FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Пт сен 21, 2018 6:40

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4  След.
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Пт сен 08, 2017 1:14 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
За день до отзыва лицензии из "Выборг-банка" вывели миллионы

Ровно через год после краха "Выбор-банка" полиция задержала бывшую сотрудницу этого кредитного учреждения по подозрению в прямолинейном мошенничестве. Она, возможно, знала о грядущем крахе, сообщили 47news в правоохранительных органах.

Как стало известно нашему изданию, около шести вечера 5 сентября сотрудники экономического отдела полицейского Главка задержали 43-летнюю женщину. Ранее она занимала должность директора департамента развития "Выборг-банка", у которого 7 сентября прошлого года Центробанк отозвал лицензию.

Задержание и обыск в квартире прошли в рамках возбужденного уголовного дела по части 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

По версии полицейского следствия, 6 сентября 2016 года, то есть накануне отзыва лицензии, она способствовала выдаче 15 миллионов рублей из кассы офиса банка на набережной реки Мойка в Петербурге некой компании "Континент". Представитель этой организации предоставил чек на эту сумму и получил деньги. При этом, фактически, средств на счету этой организации не было.

Женщина задержана по 91 статье УПК РФ. Проводится проверка.

Напомним, что "Выборг-банк" признан банкротом решением Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 12 декабря 2016 года. В отношении банка открыто конкурсное производство сроком на один год. Лицензия у "Выборг-банка" была отозвана из-за высокорискованной кредитной политики. Инвентаризация имущества банка выявила недостачу в размере 1,6 миллиарда рублей, сообщает 47News.

vyborg-press.ru/articles/35345/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн сен 18, 2017 1:16 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
АСВ: Большинство банкротств банков связано с банальным воровством денег... собственники после банкротства кредитных организаций сразу же уезжают и там безбедно живут, мы понимаем, что никакой бизнес их в России не держит - Just Make It Easy - 2017-09-15 13:58:37


Москва. 15 сентября. ИНТЕРФАКС - Большинство случаев банкротств российских банков вызвано банальным воровством денежных средств, заявила директор экспертно-аналитического департамента Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юлия Медведева в рамках конференции "Институт банкротства в России. Практика и технологии проведения банкротств", организованной газетой "Ведомости".

Под управлением АСВ находились 642 кредитные организации, из которых три четверти были признаны банкротами. В каждой из них была проведена работа по выявлению обстоятельств банкротства. "К сожалению, цифра, которую я очень давно озвучиваю, не меняется: порядка 80% кредитных организаций, признанных банкротами, стали такими исключительно из-за того, что там имелось преднамеренное банкротство, то есть вывод активов и другие злоупотребления. Ущерб, как правильно уже сказали, более 1,1 трлн рублей от всей этой чудесной деятельности", - отметила Ю.Медведева.

При этом в большинстве случаев банкротства банков связаны "с банальным воровством денежных средств, выводом их (сейчас, как правило, выводом денежных средств за рубеж)".

"По косвенным признакам, когда мы видим, что собственники после банкротства кредитных организаций сразу же уезжают и там безбедно живут, мы понимаем, что никакой бизнес их в России не держит", - заявила представитель АСВ.

Она привела в пример случаи крупных банков-банкротов - Внешпромбанка и Пробизнесбанка.

"Эти банки не финансировали бизнес собственников, во всяком случае, мы их бизнеса на территории РФ не видим. Речь идет о планомерном выводе средств и использовании их в собственных корыстных целях", - заявила Ю.Медведева.

Вывод активов из этих банков производился за счет выдачи заведомо невозвратных кредитов "техническим" юрлицам, не ведущим хозяйственной деятельности. "Они получают средства, перекачивают или обналичивают и поддерживают только видимость существования путем реструктуризации долгов, перекредитовок и так далее. Только наращивается этот долг благодаря искусственному способу поддержания жизни, это все увеличивает "дыру" в банке", - отметила Ю.Медведева.

В тех двух банках признаки банкротства существовали за два года до отзыва лицензии, и "дыра" в капитале постоянно увеличивалась. "Они не просто скрывали, а постоянно еще подворовывали", - заявила она.

Второй способ доведения до банкротства - увеличение обязательств кредитной организации, когда кредитная организация собирает средства у физлиц и не отражает их на балансе. Таким способом, к примеру, воспользовался, Арксбанк.

Участились случаи, когда банки фальсифицируют данные о выдаче кредитов физлицам. "Как только начинаешь взыскивать, приходят люди, которые говорят, что никогда не были клиентами этой кредитной организации. (. . .) Это на грани банального воровства булочки из магазина, то есть люди фальсифицируют все от начала до конца", - заявила Ю.Медведева.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт сен 21, 2017 15:45 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Разъясните если я ошибаюсь - Включать печатный станок = плюс к инфляции. А если так бабки заливать(выдав Откр Ярд и др) это норм?! Или суммы несоразмерные? - Т - 2017-09-20 11:46:14
PS Я хреновый аналитик. Скорее даже диванный

Ды не. Тут надо принять во внимание, что денежи УЖЕ выведены и потрачены. То есть, инфляционный эффект от их расходования - в прошлом - Так, мимо проходил - 2017-09-20 14:39:03
Ну, то есть, выкачивание денег из банка О влияло на инфляцию, когда М и Ч забирали деньги из банка, и покупали недвигу класса А в Москве.
А сейчас регулятор просто нальет в пустой сосуд. Это на инфляцию не повлияет.
Я понятно излагаю? ))

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн сен 25, 2017 20:33 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Александр Лебедев: "Я готов публично заявить, что собственники всех 1200 банков, у кого за десять лет отобрали лицензию, перекладывали деньги, которые привлекали у клиентов, в карман, от 10-15% до 100%. По «Бину» я делаю единственное исключение..." - Just Make It Easy - 2017-09-25 11:11:54
Акционеры расплатятся за санацию банков своим имуществом?

Радио Business FM, 25.09.2017

....

Получается, теперь такие схемы личного участия в санации или банкротстве банка станут законом?

Отвечает председатель совета директоров ЗАО «Национальная резервная корпорация» Александр Лебедев:
— Я готов публично заявить, что собственники всех 1200 банков, у кого за десять лет отобрали лицензию, перекладывали деньги, которые привлекали у клиентов, в карман, от 10-15% до 100%. По «Бину» я делаю единственное исключение впервые за десять лет, с тех пор, как я публично стал выступать на эти темы. Я читал интервью Шишханова сегодня в «Ведомостях», ну, он молодец. Но это добровольная история. По всем этим 1200 (банкам) практически нигде нет привлечения субсидиарной ответственности — ни (совладельца Внешпромбанка) Биджамова не привлекли, ни (экс-владельца банка «Российский кредит») Мотылева. (Собственник Межпромбанка) Пугачев — это редкое исключение. Поэтому, наверное, ужесточать надо, хотя я бы на месте правоохранительных органов и судов действовал бы гораздо быстрее АСВ. И сейчас можно к субсидиарной ответственности привлекать, это надо делать быстро. Данные-то все есть в ЦБ, как выводили деньги. Поэтому, скорее, это элемент прикрытия, то есть крышевания собственников со стороны тех, кому положено привлекать к ответственности. В ЦБ была «крыша», в ФСБ. В ФСБ ее разогнали в том году. Захарченко арестовали. Это все шаги в правильном направлении. Просто, к сожалению, они пока не закончились формированием государственной политики по возврату денег из-за границы обратно.

— Получается, если говорить о «Бине», опять же, заявляют, что «Интеко» и «А101» могут войти в периметр санации. То есть такое будет теперь возможно?

Если честно, я очень сомневаюсь. Прочитал, что в «Интеко» какая-то большая прибыль... Я вообще сомневаюсь, что у нас на рынке есть вообще прибыльные строительные компании, поскольку покупательный спрос очень сильно упал. В общем, после соответствующих оценок, так, чтобы собственник банка не передал тоже что-нибудь убыточное, само требующее санации… Ну, он (Шишханов) хоть молодец, никуда не уезжает, дает публичное большое интервью, где рассказывает, как все получилось. Например, владельцы «Открытия» вообще молчат. Как будто они и не владели им. Где их заявления? Где два собственника, которые построили себе в прошлом году по яхте? Я только читал о том, что ЦБ списывает остатки на счетах среднего менеджмента в «Открытии». Они давно эти деньги вывели — что там ЦБ достанет, это же смешно! Американцы решают такие вопросы совершенно спокойно. Во внесудебном порядке вытрясают из банков деньги. Вытрясли так 320 млрд долларов.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт сен 28, 2017 2:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Двойная бухгалтерия
вклады
27.09.2017
Плановая расчистка банковского сектора ЦБ, сопровождаемая массовым отзывом лицензий, вызвала ответную реакцию у некоторых владельцев малых и средних частных кредитных учреждений. Чтобы спасти свой бизнес, банкиры заводили двойную бухгалтерию, выводя за баланс вклады. В таком режиме "тетрадка" крутились десятки миллиардов рублей. Масштабы махинаций и дерзость мошенников поражают.

Вклад "тетрадка"

Первый заметный сбой со спрятанными от ЦБ депозитами случился в 2013 году. За балансом потерявшего лицензию Мастер-банка оказалась группа VIP-вкладчиков, среди которых было немало известных деятелей культуры. Деньги на депозитах они размещали не по рыночным ставкам, а под повышенный процент, при этом на руки получая документ, отличавшийся от типового договора. Суммарные потери обманутых вкладчиков превысили 1,2 млрд руб.

Но этот скандал показался легким бризом по сравнению с настоящей бурей, которая разразилась в 2014 году. В мае "отличился" Мособлбанк. Всего за один месяц во время санации депозитный портфель кредитного учреждения вырос на 74,2 млрд руб., или почти в пять раз,— на 381,2%. В результате Мособлбанк по размеру привлеченных вкладов (93,6 млрд руб. на 1 июня против 19,5 млрд руб. на 1 мая) перескочил с 78-го места на 22-е. Феномен объяснялся просто: владельцы банка спешно заводили на баланс черные вклады.

Еще одним крупным "пылесосом", работавшим в режиме "тетрадка", оказался Арксбанк. Сокрытые от учета обязательства перед 40 тыс. вкладчиков составили 35,4 млрд руб. при официально отраженных в балансе 3,7 млрд руб. Поражал не только масштаб преступления, но и наглость владельцев кредитного учреждения: доля спрятанных вкладов превысила 90%!

Еще один вопиющий случай произошел в банке "Камский горизонт", где от учета скрыли свыше 700 вкладов. Когда стало понятно, что отзыва лицензии не избежать, здесь уничтожили какую бы то ни было информацию о так называемых забалансовых вкладах.

Мошенничеств с депозитами граждан, становившихся очевидными после наступления страхового случая, становилось все больше. Похожие схемы были выявлены в банке "Екатерининский", Кроссинвестбанке, Мико-банке, Мострансбанке, Стелла-банке, "Волга-Кредит", "Огни Москвы".

По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), в 2016 году от махинаций пострадали 70,5 тыс. вкладчиков из девяти банков, масштаб хищений составил более 59,5 млрд руб. В текущем году "тетрадки" 3,4 тыс. вкладчиков на общую сумму 3,8 млрд руб. нашли еще в трех банках. На сегодня восстановлены права 72,4 тыс. забалансовых вкладчиков на сумму более 61 млрд руб., около 1,5 тыс. компенсацию не получили до сих пор.

Недавно "тетрадь" на миллиарды нашли в банке "Крыловский". Правда, буквально за несколько дней до отзыва лицензии владельцы решили перевести депозиты на баланс: в июле объем вкладов тут вырос на 5,9 млрд руб., до 8,5 млрд руб. (к 1 августа).

Как банки прятали вклады от ЦБ

Банк Размер спрятанных
вкладов (млрд руб.) Размер вкладов,
отраженных в
отчетности (млрд руб.) Доля спрятанных
вкладов (%)
Мособлбанк 70 20 78
Арксбанк 35,4 3,7 90
Внешпромбанк 6,3 48,5 11,5
Кроссинвестбанк 3,5 1,54 70
Мострансбанк 3 0,71 81
"Волга-Кредит" 2 5,25 27
"Огни Москвы" 1 13 7,7
Источник: ЦБ, АСВ.
Три схемы

Главная проблема заключается в том, что сам вкладчик при оформлении депозита никак не может заподозрить подвох со стороны банка.

Вклады за баланс выводят по трем основным схемам. В первом случае документы формируются на левом ПО, затем вся информация о проводках по счету уничтожается, а деньги из кассы изымаются.

Вторая популярная схема — вкладчик получает на руки документы. В тот же день на специальном оборудовании формируются расходные ордеры с таких вкладов (в балансе сумма на счете вкладчика уменьшается до копеек). Если клиент почувствует неладное, операционист вручную формирует документы в текстовом редакторе, а не в системе.

Третья схема применяется, как правило, для состоятельных клиентов. Договор по открытию депозита с повышенным процентом и на особых условиях с ними подписывает топ-менеджер банка. (Так, многие VIP-клиенты отдавали деньги лично предправления Мастер-банка Борису Булочнику — сейчас тот скрывается от правосудия в Лондоне.)

Эффект АСВ

Проблема с забалансовыми вкладами обострилась в 2014 году из-за финансового кризиса, случившегося после падения цен на энергоресурсы и введения санкций против России. Зарубежные рынки капитала закрылись. Единственным источником фондирования для большинства частных банков стали депозиты физических лиц. "Финансовый рынок в нашей стране очень быстро изменился, поменялись и условия функционирования на нем, а игроки остались прежними. Многим не хватило ресурсов, инструментов, профессионализма и здравого смысла принять ситуацию и измениться вместе с ней. Поэтому и возникла проблема злоупотреблений при работе с депозитами граждан",— отметила управляющий санкт-петербургским филиалом Росгосстрах-банка Елена Веревочкина.

Проблема усугубилась в июле 2015 года, после того как АСВ установило дифференцированные взносы в обязательный фонд страхования вкладов. Банки, собиравшие депозиты по завышенным по сравнению с рынком ставкам, стали платить в фонд существенно больше, чем структуры с рыночными ставками. "Сейчас базовая ставка составляет 0,12%, базовая + дополнительная — 0,18%, а базовая + повышенная дополнительная — 0,72%. То есть за депозитный портфель, например, в 10 млрд руб. банки с базовой ставкой платят 12 млн руб., а банки с повышенной дополнительной — 72 млн руб., что в шесть раз больше",— подсчитала госпожа Веревочкина. По ее мнению, обслуживание депозитных портфелей стало для ряда банков очень дорогим, но жизненно необходимым.

Двойную бухгалтерию недобросовестных финансистов вынуждала вести и принципиальность регулятора. "Повышение требований к нормам резервирования капитала и усиление надзора со стороны Банка России сильно усложнили способы вывода средств из "умирающего" банка. И ряд нечистых на руку банкиров попытались удержать свой банк на плаву за счет средств вкладчиков, в результате чего заводили "тетрадки"",— объясняет директор финансово-экономического департамента Росевробанка Валентин Попов.

К тому же в Законе о страховании вкладов обнаружилась "мина замедленного действия": подпункт 4 статьи 2 считает вкладчиком лицо, заключившее с банком договор банковского вклада (или счета). То есть с точки зрения закона, коль скоро у человека есть документы, он вкладчик, даже если его нет в реестре. Однако выплата страхового возмещения производится только на основании реестра вкладов.

Не стоит забывать и о "серийных" вкладчиках, которые использовали бесперебойную работу АСВ по страховым выплатам и раскладывали свои сбережения под самые высокие проценты, наполняя таким образом проблемные банки ликвидностью.

"Хорошая работа Агентства по страхованию вкладов усыпила у людей чувство страха. Как правило, "тетрадки" открывают банки, которые находятся в достаточно тяжелом положении и нарушают отчетность, чтобы формально соответствовать нормативам ЦБ",— заметил советник по макроэкономике гендиректора компании "Открытие Брокер" Сергей Хестанов. По его оценке, механизма, позволяющего сегодня выявить забалансовый вклад, не существует.

Методичка ЦБ

Банк России пытается извести "тетрадки" уже несколько лет. В 2015-м после вскрытых махинаций в Мособлбанке глава ЦБ Эльвира Набиуллина объявила, что все банки пройдут экспресс-проверку на предмет наличия скрытых вкладов. В июне регулятор утвердил санкции для банков, которые будут уличены в ведении двойной бухгалтерии. Нарушителям пригрозили запретом на работу с физическими лицами.

В августе 2016 года регулятор разослал территориальным подразделениям методичку, как искать в банках спрятанные вклады. Среди главных критериев: агрессивная рекламная кампания, высокие ставки, приемы депозитов по ночам, слишком мелкие или круглые суммы.

Однако принятых мер оказалось недостаточно. И в мае текущего года последовала новая порция инициатив. В Уголовном кодексе РФ появится отдельная статья для теневых вкладов в банках, заявил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин. За формирование забалансовых вкладов на сумму свыше 5 млн руб. банкиров предлагается сажать на срок до шести лет, а если преступление совершено организованной группой — на срок до десяти лет. Кроме этого для борьбы с мошенниками регулятор предложил создать единый реестр, где каждый вкладчик смог бы в режиме реального времени проверить существование своего депозита.

В сентябре ЦБ придумал еще один способ борьбы с "тетрадками" — контрольные закупки. К концу текущего года представители регулятора хотят получить право проводить сделки или создавать условия для их совершения, чтобы проверить, как банки соблюдают требования законов, сообщила зампред ЦБ Ольга Полякова.

Единый реестр вкладчиков

Финансовое сообщество активно обсуждает варианты решений. Наиболее эффективной мерой многие считают создание единого реестра вкладчиков. "С технологической точки зрения формирование централизованной базы вкладчиков с обновлением в режиме реального времени возможно. На рынке есть примеры успешного создания единых баз заемщиков, в том числе с применением биометрии (бюро кредитных историй "Эквифакс" и их продукт FPS.Bio)",— замечает гендиректор компании VisionLabs Александр Ханин. По его мнению, замедлить процесс создания единого реестра вкладчиков может согласование, ведь все должно соответствовать законодательной и нормативной базам.

"Создание реестра необходимо. Формирование реестра потребует определения процедуры доступа к нему — процедуры, которая должна соответствовать самым строгим требованиям безопасности",— сообщил вице-президент, руководитель департамента розничных продуктов, электронного бизнеса и CRM банка ВТБ Иван Пятков.

Помимо безопасности финансистов волнуют банковская тайна и цена вопроса. "Создание реестра с чистого листа — дело хлопотное и дорогое. Но можно обойтись малой кровью: самый экономный и эффективный вариант — сделать дополнительный сервис по учету вкладов на Едином портале госуслуг. Любой человек, пройдя авторизацию, сможет сразу убедиться, что его вклад не является "тетрадочным". В противном случае он тут же сообщит куда следует. И у ЦБ появится возможность на ранних стадиях оперативно реагировать",— полагает Сергей Хестанов. С ним согласна зампред ЦБ Ольга Полякова. По ее словам, сейчас с Минкомсвязи обсуждается механизм, предусматривающий получение информации о вкладах на Едином портале госуслуг.

В целом участники рынка позитивно встретили и предложение о новой статье в УК. "Самый эффективный способ борьбы — это неминуемость и адекватность наказания. В этой части планы ЦБ вполне оправданны",— уверен Валентин Попов.

Адвокат и финансовый консультант Олег Сухов напомнил, что сегодня за вклады, находящиеся за пределами банковского баланса, можно привлекать к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ. И обратил внимание, что самих статей с таким номером в УК уже семь. За значительную часть мошенничеств наказывает основная ст. 159 УК РФ, а ст. 159.1 отдельно карает за мошеннические действия в сфере кредитования, ст. 159.2 — за то же самое при получении выплат и так далее. "Мы видим нормальную практику, когда для отдельных видов мошенничества появляются специальные меры противодействия",— полагает господин Сухов.

Напомним, что в конце февраля в России был вынесен первый в истории приговор по теневым депозитам: пять топ-менеджеров Диг-банка, не отражавших на балансе деньги вкладчиков, получили условные сроки и штрафы до 500 тыс. руб. Можно сказать, отделались легким испугом.

Предправления СДМ-банка Максим Солнцев полагает, что истребить "тетрадки" поможет понимание ЦБ бизнес-модели каждого конкретного банка. "В последнее время Банк России делает для этого очень много. У всех крупных банков сегодня есть свои персональные кураторы в ЦБ. И в принципе появление у них забалансовых вкладов почти исключено",— считает господин Солнцев.

Кроме этого снять проблему с "тетрадками" поможет улучшение финансовой грамотности и ответственности граждан. Не секрет, что сейчас "физики" ничем не рискуют, размещая на депозитах средства до 1,4 млн руб. Но если бы страховое возмещение им выплачивали без учета начисленных процентов или не через две недели после отзыва лицензии банка, а, например, через шесть месяцев, тогда бы многие сто раз подумали, кому доверять свои накопления.

"Ни одна мера из тех, что сейчас обсуждаются, в отдельности проблему не решит. Только лишь созданием реестра вкладчиков невозможно предотвратить формирование "тетрадок" за балансами. Ужесточение наказания в отдельности тоже ничего не даст: всегда найдутся люди, мало беспокоящиеся о своем будущем либо просто желающие денег украсть. Поэтому только в комплексе заполняя все эти пробелы, можно что-то решить",— заявил "Интерфаксу" гендиректор АСВ Юрий Исаев. По его мнению, в первую очередь следует ужесточить наказание за фальсификацию отчетности и забалансовые вклады, как это сделали на Филиппинах. "Очень важно, чтобы ответственность распространялась не только на высший менеджмент, имеющий возможность убежать или откупиться, а также на средний менеджмент и исполнителей. Человек должен понимать: если ты сидишь в кассе и записываешь вклад не в базу данных, а в "тетрадку", ты совершаешь преступление",— заключил господин Исаев.

.kommersant.ru/doc/3421272

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт сен 29, 2017 18:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
автор статьи Константин Воробьев конечно молодец- обличает ЦБ! Только что же он делал сам будучи зампредом Славинвеста и совсем недавно Росинтербанка??? - Цыбулько - 2017-09-27 19:53:41

неужели не видел вывод активов? неужели не поучаствовал? знакомые говорят, после отзыва лицензии Росинтера он серьезно переживал не прищучат ли его самого следственные органы. Зато сейчас Старший вице-президент ICDI Pacific Co и полон праведного гнева.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт сен 29, 2017 18:49 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Хочется написать книжку. Про все. Без имен, но с действиями. Про историю русского банкинга, про инвестиции, про крышевание, про схемы, про абсурдные суды - uups - 2017-09-28 03:54:57
Кто со мной?

Можно и с именами , их много есть. - Можно - 2017-09-28 04:34:13
Куда черновик бросать

Ты сразу из Лондона пиши. Хотя и в Лондоне чаек пей осторожно - Луговой не дремлет. (-) ждем - 2017-09-28 04:38:18

хорош. Когда я открыто писал под своим именем про популярные схемы докапитализации - никто не позвонил из органов и цб, ток консалтеры (-) uups - 2017-09-28 04:47:13

ЦБ не позвонил, тк знал эти схемы, но ему заносили (-) привет надзору - 2017-09-28 06:27:58

обычно регулятор прилично опаздывает, даже если по запросам смотреть. Быстро реагируют бигфошники - они даже общеизвестными схемами задорого торгуют (-) uups - 2017-09-28 07:28:04

не уважаю консалтеров. дебилы и дармоеды. красное в желтое перекрасят - ип..ый рот, он проект сделал, такой умный! дайте ему лям гринов, у него еще 3 кейса на очереди (-) uups - 2017-09-28 07:36:41

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт окт 12, 2017 19:15 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Король однодневок» заговорил

Человек, заочно осужденный по одному из самых громких дел в истории России, – о том, кто стоял за хищениями бюджетных миллиардов и почему на скамье подсудимых нет ни налоговиков, ни силовиков, ни банкиров

Пять лет «Новая газета» пыталась найти этого человека. Семь лет назад он уехал из России в США и с тех пор на родине упоминался только в громких заголовках СМИ, как правило, в разделе криминальной хроники. В его отсутствие его короновали, назначив «королем фирм-однодневок» России: «источники в спецслужбах» полагали, что именно он стоял за созданием тысяч фиктивных компаний, с помощью которых отмывались десятки миллиардов рублей, украденных из российского бюджета. И все это время он молчал, что делало его фигуру еще более таинственной. Но две недели назад Пресненский суд Москвы приговорил его к 10 годам колонии общего режима как организатора хищения 5 млрд рублей из бюджета под видом возмещения НДС. И перед самым оглашением приговора Сергей Данилочкин — человек, которого мы так долго искали, — сам на нас вышел.

— Вас признали организатором хищения более 5 млрд рублей налогов; про вас так много написано и столько ходит слухов, но при этом никто не знает вашей биографии.

— Моя биография была подробно описана в Википедии, но когда началось преследование, ее почему-то удалили. Я родился в Казахстане в семье военнослужащего. И по долгу службы своего отца путешествовал по многим советским республикам, пока не оказался в Москве. Здесь я окончил среднюю школу, затем поступил в военное училище в Санкт-Петербурге. Демобилизовался в 1996 году, после чего получил еще два финансовых образования. Мне хотелось как-то использовать эти знания, поэтому я решил попробовать себя в бизнесе.

Со временем я познакомился с представителями тогдашней бизнес-элиты: например, с Олегом Дерипаской, Искандером Махмудовым. Чуть позже они и позвали меня на работу, предложили должность финансового директора «Гайского горно-обогатительного комбината», где я проработал 10 лет. По сути, я стоял у истоков «Уральской горно-металлургической компании» (УГМК), входил в ее совет директоров.

Во время работы я занимался академической деятельностью, читал лекции в университете, написал несколько монографий и книг, в том числе в соавторстве с Олегом Дерипаской. Я стал сначала кандидатом, а потом и доктором наук, членом-корреспондентом РАЕН.

В 2007 году я покинул УГМК, потому что меня пригласили стать финансовым директором «Ступинской металлургической компании».

Затем я решил заняться консалтинговым бизнесом и создал компанию «Волтер Волс». Мне было 35 лет, я чувствовал в себе силы сделать что-то свое, хотелось создать русский «Эрнст и Янг». Моими первыми клиентами стали предприятия металлургического комплекса, ряд коммерческих банков, девелоперы. И тогда же, в 2008 году, одним из клиентов стала компания «Мосвторцветмет» бизнесмена Андрея Бруевича.

— Который не так давно был убит и упоминался в нескольких скандалах по поводу незаконного возмещения НДС?

— Да, это он. Хорошо известный в определенных кругах человек. Я с ним познакомился в 1997 году. В то время я работал на «Гайском ГОКе», а Бруевич был поставщиком вторичного сырья для предприятий УГМК.

Бруевича относили к так называемой группе «эндээсников». Это клеймо приклеилось почти ко всем бизнесменам, которые занимались экспортом металлов и лома за рубеж. Дело в том, что при экспорте применялась нулевая ставка НДС, и поэтому многие из них занимались возмещением НДС. Они постоянно контактировали с налоговыми органами.

Этот круг «эндээсников» сложился в 90-е годы. Все эти люди, как правило, были связаны именно с экспортом металлов. Они очень хорошо друг друга знали. Я тоже многих из них знал по роду своей деятельности: почти все они поставляли сырье для предприятий УГМК.

ХИЩЕНИЕ НДС И «ДЕЛО МАГНИТСКОГО»

Дело в отношении Данилочкина — лишь эпизод в многолетней истории масштабных хищений налогов из бюджета страны. Таким же, хотя и наиболее важным, эпизодом в этой истории может считаться и «дело Магнитского», или хищение 5,4 млрд рублей под видом возмещения налога на прибыль в 2007 году.

«Новой газете» удалось доказать, что за «делом Магнитского» в 2007 году и за хищениями НДС в 2009-м стоят одни и те же банкиры, налоговые чиновники и сотрудники спецслужб.

Бывшие коллеги Сергея Магнитского, которые почти уже 10 лет безуспешно пытаются привлечь эту группу людей к ответственности, назвали их «неприкасаемыми». И, судя по делу в отношении Данилочкина, это действительно так.

Расследование хищений НДС активизировалось по поручению президента России. Дело передали в то время лучшим силам СК России и ФСБ: следователю Денису Никандрову (находящемуся сегодня в СИЗО по делу «Шакро Молодого») и 6-й службе УСБ ФСБ, которую курировал некогда всесильный генерал Олег Феоктистов. Именно он давал большинство поручений оперативникам ФСБ в «деле Данилочкина». Тогда казалось, что «неприкасаемые» вот-вот станут обвиняемыми.

Но организаторами масштабных хищений, как и в «деле Магнитского», снова назначили стрелочников и рядовых исполнителей.
— Когда вы впервые столкнулись с уголовным делом, по которому в итоге и были недавно осуждены?

— О том, что на меня вешают дело НДС, я узнал в 2013 году из заголовков в прессе. А прессовать при помощи полицейских акций начали еще в 2008 году. Но по совсем другому официальному поводу. Тогда Андрей Бруевич обратился ко мне с предложением взять на бухгалтерское обслуживание ряд его компаний. Он сказал, что собирается заниматься импортом товаров народного потребления в Россию. Бруевич объяснил, что они не справляются с документооборотом.

— О каких компаниях идет речь?

— Это «Люция» и «Русский парк». В скором времени я обнаружил, что суммы, которые фигурировали в этих компаниях Бруевича, составляли миллиарды рублей. У меня возникли сомнения в том, что он обладает такими средствами.

Я, конечно, понимал, что там начинает формироваться какой-то НДС. Но вы поймите: бухгалтер просто составляет налоговые декларации и отражает переплату налогов, если она подтверждается документами. Мы не занимались всеми эти сделками, нам приносили первичную документацию, а мы на ее основе вели бухгалтерию.

Но все равно меня эти суммы очень насторожили. И я отказался обслуживать дальше эти компании. Я попросил Бруевича забрать все документы, потому что не хотел попасть в какие-то истории с налоговыми органами.

После того как я отказался дальше работать с этими фирмами, Бруевич на меня в буквальном смысле «наехал». Он требовал закончить работу.

Я в категорической форме отказался, после этого у меня и начались проблемы. Это был 2009 год. Ко мне с осмотром помещения пришли сотрудники УВД ЮЗАО. Они перевернули все вверх дном, забрали все документы. Я понял это как намек: мол, нужно быть сговорчивее.

Причем заходили они в рамках совершенно надуманного дела, которое потом так ни к чему и не привело и было закрыто. Но зато весь этот осмотр снимался на камеру, а кадры затем показали по ТВЦ.

После этого на бизнесе можно было ставить жирную точку. Клиенты, увидев, что у нас проблемы с органами, начали уходить, и бизнес начал рушиться.

— Чем закончился этот конфликт?

— Все закончилось тем, что в 2009 году в подъезде моего дома на меня было совершено покушение. Двое молодых, крепких парней пытались зарезать меня в лифте. Все это происходило под камерами. Мне просто повезло, что в тот момент со мной было травматическое оружие и мне удалось им воспользоваться. Я начал отстреливаться, что вызвало шок у нападавших. Я отделался легким ранением.

На меня продолжалось давление, полицейские провокации развалили бизнес, и я принял решение покинуть страну. Я боялся за свою жизнь и свою семью. И 15 ноября 2010 года я улетел из России.

— Но вы же не будете отрицать, что с помощью компаний «Люция» и «Русский парк», которые вы обслуживали, из бюджета похитили 1 млрд рублей?

— Это только сейчас я могу об этом говорить. Но на тот момент, когда мне принесли эти документы, я же не мог с точностью утверждать, что они собираются возмещать НДС.

— Но эти компании были типичными «однодневками», зарегистрированным на подставных лиц. И вы, как человек с большим корпоративным опытом, не могли этого не видеть.

— Да, это подозрительно. Но, к сожалению, эта практика повсеместна в России. С точки зрения налогового, гражданского законодательства здесь нет никаких нарушений. Большинство бизнесменов предпочитают работать через компании, зарегистрированные на иных лиц. Чтобы избежать проблем с государством.

Поэтому у меня как аудитора и не возникали вопросы. Это было обычной практикой.

— Но вы были признаны виновным и по другим эпизодам хищения НДС. Допустим, компании «Люция» и «Русский парк» к вам привел Бруевич. Но что делать со многими другими фирмами, через которые также украли налоги?

— В том-то и дело, что про все остальные компании я ничего не слышал до того момента, как начал знакомиться с материалами уголовного дела. Я прочитал все 136 томов этого дела, и сам так и не понял, как следствие привязало ко мне эти фирмы. Вернее, давайте разделим: там есть компании, которые возмещали в 25-й налоговой инспекции и в 28-й. Так вот — все, что связано с 25-й, там нет вообще ничего. То есть ни показаний, ни других свидетельств о том, что я или мои сотрудники имели к этим фирмам отношение.

Что касается 28-й инспекции, то эти компании привязали ко мне через моего курьера: якобы он просил людей регистрировать эти организации. Но опознание моего курьера производили по телефону. В прямом смысле слова. То есть позвонили, и человек сказал: «Да, это его голос. Он просил нас регистрировать компании».

— Из вашего рассказа получается, что все ваши проблемы возникли из-за сотрудничества с Андреем Бруевичем. Я общался с ним незадолго до убийства, и он не производил впечатления сильно влиятельного человека. Вы действительно полагаете, что он стоял за хищением десятков миллиардов рублей из бюджета?

— Конечно, Бруевич явно не тянет на организатора. Я думаю, он был каким-то посредником в этой цепочке, которого нанимали для организации грязной работы: регистрации компаний, поиска директоров, аудиторов, бухгалтеров, которые вели бы документы.

Вы, Роман, сами показывали в своих статьях механизм хищения НДС и кто контролирует эти процессы, начиная от районных инспекций Москвы до управления ФНС по Москве, центрального аппарата ФНС и правоохранительных структур.

— Вы лично были знакомы с Еленой Химиной или Ольгой Степановой, руководителями 25-й и 28-й налоговых инспекций?

— Нет. Такой возможности у меня никогда не было. Моя позиция как раз и заключается в том, чтобы действиям руководителей налоговых органов была дана надлежащая правовая оценка. Мы будем подавать апелляционную жалобу, чтобы дело вернули на доследование. Я не хочу оправдываться, я хочу, чтобы дело было расследовано должным образом, чтобы реальные организаторы этих хищений были найдены и наказаны.

— Раз уж вас осудили как организатора хищений налогов и дали титул «короля однодневок», то вам должно быть что-то известно и про «дело Магнитского».

— Во-первых, «корону» я, конечно, не заслужил. Ее мне прилепила заказная кампания в прессе. Это клеймо раздавило мою жизнь и судьбу. Что касается «дела Магнитского», то до возникновения этих проблем я о нем ничего не слышал. А после того как попал под пресс, вся тематика с возмещением налогов меня начала интересовать.

Я перечитал и пересмотрел все материалы Браудера. И у меня сложилась определенная картинка, которая строится на логических доводах. Абсолютно понятно, что за хищением НДС и «делом Магнитского» стоят одни и те же люди. Это очевидно по территориальному признаку — те же налоговые инспекции. Следующее. В этой схеме были использованы одни и те же банки. Далее. Одни и те же подразделения правоохранительных органов курировали эти дела. Вначале это ДЭБ МВД, затем ГУЭБиПК и, естественно, Управление «К» ФСБ. Они присутствовали в обоих делах. В совокупности эти факты говорят о том, что это была одна и та же схема.

— А вы знакомы с кем-то из «списка Магнитского»?

— Из чиновников точно ни с кем не знаком.

— Причина, по которой я задаю этот вопрос, в том, что я общался с некоторыми сотрудниками правоохранительных органов, которые расследовали дело в отношении вас. На начальной стадии расследования они говорили, что вы работали на известного по «делу Магнитского» предпринимателя Дмитрия Клюева. Бывшие коллеги Сергея Магнитского считают его одним из организаторов хищения 5,4 млрд рублей из бюджета. В «деле НДС» деньги также уходили в банк «Бенифит», в котором работали подчиненные Клюева и другие связанные с ним люди. И хотя Клюев в материалах «дела НДС» так и не был упомянут, я не могу не спросить у вас: вы знакомы, вы работали на него?

— По роду своей деятельности мне приходилось общаться с разными людьми, разного характера. Будем так говорить: и с бизнесменами с сомнительной репутацией. Да, с Клюевым я знаком. Но я знаю о нем больше из СМИ, чем из личного общения. Мои пересечения с ним не носили бизнес-характера. Дело в том, что весь российский «джет сет» перемещается по одним и тем же маршрутам: одни и те же тусовки, рестораны, яхт-клубы. С Клюевым я пересекался в этих местах. Но это не говорит о том, что я вел с ним дела или был его партнером.

И если вам представители правоохранительных органов кулуарно говорили, что Клюев имеет отношение к этому делу, то тогда у меня возникает вопрос: а где доказательства? Если я его партнер, то почему я в материалах дела есть, а его нет?

Поэтому повторю: я никогда не был его партнером и уж тем более никогда не работал на него. Но я допускаю, что между мной и им могли быть какие-то посредники, которые работали на него. Я могу это предполагать только сейчас, после того как прочитал в интернете о «деле Магнитского» и других делах Клюева. Может быть, это был Бруевич, может, кто-то еще.

— Позвольте задать вам ваш же вопрос: а почему вы в деле есть, а других нет?

— А потому, что меня было выгодно сделать виновным. Я уехал из страны. Нашим органам удобнее всего судить заочно, когда ты не можешь защищаться, или посмертно, как в случае с Сергеем Магнитским.

— А вам предлагали вернуться в Россию под гарантии безопасности?

— Да, на меня выходили посредники, в том числе от 6-й службы УСБ ФСБ, и предлагали приехать в Россию и дать показания на каких-то чиновников. Но дело в том, что они были плохо информированы: если бы я даже вернулся в Россию и попал под охрану ФСБ, какие показания я мог бы дать на Степанову или, скажем, [Надежду] Синникову (бывшего руководителя УФНС по Москве. — Р. А.)? У меня не было с ними контактов.

Изначально эти предложения шли от Ткачева Ивана Ивановича (бывшего начальника 6-й службы УСБ ФСБ и нынешнего руководителя Управления «К» ФСБ. — Р. А.). Мне говорили: мол, приезжай, дай показания, мы понимаем, что ты не главный. Этот месседж, — что я не главный, — от них шел сразу.

— Это предложение Иван Ткачев вам озвучивал лично?

— Это шло от его людей.

— А насколько вы можете быть уверены в том, что посредники, озвучивавшие якобы его волю, действительно с ним общались? В России огромное количество «решал», якобы знакомых со всеми офицерами ФСБ.

— Этот человек мне прямо сказал: если не веришь мне, я организую вам разговор по скайпу, и вы поговорите напрямую. Но я отказался.

— По этому делу были также осуждены два бывших рядовых сотрудника УВД ЮЗАО — Дмитрий Христофоров и Сергей Оганов. Их бывший руководитель и начальник ОРЧ УВД ЮЗАО, Евгений Кучер, как и вы, уехал в США. Меня уверяли в том, что это вы финансировали отъезд Кучера в Америку, потому что он мог дать показания на вас. Вы были знакомы с Кучером или его подчиненными?

— Как это ни смешно, с Кучером я познакомился уже в Америке. Это случилось месяц назад. Он мне написал в Facebook: «Наверное, это о нас пишут статьи». Я его набрал, и мы первый раз в жизни поговорили.

Так вот Кучер мне сказал, что по этому делу ему даже никаких обвинений не предъявляли, а обо мне до всей это шумихи в СМИ он ничего не слышал.

— В «деле Магнитского» одну из ключевых ролей сыграло Управление «К» ФСБ. Офицеры этого управления инициировали уголовное преследование Сергея Магнитского, а затем покрывали и защищали тех людей, кто украл 5,4 млрд рублей из бюджета страны. Так вот, считалось, что именно Управление «К» «курировало» сферу незаконного возмещения налогов. Вам что-то об этом известно?

— Я не был знаком с людьми из Управления «К». Но мне известно, что генерал Воронин, бывший руководитель этого управления, был заместителем по кадрам у Сердюкова в ФНС России. Получается, что всех этих женщин из налоговых инспекций он должен был знать и брать на работу. Они все должны были проходить согласование у него. Я думаю, и после ухода Воронина из ФНС в Управление «К» эти горизонтальные связи с налоговыми чиновницами были сохранены.

— Эти 136 томов уголовного дела, в которых вы называетесь организатором хищения НДС, как-то отвечают на такой простой, но ключевой вопрос: а кому достались украденные из бюджета деньги?

— Нет, не отвечают. Этот вопрос вообще был упущен. В рамках моего дела была назначена экспертиза. С помощью компьютерного моделирования они выделили основные направления вывода денег из России. Деньги в основном уходили через три банка — Сбербанк (его подольское отделение), Альфа-банк и «Бенифит».

В деле были показания банкира, который занимался обналичкой, — господина Милушкина. Он организовал транзит почти половины украденных денег в Белоруссию, а оттуда — в Турцию. Так вот, он говорил, по чьему указанию переводил деньги. Но затем эти показания почему-то из дела исчезли.

— Вы знаете, что я пытался с вами поговорить еще лет пять назад. Но тогда у вас почему-то не было желания что-то рассказывать. Почему оно возникло сейчас?

— Потому что тогда я реально опасался за свою жизнь. Я осознал весь масштаб этого дела после того, как начал знакомиться с его материалами. По факту, меня сделали крайним вместо команды экс-главы ФНС Анатолия Сердюкова. Это не те люди, у которых можно стоять на пути. Я, правда, был морально подавлен. У меня забрали бизнес, репутацию, родину. И судьбу разрушили.

.novayagazeta.ru/articles/2017/10/11/74157-korol-odnodnevok-zagovoril

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт окт 12, 2017 20:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Вынесен приговор совладельцу Промсбербанка, обвиняемому в хищении 3,3 млрд рублей
Совладелец кредитного учреждения Алексей Куликов получил девять лет колонии.
12:14, 11.10.2017 // Росбалт, Москва

Подольский суд Подмосковья вынес приговор по громкому делу о хищении средств на сумму в 3,3 млрд рублей в «Промсбербанке».

Как сообщил «Росбалту» источник в правоохранительных органах, перед Подольским судом предстали основной акционер Промсбербанка Алексей Куликов, начальник кредитного отдела Зульфия Мусина, экс-начальник службы безопасности Андрей Кибицкий и москвич Владимир Исайченко. Всем им инкриминировали хищение и растрату средств Промсбербанка.

На скамье подсудимых был еще один обвиняемый — Владимир Иост. По версии следствия, он вместе с Куликовым пытался рейдерским путем захватить несколько объектов недвижимости, принадлежавших одной из фирм.

Все подсудимые были признаны виновными и получили наказание от трех лет условного заключения до девяти лет колонии. Последний, самый крупный срок, назначили Алексею Куликову.

По версии следствия, Куликов разработал и осуществил схемы, благодаря которым из Промсбербанка было выведено 3,2 млрд рублей.

m.rosbalt.ru/moscow/2017/10/11/1652270.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт окт 12, 2017 20:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкиры из «Евротраста» получили сроки за векселя
Их признали виновными в мошенничестве и растрате
09.10.2017, 22:10

Как стало известно “Ъ”, Замоскворецкий суд Москвы приговорил к восьми годам колонии владельца банка «Евротраст», бывшего главу комиссии Ассоциации российских банков (АРБ) по ипотечному кредитованию Андрея Крысина. Его подельник, бывший председатель правления банка Петр Журин получил шесть лет лишения свободы. Оба они, а также четверо их сообщников, также получивших различные сроки, признаны виновными в хищении у вкладчиков более 3,5 млрд рублей ($87 млн по курсу на момент совершения преступления). Одним из крупнейших вкладчиков этого небольшого московского банка было ПАО «Уралкалий», потерявшее в нем $35 млн.

Замоскворецкий суд вынес приговор по делу об особо крупном мошенничестве в отношении владельца рухнувшего в 2014 году банка «Евротраст» Андрея Крысина, экс-предправления кредитного учреждения Петра Журина и пяти их сообщников. Господин Крысин получил восемь лет колонии и штраф в размере 800 тыс. рублей, господин Журин — шесть лет и 500 тыс. рублей штрафа, трое бывших топ-менеджеров банка, а также гендиректор инвестиционно-финансовой группы «Омега» Илья Сизов были приговорены к лишению свободы на сроки от четырех до пяти лет, причем экс-главбух банка Светлана Айваз осуждена условно.

Как сообщал “Ъ”, первым в рамках этого дела был задержан Петр Журин, затем, в сентябре 2014 года, взяли под стражу и владельца банка. Был проведен обыск в особняке господина Крысина, расположенном в подмосковном поселке Николо-Успенское. Расследование началось после обращения в правоохранительные органы Агентства страхования вкладов, предоставившего результаты проведенного АСВ аудита. Согласно материалам расследования (дело вел следственный департамент МВД), Андрей Крысин накануне краха банка начал выводить из него средства вкладчиков. Как выяснилось во время расследования, начиная с 26 декабря 2013 года банк заключил фиктивные договоры с «Омегой» о покупке у нее облигаций займов, выпущенных правительствами Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга, Нижегородской области, Красноярского края. Банк перечислил компании 3,5 млрд рублей, что составляло на тот момент $87 млн — якобы за облигации. Однако сыщики установили, что никаких реальных сделок не было проведено, а полученные от банка деньги были сразу вложены в недвижимость, ликвидные векселя Глобэксбанка, ВТБ, Сбербанка и т. д.

Сначала Андрею Крысину и Петру Журину вменялось в вину мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), затем в фабулу обвинения добавилась организация растраты (ч. 3 ст. 33 и ч. 4 ст. 160 УК РФ). Банкиры вины не признавали, настаивая на законности и подлинности сделок с векселями. А вот гендиректор «Омеги» Сизов практически сразу пошел на сотрудничество со следствием и рассказал о схеме вывода средств, пояснив при этом, что сам он лишь выполнял указания господина Крысина.

Стоит отметить, что господин Крысин был весьма авторитетной фигурой в финансовых кругах. Он не только являлся владельцем и президентом «Евротраста», но и руководил комитетом Ассоциации российских банков по ипотечному кредитованию, входил в совет АРБ, а также до своего ареста занимал пост председателя комиссии по работе с органами государственной власти Российского союза налогоплательщиков.
Отметим также, что на момент своего краха «Евротраст» не входил в список 200 российских банков по размеру активов. При этом он владел системой денежных переводов «Мигом» и активно сотрудничал с государственным агентством АИЖК. Одним из крупнейших вкладчиков этого небольшого московского банка было ПАО «Уралкалий», потерявшее в нем после краха $35 млн.

Адвокат юридической конторы «Кворум» Юлия Привалова, представляющая интересы потерпевшей стороны — кредиторов банка, сообщила “Ъ”, что довольна приговором: по ее мнению, суд правильно квалифицировал действия подсудимых, установив факт хищения средств вкладчиков.

Владислав Трифонов
.kommersant.ru/doc/3434488

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт окт 17, 2017 2:37 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Почему рушатся банки? Воруют-с…

Банкротство банков в России - явление не уникальное. За последние 10 лет мир пережил волну банковских кризисов. Однако первопричина банкротств в других странах и в России абсолютно разные. На Западе - это, прежде всего, резкое негативное изменение внешних условий (падение цен на недвижимость, неплатежеспособность большого количества кредиторов, резкий спад в строительном секторе и т.д.). В России основная причина банкротств банков – банальное воровство. Точнее, не банальное. Никто не прокрадывается ночью в хранилища банков и не выносит оттуда мешки денег. Воровство в банковской сфере принимает совсем другие формы – от самых примитивных до весьма изощренных.

Прямое воровство. Одна из самых популярных схем - это когда собственники и менеджмент банка тупо перекладывают средства банка в свои карманы. Банк выдает кредиты непонятным компаниям, которые тут же переправляют деньги правильным людям. Как вариант – совершение убыточных для банка сделок с «правильными» компаниями. Пример подобных схем – дело Банка Москвы (http://www.bbc.com/russian/russia/2012/ ... case.shtml). Несмотря на то, что в балансе Банка Москвы после продажи ВТБ обнаружилась дыра в 366 миллиардов рублей (https://rg.ru/2016/05/10/bank-moskvy-pr ... vanie.html), его бывший менеджмент смог выйти с многомиллиардными состояниями. Например, состояние бывшего руководителя Андрея Бородина оценивается в 800 млн долларов (http://www.forbes.ru/profile/andrei-borodin). Еще одна похожая история – вывод как минимум 700 млн долларов Сергеем Пугачевым из Межпромбанка (http://www.rbc.ru/magazine/2016/12/5828 ... 79aa610da9).

Кредитование афиллированных с собственником компаний. Основная цель банка – зарабатывать деньги безопасным способом, чтобы обеспечить доход на привлеченный капитал плюс какая-то доходность. Однако у собственника банка всегда возникает соблазн получить финансирование для других компаний, которыми он владеет, используя ресурсы банка. Почему это плохо? Во-первых, если слишком много ресурсов идет на кредитование одного бизнеса, то нарушается принцип диверсификации. Диверсификация – ключевой фактор надежности любого банка, чтобы банкротство одного заемщика не ставило под удар финансовую стабильность банка. Во-вторых, снижаются стандарты контроля. Задача менеджмента банка – объективно оценить кредитный риск контрагента и отказать, если риск слишком высок. Если собственник банка дает кредит своей собственной компании, то тут прямой конфликт интересов – он может начать не соблюдать критерии выдачи кредитов. Почему это воровство? Потому что собственник использует средства вкладчиков в нарушение выданного ему мандата, извлекая необоснованную выгоду. Ведь он мог бы попробовать для своих компаний выпустить облигации или пойти в другой банк за кредитом. Если он этого не делает, значит, ему это обошлось бы существенно дороже (если вообще его компаниям не отказали бы в выдаче средств). Выдавая деньги своим компаниям, собственник фактически ворует деньги у вкладчиков, подвергая их средства существенно большему риску, чем они рассчитывали. Именно поэтому во всем мире, и в России, в частности, накладываются ограничения на размер кредитования афиллированных компаний. В России этот норматив - 20% от капитала. Однако этот норматив многими банками систематически нарушается, и ЦБ закрывает на это глаза. К примеру, у «Открытия» в 2016 кредиты «своим» составляли 57% от всех кредитов https://meduza.io/feature/2017/09/12/oc ... gor-sechin. «Открытие» активно кредитовало акционеров – Минца и Мамута.

Risk shifting, или игра в лотерею. Это, наверное, один из самых изощренных и неочевидных способов воровства средств вкладчиков. Представьте, вы банкир и берете депозит 1,000 рублей под 10% годовых. На эти деньги вы покупаете лотерейный билет, у которого вероятность выигрыша 50%, и в случае выигрыша вы получаете 2000 рублей, а в случае проигрыша ничего. Тогда в случае выигрыша, вы остаетесь с прибылью 900 – из 2,000 нужно вернуть 1,000 плюс 10% процентов. Если вы проигрываете, то объявляете банкротство. Тогда ваша ожидаемая прибыль + 450 (0.5*900+0.5*0), а вкладчики получают ожидаемый убыток (0.5*0+0.5*1100) – 1000= -450. То есть вся ваша «прибыль» - это фактически сворованные деньги у вкладчиков. Вы вложили их средства в очень рискованные активы, в случае успеха – все сливки вам, а в случае неудачи – все убытки вкладчикам.
Помимо активного кредитования связанных сторон, «Открытие» также постоянно играло в лотереи, причем по-крупному. Все эти поглощения – «Номос-банк», «Траст», «Рокетбанк», «Росгосстрах», суммарный размер которых во много раз превышал размер самого «Открытия», - это и есть покупка лотерейного билета. Если экономика опять начнет быстро расти, то мы выиграем и станем супер богатыми. Если же экономика будет стагнировать и/или мы неправильно просчитали риски – разоримся, что уж тут поделать. Как сказала Юлия Латынина: «Это случай, когда люди надорвались и не рассчитали свои силы и сделали плохую бизнес-стратегию, которая завела их в тупик» (http://echo.msk.ru/programs/code/2047762-echo/). На самом деле никто тут не надорвался, и стратегию они выбрали хорошую – купить лотерейный билет. Если бы ситуация сложилась по-другому, например, цена на нефть пошла вверх, и их лотерейный билет оказался выигрышным, то сейчас бы мы читали длинные статьи про супер талантливых менеджеров «Открытия», которые из ничего смогли построить один из самых успешных банков. Проблема только в том, что многие сотни миллиардов рублей на покупку этих лотерейных билетов они взяли не из собственного кармана, а им их предоставил ЦБ, то есть опосредованно налогоплательщики. Помимо всех этих сотен миллиардов, которые ушли на покупку лотерейных билетов, ЦБ в последние месяцы выделил «Открытию» еще триллион (https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... -otkritiyu). Основная причина подобных трат, что менеджмент «Открытия» не мог остановиться в покупке все новых лотерейных билетов, надеясь, что выигрыш по новому перекроет потери по предыдущим. «Россгострах» они купили в середине августа (https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... sgosstraha), когда у самого «Открытия» уже были серьезные проблемы. Видимо, надеялись, что выделение ЦБ транша на покупку очередного лотерейного билета поможет еще какое-то время продержаться.
«Бин-Банк», о санации которого объявили сегодня, тоже активно играл в лотерею – массово скупал другие банки. В результате его активы за 5 лет выросли в 10 раз (https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... sb-binbank). Однако и здесь, как в случае с «Открытием», лотерейный билет не сработал, так как экономика все еще находится в стагнации, в результате убытки по этой игре придется оплачивать налогоплательщикам.
Другой пример игры в лотерею – покупки акций компаний на средства банка. Акции намного более высокодоходный и рискованный инструмент, чем депозиты. Если вы на средства банка покупаете акции, то вы фактически играете в лотерею. «Открытие» активно инвестировал в акции компаний РАО «ЕЭС»: «Поначалу казалось, что все было сделано правильно: к июлю 2008 года выкупленный «Открытием» портфель акций РАО стоил уже 2,5 миллиарда долларов. Однако потом грянул мировой финансовый кризис, стоимость акций рухнула, и расплачиваться по кредиту «Открытие» уже не могло». (https://meduza.io/feature/2017/09/12/oc ... gor-sechin) Так и есть, пока ты привлекаешь депозиты под 10%, и вкладываешь в фондовый рынок, который в начале 2000-ых рос со средним темпом 50% в год, то ты гений финансового менеджмента. А как только рынок рухнул, что поделаешь, «не рассчитали свои силы, и сделали плохую бизнес-стратегию». Менеджмент же не виноват, что на этот раз на рулетке выпало неправильное число?

Манипуляция с отчетностью. Сокрытие проблем своего банка путем фальсификации отчетности – это тоже, по сути, воровство. Если вы видите банк, у которого проблемы, то вы скорей всего не дадите ему собственных денег в управление. Если же вы видите белый и пушистый банк с красивой отчетностью, то вы скорее согласитесь разместить депозит в таком банке. Фальсификация отчетности позволяет обмануть доверие кредиторов и получить от них средства, которые бы иначе никак невозможно было получить. Более того, если маленький банк с маленькими проблемами фальсифицирует отчетность, прикинувшись белым и пушистым, то он в скором времени может стать большим банком с большими проблемами. А значит, вкладчикам и налогоплательщикам придется потратить намного больше денег на разбирательство с проблемами. Вот здесь описана история банка «Траст» (https://www.vedomosti.ru/finance/articl ... bank-trast). Из нее понятно, как фальсификация отчетности привела ко все большему нарастанию дыры, а значит, затрат налогоплательщиков на санацию.

Не стоит думать, что воровство происходит только в частных банках. В госбанках это не менее распространенный феномен. Приведу несколько примеров:

ВТБ. Широко известный случай, как менеджмент ВТБ украл 150 миллионов долларов, переплатив за буровые установки (https://www.kommersant.ru/doc/1652918). Систематическое воровство ведет к тому, что ВТБ постоянно требуется государственная помощь. Например, только в 2015 г. банкам группы ВТБ выделили 300 миллиардов рублей (http://www.rbc.ru/finances/23/01/2015/5 ... 9a09ce9ea0).

ВЭБ. При выдаче кредитов ВЭБ не рассчитывает правильно риски. Зачастую, все показатели, подгоняются под заданный ответ, чтобы только выдать кредиты правильным компаниям. В результате, только в 2014 г. банк создал резервы по плохим кредитам на 326 миллиардов рублей, а по Олимпийским кредитам снизил ставку до 2.5% годовых, как минимум в 4 раза ниже рыночной (http://www.rbc.ru/business/08/07/2016/5 ... 671e262ee2). Это все, по сути, разбазаривание государственных ресурсов в огромных размерах, компенсировать которое регулярно приходиться за счет налогоплательщиков. Например, в 2016 г. помощь ВЭБ из федерального бюджета составила 150 миллиардов рублей (http://www.veb.ru/press/news/index.php?id_19=102285)

Газпромбанк. Из расследования Алексей Навального «Он вам не Димон» https://dimon.navalny.com/ стало известно, что «Газпромбанк» выдал кредит в $463 миллиона УК «Дар», афиллированной с вице-президентом банка Елисеевым. Никаким разумным критериям, которые обычно требуют банкиры для выдачи подобного кредита УК «Дар» не обладает (см. подробный разбор здесь http://mmironov.livejournal.com/19054.html). По сути, Газпромбанк применил такую же схему воровства, как многие частные банки, – вывод средств банка на афиллированные с менеджментом компании.

Сбербанк. Вот пример хищения из «Сбербанка» на 2 млрд руб. http://www.rbc.ru/society/25/08/2017/59 ... 94c78168a6 Хотя «Сбербанк» пытается всю вину свалить на недобросовестного предпринимателя, почему его менеджментна стадии выдачи кредита не выяснил, что «ряд фирм были зарегистрированы по местонахождению общественного туалета на Тверском бульваре», они «изначально не имели намерений и возможностей исполнять принятые на себя обязательства, а «в настоящее время практически все они находятся на различной стадии банкротства»? Либо это какая-то абсолютно дикая халатность, либо, что более вероятно, менеджмент изначально все понимал и просто был участником этой схемы.

В госбанках, помимо схем воровства, распространенных в частных банках, присутствуют также схемы по получению различных откатов и трудоустройству правильных людей на завышенные зарплаты. Это тоже воровство, потому что если человек стоит 1,000 долларов в месяц, а он получает 20,000 долларов, то это ежемесячное воровство в размере 19,000. В период с 2007 г. по 2012 г. на счета Елены Скрынник в швейцарских банках, которая с 2001 г. по 2009 г. руководила финансовой организацией «Росагролизинг», сказочным образом поступило 140 миллионов долларов (http://www.rbc.ru/politics/05/08/2017/5 ... b07ace0a86). Официальными доходами эти цифры никак не подтверждаются. Дети Иванова, Патрушева, Матвиенко, Бортникова, Козака работают или работали в госбанках на многомиллионных зарплатах. Никакой частный банк их на подобные деньги не наймет (если вообще наймет). Их компенсация, которая существенно превышает их рыночную цену, есть прямое воровство государственных средств.

Самое неприятное, что воровство продолжается даже после санации (то есть фактического банкротства банка). К примеру, ЦБ в санацию «Открытия» вложит как минимум 1 триллион рублей и получит в обмен 75% акций, а 25% останутся у предыдущих собственников (http://www.rbc.ru/finances/29/08/2017/5 ... e0229a99b8). Что это значит? Это значит что 75% оценено в 1 трлн, а 25% - в 333 млрд. То есть, мы, налогоплательщики,Беляеву, Аганбегяну, Мамуту и прочим, должны сделать подарок на 333 млрд. Они уже взяли сотни миллиардов рублей на скупку банков, довели свой банк до банкротства (то есть его стоимость равна нулю). Государство вынуждено вмешаться и выделить еще как минимум триллион рублей, чтобы закрыть дыру в капитале, и при этом вдогонку мы акционерам, которые уже принесли столько убытков налогоплательщикам, дарим 333 млрд.? Они все небедные люди. Если он хотят сохранить 25%, то пусть вкладывают в санацию из своих личных средств 333 млрд. Если государство вкладывает триллион, а они хотят сохранить 10%, то должны вложить соответственно 111 млрд. руб. Иначе, это уже не просто грабеж, а грабеж среди бела дня, у всех на виду, после того, как жертва уже неоднократно обобрана до нитки.

Почему в начале 2000-х столько проблем не было, а появились они в последние лет 5? Может, Игнатьев был лучшим главой ЦБ, чем Набиуллина? По моему мнению, скорее, наоборот. Команда Набиуллиной является более профессиональной, чем команда Игнатьева. Однако в течение нулевых экономика быстро росла. Российские банки развивались по принципу пирамиды. Быстрый рост активов при растущей экономике позволял не замечать проблем. К примеру, если вы выдали 10% плохих кредитов, и их плохое качество станет понятно через 3 года, а вы растете на 50% в год, то эти плохие кредиты через 3 года будут только 3% вашего баланса. К тому же, когда экономика быстро растет, даже посредственные компании могут зарабатывать деньги, то есть даже изначально «плохие» кредиты могут стать «хорошими» вследствие бурного роста экономики. Стратегия большинства банков была нацелена на бурный рост – рост был важнее качества кредитов. При золотом дожде от нефтяных денег, которые распределялись по всем секторам экономики, эта стратегия была оправдана. Однако в 2008 г. нефтяное эльдорадо внезапно прекратилось, и тут же обнаружились проблемы – «БТА-Банк», «Славинвестбанк», «ТуранАлем», «Кит-финанс» и т.д. Многие банки сумели спрятать проблемные активы на балансе до поры до времени, надеясь на скорое возобновление роста. Однако рост не возобновился, наступил Крымнаш, цены на нефть упали еще, и пошла вторая волна банкротств.

В России не было ни глубокого ипотечного кризиса, который стал толчком к финансовому кризису американских банков, ни массового невозврата кредитов девелоперами (причина кризиса испанских банков). Основная причина банкротств – воровство менеджмента и акционеров, а также отсутствие должного контроля со стороны ЦБ.

Почему же Центробанк не остановит это воровство? Несмотря на то, что численность его сотрудников превышает 60,000 человек, их средний уровень квалификации очень невысок. Безусловно, на самом верху есть очень квалифицированные люди, но для того, чтобы предотвращать негативные последствия и их оперативно устранять, нужен штат квалифицированных проверяющих, которые умеют не только смотреть цифры и брать их на веру, но и знать, где и что нужно искать, в том числе изучая информацию из альтернативных источников. Российские банки систематически фальсифицируют отчетность, пряча кредиты афиллированным сторонам, выводя деньги на фирмы-пустышки и т.д. Обычно эти проблемы вскрываются, только когда ситуация уже близка к финансовому краху. Но проблему нехватки правильных людей и их образования решить можно. Центробанк давно уже платит очень высокий уровень зарплат, и найти людей, при желании, не проблема. Проблема в политической воле. Как я показал выше, госбанки также являются активными махинаторами – они воруют средства через откаты, выдачу кредитов фирмам-пустышкам или компаниям, афиллированным с менеджментом. Бенефициары всех этих воровских схем - люди, место которых во властной иерархии зачастую намного выше руководства ЦБ. Что сказать Набиуллиной – туда смотри, сюда не смотри? Проверяй только частные банки, а в госбанки не трожь? Но с частными банками тоже не поймешь, на что нарвешься. Банкиры – народ нервный. Тиньков, когда посчитал себя обиженным, полицию на блогеров натравил (http://www.rbc.ru/rbcfreenews/59c000339a79471d5fe28ba2). То же «Открытие» активно сотрудничало с «Роснефтью», помогая им реализовывать схемы фактически в обход законодательства (https://www.vedomosti.ru/business/artic ... t-rosnefti). Вот найдешь у «Открытия» проблемы, отругаешь жестко, а к тебе потом в гости Игорь Иванович с корзинкой колбаски придет. У каждого крупного банка есть свои покровители (иначе в России бизнес не работает), никогда не знаешь, с кем придется иметь дело, если начнешь выявлять проблемы.

К сожалению, мы опять приходим к неутешительному выводу. Невозможно решить проблему банковского контроля изолированно. Даже если поставить в руководство ЦБ суперпрофессионала, к нему в придачу выдать армию сотрудников, которые получили образование в лучших западных университетах, ничего принципиально поменять не получится. Потому что их уникальный опыт, образование и знания финансовых моделей рано или поздно упрутся в простую сермяжную правду Игоря Ивановича или другого важного чиновника или силовика. Это логика заключается в том, что как я сказал, так и будет. Все эти высокообразованные профессионалы сразу все поймут, и будут работать по правилам системы, а не так, как их учили в западных вузах и бизнес-школах. При существующем политическом режиме проблему банковского контроля эффективно решить просто невозможно.

mmironov.livejournal.com/27682.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт окт 31, 2017 22:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Владельца екатеринбургского «Плато-банка» Андрея Лазарева обвиняют в отмывании денег - Жизнь насекомых - 2017-10-31 06:35:36

УрБК, Екатеринбург, 31.10.2017. В уголовном деле в отношении владельца екатеринбургского «Плато-банка» Андрея Лазарева и топ-менеджеров кредитной организации появились еще несколько обвинений. Об этом говорится в отчете о конкурсном производстве на сайте Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Напомним, ранее в отношении А. Лазарева, исполнявшего обязанности председателя правления банка Елены Ярославцевой, и начальника службы внутреннего аудита банка Валентины Викуловой было возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями» и статье 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство».

Сейчас дело пополнилось обвинениями по статье 172.1 УК РФ «Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации» и статье 174.1 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления».

Напомним, что по данным следствия, кредиторам банка был причинен ущерб на сумму более 400 млн руб.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 03, 2017 1:11 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкстачт
Бывший и. о. предправления и член совета директоров обанкротившегося АйМаниБанка (лицензия отозвана 5 октября 2016 года) Игорь Волчихин арестован в Москве по обвинению в особо крупном хищении. По версии следствия, банкир причастен к хищению в особо крупном размере (ч. 4 ст. 160 УК РФ) и отвезли в Басманный суд для избрания меры пресечения. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 03, 2017 15:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Осужденный за мошенничество и незаконное возмещение НДС, экс-председатель совета директоров Востоккредитбанка (лишен лицензии в ноябре 2010 года) Максим Серкин организовал прямо из колонии финансовую пирамиду. По данным полиции, используя мессенджеры, он руководил ей через свою сестру Екатерину Дружинину (также арестована) прямо из колонии. Подконтрольные ему кредитно-потребительские кооперативы действовали в 17 регионах четыре года, похитив за это время у вкладчиков более 6 млрд руб. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 03, 2017 16:01 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
На нашем канале - субботнее афтепати )

Крыша, которая не протечет

Еще с 90-х маленькие банчики традиционно использовались как прачечные – для отмыва бабла. Затем потихоньку-полегоньку им всем закрутили гайки. Кто-то поехал на нары, а кто-то на Канары.

Затем подобрались и к банкам покрупнее. И в этих раскладах – интересную роль сыграл Алексей Патрушев, племянник известно какого Патрушев. Как только он покинул Мастер-банк – за Мастер-банком пришли. Через несколько лет все в точности повторилось с банком «Югра».

Господин Патрушев младший – неплохой индикатор банковского самочувствия.
Какой банк точно не ебнут? Очевидно, что Сбер и ВТБ. Ну еще плюс-минус туда-сюда Альфу.

От такой безнаказанности Сбер несколько охуевает (точнее, охуевают некоторые его сотрудники!) и начинает мутить разные удивительные схематозы. Причем, отличается Северо-Западный банк Сбербанка. Московский Сбер сидит тихо и не палится, в Москве народ скандальный.

Рассказываем схематоз.
К примеру, приходит в Сбер ООО «Фломастер» и открывает счет. И в этот момент уже и происходит слив информации некоторым сторонним структурам, что ООО «Фломастер» ежемесячно оперирует суммами от 100 млн. руб. в месяц.

А потом приходит пора платить зарплату сотрудникам. А к тому моменту уже и ООО «Фламастер» зарегистрировало свой расчетный счет, и комп бухгалтера ООО «Фломастер» заражен вредоносным ПО. И, маленькая незаметная ошибка, а точнее, подмена в реквизитах, а в результате деньги ушли совсем в другое место. И, что характерно, немедленно были обналичены в Северо-Западном банке Сбербанка и растворились в неизвестном направлении. Схема же готовится заранее и все четенько. И – попробуйте доказать, что это не ваша, ООО «Фломастер, фатальная ошибка, в результате которой ваши сотрудники на месяц сядут на Доширак, а продуманное хитровытраханное мошенничество.

Увы, культура расследования банковских преступлений такова, что подобные дела будут пылиться на полках у следаков, пока не протухнут. А пострадавших, между тем, очень много. И работает эта хитрая история уже годы.
Может, #Cбербанк, вам лучше обратить внимание на подобные случае, чем дрочить физиков со смешными оборотами в лям-два рублей, требуя с них источники дохода и «экономический смысл операций»?

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт ноя 09, 2017 13:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Пограничник разорил четыре банка
За вывод активов арестован бывший руководитель банка «Пушкино»
09.11.2017

Вчера стало известно, что в рамках расследования уголовного дела о многомиллиардных хищениях из обанкротившегося банка «Пушкино» арестован бывший председатель правления этого кредитного учреждения, офицер-пограничник по первому образованию Олег Слыщенко. Вместе со скрывающимся за границей экс-владельцем «Пушкино» Алексеем Алякиным он подозревается в выводе из банка почти 1 млрд руб. В общей же сложности разорившаяся финансовая структура на сегодняшний день должна своим клиентам 25,8 млрд руб.

Бывший председатель правления банка «Пушкино» 51-летний Олег Слыщенко был арестован Тверским судом Москвы 7 ноября по ходатайству ГСУ ГУ МВД России по Московской области. Следствие подозревает экс-банкира в особо крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ). По данным источника “Ъ”, речь идет о соучастии в хищении из «Пушкино» почти 1 млрд руб. Организатором же аферы следствие считает экс-владельца кредитного учреждения Алексея Алякина, который сейчас скрывается за границей.

Расследованием этого уголовного дела подмосковная полиция начала заниматься осенью 2014 года, примерно через год после того, как у «Пушкино» была отозвана лицензия. Уже тогда из заявления регулятора можно было сделать вывод, что деятельность банка прекращена из-за банального вывода активов. В частности, довольно быстро следствием было установлено, что деньги из «Пушкино» похищались под видом выдачи кредитов юрлицам. Отток средств клиентов начался в 2011–2012 годах, когда фиктивным фирмам «Поисковик», «Карелцемент» и Столичной инвестиционной компании были выданы ничем не обеспеченные кредиты на 469 млн руб. (в общей сложности у банка таковых было более 80).

Как уже рассказывал “Ъ”, впоследствии эти деньги оказались на счетах кинопродюсера и руководителя нескольких строительных фирм Владимира Мурова. Именно его следствие изначально и считало организатором аферы. Впрочем, впоследствии было установлено, что он является всего лишь пособником. Весной прошлого года Пушкинский горсуд Московской области приговорил полностью признавшего свою вину Владимира Мурова за мошенничество в сфере кредитования (ч. 4 ст. 159.1 УК РФ) к четырем годам условно.

Уголовное же дело в отношении организатора Алексея Алякина, контролировавшего банк до начала 2013 года, было выделено в отдельное производство. Заочно ему предъявили обвинение по ч. 4 ст. 159 УК РФ и объявили в розыск. Недавно следствие пришло к выводу, что соучастником хищений являлся и Олег Слыщенко, занимавший в 2010–2012 годах в банке должность председателя правления. На момент отзыва лицензии «Пушкино» остался должен своим вкладчикам более 25,4 млрд руб., а на 1 октября 2017 года эта сумма выросла до 25,8 млрд руб.

Отметим, что помимо «Пушкино» выпускник Московского высшего погранучилища КГБ СССР, окончивший потом Межотраслевой институт повышения квалификации и переподготовки руководящих кадров и специалистов им. Г. В. Плеханова Слыщенко являлся совладельцем еще как минимум трех банков. В частности, уйдя из «Пушкино», летом 2012 года стал председателем совета директоров ПАО «Геленджик-банк» (признан банкротом в сентябре 2015 года и остался должен клиентам 825 млн руб.), а также владел акциями Европейского индустриального банка и Богородского муниципального банка (у обоих лицензии отозваны соответственно в сентябре 2013-го и ноябре 2015 года). Долги последних двух АСВ оценивает в 2 млрд руб. и 2,8 млрд руб. Как следовало из сообщений Центробанка, к краху всех этих финансовых учреждений привела все та же высокорискованная кредитная политика. По факту хищения денежных средств из Богородского муниципального банка в январе 2017 года также было возбуждено уголовное дело о мошенничестве.

Адвокат господина Слыщенко вчера отказалась обсуждать вменяемые ее подзащитному деяния, отметив лишь, что сейчас вместе с клиентом они решают вопрос об обжаловании меры пресечения. По данным “Ъ”, подозреваемый своей вины пока не признает. Так же как и господин Алякин, которого до отъезда за границу следствие успело допросить в качестве свидетеля, Олег Слыщенко якобы утверждает, что не имел никакого отношения к выдаче сомнительных кредитов.

.kommersant.ru/doc/3461355

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 13, 2017 14:49 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста
Замоскворецкий суд приговорил к семи годам колонии владельца Первого республиканского банка (ПРБ) Гагика Балаяна по делу о хищении средств кредитного учреждения и выводе из него активов на 1,8 млрд руб.
Экс-предправления ПРБ Олег Курбатов получил шесть лет, а ранее к трем годам лишения свободы был приговорен старший вице-президент банка Сергей Айрапетян.
Вдобавок, неудачная попытка родственников последнего за €500 тыс. добиться смягчения его наказания привела к громкому коррупционному скандалу, следствием которого стала отставка в 2015 году прокурора Москвы Сергея Куденеева. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср ноя 22, 2017 2:49 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста
Российские мастера грязных денег

Определенный взгляд на отмывание денег в России агентству Bloomberg удалось получить в беседе с Александром Шаркевичем, который в качестве оперативника МВД под прикрытием расследовал отмывание денег.
Шаркевич провел полтора года в тюрьме по обвинению в коррупции, но в 2009 году ему удалось добиться снятия обвинений. Оперативник в отставке рассказал, что отмывание денег связано с российским аппаратом полиции и спецслужб так же глубоко, как с бизнесом и финансами. "Банкиры, вовлеченные в отмывание денег, часто имеют неофициальное разрешение на свои незаконные бизнесы, которые сами подразделения государства могут использовать для чего угодно, включая отслеживание преступных денежных потоков и спонсирование тайных операций за рубежом, - передает агентство. - По словам Шаркевича, если финансисты попадаются и "плохо кончают", это обычно происходит потому, что их могущественные покровители потеряли свою работу".

"Возможно, никогда не выяснится, стал ли совладелец Промсбербанк (был задействован в зеркальных сделках с Дойче банком) Алексей Куликов козлом отпущения в деле "Промсбербанка", чтобы защитить людей более могущественных, чем он", - отмечают авторы.
Несмотря на то, что родственник президента Игорь Путин и банкир Александр Григорьев находятся в верхних рядах пантеона российской банковской отрасли, Куликов не указал на них в качестве организаторов, стоящих за делом "Промсбербанка". Вместо этого он указал на еще одного своего партнера: Ивана Мязина.

Несмотря на то, что Мязин кажется никем, он совсем не простой парень и один из старых партнёров Евгения Двоскина (экс-бенефициар Генбанка), который считается патриархом по вопросам вывода и отмывания денег. Много лет Двоскин работает под крышей Лубянки и не случайно он оказался в Крыму. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 24, 2017 15:12 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ему вменяются махинации с недвижимостью в Московской области, в результате которых Роспромбанку был причинен ущерб на сумму 756 млн руб.... вот тебе и Уралсиб :-) - Just Make It Easy - 2017-11-22 11:11:27

Москва. 22 ноября. ИНТЕРФАКС - Басманный суд Москвы еще в октябре арестовал главу Роспромбанка Сергея Салогубова, обвиняемого в хищении средств этой организации на сумму более 750 млн руб., сообщила "Интерфаксу" в среду пресс-секретарь инстанции Юнона Царева.

"Постановлением от 20 октября в отношении Салогубова была избрана мера пресечения в виде заключения под стражу на срок до 18 декабря", - сказала она.

Пресс-секретарь уточнила, что данное решение оспорено защитой обвиняемого. Апелляционная жалоба на арест банкира рассматривается в среду в Мосгорсуде.

Защита просит апелляционную инстанцию отменить решение о заключении С.Салогубова в СИЗО и избрать ему более мягкую меру пресечения.

Официальный представитель Следственного комитета России Светлана Петренко сообщила ранее в среду, что С.Салогубов обвиняется в мошенничестве (ч.4 ст.159 УК РФ).

По ее словам, ему вменяются махинации с недвижимостью в Московской области, в результате которых Роспромбанку был причинен ущерб на сумму 756 млн руб.

В сентябре 2016 года лицензия у Роспромбанка была отозвана.
**************************************

В следствии уточнили, что в 2016 году Салогубов и некое физическое лицо заключили восемь договоров уступки требований по кредитным договорам и пять договоров купли-продажи недвижимого имущества. Общая сумма соглашений достигала 400 млн рублей.

При этом в качестве оплаты был передан земельный участок в Подмосковье, который по документам оценивался в миллиард рублей, но был продан за 756 миллионов.

В СК добавили, что ещё 354 млн рублей физлицо получило от "Роспромбанка" наличными. Однако в ведомстве добавили, что на самом деле проданный за 756 млн участок стоит всего 90 миллионов.

В связи с этим Салогубов сначала был задержан, а теперь по ходатайству следствия заключён под стражу.

Сейчас следователи проводят оперативно-разыскные мероприятия, направленные на установление всех обстоятельств, а также иных лиц, причастных к совершению преступления.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб ноя 25, 2017 2:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Футляр от виолончели
Bloomberg описывает роль двоюродного брата президента Игоря Путина в обналичивании денег. Через «зеркальные сделки» с участием Deutsche Bank и Промсбербанка из страны вывели $10 млрд. Менеджер DM показал, что за отказ от блокировки подобных транзакций осужденный на 9 лет акционер Промсбербанка Алексей Куликов предлагал взятку — до $500 тыс в месяц. Сам Куликов заявил, что выполнял чужие приказы. Его партнерами по ПСБ были Иван Мязин и Игорь Путин, который параллельно работал в Русском земельном банке. Данный банк был ключевым в схеме отмывания $20 млрд (так называемая «Русская прачечная»)

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт ноя 28, 2017 17:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В Генеральной прокуратуре Российской Федерации утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении фактического собственника ОАО Банк «Западный» и ООО КБ «Донинвест» Александра Григорьева,....... - Just Make It Easy - 2017-11-24 10:54:05

В Генеральной прокуратуре Российской Федерации утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении фактического собственника ОАО Банк «Западный» и ООО КБ «Донинвест» Александра Григорьева, председателя правления ООО КБ «Донинвест» Аллы Калитванской, ее первого заместителя Светланы Гуленковой, вице-президента ООО КБ «Донинвест» Дениса Волчкова, а также Оксаны Ермаковой и Рината Юсупова.

В зависимости от роли и степени участия они обвиняются в создании и участии в преступном сообществе, мошенничестве и присвоении (ст. 210 УК РФ, ст. 159 УК РФ и ст. 160 УК РФ).

По версии следствия, с декабря 2013 года по сентябрь 2014 года в г. Москве и в г. Ростове-на-Дону указанные лица по подложным документам оформляли заведомо невозвратные кредиты юридическим лицам, оформленным на подставных лиц. Кроме того, они осуществили фиктивную сделку по продаже здания в г. Симферополе, в действительности принадлежавшего одной из коммерческих организаций.

В результате были похищены денежные средства, принадлежащие ОАО Банк «Западный» и ООО КБ «Донинвест», в размере, превышающем 2,18 млрд рублей.

В целях обеспечения возмещения причиненного вреда наложен арест на имущество в сумме свыше 2,52 млрд рублей.

Уголовное дело, расследованное Следственным департаментом МВД России, направлено в Ленинский районный суд г. Ростова-на-Дону для рассмотрения по существу.

Расследование уголовного дела в отношении их сообщников, скрывшихся от следствия, продолжается.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср дек 06, 2017 17:16 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ выявил банки, предоставляющие свой бренд нелегальным валютным спекулянтам. Об этом рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов в ходе встречи банкиров с руководством регулятора - "Дух Пересвета" - 2017-11-29 15:54:08

Банк России сообщил о небольших российских банках, предоставляющих свой бренд нелегальным валютным спекулянтам для проведения валютообменных операций. Об этом рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов в ходе встречи банкиров с руководством регулятора, организованной Ассоциацией российских банков (АРБ).

«Мы имеем большое количество запросов от правоохранительных органов по делам коррупционной направленности, согласно которым изымается большое количество валюты, источник происхождения которой установить не удается, в упаковке она (валюта. - RNS) даже не наших банков. И такого рода запросов очень много, и через следственные действия была получена такая информация, что небольшие кредитные учреждения, у которых деятельности особенно другой нет, фактически свою вывеску отдают во франшизу», - сказал он.

По словам Полупанова, подобные валютообменные операции сосредоточены в «известных всем точках».

«Фигуранты дают показания, что они купили в этом банке, но в этом банке нет этой покупки-продажи. Дальше движение показало, что многие кредитные учреждения фактически во франшизу отдают своё имя неким таким "спекулянтам", - сказал Полупанов.

Он подчеркнул, что банки получают вознаграждение за предоставление своего бренда.

Также он привёл пример клиентов таких обменных пунктов: «Я упоминал категорию людей, которые торгуют и на родину деньги отправляют - они, как правило, конвертируют это».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт дек 22, 2017 0:28 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Ходячие мертвецы в 3200 - Караванщик Саша - 2017-12-19 08:32:47

Вчера начались выплаты по вкладам в банке Евростандарт, лицензия отозвана приказом ЦБ РФ 4 декабря 2017 года. Не смотря на то, что обязательства перед физ лицами согласно балансу банка на 1/12/17 составили 2 тысячи рублей, более 800 физ лиц планируют пойти за возмещением в агенство. Это так называемый «Караван» или Мертвые души, фактически «Ходячие мертвецы». Преступную схему попадающая под статьи 159.5 и 210 УК РФ, организовали владельцы банка Оськина Анастасия (дочь бывшего руководителя ЦБ по Владимирской области Оськина Анатолия Ивановича, использующая связи отца в ЦБ), Клебеев Ильдар(находящийся под стражей в СИЗО с компьютером, интернетом и телефонам), Дмитрий Васильев (экс зампред Мособл Банка,находящийся несмотря на международный розыск в Риге) и Александр Рамазанов.
Через всего 3 офиса банка из 17 , находящиеся в труднодоступных местах в пром зонах , которые захочешь- сложно отыскать, в течении 10 дней перед отзывом, при проходящей в банке проверке ЦБ РФ, при вышедшей «случайно» на это время на больничный И.О. Председателя Правления банка ,- каждый день вносилось по 40-50 забалансовых вкладов на сумму от 500тыс-1,4 млн рублей. Денег разумеется никто не вносил, и никуда не приезжал. Люди за 50 тысяч рублей «потом» расписались в договорах и напечатанных на коленке приходных документах(в банке не было розничного модуля, и был запрет на привлечение вкладов) , которые у них были изъяты до похода за незаконным возмещением в АСВ. Все «вкладчики» на вопрос -откуда узнали о банке и вкладе должны ответить -получили у метро листовку, которую правда никто в глаза не видел. Сотрудницы доп офисов: ДО "Братиславский"
Долгополова В.Е. - операционист
Петрова Т.В. - кассир, ДО "Люберецкий"
Мамедова Д.А. - кассир
Лукашкина И.В. - операционист, ДО "Павелецкий"
Фёдорова Н.Н. - кассир
Рябова Е.А. - операционист, (все пришедшие , по странному совпадению, на работу в Евростандарт за день до начала операции Караван все из одного , где до этого работали -КБ Динамические Системы) замотивированы стоять твёрдо на показаниях что вкладчики приходили тем, что вместо оплаты им позволили дать по 5 своих родственников в схемные вкладчики для получения ими себе в качестве бонуса денег из агенства, тоже оказались таким образом вовлечены в преступную схему.

Надеемся на профессионализм сотрудников АСВ, которые не позволят похитить государственные деньги и сотрудников СК, которые покарают организаторов за очередной выпотрошенный банк. Караван легко вычислить по сотовым телефонам. Как правильно это лица с пониженной социальной ответственностью и связанны по грумам на один телефонный номер «пастуха» который даёт команды. У «пастухов» есть старший пастух,который и поставляет зомби вкладчиков злоумышленникам.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт дек 22, 2017 15:44 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста [1:15 PM] 4.9K
Басманный райсуд Москвы арестовал бизнесмена Агустина Моралеса Эскомилью, обвиняемого в хищении более 1,5 млрд руб. у обанкротившегося банка «Таурус». Несмотря на непривычные для русского слуха имя и фамилию, бизнесмен является коренным москвичом и гражданином России.
«Иностранное» происхождение он использовал для привлечения денег в банк, которые потом похищались. Банкстер с латиноамериканской фамилией также был совладельцем обанкротившегося в прошлом году Смарт-банка.
Моралес был известен как спортсмен и участник ряда гонок на дорогих автомобилях, став на Lamborghini победителем на прошедшем в июне этого года в Москве фестивале спортивных машин — Unim 500+, писал Коммесант.
У банкстера была группа подельников - Игорь Рич, Наталья Норимова и Андрей Подгорнов, Дмитрий Меркулов, Вадим Соловьев, Татьяна Русина и Татьяна Шевченко. Банк Таурус также был участником молдавской схемы по выводу денег из России из-за нее задержали еще одного банкстера Александра Григорьева. @Banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб дек 23, 2017 4:13 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В тот же день эквивалентный размер денежных средств был переведен на счет Promsvyaz Capital.../Бразилия....любовь моя/ - Just Make It Easy - 2017-12-22 14:05:31

ЦБ обратится к правоохранителям по незаконным действиям менеджмента Промсвязьбанка

МОСКВА, 22 дек /ПРАЙМ/. Банк России готовит обращения в правоохранительные органы по ряду операций менеджмента Промсвязьбанка, имеющих признаки незаконных действий, сообщил журналистам зампред ЦБ Василий Поздышев. В частности, временная администрация выявила факты уничтожения кредитных досье корпоративных заемщиков более чем на 109 миллиардов рублей.

Банк России на прошлой неделе объявил о санации Промсвязьбанка, бенефициарами которого являются братья Дмитрий и Алексей Ананьевы, через управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). Дмитрий Ананьев был председателем правления банка. ЦБ при этом решил не вводить мораторий на удовлетворение требований кредиторов, и банк продолжает работу в обычном режиме.

"Банк России готовит обращения в правоохранительные органы по ряду операций и фактов, имеющих признаки незаконных действий, менеджмента Промсвязьбанка", - сказал Поздышев.

"Временная администрация, введенная в Промсвязьбанк 15 декабря, выявила факты уничтожения (пропажи) кредитных досье корпоративных заемщиков на общую сумму 109,1 миллиарда рублей", - сообщил он. Также, по его словам, временная администрация выявила операции по финансированию банком через сделки РЕПО собственных субординированных обязательств без отражения этого в отчетности. "Объем этих субординированных обязательств примерно совпадает с общей суммой кредитов "пропавших" кредитных досье", - отметил зампред ЦБ.

По его словам, сами сделки купли-продажи банком ценных бумаг были подписаны 14 декабря принятым на работу в банк двумя днями ранее гражданином иностранного государства, которому председателем правления банка 12 декабря была выдана доверенность на проведение данных сделок. Данные этого же сотрудника банка фигурируют в актах приемки-передачи "пропавших" кредитных досье от 14 декабря.

Также зампред ЦБ указал, что 14 декабря акции банка были проданы компанией, управляющей средствами нескольких НПФ. Предположительно для финансирования этих сделок управляющая фондами компания 14 декабря разместила в банке несколько депозитов сроком на 1 неделю.

"В тот же день эквивалентный размер денежных средств был переведен на счет Promsvyaz Capital (офшорная компания собственника банка), которая в тот же день расплатилась с УК НПФ за продажу акций. Для сокрытия манипуляций сделки купли-продажи акций проводились через биржу. Ровно через неделю УК НПФ обратилась во временную администрацию банка с требованием вернуть депозиты, размещенные 14 декабря", - рассказал Поздышев.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт дек 26, 2017 22:24 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста [Mon] 18K
Целая группа банкстеров оказалась под арестом по обвинению в хищении из своих банков более 1,4 млрд рублей. Эти деньги были выданы в виде кредитов подконтрольным структурам под залог бочек с якобы дорогостоящим химическим сырьем, в которых на самом деле оказалась обычная вода, пишет Коммерсант.

Речь идёт о банкстерах «Тусар», «Инвестиционный Союз» и «Пульс столицы». Все они лишились лицензий в 2015–2016 годах за обнал и рисование активов.
Первыми в апреле 2017 года были задержаны зампред банка «Пульс столицы» Ирина Докучалова и двое обнальщиков — Александр Кальянов и Георгий Циклаури. По данным полицейских, под контролем последних находилось порядка 70 фиктивных фирм, а их услугами для хищения денег пользовались более 12 банков. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт дек 26, 2017 22:27 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
:loudspeaker:Banking news

:small_red_triangle_down:Хакерская группировка Cobalt похитила денежные средства со счетов Севастопольского Морского Банка, по информации из разных источников было похищено 10-24 млн руб. Напомню, неделю назад группировка вывела из банка Глобэкс 80 млн руб.
:small_red_triangle_down:СКР возбудил уголовное дело против Ольги Миримской (главный владелец и предправления банка БКФ), она обвиняется в нарушении тайны телефонных переговоров адвокатов ее бывшего гражданского мужа Николая Смирнова (один из руководителей платежной системы Золотая корона). Миримская через посредников с помощью подделанных судебных решений доставала распечатки телефонных звонков в Мегафоне и Вымпелкоме.
Странно, но РБК называет Миримскую экс-владельцем банка БКФ, хотя на сайте ЦБ и на сайте банка она значится главным владельцем и предправления

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср дек 27, 2017 21:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Футляр от виолончели:
Арест председателя совета директоров банка «Клиентский» Александра Кленовского связан с деньгами VIP-владчиков. Руководитель театра имени Чехова Олег Табаков потерял в этом банке 677 млн рублей, глава госцентра по подготовке олимпийцев в Новогорске Николай Доморацкий — $2,5 млн

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср дек 27, 2017 22:00 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Целая группа банкстеров оказалась под арестом по обвинению в хищении из своих банков более 1,4 млрд рублей. Эти деньги были выданы в виде кредитов подконтрольным структурам под залог бочек с якобы дорогостоящим химическим сырьем, в которых на самом деле оказалась обычная вода, пишет Коммерсант.

Речь идёт о банкстерах «Тусар», «Инвестиционный Союз» и «Пульс столицы». Все они лишились лицензий в 2015–2016 годах за обнал и рисование активов.
Первыми в апреле 2017 года были задержаны зампред банка «Пульс столицы» Ирина Докучалова и двое обнальщиков — Александр Кальянов и Георгий Циклаури. По данным полицейских, под контролем последних находилось порядка 70 фиктивных фирм, а их услугами для хищения денег пользовались более 12 банков. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт янв 11, 2018 19:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Адвокат набросал банкиру явку с повинной
Экс-глава Эргобанка потребовал лишить статуса своего бывшего защитника
09.01.2018

В Тверском суде столицы на сегодня назначено предварительное слушание по уголовному делу бывшего председателя правления Эргобанка Вячеслава Бармина, обвиняемого в хищении из собственного кредитного учреждения 780 млн руб. Между тем, как стало известно “Ъ”, обвиняемый потребовал лишить адвокатского статуса своего бывшего защитника Леонида Шарыя. Как следует из поданного в Адвокатскую палату Московской области заявления, вместо оказания юридической помощи адвокат настойчиво убеждал клиента в том, что спасти того может только явка с повинной, которую юрист сам и написал. Более того, еще до того как экс-банкир расторг с ним договор, адвокат Шарый дал показания против своего бывшего подзащитного в качестве свидетеля. Сам Леонид Шарый никаких нарушений адвокатской этики в своих действиях по отношению к Вячеславу Бармину не видит.

Воспользоваться услугами полковника ФСБ в отставке, ныне адвоката Леонида Шарыя бывшему председателю правления Эргобанка Вячеславу Бармину порекомендовал один из собственников этого кредитного учреждения. Произошло это еще в декабре 2015 года, за две недели до отзыва у банка лицензии. В 2016 году временная администрация неоднократно обращалась с заявлениями о возбуждении уголовного дела по факту хищения из Эргобанка господином Барминым 780 млн руб., однако сначала столичный полицейский главк, а затем трижды и ГСУ СКР оснований для привлечения экс-банкира к ответственности не находили. В итоге уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) было возбуждено лишь в январе 2017 года, после обращения в правоохранительные органы председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной.

Если поначалу расследование шло со скрипом — обвинение господину Бармину предъявили лишь через полгода после возбуждения уголовного дела,— то затем события стали развиваться стремительно: 12 декабря 2017 года было завершено предварительное следствие, 22 декабря Генпрокуратура вручила фигуранту копию обвинительного заключения, и дело было передано в суд. Сама история, составившая фабулу уголовного дела, по версии следствия, произошла 31 декабря 2015 года. Как полагают в СКР, в этот день Вячеслав Бармин, «обладая полномочиями по распоряжению имуществом банка, из корыстной заинтересованности присвоил находившиеся в кассе банка более 750 млн руб.» (подробнее см. “Ъ” от 30 ноября 2017 года).

Господин Бармин с самого начала своей вины не признавал, хотя рекомендованный ему адвокат Шарый предложил клиенту другую линию поведения. Как пишет экс-банкир в заявлении, направленном в Адвокатскую палату Московской области, получив аванс в размере $20 тыс., господин Шарый «начал настойчиво убеждать, что мне будет вменено несколько составов тяжких обвинений, что уголовное наказание неизбежно и что меня может спасти только явка с повинной». Ее защитник, как утверждает Вячеслав Бармин, составил самолично, после чего предложил клиенту подписать. «Документ содержал не соответствующие действительности сведения и мое признание в том, что все решения в банке я принимал единолично, обманывая членов совета директоров и собственников банка. На все мои попытки пояснить, что я ничего такого не совершал, Леонид Шарый предложил мне “не заниматься самодеятельностью”, иначе меня ждет срок около десяти лет за групповое преступление»,— говорится в заявлении господина Бармина.

В итоге спустя некоторое время экс-банкир соглашение с адвокатом Шарым расторг. Но, как выяснилось позже, своеобразной юридической помощью последний не ограничился. В октябре 2017 года, знакомясь с материалами завершенного СКР расследования, Вячеслав Бармин узнал, что 12 апреля 2017 года, при еще действующем соглашении об оказании бывшему банкиру юридической помощи, адвокат Шарый дал показания против обвиняемого в качестве свидетеля. «Вместе со своим помощником он сообщил следствию сведения, которые стали ему известны от меня, но суть их при этом была извращена. Получилось, что, будучи моим адвокатом, Леонид Шарый фактически собирал доказательства против меня. В частности, не являясь ни нотариусом, ни сотрудником банка, он заверил своей подписью расходные кассовые ордера, которые были приобщены к делу в качестве доказательств моей виновности»,— пишет в своем заявлении обвиняемый Бармин.

Как полагает экс-банкир, за деньги своего клиента Леонид Шарый помогал избежать ответственности другим руководителям Эргобанка, которые, судя по всему, решили сделать бывшего председателя правления «козлом отпущения». «Полагаю, что действия адвоката Шарыя являются нарушением закона “Об адвокатской деятельности и адвокатуре”, кодекса адвокатской этики, а возможно, и иных норм действующего законодательства. Единственным возможным решением, отнесенным к компетенции адвокатского сообщества, может быть только лишение Леонида Шарыя статуса адвоката»,— считает Вячеслав Бармин.

Адвокат Шарый в разговоре с “Ъ” подтвердил, что действительно предлагал написать своему подзащитному явку с повинной, но речь в ней якобы шла лишь о признании того, что банк предоставлял регулятору недостоверную отчетность. Подтвердил защитник и факт допроса его в качестве свидетеля. «Это было сделано следователем СКР помимо моей воли. Я дал показания лишь об обстоятельствах, которые произошли 31 декабря 2015 года, поскольку видел уничтоженные расходные ордера, а информацию, которую получил от Бармина, я не интерпретировал»,— отметил господин Шарый. По его словам, адвокатской этики он не нарушал и «квалификационная комиссия во всем разберется».

Между тем, по мнению нового адвоката обвиняемого экс-банкира Евгения Мартынова, никаких реальных доказательств виновности его подзащитного следствие так и не представило. «По сути, единственной уликой являются показания кассира Валерии Левицкой, которая утверждает, что 31 декабря 2015 года лично выдала Вячеславу Бармину $1 860 247, €1 938 085 и 468 769 443,77 руб. по трем расходно-кассовым ордерам, которые у следствия имеются только в ксерокопиях»,— заявил “Ъ” адвокат Мартынов.

Отметим, что в рамках этого дела был проведен следственный эксперимент с участием кассира Левицкой, но без обвиняемого Бармина, поскольку тот отрицает факт получения денег в банке. «Из ее показаний в рамках этого мероприятия следует, что деньги она мне выдавала через дверь в кассовый узел, которую даже не закрывала. Роль валюты в этом спектакле играли пачки офисной бумаги формата А4. Доллары и евро она мне приносила без какого-либо пересчета даже по пачкам, затем выкатила три объемные тележки якобы с рублями. Оставив все это в клиентской кабине, она ушла. С таким же успехом Левицкая просто могла сказать, чтобы я забирал из кассы все деньги сразу, или вообще могла бы отдать мне ключи от кассы и уйти»,— говорит обвиняемый Бармин. Кстати, сам экс-банкир прошел экспертизу на полиграфе, которая пришла к выводу, что он «не получал в банке сумму, превышающую 700 млн руб., не прятал такие деньги в банке, не вывозил их сам и не поручал это кому-либо». Ключевой свидетель обвинения Валерия Левицкая проходить экспертизу на полиграфе отказалась.

Олег Рубникович
.kommersant.ru/doc/3514746

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт янв 11, 2018 19:24 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
22.12.2017 22:01 243707
Почему банкира делают «стрелочником»?

12 декабря 2017 года Следственный комитет России (СКР) завершил расследование по уголовному делу в отношении бывшего председателя правления ООО КБ «Эргобанк» Вячеслава Бармина
Он обвиняется в хищении из кредитного учреждения накануне отзыва у него лицензии денежных средств на общую сумму более 750 млн рублей. О данном случае и следственных действиях в отношении банкира уже появлялись публикации в газетах «Ведомости» и «Коммерсантъ», информационном агентстве «Rambler News Service (RNS), на портале «Банки.ру», в ряде других СМИ. То есть, дело стало резонансным. Почему же это уголовное дело получило такую огласку? В этой истории попытался разобраться и наш медиа-портал. Сразу однозначно определимся с нашей принципиальной позицией. Мы за торжество закона и наведения порядка в банковской системе России. Но в уголовном деле против Вячеслава Бармина обнаружились такие странности, что у любого независимого и грамотного человека возникают вопросы к объективности и компетентности проведенного следствия. И поэтому мы вынуждены обратить внимание на странности этого нашумевшего уголовного дела. Мы не будем пересказывать подробно всю фабулу событий, которые уже достаточно подробно освещены в СМИ. Вкратце суть дела такова.

Основанный в 1994 году Эргобанк лишился лицензии 15 января 2016 года. Услугами банка, в частности, пользовались более 60 организаций Русской православной церкви из 18 епархий. На 1 декабря 2015 года банк занимал 321-е место в банковской системе России

Недавно АСВ в гражданском судопроизводстве удалось добиться в Кунцевском суде решения о взыскании неосновательного обогащения в сумме 779 млн рублей с господина Бармина. Но решение не вступило в законную силу, поскольку обжаловано в вышестоящих судебных инстанциях. Кстати, и Кунцевский суд о взыскании средств с Бармина сначала АСВ отказал. Потом апелляционная инстанция дело вернула обратно. И уже на при повторном рассмотрении суд принял сторону АСВ. И сразу первая странность. Если в отношении Бармина уже задействовано гражданское судопроизводство, почему еще и уголовное преследование устроили? Казалось бы, пусть начатое правосудие разберется, зачем параллельно запускать уголовное дело?

Но в СКР посчитали что 31 декабря 2015 года Вячеслав Бармин, «обладая полномочиями по распоряжению имуществом банка, из корыстной заинтересованности присвоил находившиеся в кассе банка более 750 млн рублей». Деньги экс-банкир, полагает следствие, «обратил в свою пользу и распорядился ими по собственному усмотрению». В ходе расследования было допрошены свидетели, проведен ряд экспертных исследований, по результатам которых «у следствия не осталось сомнений в причастности обвиняемого к хищению денежных средств».Как следует из материалов дела, деньги экс-банкир получил в кассе банка по трем расходным кассовым ордерам. В деле имеются копии этих документов. Для непрофессионалов все выглядит естественно и в духе времени. Типа банкир проворовался и его привлекают!

А вот профессиональные юристы и эксперты выражают серьезные сомнения в правовой позиции следствия и задают недоуменные вопросы. Например, это что за странность - «копии документов». А если быть точными, черно-белые ксерокопии! Почему следственные органы ксерокопии бумажек стали так всерьез воспринимать? Для сравнения найдите хотя бы одного следователя России, который разрешит, например, просто ознакомиться с материалами уголовного дела, если бы он предъявил ксерокопию ордера? Даже цветную? А хоть в одном суде России будут слушать представителя с ксерокопией доверенности? А вот в СКР ксерокопии теперь стали доказательной базой для уголовных дел по которым обвиняемому тюремный срок светит?

Возможно, именно поэтому это странное уголовное дело в 2016 году неоднократно отказывались возбуждать сначала ОВД «Китай-город», ОБЭП ЦАО, московское управление МВД, ГУЭБиПК, а затем и трижды сам СКР. Но, вдруг, последнее ведомство в январе 2017 года передумало и, все-таки, заподозрило экс-председателя правления кредитной организации Вячеслава Бармина в особо крупной растрате (ч. 4 ст. 160 УК РФ). А обвинение господину Бармину предъявили лишь через полгода после возбуждения уголовного дела! Все собирали доказательную базу!

Хотя у следствия есть и козырь против Бармина. Это показания кассира Валерии Левицкой, которая утверждает, что она лично выдала Бармину из кассы банка более 750 миллионов рублей. Но можно ли верить показаниям этой свидетельницы, которая прямо указывает на «овладение» такой огромной суммы Барминым, при этом являясь заинтересованным лицом?

Достаточно отметить, что сумма в таком объеме весит не менее 200 килограммов, упакованные пачки с трудом вмещаются в несколько тележек для денег. И почему то следствие особо не интересуется, как Бармин, если он получил эти деньги в кассе, эти тележки таскал и куда он дел эти пачки денег: в банке или как вынес за пределы банка?

Единственный прямой свидетель Левицкая показала, что деньги по имеющемуся у следствия расходному кассовому ордеру (РКО) 31.12.15 сумму 779 миллионов рублей …не выдавала и подписала его только после своего отпуска 24.01.16, хотя данный ордер был изъят временной администрацией в день отзыва лицензии - 15.01.16. Данный ордер был проведен в бухучете Банка. А оказывается, она выдала Бармину деньги 31.12.15 по другим трем РКО на $1 860 247, 1 938 085 евро, 468 769 443,77 рублей, которые имеются у следствия только в ксерокопиях, в учете данные ордера не проводились. Деньги кассир вывозила, якобы, на тележках и оставляла без пересчета за пределами кассы. Как их забирал Бармин и куда выносил она не видела! То есть может забирал их и не Бармин?! Вот какие странные кассиры теперь работают в банках. Выкатывают тележки с деньгами, оставляют без пересчета за пределами кассы и не парятся кто их забрал! И следователь верит в эти сказки?

Но это еще не весь цирк. Почерковедческая экспертиза ксерокопий РКО определила, что на ксерокопиях РКО на суммы $1 860 247, 1 938 085 евро, 468 769 443,77 рублей кем выполнена подпись Барминым или иным лицом решить не представилось возможным. В тоже время подписи выполнены, вероятно,кассиром.

Вообще, занятно представить такую картину. В банке идет рабочий день, на месте все сотрудники, так как в банке серьезные проблемы с ликвидностью, почти все собственники банка находятся в банке.Стоит охрана, полно клиентов, которые ожидают выдачи задержанных вкладов, а им говорят, что денег нет. И вдруг из кассы выкатывают в коридор тележки с деньгами и оставляют их там. А далее подходит руководитель банка и начинает катить на выход из банка одну за другой тележки с денежными купюрами! И все, как заколдованные ничего не видят. Поскольку СКР допросил около сорока человек. И никто из них не видел Бармина ни с тележкой, ни с сумкой, ни даже с коробкой из под ксерокса! Так может кассир оговорила Бармина? И после, якобы, чистосердечных показаний кассира, у следователя могли бы появиться подозрения и вопросы. Например такие.

Бармин прошел экспертизу на полиграфе, которая подтвердила, что Бармин не получал в Банке сумму, превышающую 700 миллионов рублей, не прятал в банке, не вывозил сам и не поручал кому-либо вывезти из банка указанную сумму. А вот свидетелиЛевицкая и Просянкина (которая оформляла и подписывала ордера на выдачу средств) отказались проходить экспертизу на полиграфе. А почему спрашивается?

И еще любопытно следующее. Следователь провел следственный эксперимент по процессу выдачи из кассы сотен миллионов рублей. Только на это процессуальное действие Бармина и его адвоката…даже не пригласили!

Очень странная роль в этой нашумевшей истории и «настоящих банкиров». Я имею ввиду хозяев банка. Ведь Бармин, был только одним из собственников банка и являлся председателем правления, но этоисполнительный орган. И его компетенция очень жестко ограничена внутренними инструкциями и политикой хозяев банка. Из хозяев банка образуется вышестоящий орган-совет директоров, а также общее собрание участников. Исполнительный орган действует под контролем этих органов. И хозяева умудряются как-то в этом скандале и уголовном деле быть в тени. Вот информация из открытых источников о других владельцах банка: Мешалкин Валерий Вячеславович, Саушкин Василий Васильевич, Гаспаров Владимир Александрович, Лузан Валерий Анатольевич.

И вот теперь задумайтесь. Согласно материалам дела, хозяева в день выноса 200 килограммов денег, находятся в здании банка и, якобы, ничего не ведают, что творится у них под носом. И толком не помнят, толи документы в их присутствии на получение денег из кассы подписывались, толи без них.

Вы можете поверить, что, например, хозяин дома в здравом рассудке наблюдает, как домработник выносит телевизор из дома, и спокойно позволяет ему это сделать? А тут все хозяева в банке. И в этот момент можно тащить без их разрешения деньги тележками! И не один клерк банка, тем более кассир, не снял телефонную трубку и не задал вопрос хозяевам, а можно ли забирать из банка без их разрешения такую огромную массу денег? Да и еще по очень сомнительным документам. Как будто это ежедневно в порядке вещей! Чудеса и только!

По всей вероятности, хозяева банка сейчас озабочены только одним - как бы не возникла субсидиарная ответственность за пропавшие из банка деньги. Тогда придется раскошеливаться и покрывать пропавшие деньги из своих личных средств.

Ведь есть версия, что Бармина банально подставили. Он пришел работать в уже давно действующий банк. Естественно, ознакомился с финансовыми документами, аудиторскими заключениями о предыдущей деятельности. Определенные проблемы увидел. Но по бумагам все выглядело в целом прилично, аудиторские проверки и проверки Банка России прошлых лет показывали в целом позитивную картину. И банкир поверил хозяину банка Валерию Мешалкину, принял это хозяйство. Более того, согласился быть участником в уставном капитале, внес свои личные деньги в капитал банка! А потом начали выползать старые грехи. И отчетность банка, очевидно, ретушировалась, баланс корректировался. Короче эти, якобы, полученные деньги из кассы существовали только на бумаге. Эти цифирки подтверждали, якобы, устойчивость банка. Но это уже другая тема, почему хозяева банка вели дело с дутым балансом. А сейчас Бармина просто пытаются сделать стрелочником? Очевидно, проще все свалить на одного человека. Мол банк рухнул, поскольку у него был недостойный менеджер.

А вот люди знающие Вячеслава Бармина утверждают, что он высокий профессионал и порядочный человек. У него положительные характеристики от банковских ассоциаций, РПЦ. Характерен и такой штрих. Жулики обычно хапнув крупные суммы бегут за рубеж. А Бармин никуда не собирался даже уезжать. Поскольку не считает себя виновным. И в результате проведенных обысков у него дома и у родных крупные суммы денег не найдены и ничего не изъято.

Но поведение хозяев банка хотя и нельзя оправдать, но понять можно. Очевидно, спасают свою шкуру и свой кошелек. А вот следствие почему досконально не разобралось и с этой темой?

О том, что в кассе банка реально не было таких объемов наличных средств, которые объявлены похищенными, косвенно свидетельствует следующее. В связи с дефицитом ликвидности банк задерживал выдачу вкладов. 25.12.2015 г. банком было получено письмо Главного управления Банка России по ЦФО г. Москва с предложением разместить 300 миллионов рублей на корсчете в Банке России посредством инкассации в целях подтверждения фактического наличия в кассе Банка денежных средств в сумме 808 миллионов рублей. Банк не смог выполнить это требование, так как, фактически средства в кассе Банка в таком объеме отсутствовали. Таким образом, даже Банк России сомневался в наличии денежных средств в кассе в полном объеме. Как же можно похищать то, чего в кассе давно нет?

Есть вопросы и к профессиональным сообществам финансистов, типа Ассоциации российских банков, Ассоциации региональных банков России. А почему они отмалчиваются по таким проблемным вопросам, занимают позицию моя «хата скраю», так легко сдают своих коллег? Ведь банки сейчас схлопывают пачками. И банкиров на допросы привлекают довольно регулярно. И что все они неправильные, нарушители закона? А когда банкиры взносы платили в эти ассоциации по 10 лет, тогда все были «белыми и пушистыми»? По оценкам экспертов, только эти две ассоциации собрали с банков членских взносов на сумму не менее одного миллиарда рублей. Размер взноса, кстати, зависит от капитала банка. Получается, что если капиталы проблемных банков были криминальными, то и взносы тоже сомнительные? Может правоохранительным органам надо заняться возвратом и этих средств в госбюджет?

Видно одно дело вместе общаться на банковских тусовках, новогодних банкетах и другое реально защищать права своих членов! По крайней мере, пока общая практика такова, что банков лишенных лицензии, по тихому, исключают из ассоциаций, а их руководителей выводят из руководящих органов. А, наверное, пора бы проанализировать практику привлечения банкиров к ответсвенности и проявить принципиальную позицию профессионального сообщества. Тем более, что юридические службы ассоциаций тоже содержатся на взносы от банков.

Хотя давление Банка России распространилось уже и на эти профессиональные ассоциации, особенно досталось Ассоциации российских банков. В чем уже только не обвиняли ее президента Гарегина Тосуняна, который поднимал вопросы о целесообразности массового отзыва лицензий вместо оздоровления банков, о чрезмерном регулировании и надзоре, о необходимости учитывать влияние экономического кризиса на финансовое положение заемщиков и сами банки.

Неоднозначна и политика регулятора - Центрального банка РФ. Можно только приветствовать линию Банка России на оздоровление банковской системы и ликвидацию сомнительных кредитных учреждений. Но возникает вопрос, а где были контролеры последние десять лет и почему не видели нарушений в деятельности кредитных организаций? Почему все проблемы массово всплыли только в 2014- 2017 годах? А ведь банки неоднократно проверялись. Особенно тщательно это делалось, когда банки принимали в Систему страхования вкладов. У каждого банка есть куратор от надзорного органа. Кто персонально понес наказание в системе Центробанка за ненадлежащий контроль за кредитными организациями? По идее, после ликвидации сотен частных банков из Банка России должно быть уволено с десяток начальников, ответственных за такое положение дел в банковской системе. Где список чиновников Банка России понесших наказание? Ведь есть такое выражение: «Если учитель в классе поставил пять двоек, пусть шестую поставит себе!»

Вообще, возникает и такой закономерный вопрос - какую пользу вся эта повальная кампания по схлопыванию банков принесла государству и обществу? Так как проблемы появляются все у большего числа банков, причем проблемными становятся все более крупные банки. Так можно потерять и все частные банки. Иностранные банки постепенно сворачивают свою деятельность в России и один за другим уходят из России. Банковский сектор сейчас является самым рискованным в стране как для инвесторов, так и для клиентов. Или цель, как это уже было, оставить пять госбанков? Пока только один результат очевиден -потрачены триллионы рублей из госбюджета на ликвидацию проблем после банкротства банков. Сотни тысяч предпринимателей и юридических лиц потеряли свои деньги. Есть и еще один очень негативный результат. Безработными стали около 50 тысяч высокообразованных, высокопрофессиональных специалистов, ранее работавших в банковских учреждениях. Кстати, им тоже государство платит пособие по безработице. По оценкам экспертов, суммы выплат только за последние два года уже составили около полмиллиарда рублей! И куда пойдут работать эти «белые воротнички»? Может в грузчики или дворники подадутся? Понятно, что эти люди обижены, если не сказать озлоблены. Это реальная социальная мина, которая еще себя проявит. И она заложена и под политику Президента России Владимира Путина, который добивается социальной стабильности в обществе и процветания нашего государства.

Точку в этой странной истории с обвинениями Вячеслава Бармина, который, якобы, в предновогодний день, превратился из руководителя банка в грузчика и вынес средь белого дня у всех на глазах из кредитного учреждения 200 килограммов денег, поставит суд. За всю историю банковской истории мира, такой фокус получился только у знаменитого экстрасенса Мессинга. Он, по поручению Сталина, зашел в госбанк и… получил у кассира по чистому листочку бумаги два мешка денег. А затем принес их на Лубянку.

Но даже в этом случае в двух мешках было ассигнаций весом всего 40 килограммов. И вынести деньги помогли Мессингу два милиционера, которых загипнотизировал Мессинг. Сам Мессинг не мог приволочь эти мешки. И в этой истории было 9 свидетелей. Бармин уж точно не Мессинг. И даже не его ученик.

Прокуратуре предстоит изучить это странное дело, якобы, с вагончиками-тележками денежных знаков и утвердить обвинительное заключение для передачи в Тверской суд. А Тверскому суду явить истинное правосудие. Принципиально важно всем должностным лицам, кто будет далее после следователя вершить правосудие в отношении гражданина Бармина, подойти к этому резонансному делу предельно внимательно, очень профессионально, принципиально и не стать посмешищем в глазах общественности страны.

Если допущены откровенные ляпы в следствии, то надо их обязательно устранять. Поскольку правоприменение только тогда цементирует государство, когда оно укрепляет правоохранительную систему и авторитет судебной власти. А если общество перестает доверять правосудию, тогда подрываются и основы государственности.

Наш медиапортал, как и другие СМИ, будет освещать и далее развитие этой нашумевшей истории.


Константин Богданов
mos.news/news/society/pochemu_bankira_delayut_strelochnikom_/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 15, 2018 21:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
Пресловутый "караван" фиктивных вкладчиков, который обнаружили в банке "Европейский стандарт" не новая схема на рынке.
Во время нее вкладчики за подарки или деньги подписывают фиктивные документы о вкладе в банке, который ждёт отзыв лицензии, а потом получают деньги через АСВ.
Аналогичный процесс наблюдался, например, в банках группы "Антал" из которых вывели около 30 млрд.
В него также входили: «Лада-Кредит», Дорис-банк, Гринфилдбанк, банк «Содружество», Межрегионбанк, РБС (Региональный банк сбережений), НСТ-банк и банк «Максимум». В банках группы "Антала" участникам "каравана" (чаще рядовые пенсионеры) дарили дорогие подарки, например, телевизоры.
Следователи со спецназом задержали президента Антал-банка Магомеда Мухиева два года назад, когда он на арендованном самолете собирался вылететь из Москвы за границу. Основа группы и Михаил Янчук успела скрыться за границей. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 15, 2018 21:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
В преддверии Нового года был задержан в Москве и этапирован в Самару финансист Руслан Токарев, которого называют организатором аферы, приведшей к краху банка "Волга-Кредит", пишет "Самарское обозрение".
По данным источников, Токарев попался силовикам случайно - он обнаружился в больнице в бессознательном состоянии. Якобы во время отдыха с женщинами он получил дозу одурманивающего препарата, после чего ему пришлось оказывать помощь. При выяснении его личности выяснилось, что он находится в розыске.
Хищения в банке "Волга-Кредит" были вскрыты в январе 2015 г., уже после отзыва лицензии у кредитного учреждения, когда более 2,5 тыс. вкладчиков банка обнаружили недостачу на счетах.
После возбуждения уголовного дела правоохранители установили, что в банке поработала бригада московских специалистов, на счету которых на тот момент уже были аналогичные банкротства в других банках с применением той же схемы. Сначала банк массово привлекал средства вкладчиков, затем деньги выводились за границу, а серверы, видеозаписи и документация уничтожались.
Организаторами мошенничества в "Волга-Кредите" следствие посчитало теневых собственников банка - московского финансиста Руслана Токарева и экс-советника руководителя Тюменьагропромбанка Андрея Иванова. Оба были объявлены в международный розыск. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт янв 16, 2018 13:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Похоже, у них схема». Когда в банке появляются караван, погонщики и верблюды

Business FM стали известны подробности схемы с подставными вкладчиками банков. Суть в том, что в реальности деньги не вносятся, но граждане после краха банка обращаются за страховкой с АСВ. Самый яркий пример, по данным радиостанции, связан с банком «Европейский стандарт», лишившимся лицензии в декабре

О подставных вкладчиках было известно и раньше. В банках открывают фиктивные депозиты. После отзыва лицензий, фальшивые клиенты с документами на руках обращаются в АСВ. В агентстве и раньше сообщали, что борются с подставными вкладчиками и цена борьбы — миллиарды рублей, но не говорили, как налажен сам процесс мошенничества.

А происходит это, по словам знакомых со схемой, так: из южных регионов свозят людей, обычно маргиналов. Свозят массово, автобусами. И также массово эти граждане идут в банк. Рассказывают, что их называют «караваном», а тех, кто присматривает за ними — погонщиками. В «караване» могут быть сразу несколько тысяч человек.

Алексей Власов
финансовый аналитик
«Существует человек — пастух, у кого есть верблюды — физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада».

В этот момент уже понятно, что банк скоро рухнет. Когда это происходит, мнимых клиентов снова сажают в автобусы и развозят по другим банкам, которые уполномочены выплачивать страховки. Большую часть полученных денег подставные вкладчики отдают кураторам. Все это не может не вызвать подозрения, но для этого мошенники применяют отвлекающий маневр.

При проверке в банках часто находят и забалансовые вклады, так называемые «тетрадки» со списком обманутых вкладчиков. И пока разбираются с тетрадками, «караваны» собирают государственные средства.

Евгений Вайсберг
начальник управления анализа рисков и деятельности кредитных организаций Центра анализа рисков
«Если с тетрадками Банк России как-то борется, то с караванами как таковой работы четкой нет, неотлажено. Нечестные доходы собственники банков или администрация банков получают уже и после отзыва лицензии, непосредственно уже от АСВ. Были случаи, что доходило до суда. Суд обязывал АСВ выплачивать эти суммы».

Пример схемы приводят крупные клиенты банка «Европейский Стандарт», который в декабре лишился лицензии. Это юрлица — главные пострадавшие, которые свои деньги уже не вернут. По их данным, «караван» пришел в банк незадолго до этих событий. На первый взгляд, кажется, что проще выдать невозвратный многомиллиардный кредит. Но прелесть схемы в том, что ее можно проводить даже во время проверки ЦБ.

Пока сотрудники регулятора сидят в недрах банка, в операционном зале работают нанятые на один день специальные клерки. Они готовят документы и принимают несуществующие вклады. Информация не вносится в автоматизированную банковскую систему. Но мошенники делают поддельный электронный реестр, который пытаются отправить в АСВ либо подбросить временной администрации ЦБ.

В случае удачи, государство может разово потерять сотни миллионов и даже миллиарды рублей. Получить оперативный комментарий от агентства по страхованию вкладов Business FM не удалось. Слово юристу от группы компаний, потерявших в «Европейском стандарте» деньги, Сергею Асмолову.

Сергей Асмолов
юрист от группы компаний потерявших в «Европейском стандарте» деньги
«Мы пришли в действующий банк с требованиями: «Почему не уходят наши платежи?» Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: «Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема».

По данным собеседников, махинациями занимались менеджеры, которые кочевали из одного банка в другой. Это подтверждается сообщениями СМИ. Так в декабре «Коммерсантъ» написал об аресте банды банкиров, разоривших несколько банков, в том числе и «Европейский Стандарт».

Правда, в их числе не упоминалась некая Анастасия Анатольевна Оськина. В распоряжении Business FM есть обращение клиентов «Европейского Стандарта» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ и АСВ. В нем женщину называют организатором схемы и реальным бенефициаром банка «Европейский Стандарт».

Занимаются ли «караваном вкладчиков» правоохранители, неизвестно, Следственный комитет на декабрьский запрос радиостанции пока не ответил. Хотя, если речь идет о тысячах мнимых вкладчиков и об ущербе государству более миллиарда рублей, то их появление в Москве, скорее всего, не могло остаться незаметным.

А теперь просто перечислим события. В начале зимы у банка отозвали лицензию. В середине декабря началась выплата возмещения физлицам. Сообщений, что выплаты закончились, до сих пор не было. Но самое удивительное, что, по данным ЦБ, незадолго до краха на счетах банка у физлиц было всего 5 тысяч рублей.

Банк «Европейский Стандарт» стал известен тем, что по сообщению РБК в конце 2017 года из кассы было похищено 5 млн долларов и 170 млн рублей.

.bfm.ru/news/374947

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт янв 16, 2018 23:56 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Баблишко [Fri] 59K
Тёмная сторона банков
(банки под обнал).

Надзор ужесточается, количество предписаний ЦБ России растёт. И тем не менее...

Друзья, мы как и обещали, с помощью ряда активных подписчиков канала подготовили обзор банков под обнал.
Обзор достаточно условный, но позволяет понять современные тенденции.

Без долгих преамбул начнём!

I. Тройка лидеров.

Сбер ("Зелёный"), Альфа ("Красный"), ВТБ ("Синий").

Эти банки излюбленны обнальщиками по ряду причин:

1. Крупный банк, соответственно внимание к отдельной операции несоизмеримо менее пристально чем в относительно небольшом коммерческом банке.

2. Проще найти связку менеджер - сотрудник СБ для открытия и работы по счёту.

3. Ну и третий момент - это уже как обычай делового оборота - у белой принимающей компании счёт просто обязан быть в одном из банков этой тройки. Как показатель солидности.

А теперь немного инсайтов.

С "зелёным" все понятно, наиболее удобный банк.

От подписчиков пришло огромное количество вопросов о том, что творится с "красным". А вот что. Просто перестроение и масштабное усиление системы комплаенса. И всем известные штрафные 10 % за 115 ФЗ уже не кажутся такими дикими.

"Синий" до конца прошлого года ценился очень высоко. Однако в связи с известными процессами слияния наша работа в этой группе банков (ВТБ, ВТБ 24, БМ) пока заморожена. Ждём пока устаканится.

II. "Бедные-несчастные" санируемые банки и готовящиеся стать таковыми.

Открытие, МКБ, ПСБ, БИН

Казалось бы, введение временных администраций, санационные процессы, вкачивание ресурсов ЦБ, все эти факторы должны были просто убить обнал в этих банках. Как известно, ситуация разыгралась по противоположному сценарию. А объяснение простое. Самое слабое звено - менеджеры. Они не уверены в своём будущем и стараются получить максимум из текущего положения. Обнальщики этим пользуются. И как утверждают подписчики, работа в этих банках идёт достаточно неплохо.

III. Особенный Газпром ("Голубой").

Причину этого мало кто понимает, но этот банк для обнала - своеобразное нподтверждение VIP статуса площадки. К примеру, если стоимость покупки ООО с открытым р/с в Сбере стоит от 70 т.р., то цена ООО с р/с в Газпроме начинается от 250 т.р. и в итоге может удваиваться.

IV. Банки под "серые" компании.

Модуль, Тинькофф, Авангард, Точка, УБРИР, Росбанк и ещё огромное количество более мелких банков.

Общее для этих банков, что привлекает обнальщиков:
1. Относительно слабый комплаенс
2. Простота открытия р/с (обусловлена борьбой за клиентов).

V. Лопнувшие банка (на примере "Югры").

2017 год был богат на отзывы лицензий, и самым большим потрясением стала ситуация с банком "Югра". Точной статистики у нас нет, но исходя из информации подписчиков, в лопнувших банках осталось значительное количество "обнальных" денег, и перспективы их вернуть стремятся к нулю.

Вот такой обзор банков применительно к рынку обналички. Мы не ставили целью строго проранжировать банки, а хотели отразить современные тенденции.

Уважаемые подписчики, автор будет рад получить обратную связь в виде дополнений и замечаний.
@bablishko2018

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт янв 25, 2018 17:20 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Компромат ГРУПП [Tue] 8.8K
​​Как сообщает источник, теневые банкиры, за три года незаконно обналичивших более 21,5 млрд руб. сдали одного прокурора, признали вину, возместили ущерб в размере 295 млн руб. и были приговорены к условным срокам.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт янв 25, 2018 17:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Финансовая прачечная:
Около 12 100 клиентов банков в 2017 г. столкнулись с проблемой забалансовых вкладов. В прошедшем году они обратились в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за возвратом денежных средств суммарно на 11 млрд руб., передает ТАСС со ссылкой на пресс-службу АСВ.

В АСВ отметили, что «актуальность проблемы забалансовых вкладов постепенно снижается». В 2016 г. с забалансовыми вкладами столкнулись 72 500 вкладчиков девяти банков, пытавшиеся получить суммарно 59,5 млрд руб.

«В подавляющем большинстве ликвидируемых банков не обнаруживаются признаки забалансового учета и реестр страховых выплат формируется программным путем на основании информации, содержащейся в автоматизированной банковской системе банка, а получение возмещения требует от вкладчика только предъявления удостоверяющего личность документа и происходит в короткие сроки», - пояснили в АСВ.

В агентстве отметили, что АСВ сотрудничает с правоохранительными органами по всем случаям забалансового учета.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт янв 26, 2018 2:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
Банкстер Сергей Востриков организовал через компанию "Восток Капитал" бизнес по майнингу криптовалют Coinlogix в Портленде (США, www.coinlogix.io). Ранее из его банка "Камский горизонт" пропало 700 млн рублей вкладчиков.
Востриков также был предправления Алтайэнергобанка, где недостача составила 9 млрд рублей. Банкстер развивает свой автобизнес в США.
В России в отношении сотрудников его банка возбужден букет дел - мошенничество, присвоение и растрата, организация ОПГ.
Востриков не первый банкстер в теме криптовалют.
Бизнес в этой сфере ведёт компания Copernicus gold Владимира Фролова из "Северной казны" (санация обошлась АСВ в 8 млрд рублей, в банке были золотые парашюты и вексельные схемы) и компания Humaniq Дмитрия Каминского (банк Интерактивный, дыра 1.8 млрд) @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 19, 2018 15:59 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Арбитражный суд Москвы признал банкротом серийного банкстера Толика Мотылева.
Это банкстер совсем не банкрот. Он дважды с разрешения ЦБ строил финансовые группы от которых остались одни руины.
В 2008 году на санацию попал Глобэкс, а в 2014 - без лицензии остался Российский кредит, Мосстройэкономбанк и М Банка. Мотылева вывел из банков не меньше $1 млрд наличными, включая миллиардные переводы через Русский стандарт и кипрский и латвийский Экспобанк.
Сейчас банкстер наслаждается морскими прогулками в Монако, солнцем ЮАР и достопримечательностями Лондона. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср фев 28, 2018 22:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как стало известно редакции @karaulny_accountant группа анонимных хакеров угрожает редакциям СМИ. Требуют удалить публикации про экс-банкира Александра Григорьева, мастера схематоза и вывода денег за границу. В противном случае угрожают обрушить сайт СМИ.

Напомним, что в 2015 году Григорьев был задержал по обвинению в выводе средств из ряда разорившихся банков "Западный", "Донинвест" и Русского земельного банка. Общая сумма вывода оценена следствием примерно в 46 миллиардов долларов. Группа лиц осуществляла вывод средств с использованием молдавской и прибалтийской схем. Предположительно в «обнальной» группе состояло примерно 500 человек, которые с помощью фирм-однодневок, зарегистрированных на граждан Молдавии, осуществляли фиктивные сделки, в том числе и о кредитовании, между офшорными фирмами. Далее схема действовала достаточно просто: когда действие контракта заканчивалось и фирма не могла расплатиться по обязательствам (заключенным ранее договорам кредитования), кредитор обращался в молдавский суд, который принудительно взыскивал долги с заемщиков. Решение суда принимали к исполнению судебные приставы, чьи счета находились в кишиневском Moldindconbank. В нем же были открыты и корсчета лишившихся впоследствии лицензий банков Григорьева, которые якобы обслуживали российские фирмы-поручители. За три года, с 2010 года по 2013, с российских фирм-резидентов было взыскано порядка 18,5 млрд долларов. Как утверждали следователи, именно эта схема и прикрывала вывод средств за рубеж.

Итак, господин Григорьев в 2015 году был арестован и помещен под арест, причем судьи не рассмотрели отпуск обвиняемого по залог в 105 миллионов рублей, несмотря на вмешательство «решальщика».

С чем связана небывалая активность пиарщиков господина Григорьева нашей редакции пока не ясно, последние новости о деятельности банкира датированы ноябрем 2017 года и содержали информацию по обвинительным заключениям в адрес банкира по хищению более 2,18 млрд рублей у принадлежащих ему банков «Западный» и «Донинвест». Обвинительное заключение было направлено в Ленинский районный суд Ростова-на-Дону.

Кстати, в октябре 2017 года уже была отмечена попытка «обеления» имени Григорьева через ряд купленных постов у жж-блогеров. Однако далее нескольких постов накануне суда дело не пошло, информационные вбросы остались незаметными для широкой публики и не оказали существенного влияние на исход дела.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 121 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4  След.

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB