ОПС, возглавляемое Элбакидзе Э.Д. (кличка «Джуба»), там же, в качестве подручного, находился и Френкель. Последняя встреча Мязина и Френкеля была зафиксирована 10 января 2007 года, 11 января 2007 года Френкель был арестован. В настоящее время анализ финансовых операций по КБ «Дисконт» показывает, что денежная масса шла из КБ «Белком», который был подконтролен группировке Мязина И.Г.

В тоже время в 2003 году расследования ФБР показало, что Слускер «Двоскин» причастен к финансовым мошенничествам на территории США и ему грозит 25 лет лишения свободы.

По данной разработке так же не желательным свидетелем для Аулова Н.Н., Хорева А.В. и других должностных лиц может быть Элбакидзе Д.Э. («кличка Джуба»). Ранее являлся финансовым советником сенатора и миллиардера Джим Керри США.

В настоящее время можно констатировать, что кроме финансовой власти основанной на криминальных потоках (финансирование терроризма) данные лица и их окружение предпримут попытку захвата высших постов в МВД России, ФСБ России.

Для этих целей ими используются как информационные ресурсы, так и служебные полномочия, предоставленные им Государством.

Ввиду своей алчности данная группа руководящих работников, помимо нанесения экономического и политического урона России, непосредственно причастна к гибели сотрудников правоохранительных органов на Северном Кавказе. Это полное покрывательство в финансировании терроризма и экстремизма.

rucriminal.com

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт сен 05, 2017 12:39 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Казахстанский суд показал пример борьбы с банковским мошенничеством: 20 лет тюрьмы и 60 млрд долларов взысканий Мухтару Аблязову
1 сентября, 17:16

Из украденных у "БТА Банка" 6 млрд долл. юридическая фирма "Ильяшев и Партнеры" помогла найти уже более одного миллиарда.

Из украденных у "БТА Банка" 6 млрд долл. известная юридическая фирма "Ильяшев и Партнеры" помогла найти и вернуть клиенту уже более одного миллиарда. О деталях дела рассказывает Роман МАРЧЕНКО, старший партнер ЮФ "Ильяшев и Партнеры".

— Ваша фирма более восьми лет представляет интересы потерпевших по делу, но только недавно апелляция утвердила приговор Мухтару Аблязову и его подельникам. Это победа, наконец?

— Действительно, 22 августа судебная коллегия по уголовным делам Алматинского городского суда рассмотрела жалобы на приговор суда первой инстанции, которым Мухтар Аблязов признан виновным в создании организованного преступного сообщества, целью которого было присвоение средств "БТА Банка". Сейчас банком владеет казахстанский предприниматель Кенес Ракишев, который активно пытается вернуть украденные активы. Кроме тюремных сроков для мошенников, суд также удовлетворил материальный иск БТА в беспрецедентном размере — более 60 млрд долл. Приговор суда вступил в законную силу и подлежит выполнению. Безусловно, сделан большой шаг по привлечению виновных к ответственности.

— Какие сроки получили мошенники, укравшие миллиарды долларов, и будет ли еще обжаловаться приговор?

— Главный фигурант дела Мухтар Аблязов заочно приговорен к 20 годам тюрьмы с конфискацией имущества. Еще трем другим признавшим вину соучастникам дали по пять лет лишения свободы условно. Конечно, у фигурантов дела остается возможность подачи кассационных жалоб. Самое интересное, что Мухтар Аблязов даже не пытался обжаловать приговор в апелляции, тем самым фактически согласившись с выводами следствия и суда. Олигарх сейчас скрывается от правосудия во Франции и на публику бравирует тем, что не видит необходимости обжаловать решения казахстанских судов, которые якобы выполняют политический заказ. Как адвокат с 20-летним стажем могу смело утверждать, что казахстанским правоохранителям удалось собрать неопровержимые доказательства виновности Мухтара Аблязова и его подельников. В России, например, также вынесен ряд приговоров соучастникам преступлений Аблязова. В Латвии уголовный суд конфисковал у подельников банкира обнаруженные средства, признав их украденными. К тому же преступления членов ОПГ Аблязова расследуются еще в Украине и ряде европейских стран.

— Почему же Аблязов настаивает на политическом преследовании?

— Мошенник пытается использовать все возможные методы для того, чтобы избежать наказания. Но зададимся вопросом: в Украине, например, за восемь лет расследования дела сменились три президента и дюжина только генпрокуроров и министров внутренних дел, а расследование экономических преступлений ОПГ Аблязова продолжается. Так, может, вопрос все же не политический, а уголовный? Вообще многие жулики из постсоветского пространства пытаются укрыться за границей, выдавая себя за политических оппонентов власти в своей стране. Давайте, например, вспомним бывшего украинского премьера Лазаренко, выдававшего себя за жертву политических репрессий, но по итогу осужденного в США. И Аблязов не стал исключением из правил. Изначально банкир даже получил политубежище в Великобритании. Но английские власти засомневались в политической версии преследования Аблязова и провели собственное расследование. Результат, думаю, их шокировал, так как уже в 2014 г. статус политического беженца был отменен самими властями. Приведу лишь несколько фактов, установленных английскими судами, к которым, к слову, нигде в мире нет претензий в отношении ангажированности. Лишь по нескольким исследованным лондонскими судьями эпизодам "деятельности" Аблязов должен вернуть банку
4,3 млрд долл. Для организации хищения и отмывания украденных из БТА средств "аблязовцы" использовали более 1 тыс. (!) специально созданных офшорных компаний. Английский суд признал Аблязова мошенником и приговорил его к 22 месяцам тюрьмы. После этого олигарх решил бежать во Францию, пытаясь уже там снова разыграть роль политического эмигранта.

— Французы поверили в искренность заявлений горе-банкира?

— Слава об английских приключениях Аблязова быстро докатилась на противоположный берег Ла-Манша, и он был арестован на роскошной вилле на Лазурном берегу. Интересно, что его настоящие паспорта ранее были изъяты английскими властями. Изловили олигарха и с поддельным дипломатическим паспортом Центральноафриканской Республики. После этого французские суды приступили к рассмотрению вопроса об экстрадиции мошенника. Выдачу подозреваемого запросили сразу три страны — Украина, Казахстан и РФ. Апелляционный и Верховный суды Франции дали согласие на выдачу олигарха в Россию и Украину. Понимая плачевность ситуации, сторонники Аблязова пытались всячески дискредитировать усилия банка и правоохранительных органов, добивавшихся выдачи преступника.

— Каким образом?

— Например, адвокаты Аблязова предоставили французским судьям поддельную справку МВД Украины, где сообщалось о якобы отсутствии претензий к Мухтару Аблязову. Лично Генпрокурору Украины тогда пришлось писать французам о том, что это подделка, совершенная юристами олигарха. Одновременно Аблязов нанял хакеров с заданием взломать переписку своих оппонентов — следователей, прокуроров, адвокатов. Частично это преступникам удалось. После взломов произошла фальсификация содержания писем с целью придать им вид политических преследований. Таким образом, подельники Аблязова пытаются убедить суды в том, что уголовные дела имеют заказной характер.

— Почему вы предполагаете, что хакерская атака — дело рук "аблязовцев"?

— Все это уже не предположения. Существует вступившее в силу судебное решение по этим событиям. Также по фактам хакерских атак Франция, Украина и Казахстан завели отдельные уголовные производства. Украинское следствие вынесло постановления о подозрении в организации этих преступлений Аблязову и его зятю — Ильясу Храпунову, который непосредственно нанимал и оплачивал услуги хакеров, а в данный момент скрывается от следствия в Швейцарии. Примечательно, что "аблязовцы" задействовали хакеров не только против следственных органов и юристов, но и против новых владельцев БТА.

— Зачем необходимо дискредитировать руководство банка?

— Вопрос риторический. Аблязов пытается доказать, что его преследуют якобы за то, что не смог смириться с принципами и устоями истеблишмента Казахстана. Более того, адвокаты и многочисленные пиарщики пытаются придать мошеннику образ "ангела" в отличие от нынешних владельцев БТА, которые называют вещи своими именами: Аблязов — банальный вор, хоть и "в особо крупном размере". В декабре 2016 г. Аблязов после трех с половиной лет французской тюрьмы вышел на свободу по процессуальному решению, отменившему Декрет правительства Франции об экстрадиции его в РФ. Спустя некоторое время, в интернет-пространстве начали появляться публикации, порочащие честь и достоинство нового собственника БТА Кенеса Ракишева. На достаточно агрессивную пиар-кампанию против успешного казахского бизнесмена обратили внимание даже украинские журналисты, занимающиеся мониторингом СМИ. Проведя собственное расследование, они привели веские аргументы, которые указывают на причастность Аблязова к грязной пиар-кампании против Кенеса Ракишева.

— А в принципе можно наказать интернет-ресурсы за клевету?

— Можно. Это на всю страну продемонстрировали следователи ГПУ, возбудившие уголовное дело против редактора "Страна.ua". По аналогии могут привлечь к ответственности многие сайты, которые согласились публиковать лживые статьи, направленные против нынешних собственников БТА. Примечательно, что по искам Кенеса Ракишева в РФ суды уже вынесли решения, которые предусматривают наказание за размещение порочащих публикаций и полную блокировку двух дюжин сайтов на территории России. В списке сайтов-нарушителей значатся и украинские ресурсы. Не стоит исключать, что подобные судебные и уголовные разбирательства могут начаться на территории и нашей страны.

— И все же по главному "фигуранту". Какова будет его судьба?

— Что касается работы "Ильяшев и Партнеры" по возврату украденного у БТА, то пока найдено и возвращено клиенту чуть более 1 млрд долл. из украденных 6 млрд, так что работа по выявлению похищенных и частично легализованных ОПГ Аблязова средств продолжается. Идут судебные процессы в США, Украине, РФ, Люксембурге, Англии и прочих юрисдикциях. Относительно же усилий государств по наказанию виновных скажу так. Есть казахстанский приговор — 20 лет тюрьмы. Есть английский — 22 месяца тюрьмы. Французские суды дали "зеленый свет" на экстрадицию Аблязова в Украину, и ожидается решение местного правительства о его выдаче. Во Франции, Латвии, Венгрии и других странах идут собственные уголовные расследования. Так что это только вопрос времени, когда "награда найдет своего героя", и Аблязов уже в третий раз в своей жизни вернется за решетку. Украинским же банкирам это должно послужить уроком — нельзя безнаказанно расхищать средства вкладчиков и после просто спрятаться за границей.

zn.ua/business/kazahstanskiy-sud-pokazal-primer-borby-s-bankovskim-moshennichestvom-20-let-tyurmy-i-60-mlrd-dollarov-vzyskaniy-258780_.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4  След.

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 4


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB