FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Пт сен 21, 2018 6:52

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 29 ] 
Автор Сообщение
 Заголовок сообщения: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вс ноя 01, 2015 17:26 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Всё

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вс ноя 01, 2015 17:27 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Структуры банка «Советский» приобрели квартиры группы «Город» на 800 млн руб. /
2015-10-31 10:28:24

Задолженность ГК «Город» банку «Советский» – около 800 млн руб., это один из клиентов банка, рассказал «Ведомостям» один из петербургских банкиров. ГК «Город» не кредитовалась в банке «Советский», передал через представителя гендиректор ГК «Город» Александр Иванов. Дочерние структуры банка «Советский» купили у «Города» квартиры на 800 млн руб. по договорам долевого участия в инвестиционных целях, утверждает он. Когда были оформлены продажи, он не уточнил. Это могли быть контракты с обратным выкупом или квартиры могли идти в счет погашения кредита, рассуждает банкир. Представитель «Советского» вчера не смог прокомментировать эту ситуацию.
Центробанк 23 октября ввел в «Советском» временную администрацию. Регулятор выявил признаки неустойчивого финансового положения, которые создают угрозу интересам кредиторов и вкладчиков. Полномочия руководителей банка и его акционеров приостановлены. Банк работает в обычном режиме, говорил в пятницу представитель «Советского».
Менеджмент «Советского» всегда декларировал, что главное поле для работы – розничный сегмент, а покупка недвижимости никогда не была приоритетом, возмущен один из акционеров банка. Для него сделка с ГК «Город» оказалась неожиданной, утверждает он. Объем средств физлиц в банке на 1 октября 2015 г. составлял 21,4 млрд руб., это 62,2% пассивов банка, подсчитал начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий. Из российской отчетности «Советского» следует, что банк вкладывал привлеченные средства в недвижимость и кредиты. Банк финансировал девелоперские проекты за счет вкладов физлиц, заключает Осадчий. Доля корпоративной просроченной задолженности на 1 октября составляла всего 2,1%, что в условиях кризиса может свидетельствовать в пользу кэптивности банка, в среднем по рынку этот показатель – 5,8%, добавляет он.
Нет доверия
Юрлица активно выводили средства из банка: за девять месяцев этого года сумма средств предприятий и организаций сократилась на 63,9% до 2,5 млрд руб., подсчитал Осадчий. Доходы «Советского» за три квартала 2015 г. составили 32,4 млрд руб., убыток – 183,9 млн руб., следует из отчетности.
По данным отчетности банка, в основных средствах «Советского» на 1 января 2014 г. была недвижимость стоимостью 5,8 млрд руб., на 1 июля 2015 г. – на 8,9 млрд руб. С 2014 г. активы недвижимости из баланса не выбывали, следует из отчетности банка.
Инвестиционная доходность потенциальной продажи квартиры составляет около 10%, очевидно, что прямая банковская деятельность могла принести более высокие проценты, недоумевает банкир.
Один из дольщиков «Города» рассказывает, что после крушения банка «Фининвест» летом 2014 г. дольщикам было предложено вносить рассрочку за квартиры в том числе в банк «Советский». ГК «Город» принадлежит Максиму Ванчугову, брату депутата Госдумы Романа Ванчугова. (По данным АСВ, в 2007 г. Роман Ванчугов был участником «Фининвеста», а Максим Ванчугов до ноября 2013 г. – гендиректором ООО «Фининвест» и ООО «Капитал», входящих в ООО «Банк «Фининвест».) Сейчас ни депутат, ни его семья не имеют отношения к «Фининвесту», заявлял в июне этого года «Ведомостям» Роман Ванчугов.
Группа «Город» не справилась со строительством жилых комплексов «Ленинский парк», «Прибалтийский» и «Морская звезда». У компании около 5000 дольщиков. Из-за нехватки средств стройки практически не ведутся, переговоры с администрацией относительно дальнейшей реализации недостроев зашли в тупик, рассказывал в начале октября Максим Ванчугов. Он оценил стоимость завершения объектов в 8–9 млрд руб.
Квартиры у «Города» сейчас не продаются, так как по письму вице-губернатора Игоря Албина весной этого года правоохранительные органы наложили арест на регистрационные действия с ними, поэтому дольщики не могут оформлять переуступки прав, вносить изменения в договоры, подписывать любые дополнительные соглашения, говорит Иванов.

.vedomosti.ru/finance/articles/2015/10/27/614451-sovetskii-kvartiri-gorod

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вс ноя 01, 2015 17:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
добавление - Страждущий - 2015-10-31 15:21:26

Кредит банка Советский пошел на неаффилированные с "Город" структуры,
кредит был "продавлен" со стороны руководства. После предоставления кредита банк "Фининвест" окончательно рухнул.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Сб май 14, 2016 16:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В петербургском банке «Советский» профсоюзная организация намерена защитить работников от бесконтрольных увольнений - теоретик - 2016-05-13 13:30:29


В Санкт-Петербурге сотрудники банка «Советский» создали первичную профсоюзную организацию, которая вошла в Межрегиональное объединение профсоюзных организаций Санкт-Петербурга и Ленинградской области СОЦПРОФ. Они надеются, что таким образом смогут защитить свои права, которые, по их мнению, нарушаются новыми собственниками.

Банк «Советский» был создан в 1990 году. Он стал одним из первых финансовых учреждений нового типа в современной России. В октябре прошлого года ЦБ ввел в банк временную администрацию, возложив соответствующие функции на Агентство по страхованию вкладов. Были проведены процедуры санации банка, после чего у него появился новый собственник, представители которого повели странную политику в отношении своих сотрудников.

- Мы с уважением относимся к желанию новых владельцев перестроить работу нашего финансового учреждения, - говорит председатель первичной профсоюзной организации СОЦПРОФ работников банка «Советский» Олег ФЁДОРОВ. - Однако совершенно непонятно, почему некоторые менеджеры из нового руководства позволяют нарушать трудовое законодательство Российской Федерации.

Если требуется провести сокращения, то на это существует определенная процедура, прописанная в Трудовом кодексе РФ – предупреждение сотрудников за два месяца, выплата выходного пособия и т.д. Вместо этого наши коллеги сталкиваются с жестким прессингом и принуждением уходить по собственному желанию.

Вот лишь некоторые приемы, которыми пользуются вновь пришедшие управленцы. Например, могут без ведома работника врезать новые замки в его кабинет, блокировать компьютер, поменять учетные записи для входа в банковскую систему и т.д. Таким образом, сотрудник некоторое время не может приступить к работе, в результате чего не в состоянии выполнять свои трудовые обязанности. После этого его пытаются привлечь к дисциплинарной ответственности, и вынуждают написать заявление об уходе, в противном случае угрожая уволить «по статье». Это лишь один способов давления на наших коллег, есть и технические прогулы и прочие некрасивые методы, применяемые к сотрудникам банка, который сейчас насчитывает около полутора тысяч человек.

Мы, как профсоюзная организация, надеемся, вступить в социальный диалог с новым руководством банка и прекратить нарушение российского законодательства, - добавил Олег ФЁДОРОВ.

.sotsprof.org/node/19100

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Чт июл 28, 2016 13:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «Советский» оказался не готов к социальному диалогу - Теоретик - 2016-07-27 19:40:22


Сотрудникам банка «Советский», которые обратились за помощью в Межрегиональное объединение профсоюзных организаций Санкт-Петербурга и Ленинградской области СОЦПРОФ, по приказу руководства финансового учреждения неожиданно изменили трудовые обязанности.

Хронология этого странного происшествия такова. Несколько сотрудников банка 15 июля обратились в МО СОЦПРОФ с жалобами на то, что со стороны администрации «Советского» на них оказывается психологическое давление и понуждение к увольнению по собственному желанию. А 25 июля, четверо членов первичной профсоюзной организации СОЦПРОФ, придя на работу, не увидели системных блоков. Отсутствие компьютеров лишало их возможности выполнять свои трудовые обязанности. На обращение к руководству о возможном хищении ответа не последовало, зато появился приказ о направлении строптивых сотрудников на работу в Управление контроля и сопровождение операций банка «Советский». Там они должны провести инвентаризацию кредитных досье физических лиц, что не соответствует профилю их работы.

- История, действительно, имеет неприятный душок, - говорит председатель Межрегионального объединения профсоюзных организаций Санкт-Петербурга и Ленинградской области СОЦПРОФ Андрей ГАВРИЛОВ. – Отсутствие реакции на исчезновение системных блоков, заставляет предположить, что оно не могло произойти без ведома администрации банка. Изменение же трудовых функций без соблюдения необходимых формальностей – предупреждения работника за два месяца, получение его согласия и т.д. говорит о, как минимум, незнании российского трудового законодательства. Я попытался пообщаться с Председателем правления АО Банк «Советский» Маратом ЗАГИДУЛЛИНЫМ по этому вопросу. Однако он от разговора уклонился, продемонстрировав тем самым, что не намерен вступать в социальный диалог с профсоюзной организацией. Что ж мы не первый раз сталкиваемся с таким отношением и к профсоюзам, и к работникам, поэтому будем использовать все доступные методы, чтобы нормализовать ситуацию и привести работодателя в правовое поле, из которого он сейчас вышел.

sotsprof.org/node/20058

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Вт окт 11, 2016 14:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Приключения Роберта Мусина в Питере: что стоит за проигранным судом на 15 миллиардов? - В Питере пить - 2016-10-07 13:18:28
Приключения Роберта Мусина в Питере: что стоит за проигранным судом на 15 миллиардов?
В войне с бывшим совладельцем санируемого банка «Советский» группа ТФБ потерпела формальное, но обидное поражение
Беспокойное хозяйство Роберта Мусина вновь дало о себе знать. Накануне Арбитражный суд Санкт-Петербурга объяснил, почему обязал ТФБ вернуть банку «Советскому» — его же «дочке» — почти 15-миллиардный кредит с процентами. Тем временем «надзорная революция» в ЦБ грозит новыми проверками целевого использования выделенных санатору средств, а сам банк в шаге от нового раунда национализации властями республики.

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал недействительной сделку между ТФБ и банком «Советский» на 14,8 млрд. рублей
Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области признал недействительной сделку между ТФБ и банком «Советский» на 14,8 млрд. рублей
Фото: ceur.ru

«КОПЕЕЧНЫЕ» АКЦИОНЕРЫ НАНОСЯТ УДАР

Неожиданный удар Татфондбанку (ТФБ) был нанесен в Арбитражном суде Санкт-Петербурга и Ленинградской области. Как выяснилось на днях, еще 27 сентября судья Валентина Лилль вынесла беспрецедентное решение: она признала недействительной сделку между ТФБ и банком «Советский» на 14,8 млрд. рублей — эти деньги питерская кредитная организация выдала своему санатору в виде межбанковского кредита. Если у Роберта Мусина не получится оспорить данное решение, ТФБ придется вернуть дочернему банку 15,2 млрд. рублей, включая набежавшие проценты. Найти такие объемы ликвидности может оказаться не так-то просто, ведь полученные деньги он успел направить на долгосрочные кредиты корпоративным клиентам.

По мнению судьи, согласно п. 1 ст. 83 закона «Об акционерных обществах», Роберт Мусин обязан был получить одобрение сделки от общего собрания акционеров
По мнению судьи, согласно п. 1 ст. 83 закона «Об акционерных обществах», Роберт Мусин обязан был получить одобрение сделки от общего собрания акционеров

ВЛАДЕЛЬЦЕВ 0,00001% НЕ СПРОСИЛИ

Но вернемся к успешной атаке одного из этих акционеров на ТФБ. Вчера питерский арбитраж опубликовал мотивировочную часть своего решения, которую изучил «БИЗНЕС Online»: до этого была доступна лишь резолюция, из которой сложить общую картину было невозможно. Теперь же она начала проясняться. По состоянию на 1 июня «Советский» выдал Татфондбанку 10,85 млрд. рублей в виде кредита на срок от 91 до 180 дней. Через месяц речь шла уже о 14,8 млрд. рублей, причем срок кредитования вырос до трех лет (на 1 августа сумма достигла 15 миллиардов).

«Основанием для обращения акционера в суд с настоящим иском послужило наличие заинтересованности заемщика ПАО «Татфондбанк», являющегося акционером АО «Банк „Советский“» с долей участия в уставном капитале 99,99%, заинтересованности Мусина Роберта Ренатовича, являющегося в рассматриваемом периоде одновременно председателем правления ПАО «Татфондбанк» и председателем совета директоров АО «Банк „Советский“... Акционер как истец не относится к лицам, заинтересованным в сделке, и вправе обратиться с таким требование в суд», — говорится в решении арбитража.

Гвоздь, которого не оказалось в кузнице Мусина, оказался «зашит» в п. 1 ст. 83 закона «Об акционерных обществах». Им предусмотрено, что так называемая сделка с заинтересованностью должна быть заранее одобрена советом директоров или общим собранием акционеров. Согласно пункту 4 той же статьи, такое решение принимается общим собранием акционеров — большинством голосов всех владельцев голосующих акций, не заинтересованных в сделке, то есть теми самыми 0,00001% капитала.

Это положение вступает в силу, если предметом сделки является имущество, стоимость которого составляет 2% и более от балансовой стоимости активов. Из бухгалтерского баланса «Советского» за первый квартал 2016 года следует, что стоимость его активов составляла 40,78 млрд. рублей. А значит, майский транш в адрес ТФБ (10,85 млрд.) составлял более 25% от активов, а потом и вовсе превысил 30%. Следовательно, получить одобрение от акционеров Мусин был обязан. «Отсутствие такого одобрения банками-ответчиками не оспаривается», — бесстрастно свидетельствуют строки судебного решения.

Из него также следует, что юристы Татфондбанка не признавали этого требования. Мол, сделка заключена в процессе обычной хозяйственной деятельности. И вообще, не доказано, что это повлекло или может повлечь за собой убытки для «Советского» или его «акционера-кляузника». Однако Лилль была непреклонна, отбив все попытки сослаться на п. 5 ст. 83. Если вкратце, ее доводы были таковы: согласно закону, обойтись без общего собрания «Советский» мог бы, если бы предоставлял Татфондбанку заем на тех же условиях еще до того, как ТФБ стал его акционером, — до 16 марта 2016 года. А татарстанцы не предоставили никаких доказательств этого. Заметим, что нужды в общем собрании не было бы, если бы ТФБ вовремя консолидировал все 100% акций, но предусмотренной законом процедурой принудительного выкупа банк не воспользовался — и вот результат...

Подверг сомнению суд и тезис об отсутствии неблагоприятных последствий для кредитора. ТФБ получал от «Советского» займы под 12% годовых, ссылаясь в суде на средние объявленные рублевые ставки по привлечению московскими банками на 24 мая 2016 года. Однако, во-первых, с февраля из расчета ставок MIACR, MIACR-IG, MIACR-B исключены сделки между санаторами и санируемыми. А во-вторых, Татфондбанк под номером 66 включен Банком России в список банков-заемщиков со спекулятивным рейтингом. Значит, применять к сделке с ним средневзвешенные ставки МБК невозможно, считает суд.

Отдельно судья отмечает ухудшение ситуации в «Советском» с точки зрения его капитала. Если в мае собственные средства банка по форме 123 составляли минус 35 млн., то на 1 августа — уже минус 1,73 млрд. рублей. Был упомянут и факт, что общий объем полученных ТФБ банковских кредитов и депозитов по итогам первого полугодия составляет 25,9 млрд. рублей, то есть доля «Советского» в этом портфеле превышает 58%. Столь явная опора «лекаря» на «пациента», похоже, заставила судью засомневаться в прочности финансовых позиций Мусина. Впрочем, не будем полностью приводить этот разбор полетов, занявший 11 страниц решения. Гораздо важнее, сумеет ли теперь Татфондбанк опровергнуть его в Тринадцатом арбитражном апелляционном суде — на обжалование у банка есть месяц. Биться опять же предстоит в Питере, на «чужой» территории, так что исход прогнозировать сложно.

Марат Загидуллин: «То, что миноритарии пытаются создать нам проблемы и мешают проводить санацию, ухудшает только их положение, вопросы будут к ним»
Марат Загидуллин: «То, что миноритарии пытаются создать нам проблемы и мешают проводить санацию, ухудшает только их положение, вопросы будут к ним»
Фото: sovbank.ru

ЛИЛЛЬ СОЗДАЛА ПРЕЦЕДЕНТ

В самой сделке, в рамках которой средства, выделенные на санацию, перекочевали в ТФБ, команда Мусина не видит ничего предосудительного. «Кредиты были оформлены в соответствии с планом финансового оздоровления. При этом не имеет значения, каковы были источники этого кредита изначально, были в том числе задействованы и средства, перечисленные АСВ, но на тот момент они уже были полностью перечислены, это уже забота и законное право инвестора и санируемого банка, куда именно выгоднее их разместить, — отмечает нынешний председатель совета директоров «Советского» Марат Загидуллин, возглавлявший правление банка с начала санации до 28 сентября (затем на этой должности его сменил Ренат Долотин, ранее — зампредправления, а до перехода в «Советский» — руководитель департамента ТФБ по правовым вопросам и работе с активами).

«С точки зрения корпоративных отношений на эти кредиты нужно смотреть как на обычную хозяйственную деятельность. С таким же успехом можно оспаривать, например, аренду помещения. То, что миноритарии пытаются создать нам проблемы и мешают проводить санацию, ухудшает только их положение, вопросы будут к ним. Данный иск является просто злоупотреблением корпоративным правом. Предыдущие принципиальные иски, которые касались оспаривания допэмиссии и купли-продажи акций, мы выиграли», — напоминает Загидуллин.

Однако эксперты не разделяют уверенности в том, что сделка безупречна со всех точек зрения. ТФБ не первый санатор, который привлекает кредиты от «подопечного» банка, ссылаясь на то, что у крупного игрока больше возможностей эффективно разместить госпомощь. Да и акционеры-миноритарии уже предпринимали попытки блокировать саму процедуру санации, однако оспаривать размещение санационных средств еще никто не пытался. Так что решение питерского арбитража стало первым в своем роде. Некоторые юристы его приветствуют. «Суть санации в том, чтобы нездоровый банк восстановил финансовую устойчивость и продолжил функционировать, на практике же за счет санации поправляют свое положение сами санаторы,— рассказал „Коммерсанту“ партнер „Ионцева, Ляховского и партнеров“ Игорь Дубов.— В данном случае со стороны Татфондбанка имело место злоупотребление своими правами, потому что с точки зрения надежности инвестирования полученной от государства помощи было бы более оправданным вложить эти средства в покупку ОФЗ.

.business-gazeta.ru/article/324961

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Пт ноя 25, 2016 0:09 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Миноритарии "Советского" подозревают Татфондбанк в сотрудничестве с аффилированной фирмой для одобрения межбанковских кредитов - Деловой - 2016-11-24 13:52:08


Миноритарии "Советского" подозревают Татфондбанк в сотрудничестве с аффилированной фирмой для одобрения межбанковских кредитов

Конфликт Татфондбанка с миноритариями санируемого им "Советского" набирает обороты: последние намерены в суде доказать, что санатор якобы получил одобрение межбанковских кредитов через продажу акций аффилированной компании. Татфондбанк связь с этой компанией опровергает, говорит о законности всех операций и обвиняет миноритариев в стремлении помешать ходу санации.

На внеочередном общем собрании акционеров банка "Советский", который санирует Татфондбанк, 17 ноября были одобрены межбанковские кредиты Татфондбанку, один из них — в размере 14,8 млрд рублей, который был выдан в марте этого года. Именно эту сделку миноритарный акционер Александр Тепляков, который до начала санации "Советского" владел 17,38% банка, оспорил в судебном порядке: в октябре суд постановил взыскать 14,8 млрд рублей долга и 394 млн рублей процентов обратно, в пользу "Советского".

Согласно материалам суда, претензии Александра Теплякова касаются того, что перед выдачей оспоренного кредита собрание акционеров для его одобрения не созывалось. Теперь же эта сделка была одобрена. Также на собрании были одобрены аналогичные сделки на межбанковском рынке, которые могут быть совершены в будущем, а именно сделки "Советского" с Татфондбанком с лимитом в 50 млрд рублей.

На собрании обострился конфликт миноритарных акционеров и санатора "Советского". Одобрив эту сделку, Татфондбанк сможет представить апелляционной инстанции доказательства поддержки незаинтересованных сторон и попробовать доказать законность сделки (ранее он подал апелляцию, которая будет рассмотрена 5 декабря). Миноритарии же собираются оспаривать итоги собрания: по их версии, Татфондбанк продал часть своих акций якобы аффилированной фирме ООО "АИФ-Трейд" с целью получения большинства голосов незаинтересованных сторон.

Сделки с заинтересованностью, к которым относятся межбанковские кредиты санируемого банка своему санатору, могут быть одобрены только большинством голосов незаинтересованных акционеров (в данном случае это все акционеры за исключением Татфондбанка, который непосредственно участвует в сделках). По версии миноритариев, количество голосов незаинтересованных сторон после появления нового акционера в лице "АИФ-Трейд" выросло в несколько раз, в то время как количество акций, которыми владеют бывшие акционеры "Советского", не изменилось. После появления нового акционера доля голосов миноритариев, которые выступали против межбанковского кредита, сократилась с 88% до 8%, утверждают миноритарии. Они подали жалобы в Центробанк РФ и Агентство по страхованию вкладов (АСВ), готовятся в суде обжаловать решения собрания от 17 ноября и сделки по отчуждению акций "Советского" в пользу "АИФ-Трейд".

В жалобах миноритарных акционеров говорится, что у "АИФ-Трейд" есть признаки косвенной аффилированности с Татфондбанком через члена совета директоров этого банка Ильдуса Мингазетдинова. Согласно СПАРК, единственным участником и директором "АИФ-Трейд" является Ильшат Абдрахманов. Он, в свою очередь, является бывшим 100%-ным владельцем ООО "РЕАЛ ГРУПП" и остается генеральным директором этой компании. Владельцами ООО "РЕАЛ ГРУПП" с долями по 50% с августа 2016 года являются Айрат Гилязов и Рафаэль Мингазетдинов. Также ООО "АИФ-Трейд" и ООО "РЕАЛ-ГРУПП" зарегистрированы по одному адресу в Казани (ул. Бурхана Шахиди, 17). В раскрытии информации Татфондбанка Рафаэль Мингазетдинов Ильдусович упоминается в составе группы лиц с членом совета директоров Татфондбанка Ильдусом Мингазетдиновым Анваровичем: эта группа лиц обозначена как аффилированная при одобрении сделок с заинтересованностью в 2015 году с ООО "Новая нефтехимия" (владеет 20,2% акций Татфондбанка).

"Вместо того чтобы предоставить в суд апелляционной инстанции обоснование экономической целесообразности сделок, оспоренных в суде первой инстанции, Татфонбанк совершил действия, которые, по мнению нашей стороны, можно квалифицировать как действия в обход закона. Продажа части санационного пакета в целях получения одобрения крупных межбанковских кредитов в пользу санатора, которые, согласно решению первой инстанции, негативно влияют на устойчивость "Советского", мы полагаем, должно быть расценено как злоупотребление правами банка-инвестора. Мы планируем подавать новые иски, а также доказывать нелегитимность данного решения в рамках уже существующего дела", — комментирует бывший руководитель юридического департамента "Советского", ныне представитель миноритарных акционеров банка Алла Герасимова.

В пресс-службах Татфондбанка и "Советского" подтвердили, что на собрании акционеров банка "Советский" сделка с Татфондбанком на сумму 14,8 млрд рублей действительно была одобрена. "Заключенная между Татфондбанком и банком "Советский" сделка на рынке межбанковского кредитования соответствует всем требованиям действующего законодательства и исключает возникновение каких-либо убытков на стороне банка "Советский", — комментируют в пресс-службе Татфондбанка.

"Советский" подтвердил появление нового акционера. "Банком от регистратора получен список лиц, осуществляющих права по ценным бумагам, сформированный по состоянию на 24 октября 2016 года, из которого следует, что часть акций перешла в собственность ООО "АИФ-Трейд". Основания перехода права на акции в представляемом регистратором списке не указываются", — сообщили в пресс-службе "Советского".

Вместе с тем связь "АИФ-Трейд" с Татфондбанком санатор и санируемый банк опровергают. "Подчеркиваем, что ООО "АИФ-Трейд" не является аффилированной компанией ПАО "Татфондбанк", — комментируют в пресс-службе Татфондбанка. В "Советском" также сослались на отсутствие у "АИФ-Трейд" признаков аффилированных лиц, установленных законом "О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках".

В банках считают жалобы миноритариев признаком информационного давления со стороны бывших акционеров "Советского". Давление оказывается с целью дискредитации действий санатора и препятствует выполнению плана финансового оздоровления, говорят в Татфондбанке. Действия прежних акционеров являются злоупотреблением правом, добавили в "Советском". "Законодательно уже предусмотрены ограничения с целью пресечения подобного противоправного поведения акционеров. С 1 января 2017 года в силу вступают изменения в закон об акционерных обществах, в соответствии с которыми миноритарные акционеры более не смогут оспаривать сделки, совершенные обществом в его интересах", — добавили в банках.



Очевидно, что одобрение оспариваемых сделок на внеочередном общем собрании акционеров банка "Советский" направлено на усиление позиции ответчиков в суде апелляционной инстанции: согласно закону, суд отказывает в удовлетворении требований о признании сделки с заинтересованностью недействительной, если к моменту рассмотрения дела в суде представлены доказательства последующего одобрения данной сделки, отметил партнер юридической компании Orient Partners Илья Федотов.

"Что касается возможной аффилированности "АИФ-Трейд" и Татфондбанка, схема с включением в состав акционеров общества формально независимых миноритариев, фактически контролируемых основным акционером, в целях их "правильного" голосования по вопросам одобрения сделок с заинтересованностью, является довольно известной", — отметил юрист. По его словам, доказать аффилированность с основным акционером такого миноритария, имеющего, как правило, большинство голосов незаинтересованных акционеров, на практике довольно сложно. "Поэтому если в рассматриваемом споре истцы не смогут представить суду доказательств аффилированности ООО "АИФ-Трейд" и Татфондбанка, существует вероятность пересмотра решения суда первой инстанции в апелляции в связи с вышеупомянутым правилом о возможном последующем одобрении сделки", — прогнозирует Илья Федотов.

В пресс-службе ЦБ "ДП" ответили, что Банк России не комментирует действующие банки. В пресс-службе АСВ на запрос о получении жалобы от миноритариев пока не ответили.

Активы Татфондбанка по данным на 1 ноября составляют 218 млрд рублей, активы петербургского "Советского" на ту же дату составили 50 млрд рублей. Татфондбанк стал санатором "Советского" в результате повторного конкурса 9 марта этого года. В марте же "Советский" стал 100%-ной дочкой Татфондбанка, а в апреле Татфондбанк получил на оздоровление "Советского" 10,79 млрд рублей. Согласно отчетности банка "Советский" за 9 месяцев 2016 года, опубликованной на сайте кредитной организации, план финансового оздоровления "Советского" Татфондбанком на данный момент одобрен правлением АСВ. Теперь план должен быть согласован Центробанком РФ, в который он был направлен 28 июля этого года.

.dp.ru/a/2016/11/22/Minoritarii_Sovetskogo

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Пт ноя 25, 2016 12:14 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ направил Татфондбанку предписание, касающееся выкупа акций «Советского»


24.11.2016 20:01

ЦБ направил Татфондбанку предписание в рамках осуществления государственного контроля за приобретением акций. Соответствующее уведомление размещено в четверг на сайте регулятора.

«Банк России 23 ноября 2016 года принял решение о несоответствии требования о выкупе ПАО «Татфондбанк» в отношении ценных бумаг АО «Банк «Советский» и направлении предписания», — говорится в сообщении.

Дополнительные подробности не раскрываются.

Ранее Татфондбанк сообщил, что суды уже двух инстанций подтвердили законность сделки по приобретению этой кредитной организацией 99,999% акций банка «Советский».

Напомним, Банк России 23 октября 2015 года в связи с выявлением признаков неустойчивого финансового положения банка «Советский» принял решение о возложении функций временной администрации по управлению банком на Агентство по страхованию вкладов. Полномочия акционеров, связанные с участием в уставном капитале банка, были приостановлены. Позже в октябре 2015-го было объявлено, что на первоначальном этапе финансовым оздоровлением банка «Советский» займется «дочка» АСВ — банк «Российский Капитал». 9 марта 2016 года ЦБ утвердил изменения в плане предупреждения банкротства «Советского», выбрав санатором Татфондбанк. В том же месяце Татфондбанк получил 99,999% уставного капитала «Советского», выкупив соответствующее количество его обыкновенных акций у «РосКапа» по цене их приобретения последним — 10 млн рублей, следует из материалов организаций.

В конце августа этого года в банке «Советский» сообщили, что смену его собственника не удалось оспорить в петербургском арбитраже миноритарному акционеру банка Александру Теплякову, который добивался признания недействительным выпуска ценных бумаг банка.

В октябре Тринадцатый арбитражный апелляционный суд отклонил апелляционную жалобу миноритарного акционера банка «Советский» Кирилла Ласкина, оспаривавшего заключенную 16 марта 2016 года Татфондбанком и банком «Российский Капитал» сделку купли-продажи акций «Советского», и оставил без изменений решение Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 1 июля 2016 года.

Между тем в начале октября петербургский арбитраж удовлетворил заявление Теплякова о взыскании с Татфондбанка более чем 15 млрд рублей в пользу «Советского». Были признаны недействительными взаимосвязанные сделки по предоставлению межбанковского кредита, заключенные между банком «Советский» (кредитор) и Татфондбанком (заемщик).


Суд взыскал с Татфондбанка более 15 млрд рублей в пользу санируемого им банка «Советский»

Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленобласти удовлетворил заявление бывшего бенефициара банка «Советский» Александра Теплякова о взыскании с Татфондбанка более чем 15 млрд рублей в пользу «Советского». Об этом со ссылкой на решение суда сообщило РАПСИ.


В Татфондбанке сразу же заявили о намерении обжаловать это решение. По мнению банка, «сделка на рынке межбанковского кредитования соответствует всем требованиям действующего законодательства». В банке отметили, что рисков ликвидности ни он, ни его дочерний банк «Советский» не несут, поскольку средства в любом случае остаются в рамках группы.


В Татфондбанке тогда уточняли, что бывшие акционеры «Советского», подавшие иск, после проведения процедуры санации банка сохранили за собой незначительную долю в его уставном капитале (в размере 1 рубля от уставного капитала).

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Чт дек 22, 2016 21:19 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
РБК: В «Советском» объяснили связанные с банком следственные действия - falx - 2016-12-22 13:07:15


В банке «Советский» назвали не соответствующей действительности информацию о проведении обысков в отделениях банка. Как сообщили РБК в пресс-службе финансового учреждения, утром 22 декабря два сотрудника банка получили повестки от следственных органов прибыть для дачи показаний в качестве свидетелей по уголовному делу, возбужденному по заявлению АО «Банк «Советский» в отношении действий бывших основных акционеров банка, относящихся к периоду до санации. В банке указали, что это «единственный факт, имеющий отношение к следственным действиям».

Ранее издание «Фонтанка» со ссылкой на неназванные источники сообщило о якобы имевших место обысках в подразделениях банка «Советский». Информацию о следственных действиях в петербургском отделении РБК подтвердил источник, близкий к руководству МВД.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Пн дек 26, 2016 16:38 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
РБК: В «Советском» объяснили связанные с банком следственные действия - falx - 2016-12-22 13:07:15


В банке «Советский» назвали не соответствующей действительности информацию о проведении обысков в отделениях банка. Как сообщили РБК в пресс-службе финансового учреждения, утром 22 декабря два сотрудника банка получили повестки от следственных органов прибыть для дачи показаний в качестве свидетелей по уголовному делу, возбужденному по заявлению АО «Банк «Советский» в отношении действий бывших основных акционеров банка, относящихся к периоду до санации. В банке указали, что это «единственный факт, имеющий отношение к следственным действиям».

Ранее издание «Фонтанка» со ссылкой на неназванные источники сообщило о якобы имевших место обысках в подразделениях банка «Советский». Информацию о следственных действиях в петербургском отделении РБК подтвердил источник, близкий к руководству МВД.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Вт дек 27, 2016 12:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
221, и снова здравствуйте, а где у нас деньги, а - - где деньги, Оль?! - 2016-12-27 07:49:14


КАРТ-БЛАНШ. В системе оздоровления банков обнаружились критические изъяны

банки, платежеспособность, финансовая помощь, акционеры, кредитование
Фото Gettyimages
На прошлой неделе активно обсуждалась ситуация, связанная с платежеспособностью Татфондбанка (ТФБ). Банк России возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению ТФБ. Аналогичная ситуация может произойти и с Транскапиталбанком (ТКБ), который ранее взялся за оздоровление Инвестторгбанка (ИТБ).

Банк России рассматривает вопрос о выделении ТФБ финансовой помощи, сообщал «Коммерсант» (07.12.16), причем размер финансовой помощи, необходимой для спасения терпящего бедствие банка, определялся сначала в 80, а потом 120 млрд руб.

В предоставлении испытывающему трудности банку помощи государства нет ничего необычного. Но ситуация с ТФБ имеет ряд пикантных особенностей, которые характеризуют неэффективность системы финансового оздоровления кредитных организаций. ТФБ участвовал в оздоровлении двух банков, один из которых – «Советский». В рамках процедуры оздоровления «Советскому» государством было предоставлено около 12 млрд руб. Еще на стадии выбора ТФБ в качестве санатора «Советского» «Коммерсант» (02.03.16) отмечал непростую финансовую ситуацию в ТФБ. Но, как можно предположить по последовавшим событиям, причиной участия ТФБ в финансовом оздоровлении «Советского» могло быть стремление поправить за счет госсредств собственное положение. Как сообщали СМИ, в ходе рассмотрения дела в Арбитражном суде Санкт-Петербурга и Ленинградской области было установлено, что все деньги, полученные «Советским» «на поправку здоровья», перекочевали в закрома ТФБ. «Советский», находясь под контролем ТФБ, предоставил последнему межбанковские кредиты в 14,8 млрд руб. на нерыночных условиях. Суд посчитал, что такая сделка (санируемый банк финансирует на нерыночных условиях санатора) является незаконной, и обязал ТФБ вернуть «Советскому» эту сумму. Апелляционный суд 12 декабря подтвердил вывод суда первой инстанции. И что же – спустя всего три дня Банк России ввел мораторий на исполнение ТФБ своих обязательств, писали «Ведомости» (15.12.16). Маловероятно, что «Советский» получит деньги назад.

Ситуация, в которой оздоравливаемый банк финансирует банк-санатор, не является исключительной. Аналогичная история, только в более значительных масштабах, похоже, произошла при реализации мер по предупреждению банкротства Инвестторгбанка. В качестве санатора ИТБ в октябре 2015 года был выбран Транскапиталбанк. ИТБ в качестве финансовой помощи на оздоровление получил 29,7 млрд руб. на 10 лет, сообщают «Ведомости» (16.05.16). ТКБ на поддержание ликвидности ИТБ получил 19,5 млрд руб., которые, если судить по отчетности двух банков, были благополучно «перевешены» на ИТБ. В октябре-ноябре ИТБ размещал на своем корсчете, открытом в ТКБ, более 19 млрд руб. То есть можно сделать вывод, что деньги, которые ТКБ передал ИТБ, перекочевывали обратно к ТКБ.

Необходимо отметить, что ИТБ размещал такие значительные суммы в ТКБ без обязанности последнего уплачивать проценты, ведь на остатки по корсчету они не начисляются. Таким образом, можно сделать вывод, что ТКБ, по сути, получил беспроцентный кредит за счет ИТБ. Подобная сделка, когда один банк размещает на своем корсчете в другом банке такую большую сумму, нетипична. Кредитные учреждения стремятся минимизировать остатки на своих корсчетах в других банках, так как в этом случае деньги не приносят дохода. Например, согласно отчетности ТКБ, остатки на его корсчетах, открытых в других банках, в 2016 году не превышали 900 млн руб.

Миноритарные акционеры ИТБ обнаружили эту необычную картину, анализируя отчетности ИТБ и ТКБ, размещаемую на сайте Банка России, и обратились с иском в Арбитражный суд Москвы о признании сделки недействительной. Из отчетности банков миноритарии делают вывод, что ИТБ предоставил ТКБ кредиты в 30,9 млрд руб., а в 2016 году средний остаток на корсчете ИТБ, открытом в ТКБ, составлял около 6 млрд руб. Если это утверждение верно, значит, ежемесячно в распоряжении ТКБ находится более 35 млрд, то есть вся полученная ИТБ финансовая помощь передана ТКБ, а кроме того, ТКБ передана и часть денег, которые он «перевесил» на ИТБ. Получается, ИТБ не нуждается в дополнительных финансах? Логичнее было бы вернуть их и минимизировать расходы на уплату процентов за пользование этими деньгами. Или вложить в высокодоходные активы и получать прибыль. Но, возможно, такой цели санатор ИТБ перед собой просто не ставил.

Миноритарии ИТБ указывают, что за последние 9 месяцев собственные средства ТКБ уменьшились на 2 млрд руб. Следует отметить, что размер собственных средств – один из основных показателей финансового здоровья банка. Также по отчетности ТКБ можно сделать вывод: доля ИТБ в структуре пассивов ТКБ составляет от 13 до 15%. Это может свидетельствовать, что у ТКБ есть серьезная зависимость от денежных средств ИТБ. А если вспомнить, что деньги ИТБ – это финансовая помощь государства, то получается, что деятельность ТКБ во многом строится за счет госфинансов. Важно отметить, что, по информации Центра раскрытия корпоративной информации Интерфакса (20.12.16), после проведенной Банком России сентябрьской проверки ТКБ в Транскапиталбанк пришло предписание 23.11.16 № Т1-81-4-08/165881ДСП. Документом правлению ТКБ было поручено разработать и до 27 декабря вынести на утверждение советом директоров некий «план мероприятий». Что было в том предписании и что за план нужно разработать – неизвестно, но некоторые участники рынка, учитывая секретность, которая его окружает, и состояние банка, задаются вопросом: не план ли это финансового оздоровления самого ТКБ?

Чтобы не допустить случаев, когда кредитование акционера может нанести ущерб банку (а ТКБ является мажоритарным акционером ИТБ), законодательством установлены соответствующие обязательные нормативы. Так, максимально допустимый размер соответствующего норматива не может превышать 50%. В соответствии с отчетностью ИТБ на 1 ноября 2016 года, опубликованной на сайте ЦБ, численное значение норматива составило 184 124,02%, то есть превысило допустимое более чем в 3 тыс. раз. Это должно было привлечь внимание Банка России, особенно с учетом того, что его руководство не раз отмечало: процесс финансового оздоровления не основание для нарушения нормативов и не предусматривает получения необоснованных выгод санатором. Но в суде по делу о признании сделки по перечислению денег в пользу ТКБ недействительной представитель Банка России заявил, что задача его ведомства – выделение денег на санацию, а не контроль за их расходованием. Получается, ЦБ безразлично, как используются предоставленные им финансы? Не эта ли позиция Банка России уже привела к печальным последствиям для Татфондбанка?

Эти две истории свидетельствуют о системных пороках системы финансового оздоровления проблемных банков: как выясняется, ее можно использовать не для улучшения состояния кредитных учреждений, а для обеспечения дешевых ресурсов санаторам. Возможно, понимая, что ситуация накаляется, ТКБ провел принудительный выкуп акций у миноритарных акционеров. Зачем это было организовано – не для маскировки ли странного процесса санации? Во всяком случае, миноритарии считают, что выкуп был проведен для того, чтобы не дать шанса на удовлетворение исковых требований акционеров, а также для того, чтобы информация о действиях ТКБ осталась незамеченной.

.ng.ru/economics/2016-12-27/3_6895_kartblanche.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Вс янв 22, 2017 0:42 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
23.12.2016 12:12
По делу банка «Советский» задержаны четыре фигуранта, как ранее и предполагала «Фонтанка».

Под боем находятся и бывшие члены правления, совета директоров и крупные менеджеры банка. Экономическая полиция Петербурга из трех регионов России собирала подозреваемых в предоставлении и получении фиктивных кредитов минимум на 150 миллионов рублей.

Несмотря на то, что 22 декабря 2016 года пресс-служба банка «Советский» посчитала информацию «Фонтанки» об обысках – провокационной (по крайней мере, такие комментарии банк «Советский» давал деловым российским СМИ), «Фонтанка» вынуждена сообщить о задержании четырех человек, связанных с этими оперативно-следственными мероприятиями.

Напомним, что вчера, 22 декабря, «Фонтанка» сообщала, что сотрудники Главного управления экономической безопасности МВД РФ, Управления экономической безопасности ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти и Главного следственного управления ГУ МВД начали масштабные обыски в нескольких регионах России у предпринимателей и бывших руководителей банка «Советский». «Фонтанка» также сообщала, что обыски связаны с возбуждением уголовного дела по мошенничеству в особо крупном размере. А в материалах указаны факты выдачи фиктивных кредитов на номинальные компании.

Заметим, что 23 октября 2015 года Центробанк ввел временную администрацию в банке «Советский», этим занялось Агентство по страхованию вкладов. Позднее санатором назначили Татфондбанк, который в марте и вовсе выкупил «Советский». Однако в декабре с финансовыми проблемами столкнулся сам Татфондбанк. 15 числа регулятор утвердил трехмесячный мораторий на удовлетворение требований кредиторов, сейчас в банке работает временная администрация.

По информации «Фонтанки», к ночи с 22 на 23 декабря Главное следственное управление ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти задержало на двое суток экс-начальника Кредитного департамента АО банк «Советский» Кузнецова и троих предпринимателей, являющихся по версии следствия номинальными директорами подставных компаний. Это бывший сотрудник Импексбанка Семенов и некие Чернышева, Толстоухов.

По данным «Фонтанки», 22 декабря силовики провели обыски у них по месту жительства, а также еще десятки обысков у 13 фигурантов дела. 9 обысков проходило в Петербурге, остальные в Москве и Якутске. В том числе мероприятия коснулись бывшего председателя совета директоров АО банк «Советский» Митрушина, бывшего председателя правления АО банка «Советский» Карпова, бывшего заместителя председателя правления АО банк «Советский» Шахова, главного бухгалтера АО банка «Советский» Дьячука, экс-начальника Управления по рискам АО банка «Советский» Колбина. Есть вопросы у следствия и начальнику обслуживания юридических лиц АО банк «Советский» Павловой.

Согласно информации ГУ МВД, «… в период с февраля 2014 года по декабрь 2016 года оказывали незаконные услуги учредителям и руководителям кредитных учреждений на территории РФ, предшествующих отзыву у них лицензий на осуществление банковских операций…». По версии следствия, кредиты без соответствующего обеспечения выдавались ряду коммерческим организациям, которые возглавляли номинальные учредители. А денежные средства, выводимые на их расчетные счета, принадлежали вкладчикам АО банка «Советский».

Как стало известно «Фонтанке», в материалах уголовного дела присутствует информация о том, что «основой создания преступного плана послужила информированность соучастников о предстоящем введении в отношении АО банка «Советский» внешнего управления, что обеспечивало минимизацию рисков обнаружения правоохранительными органами следов планируемого преступления». В частности уголовное дело исследует кредитную линию, открытую в конце 2015 году между АО банком «Советский» и фирмой ООО «Сервис», с лимитом в 150 миллионов рублей под ставку 18 % годовых и сроком погашения до 5 октября 2018 года. Таким образом, 22 октября прошлого года эти 150 миллионов были перечислены ООО «Сервис», а деньги были распределены между соучастниками.

Здесь нелишне еще раз напомнить, что 23 октября 2015-го ЦБ ввел в банк «Советский» временную администрацию.

Главной интригой результатов мероприятий, проведенных полицией 22 декабря, явилась информация, полученная «Фонтанкой» из ГУ МВД. Звучит она для гипотетических будущих обвиняемых угрожающе: «Также установлено не менее 32 фиктивных организаций, на которые оформлялись невозвратные кредиты, в том числе и в других банках Российской Федерации».

Фонтанка (23.12.16)

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Вс янв 22, 2017 0:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
"Советский" - ** - 2017-01-21 14:50:08


21.01.2017 14:01
В Санкт-Петербурге, Москве и Якутске задержаны 17 предполагаемых участников преступной группы, причастной к крупному мошенничеству с банковскими кредитами в рамках уголовного дела банка «Советский».

Как сообщает пресс-служба МВД России, в трех российских городах были задержаны 17 человек, которые подозреваются в мошенничестве с банковскими кредитами на сумму в 150 миллионов рублей.

«В 2015 году участники группы вступили в сговор с сотрудниками одного из кредитных учреждений Петербурга, который в скором времени должен был быть лишен соответствующей лицензии. Злоумышленники через подставных лиц оформили с данной финансовой организацией кредитный договор на 150 миллионов рублей, фактически не имея намерений исполнять взятые на себя обязательства. Получив деньги, они распорядились ими по своему усмотрению», – говорится в сообщении пресс-службы МВД.

Полиция не упоминает конкретных названий и имен, но очевидно, что речь идет о нашумевшем уголовном деле банка «Советский».

Напомним, ранее в рамках этого дела уже были задержаны четверо: экс-начальник кредитного департамента АО банк «Советский» Кузнецов и трое бизнесменов, являющихся, по версии следствия, номинальными директорами подставных компаний, – это бывший сотрудник Импексбанка Семенов и некие Чернышева и Толстоухов. Согласно материалам уголовного дела, кредиты без соответствующего обеспечения выдавались подставным фирмам, а денежные средства, выводимые на их расчетные счета, принадлежали вкладчикам АО банка «Советский».

Фонтанка

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Чт фев 16, 2017 13:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Миноритарии банка «Советский» требуют от ЦБ отставки главы банка

Миноритарии ​санируемого банка «Советский» требуют от ЦБ отставки главы банка Рената Долотина. Соответствующий арбитражный иск на Северо-Западное главное управление ЦБ поступил от Александра Теплякова, одного из акционеров «Советского» (до санации был собственником 17,4% банка). В частности, А. Тепляков пожаловался на бездействие регулятора, который, по его мнению, должен был отстранить Р. Долотина с поста председателя правления «Советского» после того, как ЦБ ввел временную администрацию в казанский «Татфондбанк» (санатор «Советского»).

Дело в том, что Р. Долотин, по словам представителя акционера в суде Аллы Герасимовой, согласно правилам ЦБ, должен был попасть в так называемый «черный список» банкиров.

По законодательству о банках и банковской деятельности, топ-менеджеры, принимавшие участие в управлении банком за 12 месяцев до введения в нем временной администрации, признаются не соответствующими требованиям к деловой репутации (вносятся в «черный список»).

До прихода в конце сентября 2016 года в «Советский» Р. Долотин являлся членом правления «Татфондбанка» — вплоть до середины 2016 года, следует из отчета компании за второй квартал. Тогда как временная администрация была введена в казанский банк 15 декабря. Таким образом, ЦБ уже давно, по мнению А. Герасимовой, должен был направить Р. Долотину предписание покинуть свой пост.

По инструкции ЦБ, предписание управленцам направляется не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем выявления фактов, свидетельствующих об их несоответствии требованиям к деловой репутации.

Следует заметить, что конфликт между миноритариями «Советского» и «Татфондбанком» продолжается с самого начала санации, писал ранее РБК Петербург. Тогда «Советский», получив от АСВ 11 млрд руб. на оздоровление, выдал «Татфондбанку» 14,8 млрд руб. в качестве межбанковского кредита. Однако петербургский арбитраж после иска А. Теплякова признал сделку недействительной, говорится в материалах суда. В дальнейшем «Татфондбанк» пытался обжаловать это решение, однако суд оставил жалобу без удовлетворения.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/spb_sz/15/02/2017/58a46e089a7947634430925e?from=main

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Пн фев 20, 2017 12:27 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
"Советский" напал на след. Санаторы банка оспорили сделку на 2,3 млрд рублей - 77 - 2017-02-20 04:35:39


20 февраля 2017, Деловой Петербург

"Советский" напал на след. Санаторы банка оспорили сделку на 2,3 млрд рублей

Санаторы банка "Советский" добились первых успехов в охоте за активами, выведенными прежними акционерами: оспорили сделку на 2,3 млрд рублей.

На прошлой неделе Арбитражный суд Петербурга и Ленобласти удовлетворил два иска банка "Советский" к ООО "Коллектор 19" об оспаривании сделок, закрытых в январе 2015 года. По этим сделкам банк уступил компании, принадлежащей его же бывшим акционерам, во–первых, права требования по выданным кредитам на общую сумму 2,195 млрд рублей, за что получил возмещение в 2,195 млн рублей. А во–вторых, два кредита на общую сумму 129 млн рублей, обеспеченные залогом имущества стоимостью 193 млн, за что получил от компании 7,7 млн рублей. При этом юристы банка доказали суду, что ответчик за прошедшее после сделки время успел получить от должников более 100 млн рублей по этим кредитам.

Кто к чему

ООО "Коллектор 19", по данным СПАРК, сегодня принадлежит своему гендиректору Валентину Матруку. Но с момента создания в декабре 2013 года и до 1 октября 2015 года (в том числе и на момент спорной сделки) компанией владели брат бывшего председателя совета директоров банка "Советский" Михаил Митрушин (60,53%), экс–председатель правления банка Андрей Карпов (15,79%), бывшие члены совета директоров банка Кирилл Ласкин и Олег Николаев (по 9,21%) и бывший заместитель председателя правления Глеб Шахов (5,26%).

Суд принял во внимание довод юристов банка о том, что заемщики по выведенным кредитам перечислили в пользу новых кредиторов 101,5 млн рублей. Поэтому традиционное объяснение ответчиков о том, что сумма сделки уступки прав требований обоснована низкой ликвидностью актива, судей не устроило, и они удовлетворили иски.

Начали за упокой

Как раз осенью 2015 года в "Советском" Центробанк ввел временную администрацию. Агентство страхования вкладов (АСВ) полгода искало, кому поручить санацию банка. Санатором в итоге весной 2016 года стал казанский Татфондбанк, получивший на эти цели около 10 млрд рублей. Санатор вступил в жесткое противостояние с бывшими акционерами "Советского", развернув охоту за выведенными активами.

Помимо уступок прав требований по кредитам в судах оспариваются сделки по продаже недвижимости (помещений, квартир и участков, а также прав по договорам долевого строительства). Кроме того, кредитная организация оспорила в суде договоры займа, по которым она сама должна бывшим акционерам, а также договоры поручительства по долгам бывших акционеров.

Но начала санационная команда "Советского" с того, что выдала материнскому Татфондбанку межбанковские кредиты на общую сумму 14,8 млрд рублей — то есть все выделенные на санацию средства ЦБ. Именно этот шаг (весьма, надо отметить, популярный у всех санаторов) и стал роковым: в конце 2016 года один из бывших совладельцев, а ныне миноритарий "Советского" Александр Тепляков оспорил эту сделку с заинтересованностью. Решение суда о взыскании с Татфондбанка в пользу "Советского" 15,1 млрд рублей (с учетом набежавших процентов) подкосило самого санатора, у которого дела к тому времени шли не лучшим образом. После этого в январе ЦБ ввел и в Татфондбанке временную администрацию.

Впрочем, как отмечают в самом "Советском", все эти события пока не сказались на корпоративном управлении санируемым банком. И команда менеджеров, назначенных Татфондбанком, продолжает охоту за активами. Представители бывших акционеров не прокомментировали проигрыш в суде, но, скорее всего, они будут его оспаривать в апелляции. Тем временем в "Советском" заявили, что готовят по итогам этого суда заявление на бывших акционеров в правоохранительные органы.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Вт фев 21, 2017 1:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ РФ отключил банк "Советский" от своей платежной системы БЭСП - источник - ЦБ оживился сегодня - 2017-02-20 10:09:04


МОСКВА, 20 фев - РИА Новости/Прайм. ЦБ РФ отключил от своей системы "Банковские электронные срочные платежи" (БЭСП) банк "Советский", сообщил РИА Новости источник в банковских кругах.
Кредитные организации, которые ЦБ отключает от БЭСП, часто лишаются лицензии. В редких случаях отключение от этой системы является временным, вызванным техническими причинами, например, хакерской атакой или вышедшим из строя оборудованием.
В октябре 2015 года Банк России ввел в "Советский" временную администрацию, а в феврале 2016 года объявил, что санатором этой кредитной организации выбран Татфондбанк.
Но с 15 декабря 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов самого Татфондбанка и возложил на Агентство по страхованию вкладов (АСВ) функции временной администрации по управлению этим банком сроком на шесть месяцев. Временная администрация с 23 декабря также была введена в региональный Интехбанк.
После решения ЦБ в банковском секторе Татарстана начался кризис, так как с Татфондбанком связаны не только "Советский", но и Тимер банк, Татагропромбанк и Радиотехбанк.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Чт фев 23, 2017 20:57 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Высосал все соки»: каким санатором оказалась империя ТФБ для «Тимера» и «Советского»?
В распоряжение «БИЗНЕС Online» попал акт секретной проверки ЦБ о том, что ТФБ вытворял со своим «младшим братом»
Иногда они возвращаются: накануне ЦБ РФ объявил о том, что АСВ повторно возьмет на себя функции временной администрации в «Тимер Банке» и банке «Советский». В совокупности на их санацию казанской группой получено 25 млрд. рублей, которые по большей части зависли в сердце империи — Татфондбанке. О том, чем еще была наполнена эпоха «от АСВ до АСВ», — в материале «БИЗНЕС Online».
ПОД ВНЕШНЕЕ УПРАВЛЕНИЕ БЕЗ МОРАТОРИЯ
Решение ЦБ РФ ввести временную администрацию в лице агентства по страхованию вкладов (АСВ) в «Тимер Банке» и банке «Советский» было абсолютно ожидаемым. Оба банка, находившиеся на санации у группы ТФБ Роберта Мусина, с декабря находились в подвешенном состоянии после того, как посыпался Татфондбанк (ТФБ).
«Восстановление капитала указанных кредитных организаций еще не завершено, а Татфондбанк в силу принятых ранее Банком России решений о введении временной администрации и моратория не может осуществлять свои функции как банк-санатор», — логично объясняет свое решение ЦБ.
Поскольку это первый случай, когда АСВ приходится входить в проблемные банки дважды, в план санации обеих кредитных организаций внесены изменения. Теперь регулятор не исключает, что банкам будут найдены новые санаторы либо они так и продолжат работать под управлением госкорпорации.
Существенное отличие от сценария с Татфондбанком в том, что нет никакого моратория на исполнение обязательств кредиторов. «Банки функционируют в нормальном режиме, предоставляя полный комплекс банковских услуг своим клиентам и обеспечивая их бесперебойное обслуживание на качественном уровне», — подчеркивает в своем пресс-релизе АСВ.
Конечно, отзыва лицензии никогда нельзя исключать, но пока что делается все, чтобы не распугать остатки клиентов.
«МНЕ ПОРУЧЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТ ДАЛ В ПОСЛЕДНИЙ МОМЕНТ, Я СОГЛАСИЛСЯ»
Вчерашнее решение ЦБ подводит черту под 2,5 годами работы команды Мусина в роли санатора. Напомним, что первый раз временная администрация АСВ в тогда еще «БТА-Казань» была введена в мае 2014 года. Но уже в конце того же месяца, 28 мая, в кабмине прошла пресс-конференция, на которой отчаявшимся уже было клиентам банка объявили о чудесном спасении. На брифинге друг друга поздравляли и благодарили первый замгендиректора АСВ Валерий Мирошников, в то время глава Нацбанка Евгений Богачев, «виновник торжества» Мусин и премьер-министр РТ Ильдар Халиков.
Кстати, мало кто помнит, что о назначении последнего в совет директоров ТФБ было объявлено как раз в тот день. «Президентом РТ принято решение, что от правительства республики взаимодействие и руководство процессом [санации] поручено непосредственно мне, — объявил тогда сам Халиков. — И в рамках этого мне рекомендовано войти в состав наблюдательного совета Татфондбанка. И надеюсь, что акционеры поддержат предложение возглавить наблюдательный совет Татфондбанка для того, чтобы непосредственно осуществлять прямое управление санацией „БТА-Казань“».
Все было представлено так, будто Мусин отнюдь не рвался взвалить на себя тяжелую ношу, но что поделаешь, надо так надо. «Мне поручение президент дал в последний момент, я согласился», — пояснил сам Роберт Ренатович.
На той же пресс-конференции Валерий Мирошников заявил, что проверка выявила финансовую дыру в «БТА-Казань» в размере 6 млрд. рублей, из которых 3 млрд. рублей приходилось на таинственно исчезнувшие гособлигации. При этом уставной капитал банка был уменьшен до 1 рубля. 2 июня 2014 года санатором «БТА-Казань» был назначен Татфондбанк, который предоставил ему финансовую помощь в виде межбанковского кредита в размере 1,2 млрд. рублей. На следующий день ООО «Новая нефтехимия» (принадлежит Мусину), выступившее в роли инвестора, выкупило за 1,8 млрд. рублей акции допэмиссии и стало владельцем практически 100% акций «БТА-Казань». 5 июня АСВ предоставило санируемому банку десятилетний льготный займ в размере 9,9 млрд. рублей под 0,51% годовых. Таким образом, общая сумма поступлений средств в целях санации составила 12,9 млрд. рублей.
В начале 2015 года «БТА-Казань» был переименован в «Тимер Банк». Тогда же появилась информация о готовящейся допэмисии акций на 3 млрд. рублей, которые должна была выкупить «Новая нефтехимия». Однако позднее оказалось, что этого так и не было сделано. Почти полтора года санация «Тимер Банка» проходила самотеком — Банк России утвердил план финансового оздоровления лишь 3 декабря 2015 года. И только 1 июля 2016 года в рамках этого плана ООО «Новая нефтехимия» увеличило уставной капитал «Тимер Банка» на 1,5 млрд. рублей.
Бессменным председателем правления банка все это время был доверенный человек Мусина Айрат Камалов — на работу в ТФБ выпускник юрфака КФУ перешел сразу со студенческой скамьи в 2000 году. Впрочем, пару лет он успел поработать и в аппарате президента РТ.
ДОКАПИТАЛИЗАЦИЯ ПО-МУСИНСКИ
Такова внешняя канва событий. Но что скрывается за этим фасадом? В декабре 2016 года на фоне крушения Татфондбанка рабочая группа инспекции по РТ волго-вятской региональной инспекции главной инспекции Банка России провела инспекционную проверку ситуации в «Тимер Банке». Некоторые выдержки из более чем двухсотстраничного акта, подписанного в январе 2017 года по ее итогам, оказались в распоряжении «БИЗНЕС Online».
Первоначально 97% всех поступивших в «БТА-Казань» средств были размещены в межбанковские кредиты ПАО «Татфондбанк». В течение месяца, еще в период работы временной администрации, из этих сумм было выплачено 4,408 млрд. рублей на восстановление клиентских расчетов и погашение накопленной задолженности перед вкладчиками и организациями.
Остальные средства, судя по всему, по большей части так и остались в Татфондбанке. Лишь осенью 2016 года ТФБ погасил межбанковский кредит, полученный от «Тимер Банка». Но только для того, чтобы львиную часть погашенных кредитов (в сумме 6 млрд. рублей) направить обратно — на приобретение облигаций ТФБ. На эти же деньги были выкуплены обязательства пяти заемщиков, которые были заложены в ЦБ. При этом вырученные деньги опять же вернулись в Татфондбанк.
По мнению рабочей группы ЦБ, все это «может свидетельствовать об использовании „схемы“ по перекредитованию ПАО „Татфондбанк“ в целях поддержания его ликвидности».
Раскрыт в документе и секрет Полишинеля о «докапитализации» «Тимер Банка» по-мусински. Уже через неделю поступившие в банк 1,5 млрд. рублей были направлены на приобретение паев ЗРПИФ «ТФБ — Рентный инвестиционный фонд».
Эта операция привлекла особое внимание специалистов ЦБ РФ, заподозривших махинации. В частности, была исследована обоснованность цены покупки, которая, по их мнению, оказалась завышена минимум вдвое. «С учетом имеющейся в Банке России информации о завышении стоимости отдельных активов, входящих в состав имущества фонда, оценка вложений Банка в паи ЗРППФ через расчетную стоимость пая, по мнению рабочей группы, может привести к необходимости досоздания резервов на 01.11.2016 в сумме 795,1 миллиона рублей», — говорится в документе.
ЗАМЕТАЯ МУСОР ПОД КОВЕР
Кроме того, проверяющие провели анализ выборки качества кредитного портфеля, взяв для примера выборку из 18 заемщиков, имевших на 1 ноября долг в 5,1 млрд. рублей. По 15 из них было выдвинуто требование досоздать резервы на общую сумму свыше 530 млн. рублей (один из проверяемых заемщиков — ОАО «Камско-Устиньинский ХПП» — успел погасить долг в процессе проверки).
Среди недостаточно хороших должников значится, например, ООО «Октанта» — учредитель ООО «Умная электроника» (входило в холдинг DOMO). Напомним, что в 2014 году «АК БАРС» Банк открыл «Умной электронике» кредитную линию, однако уже в 2015 году передумал и произвел с Татфондбанком серию обменов активами, забрав «живые» портфели потребительских кредитов и отдав банку Мусина долги «Умной электроники» на 853 млн. рублей.
Здесь же ООО «АвтоХаус». Его учредитель — ООО «Автопарковка», директор и учредитель которого Айрат Давлетгараев одновременно является учредителем и АО «Земельная корпорация «Лидер», главным конечным бенефициантом которого является Мусин.
Сюда же вошло ООО «Ягодинская слобода» Фарита Аглямова — не чужой для Мусина застройщик одноименного жилого комплекса в Казани, который долгое время считался проблемным.
Невысоко оценивают аналитики и кредиты, выданные структуре «Сувара» — «Краснодар Девелопмент», которое строит в южном регионе целый микрорайон — ЖК «Казанский». «Тимер Банк» успел привлечь под его залог заем в ЦБ, однако проверяющие потребовали либо замены, либо возврата средств.
Как отмечено в акте, такого рода кредиты появились на балансе «Тимер Банка» с мая по октябрь 2016 года. «Указанные „проблемные“ заемщики являются либо ранее являлись заемщиками ПАО „Татфондбанк“, и их „передача“ банком-санатором „Тимер Банку“ не оказала позитивного влияния на показатели его финансового оздоровления банка», — говорится в документе. Фактически это прямое обвинение в адрес Мусина в том, что он, пытаясь очистить баланс ТФБ, прятал «токсичные» активы в санируемом банке.
КАПИТАЛ ВПОРУ ОБНУЛЯТЬ?
По данным проверки, на 1.11.2016, то есть еще до того, как вложения «Тимера» в ТФБ стали «мусорными», совокупный объем недосозданных «Тимер Банком» резервов по проверенным активам составлял 2,12 млрд. рублей. «Корректировка капитала банка на величину выявленных рабочей группой недосозданных резервов может привести к его снижению на 99,7 процента на 1.11.2016 по сравнению с максимально достигнутым (2,55 миллиарда рублей на 1.08.2016), что может привести к снижению значений всех нормативов достаточности собственных средств (Н1.0., Н1.1., Н1.2) ниже 2 процентов», — делается неутешительный вывод в документе.
По мнению рабочей группы, применяемая «Тимер Банком» практика кредитования общих с ПАО «Татфондбанк» заемщиков, имеющих повышенный кредитный риск, инвестирования в паи ЗРПИФ, связанного с ПАО «Татфондбанк», и облигации ПАО «Татфондбанк» по цене выше рыночной, а также размещения основного объема межбанковских кредитов в ТФБ, мягко говоря, не способствовали улучшению показателей «Тимер Банка».
«В связи с ухудшением финансового положения банка-санатора размещение средств в ценные бумаги и межбанковские кредиты Татфондбанка может привести к риску их утраты и потери финансовой устойчивости „Тимер Банка“, — говорится в документе и далее делается вывод. — Результаты проверки позволяют подтвердить ранее сформированное суждение о неудовлетворительном качестве проводимых мероприятий по финансовому оздоровлению „Тимер Банка“». Собственно, этот приговор вчера и был приведен в исполнение.
БЫЛЬ О ПОТЕРЯННОМ ВРЕМЕНИ
Есть расхожая фраза, что Сталин взял Россию с сохой и оставил ее с атомной бомбой. А каковы результаты деятельности команды Мусина в «Тимер Банке»? Сравнение цифр квартальной отчетности за первый квартал 2014 года, когда «БТА-Казань» управляли люди Мудариса Идрисова, и за третий квартал 2016 года, когда еще мало что предвещало скорую бурю, дает любопытный результат.
На 1 апреля 2014 года денежные средства на балансе «БТА-Казань» составляли 834,3 млн. рублей, а на 1 октября 2016 года — 876,7 млн. рублей. Кредиты юрлицам составляли 9,3 и 11,5 млрд. рублей соответственно, физлицам — 3,6 и 2,2 млрд. рублей. Вклады физлиц чуть сократились — с 10,8 до 10,1 млрд. рублей, зато средства клиентов, не являющихся кредитными организациями, увеличились с 15,3 до 23,8 млрд. рублей. За два с половиной года значительно увеличились вложения банка в ценные бумаги, в первую очередь в ЗПИФ — было 1,1 млрд. рублей, стало 3,7 млрд. рублей. Основные средства банка, наоборот, уменьшились более чем в два раза — было 879 млн. рублей, стало 323 млн. рублей. Прочие активы остались примерно на том же уровне — было 1,28 млрд. рублей, стало 1,4 млрд. рублей. Собственный капитал банка остался на том же уровне — было 2,89, стало 2,28 млрд. рублей. Уставной капитал увеличился с 1,81 до 3,3 млрд. рублей. Значительно увеличились средства ЦБ РФ — с 279 млн. рублей до 1,3 млрд. рублей. Вывод можно сделать такой — 2,5 года деятельности команды Мусина стали для «Тимер Банка» потерянным временем. И это если не копать вглубь этих цифр, не сравнивать качество активов.
Знакомый с ситуацией источник «БИЗНЕС Online» в банковских кругах согласен с этой оценкой. «Это был нормальный банк, у него абсолютно лояльная клиентура, которая не собиралась уходить из него. ТФБ выпил у „Тимер Банка“ все соки, лишив возможности развиваться. Для того он и брался за санацию — закрывать дыры в Татфондбанке», — считает источник «БИЗНЕС Online».
«СОВЕТСКИЙ» И ТАТФОНДБАНК: ЛЮБОВЬ ДО ГРОБА?
Как известно, каждая несчастливая семья несчастлива по-своему. То же можно сказать, если сравнить истории санации «Тимер Банка» и питерского банка «Советский». Брак по расчету между ТФБ и «Советским» был заключен 9 марта 2016 года, когда Центробанк официально подтвердил свой выбор Татфондбанка в качестве санатора. На оздоровление подопечного Татфондбанк получил 10,79 млрд. рублей, как водится, практически даром — под 0,51% годовых на 10 лет. К слову, это был уже второй конкурс по санации «Советского». В аналогичном соревновании в начале ноября 2015 года победил «Ренессанс Кредит», входящий в группу «Онэксим» Михаила Прохорова, однако ЦБ РФ итоги не утвердил — регулятор засомневался в том, что «Ренессанс» потянет процедуру. Учитывая дальнейшее развитие событий, в этом можно разглядеть некую иронию.
История «Советского» и впрямь началась во времена СССР, но уже на излете — банк был основан в октябре 1990 года в Вологде на базе отделения «Советское» Промстройбанка. В начале 2000-х кредитная организация перебралась в Питер. Звезд с неба банк не хватал, хотя к моменту санации занимал 133-е место по активам в России. До введения администрации из АСВ владельцем «Советского» была группа физлиц, в том числе предправления Андрей Карпов (24,16%), Александр Тепляков (17,3%) и Владимир Митрушин (17,3%, он же возглавлял совет директоров).
Святыми их нельзя было назвать при всем желании. За четыре месяца прихода ТФБ в качестве санатора в Петербурге были задержаны братья Максим и Руслан Ванчуговы — совладельцы строительной группы «Город». Чтобы их повязать, полиция была вынуждена 28 октября взять штурмом приемную их третьего брата — депутата Госдумы от «Справедливой России» Романа Ванчугова, где прятались бизнесмены. В отношении них было возбуждено уголовное дело о нецелевом использовании средств дольщиков. Перед арестом один из Ванчуговых рассказал СМИ, что ранее более 270 квартир в ЖК «Ленинский парк» было выкуплено структурами «Советского» за 800 млн. рублей (напомним, ЦБ ввел временную администрацию в банке 23 октября, обнаружив дыру в балансе на 10 млрд.). По данным обманутых дольщиков, банкиры купили целый корпус. Всего же на юрлица «вывели» 975 квартир при том, что в реестре обманутых дольщиков числились 914 человек.
Имена акционеров банка звучали и в других неприглядных историях. Как писала «Фонтанка», трое из них владели фирмой «Олимп-47», у которой был открыт счет в коста-риканской платежной системе Liberty Service. Последняя, как считают правоохранители США, была «любимым банком преступного мира». Через эту платежную систему отмывались деньги, с 2006 по 2013 год через нее прошло 55 млн. транзакций на сумму $6 миллиардов. Когда в 2013 году американские власти ее закрыли, компанию «Олимп-47» заподозрили в связи с Liberty Service и арестовали счета компании в «Советском» по запросу минюста США.
А буквально на днях СМИ сообщили, что нынешняя администрация «Советского» добилась признания незаконной сделки бывших менеджеров. Как утверждает кредитная организация, речь идет о выводе активов более чем на 2 млрд. рублей. Все эти подробности приводятся нами с целью не очернить бывших владельцев, а скорее показать, что Мусин недооценил их упорство.
Интересно, что лицом банка в последние годы был французский актер с российским гражданством Жерар Депардье, который рекламировал продукты банка. «Знаете, я ведь и сам немного советский», — улыбался актер в одном из видеороликов. Впрочем, это слабо помогло «Советскому» после того, как в стране разразился банковский кризис, вызванный падением цен на нефть и закрытием для России западных денежных рынков. Как следствие, в 2015 году чистый убыток «Советского» составил 2,66 млрд. рублей против чистой прибыли 1,79 млрд. рублей годом ранее. Ключевой проблемой стал фокус на рознице: основным источником фондирования были средства физлиц, которые резко подорожали, да и размещал средства банк тоже в основном в рознице, где процентные ставки так просто не пересмотришь. Неудивительно, что капитал (по форме 123) относительно небольшого банка на 1 января 2016 года ушел в минус на 1,82 млрд. рублей .
БЫВШИЕ ВЛАДЕЛЬЦЫ «СОВЕТСКОГО» НАНОСЯТ ОТВЕТНЫЙ УДАР
Зачем ТФБ понадобился еще один «прицеп» в придачу к «Тимер Банку»? Как уже говорилось, санация — источник практически бесплатных кредитов от АСВ, и 11 млрд. рублей Мусину пришлись как нельзя кстати. Однако в случае с «Советским» коса нашла на камень: прежние владельцы банка с самого начала затаили обиду на новых хозяев и начали мстить им при любом удобном случае. Но если опротестовать в суде саму передачу банка (точнее, покупку за 1 рубль 99,999% капитала — такова стандартная процедура, принятая ЦБ) они не смогли, то в другом случае праздновали победу.
Серьезный удар ТФБ был нанесен в Арбитражном суде Санкт-Петербурга и Ленинградской области. 27 сентября суд вынес беспрецедентное решение по иску Теплякова: он признал недействительной сделку между ТФБ и банком «Советский» на 14,8 млрд. рублей — эти деньги питерская кредитная организация выдала своему санатору в виде межбанковского кредита. Вместе с набежавшими процентами возврату подлежало примерно 15,2 млрд. рублей.
Представители ТФБ уверяли журналистов «БИЗНЕС Online», что это непринципиально — мол, все равно деньги остаются внутри группы, к тому же (взаимоисключающие параграфы!) банк намерен бороться до конца, оспаривая решение... Увы, пока отбить грамотную атаку миноритария юристы Мусина не смогли: вся надежда остается на кассацию. А требование вернуть миллиарды пришлось ТФБ, как стало ясно позже, мягко говоря, не к месту. Ведь полученные деньги, как писали СМИ, он успел направить в том числе на долгосрочные кредиты корпоративным клиентам. Теперь, даже если иск будет выигран, вернуть деньги в «Советский» будет непросто: придется вставать в длинную очередь...
Подробнее на «БИЗНЕС Online»:
.business-gazeta.ru/article/337884

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский" (лицензия № 558)
СообщениеДобавлено: Чт фев 23, 2017 23:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ вспомнил о "дочках" Татфондбанка
В "Советский" и Тимер-банк введена временная администрация

Ситуация в банковской системе Татарстана становится все более тревожной: вчера ЦБ принял решение о введении временной администрации Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в два "дочерних" банка Татфондбанка — банк "Советский" и Тимер-банк. Самим Татфондбанком временная администрация управляет уже третий месяц. Главный вопрос — почему ЦБ медлил с введением временной администрации во все банки группы сразу, позволяя "дочкам" оставаться под руководством бывших топ-менеджеров головного банка, отмечают эксперты.

Вчера ЦБ опубликовал сообщение о том, что в банк "Советский" и Тимер-банк назначается временная администрация АСВ для "проведения обследования финансового положения". Как правило, такое решение принимается, если рассматривается вариант санации, а не отзыва лицензии. Примечательно, что оба банка уже и так проходят процедуру финансового оздоровления: Тимер-банк с мая 2014 года, "Советский" — с марта 2016 года. А их санатором является Татфондбанк (ТФБ), в который временная администрация была введена еще 15 декабря 2016 года.

В сообщениях ЦБ и АСВ не уточняется, почему решение о введении временной администрации в "дочки" Татфондбанка было принято только сейчас, а не одновременно с головной структурой. Больше двух месяцев "Советский" и Тимер-банк оставались под управлением менеджеров Татфондбанка, которые были отстранены от руководства ТФБ в декабре 2016 года. Так, в совет директоров обоих банков входят Марат Загидуллин, Марат Насыров (топ-менеджеры ТФБ), экс-глава ТФБ Роберт Мусин и другие менеджеры ТФБ. "Непонятно, что мешало ЦБ сразу взять под контроль ситуацию во всей группе Татфондбанка,— рассуждает партнер "Ионцев, Ляховский и партнеры" Игорь Дубов.— В случае с санированными банками ЦБ не нужно было дожидаться каких-то формальных оснований для введения временной администрации. В отличие от "здоровых" банков, к санированным банкам могут не применяться меры воздействия за нарушения закона "О банках и банковской деятельности"". По его словам, временная администрация АСВ на правах управляющего ТФБ могла инициировать проведение собрания акционеров для отстранения от управления Тимер-банком и "Советским" всех менеджеров ТФБ.

При этом в АСВ даже подчеркивают, что "в настоящее время банки функционируют в нормальном режиме, предоставляя полный комплекс банковских услуг своим клиентам и обеспечивая их бесперебойное обслуживание на качественном уровне". На вопрос о причинах введения временной администрации "Ъ" в пресс-службе не ответили, так же поступили и в ЦБ. "Судя по всему, "Советскому" будут искать нового санатора. Судьба Тимер-банка выглядит куда менее определенно — все зависит от жизнеспособности организации",— прогнозирует юрист адвокатского бюро А2 Ксения Риф.

До сих пор Банк России лишь однажды вводил временную администрацию в санируемый банк — "Солидарность", из-за отзыва лицензии у его санатора — Пробизнесбанка (в августе 2015 года). Но уже в ноябре того же года банк был отдан на оздоровление новым санаторам — ОАО "Зарубежэнергопроект" и Кранбанку.

Несмотря на промедление, теперь временная администрация введена во все банки группы Татфондбанка, и всеми ими управляет АСВ. В результате агентство оказалось в непростой ситуации — продолжаются судебные баталии о судьбе межбанковского кредита на 15 млрд руб., выданного Татфондбанку "Советским" из средств, предназначенных на его собственное оздоровление. Таким образом, Татфондбанк решил свои проблемы с ликвидностью. Суд первой инстанции и апелляции признал сделку недействительной и потребовал возврата кредита. Вчера на сайте арбитражного суда появилась информация о том, что ТФБ (то есть, по сути, АСВ) подал кассационную жалобу с целью оспорить это решение. Таким образом, фактически АСВ отстаивает интересы ТФБ в ущерб интересам "Советского". "План оздоровления банка "Советский" не может быть реализован без этого кредита,— указывает аналитик Промсвязьбанка Дмитрий Монастыршин.— По данным на 1 декабря 2016 года, совокупный кредитный портфель "Советского" составлял 17 млрд руб. Межбанковский кредит на 15 млрд руб. обеспечивал 31% от всех активов. Эти средства были предоставлены в рамках плана санации для поддержания ликвидности и обеспечения прибыли, за счет которой банк "Советский" должен был нарастить капитал".

Юлия Локшина

.kommersant.ru/doc/3224935?utm_source=kommersant&utm_medium=finance&utm_campaign=four

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Чт мар 09, 2017 20:27 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
На банк «Советский» нашлись новые охотники

Группа неизвестных инвесторов хочет санировать банк «Советский» после неудавшейся попытки его оздоровления рухнувшим Татфондбанком. Как предположил один из участников банковского рынка, новая инвестиционная группа скорее всего представляет интересы бывших собственников банка, которые хотят восстановить контроль над «Советским».

Неизвестные спасатели

О том, что частные инвесторы, бывшие партнеры банка «Советский», предложили ЦБ и Агентству по страхованию вкладов (АСВ) отдать им банк на санацию, РБК Петербург рассказал Станислав Машагин, гендиректор компании «Волга Капитал». Не называя имен инвесторов, С.Машагин сообщил, что «они хорошо осведомлены о реальном состоянии бизнеса банка до и после «санации» и связаны с компанией «Волга Капитал».

За группой частных инвесторов могут стоять бывшие собственники «Советского», полагает председатель правления банка «Александровский» Евгений Лотвинов. По его мнению, в данный момент банк «Советский» как актив может быть интересен в первую очередь тем, кто создал ситуацию, которая потребовала срочных спасательных мер. «Дело в том, что экс-руководство банка определяло его кредитную политику, поэтому им лучше знать, как привести кредитный портфель «Советского» в норму», — объясняет Е. Лотвинов.

Руки связаны

Банкир добавил, что бывший менеджмент «Советского» может действовать через представителей, так как не имеет возможности выходить на ЦБ лично. «Менеджмент мог получить дисквалификацию от ЦБ, поэтому не может открыто претендовать на возвращение в «Советский». Обычно в таких ситуациях нанимается брокер, который и действует в интересах опального менеджмента. По крайней мере, будь я в такой ситуации, я именно так бы и поступил», — сказал Е. Лотвинов в разговоре с корреспондентом РБК Петербург.

По законодательству о банках и банковской деятельности топ-менеджеры, принимавшие участие в управлении банком за 12 месяцев до введения в нем временной администрации, признаются не соответствующими требованиям к деловой репутации (вносятся в «черный список»).

Не в первый раз

Напомним, что акционеры «Советского» пытались избежать санации. В августе 2015 года, после того, как банк нарушил ряд нормативов, собственники подали в ЦБ план оздоровления банка, рассказала РБК Петербург, бывший руководитель юридического отдела «Советского» Алла Герасимова.

План (есть в распоряжении РБК Петербург) предполагал смену состава акционеров «Советского» за счет продажи долей в банке группе физических и юридических лиц. Новые акционеры должны были предоставить банку 2 млрд руб. — частично на безвозмездной основе, частично — в виде субординированного кредита.

Справка

По данным РБК, с мая по август 2015 года владельцами банка выступали Александр Тепляков (19,16%), Владимир Митрушин (19,07%), Андрей Карпов (15,00%), Олег Некрасов (9,20%), Кирилл Ласкин (9,20%), Олег Николаев (3,07%), Егор Бабеев (3,02%), Глеб Шахов (1,75%), Александр Старовойтов (9,65% через ООО «СпецТрейдинг), Анатолий Нестеров (6,93% через ЗАО «Юридическая фирма Единой энергетической системы»), благотворительный фонд «Древо жизни» (2,98%), акционеры-миноритарии (0,93%).

Однако, как ранее писал РБК Петербург, банк «Советский» с апреля 2016 года был отдан на санацию казанскому Татфондбанку, в котором позднее тоже была введена временная администрации.

Оздоровительные процедуры

На новое предложение о спасении «Советского», по словам С. Машагина, ЦБ пока не отреагировал. «Однако, судя по тому, как развиваются события с Татфондбанком, обращение только приобрело актуальность. Было бы несправедливо делать «Советский» заложником судьбы его несостоявшегося санатора», — сказал С. Машагин РБК Петербург.

«Банк России рассматривает возможность как поиска новых инвесторов для кредитной организации, так и продолжения ее функционирования под контролем АСВ», — ранее сообщала пресс-службе регулятора в ответ на вопрос РБК о вероятности новой санации «Советского».

По словам С. Машагина, частные инвесторы, бывшие партнеры «Советского», готовы вложить в банк 1 млрд руб. в качестве гарантийного взноса. Кроме того, они предлагают вернуть АСВ 5 млрд руб. из 10 уже выделенных на санацию в течение 6 месяцев и оставшуюся сумму — в течение нескольких лет. «Сроки могут быть скорректированы, так как после того, как «Советский» и «Татфондбанк» отказались публиковать ежемесячную отчетность на сайте ЦБ, невозможно достоверно знать о состоянии оспоренного межбанковского кредита», подчеркнул С. Машагин.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/spb_sz/01/03/2017/58b6c0cd9a79470a9ff02e7b

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вт июл 25, 2017 20:57 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Миллиарды для санатора
Двадцатого февраля 2017 г. ЦБ второй раз ввел временные администрации в лице АСВ в казанский «Тимер банк» (ранее «БТА-Казань») и питерский банк «Советский» для предупреждения их банкротства. Событие исключительное, ведь оба банка были в процессе санации. Ее доверили структурам Мусина: «Тимер банк» с мая 2014 г. вместе с АСВ санировала «Новая нефтехимия», «Советский» с марта 2016 г. – Татфондбанк. На их оздоровление АСВ уже выделяло десятилетние займы под 0,51% годовых на 20,65 млрд руб. Банки были под операционным контролем Татфондбанка, в котором в итоге и зависли средства АСВ и санируемых банков.
В июне 2014 г. АСВ выделило санируемому «Тимер банку» заем на 9,9 млрд руб., еще 1,2 млрд руб. в виде межбанковского кредита (МБК) ему выдал Татфондбанк, а «Новая нефтехимия» Мусина – заем на 1,8 млрд руб., согласно годовому отчету «Тимера» за 2014 г. Из этой финансовой помощи в 12,9 млрд руб. сразу на погашение долгов перед клиентами «Тимера» ушло 4,4 млрд руб., остальное через схему с МБК в итоге осталось в Татфондбанке. В частности, 6 млрд руб. было вложено в облигации Татфондбанка (по цене выше рыночной), еще 1,5 млрд руб. – в паи ЗРПИФ «Татфондбанк – Рентный инвестиционный фонд», по данным электронной газеты Татарстана «Бизнес online», которая ссылается на материалы проверки «Тимера» Центробанком.
Похожая ситуация и в «Советском». Его прежние владельцы уже год ведут судебную войну с санатором. Опротестовать переход 99,99% акций банка Татфондбанку им не удалось, но получилось оспорить законность межбанковского кредитования санатора «Советским» в двух инстанциях арбитража. По иску Александра Теплякова, владевшего до санации 17% акций питерского банка (теперь он миноритарий с долей менее 0,01%), Арбитражный суд Санкт-Петербурга, а затем и апелляционная инстанция признали недействительной сделку межбанковского кредитования и обязали Татфондбанк вернуть «Советскому» долг вместе с процентами – 15,2 млрд руб.
Суд указал, что это была крупная сделка (более 25% активов «Советского») с заинтересованностью, которая вопреки требованиям закона не одобрялась собранием акционеров, сделка была нерыночной, проценты не выплачивались, заемщик вел «стабильно убыточную деятельность», а само размещение МБК в Татфондбанке не имело положительного эффекта для санируемого банка-кредитора (его финансовые показатели ухудшились). «Советский» подал кассационную жалобу, рассмотрение которой назначено на 25 апреля.
«Деньги, выделенные на санацию «Советского», пошли на спасение самого санатора – Татфондбанка, – говорит представитель бывших владельцев, а ныне миноритариев «Советского» Алла Герасимова. – Согласно отчетности на конец года, помимо этих 15 млрд руб. МБК «Советский» стал «счастливым обладателем» облигации Татфондбанка на 3,5 млрд руб.». Кроме того, из официального раскрытия информации в ноябре 2016 г. видно, что санируемые «Тимер банк» и «Советский» под гарантии Татфондбанка выдавали МБК Интехбанку, указывает Герасимова. «Насколько выросли у «Советского» вклады населения, настолько вырос МБК в пользу Татфондбанка (1,28 млрд руб.) и Интехбанка (330 млн руб.)», – говорит она. А ведь «Советский» мог спасти себя сам, сетует Герасимова.
В августе 2015 г. глава совета директоров банка «Советский» Станислав Митрушин направил в ЦБ и его Северо-Западный главк письмо («Ведомости» ознакомились с копией документа) и план мер по финансовому оздоровлению. По информации Герасимовой, ответ из ЦБ в «Советский» с августа по октябрь 2015 г. не поступил, просьбы о встрече также остались без ответа. А в октябре в банк была введена временная администрация в лице АСВ. 10 марта 2016 г. (еще до того, как «Советский» получил кредит на санацию, а Татфондбанк стал его мажоритарным акционером) с официального одобрения АСВ «Советский» начал кредитовать Татфондбанк и выдал ему первый транш в 3 млрд руб. (это свыше 7% активов на 1 марта. – «Ведомости»), следует из материалов суда. В таком случае временная администрация нарушила закон о банкротстве, поскольку не имела права выдавать займы свыше 5% балансовой стоимости активов без созыва собрания акционеров, даже когда полномочия органов кредитной организации приостановлены, считает Герасимова.
Действительно, формально указанная норма банкротства нарушена и суды двух инстанций это установили, соглашается старший юрист практики разрешения споров Goltsblat BLP Олег Пермяков. Но если «Советский» докажет, что действия временной администрации отвечали интересам банка и его кредиторов, то может выиграть кассацию, считает он.
Временная администрация закон не нарушала, политика привлечения и размещения «Советским» денежных средств с 4 марта (когда ЦБ утвердил Татфондбанк санатором питерского банка) фактически определялась новым инвестором, и 10 марта банк «Советский» «разместил свободные денежные средства у нового инвестора на рыночных условиях», заявил представитель АСВ.

.vedomosti.ru/finance/articles/2017/04/03/683791-bank-mozhet-ruhnut

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Ср авг 02, 2017 1:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
После обысков по делу банка «Советский» к следователю доставлены пятеро
Пять человек доставлены в главное следственное управление ГУ МВД по Петербургу и Ленобласти по итогам следственных действий, которые были проведены в четверг, 22 декабря, в рамках уголовного дела о мошенничестве в санируемом банке «Советский».

Как стало известно «Фонтанке», среди доставленных сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции бывшие мажоритарии финансового учреждения Владимир Митрушин и Андрей Карпов. По версии следствия, незадолго до введения в банке «Советский» процедуры временного управления менеджментом было выдано несколько крупных кредитов так называемым техническим компаниям, а это может говорить о намеренном выводе денежных активов.

По факту возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).

В самом банке «Советский» после публикации «Фонтанки» о прошедших в Петербурге обысках по девяти адресам уточнили, что в подразделениях финучреждения следственных действий не проводилось, но 22 декабря два банковских сотрудника получили повестки прибыть для дачи показаний в качестве свидетелей. При этом в пресс-службе подчеркнули, что уголовное дело возбуждено «по заявлению АО Банк «Советский» в отношении действий бывших основных акционеров банка, относящихся к периоду до санации».

В октябре 2015 года Центробанк ввел в банке «Советский» временную администрацию, мотивировав это выявлением «признаков неустойчивого финансового положения» финансового учреждения. Полномочия всех органов управления банка и его акционеров приостановлены. Проведенная проверка, по данным Banki.ru, выявила, что отрицательный капитал банка оказался почти вдвое меньше объема вкладов (21,4 млрд рублей на 1 октября 2015 года) — чуть более 10 млрд рублей, поэтому регулятор решил, что выгоднее санировать банк, а не отзывать у него лицензию. В качестве санатора в марте 2016 года был выбран Татфондбанк. Однако в начале декабря финансовые проблемы возникли у самого санатора, и ЦБ ввел временную администрацию в Татфондбанке.

Банк «Советский» с головным офисом в Санкт-Петербурге был создан в 1990 году. По данным информационно-аналитической базы СПАРК, мажоритариями банка «Советский» являлись Александр Тепляков, Владимир Митрушин и Андрей Карпов, которые втроем контролировали более 50 процентов акций. В число миноритариев входили Олег Некрасов, Кирилл Ласкин, Олег Николаев, Егор Бабеев, Глеб Шахов, Александр Старовойтов и Анатолий Нестеров.


© Фонтанка.Ру

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Ср авг 02, 2017 2:02 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Участник международного преступного синдиката скрывается в Севастополе?
Севастополь /Новости, 09 марта 2016/.

И намерен выдвигаться в ГосДуму, чтобы получить депутатскую неприкосновенность

Интернет-портал «Русская планета» сообщил на днях о связях скандального «кулинара» из ресторана «Остров» Олега Николаева с владельцами криминальной платежной системы Liberty Reservе, в следствии по делу которой принимают участие правоохранительные органы 17 стран мира. Наш постоянный эксперт попробовал разобраться в том, зачем Николаев так хочет стать депутатом ГосДумы от Севастополя.

«Главный банк криминального мира»

Международную платежную систему Liberty Reservе называли «главным банком криминального мира». Эта система, зарегистрированная в юрисдикции латиноамериканского государства Коста-Рика, во многом напоминала известные многим россиянам сервисы электронных платежей Web-money, Яндекс-деньги и другие. Но с одним существенным отличием. Финансовые операции в Liberty Reservе не требовали идентификации клиентов.

Менеджмент платежной системы активно привлекал в нее тех клиентов, которым отказывает любой серьезный провайдер финансовых услуг: финансовые пирамиды, производителей вирусного программного обеспечения, продавцов краденых кредитных карт, паспортов и других документов, прочие мошеннические и откровенно криминальные структуры. Благодаря отсутствию идентификации с предоставлением документов, как это практикуется в отечественных системах электронных платежей, услугами Liberty Reservе пользовались продавцы детской порнографии, наркотиков, преступники со всего мира. За несколько лет существования через систему было осуществлено более 55 миллионов сделок на общую сумму более 6 млрд. американских долларов.

Liberty Reservе была создана в 2006 году выходцами с Украины Владимиром Кацем и Артуром Будовским. Ранее они были приговорены в США к денежному штрафу и пяти годам тюрьмы с отсрочкой исполнения приговора за создание схемы незаконных денежных переводов. После этого Будовский и Кац бежали в Коста-Рику, где зарегистрировали компанию Liberty Reserve S.A. В рекламных объявлениях на сайте компании она презентовалась, как «ведущая мировая система по переводу денег», при помощи которой возможно «мгновенно осуществить любые операции для любых клиентов в любой точке планеты».

Регистрация в Liberty Reservе не требовала предъявления документов. Достаточно было указать адрес электронной почты, имя и место проживания. Последние могли быть вымышленными. Так один из пользователей зарегистрировался, как Porno Mama, другой указал свой адрес: Ненастоящая улица, Несуществующий город. Кроме того, за отдельную сумму денег можно было скрыть все свои данные в системе. Хотя стоимость перевода средств в Liberty Reservе составляла всего 1%, транзакционные издержки сопутствующих сервисов были непомерно велики. Чтобы перевести деньги, сначала необходимо было обменять их на внутренние «денежные единицы» LR, что составляло 3-4% от суммы, а стоимость вывода средств составляла 5%. Таким образом, для клиентов услуги Liberty Reservе были дороже, чем услуги любого банка. Но благодаря анонимности в нее слетались, как мухи на мед, преступники со всех стран мира. Владельцы системы зарабатывали на преступных сделках десятки миллионов долларов ежегодно.

В ноябре 2011 года Минфин США официально предупредил финансовые учреждения о том, что Liberty Reserve используется преступниками для совершения анонимных денежных переводов по всему миру. Через некоторое время деятельностью компании озаботились и коста-риканские власти. В начавшемся в 2012 году международном расследовании деятельности Liberty Reserve приняли участие прокуратура Южного округа Нью-Йорка, Министерство внутренней безопасности США, а также правоохранительные органы 17 государств, включая Россию, Великобританию, Канаду и Китай.

В результате расследования выяснилось, что Liberty Reserve представляла собой настоящий всемирный преступный синдикат. Для ввода и вывода средств в любой точке мира платежная система имела своих агентов во множестве стран, в том числе и в России.

Вы спросите, а при чем тут севастопольский бизнесмен Олег Николаев? Далее история еще более интересна…

Российский филиал синдиката

В материалах расследования по делу Liberty Reserve фигурирует счет в банке «Советский» открытый на имя Общества с ограниченной ответственностью «Олимп-47».

Узнав о том, что их деятельностью заинтересовались американские правоохранители, Будовский и его компаньоны начали судорожно выводить деньги в подставные структуры в те страны, где, как они надеялись, их не достигнет карающая рука правосудия. В частности, со счета Liberty Reserve в один из кипрских оффшорных банков поступила сумма в 12.5 миллионов американских долларов. Спустя два с половиной месяца эти деньги оказались на счете в банке «Советский», принадлежащем некоему ООО «Олимп-47».

Российская прокуратура в январе 2013 года приняла решение об аресте этого счета, но к тому моменту на нем находилась сумма всего в 2 американских доллара.

Что это за загадочная компания «Олимп-47»? Владельцами этого Общества с ограниченной ответственностью являлись Михаил Митрушин, Кирилл Ласкин и ныне проживающий в Севастополе Олег Николаев. Основная сфера деятельности компании: Сдача внаем собственного недвижимого имущества, Операции с недвижимым имуществом, Операции с недвижимым имуществом, аренда и предоставление услуг. В 2015 году компания прекратила свое существование.

Показательно, что Митрушин, Ласкин и Николаев также являются акционерами банка «Советский», в котором был размещен криминальный счет ООО «Олимп-47» и на, который по данным следствия, переводились добытые преступным путем деньги. Недавно этот банк тоже оказался в центре скандала. В октябре 2015 года аудиторская проверка, организованная в ЦБ Российской Федерации продемонстрировала, что банк «Советский» находится в неустойчивом финансовом положении, а депозиты вкладчиков на сумму более 21 млрд. российских рублей оказались под угрозой невозврата.

С 2012 года банк вел активную рекламную кампанию по привлечению вкладов населения. Ее рекламным лицом был известный французский актер (и по совместительству, как и Николаев, большой любитель крымских виноградников) Жерар Депардье. Из отчетности банка следует, что привлеченные от россиян в качестве депозитов средства он активно вкладывал в покупку недвижимости и кредиты. Однако, как выяснилось, в результате аудиторской проверки ЦБ РФ, по состоянию на 1 октября 2015 года объем собственных средств банка составил всего 3.8 млрд. рублей! То есть, как оказалось, 17.2 млрд. рублей бесследно исчезли и выплачивать средства владельцам депозитов у банка просто нечем. 23 октября 2015 года, чтобы избежать банкротства банка, в нем была введена временная администрация.

В ходе скандала с аудиторской проверкой «Советского» всплыла мутная история о его связях с не менее скандальной петербургской группой строительных кампаний ГК «Город». Строительная компания привлекала средства дольщиков на покупку квартир в строящихся жилых комплексах в Петербурге — «Ленинградский парк» (на 2,6 тыс. квартир) (севастопольцы наверняка еще помнят скандальный проект в Парке Победы с многоэтажками под названием «Ленинградский квартал» — возможно это совпадение…) и «Прибалтийский» (более 1 тыс. квартир) в Красносельском районе и «Морская звезда» (1 тыс. квартир) в Приморском районе. Однако в 2014 году в связи с финансовыми проблемами строительство объектов было прекращено. Как оказалось, большая часть средств дольщиков строительства попросту были украдены… и, еще раз напомним – операции проводились через банк «Советский». Тысячи россиян остались без жилья и без средств, вложенных в его строительство. В мае 2015 года было возбуждено уголовное дело в отношении руководства ГК «Город» по факту хищения денег дольщиков. Дело классифицировали, как мошенничество в особо крупном размере.

Как работала схема: банк «Советский», акционером которого является Олег Николаев, через дочерние структуры покупал еще не существующие (недостроенные) квартиры у ГК «Город» в инвестиционных целях, когда же строительство прекратилось, то деньги вкладчиков, которые доверили их банку в виде депозитов, как бы сгорели. На первый взгляд менеджмент банка попросту купился на рискованные предложения застройщиков и потерял клиентские деньги в результате авантюристической политики…Однако, судя по всему, связи «Советского» и ГК «Город» не просто связи недобросовестного продавца и безответственного кредитора-авантюриста. Обманутые дольщики ГК «Город» утверждают, что свои средства на строительство жилья, как минимум с лета 2014 года, они должны были вносить на счета того же самого банка «Советский»!. И это при том, что еще в сентябре 2014 года в банк «Советский» был введен уполномоченный представитель ЦБ. На тот момент это означало, что банк находится под угрозой ликвидации.

Остается только надеяться, что темные связи между банком и компанией-застройщиком всплывут в ходе расследования, которое проводится российскими компетентными органами. Ведь владельцы «Города» братья Максим и Руслан Ванчуговы были арестованы в конце прошлого года в результате штурма полицией штаб-квартиры их третьего брата Романа Ванчугова, депутата ГосДумы.

Никакой политики

Что объединяет две столь разные истории, как арест за океаном главарей международного преступного синдиката Liberty Reserve и уголовное дело по обману дольщиков ГК «Город» в Петербурге? Их объединяет фамилия скандального «кулинара», лучшего друга Чалого и неистового врага Губернатора Сергея Меняйло, владельца ресторана «Остров» – Олега Николаева.

Новости Севастополя

Николаев бы одним из владельцев ООО «Олимп-47», которое, по данным следствия, помогало через банк «Советский» отмывать деньги Liberty Reserve, т.е. деньги, полученные преступным путем — от продажи наркотиков, проституции и порнографии, ворованных программных продуктов, оружия, а возможно и сирийской нефти через ИГИЛ. Николаев же, является одним из акционеров самого банка «Советский», промотавшего деньги вкладчиков и замаранного темными связями с застройщиками-аферистами.

Обращает на себя внимание следующий факт. Николаев переехал на ПМЖ, в тогда еще украинский Севастополь, в то самое время, как российские правоохранительные органы подключились по просьбе американских коллег к проверке счета ООО «Олимп-47» в банке «Советский». Тут любому впору задаться вопросом: не связаны ли эти два события? Ведь Украина как «серая зона» традиционно становилась местом, где скрывались россияне, имеющие проблемы с законом и беглые преступники из других государств.

Кстати, в Севастополе Николаев также «прославился» серией скандалов, связанных с многочисленными нарушениями российского законодательства при открытии и работе ресторана «Остров».

Теперь же, когда в поле зрения российских правоохранителей оказались связи мошенников из ГК «Город» с банком «Советский» Николаев заявил о намерении баллотироваться в ГосДуму. Как известно, мандат депутата ГосДумы гарантирует депутатский иммунитет и, в случае чего, поможет избежать уголовного преследования. Не в этом ли цель Николаева и тех, кто его поддерживает?

Феликс Краев, Николай Волков.
sevstory.ru/2016/03/uchastnik-mezhdunarodnogo-prestupnogo-sindikata-skryvaetsya-v-sevastopole.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вт авг 08, 2017 23:33 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В Тимере и Советском ВА заканчивается - Эльвирa - 2017-08-08 15:57:13
В Тимере и Советском ВА заканчивается 6-месячная, 18 числа. Что ожидаем? Нового санатора похоже не пытались искать, инфы в сми не было. Последний признак бессмертия будем убивать?

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Пн ноя 13, 2017 23:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста14:51
История банка Советский, который рекламировал ушедший во все тяжкие француз Жерар Депардье доказывает, что санаторы лишь сбрасывают в санируемые банки свои плохие активы и дербянят живые активы.
В случае банка Советский, ЦБ и АСВ в 2015 году выбрали санатором Татфондбанка, который сам лишился лицензии спустя год. Сначала в конкурсе на санацию Советского победил Ренессанс Кредит, но ЦБ не согласовал его из-за якобы нарушения нормативов кредитования на одного заёмщика. После крахе Татфондбанка выяснилось, что такая же проблема была и Татфондбанка, плюс дыра в капитале на 100 млрд рублей и воровство активов.(ЦБ не мог не видеть масштаба проблем)
Смена победителя очень подозрительна и скорее всего не обошлась без коррупции. Общеизвестно, что АСВ брали с победителей санаций до 5-10% от объема выделенных средств. В случае Советского АСВ было около выделено 11 млрд рублей.
Собственный капитал «Советского» составляет после сделок вывода активов Татфондбанка упал на два десятка миллиардов рублей и банк продолжает, активы только ухудшились и банк генерировать убытки. В деле пока подозревают лишь бывшего министра финансов Татарстана Роберта Мусина, но в действительности нужно сажать ещё человек двадцать, включая ответственных за этот конкурс. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Вт ноя 14, 2017 3:05 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкомафия
История оздоровления банка «Советский» силами татарских финансистов, разграбивших его дотла, в этой статье описана очень хорошо.
http://www.interessant.ru/economics/ban ... i-sanats-1
Банк «Советский»: Санация со знаком минус

От себя добавим лишь несколько важных деталей. Действительно, Татфондбанк как санатор появился не случайно, и самое подозрительное, что его признали дееспособным оздоровителем в тот момент, когда ЦБ, по его признанию, уже был в курсе татарских проблем и обсуждал варианты их решения. О том, что ТФБ был не вполне здоров, сигнализировала даже его художественно исполненная отчетность.
.kommersant.ru/doc/2990295

Но кого - кроме нас с вами - интересует отчетность? Сколько бы не винила госпожа Набиуллина Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в неэффективных санациях важно понимать одно: санаторов всегда утверждал ЦБ, а не АСВ. Так было и тогда. Как рассказывают добрые языки, в феврале 2016 года на аудиенцию с одним из ключевых зампредов ЦБ (более таковым не является) явился глава правительства Татарстана и объявил, что санация АМТ-банка, доверенная ТФБ в 2014 году, не клеится из-за нехватки санационного кредита. Теперь мы с вами уже знаем, что и АМТ был выпотрошен подчистую по такой же схеме и никаким оздоровлением там никто не занимался.

Дальше - больше. Конкурс по «Советскому» прошел в лучших традициях детективного жанра. Все желающие поучаствовать (в основном действующие санаторы) были вызваны в ЦБ и предупреждены о том, что лучше - от греха подальше - отозвать свои заявки. В итоге Татфондбанк стал безусловным победителем в забеге из одного участника.

Теперь самое интересное: действительно миноритарии «Советского» успели выиграть суд об оспаривании сделок прямо перед введением временной администрации, и тут возникла интересная коллизия: по решению судя Татфондбанк должен вернуть «позаимствованные» у «Советского» почти 20 млрд руб., и в этом теперь миноритариев должно поддерживать и АСВ, которое формально сейчас продолжает «оздоровление» Советского в режиме временной администрации. Но по факту этого не происходит, ибо то же АСВ одновременно выступает от лица кредиторов Татфондбанка и возвращение «займа» «Советскому» увеличит и без того гигантскую «дыру» ТФБ.

О правомерности действий АСВ в этой истории пусть каждый судит сам, а мы лишь в очередной раз убедимся в том, что для доблестного регулятора никаких «сюрпризов» и скрытых схем в действующих санациях никогда не было, хотя и легенда о его непричастности создавалась годами.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Пт ноя 17, 2017 10:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «Советский»: Санация со знаком минус
Как санатор увеличил «дыру» в капитале банка в пять раз, а ЦБ и АСВ сделали вид, что ничего не заметили

13.11.17

О том, что случилось с банком «Советский», хорошо известно узкому кругу профессиональных финансистов и почти ничего - простым обывателям. А между тем это захватывающая детективная история. История о том, как исчезают миллиарды. О том, как неразумные (а может, наоборот, очень даже продуманные) действия представителей ЦБ и АСВ усложняют и без того непростую ситуацию в банковской сфере и делают затруднительным спасение финансово-кредитных организаций, оказавшихся в беде. О том, как невозможно добиться справедливости, даже если правота очевидна.
Факты, о которых мы расскажем, не являются секретными. В разрозненном виде все они есть в открытом доступе. Но если собрать их воедино, чего до нас почему-то никто не сделал, получится крайне неприглядная картина, на одной стороне которой - высокопоставленные федеральные чиновники, а на другой - те, по кому СИЗО плачет…


Бизнес на санациях?
Неделю назад, 7 ноября, первый заместитель председателя Центрального банка России Дмитрий Тулин выступил с громким заявлением. Он не исключил, что механизм санации, примененный к Бинбанку и «Открытию», может быть использован и для других крупных банков. Участники рынка восприняли месседж однозначно: предстоит новая серия «зачисток». Хотя, казалось бы, «зачищать» уже почти нечего.

С 2013 года, когда у штурвала ЦБ встала Эльвира Набиуллина, 346 банков лишились лицензий, 35 - прошли процедуру санации. За каждым таким случаем - многочисленные финансовые трагедии. Это и потерянные деньги вкладчиков-«превышенцев», и сгоревший бизнес клиентов-юрлиц. Всё это в совокупности приводит к подрыву доверия к банковской системе, к государству.

По оценке международного рейтингового агентства Fitch, на спасение российских банков за четыре года из госбюджета была выделена сумасшедшая сумма - 3,2 триллиона рублей. Деньги поступали в виде прямых вливаний в капитал, выдавались одним банкам на оздоровление других, текли бурной рекой в Агентство по страхованию вкладов.

Эксперты говорят, что в ближайшее время количество финансово-кредитных организаций может сократиться вдвое - до 300. Впрочем, по чиновничьим кабинетам давно курсирует другая цифра: для России, согласно их рассуждениям, достаточно 50 банков.

Нетрудно догадаться, что на новые санации будут необходимы новые деньги. Но может быть, именно в этом и заключается главный смысл «зачисток»? «Похоже, для отдельных личностей санации стали очень рентабельным бизнесом», - подозревают участники рынка.



Искусственная «дыра»
Эти подозрения обретают вполне зримые черты при знакомстве с грустной историей санации банка «Советский».

Крепкий банк-середнячок, имеющий петербургское происхождение, успешно вел дела на протяжении четверти века - с 1990 года, занимая 133-е место по размеру активов в России и 10-е - в северной столице. «Советский» - один из пионеров банковской системы России, своего рода банк-символ. Ну а широкой публике он известен в первую очередь по памятной рекламе с участием Жерара Депардье.

23 октября 2015 года ЦБ неожиданно - так сказать, без объявления войны, - назначил в «Советский» временную администрацию «в связи с выявлением признаков неустойчивого финансового положения банка, создающих угрозу интересам вкладчиков». Прелесть ситуации в том, что банк до этого дня не прекращал обслуживания клиентов. В связи с этим решение ЦБ многим показалось странным. «Зачем убивать стабильный банк?» - недоумевали участники рынка.

Это впечатление усилилось, когда несколько месяцев спустя временная администрация обнародовала размер якобы имеющейся «дыры» в капитале - 7,5 миллиарда рублей. Сумма по сравнению с предыдущими и последующими случаями «зачисток», когда счет шел на десятки и сотни миллиардов, - не такая уж великая. А самое главное - причиной образования «дыры», по мнению экспертов, мог стать установленный ранее мегарегулятором персонально для «Советского» «потолок» по величине общей суммы вкладов. То есть, образно выражаясь, банку подкинули проблем, а потом сказали: «А-а, так у вас проблемы, тогда мы идем к вам!».

Зачем? Возможно, скоро вы сами сможете ответить на этот вопрос.



И вот приходит санатор
В ноябре 2015 года Центробанк провел конкурс для определения будущего санатора банка «Советский». Победил «Ренессанс Кредит». Но итоги конкурса руководством ЦБ согласованы не были. По сведениям СМИ, причиной стало то, что победитель якобы нарушал норматив, регулирующий максимальный риск на одного заемщика или группу связанных заемщиков.

Второй конкурс - в марте 2016 года - выиграл «Татфондбанк». Сразу после его победы в состав временной администрации банка «Советский» были внесены изменения. Временную администрацию санируемого банка традиционно возглавил ставленник санатора, а именно - сотрудник «Татфондбанка» Ильшат Гильмутдинов.

Позже Счетная палата установит, что выбор санатора был проведен с нарушениями, но это будет озвучено уже после того, как у самого «Татфондбанка» отзовут лицензию.

Также станет известно, что именно в марте 2016-го «Татфондбанк» нарушал упомянутый выше норматив, но для него, в отличие от «Ренессанс Кредита», это не стало препятствием для победы.

Санируемый банк находился под прямым юридическим управлением менеджеров «Татфондбанка» с апреля 2016 по февраль 2017 года. За эти десять месяцев «дыра» в капитале «Советского» увеличилась в пять раз.

Как это произошло?



Разграбление
В марте 2016-го, еще при временной администрации, Агентство по страхованию вкладов выделило на санацию банка «Советский» 10,7 миллиарда рублей, которые в этот же день были перечислены самому «Татфондбанку» по межбанковскому кредиту. Это, как выяснится позже, было только самым началом вывода средств из санируемого банка.

В общей сложности «Советский», руководимый менеджерами «Татфондбанка», в период санации выдал «Татфондбанку» по различным сделкам не менее 19,1 миллиарда рублей. Это были госзаймы и деньги вкладчиков.

15 декабря 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов «Татфондбанка», в нем была введена временная администрация. В последующем у него была отозвана лицензия. Вышло так, что санируемый банк жив, а санатор - помер. Сгинули неизвестно куда и деньги.

Итогом «эффективной» санации стало увеличение «дыры» в капитале банка «Советский» с 7,5 до 35 миллиардов.

Из отчетности за 6 месяцев 2017 года, которая была опубликована в Национальном банковском журнале, следует, что собственный капитал «Советского» составляет минус 19 миллиардов рублей. Убыток банка - более 8 миллиардов.

На начало санации (апрель 2016 года) у банка было 54 отделения, сейчас, если верить информации на его официальном сайте, - 45.

Разграбление, вредительство, беспредел - все эти слова подходят для описания случившегося.



Куда смотрели ЦБ и АСВ?
В отношении экс-главы «Татфондбанка» Роберта Мусина возбуждено уголовное дело, он находится в СИЗО. История с «Советским» - один из главных эпизодов предъявленного Мусину обвинения. Но только ли он виноват в случившемся?

Гораздо больше вопросов - к ЦБ и АСВ.

Весной - летом 2016 года Центробанк проводил плановую проверку «Татфондбанка», в ходе которой было выявлено плохое качество активов этого банка. Кроме этого, мегарегулятор выявил существенное сокращение выручки, серьезные просрочки по кредитам, невыполнение банком инвестиционных планов, отсутствие признаков хозяйственной деятельности заемщиков.

Уже упоминавшийся первый заместитель председателя Центрального банка России Дмитрий Тулин в одном из интервью проговорился о том, что мегарегулятор с мая 2016 года был в курсе «тяжелейшего финансового положения «Татфондбанка». «Мы знали, что его капитал утрачен, что потеря ликвидности может наступить в любой момент, если триггером послужит какое-то событие», - сообщил Тулин. Знали и доверяли этому банку заниматься санациями?

В период, когда «Татфондбанк» «дербанил» капитал «Советского», санируемый банк находился под пристальным контролем Агентства по страхованию вкладов. Согласно нормативным документам АСВ, лимиты на сделки, проводимые санируемым банком, должны утверждаться руководителем агентства, а крупные кредитные договоры - Комиссией по вопросам реструктуризации банков. Как при таких обстоятельствах из «Советского» могли быть преспокойно выведены миллиарды?



Надзорная слепота
Еще 24 июня 2016 года, то есть почти сразу после назначения «Татфондбанка» санатором, миноритарный акционер банка «Советский» подал иск об оспаривании сделок по предоставлению тех самых злополучных кредитов. Он сделал то, что должно было, но почему-то не сделало государство, - попытался защитить разграбляемый банк.

Решением Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 4 октября 2016 года сделки на сумму 14,8 миллиарда рублей были признаны недействительными. Данное решение подтвердила и вторая инстанция. Суд обязал вернуть денежные средства в банк «Советский».

Это еще можно было сделать. Еще было время. «Татфондбанк», напомним, схлопнется только в декабре.

Но ни АСВ, ни ЦБ, судя по всему, пальцем не пошевелили, чтобы решение суда было исполнено. Более того, зная о находящемся в суде иске, надзорные органы не остановили новые кредиты в пользу «Татфондбанка» за счет денег вкладчиков санируемого «Советского».



«Пылесося» рынок?
С 20 февраля 2017 года в банке «Советский» вновь действует временная администрация Агентства по страхованию вкладов. Ее полномочия должны были истечь к 20 августа, но были продлены еще на шесть месяцев, хотя законодательные изменения, позволяющие это делать, еще только обсуждаются.

По версии АСВ, банк, чей капитал в результате санации стал отрицательным, чувствует себя хорошо: «функционирует в нормальном режиме, предоставляя полный комплекс банковских услуг своим клиентам и обеспечивая их бесперебойное обслуживание на качественном уровне» (это цитата с сайта агентства).

«Советский» продолжает привлекать деньги вкладчиков, обещая высокие ставки: по вкладу «Золотая осень» они доходят до 8,5 процента годовых. При этом, по данным отчетности, средства вкладчиков-физлиц составляют 75,7 процента общего объема привлеченных банком средств. Какие уж тут «потолки»! Но АСВ в лице временной администрации это, по традиции, не смущает.



Знакомые все лица!
В общем, всё чудесно и замечательно, если бы не одна неприятность: продолжающиеся суды. Арбитражный суд Северо-Западного федерального округа направил дело, о котором мы упоминали выше, на новое рассмотрение. Поставлена задача установить, когда именно началась выдача тех злополучных кредитов - при временной администрации АСВ или после избрания правления и совета директоров банка «Советский» из менеджеров «Татфондбанка».

В качестве третьих лиц к процессу привлечены ЦБ и АСВ. ЦБ шлет отписки, АСВ уклоняется от исполнения запроса суда о предоставлении решений Комиссии по реструктуризации банков. Хотя, казалось бы, кто, как не надзорные органы, должен быть заинтересован в установлении истины по делу, в возвращении денег.

Но не всё так просто. 2 октября на очередное заседание суда в качестве представителя банка «Советский», который, напомним, сейчас находится под управлением Агентства по страхованию вкладов, пришел Дамир Аликович Низамов. У него на руках была свежая доверенность, выданная АСВ за месяц до заседания.

Согласно открытым данным, Низамов, вместе с Ренатом Долотиным (бывший председатель правления банка «Советский» в период «эффективной» санации) и Робертом Мусиным (хозяин «Татфондбанка», находящийся сейчас под стражей), являлся соучредителем казанского ООО «ТФБ старт». Поэтому неудивительно, что, представляя в суде банк «Советский» и имея мандат АСВ, Низамов пытается доказать, будто сделки межбанковского кредита в пользу лопнувшего «Татфондбанка» были заключены законно.

Кроме того, по словам действующих сотрудников банка «Советский», бывшие топ-менеджеры «Татфондбанка», занимавшие в 2016 году руководящие должности в санируемом банке, несмотря на предписание ЦБ об их отстранении, никуда не делись - они получили новые должности. Должности советников, например. Эти решение были приняты временной администрацией Агентства по страхованию вкладов.

Круг замыкается?

Алексей НИКОЛАЕВ,

Николай ПЕЧЕРНИКОВ,

интернет-журнал «Интересант»
.interessant.ru/economics/bank-sovietskii-sanats-1

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Пт фев 23, 2018 0:36 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Санация банка «Советский» показывает полную неэффективность старого механизма санации через АСВ, но также поднимает вопрос о том, как вообще надзорный орган в последние годы следил за ситуацией.

Сначала «Советский» пытался спасать «Российский капитал», у которого все не очень здорово было уже тогда, а сейчас, как мы знаем, он вообще ушел в АИЖК и на его базе будут делать специализированный банк для жилищного строительства и ипотеки. Затем «Советский» оказался в Татфондбанке: но между началом санации и введением временной администрации в татарском банке прошло всего 8 месяцев. Лицензия у Татфондбанка была отозвана еще в марте 2017 г., а вот до санируемого банка дело дошло только сейчас. Предлагаем «понять и простить», у ЦБ прошлый год был особенно горячим, не до «Советского» было.

Понятно, что «передел санационного рынка» не по нраву руководству АСВ, отбирают же идеальную кормушку, но тут уж виноваты сами – надо было осмотрительней все делать, не так явно и грубо. Но к руководству ЦБ вопрос следующий: как можно было отдавать активы на санацию в банк, который сам нарушает все, что только можно? Как вообще ведется надзорная деятельность, если даже в этих случаях регулятор умудрился проморгать такое? Это не критика в сторону Эльвиры Набиуллиной (хотя она уже к тому моменту была в кресле главы ЦБ чуть меньше двух лет), а к системе в целом. И еще вот интересно, будет ли как-то наказано руководство АСВ за «разбазаривание» практически бесплатных кредитов ЦБ? А как было хорошо раньше: отдали банк на санацию, льготный кредит от регулятора прошел через АСВ, а банк-санатор эти деньги покрутил и вывел. Затем у санатора отзывается лицензия и больше не надо отчитываться за миллиарды.

История теперь будет совсем простая: дыра в капитале будет залита деньгами, а дальше банк останется работать под крылом ЦБ. Дыра на начало года составляет 21,9 млрд руб. Это не так уж и мало, учитывая размеры банка, а также возможное ее увеличение.

И кажется, что влияние АСВ на рынке будет стремительно уменьшаться дальше. Банк России уже берет в ФКБС не только крупные и системные банки, а значит многие из тех 30, которые сейчас санируются по старой схеме, вполне могут оказаться в фонде. В этом случае можно лепить из нескольких проблемных банков один хороший и стабильный, а проблемные активы скинуть. Не зря же идет работа над созданием этого «банка плохих активов». Между тем, доля государства в банковском секторе уже сейчас превышает 70%, по подсчетам АКРА, так что через пару лет вполне можем увидеть 80%. С другой стороны, как раз небольшие банки могут быть успешно проданы после санации, вот только кто их купит? Крупных частных банков осталось мало, а аппетиты того же ВТБ хорошо известны. Добро пожаловаться в новую реальность российского финансового сектора. Особенно забавно будет услышать очередные заявления о том, что ЦБ не планирует увеличения доли государства на рынке, что банки обязательно будут проданы при первой же возможности и так далее. Все это мы уже слышали и раньше, только пока нет никакого подтверждения этим словам.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Сб фев 24, 2018 0:39 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ забрал себе еще один банк
В Фонд консолидации банковского сектора передан банк «Советский»
21 февраля 21:59

В Фонде консолидации банковского сектора, подконтрольном Центробанку, пополнение: в среду вечером регулятор объявил о вводе в банк «Советский» временной администрации управляющей компании фонда. Одна из ее первоочередных задач – проведение анализа финансового положения банка «с целью определения перспектив дальнейшей реализации мер по предупреждению банкротства».

«Советский» стал четвертым банком, санацией которого занимается сам регулятор. В августе прошлого года ЦБ забрал в Фонд консолидации «ФК Открытие» и его группу, в сентябре – Бинбанк и его группу, а в декабре – Промсвязьбанк.

Для «Советского» это будет третья санация. Первый раз на санацию банк попал в 2015 г. – тогда финансовым оздоровлением банка занялся «Российский капитал» (на тот момент был подконтролен Агентству по страхованию вкладов, АСВ). Затем санацию «Советского» продолжил Татфондбанк – в марте 2016 г. он купил 99,99% его акций. Но буквально через несколько месяцев проблемы начались у самого Татфондбанка – о его финансовом оздоровлении стали просить чиновники из Татарстана. ЦБ долго раздумывал, но в декабре 2016 г. все же ввел в Татфондбанк временную администрацию, а позже отозвал у него лицензию. Так «Советский» вновь оказался без инвестора. Без санатора остался и Тимер-банк (бывший «БТА-Казань»), финансовым оздоровлением которого также занимался Татфондбанк.

Полгода ожидания
Судьба «Советского» и Тимер-банка оставалась неизвестной около полугода. Но с середины 2017 г. ЦБ и АСВ начали обсуждать передачу банка в Фонд консолидации, рассказывал «Ведомостям» человек, близкий к ЦБ. В ноябре 2017 г. замминистра финансов Алексей Моисеев подтвердил «Ведомостям», что решение о том, что «Советский» и Тимер-банк окажутся в фонде, принято, «но четких сроков пока нет».

В среду вечером ЦБ опубликовал приказ о прекращении функций временной администрации АСВ в Тимер-банке «в связи с окончанием срока полномочий». В декабре 2017 г. ЦБ объявил, что санацией Тимер-банка займется банк «Российская финансовая корпорация» (РФК).

Финансовое оздоровление «Советскому» необходимо – после краха Татфондбанка дыра в нем разрослась с 7,5 млрд до 35 млрд руб., рассказывали «Ведомостям» летом прошлого года банкир, занимающийся санацией, и человек, близкий к ЦБ. Это было связано с тем, что около 28 млрд руб. активов «Советского» были размещены в Татфондбанке, и после его краха эти деньги стали фактически невозвратными.

.vedomosti.ru/finance/articles/2018/02/21/751747-tsb-zabral

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Советский"
СообщениеДобавлено: Чт мар 15, 2018 3:32 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Адские бабки4:48 PM 7K
В Питере с новой силой разгорается скандал, связанный с санацией банка Советский в 2015-м году. Тогда напомним после прихода временной администрации в банк, дыра в капитале банка увеличилась в 5 раз с 7,5 до 35 миллиардов рублей.

По нашей информации помимо непрозрачной деятельности банка-санатора, которым выступал уже закрывшийся Татфондбанк, у компетентных органов есть претензия к одному из бывших членов временной администрации Мещерякову Д.В. - у банка было украдено дорогостоящее оборудование, находящееся на ответственном хранении, а помимо всего прочего, пропала и вся документация по этой теме.
По версии следствия, «В 2014 году банк Советский по договору цессии продал ООО «Совбанкконсалт» кредит с залогом по номинальной стоимости. Залогом по кредиту являлось оборудование, которое осталось у банка Советский на ответственном хранении. В октябре 2015 года в управление банком Советский пришла временная администрация и оборудование исчезло»

Сейчас тот самый Мещеряков, замешанный в исчезновении оборудования, является чуть ли не вторым человеком во временной администрации теперь уже оборонного Промсвязьбанка . Сейчас же на рынке есть информация, что временная администрация ПСБ по-тихому распродаёт заинтересованным и не жадным купцам миллиардные права требования по разным ситуациям за 10-20% от номинала.

Сам Мещеряков после всплывшей ситуации трехлетней давности по исчезновению оборудования из банка Советский, по указанию ЦБ был срочно отправлен в отпуск с 28 февраля этого года, но по нашим сведениям он до сих пор находится на рабочем месте в ПСБ, где готовится к суду в Санкт-Петербурге, куда его вызовут в ближайшее время.

Это все к вопросу, о том каким «профессионалам» у нас доверяют санации банков. @infernal_money

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 29 ] 

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB