FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Вс ноя 18, 2018 17:44

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 60 ]  На страницу 1, 2  След.
Автор Сообщение
 Заголовок сообщения: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб дек 19, 2015 0:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Всё

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия
СообщениеДобавлено: Сб дек 19, 2015 0:36 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бездонная "дочка"
Холдинг "Открытие" попросил доплатить за санацию банка "Траст"

Холдинг "Открытие" обратился за дополнительным кредитом на санацию банка "Траст". На покрытие разросшейся в ходе санации дыры требуется еще около 47 млрд руб. к уже полученным 127 млрд руб.— такой запрос санатор послал в Агентство по страхованию вкладов (АСВ), но окончательное решение за ЦБ. Если холдинг получит эту сумму, "Траст" станет рекордсменом среди частных банков по затратам на санацию.

О том, что холдинг "Открытие" обратился в АСВ за дополнительным финансированием на санацию банка "Траст", "Ъ" рассказали несколько источников на банковском рынке. По их словам, запрос официальный, направлен меньше двух недель назад. "Сумма составляет около 47 млрд руб.",— отмечает один из них. В "Открытии" "Ъ" сообщили, что в настоящее время они "сосредоточены на решении проблем "Траста" при помощи оптимизации бизнес-процессов, работы по восстановлению активов и интеграции банка в банковский бизнес "Открытия"".

Поддержит ли АСВ санатора, пока неясно. Там отказались от комментариев. По словам источников "Ъ", агентство с большой долей вероятности согласится. Шансы на получение средств собеседники "Ъ" оценивают как высокие. ""Открытие" — давний партнер АСВ в санации банков, и вряд ли ему откажут в выделении средств",— рассуждает один из собеседников "Ъ". Ранее в АСВ отмечали "Ъ", что план оздоровления "Траста" предусматривает, что, если в процессе его реализации выявляются существенные отклонения от первоначальной оценки, возможно внесение изменений в него (см. "Ъ" от 9 октября). Однако окончательное решение должен принимать ЦБ, а туда, по сведениям "Ъ", официальный запрос пока не поступал.

Само по себе обращение "Открытия" за дополнительными средствами неудивительно. Еще в мае скорректированная в ходе санации отчетность банка "Траст" показала увеличение дыры в капитале банка на 70% (или 46 млрд руб.), до 114 млрд руб. по сравнению с 68 млрд руб., установленными экспресс-оценкой ЦБ в начале санации (22 декабря 2014 года). Таким образом, запрошенная сумма бьется с ростом дыры.

В вопросе о том, почему холдинг потребовал дополнительных денег лишь сейчас, эксперты расходятся. "С одной стороны, банку нужно было время, чтобы отследить динамику качества кредитного портфеля,— говорит один из собеседников "Ъ".— С другой — не исключено, что холдинг таким образом пытается показать положительный результат, получив длинный и дешевый кредит (как правило, на десять лет под 0,5%)". При этом для обращения за допсредствами дается некий разумный срок — как правило, год,— и скоро он истекает, так что тянуть дольше, наверное, было бы опасно, считает он.

Если "Открытие" получит дополнительную господдержку в заявленном объеме, "Траст" станет рекордсменом среди частных банков по расходам на санацию. До сих пор им был Мособлбанк (санатор СМП-банк). На его санацию изначально было выделено 129,2 млрд руб., а через год с небольшим после начала санации совет директоров ЦБ одобрил выделение еще 43 млрд руб., то есть всего 172,2 млрд руб. "Открытие" же получило 99 млрд руб., "Траст" — 30 млрд руб. (в декабре этот кредит заменен на новый в размере 28 млрд руб.). Таким образом, совокупная сумма выделенных средств "Открытию" в случае одобрения нового запроса составит 173-174 млрд руб. "Вероятно, в случае предоставления дополнительного финансирования его будет достаточно, чтобы закрыть дыру в балансе "Траста", но конечный успех санации будет определяться, конечно же, тем, насколько быстро удастся восстановить бизнес банка и превратить его в рентабельный",— заключает аналитик S&P Роман Рыбалкин.

Газета "Коммерсантъ" №234 от 18.12.2015, стр. 9

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия
СообщениеДобавлено: Сб дек 19, 2015 1:26 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
ЦБ объявит повторный конкурс на санацию банка «Траст»

Чтобы предоставить «ФК Открытие» дополнительный кредит на санацию «Траста», ЦБ объявит повторный конкурс. Однако в нем, кроме «ФК Открытие», поучаствуют и другие банки, в частности Альфа-банк, который проиграл год назад

​​​О том, что ЦБ примет решение о проведении повторного конкурса на санацию банка «Траст», РБК рассказал банкир, узнавший об этом от Банка России. Эту информацию подтвердил источник, близкий к ЦБ.

«Открытие», которое выиграло конкурс на санацию «Траста» год назад, обратилось в АСВ за дополнительным кредитом в 50 млрд руб. «Но ЦБ не может выдать дополнительный кредит, если он не утвержден планом санации, поэтому конкурс будет проведен заново», — говорит источник, близкий к ЦБ. Кроме того, в конкурсе год назад были и другие участники, которые оценивали расходы на санацию «Траста» в большую, чем «Открытие» сумму, но именно поэтому и проиграли — они могут не понять дополнительного выделения средств на санацию, говорит источник, близкий к ЦБ. «ФК Открытие» тогда оценил санацию «Траста» в 127 млрд руб., Альфа-банк полагал, что она обойдется в сумму более 150 млрд руб., рассказал РБК один из банкиров.

Кроме того, по словам банкира, узнавшего о конкурсе из ЦБ, условия санации «Траста» не предусматривали возможности обратиться за дополнительной помощью. Источник, близкий к ЦБ, подтверждает эту информацию. В случае с СМП Банком, который получил дополнительный кредит в 43 млрд руб. на санацию Мособлбанка, такое условие было, добавляет он.

В разгар кризиса в декабре прошлого года «Траст» испытал сильный отток вкладов, за неделю вкладчики забрали 3 млрд руб. Общий объем вкладов в «Трасте» на тот момент составлял около 140 млрд руб, ЦБ принял решение его санировать. Конкурс АСВ на санацию «Траста» выиграл «ФК Открытие», получив кредиты ЦБ на сумму 127 млрд руб. В конкурсе также участвовали Альфа-банк, Бинбанк, МДМ Банк. Но «ФК Открытие» предложил самую низкую цену. Источник РБК, близкий к «ФК Открытие», говорит, что если будет объявлен повторный конкурс, то банк будет в нем участвовать.

«ФК Открытие» будет не единственным участником конкурса. В частности, интерес к санации «Траста» сохраняет Альфа-банк, сказал РБК источник, близкий к ЦБ, и подтвердил главный управляющий директор Альфа-банка Алексей Марей. «Если условия нас будут устраивать, то мы будем участвовать», — сказал он РБК.

«Пока нам неизвестны условия нового конкурса, говорить о возможности участия в нем преждевременно», — сообщила пресс-служба Бинбанка.

«Если банк «ФК Открытие» проиграет конкурс, то он должен будет вернуть полученные на санацию деньги, они пойдут банку, который выиграет конкурс, он же получит и дополнительный кредит. Если смена санатора произойдет, то это станет беспрецедентным случаем в истории санации банков», — говорит партнер «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов. Источник, близкий к ЦБ, говорит, что такая передача банка от одного санатора к другому — не из легких.

По словам аналитика Moody's Петра Паклина, если в декабре 2014 года «Траст» размещал на счетах банковского группы «Открытие» большую часть полученных от АСВ средств, то на 1 ноября 2015 года эта сумма не превышала 5 млрд руб. «Это незначительно для фондирования «Открытия», — говорит Паклин.

У «ФК Открытие» шансы выиграть конкурс очень высоки, так как за год он досконально изучил ситуацию в «Трасте» и сможет сформировать очень точное предложение по цене и дальнейшим действиям по оздоровлению банка, сказал РБК банкир, близкий к ЦБ. «Если «ФК Открытие» проиграет конкурс на санацию «Траста», то в будущем при условии сокращения валютного РЕПО, которое банк получил в ЦБ, банк рискует потерять статус системно значимого банка», — считает управляющий директор по банковским рейтингам RAEX Станислав Волков.

Председатель правления «Открытие Холдинг» Рубен Аганбегян передал через пресс-службу, что с начала санации «Траст» восстановил ликвидность, обеспечил приток новых клиентов, в том числе вкладчиков, формирует новые работающие активы, а расходы удалось снизить почти на 50%. «Есть позитивная динамика в работе по восстановлению активов, хотя этот процесс, конечно, требует большего времени», — добавил он.

В конце прошлого года ЦБ оценил дыру в капитале «Траста» в 68 млрд руб. Это была экспресс-оценка. После того как временная администрация АСВ детально изучила состояние банка, оценила залоги по выданным кредитам, дыра увеличилась до 114 млрд руб. В частности, выяснилось, что по ряду проектов деньги были выданы в большем объеме, чем на самом деле требовалось. МВД возбудило уголовные дела против ряда бывших топ-менеджеров «Траста». По мнению следствия, они заключали фиктивные кредитные договоры с зарегистрированными на Кипре компаниями, по которым перевели 7,05 млрд руб. и $118,3 млн. Как писала газета «Коммерсантъ»: главное Следственное управление ГУ МВД по Москве направило в Тверской районный суд Москвы ходатайства о заочном аресте владельцев банка «Траст» Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева.

Банк России действующие банки не комментирует, напомнила пресс-служба ЦБ.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/finances/18/12/2015/56740f2d9a79478485e92901

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Пн фев 15, 2016 4:32 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Исаев о Банк «ТРАСТ» (ПАО): "Поставлен вопрос о дополнительном финансировании, ...мы думаем пока вместе с ЦБ. Денег было выделено много, они достаточно эффективно используются /лукавит, кстати, здание ГО в залоге у АСВ/ - Last - 2016-02-11 16:08:03
АСВ считает оправданным запрос "ФК Открытие" на допфинансирование для санации банка Траст

МОСКВА, 11 фев /ПРАЙМ/. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) считает оправданным запрос "ФК Открытие" на дополнительное финансирование санации банка "Траст", ЦБ РФ и АСВ ведут дискуссию о минимизации объема запроса, заявил журналистам глава госкорпорации Юрий Исаев.

Он отметил, что пока нет никакого решения по проведению повторного конкурса на санацию банка "Траст".

"Поставлен вопрос о дополнительном финансировании, финансового оздоровления, как это все осуществлять мы думаем пока вместе с ЦБ. Сама по себе процедура санации идет без сбоев, никаких сложностей нет, все штатно. У нас претензий ни к санатору, ни к самому "Трасту" как санируемому банку нет... Денег было выделено много, они достаточно эффективно используются", - заявил Исаев.

"Мы не можем суммы назвать, потому что мы перепроверяем запрос инвестора вместе с ЦБ, смотрим ситуацию, анализируем. То, что сама по себе постановка вопроса о дополнительном финансировании оправдана, я бы сказал, что это, наверно, так. Действительно, какие-то моменты, которые проверка на момент проведения конкурса не показала, они сейчас объективно видны. Здесь нужно посмотреть, какие цифры мы с ЦБ подтвердим, с какими не согласимся. Пока идет дискуссия", - сказал глава АСВ.

Возможность дополнительного выделения финансирования в случае увеличения дисбалансов была заложена в проведении конкурса изначально, отметил Исаев. Но необходимо подумать, как удовлетворить запрос "в минимально необходимом объеме", добавил он.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Вт мар 01, 2016 16:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как Илья Юров довел «Траст» до банкротства
Банкирам известен 1001 способ «нарисовать» хорошую отчетность

Это можно сделать, как некогда банк «Славянский», показывая на балансе несуществующие ценные бумаги. Или как Мособлбанк: последний выводил деньги вкладчиков за баланс и переводил их дружественным структурам.
Санация банка «Траст» явила новый, более тонкий способ: улучшение показателей за счет размещения кредитных нот, выкупавшихся VIP-клиентами. Вкладчиков убеждали, что это облигации, которые имеют вторичное хождение и могут быть выкуплены по первому требованию. Доходность нот – 10% в валюте. Непонятно, почему ЦБ разрешал «Трасту» учитывать эти средства в капитале банка. С этим, по всей видимости, придется разбираться правоохранительным органам.
Обычным вкладчикам повезло больше: лицензия сохраняется, санировать «Траст» будет банк «ФК «Открытие». Но это не означает, что экс-владельцам «Траста» можно спать спокойно. Обнаруженная дыра в его балансе – 67,8 млрд руб. Член комитета Госдумы по финансовому рынку Борис Кашин уже направил в Следственный комитет запрос с просьбой проверить «законность действий бывших собственников и менеджмента банка «Траст» и «в случае выявления признаков преступления рассмотреть вопрос о возбуждении уголовного дела». На прошлой неделе ЦБ обнаружил в банке признаки вывода активов и обратился в Генпрокуратуру и МВД.
Эхо мирового кризиса
Сейчас мало кто рассуждает о полноценном банковском кризисе, но многие факты сегодня говорят за него. В банках уже если не паника, то ее предвестники. Во многих отделениях очереди. Кто-то хочет положить средства под баснословные 20% годовых, кто-то – получить деньги со вкладов, для чего теперь надо записываться за несколько дней. Глава Сбербанка Герман Греф уже успел заявить, что банковский кризис в текущей ситуации будет «масштабнейшим» при среднегодовой цене нефти $43–45 за баррель. При этом он отметил, что не стоит ожидать подъема нефтяных цен до $100. «На уровне $60–70 она может находиться несколько лет, – подчеркнул Герман Греф. – Так хорошо, как было, уже точно не будет».
Госбанкам, конечно, помогут. Сейчас в Госдуме лежит законопроект о докапитализации кредитных учреждений на 1 трлн руб. Много это или мало? Так, ВЭБ просит на докапиталицацию по 30 млрд руб. в год, ВТБ в конце прошлого года получил уже 100 млрд руб., а в этом рассчитывает еще на 150 млрд руб. Однако, по оценкам руководителя аналитического управления банка «БКФ» Максима Осадчего, на 1 декабря 2014 г. (курс доллара – 49,32 руб.) около трети кредитов Сбербанка были валютными, причем выданы они импортерам, испытывающим наиболее острые затруднения (около 3,3 трлн руб.); у Газпромбанка валютных кредитов на 1,1 трлн руб., у ВТБ – на 500 млрд руб., у Юникредитбанка – примерно на 400 млрд руб. Если заемщики начнут объявлять дефолты, а подобные прецеденты уже есть – это «Мечел», «ЮТэйр», банкам не поздоровится. Уже ходят слухи, что может рухнуть не один десяток кредитных учреждений из первой сотни, есть потенциальные претенденты на банкротство и в первой двадцатке российских банков.
С начала прошлого года регулятор отозвал свыше 80 банковских лицензий. «Российская экономика так и не восстановилась после кризиса 2008–2009 гг., – констатирует аналитик Пробизнесбанка Валерий Пивень. – И история с санацией «Траста» носит, скорее, экономический характер, нежели криминальный. Аналогичный пример – банкротство Инвестбанка в конце 2013 г., когда еще и Крым был не наш, и санкций против России не было. Дыра в капитале без всякого экономического кризиса. Вернее, в результате накопившихся с 2009 г. проблем».
О плохой ситуации в «Трасте» говорили еще пять лет назад: не очень хорошая кредитная база, постоянная необходимость в перекредитовании, но при этом агрессивные рекламные и маркетинговые кампании. За счет привлечения новых вкладчиков латались дыры. В конце прошлого года люди побежали забирать деньги. А их у банка не оказалось…
Who is mr. Yurov
До конца декабря 2014 г. основным акционером банка «Траст» выступало ЗАО «Управляющая компания «Траст» (93,77% акций), конечными владельцами которого, согласно сложной схеме собственности, являются члены совета директоров банка Илья Юров, Сергей Беляев и Николай Фетисов. Все они работали в «Трасте» более тринадцати лет. Напрямую Илья Юров владеет долей почти в 4,5% акций НБ «Траст», он считался крупнейшим владельцем.
Выпускник Московского авиационного института (специальность – «экономист»), Илья Юров устроился в банк «Менатеп» по объявлению за год до окончания вуза. Его заметил основатель ЮКОСа Михаил Ходорковский. Юров начал с позиции экономиста отдела маркетинга, а спустя год стал начальником аналитического отдела. Начинающий банкир готовил аналитические отчеты лично для Михаила Ходорковского.
У группы «Менатеп» имелся еще один финансовый актив – банк «Менатеп Санкт-Петербург». Он был основан в 1995 г. в качестве одной из дочерних структур столичного банка «Менатеп». Возглавлял «Менатеп СПб» нынешний гендиректор «Аэрофлота» Виталий Савельев, благодаря которому кредитному учреждению удалось получить поддержку со стороны «Газпрома». В 2001 г. Савельев занял должность заместителя председателя правления по финансам ОАО «Газпром» Алексея Миллера, а «Газпром» купил 19% банка.
Изначально «Менатеп СПб» не имел филиалов и работал исключительно в Северо-Западном регионе. Однако после кризиса августа 1998 г., когда головной «Менатеп» остановил операции, основная часть бизнеса главного банка «империи» Михаила Ходорковского была переведена в «Менатеп СПб» и в Доверительный и инвестиционный банк (ДИБ). «Менатеп СПб» получил филиальную сеть и карточный бизнес, а ДИБу досталась большая часть финансовых потоков ЮКОСа.
В 1999 г. Илья Юров перешел из банка «Менатеп» в ДИБ на должность первого заместителя председателя правления и вскоре возглавил банк. Дела пошли. В 2002 г. и 2003 г. ДИБ (переименованный Юровым в инвестиционный банк (ИБ) «Траст») возглавлял рейтинг андеррайтеров облигаций по версии сайта Cbonds.info. В 2002 г. банк организовал 18 выпусков облигаций для 12 эмитентов почти на 10 млрд руб., в 2003 г. уже 20 выпусков для 15 эмитентов на 12,3 млрд руб. На ИБ «Траст» приходилось свыше 10% рынка корпоративных бондов. Среди его клиентов были МГТС, «Русал», «Мегафон», а также правительства Московской области, Москвы и Якутии.
Бывший глава группы «Менатеп» Платон Лебедев планировал объединить подконтрольные ЮКОСу «Менатеп СПб» и ДИБ, но Илья Юров, не разделявший этих устремлений, еще до ареста Лебедева поспешил переименовать ДИБ в инвестиционный банк «Траст». Но полностью доверить банковский бизнес «Менатепа» Юрову ни Лебедев, ни Ходорковский не хотели.
К осени 2003 г., когда был арестован Михаил Ходорковский, Юров с партнерами уже владели около 30% акций ИБ «Траст». С 2000 г. по 2003 г. они заплатили за пакет $16 млн, рассказывал банкир в одном из интервью. Тогда встал вопрос: или выйти из банка, или полностью его выкупить, поскольку все ассоциировали «Менатеп СПб» с ЮКОСом, а для банка вопрос репутации всегда стоит на первом месте. С ним боялись работать, потому что группа «Менатеп» вот-вот развалится, и банка не станет.
24 декабря 2003 г. Илья Юров и совладельцы Group Menatep Леонид Невзлин, Михаил Брудно и Владимир Дубов договорились о сделке: за 68% акций «Траста» и за 99% акций банка «Менатеп СПб» менеджеры банка заплатили $100 млн в рассрочку на год плюс $6,8 млн в виде дивидендов за 2003 г. Сделка была подписана 7 мая 2004 г., первые платежи прошли до 11 мая 2004 г., а уже через год менеджеры полностью рассчитались.
Трудности роста
Найти деньги на выкуп оказалось несложно. Илья Юров получил предложение от банка ING о предоставлении кредита под залог самих долей банка. Сложнее было восстановить репутацию, чтобы кредитное учреждение перестали связывать с ЮКОСом. Тем более что около трети обязательств приходилось на средства нефтяной компании: примерно $800 млн пассивов «Менатепа СПб» было, так или иначе, связано с группой «Менатеп». Начиная с середины 2003 г., после ареста Платона Лебедева, начался массовый отток этих средств. Чтобы сохранить платежеспособность, банк перешел в режим жесткой экономии – сократил операционные издержки и досрочно востребовал активы.
На тот момент ИБ «Траст» был небольшим кредитным учреждением со штатом в 300 человек и операционными издержками около $15 млн в год. «Менатеп СПб», наоборот, был убыточным банком с операционными затратами по итогам 2003 г. на уровне $100 млн. По итогам 2004 г. расходы «Менатеп СПб» сократились вдвое.
Банк пытался предложить услуги по привлечению финансирования компаниям второго эшелона. В 2004 г. «Траст» разместил облигации «Новатэка» на 1 млрд руб., а в 2006 г. ритейлера «Дикси» – на 3 млрд руб. Но добиться прежних результатов Илье Юрову не удалось. С 2004 г. «Траст» начал сдавать позиции. В 2004 г. он занял 17-е место среди организаторов выпусков облигаций, в 2005 г. и 2006 г. не поднимался выше 20-го.
«Юрова нельзя назвать банковским профессионалом, – отзываются о нем опрошенные «Ко» банкиры. – Он инвестиционщик и зря полез в розничный бизнес». «Стратегический выбор направления был ошибочен: достаточно поздно банк вышел на розничный рынок, когда было сложно работать в окружении крупных государственных и частных банков», – добавляет Валерий Пивень. Плюс слабая диверсификация бизнеса. Розничный проект в «Трасте» был запущен в 2006 г., причем банк занялся кредитованием малого и среднего бизнеса и граждан в первую очередь за пределами Москвы, где конкуренция ниже.
В том же 2006 г. состоялось первое размещение еврооблигаций ИБ «Траст». Казалось, кризис позади. Банк начали рассматривать потенциальные покупатели. В начале 2007 г. его хотела купить АФК «Система», чтобы объединить с принадлежащим ей Московским банком реконструкции и развития. В 2008 г. Илья Юров вел переговоры с BNP Paribas. Но не сошлись в цене. Сделки не состоялись, и «Траст», дабы быстро увеличить активы, сделал ставку на агрессивный рост. Илья Юров говорил, что хочет наращивать активы на 40% в год при росте банковского сектора в среднем на 20%. Программа развития предполагала открытие представительств во всех городах с населением свыше 50 000 человек. Но планы нарушили мировой финансовый кризис и претензии к банку со стороны НК «Роснефть».
Наследство ЮКОСа
История с долгом «Роснефти» уходит корнями еще во времена ЮКОСа. В 2001 г. ИБ «Траст» выдал кредит на $57 млн самарской фирме «Техтрансстрой», дружественной областной администрации. Тогда область выступила поручителем по кредиту, а за сам регион поручился ЮКОС. В 2003 г. заемщик, так же, как и первый поручитель, перестал платить, и банк списал деньги со счетов нефтяной компании. Но собственник активов ЮКОСа сменился, и «Роснефть» в 2008 г. выиграла иск у «Траста». К тому времени сумма претензий выросла с $57 млн (около 1,7 млрд руб. по курсу 2001 г.) до 2,5 млрд руб.
Переговоры шли тяжело, но «Трасту» удалось снизить размер претензий до 500 млн руб., и за год банк рассчитался с «Роснефтью». Тогда же появились первые слухи об объединении «Траста» с аффилированными с «Роснефтью» Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) и Дальневосточным банком. Контроль над единой структурой должен был перейти «Роснефти». И это также являлось пунктом мирового соглашения. В противном случае, банк должен был выплатить нефтяной компании еще 2 млрд руб.
Расплатиться с нефтяниками помогли привлеченные средства вкладчиков. «С начала 2009 г. банк начал «пылесосить» рынок, – вспоминает Максим Осадчий. – Он отчаянно нуждался в ликвидности и до 1 августа 2009 г. был среди лидеров гонки ставок по вкладам. Банк предлагал тогда ставку выше 20% годовых».
В 2010 г. к своей рекламной кампании «Траст» привлек Брюса Уиллиса. Ставки продолжали находиться на высоком уровне: сначала 9% годовых, потом 10%, затем 12%. Результат: с января 2009 г. по ноябрь 2010 г. объем депозитов частных клиентов в банке вырос в 4,5 раза – с 16,5 до 74,3 млрд руб. Сейчас он превышает 140 млрд руб. Кстати, только за последний год банк потратил на контекстную рекламу в Интернете около 500 млн руб. Это больше, чем израсходовал Сбербанк.
Без руля и без ветрил
Резкий рост депозитной базы вкупе с иском «Роснефти» насторожили рейтинговые агентства. Moody’s в апреле 2009 г. понизило долгосрочный рейтинг «Траста» по депозитам сразу на две ступени – с В2 до Caa1 («значительная слабость банка»), летом 2010 г. Fitch понизило рейтинг банка до уровня CCC – «довольно высокая возможность дефолта». Агентства посчитали, что у «Траста» плохой кредитный портфель и неустойчивая депозитная база. Да и финансовые показатели банка оставляли желать лучшего. Убыток в 2008 г. по МФСО составил 3,2 млрд руб., в 2009 г. – 755 млн руб., в 2010 г. – 2,24 млрд руб.
Решить проблемы мог бы стратегический инвестор. И переход под крыло «Роснефти» для Юрова был бы настоящим спасением. Но для дальнейшего развития требовалось докапитализировать объединенный банк. Хотя соглашение о намерениях по объединению кредитных учреждений было подписано еще в декабре 2009 г., дальше дело не пошло. В апреле 2010 г. «Траст» выплатил оставшиеся 2 млрд руб. в рамках соглашения, чем поставил крест на дальнейшем слиянии.
По данным отчета аудиторской компании Ernst & Young, кредитный портфель «Траста» в середине 2009 г. составлял после вычета резервов 65 млрд руб., из них 60% портфеля было выдано связанным сторонам, то есть компаниям или физлицам, относящимся к банку. Фактически банк грубо нарушал нормативы по кредитованию. Кроме того, указывали аудиторы, субординированные кредиты, выделенные банку для пополнения капитала, являлись «схемными». И их выявление регулятором, как отмечалось в отчете Ernst & Young, «может привести к штрафам, отказу в финансировании со стороны ЦБ, отзыву лицензии». Ликвидность банка тогда поддерживалась за счет вкладчиков (39% привлеченных средств) и Центробанка (28%).
Но регулятор молчал. Нельзя доказать, имел ли место сговор между топ-менеджерами и акционерами банка и чиновниками из ЦБ. «О проблемах «Траста» знали все на рынке, – возмущается один из банкиров. – Может быть, и коррупция. Но я не понимаю, почему до сих пор надзором в ЦБ руководит один и тот же человек (с 12 сентября 2011 г. заместителем председателя ЦБ, курирующим надзор, является Алексей Симановский, он занял эту должность после отставки Геннадия Меликьяна. В центральном аппарате ЦБ Симановский работает с 1996 г. – Прим. «Ко»). По крайней мере, главу ГУ Банка России в Центральном федеральном округе Алексея Плякина в прошлом году убрали из Москвы в Нижний Новгород, а в этом году отправили в оставку».
Чужой капитал
За прошедшие пять лет финансовое состояние «Траста» сильно не менялось. «Банк не расставался с проблемными активами и фиктивным капиталом, который «рисовался» за счет клиентов, – говорит Максим Осадчий. – Плюс «подарки» от акционеров». По его словам, из 2,1 млрд руб. чистой прибыли по итогам 2013 г. 1,5 млрд руб. было получено в виде «подарков».
Подтверждением этих слов может послужить история с VIP-клиентами банка, которым предлагалось размещать свободные деньги не в депозиты, а в кредитные ноты. Эмитентом нот выступила дочерняя фирма из Нидерландов – C.R.R. B.V. Формально эти бумаги считались субординированными облигациями, и полученные средства хотя и учитывались банком в капитале второго уровня, но могли быть выкуплены им. Но фактически это выглядело так, что вкладчики участвовали в капитале банка. На 1 декабря 2014 г. эта сумма составляла 12,4 млрд руб. в рублевом эквиваленте, или 40% всего капитала, против 4 млрд руб. осенью 2011 г. Теперь, после санации «Траста», вкладчики могут не получить эти деньги. В отчетности по МСФО банк сообщал, что привлечение субординированных займов организовано как выпуск кредитных нот. Они приобретены широким кругом инвесторов. В соответствии с банковским регулированием при снижении капитала банка ниже определенного уровня банк не вправе погашать субординированный кредит и выплачивать по нему проценты.
В марте прошлого года «Траст» провел первичное размещение акций на Московской бирже на сумму более 3 млрд руб. Основную часть выпуска приобрел бывший руководитель департамента долговых инструментов банка, гражданин Великобритании Пьотр Пьека. Примечательно, что буквально накануне примерно на сумму выкупленных им бумаг увеличился портфель кредитов нерезидентам. Эксперты тут же предположили, что банк просто дал денег, чтобы через подставное лицо увеличить капитал. Но в самом «Трасте» это категорически отрицали, объясняя все простым совпадением.
Это далеко не все «странности» в работе банка. Аудиторы отметили, что в 2010–2011 гг. банк выдал порядка 10 млрд руб. кредитов по смехотворной ставке – 7% годовых, в то время, как сам привлекал средства у населения дороже 11%. С 2009 г. по середину 2014 г. розничный портфель «Траста» вырос с 16,5 до 118 млрд руб., а корпоративный прибавил лишь 43% (58 млрд руб.).
Открытие «Траста»
Решение о вынужденной санации «Траста» было принято Центробанком 22 декабря 2014 г. На фоне обвала курса рубля банк не сумел справиться с оттоком вкладов. Удивительно, но с портфелем вкладов в 144 млрд руб. банк не смог найти 3 млрд руб. на выплаты. Дыру в капитале банка зампред Банка России Михаил Сухов оценил в 67,8 млрд руб. Чуть позднее ЦБ объявил окончательную цену спасения «Траста» – 127 млрд руб. (с запасом на непредвиденные обстоятельства), санатором выбран банк «ФК «Открытие». Последний за счет кредита ЦБ получит в виде займа 99 млрд руб. АСВ предоставит ФК «Открытие» заем за счет кредита ЦБ еще на 28 млрд руб. на поддержание ликвидности «Траста». По своим масштабам санация «Траста» стала второй, после «оздоровления» в 2011 г. Банка Москвы, когда для поддержания кредитного учреждения на плаву было выделено 295 млрд руб.
Размер дыры в бюджете «Траста» никто точно оценить теперь не в состоянии. «Мы как раз сейчас проводим дью-дилидженс, пока ничего сказать не можем о его финансовом положении. Оценка займет около двух месяцев, – рассказал один из топ-менеджеров «ФК «Открытие». – Нашей основной задачей с самого начала было остановить отток вкладчиков. Буквально на прошлой неделе (12 января) приток вкладов впервые превысил их отток». Чтобы прекратить отток, «Траст» увеличил ставки по вкладу «Щедрые проценты» в иностранной валюте на 1,5%, до 6,0–7,0% в долларах и 5,3–6,0% в евро.
Эксперты полагают, что проблемы «Траста» могут стоить дороже 67,8 млрд руб. Депозитный портфель «Траста» составляет 120–140 млрд руб., какую часть из этих денег банк действительно может вернуть, пока непонятно, равно как и то, какая доля кредитов является невозвратной.
Кадры ничего не решают
Поиск профессионалов, которые смогли бы вывести банк из пике, Илья Юров осуществлял давно. За последние пару лет «Траст» покинули несколько ключевых топ-менеджеров. В октябре 2012 г. из правления вышли его глава Надия Черкасова (сейчас член правления «ВТБ-24») и курировавший риски Григорий Варцибасов (правда, последний остался на позиции управляющего директора). Осенью 2013 г. из «Траста» ушел первый зампред, управляющий директор по бизнесу Евгений Туткевич (ранее работал в Юниаструм-банке и Райффайзенбанке). Как рассказывают источники «Ко», причиной ухода последнего стали кардинальные расхождения во взглядах на развитие банка с акционерами, читай с Ильей Юровым.
Один из бывших топ-управленцев банка полагает, что дело не в Юрове и других акционерах (Николай Фетисов и Сергей Беляев), а в топ-менеджерах. По его словам, владельцы банка в последние четыре года не принимали участия в оперативном управлении. Они давно живут за границей и приезжают в столицу лишь время от времени. Илья Юров занимается личными финансовыми инвестициями, у других собственные бизнесы за пределами России. «Когда акционер напрямую не управляет бизнесом, сохранить его сложно, – отмечает собеседник «Ко». – Под руководством Федора Поспелова (предправления «Траста». – Прим. «Ко») банк скатывался вниз. Собрать большие деньги и нагнать клиентскую базу он смог, но управлять этим не получилось: страдали сервис, качество обслуживания».
Впрочем, существует и другое мнение: акционеры сами нанимали менеджеров и должны были контролировать их работу, а вместо этого выводили средства, финансируя другие личные проекты. По информации «Ко», они и по сей день находятся за границей и вряд ли собираются возвращаться. «Не стоит прикидываться невиновными, что во всем виноват кризис ликвидности, остановка межбанка, – негодует бывший чиновник финансового ведомства. – Собственники у банка не менялись с 2004 г. Что, они не видели убыточность банка, не понимали, что проедают капитал?»
Центробанк также подозревает собственников «Траста» в выводе активов. «Причиной возникновения у банка «Траст» финансовых трудностей явились действия прежних собственников и руководства банка, которые осуществлялись в течение длительного периода времени, — говорится в официальном заявлении ЦБ. — На признаки вывода активов указывает использование «схем» по кредитованию заемщиков, не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансирование инвестиционных проектов, не приносящих денежных потоков».
Вполне возможно, что после падения «Траста», входящего в первую тридцатку рейтинга российских банков, на рынке вновь появятся пресловутые черные списки. Учитывая позицию законодателей, которые обещали наказывать СМИ за распространение панических настроений, перечислять возможные проблемные банки некорректно. Чтобы понять, кто из банков находится в зоне риска, достаточно обратить внимание на рейтинг банков, наиболее активно работающих на рынке привлечения вкладов населения и обещающих самые высокие проценты.
При этом в рекламе таких банков особо подчеркивается: «Все вклады застрахованы», а также делаются неслыханно щедрые предложения, например, досрочное изъятие денег с сохранением процентов. Учитывая сложную экономическую ситуацию в стране и то, что рынок корпоративного кредитования в последние три недели пребывает в состоянии клинической смерти, удачно размещать привлеченные под 20% и более годовых деньги эти банки вряд ли смогут. А значит, они рассчитывают только на одно – за счет денег вкладчиков постараться продержаться до конца кризиса. Подобная тактика имеет право на жизнь, но лишь в том случае, если острая фаза нестабильности продлится месяц-два. Если же финансовый шторм затянется хотя бы на полгода, можно с уверенностью сказать, что значительная часть банков, сейчас «включивших пылесосы» на рынке вкладов, канет в небытие.

Источник: Ko.Ru

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср апр 13, 2016 9:40 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Повторный конкурс на санацию банка "Траст" с выделением дополнительных средств состоится в ближайшее время. - Кьюриосити - 2016-04-13 06:04:54


о информации "Ъ", в понедельник совет директоров ЦБ признал санацию "Траста" удовлетворительной, что дало нынешнему санатору банка — холдингу "Открытие" — возможность участвовать в конкурсе. Теоретически по его итогам "Траст" может перейти к новому санатору, но эксперты уверены, что такая возможность практически исключена и "Открытие" получит дополнительное финансирование.

Как стало известно "Ъ", сроки проведения повторного конкурса по банку "Траст" отодвигались из-за того, что регулятор оценивал качество его санации холдингом "Открытие". В понедельник совет директоров ЦБ признал санацию удовлетворительной, рассказали "Ъ" источники, знакомые с ситуацией. "Это значит, что "Открытие" сможет участвовать в новом конкурсе. Если бы санация не была признана удовлетворительной, его бы на новый конкурс не допустили,— говорит "Ъ" источник, знакомый с обсуждением ситуации.— Теперь препятствий для проведения конкурса нет".

Банк "Траст" занимает 37-е место по размеру активов, капитал банка составляет минус 22,5 млрд руб. Решение о санации было принято в конце декабря 2014 года, на оздоровление банка ЦБ выделил "Открытию" 127 млрд руб.

Как ранее сообщал "Ъ", холдинг "Открытие" обратился в ЦБ и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за дополнительным финансированием в размере 47 млрд руб. в начале декабря 2015 года (см. "Ъ" от 22 декабря 2015 года). Это произошло после того, как скорректированная в ходе санации отчетность банка "Траст" показала увеличение дыры в его капитале на 70% (или 46 млрд руб.), до 114 млрд руб. по сравнению с 68 млрд руб., установленными экспресс-оценкой ЦБ в начале санации. Возможность увеличения средств на санацию была заложена в плане финансового оздоровления "Траста", однако без конкурса регуляторы решили средства не выделять. Изначально конкурс планировалось провести в феврале, однако до сих пор он так и не был объявлен. По словам источника "Ъ", знакомого с ситуацией, это было вызвано желанием ЦБ дисциплинировать санаторов в целом и "Открытие" в частности, чтобы избежать массовых обращений за дополнительным финансированием и показать, что правила игры стали серьезнее.

До сих пор прецедентов, когда бы проводился повторный конкурс на санацию, не было. За дополнительным финансированием обращался и получил его СМП-банк (43 млрд руб. на санацию Мособлбанка), а также обращался, но пока не получил Новикомбанк (не более 12 млрд руб. на санацию Фондсервисбанка). На прошлой неделе глава АСВ Юрий Исаев заявил, что совместная позиция АСВ и ЦБ заключается в том, чтобы не давать дополнительного финансирования санаторам без конкурса. Он отметил, что если конкурс выиграет другой банк, то возникнет трудность с тем, как передавать этот актив другому игроку. "Это непросто, таких прецедентов не было",— отметил он.

Впрочем, вероятность того, что "Траст" может сменить санатора, минимальна, считают эксперты. "Если регулятор предварительно удовлетворен результатами санации банка "Открытием", то логично ему же и продолжать заниматься оздоровлением,— полагает управляющий партнер НАФИ Павел Самиев.— "Открытие" уже погружено в эту историю, а значит, и шансов у него больше, чем у других". "Вряд ли будет смена санатора,— согласен партнер BDO Денис Тарадов.— У "Открытия" больше понимания реального состояния банка, и его оценка суммы на оздоровление, вероятно, будет наиболее адекватной. Другой банк сможет предложить более выгодные условия, но не исключено, что в конечном счете это будет повторение ситуации, когда дальнейший анализ покажет, что денег на санацию снова недостаточно". При этом "переварить" столь крупный актив, как "Траст", могут лишь считаные игроки. Из банков, сейчас активно участвующих в санациях, таких, по оценкам экспертов, три — Альфа-банк, Бинбанк, Промсвязьбанк. В Альфа-банке ранее заявляли, что рассмотрят вопрос об участии в конкурсе, аналогичная позиция и у Бинбанка. В Промсвязьбанке сообщили, что интереса к данному активу не имеют.

.kommersant.ru/doc/2962335

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Вс апр 17, 2016 14:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
"Траст" на выдумки горазд
Претензии банка настигли бывших собственников в Лондоне

14.04.2016
Впервые в российской истории санации к бывшим владельцам банков, оказавшихся на грани краха, предъявлен иск о взыскании ущерба в Лондоне на огромную сумму — почти $1 млрд, а их активы на ту же сумму заморожены Лондонским судом. Именно так действует санируемый ОАО "Открытие Холдинг" банк "Траст" в отношении бывших собственников. Таким образом, успешный опыт судебного разбирательства с беглыми банкирами в Великобритании, наработанный Агентством по страхованию вкладов (АСВ) в ходе банкротства Межпромбанка, оказался востребован частными санаторами в ходе оздоровления проблемных игроков, а их шансы вернуть выведенное из банка довольно велики.

О том, что санируемое ОАО "Открытие Холдинг" с декабря 2014 года ПАО "Национальный банк "Траст"" начало судиться с бывшими собственниками Ильей Юровым, Николаем Фетисовым и Сергеем Беляевым и их женами в Лондоне, "Ъ" рассказали источники на рынке. По информации "Ъ", иск в Высокий суд Лондона о возмещении ущерба банку был подан 11 апреля. В банке подтвердили эту информацию. В рамках этого иска "Траст" просит возместить причиненный банку ущерб на сумму $830 млн на основании подозрения о том, что господа Юров, Фетисов и Беляев, будучи владельцами банка, выдали кредиты подконтрольным им офшорным компаниям на сумму около $1 млрд (разница между этой суммой и суммой иска объясняется наличием неких залогов по ряду кредитов и потенциальной возможностью по взысканию ряда долгов). В конечном итоге, по данным "Ъ", предполагается, что эти кредиты осели на персональных банковских счетах или же были реинвестированы, в частности, в московскую недвижимость. Пока экс-владельцы банка были у руля, все эти кредиты обслуживались через выдачу по цепочкам подставных фирм новых кредитов от банка. После санации, когда цикл бесконечного перекредитования был разорван, долги стали неоплатными.

По данным "Ъ", свои требования в Лондонском суде "Траст" подстраховал обеспечительными мерами — предварительно полученным там же приказом на арест активов владельцев банка и их жен на сумму иска. Приказ об аресте был вынесен в феврале. Кроме того, в конце января английский суд заблокировал продажу подконтрольного через третьих лиц экс-владельцам банка портфеля столичной недвижимости. Как указывают источники "Ъ", сделка заключалась на нерыночных условиях и предполагала обналичивание недвижимых активов и вывод полученных средств.


«Траст» дождался конкурса
Повторный конкурс на санацию банка «Траст» с выделением дополнительных средств состоится в ближайшее время. По информации "Ъ", 11 апреля совет директоров ЦБ признал санацию «Траста» удовлетворительной, что дало нынешнему санатору банка — холдингу «Открытие» — возможность участвовать в конкурсе
"Решение (Высокого суда Лондона.— "Ъ") о заморозке активов бывших акционеров "Траста" подтверждает, что суд считает обоснованным рассмотрение вопроса об их персональной ответственности за кредиты, которые были выданы банком контролируемым ими компаниям, а также за ситуацию, в которой "Траст" оказался в декабре 2014 года и которая привела к необходимости его финансового оздоровления,— сообщил "Ъ" директор блока специальных проектов банка "Траст" Николай Мыльников.— Восстановление проблемных активов является одной из важных составляющих проекта по санации "Траста". Мы ведем судебную работу в различных юрисдикциях — России, Великобритании, Швейцарии, на Кипре — и будем прилагать все усилия, чтобы добиться максимальных результатов". В частности, по сведениям "Ъ", часть швейцарских счетов также заморожена прокуратурой Женевы, которая расследует дело о мошенничестве и отмывании денег. В России в апреле 2015 года возбуждено и расследуется уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере по факту фактического краха банка, в результате чего его пришлось санировать, что обошлось государству в 127 млрд руб. "При этом мы понимаем, что, несмотря на имеющиеся решения о заморозке и аресте активов, мы все еще находимся в начале пути. Это связано с тем, что с момента заморозки актива до его реального взыскания проходят годы",— резюмировал господин Мыльников.


Бывших владельцев «Траста» оценят заочно
Как стало известно "Ъ" в декабре, Главное следственное управление ГУ МВД по Москве направило в Тверской райсуд столицы ходатайства о заочном аресте владельцев банка «Траст» Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева. Все они обвиняются в организации многомиллиардных хищений средств вкладчиков кредитного учреждения. Если суд удовлетворит просьбу следствия, все обвиняемые будут объявлены в розыск
Если исходить из указанной в иске суммы ущерба, получается, что фактически весь корпоративный портфель "Траста" (на 1 декабря 2014 года, то есть непосредственно перед санацией, составлял 53 млрд руб.) был выдан компаниям, связанным с совладельцами банка. Илья Юров вчера отказался от комментариев, сославшись на то, что его позицию должны представлять адвокаты. С Николаем Фетисовым и Сергеем Беляевым связаться вчера не удалось. Считается, что первые два находятся в Лондоне, господин Беляев — предположительно в США.

Как рассказал источник "Ъ", знакомый с позицией экс-акционеров "Траста", "обвинения они не признают, считая реально связанными с собой только три компании с общей суммой задолженности перед банком порядка 8 млрд руб., из которых половина долга обслуживается". "Все остальные компании принадлежат самому банку, а не его акционерам,— утверждает собеседник "Ъ".— Большинство из них перешли в собственность банка по итогам кризиса 2008 года". Схожая сумма фигурирует и в уголовном деле в отношении экс-владельцев и руководства "Траста" (по предварительным подсчетам следствия, из банка было выведено не менее 7,05 млрд руб.), впрочем, как показывает практика, сумма ущерба — вопрос наличия доказательств (в том числе о реальной подконтрольности офшоров владельцам банка), поиск и сбор которых требует времени. В уголовном деле речь также идет о выводе денег в офшоры.


Нотам «Траста» отложили срок
Держателям кредитных нот банка «Траст», активно судящимся с банком по поводу возврата своих средств, воспрепятствовали трагические обстоятельства. Один из самых перспективных для них исков спустя полгода после поддержки в Савеловском суде так и не был рассмотрен апелляционным судом из-за кончины истца и не вступил в законную силу. В такой ситуации другие клиенты «Траста» не смогут пользоваться уже установленными в этом деле обстоятельствами
Кейс банка "Траст" против бывших владельцев в английском суде — прецедент для российского банковского рынка. До сих пор судебных преследований за границей со стороны банков-санаторов в отношении экс-владельцев санируемых банков не было. Отчасти новые владельцы "Траста" пошли по пути Агентства по страхованию вкладов, которое разработало и успешно реализовало в Лондоне громкое разбирательство в отношении бенефициара Межпромбанка Сергея Пугачева. В этом кейса Лондонским судом также были заморожены активы экс-банкира по всему миру на сумму £1,2 млрд. Однако истцом была госструктура, выступающая конкурсным управляющим Межпромбанка в банкротстве (а не частный санатор, занимающийся оздоровлением). А сама заморозка в качестве обеспечительной меры была произведена в поддержку не английского (как в случае с "Трастом"), а российского разбирательства — о привлечении господина Пугачева солидарно с руководством банка к субсидиарной ответственности на сумму 75 млрд руб. В феврале решение российского суда было легализовано в Великобритании.

Выбор английской юрисдикции в случае с "Трастом" логичен, считает управляющий партнер адвокатского бюро "Бартолиус" Юлий Тай. "В случае с Сергеем Пугачевым АСВ требовало привлечения его к субсидиарной ответственности в рамках банкротства Межпромбанка, поэтому процесс шел в российском суде, а здесь другая ситуация, и в Лондонском суде у иска о взыскании убытков гораздо больше перспектив",— отмечает юрист. Он поясняет, что в России суды неохотно взыскивают убытки, к тому же доказать факт контроля компаний-заемщиков со стороны владельцев банка будет непросто, а в Англии уже наработана практика по "прокалыванию корпоративной вуали". К тому же, судясь в Лондоне, истцам не нужно будет проходить процедуру признания решения из другой юрисдикции в Великобритании, добавляет Юлий Тай.

Юлия Локшина, Светлана Дементьева, Анна Занина

Коммерсанъ

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Вт июн 21, 2016 23:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Повторный конкурс на санацию банка «Траст» вновь не состоялся /альфабанковский due diligence в шоке от нутра орешка/ - Last - 2016-06-20 04:19:41


Санатор «Траста» остался в конверте

Ведомости, 20.06.2016

Повторный конкурс на санацию банка «Траст» вновь не состоялся. Конверты с заявками претендентов должны были быть вскрыты 17 июня, но этого не произошло, рассказал «Ведомостям» человек, близкий к надзорному блоку ЦБ. Конкурса не было, подтвердил человек, близкий к нынешнему санатору «Траста» – холдингу «Открытие». На какой срок проведение конкурса отложено, пока неизвестно, говорят собеседники «Ведомостей».
О том, что крайняя дата отбора инвестора – 17 июня, в мае рассказывал гендиректор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев (цитата по «Интерфаксу»). Тогда же он говорил, что в нем участвует Альфа-банк, что подтверждал его представитель.
Представитель «Открытие холдинга» в воскресенье в ответ на вопросы «Ведомостей» лишь сообщил, что, когда конкурс будет объявлен, холдинг примет в нем участие. То же сказал представитель Альфа-банка: «Мы подтверждаем заинтересованность в участии».

Других претендентов на «Траст» так и не появилось, говорят собеседники «Ведомостей». Но конкурс откладывается не из-за этого, отмечает человек, близкий к надзорному блоку. По его словам, дополнительные деньги на санацию «Траста» (в начале декабря прошлого года «Открытие» попросило на это еще 47 млрд руб.) выделять необходимо – сработали ковенанты, прописанные в плане финансового оздоровления банка, дыра выросла более чем на 5%. Если дополнительных средств не выделять, то теряется смысл в финансовом оздоровлении, а денег тем временем уже потрачено много.
Изначально ЦБ выделил на санацию «Траста» 30 млрд руб., впоследствии сумма выросла более чем в 4 раза: в итоге на оздоровление банка «Открытие холдинг» получил 127 млрд руб. (еще примерно 30 млрд было направлено напрямую в «Траст», они уже возвращены). Из них 99 млрд руб. получил сам банк на 10 лет на покрытие несоответствия между активами и обязательствами, а еще 28 млрд руб. АСВ выдало «Открытию» на поддержание ликвидности санируемого банка.
В начале санации дыра в банке оценивалась в 68 млрд руб., позже она выросла до 114 млрд руб., что отмечал в отчетности за 2014 г. аудитор «Траста» ФБК.
Тогда в декабре прошлого года ЦБ решил провести повторный конкурс на санацию «Траста», и с того момента вопрос не решился. Позиция ЦБ по всем санируемым банкам одинаковая – дополнительных денег регулятор давать не хочет, говорит человек, близкий к надзорному блоку (см. врез). Он полагает, что, возможно, руководство ЦБ ожидает, когда появится заявка с меньшей суммой. Правда, это вряд ли произойдет, оценивает он, актив тяжелый и требует денег. Это чистая математика: столько же денег попросит любой претендент на оздоровление «Траста», заключает собеседник «Ведомостей».
Представитель ЦБ сообщил, что регулятор не комментирует деятельность действующих банков. Представитель АСВ на вопросы «Ведомостей» не ответил.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Пн авг 01, 2016 10:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «Траст» работал как пирамида /привет пацанам с правильными видео/ - Last - 2016-08-01 04:32:09


«Траст» оказался пирамидой
Ведомости, 01.08.2016

Высокий суд Лондона отказался разморозить активы бывших владельцев «Траста» Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева, а также их жен (всего ответчиков шестеро) на $830 млн. Из решения суда, в частности, следует, что арестованы счета в швейцарских банках и резиденция в графстве Кент.
В феврале 2016 г. судья Леггатт наложил арест на ряд активов в связи с иском, поданным «Трастом» (его санирует «Холдинг Открытие») к бывшим владельцам и членам их семей. Решение было принято в связи с показаниями Дмитрия Попкова, заместителя гендиректора холдинга, который входит в совет директоров «Траста».
Из решения следовало, что после кризиса 2008 г. часть кредитов перестала обслуживаться и платежеспособность банка оказалась под вопросом. Среди этих кредитов многие были выданы компаниям, принадлежавшим ответчикам, «чей бизнес потерпел крах». Юров, Фетисов и Беляев пытались маскировать токсичные активы, выдавая другим офшорам кредиты, которые шли на выплату процентов, не уменьшая тело долга, следует из текста документа. «Траст» настаивал, что так бывшие собственники фальсифицировали отчетность банка и вводили в заблуждение регулятора и кредиторов, поскольку банк не раскрывал, что в этих кредитах были заинтересованы его акционеры.
В итоге на балансе банка оказались долги многочисленных офшоров более чем на $800 млн, обеспечение по которым отсутствовало либо было недостаточным.
Сложную систему офшорных компаний курировал Бенедикт Уорсли, который утверждает, что работал «под пристальным наблюдением акционеров, в частности первого ответчика (им указан Илья Юров)», следует из текста решения. Указания распространялись как на финансовые операции с «Трастом», так и на перевод значительных сумм лично акционерам.
Аргумент Юрова для снятия ареста с активов состоял в том, что с его стороны отсутствовал какой-либо риск растраты имущества, говорится в сообщении банка «Траст». Также Юров отрицал, что владеет компаниями-заемщиками, настаивая на том, что они принадлежали банку и использовались для «управления балансом»: «круговые» сделки, единственной целью которых было отодвинуть тот момент, когда безнадежные долги «убьют» баланс, были широко распространены в России в то время».
Однако судья Стивен Мейлс счел, что такие сделки имеют мошеннический характер, говорится в решении: «Это была пирамида c экстравагантным именем». Мейлс усомнился в словах Юрова относительно того, что Центробанк знал о положении вещей: сделки не отражались на балансе должным образом.
«Ответчик получил значительные средства, но никак не заявил об этом в рамках раскрытия информации о принадлежащем ему имуществе. Также имеются неоспоримые доказательства того, что представляется попыткой растраты имущества.
Более веские доводы в пользу ордера о заморозке активов сложно придумать», – цитирует банк Мейлса.
Некоторые офшоры платят по долгам. Суд упоминает два: Willow River и RCP, которые владеют недвижимостью в Москве на $100 млн. Оба принадлежат кипрской Dianthi, подконтрольной Уорсли, однако их бенефициары – бывшие собственники «Траста», следует из решения суда. Они пытались перевести акции Willow River и RCP офшорам, связанным с «Фосагро», за $50 млн. Эти деньги, следует из документа, покупатель может заплатить в течение четырех лет, чего пока не сделал, сделка могла понадобиться, чтобы эти активы невозможно было затребовать. Получить комментарии представителя «Фосагро» не удалось. Группа «Фосагро» была крупным держателем нот «Траста»: ее «дочка» «Фосинт лимитед» купила их в 2013 г. более чем на $70 млн.
«Такое решение судьи было для нас ожидаемым. Причем с точки зрения перспектив работы по возврату активов не меньшее значение имеют формулировки, которые использовал судья, который отметил, что у «Траста» в данном деле есть очень прочная доказательственная база. Это напрямую не приближает нас к возврату средств, которые были утрачены банком вследствие действий бывшего руководства, но, несомненно, делает наши позиции еще более сильными. В любом случае, мы понимаем, что процесс поиска и взыскания активов займет много времени и пока рано оценивать, сколько средств удастся вернуть», – указал директор юридической дирекции «Траста» Сергей Массарский.
Связаться с представителями ответчиков не удалось.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Вт авг 02, 2016 20:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Британский суд отклонил ходатайство Ильи Юрова, признав его действия по управлению банком «Траст» организацией «мошеннической … пирамиды»
28 июля 2016 г. Судья Лондонского коммерческого суда Джастис Мейлз вынес решение, которым отклонил ходатайство Ильи Юрова, одного из бывших владельцев Национального банка «Траст», об отмене ордера о заморозке активов, который был вынесен в отношении него и других акционеров «Траста» (Николая Фетисова и Сергея Беляева) в феврале 2016 года. Судья назвал действия г-на Юрова в рамках управления банком «Траст» организацией «мошеннической... пирамиды».
В феврале 2016 года «Траст» подал в английский суд иск к Юрову, Беляеву и Фетисову о возмещении ущерба в размере 830 миллионов долларов США, причиненного многолетними мошенническими действиями бывших руководителей банка «Траст», в том числе предоставлением фальшивых и заведомо невозвратных кредитов компаниям, которыми бывшие акционеры «Траста» сами же тайно и владели. Высокий суд Лондона вынес решение о заморозке их активов по всему миру.
В мае 2016 года Юров подал ходатайство об отмене ордера о заморозке активов, ссылаясь на то, что он в принципе не должен был быть выдан, поскольку с его стороны отсутствовал какой-либо риск растраты имущества. Юров отрицает факт владения компаниями-заемщиками, настаивая на том, что они принадлежали банку «Траст» и использовались для «управления балансом». Юров описал схему следующим образом: «… были большие опасения, что если все эти убытки будут отражены на балансе банка, его лицензия будет отозвана Центральным Банком России, а он сам, соответственно, объявлен банкротом… Поэтому было принято решение использовать развивающуюся оффшорную сеть банка и таким образом отсрочить отражение на балансе банка безнадежных долгов… Такие «круговые» сделки, единственной целью которых было отодвинуть тот момент, когда безнадежные долги «убьют» баланс, были широко распространены в России в то время… Возможно, это не совсем соответствовало требованиям российского банковского законодательства, но широко практиковалось в России и рассматривалось как действенный способ выхода из практически безвыходной ситуации…».
Несмотря на то, что окончательное решение по существу дела вынесено не было, судья Джастис Мейлз заявил следующее: «…представляется очевидным тот факт, что описанные [г-ном Юровым] методы «управления балансом» имеют мошеннический характер. Это была обыкновенная пирамида под красивым названием. …Во всяком случае, акционеры хорошо нажились на том, что представляется недобросовестным управлением неплатежеспособным банком… И все это за счет розничных клиентов банка, а в конечном итоге, учитывая финансовую поддержку со стороны государства, за счет российских налогоплательщиков».
Судья упомянул оклад Юрова в 12,5 миллионов долларов США, портфель недвижимости группы Billa и прочие кредиты на общую сумму 70 миллионов долларов США, которые были выданы за счет средств банка «Траст» «…в тот период, когда, по признанию [г-на Юрова], акционеры производили свои манипуляции для сокрытия факта неплатежеспособности банка».
Судья отклонил ходатайство Юрова, заметив следующее: «В данном деле … представляется, что все доводы по существу говорят в пользу банка, ставшего жертвой масштабного мошенничества, в результате которого [г-н Юров] обогатился на десятки миллионов долларов, а, может быть, и больше. Поведение [г-на Юрова] даже по его собственным словам было бесчестным. Даже по его собственному признанию указанное поведение включало перемещение средств через цепочку оффшорных компаний с целью сокрытия от регулятора самих средств, их источников и личностей бенефициарных владельцев соответствующих компаний. Представляется, что [г-н Юров] лично получил значительные средства, но никак не заявил об этом в рамках раскрытия информации о принадлежащем ему имуществе. Также имеются неоспоримые доказательства того, что представляется попыткой растраты имущества. Более веские доводы в пользу ордера о заморозке активов сложно придумать».
По признанию Юрова, на сегодняшний день он потратил порядка 1,6 миллиона фунтов стерлингов. Эти средства пошли на оплату услуг 25 разных юристов в связи с подачей данного ходатайства, а их сумма более чем вдвое превысила расходы банка «Траст» на аналогичные цели.
Разбирательство по делу будет продолжено до вынесения решения по существу. Очередное значимое заседание состоится в ноябре 2016 года, когда Суд должен будет утвердить предварительное расписание слушаний на 2018 год.
Yurov fails in UK Court –his management of NBT was a “dishonest...Ponzi scheme”

In a Judgment dated 28 July 2016, Mr Justice Males of the London Commercial Court dismissed an application made by Ilya Yurov, one of the former owners of National Trust Bank (NBT), to discharge a freezing order that was made against him and the other shareholders (Nikolay Fetisov and Sergey Belyaev) in February 2016. The Judge described the management of NBT by Mr Yurov as a “dishonest...Ponzi scheme”.
Background
NBT was the 28th largest bank in Russia when it collapsed on 22 December 2014 and the Russian Deposit Insurance Agency was appointed as temporary administrators of the Bank. In April 2015, Otkritie Holding became the shareholder of NBT and In June 2015, took over its administration.
In April 2015, criminal proceedings were opened in Russia and Messrs. Yurov, Belyaev and Fetisov were named as suspects in August 2015.
In June 2015, a Swiss prosecutor opened a criminal investigation and froze US$30 million in accounts of Messrs. Yurov, Belyaev and Fetisov at Bordier Bank, Geneva.
Mr Yurov and Mr Fetisov are both now living in England. Mr Belyaev is living in the United States. They own millions of dollars of assets including properties in England, Cyprus and the United States, and a US$100 million real estate portfolio in Russia leased by the Billa Group, which they acquired with NBT’s money.
English Proceedings
In February 2016, NBT commenced proceedings in England against Messrs. Yurov, Belyaev and Fetisov seeking damages of US$830 million arising from their fraudulent and dishonest management of NBT over many years including the granting of sham and non-performing loans to companies secretly owned by the shareholders. The English Court granted a worldwide freezing order over their assets.
In May 2016, Mr Yurov applied to set aside the freezing order claiming that it ought not to have been granted and that there was no risk that he would dissipate his assets. Mr Yurov denied ownership of various borrower companies claiming that such companies were owned by NBT and were used by NBT for “balance sheet management” purposes. Mr Yurov described the scheme as follows: “…. there was considerable concern that if those losses has all been recorded on the Bank’s balance sheet, it would have had its licence revoked by the Central Bank of Russia and consequently been declared bankrupt … Therefore, it was decided to use the Bank’s developing offshore network to effectively defer the point at which the Bank’s bad debt would be recorded on its balance sheet. … This kind of solution, i.e. circular transactions intended to defer bad debt ruining the balance sheet, was very common in Russia at the time … It may be that this was not strictly in accordance with Russian banking regulations, but it was common practice in Russia and was seen as a valid way of dealing with an otherwise near impossible situation …”.
The Judge, although not making a final determination of the merits of the claim, said that “… it seems to me to be obvious that the “balance sheet management” described by [Mr Yurov] was dishonest. It was just a Ponzi scheme with a fancy name. … On any view, therefore, the shareholders have benefited handsomely from what appears to be their dishonest stewardship of an insolvent bank … All this was at the expense of the Bank’s retail customers and ultimately, through the bailout, the Russian tax payer.”
The Judge referred to Mr Yurov’s salary of US$12.5 million, the Billa property portfolio, and other loans of US$70 million that had been taken from NBT “…during the period when [Mr Yurov] admits that the shareholders were recycling funds in order to disguise the bank’s insolvency”.
The Judge dismissed Mr Yurov’s application and made the following comments “This is a case where … the Bank appears to have a very strong case on the merits; it appears to have been the victim of a massive fraud from which [Mr Yurov] has benefited to the tune of tens of millions of dollars and perhaps more; [Mr Yurov’s] conduct even on his own account has been dishonest; even on his account the conduct in question involved the movement of funds through a network of offshore companies with a view to disguising it from the regulator, the origin of the funds in question and the beneficial ownership of the companies concerned; [Mr Yurov] appears to have received personally substantial funds which have not been accounted for in his disclosure of assets; and there is solid evidence of what appears to have been an attempt to dissipate assets. It is hard to think of a stronger case for a freezing order.”
Mr Yurov has disclosed that he has spent approximately £1.6 million so far and used more than 25 different lawyers in making his failed application, which is more than twice NBT’s costs.
The case will continue to trial. The next significant hearing will be in November 2016 when the Court will fix a timetable to trial likely in 2018.
Пресс служба Банка «ТРАСТ» (ПАО)

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Чт авг 11, 2016 21:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Санаторы «Траста» запутались в показаниях /"станете ли Вы оспаривать Вашу точку зрения или молча выслушаете другую"/ - Last - 2016-08-10 10:47:39
«Век»: Санаторы «Траста» ввели в заблуждение лондонский суд

10.08.2016

В конце июля Лондонский коммерческий суд отказал бывшему совладельцу Национального банка «Траст» Илье Юрову, который оспаривал заморозку его активов по запросу санаторов из финансовой корпорации «Открытие».

Это дало повод новому руководству банка в очередной раз заявить о мошенническом характере действий экс-банкира в период его управления «Трастом» и создании им «пирамиды» ради личного обогащения за счет вкладчиков. Однако сам Юров утверждает, что новые владельцы исказили смысл и суть выводов британского суда. Он обвинил своих оппонентов в подтасовке фактов и фактическом подкупе одного из основных информаторов по его делу, бывшего сотрудника «Траста» Бенедикта Уорсли. Суд да дело Банк «Траст» угодил под санацию в декабре 2014 года, не выдержав оттока вкладов клиентов на фоне сильнейших валютных шоков и паники населения. Его крах стал одним из крупнейших в российской истории - для реализации процедуры санации Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предоставило "Трасту" 127 млрд рублей по льготной ставке на закрытие "дыры" в капитале. Инвестором в рамках процедуры финансового оздоровления стал банк "ФК Открытие". Довольно быстро новое начальство обвинило в проблемах «Траста» его бывших руководителей — председателя совета директоров Илью Юрова, членов совета директоров Николая Фетисова и Сергея Беляева, а также бывшего финансового директора банка Евгения Ромакова и и. о. председателя правления банка Олега Дикусара. Двое последних арестованы по решению Тверского суда Москвы по делу о переводе на кипрские фирмы 7 млрд рублей и 118 млн долл. Остальные были арестованы заочно, поскольку уже давно покинули Россию. Кампания против экс-руководства «Траста» вышла на новый уровень в феврале этого года, когда санаторы банка начали преследование бывших акционеров за границей. В Лондонский суд было подано заявление об аресте заграничного имущества Юрова, Фетисова и Беляева и их жен на общую сумму 830 млн долл., которое было удовлетворено. Спустя пару месяцев в Высокий суд Лондона поступил другой иск от нового руководства «Траста», который теперь пытается взыскать замороженные активы бывших акционеров в свою пользу. Подобную схему в свое время использовало АСВ в ситуации с «Межпромбанком» экс-сенатора Сергея Пугачева. Тогда по решению Лондонского суда также были заморожены активы экс-банкира по всему миру на сумму 1,2 млрд фунтов стерлингов. Однако в этих двух внешне похожих кейсах есть существенные отличия — если госструктура провела свое дело в Лондоне честно и чисто, то об иске «Открытия» подобного сказать никак нельзя. «Траст» уполномочен заявить В мае этого года Юров попытался оспорить в Лондоне заморозку своих активов по запросу новых владельцев банка. По его мнению, соображения о возможной растрате имущества (для предотвращения которой и был выписан ордер) не имеют под собой никаких оснований, а само решение было принято с нарушениями. Рассмотрев вопрос, британский судья Джастис Мейлз все-таки отклонил ходатайство. Этот чисто технический момент (Юров оспаривал законность выписки ордера, а не основные обвинения в выводе активов — которые он, впрочем, тоже отрицает) банк «Траст» использовал для того, чтобы в очередной раз обвинить бывшее руководство организации в «многолетних мошеннических действиях», которые якобы нанесли ущерб в размере 830 млн долл. Банк распространил заявление, где обильно цитировал выдержки из комментариев судьи по этому делу. Из них следовало, что экс-банкир якобы использовал «мошеннические схемы» при управлении банком и за их счет «обогатился на десятки миллионов долларов, а, может быть, и больше». Однако представители Юрова с подобной трактовкой итогов заседания Лондонского суда категорически не согласны — по их мнению, распространенный банком пресс-релиз не отражает действительность и искажает как выводы судьи, так и позицию самого экс-банкира. Адвокаты указывают, что ходатайство о размораживании активов было более чем обосновано. В частности, судья признал, что при рассмотрении вопроса о замораживании активов Юрова в феврале этого года «Траст» ввел суд в заблуждение по поводу важных и серьезных аспектов дела. В частности, банк утаил существенную информацию, а именно — свидетельские материалы, которые должны были быть приобщены к делу. И потому законность наложения ареста на активы экс-банкира вызывает у его защиты серьезные вопросы. Свидетель на зарплате Кроме того, дело против Юрова построено на показаниях экс-сотрудника «Траста» и бывшего доверенного лица банкира Бенедикта Уорсли. При этом санаторы банка платят господину Уорсли за «юридические услуги» 32,5 тысячи долл. ежемесячно, хотя на заседании в феврале они представили суду данные о куда более скромных гонорарах юриста — всего 2 тысячи долл. в месяц. К настоящему времени банк уже заплатил бывшему юристу Юрова более 300 тысяч долл. Взамен тот предоставлял «корыстные и выборочные свидетельские материалы». Подобное сотрудничество британская фемида трактует однозначно как взяточничество. Пикантность ситуации придает тот факт, что подобные выплаты официально проводятся в банке, где ведется санация под руководством АСВ. Сам Юров считает иск к нему санаторов из «Открытия» необоснованным и надуманным. Его адвокаты указывают на непоследовательность действий банка — если в России ему предъявляют соучастие в хищении через кипрские счета 22 млрд рублей (дело, по которому арестованы Ромаков и Дикусар), то в Великобритании этот эпизод вообще не фигурирует в претензиях к экс-банкиру. Зато в английском иске его обвиняют в нарушении обязанностей руководителя, которое привело к финансовым потерям — «забыв» при этом уведомить Лондонский суд об аспектах российского трудового права, с точки зрения которого Юров не виновен. Из-за этих моментов иск банка к бывшим владельцам довольно уязвим; путаясь в обвинениях и показаниях, «Траст» уже несколько раз менял основания иска и обстоятельства дела, подавая противоречивые отчеты и несоответствующие доказательства. Офшорный вопрос Основная канва претензий новых владельцев банка к Юрову и его партнерам сводится к тому, что те якобы организовали вывод средств через невозвратные кредиты на фирмы, конечными бенефициарами были они сами. Сам Юров факт перечисления средств банка в офшоры не отрицает, но настаивает, что никакого отношения к этим фирмам не имеет. По его словам, все фирмы входили в офшорную сеть самого «Траста», а переводы использовались лишь для поддержания работоспособности банка в сложных кризисных обстоятельствах. «Господин Юров строго опровергает ложные и противоречивые обвинения, сделанные банком. Во время пребывания на посту председателя банка он неустанно работал, чтобы отстаивать интересы банка; структурирование кредитов и предоставление кредитов компаниям, связанным с банком, что является центральным в этих обвинениях, было сделано в интересах банка», - утверждает защита экс-банкира. Кроме того, сам Юров «не обладает средствами на сумму, близкую к 830 млн долл.», которые с него собирается взыскивать его уже бывший банк. Куда уходят деньги Между тем, санация банка «Траст» «Открытием» вызывает все больше и больше вопросов. Корпорации требуется все больше и больше средств, которые она просит у государства. Сразу после краха банка в нем была введена временная администрация под эгидой АСВ, которую возглавила Вероника Доленко (по совместительству - топ-менеджер «Открытия»). За недолгий период ее руководства сумма, необходимая для оздоровления банка, выросла с 30 млрд руб. более чем втрое. При этом никто не проверил госпожу Доленко на предмет конфликта интересов. Глава «Открытия» Вадим Беляев, комментируя данный вопрос в показаниях на суде, назвал подобное назначение «обычной практикой». «Есть положение, согласно которому в состав временной администрации АСВ в том или ином проблемном банке может входить только сотрудник агентства. Обычно банк, который помогает в процессе оздоровления (в нашем случае «Открытие»), командирует сотрудника в АСВ, чтобы то могло назначить этого человека менеджером в проблемном банке. И поэтому совершенно нормально то, что госпожа Доленко была направлена в АСВ и назначена управляющей банка наряду с двумя другими менеджерами от агентства», - пояснил он. Спустя некоторое время выяснилось, что выделенных государством 127 млрд руб. не хватает для того, чтобы вывести «Траст» в устойчивое состояние. Поэтому новые управляющие попросили у ЦБ и АСВ еще порядка 50 млрд руб. Пока эти средства не выделены, но если будут — спасение банка «Траст» санаторами из «Открытия» станет самым дорогим в истории России.

wek.ru/sanatory-trasta-zaputalis-v-pokazaniyax

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Чт сен 22, 2016 6:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
СМИ: Генпрокуратура потребовала от ЦБ отмены повторного конкурса на санацию «Траста» // вот вам и рокировочка от Альфы :)) - zimne - 2016-09-21 09:03:30


Генпрокуратура по итогам рассмотрения обращения из Альфа-Банка обнаружила нарушения при отборе инвесторов к повторному конкурсу на финансовое оздоровление «Траста» и предложила Центробанку отменить отбор и отстранить от него нынешнего санатора банка — «Открытие холдинг», пишут «Ведомости».


Предложение Генпрокуратуры изложено в письме первого заместителя генпрокурора Александра Буксмана председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной.

«Открытие» получило на оздоровление «Траста» 127 млрд рублей, но этого оказалось мало, и он попросил еще 47 млрд — «дыра» в балансе «Траста» выросла с 68 млрд до 114 млрд. Просто так выдавать льготные кредиты ЦБ не захотел и изменил план санации, предусмотрев выделение дополнительных средств по итогам конкурса. Его итоги до сих пор не подведены.
Соперник у «Открытия» был один — Альфа-Банк, но незадолго до объявления победителя он неожиданно отозвал заявку, сославшись на нарушения закона при проведении конкурса. Главное — закон о банкротстве не предусматривает повторного отбора при наличии уже отобранного и неотстраненного инвестора. Генпрокуратура с этим согласилась и вынесла ЦБ представление. Она предлагает уже организованный отбор отменить, а в дальнейшем проводить его без участия «Открытие холдинга», кроме того, ЦБ не контролировал должным образом мероприятия по финансовому оздоровлению «Траста», пишет Буксман.

Предложение «Альфы» было хуже, чем у «Открытия», и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) передало на одобрение в ЦБ заявку «Открытия», рассказывали люди, участвовавшие в обсуждении заявок. «Открытие» просило пролонгировать средства на четыре года, а «Альфа» — почти на 20 лет.

АСВ с доводами Альфа-Банка не согласилось, опрошенные изданием юристы также не увидели нарушений при проведении отбора. Неочевидны они и сейчас, говорит партнер Тertychny Agabalyan Иван Тертычный, порядок отбора АСВ инвесторов в законе о банкротстве никак не урегулирован, нет там и указаний, как проводить повторный конкурс: «По сути, Генпрокуратура хочет сказать: нам эта ситуация не нравится, но что конкретно вы нарушили, мы понять не можем, поэтому ведомство и не опирается на конкретную норму».

Однако ЦБ письмо Генпрокуратуры все же придется принять во внимание, продолжает Тертычный: на практике прокурорское представление может быть сформулировано как в форме требования, так и в виде предложения — принять меры адресат обязан в обоих случаях.

По закону о прокуратуре в течение месяца после вынесения представления должны быть приняты конкретные меры по устранению нарушения закона, говорит партнер «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. Решение о том, кто будет инвестором, все-таки принимает ЦБ, отмечает он, вероятно, на это опирается Генпрокуратура.

.banki.ru/news/lenta/?id=9234877

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Вт окт 11, 2016 3:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как банк «Траст» шесть лет жил с дырой в капитале и почему не смог так жить дальше Его прежние владельцы пытаются доказать, что маскировка дыр была на благо банка и его клиентов - Easy - 2016-10-10 10:31:11


09 октября 23:16 Светлана Петрова, Анна Еремина / Ведомости
Новая администрация банка «Траст» считает, что политика прежних бенефициаров в отношении банка была не очень чистой. Те же отвергают претензии
Новая администрация банка «Траст» считает, что политика прежних бенефициаров в отношении банка была не очень чистой. Те же отвергают претензии
Денис Абрамов / Ведомости
О санации «Траста», занимавшего в стране 32-е место по активам среди банков, ЦБ объявил 22 декабря 2014 г. Банк с частными депозитами свыше 144 млрд руб. не справился с оттоком 3 млрд руб. вкладов, сообщил регулятор, дополнив свой диагноз существенными «снижением качества активов» и «недостоверностью отчетности». И пообещал 30 млрд руб. на оздоровление.
Всего через четыре дня регулятор признал, что этой суммы недостаточно. И сообщил, что Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за счет кредита ЦБ выделит банку 10-летний заем на 99 млрд руб. для покрытия разрыва между его обязательствами и стоимостью активов (тогда он оценивался в 67,8 млрд руб.), а выбранному для банка санатору, финансовой корпорации «Открытие» – еще 28 млрд руб. на шесть лет для поддержания ликвидности «Траста». Выводы были сделаны на основе первого анализа финансового положения «Траста», занявшего всего три дня, сообщил представитель АСВ.
Альфа-банк не дает «Открытию» получить дополнительные средства на санацию «Траста»
По итогам комплексного due diligence, проведенного АСВ, «Открытием» и EY в январе – апреле 2015 г., оценка дыры выросла до 114 млрд руб. – это около 45% активов «Траста» к декабрю 2014 г. Санатор считает, что значительная часть исчезнувших денег была выведена прежней командой через офшоры, и пытается взыскать $830 млн с бывших акционеров банка – финансиста Ильи Юрова, остававшегося основным бенефициаром «Траста» до 2015 г., Николая Фетисова, Сергея Беляева и их жен – в Высоком суде Лондона. По мнению санатора, прежние владельцы выводили из банка деньги с момента его основания и маскировали разраставшуюся дыру. Юров это категорически опровергает.
Банк в кредит
Дыра в капитале банка «Траст» начала формироваться сразу с его появления, убежден член правления «Открытие холдинга» Дмитрий Попков. В середине 2000-х Юров и команда его менеджеров купили у группы «Менатеп» Михаила Ходорковского банк «Менатеп Санкт-Петербург» и Доверительный инвестиционный банк, впоследствии объединенные в национальный банк «Траст».
Банки достались топ-менеджерам «с ворохом проблем», писал Forbes в январе 2011 г.: «Юров говорил, что розничный банк «Менатеп СПб» был убыточным, к тому же акционеры ЮКОСа по соглашению забрали из него свои средства – около $300 млн. В инвестиционном бизнесе были свои сложности. Попросту говоря, клиенты разбежались». По данным Forbes, команда Юрова хотела купить «Менатеп СПб» за символический $1, но сошлись на $100 млн за оба банка с совокупным капиталом около $300 млн, писал Forbes.
Лондонской Фемиде еще предстоит рассудить Юрова и Беляева
Илья Юров был готов продать «Траст» «Роснефти» за $1 Он утверждает в суде, что владелец «Открытия» Вадим Беляев обещал ему за банк $50 млн, Беляев это отрицает
Правда, деньги на сделку покупателям ссудили покупаемые банки, добавляет Попков: «Впоследствии эти кредиты не вернулись в «Траст», а размер долга рос за счет начисления процентов на проценты». В итоге за семь лет дыра достигла $220 млн, продолжает он. Юров опровергает все это.
В 2007 г. Юров и его партнеры снова заняли деньги у «Траста» – на этот раз чтобы выкупить долю в банке еще у одного своего партнера, Олега Коляды, рассказывает Попков. Эти деньги тоже не вернули, долг вырос до $80 млн. Таким образом, на одних только сделках, сопровождавших смену владельцев, «Траст» потерял $300 млн, заключает он.
«Доля Коляды в 2006 г., как и [еще одного партнера] Арташеса Терзяна, в 2007 г. была выкуплена за счет средств Credit Suisse и Merrill Lynch, банк «Траст» вообще никак не участвовал», – негодует Юров (получить комментарии инвестбанков в выходные не удалось).
Тихий крах
В 2008 г. «Траст», как и компании его бенефициаров, потерпел фиаско на финансовых рынках, его положение стало критическим, считает Попков. Среди наиболее явных симптомов проблем банка, просматривавшихся после кризиса 2008 г., Fitch отмечало большой уровень реструктуризации крупных кредитов с сомнительными перспективами возвратности, занижение объема связанного кредитования и его низкое качество, риски в отношении ряда других активов, рассказывает аналитик Fitch Александр Данилов. В 2010 г. Fitch понизило рейтинг банка до уровня CCC – «возможен дефолт», впоследствии он был отозван.
Если бы тогда банк не смог замаскировать дыру, то прекратил бы существование, уверен Попков. Но банк обслуживал долги еще пять лет за счет выдачи новых кредитов, что привело к существенному увеличению дыры, заключает он.
В России банки падают в основном не из-за качества активов как такового (ведь они могут очень хорошо маскировать свои проблемы), а когда у них случается отток депозитов или ЦБ наконец отзывает лицензию, рассуждает Данилов: «Случай с «Трастом» это очень хорошо демонстрирует – банк находился на грани жизни и смерти несколько лет и выживал за счет привлечения новых депозитов для обслуживания старых обязательств, и надзор по каким-то причинам не замечал проблем с качеством активов».

Часть 2 - Easy - 2016-10-10 10:31:56


Банк с перспективой
До кризиса 2008 г. «Траст» выглядел привлекательным для иностранных инвесторов. В 2007 г. стало известно, что Merrill Lynch купил долю в управляющей компании, владевшей 68,38% инвестбанка «Траст» и 99,3% национального банка «Траст». После объединения этих двух организаций инвестор получил в «Трасте» около 10%. Инвестбанк успел выйти из «Траста» до того, как проблемы последнего стали явными. Весной 2014 г. в интервью «Ведомостям» тогдашний президент «Траста» Николай Фетисов говорил, что Merrill Lynch продал свою долю «другим акционерам».
ЦБ непросто было увидеть дыру, так как проблемные кредиты «Траст» передавал офшорным компаниям, связанным с банком и его бенефициарами, но они не указывались в его отчетности. В показаниях лондонскому суду Юров назвал это управлением балансом. «Это была обыкновенная пирамида под красивым названием», – жестко высказал свое мнение о методах работы банка судья Стивен Мартин Мейлз. И отказался разморозить активы, принадлежащие Юрову и его партнерам, арестованные в феврале 2016 г. по иску новой команды «Траста» о возмещении ущерба.
Это был способ выживания, который использовали все кредитные организации, а не мошенничество, возражает Юров. Когда заемщики из-за кризиса перестали обслуживать кредиты, у банка было две возможности, вспоминает он. Первая – банкротить должников, «зная, что ничего хорошего из этого не выйдет», так как аналогичная ситуация «была у всего рынка, а если все активы, залоги выставить на продажу, много не выручишь». Если бы банк пошел по этому пути, ему пришлось бы сразу отразить на балансе все убытки, а это «могло привести к уменьшению капитала банка больше чем на 20%», что грозило отзывом лицензии, признает Юров.
«Там, где была хорошая перспектива восстановления стоимости, банк принял решение использовать связанные структуры, чтобы стать собственником проектов, активов и дальше их развивать. Вот что я сказал в своих показаниях. Судья просто не понял», – рассказывает Юров. «Я не говорил, что банк фальсифицировал отчетность, чтобы избежать отзыва лицензии», – подчеркивает Юров. По его словам, «Траст» совершенно безнадежные кредиты отражал как убытки и провизии, через офшоры реструктурировал за все время кредиты примерно на 20 млрд руб. (около $715 млн по курсу 2008 г.). По оценке Юрова, в итоге в денежной форме «Трасту» удалось вернуть не менее 6–7 млрд руб.
Новая команда банка оценивает ущерб от офшорной схемы минимум в $830 млн – такова разница обязательств перед «Трастом» 18 фирм бывших бенефициаров с их активами и залогами, объяснил «Ведомостям» представитель «Траста». Но это только часть. Около 30 компаний Юрова, Беляева и Фетисова напрямую получили от «Траста» к началу санации через кредиты, ценные бумаги, дебиторскую задолженность порядка 90 млрд руб., тогда как стоимость активов этих компаний, по разным оценкам, составляет от 10 млрд до 20 млрд руб., сообщил представитель банка. Всего же, по подсчетам новой администрации, у бывших бенефициаров и банка было примерно 300 компаний, в основном офшорных. Банку принадлежали только четыре компании, а остальные – его бенефициарам.
Убытки заставили банк из топ-100 списать субординированные кредиты
У Юрова прямо противоположные данные. «Офшорных компаний, которые были связаны со мной и моими партнерами и кредитовались в «Трасте», было пять, все остальные – компании банка», – заявил он «Ведомостям». «Это был вопрос финансовой службы банка – как наиболее эффективно с точки зрения и налогов, и провизий, и выполнения нормативов ЦБ отражать банковские операции и риски – на балансе банка либо этой сети компаний», – объясняет он.
По его данным, на связанные с банком компании к декабрю 2014 г. приходилось около 46 млрд руб. кредитов, а на компании, подконтрольные бенефициарам, – 5 млрд руб. В целом кредиты связанным компаниям составляли на тот момент около 13% активов банка и почти 90% корпоративного портфеля, следует из слов Юрова.
В 2009 г. кредиты связанным компаниям занимали и вовсе 30% банковских активов, добавил он. В официальной отчетности «Ведомости» таких цифр не обнаружили. В отчетности банка по МСФО за 2009 г. отражены кредиты связанным сторонам на 820 млн руб., или 1,3% портфеля. Эту цифру публично поставило под сомнение Fitch, после чего банк отказался от его рейтинга.
Кредиты родные и неродные
Почему новая команда «Траста» считает, что через офшоры выводились деньги? Проекты кредитовались избыточно, рассказывает представитель банка: «Часть этих средств сразу переводилась в офшоры – они шли на обслуживание кредитов других компаний или закрытие долгов владельцев банка. Если проект с изначально чрезмерной долговой нагрузкой мог обслуживать долг, значит, он получился, а нет – так нет». По его словам, в банке даже были такие понятия, как «родной» и «неродной» долг. Первый – деньги, которые достались заемщику, второй – ушедшие дальше средства. Например, у сети ресторанов «Япоша», задолжавшей «Трасту» более 5 млрд руб., «родной» долг – 1 млрд, а 4 млрд были выведены, рассказывает представитель банка.
Компании «Стройэкология», строившей жилье в д. Глухове, было выдано $80 млн, т. е. 5 млрд руб., продолжает он: «Нам удалось получить документальное подтверждение расходов только на 700 млн руб., остальные деньги были выведены, по факту чего проводится расследование».
Проект компании «Стивилон» по строительству гостиницы и коттеджей в Геленджике «Траст» прокредитовал на 3 млрд руб., из них 1,5 млрд руб. были выведены на кипрскую компанию Black Coast, принадлежавшую прежним владельцам «Траста», перечисляет представитель новой команды банка. В год выдачи кредита, по данным СПАРК, «Траст» стал владельцем 19% «Стивилона», а контрольный пакет получила Black Coast. «Траст» подал заявление о банкротстве «Стивилона», суд признал требования банка на 4,6 млрд руб. обоснованными и ввел в компании процедуру наблюдения. Сам «Стивилон» подал иск к Black Coast по взысканию около 1 млрд руб. по займу 2010 г.
По данным представителя «Траста», реально в проект вложен только 1 млрд руб.: «На что пошли остальные средства, мы точно не знаем, но активы Blaсk Сoast равны нулю. У «Стивилона» есть большой участок земли площадью более 15 га в аренде, 17 недостроенных коттеджей и неутвержденный новый проект достройки гостиничной недвижимости». Максимум, что можно вытащить из этого проекта, – около 1 млрд руб., рассуждает он: «Ситуация могла быть иной, если бы не эта история с перекидыванием части кредита на другой офшор. Компании сложно обслуживать долг, если кредитные деньги куда-то исчезли, а не были направлены на создание бизнеса».
В материалах лондонского суда видно: Юров называет Blaсk Сoast компанией банка. «Открытие» оценивает стоимость всех залогов, прав собственности, акций, имущества, земли этого проекта на первой линии моря в центре одного из лучших курортных городов России с дюжиной построенных современных вилл в несколько миллионов рублей – это ничтожно мало», – негодует Юров.
«Позиция бывших акционеров заключается в том, что хорошие компании принадлежат им, плохие – банку, – говорит Попков. – Если проект был успешным, владельцы «Траста» забирали его себе». Если проект не удавался – его оставляли банку и это становилось проблемой кредитора, обычно «догружая» дополнительно кредитами, которые выводились из компании, продолжает он. Себе прежние акционеры «Траста» забрали, например, недвижимость в Москве и акции крупного лесоперерабатывающего предприятия – Приангарского ЛПК.
Проблемным оказался почти весь корпоративный кредитный портфель, резюмирует Попков.
Помощь людям
Временная администрация «Траста» обнаружила фальсификацию отчетности на 18 млрд руб. по кредитам физическим лицам. Оказалось, что прежний менеджмент автоматически реструктурировал кредиты более 110 000 физлиц: им выпускали виртуальные карты, с которых погашались их долги (деньги приходили и тут же списывались), а по кредитам с этих карт давали каникулы в 270 дней, рассказал Попков «Ведомостям». В итоге в отчетности эти кредиты указывались как обслуживаемые, без просрочки, а проценты по ним были отражены в доходах банка. Вернуть эти 18 млрд руб. будет крайне сложно, сетует он.
Юров говорит, что «не был, в принципе, в курсе деталей розничного бизнеса», но предполагает, что банк просто хотел помочь людям. Его логика похожа на ту, которой он руководствовался в отношении проблемных заемщиков: «В банке была программа реструктуризации задолженности, что совершенно естественно после социального дефолта 2013 г. (многие россияне оказались перекредитованы, – «Ведомости»). Когда группа заемщиков потеряла способность возвращать кредит, есть два варианта: идти их банкротить или помочь им выбраться». Если даже предположить, что у «Траста» была автоматическая программа реструктуризации задолженности физиков, «в этом нет ничего странного», считает он: «Если тебе ухудшают условия кредита – это плохо, а если дают год каникул – не понимаю, что в этом такого?»

Часть 3 - Easy - 2016-10-10 10:32:20


Проблемы с Ходорковским
В кризис 2008–2009 гг. государство докапитализировало 18 банков через субординированные кредиты ВЭБа на 900 млрд руб. «Траст» в список счастливчиков не попал.
Более того, в 2008 г. следствие арестовало акции банка, посчитав их имуществом Михаила Ходорковского. «Очевидно, что никто не захочет и не будет покупать новые акции банка (хотя технически их выпустить можно), если акционерный капитал арестован как якобы собственность Ходорковского, – говорит Юров. – Иностранные банки отказывались даже обсуждать с «Трастом» любые сделки по долговому финансированию, как только получали информацию про незаконный арест акций банка как якобы имущества «врага народа» Ходорковского».
Бенефициары, по его словам, сделали с 2008 г. три допэмиссии. «Но наши финансовые возможности закончились. Последний взнос в капитал за счет внутренних источников был в конце 2014 г. – офисное здание, которое банк использовал и владел через связанные компании», – рассказывает он.
Предыдущий взнос в капитал от собственников – на 1,5 млрд руб. в 2013 г. – совпал с увеличением на ту же сумму портфеля корпоративных кредитов, из чего участники рынка посчитали, что банк докапитализировали за счет его же кредитов. «Банк был вынужден прибегать ко всем возможным способам в рамках действующего законодательства, чтобы поддерживать капитал на уровне, требуемом ЦБ», – говорит на это Юров.
Пополнить капитал «Траст» мог бы за счет выпускаемых кредитных нот, но этого не произошло, отмечает представитель «Траста». С 2009 по 2014 г. «Траст», по словам Юрова, выпустил ноты (credit linked notes; CLN) на $350 млн, их выкупили физические лица и компании, например «Фосагро». Представитель «Траста» настаивает, что банк не получал деньги по нотам – ни тогда, когда они выпускались, ни тогда, когда они продавались (см. врез). Все средства, привлеченные «Трастом» от продажи кредитных нот, являлись прямыми балансовыми долговыми обязательствами «Траста», объясняет Юров.
Кому не нравятся ноты
Сама схема размещения кредитных нот относительно проста, рассказывает исполнительный директор Райффайзенбанка Александр Булгаков: есть SPV – техническая компания-эмитент, обычно это компания-сирота и не принадлежит банку. Во всех проспектах эмиссии таких нот сказано, что основная цель существования компании – выпустить ноты и выдать кредиты заемщику (в нашем случае – «Трасту». – «Ведомости»). Есть два основных лица – эмитент и заемщик, и последний берет на себя весь кредитный риск, а по истечении срока обращения нот возникает обратный денежный поток от банка эмитенту, который направляет средства держателям бумаг.
«Траст», по словам его представителя, выпускал ноты по более запутанной схеме: банк по предоплате передает деньги офшору TIB Investments за будущий субординированный заем; TIB Investments переводит деньги технической компании (например, С.R.R. B.V.) в оплату выпущенных ею CLN; техническая компания, как и полагается, отдает эти средства в субординированный кредит «Трасту», а TIB Investments передает ноты банку в погашение долга. В результате у «Траста» в активе его же CLN, в пассиве – субординированный заем, резюмирует представитель «Траста», но капитал пока не увеличился: фактически банк выдал этот суборд сам себе.
Далее CLN должны выкупить сторонние инвесторы. «Траст» выдает кредит офшорам, те перечисляют деньги TIB Investments, которая покупает у «Траста» CLN. У «Траста» на балансе по-прежнему суборд, а в активе «долг, который, как мы теперь знаем, никогда не будет погашен», говорит представитель банка. TIB Investments продает CLN реальным держателям нот, получает деньги, но не закрывает долг перед офшорами, а те – долги перед банком, а направляет средства на другие офшоры и проекты.
«Никаких кредитов, которые сам банк выдает изначально в рамках выпуска нот, не предусмотрено, при этом, получив деньги, банк может делать с ними что угодно, это не регламентируется эмиссионными документами, в которых направлением использования средств обычно указываются общекорпоративные нужды», – объясняет Булгаков. По его словам, при выпуске субординированных облигаций банк согласовывает кредитный договор, являющийся частью проспекта эмиссии, с ЦБ и получает добро, что все соответствует законодательству по выпуску субординированных инструментов. Без разрешения ЦБ выпустить субординированные бумаги, которые могут быть включены в капитал, нельзя, а дальше это уже вопрос надзора – как банк этими средствами распоряжается, указывает Булгаков.
Юров рассказывает, что TIB Investments была агентом по продаже нот, а ЦБ давал разрешение на включение субординированного кредита в состав капитала 2-го уровня, исключительно после подтверждения факта поступления всех денежных средств на баланс «Траста» (на его корреспондентский счет) и до момента продажи ноты инвестору эти бумаги не оказывали никакого влияния на капитал банка. ЦБ это не комментирует.
Свернуть
Не договорились
С начала 2014 г. бенефициары «Траста» не видели для себя возможности развивать и даже обеспечить устойчивое и стабильное будущее банка из-за катастрофического ухудшения всех макроэкономических показателей России, говорит Юров. По сделанной менеджментом банка оценке, при сохранении негативных тенденций в экономике потери «Траста» могли бы составить 30 млрд руб. к концу 2015 г., прогноз отрицательных чистых активов был около 15 млрд руб. Юров стал искать покупателя-спасителя.
Летом 2014 г. он с партнерами вел переговоры с «Роснефтью» и в октябре они получили предложение нефтяной компании о покупке банка за $1, известно из его показаний Высокому суду Лондона. Юров решил пойти на это, поскольку альтернативой было банкротство или санация, что привело бы к «необоснованным обвинениям» в плохом управлении банком, но с тех пор никаких известий от «Роснефти» не получил. «Роснефть» эту историю не комментирует.
Если в банке дыра, то, продав его даже за $1, можно переложить на чьи-то плечи обязательство ее закрыть, рассуждает Данилов.
С «Открытием» в итоге тоже все пошло не так, как планировал Юров. Поначалу он был готов сотрудничать с санатором. «С первого дня я говорил акционерам «Открытия», что очень важно получить права на все компании (в частности, офшорные), как связанные, так и не связанные с банком. И что от нас зависит, мы готовы сделать», – вспоминает Юров. В мае 2015 г. на Кипре состоялась встреча представителей «Траста» и «Открытия» с одной стороны и Юрова и Бена Уорсли – с другой. В материалах лондонского суда Уорсли назван управляющим сети офшоров бывших владельцев «Траста».
В частности, были достигнуты договоренности, что компании-заемщики признают долг и направят все свое имущество в счет его погашения, что «Траст» получит доверенности на представление интересов этих компаний в судах для ускорения процедур и т. п., подтверждает Попков.
Но ничего не вышло. «Хотя Юров декларировал свою готовность к сотрудничеству, по факту этого не случилось», – говорит Попков. Юров в показаниях лондонскому суду утверждает, что основной владелец «Открытия» Вадим Беляев обещал ему за банк $50 млн, Беляев это отрицает.
Судя по всему, «Открытие» пытается решать проблему с офшорами через Уорсли.
В ноябре 2015 г. «Траст» заключил с Уорсли мировое соглашение, обязывающее его приложить все силы для передачи офшорных компаний, где он является бенефициаром или которые контролируются банком, либо заключить соглашения по передаче/уступке прав на их активы. В ответ Юров написал в СК РФ заявление «о покушении на хищение имущества» кипрских компаний Willow River и RCP Уорсли и Попковым, где обвинил их в преступном сговоре и нанесении ущерба свыше 5 млрд руб. компаниям и их бенефициарам, и попросил защитить свои бенефициарные права. Willow River и RCP владеют недвижимостью в Москве на $100 млн.
«Банк «Траст» никогда не управлял этими компаниями и не переписывал на себя их акции, потому что это незаконно, – утверждает представитель банка. – Но «Траст» оспорил в суде допсоглашения по кредитам этим компаниям, и суд встал на нашу сторону». Суд признал, что изменения «были заведомо невыгодными для банка и не соответствовали рыночной ситуации, и аннулировал эти допсоглашения», а Уорсли как директор компаний лишь согласился, что требования «Траста» к этим должникам справедливы, и не стал их оспаривать, пояснил он. В апреле 2016 г. кипрский суд назначил в Willow River и RCP временного управляющего, обе компании, по данным «Траста», находятся в состоянии дефолта.

.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast#/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast#!%23%2Fbox

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Пн ноя 21, 2016 14:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Я сделал выводы, что оценка АСВ – совершенная ахинея»
Илья Юров утверждает, что они с партнерами по «Трасту» лишь хотели передать «Открытию» бенефициарные права за $50 млн, но холдинг настоял на санации стабильно работающего банка

Санация банка «Траст», начавшаяся 22 декабря 2014 г., стала одной из самых дорогих и противоречивых. Санатор – «Открытие холдинг» сразу получил на оздоровление банка займы Агентства по страхованию вкладов (АСВ) на 127 млрд руб., из них 99 млрд было выделено напрямую «Трасту»; но просит увеличить финансирование: по итогам комплексного due diligence, проведенного вместе с агентством и EY в январе – апреле 2015 г., оценка дыры в балансе банка выросла с 68 млрд до 114 млрд руб. По данным АСВ, «Траст» не мог своевременно и в полном объеме удовлетворять требования кредиторов и вкладчиков, капитал банка был полностью утрачен. Представитель агентства сообщил, что временная администрация уже в первые два дня работы выявила фальсификацию отчетности, вывод ликвидных активов, намеренное внесение изменений в автоматизированную банковскую систему для завышения справедливой стоимости ссудной задолженности физлиц. Это не полный перечень. «Открытие» требует в Лондонском суде $830 млн с бывших владельцев «Траста» Ильи Юрова, Николая Фетисова и Сергея Беляева, против которых в России заведено уголовное дело как на организаторов хищения имущества банка в особо крупном размере. Проживающий в Англии Юров настаивает, что отчетность банка была достоверной. Он не видит ничего зазорного в автоматической реструктуризации просроченных ссуд граждан без ведома заемщиков, позволявшей увеличивать капитал банка за счет восстановления резервов, в передаче проблемных кредитов юрлиц на офшоры, через которые банк к тому же вел существенную часть операционной деятельности, в отчетности не отражая их как связанные с ним структуры. В интервью «Ведомостям» Юров поделился своей версией, какие проблемы были у банка, как функционировала сеть офшоров и почему дело дошло до санации. Он утверждает, что «Траст» «нормально проводил операции и в полном объеме выполнял обязательства перед всеми клиентами» даже на момент ввода временной администрации в декабре 2014 г., но, когда та объявила мораторий на исполнение всех платежей, возник «операционный коллапс». АСВ утверждает, что мораторий не вводился, в ответе на запрос «Ведомостей» агентство сообщило, что «Траст» проводил входящие и исходящие платежи «после детальной проверки их назначения».
Точка зрения «Открытия» изложена во врезе к интервью. ЦБ отказался от комментариев.
Юров напоминает, что «Траст» сам попросил ЦБ о санации, но исключительно из опасений будущих финансовых трудностей и в интересах клиентов. По его словам, в момент обращения к регулятору у него с партнерами было устное соглашение о санации с акционерами «Открытия» и о вознаграждении в $50 млн за «уступку» им банка.
Убытки заставили банк из топ-100 списать субординированные кредиты
Условие сделки
– Почему вы говорили с акционерами «Открытия» о санации, если с «Трастом» все было хорошо?
– Решение передать акционерам «Открытия» наши бенефициарные права в «Трасте» было принято в силу катастрофического ухудшения макроэкономических показателей России, повлиявшего на всех участников рынка и ставшего основной причиной отзывов лицензий, санаций и банкротств в банковской отрасли. У «Траста» к этому добавлялся еще один нерыночный фактор. С апреля 2008 г. его акции были арестованы решением следователя Следственного комитета РФ как якобы часть имущества [бывшего владельца ЮКОСа Михаила] Ходорковского. Надежды на то, что этот незаконный, по моему убеждению, арест будет снят, не оправдались. Из-за этого с 2008 г. у банка «Траст» полностью отсутствовала любая возможность привлекать дополнительный акционерный капитал. Какие инвесторы понесут деньги в структуру, связанную, по версии следствия, с ЮКОСом? К началу 2014 г. из-за совокупности этих факторов мы и мои партнеры четко поняли, что возможности развивать банк у нас больше нет. После этого я начал достаточно активно вести переговоры [об инвестициях в «Траст»]. В первую очередь – с банками с госучастием. В моем понимании, у них в 2014 г. было более четкое понимание будущего, лучшие возможности что-то прогнозировать. Говорили мы о продаже банка и с «Роснефтью». Акционеры «Открытия», очевидно, располагали информацией о том, что мы ищем покупателя, и обратились к нам с предложением.
– Но само слово «санация», которое вы использовали и в переговорах с «Открытием», и в письмах АСВ и ЦБ, свидетельствует о том, что в «Трасте» была нездоровая ситуация...
– Мы употребляли это слово, потому что санация была условием сделки с «Открытием».
– Почему вы не могли продать акции?
– Этого в «Открытии» не хотели.
– Когда в середине 2013 г. банк получил от акционеров помощь в 1,5 млрд руб., на ту же сумму вырос портфель корпоративных кредитов. Участники рынка были уверены, что банк был докапитализирован за счет кредитно-капитальной схемы, когда внесенные средства были выведены...
– Банк был вынужден прибегать ко всем возможным в рамках действующего законодательства способам поддержания капитала на уровне требований ЦБ.
В финансовой индустрии есть целый набор механизмов, инструментов, производных, которые с разным уровнем провизий отражаются на балансе и представляют собой капитал. Я уверен, что НБ «Траст», как и большинство финансовых организаций мира, отражал на своем балансе все свои операции таким способом, чтобы минимизировать возможные провизии. Это совершенно естественно, это делается в первую очередь в интересах банка и клиента.
– Но ЦБ это считает фальсификацией отчетности.
– Если ЦБ подозревает, что банк фальсифицирует отчетность, он должен выдать банку предписание. Если банк не выполняет предписание, ЦБ выставляет к нему какие-то требования нормативного характера, ограничивает возможность привлечения вкладов, возможность открытия новых офисов и что-то еще. У «Траста» таких предписаний не было.
– Какие могут быть предписания, если, по версии регулятора, АСВ и санатора, отчетность «Траста», представляемая в ЦБ, не отражала реального положения вещей?
– Отчетность «Траста» проверялась регулятором с должной периодичностью. Последний акт проверки был подписан ЦБ 15 ноября 2014 г. – примерно за месяц до введения временной администрации. Эта проверка в очередной раз подтвердила, что все в целом нормально, и предписала создать дополнительную провизию на 1,1 млрд руб. по портфелю розничных кредитов, если я правильно помню. Через месяц ситуация, с точки зрения регулятора, внезапно резко ухудшилась, хотя портфель банка вообще не изменился. Откуда появились новые цифры в анализе АСВ и ЦБ, проведенном после введения временной администрации, – а именно оценка чистых потерь по розничным кредитам в 45 млрд руб. – я не понимаю. Весь портфель розничных кредитов Национального банка «Траст»», если мне не изменяет память, составлял 100–115 млрд руб. Если предположить, что почти половина этого портфеля – это списания, получится беспрецедентная для индустрии ситуация. Насколько я помню, примерно таким – на уровне 40 млрд руб. – был размер кредитов, по которым заемщики к декабрю просрочили один или несколько платежей. Тоже цифра значительная, но, что называется, дело житейское. Приравнивать просрочку, особенно разовую, к 100%-ной потере – это, мягко говоря, новое слово в риск-менеджменте (на 1 декабря 2014 г. резервы на возможные потери по ссудам физлиц составляли почти 36 млрд руб., через месяц – 38 млрд руб., после комплексной проверки – 41 млрд руб. на 1 мая 2015 г., сейчас – свыше 47 млрд руб. – «Ведомости»).
Реальные проблемы
– Можете подробнее рассказать, какие проблемы были у «Траста» к 22 декабря 2014 г.?
– В октябре-ноябре на очередном совете директоров менеджмент давал свои сценарии на 2015 г. По базовому сценарию, предусматривающему сохранение всех тенденций в экономике и рост ставки рефинансирования, на конец 2015 г. был отрицательный прогноз чистых активов примерно в 15 млрд руб. То есть при умеренно плохом варианте развития ситуации прогнозировалось, что «Траст» полностью израсходует свой капитал, который в конце 2014 г. составлял 16 млрд руб., и уйдет в минус. То есть к этому моменту потери составят около 30 млрд руб. Эта оценка побудила нас согласиться на сделку с «Открытием».
– То есть вы не согласны с оценкой АСВ, которое через несколько дней после введения в «Траст» временной администрации оценило дыру в капитале банка в 67,8 млрд руб.?
– Не только я не согласен. Я еще в конце 2015 г. нанял за свои деньги независимого аналитика, который проанализировал всю доступную отчетность Национального банка «Траст». И я сделал выводы, что оценка АСВ – совершенная ахинея.
– Он анализировал ту отчетность, которая была. Но по итогам 2014 г. EY пересмотрела отчетность «Траста», была пересмотрена отчетность за 2012 и 2013 гг. В частности, в первой версии отчетности за 2013 г. была прибыль, а после пересмотра появился убыток на 16 млрд руб., связанный в том числе с созданием резервов.
– Нанятый мною специалист говорит, что по сути заключения предыдущих аудиторов не были опровергнуты, оценка нового аудита тоже может быть некорректна. Все оценки о дыре в 114 млрд, 127 млрд руб. – это некоторые аналитические умозаключения, не отраженные в балансе банка. В общем, «Открытие» говорит: мы считаем, что ситуация ужасна вот до такой степени. А где же отражен размер этого ужаса? Они говорят: обязательно покажем, это какие-то ранее полученные убытки 2012 и 2013 гг., мы считаем, что они составили 120 млрд; но показать мы можем только 38 млрд. И чем были вызваны такие убытки, никто не объяснил. Если бы это было сделано, Deloitte & Touche, ранее аудировавшая отчетность, была бы обязана ее изменить. Она это не сделала, она [неизмененная отчетность] по-прежнему висит на сайте.
Способ пополнения капитала
– Чтобы закрыть тему ареста акций «Траста»... Вы договаривались с «Роснефтью» о продаже ей именно этих акций? Вы рассчитывали все-таки снять арест?
– «Траст» и «Роснефть» в 2009 г. подписали меморандум, дающий «Роснефти» право первой ночи на любые корпоративные действия в отношении «Траста». Поэтому, когда у нас возникло понимание, что мы будем искать поддержку, мы начали обсуждать с ними различные формы – от субординированных кредитов до SPO. «Роснефть» предложила идею купить «Траст» за $1. С моей точки зрения, за $1 можно купить что угодно, даже арестованные акции.
Илья Юров был готов продать «Траст» «Роснефти» за $1
– Продажа состоялась бы на уровне офшоров?
– Структура владения акциями Национального банка «Траст» достаточно проста. Кипрская компания «TIB-холдинг» владела акциями российской Управляющей компании «Траст», которая, в свою очередь, владела акциями Национального банка «Траст». Можно было спокойно продать просто акции УК «Траст».
– Получается, арест акций мешал вам только фактом своего существования? Был отрицательным имиджевым фактором?
– Да. Приходит, скажем, большой иностранный банк. Мы ему говорим: вот у нас 800 филиалов, 100 млн клиентов, мы облигации выпускаем и т. д. Вот у нас структура владения, но есть один нюанс, глупость, совершенно незаконный арест акций, якобы принадлежащих Ходорковскому. На самом деле мы купили их в далеком 2004 году в ходе открытой публичной сделки. «О’кей, очень интересная история, до свидания», – говорит банк. Мы даже не могли заложить портфель розничных кредитов – а ведь это стандартная операция, у «Траста» под его залог до 2008 г. было около $600 млн в иностранных банках. В 2010 г. мы пришли к тем ребятам, что делали нам первую сделку, и попросили повторить. Они узнали про арест – и все: «Спасибо за звонок, приходите позже».
– В итоге вы нашли способ пополнить капитал с помощью кредитных нот, держатели которых не могут сейчас вернуть деньги. Вы настаиваете, что все шло под контролем ЦБ, но сейчас выясняется, что при продаже этих нот физлицам был допущен ряд нарушений, что их не уведомляли о рисках списания нот. Вы в курсе, по какой схеме велись продажи этих бумаг?
– Credit Linked Notes (CLN) начиная с 2001–2002 гг. использовали как минимум 20 российских банков, в том числе «Открытие». Я не имел отношения к процедуре продажи этих нот, но я уверен, в «Трасте» она проходила, как в любом другом банке <...> и проходила точно в соответствии с нормами законодательства.
Надо сказать, что в силу каких-то причин в Национальном банке «Траст», как и в некоторых других «социально значимых» банках, с 2008 г. практически всегда, с небольшими перерывами, находился уполномоченный сотрудник ЦБ с эксклюзивными полномочиями проверить любую сделку, любой документ, любое решение банка.
Я знаю, что общая сумма выпущенных нот – около $300 млн, в судах взыскивается от $40 млн до $70 млн. Среди держателей нот у нас были не только частные клиенты. Крупнейшие держатели с закрытия банка бьются в судах разных юрисдикций, пытаются в судах, например, Австрии вернуть деньги – например, структуры «Фосагро».
– Насколько вы сами погружены в судебные процессы держателей нот? Может быть, помогаете им? Чем это закончится, на ваш взгляд?
– В начале 2015 г. представители группы держателей нот связались с нашими русскими адвокатами. Они приезжали к нам в Великобританию на встречу. К сожалению, у нас нет информации [о действиях новой администрации банка]. Я поделился с ними соображениями как финансист и как человек, который представляет более-менее экономику процесса.
– «Открытие» в ответ на наш запрос указывало, что какая-то часть выпуска есть у вас и ваших партнеров, возможно, в ваших офшорных компаниях.
– Ни у меня лично, ни у структур, связанных со мной и моими партнерами, ни у наших близких и дальних родственников нет этих нот и никогда не было.
Единственная связь, которая осталась у меня сейчас с «Трастом», кроме судебных разбирательств, – это те самые $50 млн, которые мне обещали выплатить.
Доли моя и моих партнеров размыты «Открытием». Мне напрямую принадлежало в Национальном банке «Траст» 4% с небольшим, они теперь превратились в десятитысячные доли процента. Но поскольку я по-прежнему акционер, «Открытие» присылает мне много интересных материалов с собраний акционеров, которые я могу использовать в судебных процессах как доказательства своей правоты.
– Из судебных материалов следует, что вы пытались продать офшоры структурам, связанным с «Фосагро». Что за отношения у вас с этой компанией? Вы давно знакомы с владельцем «Фосагро» Андреем Гурьевым?
– Я знаю его со времен ЮКОСа. Понятно, что он был там небожитель, а я работал аналитиком, но тем не менее мы познакомились. С «Фосагро» банк активно начал работать где-то с 2005–2006 гг. Тогда Инвестиционный банк «Траст» помогал «Фосагро» выходить на международные рынки капитала, возникли хорошие рабочие взаимоотношения, которые привели к тому, что начиная с этого времени «Фосагро» вкупе с такими компаниями, как Магнитка и «Северсталь», стала одним из крупнейших кредиторов «Траста». Практически с первых выпусков «Фосагро» активно откликалась на предложения по покупке нот.
Уже после сделки с «Открытием» мы по инициативе «Фосагро» начали переговоры по продаже им единственного оставшегося у нас в России коммерческого проекта – торговой недвижимости в Москве, 20 небольших зданий, которые сданы в долгосрочную аренду германской компании Billa. Компании, владеющими ими, – Willow River и RCP всегда были заемщиками банка: у них кредит примерно на 4 млрд руб. Мы сначала пытались эту недвижимость перезаложить, чтобы увеличить капитал банка, с 2013 г. решили продать. В августе 2015 г. переговоры с «Фосагро» завершились подписанием сделки.
Банк «Траст» перед санацией улучшил условия по кредитам компаний экс-собственников
– То есть сейчас эти компании уже не ваши?
– Это хороший вопрос. Как раз вот тут началась открытая фаза нашего противостояния с «Открытием», примерно с августа 2015 г. нам начали предъявлять обвинения [в попытке вывести активы]. В ноябре 2015 г. «Открытие» заключило соглашение с трастовым управляющим этих компаний Беном Уорсли. Управляющий им тогда сказал: у компании нет денег, поэтому заберите имущество, т. е. объекты недвижимости. В результате «Открытие» получает все, мы остаемся ни с чем. Уорсли отказался от завершения сделки с «Фосагро», и примерно 11 февраля 2016 г. был выдан запрет на отчуждение этого имущества. Мы подали в суд на Кипре иск к этому трастовому управляющему, аргументируя его тем, что он с ноября 2015 г. действовал исключительно в интересах «Открытия», и добились его отстранения в апреле 2016 г. Наши оппоненты в России сейчас в судах пытаются увеличить сумму кредитов этих компаний, взятых в «Трасте». Как я понимаю, у них был план предъявить все кредиты сразу к досрочному погашению.
– Вы обращались в правоохранительные органы по поводу этой истории?
– [Если на Кипре, то] по действующему кипрскому законодательству я не имею права давать кому-либо такую информацию.
– А в России?
– Я весной 2016 г. написал заявление в Следственный комитет России.
– И какой был ответ?
– Меня не уведомляли о возбуждении дела или других действиях. Еще летом я написал обращение в прокуратуру по поводу истории с санацией. Меня пока не уведомляли о том, что приняты какие-то меры. Повод написать это обращение у меня появился, когда я наконец увидел акт проверки ЦБ, где были проанализированы все активы «Траста», включая кредиты связанным компаниям. Там по рознице возникает непонятно откуда сначала 45 млрд руб. провизий, по корпоративным кредитам – 30 млрд руб. и т. д.
– Альфа-банк тоже очень недоволен тем, как идет санация, и тоже послал заявление в прокуратуру на процедуру проведения конкурса. На рынке существует мнение, что вы работаете здесь в связке с Альфа-банком. Как вы можете это прокомментировать?
– Это глупость совершенная. Я в Альфа-банке знаю двух людей – [совладельцев банка] Михаила Фридмана и Петра Авена. Но я их обоих последний раз видел, наверное, в 2012 г. Но в слухах о моей с ними совместной работе есть одна лирически-романтическая деталь. Во время наших переговоров с [крупнейшим акционером и председателем совета директоров «Открытие холдинга» Вадимом] Беляевым, когда я увидел его первый раз в жизни, мы беспокоились, что ЦБ во время санации будет нас обвинять, что мы злодеи, все спрятали. Беляев сказал на это: не волнуйся, все будет в порядке. И добавил: мой тебе дружеский совет – ни в коем случае к Фридману не ходи. Мол, сейчас все понимают, что сделка с Альфа-банком – это сделка с дьяволом. У меня же, честно говоря, совершенно противоположный опыт общения с Фридманом.
Повторный конкурс на санацию банка «Траст» вновь не состоялся
Дело о хищении и просроченные кредиты
– Что вы можете сказать об уголовном деле по ч. 4 ст. 160 УК РФ («хищение чужого имущества организованной группой в особо крупном размере»), по которому проходят бывшие сотрудники «Траста»?
– Двум несчастным парням, которые сидят уже год в тюрьме, и мне вменяют похищение денег «Траста» посредством выдачи кредитов. Один из ребят, Женя Ромаков [Евгений, бывший финансовый директор «Траста»] – честнейший человек и профессионал, мы его наняли в банк в 2013 г. Новые владельцы оставили его финдиректором и арестовали прямо из кабинета – это верх цинизма. Второй – [бывший] директор дирекции казначейства «Траста» Олег Дикусар. Сам факт выдачи кредитов является фактом хищения, потому что вот эта компания принадлежит якобы не банку, а Юрову.
– Кредиты, о которых идет речь в уголовном деле, погашены?
– Как я понимаю, речь идет о выдаче кредитов двум компаниям – Erinskay и Baymore. Как раз по последней в российском суде есть показания, что банк не только получил возмещение, но и заработал 4 млрд руб. на реализации ценных бумаг, заложенных этой компанией. А менеджеры обвиняются в том, что кредиты не были погашены на 25 декабря 2015 г. (в октябре – декабре 2015 г. «Траст» добился судебных решений о взыскании с Baymore в сумме 7,1 млрд руб., в октябре 2016 г. – о взыскании 553 млн руб. с Erinskay. – «Ведомости»).
– Что еще вменяется этим менеджерам?
– Дикусар обвиняется в том, что ценные бумаги, принадлежащие «Трасту», были переведены из депозитария на Бермудах в депозитарий кипрской компании. По версии [члена правления «Открытие холдинга» Дмитрия] Попкова (и следствия. – «Ведомости»), эта компания связана не с банком, а со мной и моими партнерами. А раз компания не банка, то деньги похищены. Никто не изучает отчет по этим облигациям, были ли они погашены.
– А что это за кредиты, которые новые собственники оценивают в ноль?
– Наиболее яркий пример – кредит в 1 млрд руб., выданный компании «Стивилон» под залог земли в Геленджике (30 га на первой линии у моря, неподалеку от дач патриарха и [президента Владимира] Путина) с разрешениями на строительство. Там уже построена первая очередь из 15 вилл. Они говорят: да, компания функционирующая, хотя принадлежит не банку, а Юрову, а залог, который там есть, по нашему мнению, намеренно переоценен. Мы считаем, что они занижают оценку стоимости. Вот мы считаем, что вся эта земля стоит – не помню сколько, пускай 4 млн руб . Что они делают? Берут решение АСВ, которое подписывает г-жа Доленко, сотрудник «Открытия», говорят: «Залог – 4 млн руб., кредит на 1 млрд руб., значит, убытки». Вот их подход. Вопрос, кому принадлежит «Стивилон», важен с позиции объема операций со связанными сторонами, а именно – выполнения нормативов ЦБ, но неважен с точки зрения экономической сути транзакций. Это кредит под залог физического актива. А «Открытие» говорит: стоимость актива ничтожна. Точка («Траст» подал заявление о банкротстве «Стивилона», суд признал требования банка на 4,6 млрд руб. по кредиту 2010 г. обоснованными и ввел в компании процедуру наблюдения. Сам «Стивилон» подал иск к Black Coast по взысканию около 1 млрд руб. по займу 2010 г. – «Ведомости»).
– Просроченные кредиты юрлицам на 1 января 2015 г. оценивались чуть больше чем в 3 млрд руб., а на 1 января 2016 г. – уже в 56 млрд, с просроченными кредитами физлицам похожая история: рост за тот же период – с 17 млрд до 38 млрд руб. Что произошло?
– Новая администрация ввела мораторий с 25 декабря [2014 г.] на перевод денег, на платежи. С января 2015 г. первым в «Трасте» начали сокращать отдел по взысканию задолженности с физлиц. Все работавшие в нем 300 человек были уволены. В моем понимании, там идея была такая: прийти в банк, создать максимальную видимость того, что все плохо, получить как можно больше денег [на санацию].
– Просрочка по кредитам в «Трасте» начала расти еще в 2013 г.
– В 2013 г. у нас в стране произошел социальный дефолт. Это когда заемщики теряют возможность обслуживать кредиты не потому, что становятся мошенниками, а потому, что у них меняется социальный статус: увольняют одного из членов семьи, сокращают зарплаты и т. д. С этим столкнулись все банки, которые работали в розничном сегменте в регионах. В 2014 г. уже война началась, санкции, борьба за кредитные ресурсы, двукратная девальвация рубля, там очень много чего происходило.
– Но в отчетности за 2014 г. просроченная задолженность составила всего 17 млрд руб.
– Это надо смотреть правила бухгалтерского учета. Управленческая отчетность, которая предоставлялась совету директоров, содержала другую цифру – около 40 млрд руб. кредитов физлицам, которые к концу 2014 г. допустили одну или более просрочек.
– Это не та отчетность, которая публикуется и отправляется в ЦБ? Из опубликованной отчетности этого не видно.
– В ЦБ отправляется бухгалтерская отчетность, она же и аудируется.
– В марте 2015 г. Алексей Симановский, тогда первый зампред ЦБ, в ответе на депутатский запрос указывал, что в «Трасте» была автоматическая программа реструктуризации просроченной задолженности без ведома клиентов, которая не позволяла определить реальный уровень просрочки. Была выявлена такая фальсификация отчетности на 22 млрд руб.
– Фальсификация отчетности – уголовно наказуемое деяние. Соответственно, если г-н Симановский утверждает в своем письме, что в «Трасте» была фальсификация отчетности, отчего же он не нашел возможности написать заявление в органы? Я про такие заявления не знаю. Я знаю, что 22 млрд из 120 млрд руб. кредитов физлицам в отчетности были де-факто реструктурированы.
– Возможно, они отражались в отчетности как реструктурированные кредиты, а не как просроченные именно для того, чтобы по бумагам все было красиво?
– В «Трасте» существовала программа реструктуризации задолженности. После социального дефолта это совершенно естественно. Когда ты понимаешь, что у тебя группа заемщиков потеряла способность возвращать кредит, у тебя есть два варианта: или идти их банкротить, или помочь им выбраться. Если тебе ухудшают условия кредита, это плохо, а если, например, дают год каникул – не понимаю, что в этом плохого.
– А почему вы считаете, что кредиты компаниям банка не имели риска? У ЦБ даже есть отдельный норматив, ограничивающий кредитования связанных сторон.
– Смотрите: банк, например, решил приобрести 10 млрд руб. облигаций федерального займа (ОФЗ). Это базовый риск, который банк на себя принял. Какая разница, он приобрел он бумаги на свой баланс или на баланс связанной с ним компании, а этой компании дал кредит под залог ОФЗ? Никаких дополнительных рисков нет.
– А если такая компания вкладывает деньги не в ОФЗ, а в кредиты?
– Тогда банк должен сначала решить, что этот риск для него возможен. Нет разницы, банк выдал кредит своей компании, а та выдала кредит другой компании или банк прокредитовал эту конечную компанию напрямую.
– Почему все-таки нельзя было кредитовать напрямую?
– Банкам по нормативам нельзя было владеть пакетами акций больше 19% в небанковских учреждениях. А при реструктуризации кредитов «Траст» брал не только землю компаний, но и акции. (Нет никаких ограничений и запретов банкам владеть больше чем 19% небанковских организаций – есть только требования о согласовании антимонопольным комитетом и к нагрузке на капитал – из него вычитается сумма вложений при доле участия банка свыше 51%. – «Ведомости».)
<...>Все компании, связанные с банком, технически допустили дефолт по своим кредитам 25 или 26 декабря 2014 г. из-за моратория, введенного временной администрацией. Как я могу судить по компании Erinskay, в феврале 2015 г. связанные компании начали вновь обслуживать кредиты. Изучить информацию по всем 300 компаниям у меня не было возможности. Судя по данным, которые «Открытие» вынуждено представить английскому суду, 100% денег по Erinskay вернулось в банк и не было похищено.
«Открытие» в английских судебных процедурах утверждает, что компаний, связанных с банком и находившихся под управлением Уорсли, около 300. На конец декабря 2014 г. кредиты связанным с банком компаниям составляли примерно 46 млрд руб., а совокупные активы, валюта баланса «Траста» на то же время составляла 365 млрд руб. То есть доля кредитов связанным компаниям составляла 13% активов по РСБУ. Корпоративные кредиты на конец 2014 г., если я правильно помню, были в районе 60 млрд руб.
– В судебном решении, вынесенном в июле Высоким судом Лондона, судья говорит, что, по вашим словам, банк осуществлял «управление балансом»: как только у «Траста» накапливалась просроченная задолженность, банк передавал проблемные кредиты на баланс офшоров. Вы, по словам судьи, объясняли, что если бы вы не управляли таким образом балансом, то это привело бы к санкциям ЦБ вплоть до отзыва лицензии. Офшоры использовались в том числе для накопления плохих кредитов?
– Судья не понял, что я говорил, к сожалению. В 2008 г., когда наступил кризис и заемщики перестали обслуживать кредиты, у банка было две возможности. Первая – банкротить заемщика, зная, что ничего хорошего из этого не получится. Если все залоги выбросить на рынок, много за них не выручишь. Вторая – забрать залоги, стать бенефициарным владельцем этих компаний и дожидаться улучшения экономической ситуации, чтобы их продать. Если бы банк сразу отразил в отчетности эти убытки, которые, по сути, убытками не являлись, а были, что называется, текущей негативной переоценкой, это могло бы привести к уменьшению капитала банка более чем на 20%, что по нормативам ЦБ влекло за собой отзыв лицензии.
– Но другие банки же отражали плохие кредиты...
– И «Траст» отражал, например, совершенно безнадежные кредиты. В 2009 г. банк отразил, кажется, 18 млрд руб. таких кредитов, и капитал уменьшился в итоге на 7 млрд руб., и в 2008 г. банк тоже отражал убытки. Вот что я говорил в своих показаниях. Я не говорил, что банк фальсифицировал отчетность, чтобы избежать отзыва лицензии. Я сказал, что банк использовал эти компании, чтобы избежать резкого снижения нормативного капитала.
– Сколько кредитов было передано таким образом?
– EY насчитала около 8,9 млрд руб. Я думаю, это заниженная цифра. Моя оценка – 15 млрд руб. по итогам 2008 г. и около 20 млрд руб. за все время. Это реструктуризация.
Кому принадлежат офшорные компании
– С помощью офшоров вы обходили нормативы ЦБ?
– Это не норматив ЦБ, я не понимаю его экономического смысла. Например, когда уже упоминавшийся «Стивилон» в кризис 2008 г. не смог вернуть кредит, но хотел рассчитаться по нему, банк решил забрать его как актив себе, а не банкротить. Была учреждена компания банка, та учредила еще одну, чтобы банк не был прямым акционером, и банк давал этой компании ровно столько денег, чтобы она заплатила «Стивилону». А «Стивилон», получив деньги, погасил часть кредита. Получилось, что банк забрал себе в качестве частичного погашения кредита акции компании-заемщика, но, чтобы соответствовать непонятным требованиям ЦБ, ему пришлось учредить две новые компании – чтобы и здравый смысл был соблюден, и требования ЦБ.
– Были ли все учрежденные по этой схеме компании подконтрольны банку?
– Абсолютно.
– То есть банк не был номинальным держателем этих компаний в пользу акционеров?
– Нет. «Открытие» сейчас судится со всеми офшорами и утверждает, что они принадлежат мне и моим партнерам. Я утверждаю, что этими компаниями реально владел банк. Есть очень простой способ узнать, чья версия верна. Посмотрите: кто представляет в российских судах интересы этих кипрских компаний? В суды ходят представители новой администрации «Траста».
– А кредиты, выданные «Трастом» этим компаниям, обслуживаются? Банк же не может вредить сам себе и не гасить эти кредиты?
– Это идеальный [для новых владельцев] способ показать ущерб – берешь и перестаешь обслуживать свой кредит. И говоришь: «А я не знаю, что это за компании, это не мое».
– Но вы же предлагали передать эти офшоры «Открытию», это следует из ваших показаний на суде в Лондоне. Зачем, если они и так подконтрольны банку?
– Я с первого дня говорил «Открытию», что им очень важно получить права на все компании – как связанные, так и не связанные с банком. И хотя вы сами можете это сделать, мы готовы этому со своей стороны способствовать. «Открытие» делает вид, что ничего об этом не знает.
– Из показаний, данных в Высоком суде Лондона, следует, что вы не договорились с «Открытием» о передаче компаний, потому что не могли решить, на чей баланс их передавать.
– «Открытие» откладывало процесс получения бенефициарных прав на компании. Но сейчас они все эти права получили, это документально подтверждено. Они могли их получить и до этого, но они вступили в права в тот момент, когда заключили договор с Беном Уорсли, который координировал деятельность всех компаний. В этом договоре прописано, что его прямая обязанность – дать им все эти права. В этом договоре не сказано, что это компании акционеров, в нем сказано, что это компании банка. Я и мои партнеры были бенефициарами лишь пяти компаний, три продали в 2015 г., оставили только Willow River и RCP. У «Открытия» такая логика: это компании акционеров, ими управлял Уорсли? Да? Значит, все компании под управлением Уорсли принадлежат акционерам.
– Почему же, когда «Открытие» стало санатором «Траста» и получило доступ ко всей отчетности банка, оно не смогло установить, какие компании напрямую принадлежат банку?
– Все они прекрасно знают – мы им в начале декабря 2014 г. на две недели для due diligence открыли всю отчетность банка. Я могу зачитать мою переписку с [гендиректором «Открытие холдинга» Рубеном] Аганбегяном от 29 декабря. Я ему пишу: «Сорри, что беспокою, но никто не звонит. Надо как можно быстрее решить ряд вопросов. Первое – передача всех внебалансовых активов либо на баланс «Траста», либо куда-нибудь еще. Дальше – проведение действий по джентльменскому соглашению» – имеется в виду перечисление нам денег, возобновление платежей в «Трасте» и т. д.
По моей оценке, бенефициарный контроль над всеми этими компаниями «Открытие» или связанные с ним компании получили весной 2015 г.
После «Траста»
– У вас есть другой бизнес кроме банковского?
– Я давно много времени уделяю гуманитарным и социальным проектам в области спорта, но это скорее затраты. Кроме Нацбанка «Траст» у нас с партнерами было еще две инвестиции: в лесоперерабатывающее предприятие в Сибири в районе Богучанской ГЭС и в коммерческую недвижимость в Москве.
– Лесопереработку вы продали?
– Были вынуждены продать где-то весной 2015 г. очень известной в лесной индустрии компании и зафиксировать убытки. Предприятие вышло на проектную мощность, и его нужно было дополнительно кредитовать, а мы не могли это сделать. «Открытие» пытается сейчас доказать, что это предприятие тоже должно было достаться «Трасту». Мы не можем оценивать это иначе как рейдерскую атаку.
– Лесопереработка и недвижимость приобретались на кредиты, выданные «Трастом»?
– Изначально да, речь шла о кредитах в десятки миллионов долларов под залог акций этих активов. Кредиты были погашены. На лесопереработку брали еще кредиты у Сбербанка.
– Чем вы сейчас занимаетесь? Почему живете в Кенте?
– Моя семья с 2011 г. живет в Великобритании, мы хотели переехать сюда достаточно давно – ради детей, ради образования. Достаточно тяжело было решиться отдать всех детей в школы-интернаты, хотелось сохранить контакты и влияние на воспитание, поэтому было принято достаточно непростое решение – уехать от родителей, бабушек-дедушек. Но на фоне моего участия в деле Ходорковского и всего прочего это решение было принято. На самом деле до того момента, пока не узнал, что 29 декабря 2014 г. г-жа Набиуллина [Эльвира, председатель Банка России] написала заявление в полицию.
– Как вы узнали о заявлении?
– Кажется, 3–4 декабря мы с партнерами пожали руки Беляеву и Аганбегяну. Начался процесс due diligence, на словах все было хорошо. Я поговорил с [гендиректором АСВ Юрием] Исаевым 12 декабря о том, что санация будет. И у меня была заранее запланирована поездка с семьей в Австралию. Я 14 декабря сел в самолет в «Шереметьево» и улетел. Следующие два дня я по телефону общался со всеми из Австралии – с ЦБ, с Симановским, слышал, что все хорошо, я свожу новых партнеров с клиентами, чтобы переходный период прошел для банка как можно проще. И мне звонит кто-то из членов совета директоров банка и говорит: «Слушай, полная засада, заявление!» Мне его переслали, я сразу стал звонить Беляеву с вопросом, что происходит. Он в ответ: «Не обращай внимания, формальность. Все хорошо». Я в такие формальности не верю – я, кстати, до сих пор обвиняемый по делу Ходорковского. Обвинение в хищении нефти и отмывании денег в составе преступной группы мне предъявили в 2008 г. Мне каждые три месяца присылали сообщения о продлении следствия, хотя срок давности уже давно вышел. В общем, я решил, что сначала я проясню ситуацию, потом буду возвращаться. Оказалось, был не так уж неправ. История с заявлением Набиуллиной ни к чему не привела, в возбуждении уголовного дела было отказано. Там были такие обвинения! Вывод активов, нанесение ущерба банку, вкладчикам и АСВ – полный нонсенс, одновременно все это невозможно. А потом министр внутренних дел [Владимир] Колокольцев приехал на правительственный час в Думу, и один из первых заданных ему вопросов – от депутата-коммуниста из Орла – почему нет посадок по банку «Траст», государство потеряло 127 млрд руб. Колокольцев ответил: «Гарантирую, что в течение недели я в этом разберусь и, если обстоятельства такие, как вы утверждаете, конечно, будет уголовное дело». Дальше начались просто ужасные вещи: людей хватали, сажали. У меня были куплены билеты на 8 января в Москву, но я уже не полетел.
– Какими средствами вы сейчас располагаете?
– Когда «Открытие» получило в лондонском суде решение о замораживании наших активов на $830 млн, мы были обязаны раскрыть наши активы. Оказалось, что все наши активы в совокупности стоят в 20 раз меньше $830 млн. Адвокаты «Открытия» это не оспаривают. У меня задекларированы доходы в $140 млн. Это то, что я в России получал в виде зарплаты, бонусов, моя доля в продаже 8% банка «Траст» инвестбанку Merrill Lynch, дома и машины. Из этой суммы я заплатил около $10 млн в виде налогов в России, $87 млн потратил на покупку акций «Траста» и взносы в капитал банка. Осталось $20 млн. Это все, потому что мою долю в «Трасте» размыли полностью. Я не хочу жаловаться на жизнь, я, слава богу, с семьей, не в самом плохом месте в мире, ясно, что моя судьба в этом смысле по сравнению с судьбой двух парней из «Траста», оказавшихся в тюрьме, очень даже хорошо сложилась. Будем выходить из ситуации через суды. В Англии, к сожалению, у судей сложилось превратное представление о беглых русских банкирах, мол, нечего их жалеть. Попытаемся поменять отношение. В России я гарантирую в ближайшее время уголовные дела. Сутяжничество приносит очень много негативных эмоций, но я все доведу до конца.
Интервью взято по Skype.

.vedomosti.ru/finance/characters/2016/10/27/662590-za-dollar-chto-ugodno

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср ноя 23, 2016 12:44 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
просто Евгений именгов этот чертов день оказался единственным, кто мог подписать эти гадкие документы, вот она какая жизнь чертовка - Last - 2016-11-23 04:07:04


От «Траста» до ареста один шаг
Разыскиваемого МВД России банкира Илью Юрова задержали на Украине

Как стало известно “Ъ”, украинские пограничники задержали в Киеве бывшего председателя совета директоров банка «Траст» Илью Юрова. Поводом стал ордер Интерпола, выданный по запросу российского МВД о розыске и аресте банкира, который обвиняется на родине в особо крупном мошенничестве — хищении более 14 млрд руб. Несмотря на сложные отношения между Россией и Украиной, экстрадиция Ильи Юрова вполне возможна, так как правоохранительные органы обеих стран продолжают активно сотрудничать.

Илью Юрова задержали пограничники в киевском аэропорту Борисполь еще 20 ноября — сразу после того, как он прилетел с Кипра. По некоторым данным, экс-банкир предъявил паспорт гражданина этого островного государства. Однако в базе данных Интерпола Юров давно числится как разыскиваемый за мошенничество по инициативе МВД России. В результате экс-главу «Траста» задержали на 48 часов. Эту информацию “Ъ” подтвердил источник в генпрокуратуре Украины. Он добавил, что инициатор розыска был официально уведомлен о задержании беглого банкира. При этом российским коллегам было предложено в кратчайшие сроки прислать документы для рассмотрения судом запроса о возможности экстрадиции Ильи Юрова. Как уточнил собеседник “Ъ”, поскольку срок задержания истекал, его могли продлить еще на 72 часа, дав Генпрокуратуре РФ время на подготовку и отправку необходимых бумаг в Киев. В Генпрокуратуре РФ “Ъ” получить комментарии по этому поводу во вторник не удалось. Мобильный телефон Ильи Юрова не отвечал.

Генпрокуратура уже пыталась добиться выдачи Ильи Юрова и двух других беглых руководителей «Траста» — членов совета директоров кредитного учреждения Николая Фетисова и Сергея Беляева из Великобритании, но безуспешно. Видимо, помня об этом, Илья Юров рассчитывал, что проблем на Украине, куда он якобы прибыл по личным делам, у него не возникнет.

Несмотря на сложности в отношениях между Россией и Украиной, представители правоохранительных органов двух стран сохранили контакты как на официальном уровне, так и в личном общении. А потому нельзя исключать, что вопрос о выдаче банкира, объявленного в розыск по линии Интерпола, будет решен положительно.

Уголовное дело о многомиллиардных хищениях в банке «Траст» возбудили следователи ГСУ ГУ МВД по Москве в апреле прошлого года, квалифицировав его как «мошенничество в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ). В августе фигурантами расследования стали уже бывшие руководители банка Юров, Фетисов и Беляев. Однако обвинения им были предъявлены заочно, так как банкиры успели скрыться за границу. МВД объявило их в федеральный, а вскоре и в международный розыск, а Тверской райсуд вынес решения об их заочных арестах. Чуть позже обвиняемыми стали экс-председатель правления банка Олег Дикусар и бывший финансовый директор Евгений Ромаков. Тогда же были арестованы их счета в швейцарских и английском банках. Оба они, в отличие от бывших шефов, были задержаны и взяты под стражу.

Расследование обстоятельств вывода активов «Траста», как сообщал “Ъ”, началось по заявлению Центробанка после того, как банк «Открытие» в 2014 году приступил к его санации, на которую из бюджета было выделено 127 млрд руб. Как отмечал ЦБ, в деятельности «Траста» были обнаружены признаки вывода активов, для чего в банке использовались схемы по кредитованию заемщиков, «не ведущих реальной хозяйственной деятельности, а также финансированию инвестиционных проектов, не приносящих доходов». Зампред ЦБ Михаил Сухов тогда оценил размер дыры в балансе «Траста» в 114 млрд руб., причем половина этой суммы приходилась на необслуживаемые кредиты, которые выдавались структурам, близким к владельцам банка.

По версии следствия, в 2012–2014 годах фигуранты уголовного дела, «действуя по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество ОАО “НБ «Траст»”». В основном деньги выводились на офшоры на Кипр. Кроме того, было совершено отчуждение еврооблигаций, находящихся на балансе кредитной организации, на сумму 4,6 млрд руб. Согласно данным следствия, всего из банка было выведено не менее 14,6 млрд руб. В результате этих действий «Траст» не получал доходов и оказался в финансовом кризисе, а пострадавшим оказалось АСВ. Как отмечали при этом в ЦБ, «акционеры банка не изъявили желания каким-либо образом в дальнейшем принимать участие в судьбе и деятельности банка».

ФК «Открытие» с целью возврата выведенных из «Траста» активов ведет многочисленные арбитражные разбирательства в разных юрисдикциях — в России и за границей. Самое крупное дело слушается в Высоком суде Лондона. Соответствующий иск к совладельцам банка о возмещении ущерба был подан 11 апреля текущего года. В рамках этого иска их пытаются заставить возместить причиненный банку ущерб на сумму $830 млн на основании подозрения о том, что Юров, Фетисов и Беляев, будучи владельцами банка, выдали заведомо невозвратные кредиты подконтрольным им офшорным компаниям на сумму около $900 млн. Пока экс-владельцы банка были у руля, все эти кредиты обслуживались через выдачу по цепочкам подставных фирм новых кредитов от банка. После санации, когда цикл бесконечного перекредитования был разорван, долги стали неоплатными.

По лондонскому спору судом приняты обеспечительные меры — вынесен приказ об аресте активов владельцев банка и их жен на сумму иска. В Австрии «Траст» судится с Bank Winter & Co., который, по мнению истца, содействовал в выводе из банка активов. Арбитражное разбирательство идет также в Швейцарии. Как показывает практика, уголовное преследование и уж тем более арест банкиров существенно помогают в том числе и в арбитражных спорах. Во вторник член правления «Открытие Холдинга» Дмитрий Попков сообщил “Ъ”: «Мы разбираемся в ситуации и в настоящее время не даем дополнительных комментариев относительно ареста Ильи Юрова. В рамках уголовного дела в отношении бывших акционеров мы активно сотрудничаем с правоохранительными органами. Но основные наши усилия в рамках санации “Траста” направлены на восстановление активов, утраченных банком в результате действий бывшего руководства».

Между тем уголовное дело Олега Дикусара и Евгения Ромакова было выделено в отдельное производство и еще в августе было направлено в Басманный суд для рассмотрения по существу. Их следователи посчитали исполнителями «растраты и хищения денег, совершенных в особо крупном размере» (ч. 2 ст. 33 и ч. 4 ст. 160 УК РФ).

Российский адвокат Ильи Юрова Виктория Бурковская во вторник категорически отказалась комментировать как задержание своего клиента на Украине, так и продолжающееся в России расследование уголовного дела.

"Коммерсантъ" от 23.11.2016

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср ноя 23, 2016 15:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Экс-главу совета директоров банка «Траст» Илью Юрова задержали в Киеве

Пограничники задержали в киевском аэропорту Борисполь бывшего председателя совета директоров переданного на санацию банка «Траст» Илью Юрова. В России Юров заочно арестован и объявлен в розыск
В киевском аэропорту Борисполь два дня назад был задержан находящийся в международном розыске бывший председатель совета директоров ОАО «Национальный банк «Траст» Илья Юров, сообщил помощник руководителя Государственной пограничной службы Украины Олег Слободян агентству «Интерфакс-Украина».

«Пограничники его задержали 20 ноября в Борисполе по поручению Интерпола и передали МВД», — цитирует его агентство. По данным «Интерфакса», Юров был задержан во время оформления пассажиров рейса Киев — Лондон.

Юров прилетел в Киев из Лондона по личным делам; в аэропорту на паспортном контроле он предъявил паспорт гражданина Кипра, утверждают источники издания «Обозреватель». По их словам, сейчас он содержится в изоляторе временного содержания в городе Белая Церковь Киевской области, а «процедура экстрадиции займет не менее месяца, но может растянуться и до полугода».

Сам Юров вечером во вторник, 22 ноября, сообщил газете «Ведомости», что сейчас он находится в Киеве «не в местах лишения свободы и не в аэропорту». По словам знакомого Юрова, с ним произошел «инцидент при въезде на Украину». Уточнить свой статус Юров не смог, пояснив, что это необходимо сделать у адвокатов.

Банк «Траст», который ранее возглавлял Юров, в 2014 году столкнулся с оттоком средств с вкладов во время обвала курса рубля​. С 22 декабря 2014 года «Траст» проходит санацию. Санацией банка занялся банк «ФК Открытие» (впоследствии санатором стал «Открытие Холдинг»), которому Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предоставило 127 млрд руб., чтобы закрыть дыру в капитале «Траста».

В начале 2015 года МВД возбудило уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере (ст.159 УК) в отношении бывших руководителей банка «Траст». По версии следствия, с 2012 по 2014 год они заключали фиктивные кредитные договоры и договоры займа, по которым деньги клиентов выводились из банка в подконтрольные руководству «Траста» офшорные фирмы. В качестве получателя денег называлась, в частности, TIB Investments Limited, принадлежащая в январе 2015 года троим (ныне бывшим) совладельцам «Траста» — Илье Юрову, Сергею Беляеву и Николаю Фетисову. Речь идет о хищении не менее 7,1 млрд руб. и $118,3 млн у вкладчиков «Траста». Следствие полагает, что деньги могли быть перечислены на счета, подконтрольные бывшим акционерам и руководству банка.

В декабре 2015 года Тверской суд Москвы санкционировал заочный арест фигурантов дела, в том числе Юрова. Тогда же Юров был объявлен в международный розыск. «Коммерсантъ» со ссылкой на источники писал, что бывшие совладельцы «Траста» проживали в Великобритании и Австралии.

Член правления «Открытие Холдинг» Дмитрий Попков, комментируя РБК информацию о задержании Юрова, сказал, что сейчас компания разбирается в ситуации и дополнительных комментариев пока не дает.​ «В рамках уголовного дела в отношении бывших акционеров мы активно сотрудничаем с правоохранительными органами», — добавил он.

Юров свою вину не признает. В интервью «Ведомостям» от 27 октября 2016 года он утверждал, что кредиты, которые легли в основу уголовного дела, выдавались на законных условиях.​

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/society/22/11/2016/583488169a794727250b7785

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср ноя 23, 2016 15:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Генпрокуратура попросит Украину выдать экс-главу банка «Траст»

Генпрокуратура готовит запрос о выдаче экс-председателя совета директоров банка «Траст» Ильи Юрова, о задержании которого в киевском аэропорту Борисполь стало известно во вторник. В России Юров обвиняется в особо крупном мошенничестве
Генеральная прокуратура России получила от Национального центрального бюро Интерпола Украины сообщение о задержании в Киеве бывшего руководителя банка «Траст» Ильи Юрова, сообщил ТАСС со ссылкой на пресс-службу ведомства. В настоящее время Генпрокуратура готовит материалы для запроса о выдаче Юрова в Россию, сообщила пресс-служба.

О том, что украинская сторона уведомила российские власти о задержании Юрова в киевском аэропорту Борисполь, в среду написала газета «Коммерсантъ» со ссылкой на источник в генпрокуратуре Украины. По словам собеседника издания, российским правоохранителям было предложено в кратчайшие сроки прислать документы для рассмотрения судом запроса о возможности его экстрадиции.​ Юрова задержали на 48 часов, но этот срок может быть продлен на 72 часа, чтобы российская Генпрокуратура успела подготовить и отправить необходимые бумаги в Киев, говорил источник.

Сам Юров 22 ноября сказал «Ведомостям», что находится в Киеве «не в местах лишения свободы и не в аэропорту», но уточнить свой статус не смог. Знакомый экс-банкира сказал газете, что с ним произошел «инцидент при въезде на Украину».

О задержании Ильи Юрова стало известно 22 ноября. Его задержали в киевском аэропорту Борисполь 20 ноября по поручению Интерпола и передали полиции, сообщил помощник руководителя Государственной пограничной службы Украины Олег Слободян.

Юров был объявлен в международный розыск по линии Интерпола по запросу российских правоохранителей. В России экс-руководители банка «Траст» обвиняются в многомиллиардных хищениях. Помимо Юрова фигурантами дела являются бывшие члены совета директоров банка Николай Фетисов и Сергей Беляев, экс-председатель правления банка Олег Дикусар и бывший финансовый директор Евгений Ромаков. Как и Юров, Фетисов и Беляев находятся за пределами России,​ и обвинения им предъявлены заочно. Дикусар и Ромаков были задержаны и взяты под стражу.

По версии следствия, в 2012–2014 годах фигуранты дела похитили деньги у банка «Траст», переведя на счета кипрских компаний по фиктивным кредитным договорам 7,05 млрд руб. и $118,3 млн. Затем, как установило следствие, эти деньги были перечислены на счета подконтрольных руководству «Траста» физических и юридических лиц, в том числе находящихся за рубежом. Сам «Траст» в результате столкнулся с финансовыми трудностями и был отдан на санацию, на которую из бюджета выделили 127 млрд руб.

Подробнее на РБК:
.rbc.ru/finances/23/11/2016/58353dbd9a79477606ffb2ac

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Пт фев 17, 2017 2:20 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Прошу суд признать подсудимых виновными. Назначить Дикусару наказание в виде семи с половиной лет лишения свободы в колонии общего режима и штраф в размере 900 тыс. руб., Ромакову — пять с половиной лет в колонии общего режима»,— сказал гособвинитель - 77 - 2017-02-16 14:04:37


Сегодня в Тверском суде Москвы прошли прения по делу о выводе средств банка «Траст» путем выдачи необеспеченных кредитов на сумму около 15 млрд руб. Прокурор предложил приговорить к семи с половиной годам колонии бывшего председателя совета директоров банка Олега Дикусара и к пяти с половиной годам — экс-финансового директора кредитного учреждения Евгения Ромакова.

«Прошу суд признать подсудимых виновными. Назначить Дикусару наказание в виде семи с половиной лет лишения свободы в колонии общего режима и штраф в размере 900 тыс. руб., Ромакову — пять с половиной лет в колонии общего режима»,— сказал гособвинитель.

Как ранее рассказывал “Ъ”, уголовное дело о многомиллиардных хищениях в банке «Траст» возбудили следователи ГСУ ГУ МВД по Москве, квалифицировав преступление как «мошенничество в особо крупном размере» (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Фигурантами расследования стали уже бывшие руководители банка Илья Юров, Николай Фетисов и Сергей Беляев. Однако обвинения им были предъявлены заочно, так как банкиры успели скрыться за границу. МВД объявило их в федеральный, а вскоре и в международный розыск, а Тверской райсуд вынес решения об их заочных арестах. В ноябре прошлого года господин Юров был задержан в Киеве, однако местный суд в итоге не нашел оснований для его ареста.


В чем обвиняют экс-совладельца российского банка «Траст»
Чуть позже экс-владельцев банка обвиняемыми стали бывшие председатель правления кредитного учреждения банка Олег Дикусар и финансовый директор Евгений Ромаков. Тогда же были арестованы их счета в швейцарских и английском банках. Оба они, в отличие от бывших шефов, были задержаны и взяты под стражу. Их следователи посчитали исполнителями «растраты и хищения денег, совершенных в особо крупном размере» (ч. 2 ст. 33 и ч. 4 ст. 160 УК РФ).

Расследование обстоятельств вывода активов «Траста», как сообщал “Ъ”, началось по заявлению Центробанка после того, как банк «Открытие» в 2014 году приступил к его санации, на которую из бюджета было выделено 127 млрд руб. По версии следствия, в 2012–2014 годах фигуранты уголовного дела, «действуя по предварительному сговору, путем обмана и злоупотребления доверием похитили имущество ОАО “НБ «Траст»”». В основном деньги выводились на офшоры на Кипр. Кроме того, было совершено отчуждение еврооблигаций, находящихся на балансе кредитной организации, на сумму 4,6 млрд руб. Согласно данным следствия, всего из банка было выведено не менее 14,6 млрд руб.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср мар 01, 2017 3:00 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Басманный суд Москвы в понедельник приговорил к семи годам колонии экс-главу дирекции казначейства банка "Траст" Олега Дикусара по делу о растрате 14,5 млрд рублей. Второй фигурант дела - финансовый директор банка Евгений Ромаков - приговорен к 4 годам - 77 - 2017-02-27 12:13:11


Экс-глава отдела банка "Траст" получил 7 лет колонии по делу о растрате 14,5 млрд руб

МОСКВА, 27 фев /ПРАЙМ/. Басманный суд Москвы в понедельник приговорил к семи годам колонии экс-главу дирекции казначейства банка "Траст" Олега Дикусара по делу о растрате 14,5 миллиарда рублей, передает корреспондент РИА Новости из зала суда.

Судья пришла к выводу, что его виновность подтверждается показаниями свидетелей и доказательствами.

Второй фигурант дела - финансовый директор банка Евгений Ромаков - приговорен к 4 годам. Отбывать вину им предстоит в колонии общего режима.

Ни один из фигурантов не признал вину. Так, Дикусар заявил, что играл лишь "незначительную, формальную роль" в произошедшем.

Иски банка о взыскании с осужденных 7 миллиардов рублей и 241 миллиона долларов судья оставила без рассмотрения, оставив истцам право обратиться в суд в порядке гражданского судопроизводства. Как указано в приговоре, выведенные в офшоры деньги до настоящего времени банку не возвращены.

Это первый приговор, связанный с данными хищениями, но в деле есть другие фигуранты, в частности экс-совладелец банка Илья Юров. Он скрылся из России, был задержан на Украине, но киевский суд отказал в его экстрадиции.

В ходе прений сторон прокурор просил приговорить Дикусара к 7,5 годам колонии общего режима. По версии следствия, Дикусар и финансовый директор банка Евгений Ромаков с 2012 по 2014 год выдавали кредиты фиктивным организациям, зарегистрированным на Кипре. Как полагают следователи, эти действия они проводили в интересах акционеров банка, которые в настоящее время объявлены в розыск. В результате банку причинен ущерб на 9,9 миллиарда рублей.

Кроме того, по данным следствия, в 2013–2014 годах Дикусар в интересах собственников банка совершил отчуждение ценных бумаг — еврооблигаций, находящихся на балансе кредитной организации, на 4,6 миллиарда рублей через зарегистрированные в иностранных государствах фиктивные фирмы, подконтрольные бывшим владельцам банка.

ЦБ РФ в декабре 2014 года принял решение санировать "Траст", входящий в топ-30 российских банков, при помощи АСВ; санатором выбран банк "ФК Открытие", который получил на оздоровление "Траста" 127 миллиардов рублей. Однако в конце 2015 года "Открытие" обратилось в АСВ за дополнительным финансированием на сумму около 50 миллиардов рублей в свете того, что "дыра" в балансе банка оказалась больше, чем предполагалось ранее.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст" (лицензия №
СообщениеДобавлено: Ср июн 28, 2017 20:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бегемот наелся
«Открытие» спасает «Росгосстрах», чтобы «Росгосстрах» спас «Открытие»?

Стремительно набравший ход финансовый холдинг «Открытие» поглощает лидера страхового рынка – «Росгосстрах». А итогом этой операции может стать превращение обычного частного бизнеса в системный элемент всей российской финансовой инфраструктуры. Мягкая сила После того, как Федеральная антимонопольная служба (ФАС) разрешила холдингу «Открытие» приобрести 76% акций «Росгосстрах банка», поглощение холдингом всего «Росгосстраха» стало решенным делом. А на рынке появится гигантская частная финансовая группа с активами на сумму более 4 трлн руб., и клиентской базой в 50 млн человек. О том, что лидер российского рынка страхования может утратить самостоятельность и стать подразделением новой мегаструктуры, широкой общественности стало известно еще в декабре 2016 года. К этому времени «Открытие» получило контроль почти над 30% «Росгосстраха» - 4,4% принадлежало компании напрямую, 8% владел входящий в состав «Открытия» НПФ «Лукойл-гарант», а еще 15,4% акций оказались в залоге по соглашению об обратном выкупе (РЕПО). Залоговая схема - классический механизм поглощения с использованием «мягкой силы». В 1990-е годы этот вариант был обкатан во время приватизации государственных активов, а затем стал рутиной российской деловой практики. В условиях острого дефицита ликвидности бизнес, платежеспособность которого критически зависит от возможности его рефинансирования, становится легкой добычей тех, у кого в кошельке есть наличные средства. С формальной точки зрения «Открытие» представило «Росгосстраху» кредит под залог акций. Фактически же речь идет о финансировании операционной деятельности компании, которое позволит лидеру рынка страхования избежать настоящей катастрофы. По итогам 2016 года убыток «Росгосстраха» составил 33 млрд рублей (рост в 7 раз по сравнению с 2015 годом). И эту тенденцию переломить пока не удается - по данным за I квартал 2017 года убытки составили 13 млрд руб. В плачевной финансовой ситуации РГС оказался из-за провала обязательного автострахования (ОСАГО) - основной для бизнеса компании сегмент. ОСАГО - весьма сложный рынок, где тенденции формируются целым комплексом факторов, большинство из которых находится за пределами влияния как самого страховщика, так и рынка страхования как такового. Прежде всего ОСАГО стал жертвой торможения продаж новых авто. От автомобилей стали отказываться жители мегаполисов - из-за роста совокупных издержек на владение. И, по большей части, это были наиболее ответственные водители - классические автолюбители. На макроуровне данная тенденция привела к повышению на рынке доли «рискованных» автомобилистов. Как следствие, выросла стоимость ремонта авто, что означает повышение страховых выплат. В итоге уже в 2014 году собственно страховой бизнес «Росгосстраха» оказался неприбыльным. Доходы компании генерировались от инвестирования полученных по полисам средств. В результате «Росгосстрах» продолжал наращивать портфель ОСАГО - с целью обеспечить приток клиентских средств.
Финансовый бегемот на доверии По факту из страховой компании «Росгосстрах» превратился в инвестиционную, что, конечно, не могло пройти мимо «внимательных» участников финансового рынка, специализирующихся на слияниях и поглощениях. ФК «Открытие» - не просто активный такой участник такого рыка - это его результат. Когда-то небольшая финансовая компания, возглавляемая Вадимом Беляевым, была известна лишь узкому кругу лиц. Беляев и сейчас формально остается крупнейшим акционером «Открытия» (ему принадлежит около 18% акций). Но по сути это уже совсем другая компания. В результате целой волны слияний и поглощений, которую «Открытие» погнало после кризиса 2008 года, на российском рынке появился настоящий «финансовый гиппопотам». Сначала в холдинг были собраны несколько крупных региональных банков – «Петровский» (2010 год), Свердловский губернский банк (2011 год), Ханты-Мансийский банк и Новосибирский муниципальный банк. А затем настало время настоящих грандов. В итоге в состав «Открытия» вошли группа Номос-банка (кредитного учреждения, которое обслуживало интересы структур Росатома), «Петрокоммерц» (казначейский банк «Лукойла»), а также крупные корпоративные пенсионные фонды НПФ «Лукойл-Гарант» и НПФ «Электроэнергетики». В результате этого вала слияний и поглощений состав владельцев «Открытия» стал напоминать листинг Форбса. В их числе Вагит Алекперов и Леонид Федун (Президент и член совета директоров «Лукойла»), которым принадлежит 8,91%, Александр Несис и другие представители группы ИСТ (12,08%), а также Александр Мамут (3,68%). Последний вошел в холдинг после передачи в него акций компании «Рамблер интернет-холдинг», которые оказались в собственности «Открытия» также в результате залоговой схемы. В результате в распоряжении группы оказалось 35 изданий с месячной аудиторией более 40 млн человек, включая несколько мощнейших идеологически заряженных медиа-ресурсов (Газета.ру, Лента.ру). Трудно даже представить, какие силы могли убедить собраться в одном холдинге столько разных центров экономической силы. В любом случае, создание такого «бегемота» стало возможным в том числе и потому, что среди миноритариев оказался банк ВТБ (5,51%). Но если что-то пойдет не так, то госбанку придется взять на себя серьезные риски. Признаки этого уже проявились. Проблемы «Открытия» Главной проблемой «Открытия» стала санация банка «Траст», 100% акций которого также принадлежит холдингу. В 2014 году ЦБ РФ предоставил «Открытию» на санацию «Траста» 127 млрд руб. в форме временного возвратного кредита. Но это стало только прелюдией к настоящей истории, которая может завершиться самым масштабным в российской банковской сфере скандалом. Вслед за миллиардами в «Трасте» появился временный управляющий - Вероника Доленко, которая представляла АСВ, но… работала в «Открытии». Именно она, в частности, занималась проектом по слиянию банка «Открытие» с Ханты-Мансийским банком. В результате чего присоединенным оказался именно последний. Эта нетривиальная история позволила участниками финансового рынка сделать вывод о том, что Вадим Беляев пользуется особым доверием руководства Банка России. А весь сюжет с быстрым сбором банковских активов в один холдинг заиграл, как говорится, новыми красками. После активной работы временной администрации в балансе банка была обнаружена еще одна дыра, а у ЦБ потребовали на оздоровление еще 47 млрд. После чего у «Открытия» появились грозные конкуренты в борьбе за санацию «Траста», а дополнительные миллиарды испарились с повестки дня. Последние два года «Открытие» тянет «Траст» собственными силами. В результате хроника новостей о банке представляет собой подборку сообщений о закрытии отделений, снижении процентных ставок по вкладам и попыток заставить заплатить за пользование картами прежних клиентов. По итогам 2016 года отрицательный капитал «Траста» вырос в два раза. И вот в этой ситуации «Открытие» представляет «Росгосстраху» 30 млрд рублей - фактически на спасение еще одного терпящего убытки бизнеса. Вполне логично предположить, что холдингу страховой гигант нужен как канал, поставляющий финансовые ресурсы для реализации собственной инвестиционной стратегии. Именно по такой модели и развиваются финансовые «холдинги-бегемоты» по всему миру. Но в данном случае может сложиться и обратная ситуация - прибавление убыточного бизнеса к сложному, с огромным количеством рисков, часто приводит к непредсказуемым результатам на весьма чувствительном финансовом рынке. Классическим примером такого поворота стало развитие событий в Казахстане – где все попытки объединения проблемных кредитных учреждений закончились провалом, и потребовали новых финансовых вливаний от государства. Более того, как показывает российская бизнес-практика, любое появление дополнительных финансовых средств в проблемном бизнесе часто ведет не к выздоравливанию, а к банальному выводу ликвидных активов.

Источник:
webcache.googleusercontent.com/search?q=cache:OsK0nzCCYngJ:https://versia.ru/otkrytie-spasaet-rosgosstrax-chtoby-rosgosstrax-spas-otkrytie+&cd=1&hl=ru&ct=clnk&gl=ru&lr=lang_fi%7Clang_ru

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт авг 03, 2017 11:18 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Вышел на свободу «расхититель» денег ЮКОСа
На свободу вышел бывший председатель правления банка «Траст» Олег Коляда. Весной 2010 года он был осужден на семь лет и три месяца за хищение средств компании ЮКОС. Банкира условно-досрочно освободили из колонии.
На свободу вышел бывший председатель правления банка «Траст» Олег Коляда. Весной прошлого года он был осужден на семь лет и три месяца за хищение средств компании ЮКОС. На днях банкира условно-досрочно освободили из колонии. Примечательно, что в свое время служебная проверка в отношении начальника Главного следственного управления СКП РФ Дмитрия Довгия была начата, поскольку его заподозрили в попытке освободить Коляду из-под стражи.

Как сообщил «Росбалту» источник из окружения бывшего предправления банка «Траст», на днях Олег Коляда был освобожден из колонии. «У него трое детей, плохое состояние здоровья, за время отбытия наказания он не получал взысканий, поэтому Олега отпустили условно-досрочно, - отметил собеседник агентства. - Сейчас он проходит курс лечения в Кисловодске, а потом, не исключено, будет предпринимать меры для своей реабилитации. Олег уверен, что его обвинили незаконно».

Примечательно, что освобождение совпало с тем, что другой фигурант дела о хищении средств ЮКОСа – бывший глава «Томскнефть-ВНК» Сергей Шимкевич - получил новый срок. В 2010 году он одновременно с Колядой был осужден к 11 годам колонии, а в конце апреля 2011 года к этому наказанию добавили еще два года по новым эпизодам хищения.

По версии следствия, в 2005-2006 годах Шимкевич, возглавлявший дочернюю структуру ЮКОСа «Томскнефть-ВНК», принял невыгодное для головной компании решение – продать по заниженной цене 1 млн 320 тонн нефти. Покупателем стала фирма «Рекма», принадлежавшая двоюродному брату Шимкевича Вячеславу, которая потом перепродала нефть уже по мировым ценам. Правоохранительные органы посчитали, что такая сделка нанесла ущерб в 1,5 млрд рублей, впоследствии легализованные при помощи Олега Каляды, являвшегося в то время предправления банка «Траст».

В этот же период времени Коляда и Шимкевич, как считают следователи, провернули новую аферу. Со счета «Томскнефть-ВНК», открытого в «Трасте», были списаны 5,9 млрд рублей под предлогом покупки 14 векселей того же банка «Траст». Потом эти вексели обменяли на не имевшие никакой цены векселя «Томскнефть-ВНК» 2003 года выпуска и вексели Сбербанка. Последние обвиняемые погасили, а всю выручку от этих сделок поделили между собой.

Во время процесса Коляда и Шимкевич отрицали свою вину, утверждая, что никаких хищений не совершали, все сделки были экономически выгодны «Томскнефти». Весной 2010 года Мещанский суд приговорил Коляду к 7 с половиной годам лишения свободы, а Шимкевича - к 12 годам. Позже Мосгорсуд снизил им сроки наказания до семи лет и трех месяцев, и 11 лет в колонии соответственно. В конце апреля 2011 года над Шимкевичем закончился еще один процесс. Дорогомиловский суд признал его виновным в хищении у «Томскнефти» 460 млн рублей и увеличил срок наказания до 13 лет лишения свободы.

Еще во время следствия вокруг данного дела разгорелся большой скандал. Олег Коляда из СИЗО написал заявление, что при помощи следователя СКП РФ Сергея Чернышова, который и занимался расследованием, у него пытаются отобрать крупный пакет акций банка «Траст». В ответ Чернышов отправил жалобу в администрацию президента о вмешательстве в расследование начальника ГСУ СКП РФ Дмитрия Довгия. Следователь утверждал, что Довгий требует от него принимать странные решения - выпустить под залог Коляду, а также не привлекать к уголовной ответственности бизнесмена Руслана Валитова. Последний, по версии СКП РФ, участвовал в «отмывании» денег, похищенных у «Томскнефти» (на 205 млн рублей он купил «Инвестсоцбанк»).

В отношении Довгия была начата служебная проверка, его отстранили от работы, а потом уволили и арестовали. Бывшему главному следователю страны предъявили обвинение в получении взятки от Валитова. Якобы бизнесмена передал ему 750 тыс. евро. В результате Довгий был приговорен к девяти годам колонии.

Александр Шварев
.rosbalt.ru/moscow/2011/05/04/845748.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт авг 18, 2017 11:54 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
отчетность Траста - Nekto321 - 2017-08-16 19:07:01
Кто в курсе, почему по Трасту нет новой отчетности на 1 августа? Закрыли из-за очередного слива дерьма в него из Отрывашки?

А чего у бинроста? / такой надзор (-) Нах Траст - 2017-08-16 19:15:44

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт авг 18, 2017 11:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
а меж тем МКБ и Траст предлагают привлекательные условия по вкладам, что там с ликвидностью у МиО? - режим пылесоса - 2017-08-16 19:52:15
понятно, что МКБ 9% дают только на второй период 191-380 дней, тем не менее это явный маркетинг и жажда физиков.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Ср авг 23, 2017 0:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Траст скупает акции "ФК Открытие" ))), "
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Ayny7V2sYUSXmLHoAXYldA-B-B" - Nekto321 - 2017-08-22 00:21:55
Покупка акций ПАО Банк "ФК Открытие" (RU000A0JRAF8) на сумму 3 885 277 905,00 рублей
Дата совершения сделок (заключения договора): 18 августа 2017г.

.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Ayny7V2sYUSXmLHoAXYldA-B-B

А на день раньше Траст прокредитовал Открытие по межбанку на 49,4 млрд.руб.
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ppFvq247-CEC5Xqi2X3vnbA-B-B

Ну и облигаций АО «Открытие Холдинг» уже на 37 млрд. руб. Траст взял. - Nekto321 - 2017-08-22 01:00:07
Здесь на 25 млрд. руб. 14 августа
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=8N78yTqXO0CHAK2yGrNu3w-B-B

И здесь на 12 млрд. руб. 3 августа
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ohTuGduNxkCuXRe14KHu-Cw-B-B

Битый небитого везёт (-) Архангел Гавриил - 2017-08-22 04:31:46

А в чем экономический смысл этой операции? Хотят с рынка дешево выкупить собственные долги и таким образом зафиксировать прибыль? (-) Интересующийся - 2017-08-22 05:33:58

+1! Из кармана в карман! (-) Трастофоб - 2017-08-22 06:57:47

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Ср авг 23, 2017 21:26 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как Открытие топит Траст.
22 августа 2017, 04:55|Дмитрий МПечать
С удивлением прочел вчера пост «Про Закрытие». В котором автор утверждает, что Траст, мол, спасет Открытие, войдя в холдинг.
smart-lab.ru/blog/416050.php

Чувствую, следует копнуть эту тему. Для начала скажу, что Открытие намеренно не присоединяет Траст к своему банковскому холдингу. Поскольку на Траст оттуда идет слитие токсичных активов. А банковский холдинг имеет консолидированную отчетность.

Далее, когда принимался план санации Траста, ЦБ оговаривал, что все 99 млрд. руб. помощи должны быть использованы на покупку гос. ОФЗ на все 10 лет. Что не дало бы возможности Открытию выводить из Траста санационный кредит. Были статьи в СМИ на эту тему www.interfax.ru/business/415673, но сами документы все же лучше:

Далее, глава АСВ Исаев, с одобрения ЦБ, запуливает следующий документ:

Как Открытие топит Траст.
Тем самым, полностью развязывает Открытию руки.

Что мы имеем на текущий момент:

Траст покупает облигации АО «Открытие Холдинг» 3 августа 2017 на 12 млрд. руб.
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ohTuGduNxkCuXRe14KHu-Cw-B-B
Траст покупает облигации АО «Открытие Холдинг» 14 августа 2017 на 25 млрд. руб.
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=8N78yTqXO0CHAK2yGrNu3w-B-B
Траст дает межбанковский кредит Открытию 17 августа 2017 на 49,4 млрд. руб.
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=ppFvq247-CEC5Xqi2X3vnbA-B-B
Траст покупает акции ПАО Банк «ФК Открытие» 18 августа на 3,9 млрд. руб.
.e-disclosure.ru/portal/event.aspx?EventId=Ayny7V2sYUSXmLHoAXYldA-B-B

Поможет ли Траст Открытию? Да, уже помог, вся ликвидность Траста ушла в Открытие.
А щедрость господина Исаева явно требует отдельного рассмотрения.

smart-lab.ru/blog/416070.php

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Вт сен 05, 2017 16:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
НОТЫ – – Credit Linked Notes (CLN) начиная с 2001–2002 годов использовали как минимум 20 российских банков, в том числе «Открытие». Я не имел отношения к процедуре продажи этих нот, но я уверен, в «Трасте» она проходила, как в любом другом банке - вкладчик - 2017-09-04 09:32:11
– В итоге вы нашли способ пополнить капитал с помощью кредитных нот, держатели которых не могут сейчас вернуть деньги. Вы настаиваете, что все шло под контролем ЦБ, но сейчас выясняется, что при продаже этих нот физлицам был допущен ряд нарушений, что их не уведомляли о рисках списания нот. Вы в курсе, по какой схеме велись продажи этих бумаг?

– Credit Linked Notes (CLN) начиная с 2001–2002 годов использовали как минимум 20 российских банков, в том числе «Открытие». Я не имел отношения к процедуре продажи этих нот, но я уверен, в «Трасте» она проходила, как в любом другом банке и проходила точно в соответствии с нормами законодательства.

Надо сказать, что в силу каких-то причин в Национальном банке «Траст», как и в некоторых других «социально значимых» банках, с 2008 г. практически всегда, с небольшими перерывами, находился уполномоченный сотрудник ЦБ с эксклюзивными полномочиями проверить любую сделку, любой документ, любое решение банка.

Я знаю, что общая сумма выпущенных нот – около $300 млн, в судах взыскивается от $40 млн до $70 млн. Среди держателей нот у нас были не только частные клиенты. Крупнейшие держатели с закрытия банка бьются в судах разных юрисдикций, пытаются в судах, например, Австрии вернуть деньги – например, структуры «Фосагро».

– Насколько вы сами погружены в судебные процессы держателей нот? Может быть, помогаете им? Чем это закончится, на ваш взгляд?

– В начале 2015 года представители группы держателей нот связались с нашими русскими адвокатами. Они приезжали к нам в Великобританию на встречу. К сожалению, у нас нет информации [о действиях новой администрации банка]. Я поделился с ними соображениями как финансист и как человек, который представляет более-менее экономику процесса.

– «Открытие» в ответ на наш запрос указывало, что какая-то часть выпуска есть у вас и ваших партнеров, возможно, в ваших офшорных компаниях.

– Ни у меня лично, ни у структур, связанных со мной и моими партнерами, ни у наших близких и дальних родственников нет этих нот и никогда не было.

Единственная связь, которая осталась у меня сейчас с «Трастом», кроме судебных разбирательств, – это те самые $50 млн, которые мне обещали выплатить.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Вт сен 05, 2017 16:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Пинок Чак-Нориса - – Новая администрация ввела мораторий с 25 декабря [2014 года] на перевод денег, на платежи. С января 2015 года первым в «Трасте» начали сокращать отдел по взысканию задолженности с физлиц. Все работавшие в нем 300 человек были уволены. - вкладчик - 2017-09-04 09:35:55
– Новая администрация ввела мораторий с 25 декабря [2014 года] на перевод денег, на платежи. С января 2015 года первым в «Трасте» начали сокращать отдел по взысканию задолженности с физлиц. Все работавшие в нем 300 человек были уволены. В моем понимании, там идея [у Вадима Беляева] была такая: прийти в банк, создать максимальную видимость того, что все плохо, получить как можно больше денег [на санацию через административный ресурс Эльвиры Набиуллиной].

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт сен 08, 2017 1:52 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
какие жалкие лживые порочащие вбросы появились в сети - I, no robot - 2017-09-04 09:38:42
ВТБ, Открытие, Номос и Траст:
"Банк выдавал деньги вкладчиков Открытия в кредиты собственникам банка, а собственники на эти деньги выкупали допэмиссии акций банка, увеличивающие его капитал.
Такие же махинации проделывали собственники Траста до санации его Открытием.
В Трасте такой схематоз в 2009 шёл через ВТБ (рук-во ВТБ было в курсе схематоза и поддержало его), и в конце концов этот схематоз довёл Траст до санации. Когда это стало известно, рук-во ВТБ никакой ответственности не понесло."

Из отчета аудитора EY :
Субординированные кредиты, выделенные банку Траст для пополнения капитала, оказались "схемными": акционер TIB Investments получил средства для субординированных инструментов в виде кредитов самого банка. Из схемы, изложенной аудиторами, следует, что Траст выдал межбанковский кредит на 5,4 млрд рублей VTB Austria, который предоставил такую же сумму TIB Investments, а в итоге эти деньги были выданы банку в качестве субординированного займа для пополнения капитала.

"Акционеры Открытия также кредитовались в ВТБ. Вероятно, чтобы замести следы махинаций в Трасте, его отдали на санацию именно Открытию, собственники которого зависели от ВТБ и занимались такими же махинациями в своём банке. В результате Открытие пошло по стопам санируемого им Траста, и тоже дошло до санации.
Кредитование банком своих собственников для покупки акций банка - один из признаков роста пирамиды, который и был основной причиной падения Открытия.
При покупке Номоса в 2012 собственники Открытия взяли кредит в самом же Номосе; после объединения Номоса и Открытия купленные акции Номоса стали акциями Открытия, которые оказались купленными на деньги вкладчиков самого Номоса, выданными в кредит акционерам Открытия. И ЦБ это как-то совсем тогда не обеспокоило

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт сен 08, 2017 1:54 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Юров: "То есть к этому моменту потери составят около 30 млрд руб. Эта оценка побудила нас согласиться на сделку с «Открытием». Я не хочу жаловаться на жизнь, я, слава богу, с семьей, не в самом плохом месте в мире, ..." - Just Make It Easy - 2017-09-04 10:49:12
27.10.2016 , Ведомости

«Я сделал выводы, что оценка АСВ – совершенная ахинея»

Илья Юров утверждает, что они с партнерами по «Трасту» лишь хотели передать «Открытию» бенефициарные права за $50 млн, но холдинг настоял на санации стабильно работающего банка
....
– Можете подробнее рассказать, какие проблемы были у «Траста» к 22 декабря 2014 г.?
– В октябре-ноябре на очередном совете директоров менеджмент давал свои сценарии на 2015 г. По базовому сценарию, предусматривающему сохранение всех тенденций в экономике и рост ставки рефинансирования, на конец 2015 г. был отрицательный прогноз чистых активов примерно в 15 млрд руб. То есть при умеренно плохом варианте развития ситуации прогнозировалось, что «Траст» полностью израсходует свой капитал, который в конце 2014 г. составлял 16 млрд руб., и уйдет в минус. То есть к этому моменту потери составят около 30 млрд руб. Эта оценка побудила нас согласиться на сделку с «Открытием».

....

– В итоге вы нашли способ пополнить капитал с помощью кредитных нот, держатели которых не могут сейчас вернуть деньги. Вы настаиваете, что все шло под контролем ЦБ, но сейчас выясняется, что при продаже этих нот физлицам был допущен ряд нарушений, что их не уведомляли о рисках списания нот. Вы в курсе, по какой схеме велись продажи этих бумаг?
– Credit Linked Notes (CLN) начиная с 2001–2002 гг. использовали как минимум 20 российских банков, в том числе «Открытие». Я не имел отношения к процедуре продажи этих нот, но я уверен, в «Трасте» она проходила, как в любом другом банке и проходила точно в соответствии с нормами законодательства.
Надо сказать, что в силу каких-то причин в Национальном банке «Траст», как и в некоторых других «социально значимых» банках, с 2008 г. практически всегда, с небольшими перерывами, находился уполномоченный сотрудник ЦБ с эксклюзивными полномочиями проверить любую сделку, любой документ, любое решение банка.
Я знаю, что общая сумма выпущенных нот – около $300 млн, в судах взыскивается от $40 млн до $70 млн. Среди держателей нот у нас были не только частные клиенты. Крупнейшие держатели с закрытия банка бьются в судах разных юрисдикций, пытаются в судах, например, Австрии вернуть деньги – например, структуры «Фосагро».
....

Интервью взято по Skype.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб сен 09, 2017 18:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Отрицательный капитал банка "Траст", который санируется группой "Открытие", за август увеличился почти на 203 млрд рублей, составив на 1 сентября минус 317 млрд рублей - Just Make It Easy - 2017-09-07 10:14:10
Москва. 7 сентября. INTERFAX.RU - Отрицательный капитал банка "Траст", который санируется группой "Открытие", за август увеличился почти на 203 млрд рублей, составив на 1 сентября минус 317 млрд рублей, свидетельствует информация Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц (Федресурс).

На 1 августа отрицательная стоимость чистых активов "Траста" составляла почти 114 млрд рублей, на 1 июля - минус 80,2 млрд рублей.

ЦБ на прошлой неделе ввел временную администрацию в банк "Открытие" и объявил о планах войти в капитал кредитной организации в рамках мер по финансовому оздоровлению. При этом в периметре группы банка регулятор указал банк "Траст", несколько НПФ, а также "Росгосстрах".

По оценкам ЦБ РФ, "Открытию" может потребоваться 250-400 млрд рублей, значительная часть которых уйдет на поддержку "Росгосстраха" и банка "Траст".


Цитата:
Санировали, санировали и не до санировали... (-) Иду мимо - 2017-09-07 10:17:01

Пускай лысому предъявят. Он всех своей крутизной в заблуждение ввел. (-) Крепкий Орешкин - 2017-09-07 10:46:08

Что? Ничосе. Да там никогда столько бабла не было. Эту дырку штопор открывашки пробурил (-) Вася настоящий! - 2017-09-07 19:32:53

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб сен 09, 2017 18:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «ТРАСТ» некорректно определил перечень компаний, финансовые инструменты которых принимаются к уменьшению капитала на отчетную дату /ай ай ай хотели с регулятором поиграть/ - Just Make It Easy - 2017-09-08 18:54:03
08.09.2017
Величина собственных средств рассчитывается кредитной организацией самостоятельно и складывается из балансовой величины капитала с последующими корректировками в виде вычетов, предусмотренных нормативными актами Банка России, включая инвестиции в финансовые инструменты компаний, связанных с акционерами Банка. При проведении подсчетов в условиях проведения процедур по смене собственника банковской группы «Открытие», Банк «ТРАСТ» некорректно определил перечень компаний, финансовые инструменты которых принимаются к уменьшению капитала на отчетную дату. После корректного отражения финансовых инструментов, связанных с холдингом в отчетности, Банк «ТРАСТ» подготовил и направил Регулятору корректный расчет капитала на 01.09.2017 в размере -99,4 млрд.


Цитата:
Фигня вопрос...))) Учитесь!...) - Интернетчеловек - 2017-09-08 18:59:05
Эта инфа не по отчетности в Цб, и в Цб имеют право поменять... тем более форму 123. Сегдня смеюсь, вчера об этом думал...)))

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб сен 09, 2017 18:44 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Между прочим, при падении капитала ниже 2% списываются все суборды. Так Траст списал на 14 млрд.руб., когда главой временной администрации была Доленко В.В., "счетовод" из Открытия. Так Уралсиб списал, при этом - Nekto321 - 2017-09-09 00:43:47
Между прочим, при падении капитала банка ниже 2% списываются все суборды, выпуска и до Базеля-3, и после, входящие в капитал второго уровня.
Так Траст списал на 14 млрд.руб. по причине падения капитала ниже 2% (согласно закона, статья 25.1), когда главой временной администрации стала Доленко В.В. из Открытия и подсчитала проценты.

Так Уралсиб списал, при этом акционеры сохранили за собой пакет акций, пропустив "вперед" владельцев субординированного долга удачным расчетом.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн сен 11, 2017 14:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «Траст» ошибся с расчетом капитала на 1 сентября, сообщил его представитель. 29 августа «Траст» перешел в собственность «ФК Открытие» / - "Дух Пересвета" - 2017-09-11 08:25:22
Банк «Траст» ошибся с расчетом капитала на 1 сентября, сообщил его представитель. 7 сентября в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юрлиц было опубликовано сообщение, из которого следовало, что дыра в «Трасте» за август выросла на 203 млрд руб. и к началу осени его отрицательный капитал составил 316,9 млрд руб. Банк обсчитался на 217,5 млрд руб., следует из комментариев его представителя. Он говорит, что к 1 сентября отрицательный капитал «Траста» составил 99,4 млрд руб. Сообщение с новым расчетом капитала было опубликовано в реестре 8 сентября.
При проведении подсчетов в условиях смены собственников группы «Открытие» (о санации «ФК Открытие» ЦБ объявил 29 августа) банк некорректно определил перечень компаний, финансовые инструменты которых принимаются к уменьшению капитала, сообщил представитель «Траста». После корректного отражения инструментов, связанных с «Открытие холдингом», банк направил регулятору правильный расчет, добавил он. Подробности он раскрывать не стал. Но рассказал, что 29 августа «Траст» перешел в собственность «ФК Открытие». Каким образом это влияет на расчет капитала, он не сказал. В списке лиц, под контролем либо значительным контролем которых находится «Траст», до сих пор основным собственником (99,99%) значится «Открытие холдинг». Сообщений о смене акционера банк не публиковал.
Похоже, что две трети активов банка (на 1 июля – 331,8 млрд руб., затем банк отчетность раскрывать перестал) были вложены в «Открытие холдинг» или компании, входящие в него, говорит аналитик Fitch Александр Данилов. Так как холдинг не входит в банковскую группу, соответственно, любые вложения банка в него или компании, принадлежащие холдингу, должны были вычитаться из капитала, если они превышают 25% от него, продолжает он. Переход «Траста» в собственность банка «ФК Открытие» не избавляет от необходимости вычета, так как последний формально находится в собственности «Открытие холдинга». Но возможно, что с учетом перехода контроля над «ФК Открытие» в пользу временной администрации ЦБ и приостановки прав предыдущих акционеров регулятор позволил вычет не делать, говорит Данилов.
Сложно представить, чтобы за два месяца «Траст» выдал больше 200 млрд руб. «Открытие холдингу», возможно, он выдавал какие-то поручительства, гарантии по долгам холдинга, что и привело к резкому росту кредитного риска, говорит методолог «Эксперт РА» Юрий Беликов. Если банки действительно сменили собственника, то кредитный риск на «Открытие холдинг» вычитать из капитала не нужно – это уже риск не на акционера, который требует уменьшения капитала, указывает он: «Но сам факт появления такой корректировки говорит о том, что на «Трасте» по-прежнему остаются огромные относительно его баланса риски на «Открытие холдинг», будь то прямое финансирование, поручительства или иные инструменты, просто теперь это риск не на акционера, а условно на третье лицо».
Представитель ЦБ на вопросы «Ведомостей» не ответил.

Дарья БОРИСЯК


Цитата:
После корректного отражения инструментов, связанных с «Открытие холдингом», банк направил регулятору правильный расчет/ Похоже, что две трети активов банка были вложены в «Открытие холдинг" (-) *** - 2017-09-11 09:07:22

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт сен 14, 2017 1:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Зачем ЦБ инициирует процесс санации? - Аналитик по имени Гав - 2017-09-13 09:00:03
Для того, чтобы оздоровить экономическое состояние банка, скажет любой здравомыслящий человек. Но практика показывает, что в российских реалиях это не совсем так.

Отрицательный капитал банка «Траст», который санируется группой «Открытие», за август увеличился более чем на 202 млрд руб. и составил минус 317 млрд руб. При этом мы видим вот такую любопытную динамику:

1 июля – минус 80,2 млрд руб.
1 августа – минус 114 млрд руб.
1 сентября – минус 317 млрд руб.

Аж дух захватывает!

Не исключено, что с такой динамикой текущие оценки ЦБ по объему средств, необходимых для оздоровления «Открытия» могут оказаться преждевременными. Кто знает, может быть мы еще увидим в заголовках новостей красивую цифру в 0,5 трлн рублей. Аппетит приходит во время еды.

Если все упростить, мы видим примерно такую картину. ЦБ выбирает в качестве санатора Траста «Открытие», хотя на эту роль претендовал Альфа-банк, который сразу же говорил о том, что необходимо больше средств. Менеджмент «Открытия» использует полученные от ЦБ средства явно не на оздоровления Траста, банк нагружают токсичными активами, делая из него гигантский сливной бачок. После этого подконтрольное регулятору рейтинговое агентство АКРА запускает процесс перехода «Открытия» под контроль ЦБ. Ну а сейчас мы в ожидании гигантской эмиссии.

Любопытная деталь – при всех этих ужасающих фактах, которые даже никто и не скрывает, доля ЦБ в санируемом банке составит от 75%. 25% могут остаться у предыдущих собственников (Беляев, Аганбегян ).


Цитата:
Участи банка в процессе санации другого - явный признак проблем у банка-санатора (-) Народная мудрость - 2017-09-13 09:04:39

Про сливной бачок нет сомнений. Но и руководство ЦБ явно в доле. Там же столько пиломатериалов! (-) Лобзик с лесопилки - 2017-09-13 10:33:27

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт сен 14, 2017 1:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Во-первых, все лето в банке Открытие (читай и в банке Траст т.к. менеджеры давно общие на две организации) идет плановая проверка, которая в августе была продлена, прошла смена управляющих, работа закипела с новой силой - Аналитик по имени Гав - 2017-09-13 08:57:43
(регулирующий орган #1: Департамент банковского надзора ЦБ)
Во-вторых, в банке Открытие была введена временная администрация аккурат перед отчетной датой - 28 августа. Исполнительные органы прекратили свои полномочия, управленческие решения просто остановились, даже ключевой менеджмент не знал что делать. (регулирующий орган #2: Временная администрация)
В-третьих, банку Открытие была предоставлена экстренная финансовая помощь, и было объявлено о том, что Банк России не оставит в беде уже свой фактически дочерний банк Открытие, санируемый Фондом консолидации банковского сектора, и будет предоставлять далее финансовую помощь для чего необходимо экстренно оценить активы банка. (регулирующий орган #3 Департамент финансового оздоровления системно-значимых банков)
А ну и в четвертых, собственно непосредственно созданный Банком России Фонд консолилации банковского сектора (регулирующий орган #4 ФКБС).
Средства на санацию ТРАСТА банку Открытию выделяло АСВ (смело добавляем регулирующий орган #5).

Так что не удивительно, что сдали некорректную отчетность

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб сен 16, 2017 1:14 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«ФК Открытие» и банки - приобрел 99,99% акций НБ «Траст» 29 августа и 25 августа 60,5% акций Росгосстрах Банка 25 августа. И НПФ - 28 августа стал владельцем 100% акций НПФ «РГС», а 29 августа 100% акций НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант». И страховая РГС - в те же дни - "Дух Пересвета" - 2017-09-14 18:27:05
Круто?
Учитесь работать ))


Цитата:
Судя по информации на Интерфаксе, Траст владеет 15% СК Росгострах, 98% НПФ Электроэнергетики и 12,4% ФК Открытие. - Nekto321 - 2017-09-14 18:56:17
Росгострах.
http://www.e-disclosure.ru/portal/event ... i0IQXw-B-B

НПФ
http://www.e-disclosure.ru/portal/event ... bZJOBg-B-B

ФК Открытие
http://www.e-disclosure.ru/portal/event ... V6URUQ-B-B

И с 14 сентября Трастом владеет ФК Открытие.
http://www.e-disclosure.ru/portal/event ... vp0toA-B-B


Цитата:
Там схем понакручено за эти годы столько... Вот Минц, например, отскочил или притянут? И все акционеры Открытия открытые миллиардеры... Это так и должно быть? Акционеры в собственных самолётах, а бизнес вытягивают за госсчёт? (-) "Дух Пересвета" - 2017-09-14 19:03:49

Траст теперь тоже государственный //долю увеличивать не будем...))) (-) Интернетчеловек - 2017-09-14 19:38:35

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн сен 18, 2017 19:51 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Очень много государственных денег. И Игорь Сечин Как «Открытие» превратилось в крупнейший частный банк в стране и почему прогорело. Репортаж Ильи Жегулева
Meduza15:33, 12 сентября 2017

29 августа Центробанк объявил о введении временной администрации в банке «Открытие», чтобы повысить его «финансовую устойчивость». По предварительным оценкам, дыра в капитале банка может составить до 400 миллиардов рублей. За последние несколько лет «Открытие» превратилось в крупнейшую частную финансовую организацию в России, однако теперь банк, по сути, перестал быть частным — представители одной из компаний, входивших в «Открытие», прямо говорят, что его «национализировали». Спецкор «Медузы» Илья Жегулев подробно изучил историю «Открытия» и выяснил, с чем был связан его успех и последующий крах — и какую роль в этом всем сыграли РАО «ЕЭС России», «Роснефть» и российское государство в целом.
13 января 2015 года Илья Юров практически бежал по нью-йоркскому Центральному парку на встречу с владельцем финансового холдинга «Открытие» Вадимом Беляевым. В городе стояла типичная для Восточного побережья США зима — мерзкая и ветреная, — а владельцу банка «Траст» хотелось скорее завершить сделку с партнером и получить за свою компанию обещанный аванс — 10 миллионов долларов. Чтобы завершить долгую историю попыток продать «Траст», Юров по приглашению Беляева специально прилетел в Нью-Йорк из Лондона.

В лобби отеля Marriott хостес спросила Юрова, на какое имя заказана переговорная комната. «Вадим Беляев», — ответил банкир. Таковых, однако, в списке не оказалось; как выяснилось, владелец «Открытия» забронировал помещение на имя Джеймс Бонд.

Как вспоминает Юров, вел Беляев себя на встрече вполне по-шпионски. В ответ на вопрос, где деньги, которые тот обещал передать владельцу «Траста» еще месяц назад, Беляев пустился в объяснения, сообщив, что есть «небольшая техническая история». Он сказал, что не хочет никак «светиться» в сделке — и из соображений конфиденциальности ему будет удобнее, если их заплатит его товарищ Сергей Гордеев, владевший в «Открытии» миноритарной долей.

— То есть ты меня вызвал из Лондона, только чтобы это сказать? — недоуменно спросил Юров.

— Прости, — извинился Беляев. — Понимаешь, в России лучше по телефону не говорить. Письмами обмениваться тоже не стоит.

Юров недоуменно пожал плечами и записал адрес электронной почты, который все-таки нужно было использовать, чтобы получить аванс (всего, как считал владелец «Траста», ему должны были заплатить за банк 50 миллионов долларов). Вскоре после этого он улетел обратно в Лондон.

Ни 10, ни тем более 50 миллионов долларов Юров с тех пор так и не получил. Как утверждает банкир, Беляев уговорил его попросить Центробанк о санации «Траста», пообещав параллельно выплатить деньги, — но вместо этого на Юрова и его партнеров в апреле 2015 года возбудили уголовное дело. Сергей Гордеев продал свою долю в «Открытии» и перестал быть миноритарием компании еще раньше — в марте. «Медузе» он сообщил, что Юрова не знает и никогда не вел бизнес с «Трастом», а его доля в «Открытии» была «ситуативной финансовой инвестицией» и инвестировать в банки бизнесмен не собирался.

Санация банка «Траст» стала самой масштабной в истории российского банковского дела («Открытию» было выделено 127 миллиардов рублей) — и серьезно увеличила капитал «Открытия».

А через два с половиной года, в августе 2017-го, тот же Центробанк объявил, что будет спасать уже «Открытие», который к тому моменту успел буквально за пару месяцев превратиться из крупнейшего частного банка страны в самый проблемный банк страны и с трудом переживал падение кредитного рейтинга и масштабный отток капитала. Дыра в балансе «Открытия», по некоторым оценкам, может составлять до 400 миллиардов рублей. Вадим Беляев фактически потерял созданный им бизнес и отстранен от управления финансовой организацией.

Холдинг, во многом сделавший себе репутацию на прогрессивной работе с клиентами, продолжает бодро рассказывать о своей надежности. Тем не менее надежность «Открытия» почти с самого начала подкреплялась масштабными государственными вливаниями и сложными связями с людьми, близкими к власти.

«Щит» и нефть
История «Открытия» началась с брокерской фирмы, которую 35-летний московский финансист и владелец Вадим Беляев, заработавший первый капитал на торговле акциями и консалтинге, купил в 2001 году. Через пару лет компания стала первой среди брокеров по обороту — и Беляев задумался о расширении сферы деятельности. Для этого нужны были связи, и они были у партнера бизнесмена по игре в теннис — Бориса Минца, который в 1990-х какое-то время возглавлял управление по делам местного самоуправления администрации президента и дружил с Анатолием Чубайсом, бывшим в те годы главой АП. В 2004 году Беляев предложил Минцу возглавить правление «Открытия», которое уже превратилось в финансовую корпорацию: она не только управляла активами, но и работала в банковском и страховом бизнесе.

Вскоре у компании Беляева появился и свой банк: в 2006 году она купила московский «Щит-банк», который сразу был переименован в банк «Открытие» (возможно, потому, что прежнее название неизбежно вызывало бы много неловкостей в переговорах с иностранными партнерами). Его крупнейшим клиентом стало РАО «ЕЭС» — энергетическая госкорпорация, которую тогда возглавлял все тот же Чубайс.

Беляев говорил, что банк нужен его корпорации для работы с облигациями и векселями — ровно по той же причине «Открытие» и пригодилось госкомпании. В 2007-м «Открытие» покупало векселя «дочек» РАО «ЕЭС» — и тут же продавало их головной компании монополии, помогая корпорации Чубайса решать проблемы с финансированием принадлежащих ей компаний (чтобы выделять дочерним предприятиям деньги напрямую, понадобилось бы собирать совет директоров; покупка векселей у банка такой процедуры не требовала). С каждой такой сделки банк зарабатывал полпроцента, а всего «Открытие», по подсчетам Forbes, заработало на этом 10 миллионов долларов, что для компании, по словам Беляева, было суммой незначительной. Подписывал все сделки тогдашний глава банка «Открытие» — Сергей Негашев, муж начальницы департамента корпоративных финансов РАО Юлии Негашевой.

В свою очередь, РАО «ЕЭС» покупало векселя уже самого банка «Открытие» на общую сумму в пять миллиардов рублей — причем расплачиваться по бумагам Беляеву в итоге не пришлось: компания, продававшая их, была переименована, выведена из структуры холдинга и продана Всероссийскому банку развития регионов, дочерней структуре компании «Роснефть».

Деньги, полученные за векселя, нужны были «Открытию», чтобы провернуть еще одну сложную операцию, связанную с РАО «ЕЭС». В 2008 году в рамках придуманной Чубайсом реструктуризации госмонополия распалась на множество разных компаний, которые по отдельности выставлялись на аукционах. Вместе с кипрским банком, принадлежащим госбанку ВТБ, «Открытие» создало фонд, который покупал акции РАО, ранее выкупленные корпорацией у недовольных ее ликвидацией миноритариев. Таким образом, проблемы РАО с миноритариями решала другая компания, а «Открытие» зарабатывало на росте акций, практически не вкладывая своих денег. С другой стороны, акции эти стоили почти полтора миллиарда долларов, и одними векселями тут было не обойтись — на эту сделку ВТБ предоставил «Открытию» огромный кредит на 1,8 миллиарда долларов.

Поначалу казалось, что все было сделано правильно: к июлю 2008 года выкупленный «Открытием» портфель акций РАО стоил уже 2,5 миллиарда долларов. Однако потом грянул мировой финансовый кризис, стоимость акций рухнула, и расплачиваться по кредиту «Открытие» уже не могло. В результате ВТБ стал владельцем почти 20% банка Беляева, а в совет директоров корпорации «Открытие» вошел бывший председатель Центробанка Сергей Дубинин, который исходно и договаривался о выдаче кредита (позже Дубинин также стал председателем наблюдательного совета ВТБ).

Фонд, созданный «Открытием» и структурами ВТБ под покупку акций РАО, со всеми его активами был в итоге продан все тому же дочернему банку «Роснефти» — и кипрской компании Xerilda, принадлежавшей бывшей главе финансовой компании JP Morgan Наталье Цукановой. Цуканова, как писал Forbes, в 2006 году лично курировала превращение «Роснефти» в публичную компанию — и с тех пор консультировала Игоря Сечина, который тогда возглавлял совет директоров «Роснефти».

Возможно, именно тогда Беляев и познакомился с Сечиным, компания которого через несколько лет еще раз сыграет ключевую роль в истории «Открытия».

Место для «Открытия»
К 2010 году банк «Открытие» не особенно выделялся среди многочисленных конкурентов — по активам он был где-то в седьмом десятке в стране и особого внимания к себе не привлекал. Но рост шел быстро — и вскоре владелец более крупного «Номос-банка» Александр Несис пришел к «Открытию» с предложением о покупке. Ответ был неожиданным: от продажи «Открытие» отказалось — и более того, предложило продать ему сам «Номос-банк». Несис в итоге стал партнером общей банковской группы — его доля составила 10%.

Чтобы приобрести банк, который был в четыре раза больше покупателя, Вадиму Беляеву требовались деньги. Известно, что кредиты «Открытию» снова предоставили госбанки — ВТБ и Внешэкономбанк. Архитектором сделки выступил бизнесмен Александр Мамут, бывший миноритарием «Номос-банка» и — уже после поглощения — ставший миноритарием группы «Открытие». Покупка «Номоса» сразу же вывела «Открытие» в первую десятку частных российских банков и превратила Беляева в медийную персону. Способствовало этому и то, что бизнесмен вместе с гражданской женой, журналисткой Екатериной Герасичевой, выкупил интернет-издание Openspace у попавшего под следствие бывшего чиновника Валерия Носова и стал инвестором одного из самых ярких на тот момент интернет-СМИ о культуре и обществе. Впрочем, эта история длилась недолго: сначала случился конфликт между редакцией и издателем, после чего основная команда Openspace в полном составе переехала на сайт Colta.ru; позднее разладились отношения и между Беляевым и Герасичевой, и финансист прекратил финансирование проекта.

В 2010-х годах «Открытие» начало выстраивать репутацию модного банка. Компания Беляева устраивала самые востребованные вечеринки на Петербургском экономическом форуме: там выступали Земфира, Вячеслав Бутусов, а то и вовсе почти никогда не играющий на корпоративах Юрий Шевчук. В рекламных кампаниях банка снимался хоккеист Александр Овечкин, а озвучивал ролики комментатор Василий Уткин (Беляев подружился с самим журналистом и с его компанией — например, с ведущим Михаилом Козыревым и артистами «Квартета И»). Банк потратил 1,2 миллиарда рублей на спонсорство нового стадиона «народной» футбольной команды «Спартак». «Открытие» сдружилось с группой «Ленинград» — благодаря банку Сергей Шнуров и его команда выступили на Экономическом форуме в Давосе; у группы и компании даже был запланирован совместный рекламный клип, по сюжету которого музыканты грабили отделение банка (его сняли, но забраковали).

С клиентами «Открытие» тоже вело себя прогрессивно: в Москве открывались отделения банка, совмещенные с кофейнями Starbucks, «Открытие» запустило удобный банк «Точка», заточенный под индивидуальных предпринимателей и малый бизнес, а в 2016 году холдинг купил виртуальный «Рокетбанк», сделавший себе репутацию на удобном мобильном приложении и неформальном тоне общения с владельцами своих карт — легком, остроумном и без всякого официоза.

Впрочем, доля клиентов «Рокетбанка» в общем капитале «Открытия» была невелика — и рос банк прежде всего не за счет прогрессивной политики, а за счет сотрудничества с государством. Важнейшим эпизодом в этом смысле стала санация банка «Траст», до недавнего времени — самая крупная в истории российского банковского сектора по объему потраченных на нее государственных денег.

Патриарх приходит на помощь
Как рассказывает один из топ-менеджеров «Траста», слухи о том, что «Роснефть» имеет виды на банк, ходили в компании годами. Это неудивительно: Михаил Ходорковский называл Сечина главным инициатором и бенефициаром «дела ЮКОСа», а «Траст» вырос из компании Ходорковского «Менатеп» и — под предыдущим названием «Менатеп — Санкт-Петербург» — долго был основным расчетным центром самого ЮКОСа. После ареста Ходорковского менеджеры выкупили банк и провели его ребрендинг — и Юров, бывший председателем совета директоров «Менатепа — Санкт-Петербург», занял ту же должность в «Трасте». В конце ноября 2007 года 10% «Траста» продали крупному американскому инвестбанку Merril Lynch. Тогда, судя по всему, о нем и вспомнили в «Роснефти».

В субботу, 29 марта 2008 года, совладельца «Траста» Юрова разбудила испуганная няня его детей. «Посмотрите, там то ли какие-то учения на улице проходят, то ли кино снимают», — сказала женщина. Выглянув в окно, Юров увидел спецназовцев в масках, перелезающих через ограду его частного дома в подмосковном поселке Заречье. «Я спустился вниз к входной двери, открыл ее и сказал штурмовой группе, которая держала меня на прицеле, что я не буду сопротивляться и что в доме шесть маленьких детей, самому старшему из которых — 12 лет, — вспоминает бизнесмен. — Они опустили автоматы, но тут подоспел какой-то оперативник в штатском с красной широкой физиономией и гаркнул: „Что вы его слушаете?“ Меня тут же положили лицом вниз и надели наручники».

Юрова задерживали сотрудники Следственного комитета и СОБР, бригада из оперативников ФСБ, а также спецгруппа МВД под руководством генерала Василия Юрченко (в 2015 году Юрченко стал вице-президентом и главой службы безопасности «Роснефти»). «Они одновременно вломились в дом, где я жил, в дом, где я делал ремонт, к моим родителям и к моей бабушке, — утверждает банкир. — Мы потом считали количество „нападавших“ по всем адресам — получилось около 200 человек». У детей, няни и жены оперативники забрали телефоны, а Юрова повезли на допрос, где он узнал, что задержан в статусе обвиняемого по второму «делу ЮКОСа» — как топ-менеджер банка, помогавший отмывать и легализовать нажитые преступным путем деньги от продажи нефти.

От тюрьмы Юров спасся буквально с божьей помощью. Его семья давно дружила с патриархом Алексием II, который даже регулярно причащал детей Юрова. По словам владельца «Траста», когда жена бизнесмена дозвонилась до главы Русской православной церкви, тот, в свою очередь, набрал Путина и заступился за Юрова, попросив, если возможно, не оставлять его в заключении. После пятичасового допроса банкира отпустили под подписку о невыезде. Его дело было выведено в отдельное производство и больше не развивалось; разве что на каждый выезд за рубеж бизнесмену приходилось получать разрешение следователя. На втором суде Юров дал показания против Михаила Ходорковского как свидетель обвинения.

Юров легко отделался — информация о его задержании даже не просочилась в публичное поле и никак не повлияла на его банк. Впрочем, у «Траста» возникли другие проблемы: акции банка арестовали в рамках того же «дела ЮКОСа» — и, в отличие от Юрова, их никто отпускать на свободу не собирался.

Примерно тогда же менеджеры «Роснефти», к которой перешло большинство активов нефтяной корпорации Ходорковского, возобновили судебную тяжбу с банком Юрова. Еще в 2001 году ЮКОС кредитовал губернаторскую кампанию тогдашнего главы Самарской области Константина Титова фактически за счет «Траста» — банк выдал кредит на 57 миллионов долларов компании, которая могла частично принадлежать сыну Титова, под гарантии областного правительства — а за него, в свою очередь, поручился ЮКОС. Дело закончилось тем, что и компания, и местные власти платить отказались — и банк списал деньги со счетов ЮКОСа. «Роснефть», получившая активы бывшей компании Ходорковского, в 2008 году решила отсудить их обратно — и преуспела, причем по дороге сумма задолженности выросла до 75 миллионов долларов. «Траст» оказался почти в безвыходном положении: с долгами и акциями, попавшими под арест, банк не мог ни привлечь дешевых денег на рынке, ни найти покупателя за адекватную цену.

В конце 2009 года помощники Сечина вышли на Юрова и предложили встретиться с шефом прямо в его кабинете в здании правительства РФ, где он тогда работал первым вице-премьером. Сечин стал первым человеком, напомнившим Юрову про захват его дома ОМОНом. Как утверждает бизнесмен, Сечин сказал ему, глядя прямо в глаза: «Ты понимаешь, почему ты сейчас на свободе? Понимаешь, что это может быть исправлено за три секунды?»

Зачем это напоминание было нужно, владелец «Траста» не понимает до сих пор — по его словам, он и так готов был уступить банк «Роснефти». По итогам переговоров стороны должны были провести независимую оценку активов друг друга и Юров получил бы долю в принадлежащем «Роснефти» Всероссийском банке развития регионов, а Сечин — контрольный пакет акций «Траста».

Впрочем, переговоры зашли в тупик — по словам Юрова, «Роснефть» так и не пустила к себе его представителей и не раскрыла им отчетность, чтобы определиться с параметрами сделки. В 2009 году Юров вел переговоры о продаже с французами из BNP Paribas, но эта сделка сорвалась из-за одного звонка руководителю управления безопасности «Траста». Юров утверждает, что заместитель генпрокурора РФ Виктор Гринь попросил передать ему: если переговоры с французами продолжатся, подписка о невыезде быстро сменится на другую меру пресечения. Юров рекомендацию понял и переговоры прекратил.

Положение «Траста» продолжало ухудшаться — приходилось избавляться от непрофильных активов и сокращать персонал. В 2014 году еще одна попытка продать «Траст» — на сей раз «Бинбанку» — снова сорвалась, причем в последний момент: Юров утверждает, что даже успел предупредить о сделке Центробанк. По его словам, он решил сообщить о продаже еще и Сечину, как первому и самому непредсказуемому претенденту на банк, и позвонил в его приемную. Тот перезвонил моментально, был дружелюбен и почти по-отечески начал убеждать банкира не совершать сделку, мотивируя это тем, что его новые партнеры — «неправильные люди», которые обманут владельца «Траста». Глава «Роснефти» пообещал разобраться с проблемами банка сам — что Юрова не столько успокоило, сколько испугало. Но от предложения «Бинбанка» он все же решил отказаться.

Через несколько месяцев, в сентябре 2014 года, «Роснефть» предложила купить «Траст» за один доллар. Отступать Юрову было уже некуда — и он согласился, однако его приключения не закончились даже на этом: обсудив предварительные условия сделки, люди из «Роснефти» просто пропали. Вопрос «Медузы» о том, хотела ли «Роснефть» вступить в сделку с «Трастом», пресс-секретарь нефтяной компании Михаил Леонтьев назвал «бессмысленным»; на следующий вопрос — зачем Сечин уговаривал Юрова не связываться с «Бинбанком», — Леонтьев заявил, что не знает «никакого Юрова и никакого Сечина» и попросил от него «**********» [отстать].

Вместо «Роснефти» с Юровым связался его старый знакомый, совладелец корпорации «Открытие» Рубен Аганбегян, который сообщил, что с банкиром хочет поговорить Вадим Беляев. Утром 3 декабря 2014 года бизнесмены встретились за завтраком в ресторане «Ваниль» на Остоженке в Москве. Юров видел Беляева первый раз, но тот сразу приступил к делу, заявив, что готов купить «Траст». Проблемы банка, перечисленные Юровым, — включая предложение «Роснефти» с этими проблемами разобраться, — основателя «Открытия» совершенно не смутили.

Беляев предложил за «Траст» 50 миллионов долларов — в 50 миллионов раз больше, чем «Роснефть». Правда, было одно условие. Новый актив должен был пройти через дружественную санацию.

Операция «Санация»
Банк Беляева работал по такой схеме не первый раз. За несколько лет до этого, осенью 2008-го, «Открытие» похожим образом поглотило Русский банк развития (РБР): это был первый эпизод, когда один частный банк спасал другой на деньги Агентства по страхованию вкладов (АСВ), причем у РБР в тот момент было в два с лишним раза больше активов, чем у «Открытия» (как писал Forbes, 45 миллиардов рублей против 20). Подобные операции стали своего рода кризисным трендом: инвесторы-санаторы скупали конкурентов по дешевке и получали помощь от государства для латания дыр в балансе доставшихся им банков — так, АСВ выкупило просроченные кредиты РБР на 18 миллиардов рублей и выдало «Открытию» на санацию восемь миллиардов в кредит под 0,5% годовых. В 2009 году «Открытию» по аналогичной схеме достался банк ВЕФК. Тогда банк Беляева получил от государства пять миллиардов рублей, а АСВ отошли проблемные активы на 50 миллиардов.

На этом список санаций, проведенных «Открытием», не заканчивался: также под его контроль перешел Свердловский губернский банк. В какой-то момент АСВ даже принадлежали 24% банка «Открытие», но в 2013 году компания эту долю выкупила.

Впрочем, санация «Траста» в любом случае должна была стать самой масштабной в истории «Открытия» — да и российской финансовой системы. И хотя Беляев предлагал Юрову хорошую цену, схема владельца «Траста» смущала. «Санация означает, что начнут всех собак на нас вешать. И уголовку заводить», — сомневался Юров, на что его новый партнер заявил, что государство решило сделать санацию основным механизмом консолидации индустрии. И, по словам Юрова, подытожил: «Никаких уголовок не будет. Процессом санации будем управлять мы. Тебе не о чем беспокоиться». (Вадим Беляев разговаривать с «Медузой» отказался.)

Заверения Беляева подтвердили собеседники Юрова из Центробанка и АСВ. После этого банкир написал письмо своему кредитору Сечину, рассказав «Роснефти» о своей договоренности с «Открытием». Первые 10 миллионов долларов ему обещали выплатить сразу после того, как санация начнется, еще 40 — через год.

По словам Юрова, предполагалось, что формально за санацией «Траст» будет обращаться в ЦБ в январе 2016 года. Однако уже вечером 21 декабря, в воскресенье, президенту «Траста» Федору Поспелову позвонил зампредседателя Центробанка Михаил Сухов и попросил о немедленной встрече. Юров утверждает, что представитель ЦБ заявил: санация должна начаться с завтрашнего дня — и банк должен написать соответствующее формальное требование. «Воспринимайте это как ультиматум», — воспроизводит бывший владелец «Траста» слова Сухова. Ультиматум был выполнен — уже на следующий день в банке ввели временную администрацию.

В распоряжении «Медузы» есть документ с составленным планом участия АСВ в предупреждении банкротства «Траста». В нем зафиксирована цифра, необходимая агентству на эти цели, — 15 миллиардов рублей. Эта цифра зачеркнута — и прямо поверх нее размашистым почерком первого заместителя председателя ЦБ Алексея Симановского написана сумма вдвое больше: 30 миллиардов. «То есть первая цифра была из головы и вторая тоже из головы, — объясняет Юров. — Никаких экономических обоснований удвоения цифры там не было».

Юров уехал с семьей отдыхать в Австралию, а прямо под Новый год получил подарок из Москвы. 29 декабря банкиру передали письмо главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной к министру внутренних дел Владимиру Колокольцеву с просьбой произвести следственную проверку действий руководства банка «Траст». «Там было все: вывод активов, финансирование фиктивных компаний, фальсификация отчетности, — рассказывает Юров. — Я звоню Беляеву, они говорят: мы не в курсе, это какая-то полная ерунда, не обращай внимания». В ответ на следующий вопрос — про деньги — Беляев попросил подождать до конца праздников, а потом предложил Юрову встретиться в Нью-Йорке.

Через три дня после того, как Беляев в переговорке гостиницы Marriott пообещал владельцу «Траста» выплатить деньги через Сергея Гордеева, зампред Центробанка Сухов официально обвинил собственников «Траста» в выводе активов. «Дисбаланс между активами и обязательствами» банка был оценен в 67,8 миллиарда рублей.

«Дыры» и заплаты
На санацию «Траста» потратили в восемь раз больше денег, чем заявлялось в исходном плане спасения банка, — 127 миллиардов рублей. Из них 99 миллиардов получил сам «Траст», ставший частью холдинга «Открытие», под полпроцента годовых, — а еще 28 миллиардов АСВ выдало компании Беляева под 6% годовых на поддержание ликвидности санируемого банка. Больше «Открытие» получить просто не могло: застрахованных вкладов в «Трасте» было на 100 миллиардов рублей, и если бы банк просто был признан банкротом, а клиентам выплатили их деньги, государству это бы обошлось даже дешевле.

Впрочем, «Открытию» и этого оказалось мало. В 2016 году банк запросил у государства на санацию «Траста» дополнительные 47 миллиардов рублей, мотивируя это тем, что «дыра» в капитале банка выросла еще на 5%. Государство отказало.

Член правления холдинга «Открытие» Дмитрий Попков объяснял, что дыра возникла у «Траста» еще при выкупе банка у акционеров ЮКОСа. По его версии, менеджеры банка взяли кредит на выкуп у самого банка, а потом его не вернули. Позже, чтобы выживать, банку приходилось скрывать отчетность — проблемные долги «Траст» передавал офшорным компаниям, связанным с банком и его акционерами. Юров отрицает фальсификацию отчетности; на него и его партнеров в апреле 2015 года возбудили уголовное дело по факту хищения банковских средств.

Кроме того, поскольку ЦБ запрещал брать деньги под большие проценты на депозиты, «Траст» придумал, как привлекать обычных клиентов к сделкам, в которых могут участвовать только профессиональные инвесторы. На момент объявления о санации больше половины собственного капитала «Траста» составляли так называемые субординированные кредиты. На внутренних тренингах сотрудников банка учили объяснять клиентам, что это как депозит, только лучше: и в валюте, и проценты выше (как, впрочем, и риски). Нюанс заключался в том, что по закону, когда капитал банка падает до определенного порога, такие кредиты списываются. Чтобы не спугнуть клиентов, «Траст» подписывал с ними отдельные договоры, обязуясь выкупить кредитные ноты при любых обстоятельствах. Агентство по страхованию вкладов указало все субординированные кредиты как часть «дыры» в капитале «Траста» — таким образом, выплата вкладчикам должна была стать частью санации.

Однако когда те пришли за деньгами в «Открытие», им сказали, что кредиты списаны, — и предложили отстаивать свои права в суде. Басманный суд Москвы встал на сторону «Открытия», сочтя, что инвесторы должны были знать о рисках, и вынес около ста решений в пользу холдинга. То, что по правилам ЦБ банк вообще не должен был «продавать» субординированные кредиты частным лицам, никак учтено не было.

Как утверждает Юров, «Открытие» распоряжалось деньгами, выделенными на санацию, на свое усмотрение. Так, в своем письме в Генпрокуратуру, написанном в ноябре 2016 года, бывший владелец «Траста» указывает, что, получив в декабре 2014-го 99 миллиардов рублей от АСВ, корпорация Беляева немедленно отдала большую их часть в межбанковский кредит ханты-мансийскому банку «Открытие» — одной из дочерних компаний холдинга. (По закону выделенные государством деньги должны быть потрачены на покупку облигаций федерального займа.)

Как отмечают собеседники «Медузы», все это выглядело странно: за два дня до Нового года компании редко заключают сделки, тем более таких масштабов. По предположению Юрова, спешка нужна была, чтобы срочно залатать дыру в бюджете «Открытия» и поправить годовую отчетность.

Дыра же эта снова была связана с «Роснефтью».

В конце 2014 года корпорации Сечина нужно было расплачиваться с иностранными кредиторами, а перезанять было не у кого: после присоединения Крыма и введения экономических санкций новых зарубежных инвесторов не предвиделось. Поэтому «Роснефти» пришлось прибегнуть к помощи «Открытия».

11 декабря «Роснефть» разместила облигации на рекордные 625 миллиардов рублей, и они тут же были куплены «Открытием». Полученные бумаги банк сразу заложил в ЦБ, получив под этот залог валютный кредит — и немедленно отдав эти деньги компании Сечина. Обе стороны долгое время отрицали сделку, но в начале 2017 года глава ВТБ Андрей Костин рассказал Financial Times, что она проходила именно так, пояснив, что «Открытие» было задействовано в схеме, поскольку не входило в санкционный список. Так «Открытие» выручило госкомпанию, которая не могла напрямую получить средства в валюте на возврат кредитов.

На полученные за облигации рубли «Роснефть» тут же купила доллары. Экономисты связывали тогдашний обвал курса рубля именно с этой сделкой (американская валюта в те дни впервые начала стоить более 60 рублей за доллар). «Открытию» же пришлось латать дыру в капитале с помощью денег от АСВ.

Атмосфера ненависти
В начале июля 2017 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) опубликовало очередной отчет, в котором «Открытию» был присвоен низкий рейтинг надежности — «ВВВ–». Ни российские, ни зарубежные коллеги АКРА до того таких больших проблем у банка не наблюдали, — но это решение, по сути, подписало «Открытию» приговор. Уже с середины месяца на депозитах банка по закону не могли размещаться средства бюджетных организаций и пенсионные накопления негосударственных пенсионных фондов (для этого нужен рейтинг «А–», на три ступени выше "ВВВ–"). Из «Открытия» начали уходить государственные деньги — за месяц отток капитала составил больше 600 миллиардов рублей, и закрыть эту дыру самостоятельно банк уже не мог.

Составлял роковой отчет старший директор и руководитель отдела банковских рейтингов в АКРА Кирилл Лукашук, улыбчивый молодой человек, который, когда называешь его палачом «Открытия», разводит руками: он ничего тут сделать не мог — чистая математика.

О собственном национальном рейтинговом агентстве в России задумались три года назад. До того хватало зарубежных — прежде всего «большой тройки», Moody’s, S&P и Fitch, которые не только рейтингуют банки, но и выставляют инвестиционные оценки самим странам. Свои агентства есть в Индии, Китае, Японии, Канаде; в России же поводом для создания АКРА стало падение цен на нефть, а потом — ситуация вокруг присоединения Крыма и конфликта на Востоке Украины, а также связанных с этими событиями экономических санкций. На фоне снижения кредитного рейтинга страны западные агентства стали понижать рейтинги российских банков — особенно государственных (скажем, Fitch присвоил ВТБ рейтинг «BBB–» еще в январе 2014 года, а через три месяца с ним согласились и в S&P).

К тому времени в России уже существовало несколько рейтинговых агентств, но ни одно из них не соответствовало новым требованиям ЦБ — как с точки зрения принципов управления, так и по размеру собственного капитала. Поэтому правительство решило сделать новое агентство, пригласив российские банки быть его инвесторами. Создавалась АКРА под контролем Центробанка; проверял регулятор и методики составления рейтингов. Холдинг «Открытие» и тот же ВТБ вошли в список акционеров агентства — как и еще 25 крупнейших российских компаний.

Кирилл Лукашук утверждает: несмотря на это, агентство никак не подчиняется государству. «АКРА была организована на принципах невмешательства. Никакого влияния на аналитические решения со стороны акционеров и регулятора [нет]», — говорит старший директор компании. Например, в январе 2017 года госбанк ВТБ отказался публиковать свой рейтинг (для обнародования вердикта агентства требуется согласие банка). Похожая история у ВТБ уже случалась с Fitch, но если зарубежное агентство продолжило оценивать надежность банка, то АКРА с тех пор его просто не рейтингует. Лукашук объясняет: госбанки и кредитные организации, находящиеся под санкциями, могут себе позволить привлекать государственные средства без рейтинга — «на них не распространяется часть общих требований к банкам по размещению государственных средств».

«Открытие» — к тому времени крупнейший частный банк в стране — работало с АКРА по более жестким правилам, однако все равно могло отказаться от публикации негативного рейтинга; Лукашук не исключает, что в этом случае отток капитала мог быть ниже. Руководство банка, впрочем, на публикацию решилось.

По словам сотрудника АКРА, на оценку банка повлияли прежде всего два важных фактора. Первый — общий объем кредитов, которые агентство квалифицировало как проблемные: этот показатель у «Открытия» сильно отличался от большинства конкурентов в худшую сторону. Во-вторых, негативным фактором АКРА сочло и то, что облигации строительных компаний и висевшие на таких компаниях кредиты превышали весь объем основного капитала банка — а строительную индустрию агентство считает рискованной.

Кредитовать эту сферу «Открытию» пришлось в том числе из-за акционеров. У Бориса Минца, с которым Беляев создавал свою корпорацию, был свой строительный бизнес, он кредитовался «Открытием». Как указывает банковский аналитик, бывший сотрудник рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» Евгений Славнов, объем кредитов, которые банк предоставлял так или иначе связанным с ним компаниям, на начало 2017 года составлял почти 800 миллиардов рублей — то есть почти половину всех выданных кредитов. «Если ты небольшой банк, обслуживающий компании собственника, конечно, у тебя будет большая доля подобных кредитов, и это необязательно плохо, — рассуждает Славнов. — Но то, что почти половина кредитного портфеля крупнейшего частного банка — это кредиты „своим“, это странно. По идее, если ты реально работаешь как коммерческий банк, то с ростом бизнеса доля таких кредитов должна падать».

Доля и правда падала: в 2016 году кредиты «своим» составляли 57% от всех кредитов, выданных «Открытием», — и все же, по словам Славнова, все равно оставались «сильно за рамками разумного». Помимо Минца «Открытие», например, кредитовало Александра Мамута, которому принадлежало больше 6% банка; фактически, «Открытие» занималось тем же, в чем обвиняли «Траст», — давало деньги собственным акционерам.

Наконец, еще одним фактором риска стало то, что холдинг «Открытие» привлекал деньги собственного банка, чтобы вкладываться в рискованные активы. АКРА низко оценила кредитоспособность «материнской» организации банка, то есть самого холдинга, — из чего неизбежно следовало и понижение рейтинга банка «Открытие». «Компания агрессивно развивалась, рост был не органический. Не было аккуратного подхода к риск-менеджменту, — объясняет Лукашук. — В частности, сделки проходили на заемные средства, а тогда надо либо иметь больше капитала, либо вести себя менее агрессивно».

Главной ошибкой стала сделка с «Росгосстрахом». В конце 2016 года Беляев задумал объединить крупнейший в стране частный банк с одной из крупнейших страховых компаний. В апреле 2017-го стало известно, что банк «Открытие» увеличил свою долю в уставном капитале «Росгосстраха» с 4,4 до 19,8%, но, как писали «Ведомости», по сути, к тому времени оперативное управление страховщиком и его дочерним банком перешло к топ-менеджерам «Открытия» Владимиру Рыкунову и Алексею Карахану — и, оценивая риски банка, АКРА считало сделку по поглощению «Росгосстраха» состоявшейся. (Карахан, как и другие акционеры «Открытия», не захотел разговаривать с «Медузой».)

С переходом «Росгосстраха» под контроль компании «Открытие» должно было стать самой большой в России частной финансовой группой с активами более четырех триллионов рублей и клиентской базой в 50 миллионов человек. Однако новый актив «Открытия» находился в плачевном состоянии. По результатам 2016 года «Росгосстрах» показал чистый убыток в 33 миллиарда рублей.

Доказать, что синергия подействует и «Открытие» вытащит «Росгострах» из ямы, Беляев не успел — его банк получил негативный рейтинг, и «Открытию» начало не хватать денег. Практически сразу в ситуацию стал вмешиваться Центробанк. В июле «Открытие» взяло у него 333 миллиарда рублей в репо. А еще через месяц Центробанк представил «Открытию» беззалоговый кредит на сумму, которая до сих пор не обнародована.

Параллельно «Открытие» пыталось справиться с оттоком капитала, выводя деньги из подконтрольного ему «Траста». Банк, который до сих пор по отчетности имеет отрицательный баланс капитала, стал ссужать деньги своему владельцу. Как сообщает бывший владелец «Траста» Илья Юров в своем письме в Генпрокуратуру (сейчас он пытается судиться с «Открытием» в России и в Нью-Йорке), за апрель — май 2017 года «Траст» передал партнеру 60 миллиардов рублей, за следующие два месяца — уже больше 100 миллиардов, а в августе — свыше 210 миллиардов. 17 августа «Траст» дал межбанковский кредит «Открытию» на 49,4 миллиарда рублей, а 23 августа — еще на 30 миллиардов. Убыточный банк также стал скупать облигации «Открытия» (на общую сумму в 37 миллиардов рублей в августе 2017 года). Наконец, «Траст» даже приобретал акции «Открытия» у его владельцев — тогда же, в августе, за 11 дней до объявления о санации зампред правления «Открытия» продал свои акции банка на 3,9 миллиарда рублей «Трасту».

По словам Юрова, все эти действия незаконны. Бизнесмен указывает: когда банк «Советский» так же вел себя в отношении своего санатора «Татфондбанка», арбитраж признал, что это нарушает и закон об акционерных обществах, и стандарты банковской деятельности. (О том, что за месяц дыра в капитале «Траста» выросла на 200 миллиардов рублей, 7 сентября также сообщило РБК со ссылкой на федеральный реестр юридически значимых сведений о деятельности юрлиц; на следующий день составители реестра аннулировали эту информацию, сославшись на «техническую ошибку».)

Так или иначе, все эти действия «Открытию» не помогли. Размер дыры в капитале банка Центробанк оценил в широком диапазоне от 245 до 400 миллиардов рублей (газета Financial Times писала о 14 миллиардах долларов). Слухи о неизбежном переходе «Открытия» под контроль государства начали ходить за несколько недель до объявления об этом (источник, близкий к руководству ЦБ, рассказывал «Медузе» об этом как о решенном деле еще в середине августа). Усугубила нервную обстановку вокруг компании история с «перебитыми кабелями»: вечером 5 августа на несколько часов перестали работать сервисы и «Открытия», и «Рокетбанка» (от карточек до банкоматов) — по словам представителей компании, из-за того, что в результате работ по благоустройству московских улиц были повреждены одновременно два кабеля, ведущих в основной дата-центр банка.

Впрочем, топ-менеджеры банка до последнего момента говорили, что ничего не знают о возможной санации. «Со мной встречается руководство и обсуждает планы развития на следующий год — о каком выходе из капитала может идти речь?» — удивлялся один из высокопоставленных сотрудников банка буквально за несколько дней до объявления ЦБ.

Вечером 29 августа Центробанк опубликовал пресс-релиз, в котором сообщил, что берет «Открытие» под свой контроль. Санация «Открытия» — первая проходящая по новой схеме и осуществляемая подчиненным ЦБ Фондом консолидации банковского сектора. Благодаря этому клиентам не закрыли доступ к их счетам — все операции «Открытия» и принадлежащих ему банков продолжают осуществляться в обычном режиме, что позволяет прогрессивному «Рокетбанку» рассказывать своим клиентам о том, что сервис стал еще надежнее, ведь теперь он принадлежит государству. Не факт, что это надолго: глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что государство собирается выставить «Открытие» на продажу. (На запрос «Медузы» в Центробанке не ответили.)

Как рассказывают собеседники «Медузы» в «Открытии», первая встреча топ-менеджеров банка с новым руководством из ЦБ проходила так, будто в банк пришли его лучшие друзья, — но потом ситуация изменилась. Нынешние методы работы новых кураторов шокируют менеджеров «Открытия», привыкших к прогрессивному человеколюбию. «Здесь была самая дружелюбная атмосфера из всех мест, где я работал, — вспоминает один из топ-менеджеров банка. — Мы запросто могли ходить с новыми идеями к начальству, много было всего неформального. Только сейчас начинаешь понимать, что всего этого уже не будет».

К основателю «Открытия» Вадиму Беляеву у менеджера претензий меньше. По его словам, бывший начальник по-прежнему каждый день приезжает в офис, чтобы помогать людям из Центробанка с подсчетом дыры. «А мог бы уехать в Лондон, что-нибудь с собой прихватив».

meduza.io/feature/2017/09/12/ochen-mnogo-gosudarstvennyh-deneg-i-igor-sechin

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн сен 18, 2017 20:11 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Ёжик съел орешек
Максим Осадчий
начальник аналитического управления БКФ
13.09.2017 00:00 8418 5

7 сентября появилась официальная информация о том, что капитал банка «Траст» снизился до минус 317 млрд рублей. На следующий день эта информация была аннулирована, а капитал банка был объявлен равным «всего» минус 99,4 млрд рублей. Разберемся, что произошло на самом деле.
Ситуация с банком «ФК Открытие» становится все более комической: 7 сентября на сайте Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц появилась информация о том, что собственные средства (капитал) банка «Траст», санируемого банком «ФК Открытие», снизились до минус 317 млрд рублей с минус 113,9 млрд рублей на 1 августа и минус 80,2 млрд рублей на 1 июля.
Однако 8 сентября на том же сайте информация о снижении капитала была аннулирована «в связи с допущенными техническими ошибками при опубликовании сообщения». Там же появилась информация о том, что на 1 сентября собственные средства (капитал) банка «Траст» составили «всего» минус 99,4 млрд рублей.
Причину изменения озвучили СМИ: «При проведении подсчетов в условиях процедур по смене собственника группы «Открытие» банк некорректно определил перечень компаний, финансовые инструменты которых принимаются к уменьшению капитала на отчетную дату, сообщил представитель «Траста».
Скорее всего, перечень был определен корректно, но результат ужаснул, и список был подкорректирован. Возможная причина «ошибки» — в том, что свыше 200 млрд рублей средств банка «Траст» (активы на 1 июля 2017 года — 447 млрд рублей) инвестированы в активы группы «Открытие». По мнению аналитика Fitch Александра Данилова, приведенному «Ведомостями», «две трети активов банка … были вложены в «Открытие Холдинг» или компании, входящие в него».
В колонке «Ёжик в тумане» я писал: «3 августа банк «Траст» приобрел облигации АО «Открытие Холдинг» серии БО-04 на сумму 5,6 млрд рублей и серии БО-П01 на сумму 6,6 млрд рублей. 14 августа банк «Траст» приобрел облигации АО «Открытие Холдинг» серии БО-06 на сумму 25,1 млрд рублей. 18 августа банк «Траст» приобрел 1,2% акций банка «ФК Открытие» на сумму 3,9 млрд рублей, о чем уже было сказано выше. Также банк «Траст» начиная с 17 августа постоянно предоставлял кредиты (вероятно, овернайт) банку «ФК Открытие» на десятки миллиардов рублей. Например, 25 августа — на сумму 20,8 млрд рублей, 24 августа — на 30 млрд рублей. Неудивительно, что ЦБ не опубликовал отчетность банка «Траст» за июль. Хотя ранее отчетность этого банка публиковалась в полном объеме».
Почему инвестиции в активы группы «Открытие» могли привести к снижению капитала? В частности, п. 4.2 «Положения о методике определения величины собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)» № 395-П гласит: «Сумма основного и дополнительного капитала… уменьшается на сумму следующих показателей:
…Величина превышения совокупной суммы кредитов…, предоставленных кредитной организацией своим участникам (акционерам) и инсайдерам, над ее максимальным размером, предусмотренным федеральными законами и нормативными актами Банка России, за вычетом сформированного резерва…».
Максимальный размер этой величины определяется нормативом максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) Н9.1, который не должен превышать 50%. Этот показатель равен отношению размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам), за вычетом сформированного резерва, к собственным средствам (капиталу) банка.
Размер собственных средств (капитала) банка «Траст» был отрицательным начиная с 1 февраля 2015 года. Так что все кредиты, предоставленные этим банком акционерам и инсайдерам, за вычетом сформированного резерва, вычитаются из собственных средств (капитала) банка.
Если это действительно так, то остается загадкой, каким образом удалось «аннулировать» это гигантское снижение капитала.
Ситуация с резким снижением капитала «Траста» и затем с его чудесным восстановлением напоминает историю, случившуюся в Межпромбанке в 2010 году. 9 июля 2010 года появилась отчетность банка, в соответствии с которой почти весь кредитный портфель на 1 июля оказался просрочен: доля просроченной задолженности достигла 99,4%, хотя за месяц до этого она составляла всего 0,8%. Однако через несколько дней появилась новая отчетность с гораздо более скромной долей просроченной задолженности — всего 3,7%. Банк лишился лицензии только 4 октября 2010 года, когда из него уже все вынесли. Теперь понятно, что именно первоначальная версия отчетности соответствовала действительности.
Банк «Траст» был отправлен на санацию 22 декабря 2014 года. 26 декабря был назначен санатор — банк «ФК Открытие». Правда, банк «Траст» оказался в собственности не санатора, а его материнской компании — АО «Открытие Холдинг». Вероятно, чтобы не портить результаты санатора.
Старые хозяева-мошенники — Илья Юров & Co — похозяйничали на славу, новые тоже ни в чем себе не отказывали. Они хорошо попользовались госпомощью — АСВ предоставило банку «Траст» заем на сумму 127 млрд рублей для его санирования. Однако госпомощь не пошла «Трасту» впрок: собственные средства (капитал) банка снижались — с плюс 29,2 млрд рублей на 1 декабря 2015 года до минус 80,2 млрд рублей на 1 июля 2017 года. Доля просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле выросла с 8,8% на 1 декабря 2015 года до 60,9% на 1 июля 2017 года, в корпоративном — с 1,8% на 1 декабря 2015 года до 27% на 1 июля 2017 года.
Убыток банка за 2016 год составил 14,3 млрд рублей, за первое полугодие 2017 года — 15,4 млрд рублей.
Похоже, «ёжик съел орешек». Кто ответит за это безобразие? Разве что «стрелочники».

.banki.ru/news/columnists/?id=10004837

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Вт сен 19, 2017 14:03 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
По судьбе траста и ргс-банка никто из начальников ещё не высказывался? будут отдельно плавать, что идиотизм, или присоединят к "О" и порежут офисы и персонал? - сторонник канонизации путина - 2017-09-18 09:09:47
Хотя все эти высказывания...
Наби говорила что "О" за несколько месяцев "оздоровят", а Задорнов в первом же интервью говорит что несколько лет займёт процесс.

Уже режут персонал (-) ой ! - 2017-09-18 09:12:23

я уже тут высказывал мнение, что ргс до нг дотянет, а там хз. пока без изменений (-) ck - 2017-09-18 12:18:20

А кому сейчас нужны остатки Траста? Чем быстрее их захоронят - тем лучше. Естественно, всем участникам санации и руководству надзора в ЦБ - по десяточке срока в Сибири (-) лес валить, варежки шить - 2017-09-18 13:02:10

Банк «ФК Открытие» увеличил долю в капитале Росгосстрах Банка до 85,04%. / РГС банк почти 500 допофисов по стране. (-) "Дух Пересвета" - 2017-09-18 14:59:01

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт сен 22, 2017 16:39 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Национальный банк «Траст» получил в прямое распоряжение 14,6657% голосующих акций ПАО «СК «Росгосстрах» и 13% ФК "Открытие". / Всё открыто и прозрачно... - "Дух Пересвета" - 2017-09-21 18:03:44
В сообщениях на портале раскрытия корпоративной информации уточняется, что переход акций страховщика в распоряжение «Траста» имел место 1 сентября 2017 года. До этого НБ «Траст» не участвовал в капитале «Росгосстраха».

Банк «ФК Открытие» 15 сентября сообщил, что по состоянию на 8 сентября в его прямом и косвенном распоряжении находится 93,97% голосующих акций «Росгосстраха». В прямом распоряжении у банка — 26,18%, в косвенном (в том числе через НБ «Траст») — 67,79%.

На прошлой неделе также стало известно, что «Траст» перешел практически под полный прямой контроль банка «ФК Открытие», а контроль над «Трастом» со стороны АО «Открытие Холдинг», таким образом, стал косвенным.

Из сообщений на портале раскрытия корпоративной информации от 14 сентября также следует, что «Траст» получил 12,3532% в капитале своего собственника — банка «ФК Открытие», или 13,07% голосующих акций (до этого доля была нулевой).

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 60 ]  На страницу 1, 2  След.

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: Bing [Bot] и гости: 4


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB