FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Вс ноя 18, 2018 16:56

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 60 ]  На страницу Пред.  1, 2
Автор Сообщение
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Сб окт 21, 2017 0:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В «активах» банка ФК Открытие второй месяц висит выданные МБК (не РЕПО) примерно на 280 ярдов. На 1 сентября значительных резервов по нем не было, но в отчетности на 1 октября ВА реклассифицировала эти активы и сформировала резерв почти 60 ярдов. Зададимся вопросом: нафига козе баян?.. Простите, кто возможные контрагенты нашего героя?
Ну первый, понятное дело, Банк ТРАСТ (гипотеза №1). Но у него валюта баланса, блеать, 330 ярдов всего, а обязательств перед физиками и АСВ на 240. Т.е. МБК от ФК Отрытие там 100-150 ярдов (простите за такую поздышевшену, но они сами дали моду на «оценки» с 40% погрешностью))). Возможно этот актив и был зарезервирован на половину? (гипотеза №2).
Примем эту гипотезу №1. Но где еще 100-130?
Не в одном ли госбанке, так любящим господина Беляева (гипотеза №3).
Но что если, гипотеза 2 не верна? И резерв по требованиям к Трасту не 50%, а только… эээ… 21%? Зачем потребовалось резервировать требования к госбанку? Хотя, по хорошему то, мы все прекрасно понимаем масштаб дыры у героя №1000. Но все же… Скорее всего у этого актива имеются признаки фидуциарки, т.е. исполнение обязательств госбанка по нему зависит от исполнения обязательств третьим лицом перед госбанком.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн окт 23, 2017 1:01 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
СМИ узнали об успевших сбросить акции «ФК Открытие» до его санации фондах
Три НПФ избавились от пакетов акций банка «ФК Открытие» на сумму около 40 млрд руб. перед объявлением о его санации, сообщают «Ведомости». Причем покупателем стал банк «Траст», санированием которого ранее занималось «Открытие»

Перед введением временной администрации в «ФК Открытие» на бирже прошло несколько крупных сделок с акциями этого банка на сумму около 40 млрд руб., причем последняя была заключена за день до объявления Центробанком о мерах по спасению «Открытия», узнала газета «Ведомости».

По данным источников газеты, продавцами пакетов акций были три негосударственных пенсионных фонда (НПФ), а покупателем выступил банк «Траст», который сам находится в процессе санации, проводимой как раз «ФК Открытие».

Представитель Центробанка подтвердил изданию, что «Траст» в конце августа в несколько приемов купил 13,07% акций «Открытия» у трех НПФ.

Продавцами акций «Открытия» были НПФ РГС (владел 4,97% акций банка), НПФ электроэнергетики (4,86%) и «ЛУКОЙЛ-Гарант» (2,99%), пояснил еще один источник издания.

«Это были весьма удачные сделки для фондов: 13,07% «ФК Открытие» могли обойтись «Трасту» в 40,17 млрд руб.», — пишет издание и уточняет, что расчеты были проведены по средневзвешенным ценам биржи в день совершения сделок.

По мнению партнера Tertychny Agabalyan Ивана Тертычного, фонды могли знать заранее, что в «ФК Открытие» будет введена временная администрация. «Возможно, эти сделки проводились в рамках подготовки к санации, когда перебрасывались активы. Это соответствует заявлениям о том, что акционеры группы вели консультации с регулятором», — считает он.

Аналитик Fitch Александр Данилов предположил, что ЦБ решал техническую задачу по «концентрации дыры в одном месте». По состоянию на 1 октября капитал «Траста» оценивался отрицательными значениями — минус 157,9 млрд руб.

10 августа акции «ФК Открытие» котировались на бирже по 1659 руб. за штуку, 28 августа, в день завершения последней сделки, — 1309 руб., а по состоянию на 13 октября — уже 884 руб.

Выкуп акций накануне санации возмутил других акционеров, которые, как предупреждал ЦБ, могут потерять свои вложения. Издание ознакомилось с жалобой, направленной НПФ «Будущее» в Центробанк. В ней говорилось, что после покупки 13% «Открытия» банк «Траст» стал обладателем 75% акций и должен был направить публичную оферту остальным акционерам «ФК Открытие», но не сделал этого. Фонд попросил ЦБ направить «Трасту» предписание устранить нарушение и сделать оферту.

Представитель ЦБ не увидел в этой ситуации нарушения. Он пояснил изданию, что на 28 августа «Траст» и его аффилированные лица стали собственниками только 74,5% акций «ФК Открытие», соответственно, порог в 75% превышен не был и предусмотренные законом обязательства перед банком не возникли. Последняя сделка была совершена 28 августа, однако она прошла с расчетами через два дня. 29 августа в «ФК Открытие» была введена временная администрация, а следующий пакет акций банка, в 4,97%, перешел в собственность «Траста» только 30 августа.

12 октября зампред ЦБ Василий Поздышев заявил, что для восстановления платежеспособности «Открытия» понадобится около 450 млрд руб. Он признал, что вернуть потраченные деньги не удастся. «Суммы докапитализации, которые мы вложим, будут превышать капитал банка. Но мы стараемся минимизировать наши издержки, именно поэтому и ведем достаточно непростые переговоры с собственниками, которые скоро станут бывшими собственниками, о возможности довнесения активов, которые не обременены», — пояснил тогда зампред ЦБ.

.rbc.ru/finances/16/10/2017/59e438519a7947248b94469e?from=main

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн окт 23, 2017 3:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Юристы усмотрели нарушение в приобретении «Трастом» акций «ФК Открытие»
Сделка по приобретению «Трастом» акций банка «ФК Открытие» была небезупречной, считают опрошенные РБК юристы, указывая, что она противоречит ряду норм ЦБ. Это несет репутационные риски для самого регулятора

О том, что банк «Траст» стал владельцем 13,07% акций банка «ФК Открытие», последний сообщил 14 сентября, сделки по покупке совершались на Московской бирже, последняя была закрыта 28 августа, за день до санации банка «ФК Открытие». Как сообщала газета «Ведомости» 16 октября, продавцами акций выступали три пенсионных фонда, которые вошли в периметр санации банка «ФК Открытие», — НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» (2,99%), НПФ «Электроэнергетики» (4,86%) и НПФ «РГС» (4,97%). Факт покупки «Трастом» акций «ФК Открытие» у перечисленных НПФ изданию подтвердили в ЦБ.

Ряд опрошенных РБК юристов подвергает сомнению правомерность покупки находящихся на санации банком «Траст» акций банка «ФК Открытие».

Правомерность под вопросом

«На момент покупки капитал банка «Траст» был отрицательным, а согласно положению ЦБ​​ 415-П собственные средства покупателя должны быть достаточными для покупки — в этом случае не меньше 13% капитала банка «ФК Открытие», по факту собственных средств «Траста» для сделки было априори недостаточно», — отмечает партнер московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов. Таким образом, законность сделки под большим вопросом, считает он.

Банк «Траст» с июля перестал раскрывать данные о размере капитала на сайте ЦБ, согласно последним опубликованным сведениям на 1 июля 2017 года, собственные средства банка составляли -80,23 млрд руб. Но эти данные раскрываются на портале Федресурса (публикует сведения о деятельности юрлиц) со ссылкой на данные ЦБ. По информации на указанном портале на 4 августа, стоимость чистых активов «Траста» составляла -113,9 млрд руб. К 7 сентября отрицательный капитал банка сократился до -99,36 млрд руб., однако к 5 октября, по данным Федресурса, дыра выросла до -157,89 млрд руб.

«Сделка по покупке более 10% банка подлежит согласованию в ЦБ», — напоминает Игорь Дубов. «В такой ситуации согласование сделки регулятором нарушает нормативный акт самого же ЦБ», — отмечает партнер А2 Михаил Александров.

Более того, формально такого рода сделка подпадает под злоупотребление правом с точки зрения гражданского законодательства, поскольку имеются признаки конфликта интересов санатора — покупка санируемым банком малоликвидных ценных бумаг санатора, которые не могут улучшить финансовое состояние покупателя», — добавляет партнер практики по разрешению споров и банкротству бюро «Линии права» Владислав Ганжала.

Покупка акций «ФК Открытие» могла стать основной причиной увеличения отрицательного капитала «Траста», поскольку вложения в покупку акций и долей в компаниях уменьшают капитал банка-покупателя, указывают юристы. Комментируя увеличение отрицательного капитала банка «Траст», представитель «ФК Открытие» указывал «покупку акций финансовых организаций» в качестве одной из основных причин увеличения дисбаланса.

Согласно ст. 10 Гражданского кодекса РФ злоупотребление правом, когда лицо использует свое право недобросовестно, в частности чтобы причинить вред другому лицу, не допускается, продолжает Ганжала. «Конфликт интересов в гражданском праве не закреплен, он выработан судебной практикой. В каждом конкретном случае оцениваются мотивы совершенных заинтересованными сторонами действий», — поясняет юрист. Кроме того, рассуждает он, такие действия могут считаться подозрительными в силу законодательства о банкротстве, так как имеются вопросы по равноценности, то есть насколько актив соответствовал выплаченной за него сумме».

Почему сделка состоялась

В Банке России в ответ на запрос РБК, как регулятор согласовал покупку банком с отрицательным капиталом акций другого банка, сообщили, что положение ЦБ от 18 февраля 2014 года № 415-П распространяется на юридическое лицо, которое единолично или в составе группы лиц в результате осуществления одной или нескольких сделок приобретает акции банка. «Согласно данному положению, юрлицо, приобретающее более 10% акций кредитной организации, ходатайствует о получении предварительного или последующего согласия Банка России», — сообщили в ЦБ.

При этом в ЦБ сообщили, что «Банк России согласует сделки по приобретению банком «Траст» акций банка «ФК Открытие» в целях обеспечения финансовой стабильности, принимая во внимание динамично меняющееся финансовое положение обеих кредитных организаций в процессе их финансового оздоровления».

Можно ли ее оспорить

«Если сделки были совершены с нарушением нормативных актов и законодательства, они могут быть оспорены лицами, которым был причинен ущерб», — напоминает Михаил Александров.

Впрочем, пока неясно, будут ли у этой истории последствия, поскольку оба банка находятся на санации, причем санатором выступает непосредственно Банк России.

Передача акций «ФК Открытие» на баланс банка «Траст» позволила сконцентрировать убытки на санируемом банке, который может нарушать нормативы, освободив от них НПФ, указывают эксперты. «Механизм санации НПФ не прописан, после уменьшения капитала «ФК Открытие» до 1 руб. они бы зафиксировали убыток, и этот убыток мог бы привести к нарушениям правил инвестирования, — говорит начальник отдела валидации «Эксперт РА» Станислав Волков. — Поскольку решение ЦБ принималось с учетом ситуации в санируемых банках, вряд ли он будет заинтересован в его изменении».

Теоретически оспорить результаты сделок, которые привели к ухудшению финансового состояния в санированном еще по старому механизму (через АСВ) банке «Траст», могло бы Агентство по страхованию вкладов (АСВ), считают эксперты. «АСВ предоставляло средства на санацию банка «Траст», — отмечает Владислав Ганжала. — Право агентства оспаривать сделки, выходящие за пределы обычной хозяйственной деятельности санируемого банка, прямо предусмотрено в п. 11 ст. 189.40 Закона о банкротстве». В АСВ не ответили на запрос РБК.

Помимо материально заинтересованных лиц требовать пересмотра результатов сделки по покупке «Трастом» акций «ФК Открытие» может Генпрокуратура РФ в рамках осуществления надзорной деятельности, отмечают юристы. «Прокуратура в рамках своей надзорной деятельности может инициировать разбирательство, если усмотрит признаки нарушения законодательства, — поясняет Михаил Александров. — Прокуратура может вынести представление, а затем в том числе обратиться с иском в суд». Запрос РБК в Генпрокуратуру о том, планирует ли это ведомство предпринимать какие-либо действия в рамках этой ситуации, остался без ответа.

Уникальная ситуация

Ситуация с согласованием сделки, которая не соответствует требованиям нормативных актов самого же ЦБ, носит уникальный характер, отмечают эксперты. «Покупка санируемым банком акций своего санатора, в отношении которого практически сразу же также была начата процедура финансового оздоровления, скорее является исключительным случаем», — констатирует управляющий директор НРА Павел Самиев. Других подобных случаев ни он, ни опрошенные РБК эксперты не припоминают.

Во всей этой ситуации эксперты видят репутационные риски прежде всего для самого же ЦБ. «Судя по всему, регулятор выбирал из двух зол — между нарушением собственного нормативного акта или финансовыми потерями — и не нашел иного способа решить проблему с расчисткой баланса НПФ, входящих в периметр санации «ФК Открытие», — рассуждает партнер юридической фирмы Nektorov, Saveliev & Partners Александр Некторов​. — Такой подход несет репутационные риски для регулятора, поскольку в развитом обществе закон должен действовать одинаково для всех. Исключения, тем более такого масштаба, снижают привлекательность нашей экономики для открытого ведения бизнеса в том числе иностранными инвесторами».

Юридические неясности могут негативно отразиться на последующей продаже самого «ФК Открытие», которая предусмотрена после завершения процедуры финансового оздоровления, предупреждает он.

.rbc.ru/finances/19/10/2017/59e73e0f9a79475d82ec36a9?from=main

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт окт 26, 2017 11:34 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Открытие и БИН ожидаемо в убытках за месяц.

Вышла отчетность за сентябрь.

Открытие - убыток 275 млрд за месяц. Капитал ушел в минус. Дочерний Траст-банк раскрыл отчетность первый раз за 3 месяца, накопленный убыток за это время составил 70 млрд. Т.е. по группе всего около 350 млрд.

В самом БИН банке всего 33 млрд убыток, ожидаем сотню-другую в октябре. Странно что фондирование все еще оттекает (100 млрд забрали за месяц, заместил эти деньги ЦБ депозитами). В банке Рост убыток еще 80 млрд, т.е. по группе около 120 млрд минус.

На балансе Роста возникло около 100 млрд каких-то бумаг, против которых и были созданы резервы. Пока неясно что это.

Итак банки в фонде консолидации уже признали пол триллиона резервов. Лиха беда начало.

МКБ и Промсвязь, оттоки по фондированию минимальны, убытков нет.

@russianbanks

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн окт 30, 2017 23:40 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Market Overview14:05
​​:zap:НПФ Будущее подали в суд на банк Траст

НПФ Будущее и две аффилированные УК ИДжи Кэпитал Партнерс и Север эссет менеджмент подали иск в Арбитражный суд к банку Траст, в качестве третьего лица выступает банк ФК Открытие. Сумма исковых претензий 12,557 млрд руб.
По версии НПФ Будущее банк Траст приобрел акции банка ФК Открытие на 40 млрд руб у НПФ РГС (4,97%), НПФ Электроэнергетики (4,86%) и НПФ Лукойл-Гаранта (2,99%) и стал владеть 75% пакетом банка, но при этом банк Траст не выставил оферту о выкупе бумаг другим акционерам. Последняя сделка была совершена 28.08 на 14 млрд руб. Банк Траст утверждает, что на 28.08 он владел 74,5% пакетом акций, что не превышает 75%, поэтому необходимость в оферте отсутствует.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт дек 07, 2017 21:30 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкомафия17:57
Как и ожидалось, оценки ЦБ о размере помощи банку «Открытие», озвученные в сентябре (250-400 млрд руб.), по факту оказались заниженными. Банк спасается за 456,2 млрд руб.
http://www.cbr.ru/press/PR/?file=071220 ... _16_30.htm
И это будет самой дорогой санацией банка с 2008 года (до сих пор лидером был Банк Москвы, который оздоравливали за 295 млрд руб.). Вспоминается, как ЦБ хвастался, что новый механизм санации будет экономнее, чем ранее действующий, но пока цифры шокируют и страшно представить, сколько госденег сожрет Бинбанк.

Но самое любопытное, что в рамках оздоровления группы ни копейки не получит банк «Траст». Тот самый, на санацию которого АСВ в 2014 году выделило порядка 130 млрд руб., и львиную долю этих денег «Открытие» бессовестно выкачало в августе-сентябре этого года на поддержку собственной ликвидности.
Фактически изначально проблемный банк (а за 2 года санации его здоровье не улучшилось, ибо оно никого изначально и не волновало) аккурат перед падением материнского банка стал дырявее на десятки миллиардов рублей! А ЦБ (который обещал всему рынку показать идеальную санацию) нам демонстрирует, что все это нормально и хорошо.

Мы не удивимся даже, если спустя немного времени «Траст» просто отправят на свалку истории за ненадобностью.
Отправят со словами, что оздоравливать там нечего (ибо «Траст» по модели своей очень похож на «Югру»), но мы, привыкшие к двойным правилам игры регулятора, не должны будем этому удивляться.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт дек 08, 2017 17:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкстапт
Принадлежащий «ФК Открытие» банк «Траст» заложил по кредиту АСВ активы на 56,2 млрд руб., следует из отчетности «Траста». Среди них еврооблигации «Россия-30». Оценка заложенных облигаций на 25 млрд рублей выше рынка.
Эльвира Набиуллина признавала, что менеджеры Открытия манипулировали этим выпуском суверенных облигаций для завышения суммы залога. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн дек 11, 2017 21:08 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста
Ведомости пишут, что выделенные деньги на докапитализацию Открытия (456 млрд рублей, еще на 1 ноября Открытие было должно ЦБ 716 млрд) не последние.
Вскоре свои финансовые аппетиты обещает обозначить новый руководитель Открытия Михаил Задорнов, но уже как санатор банка Траста. Для очередной попытки его санации опять могут понадобиться деньги.
Очередной пример работы незатейливой конструкции для изъятия денег у налогоплательщиков. Получается, что ЦБ выделит деньги санируемой дочке санируемого им банка Открытия. Матрёшка с участием двух санаторов. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Вт дек 12, 2017 3:24 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бывшие акционеры "ФК Открытие" и "Траста" должны им около $3 млрд - Федя - 2017-12-11 17:26:05

И опять наша постоянная рубрика #отсанироватьсанатора и #цбпозвонит

Бывшие акционеры "ФК Открытие" и "Траста" должны им около $3 млрд. Причем накануне санации банков они эти долги лонгировали и теперь намерены вернуть их лишь к 2025 г.

История такая. У "Открытие холдинг" были открыты кредитные линии в "ФК Открытие" и "Трасте" - всего на 247,2 млрд руб. Погашения по ним наступало в 2019-2022 гг., следует из опубликованного сегодня раскрытия самого холдинга. Реструктурированы были долги на 173,6 млрд руб. - 77,6 млрд руб. перед "ФК Открытие" и 96 млрд руб. перед "Трастом". Сроки погашения по ним уехали на 2025 г., а фиксированная часть ставки выросла на 0,5 процентных пункта: теперь это ключевая ставка ЦБ + 2,5%. Предварительно задолженность по 14 кредитным линиям была объединена на 4 кредитных договора.

Примечательно, что по одной из кредитных линий на 10 млрд руб. "Открытие холдинг" намеревался в качестве залога использовать облигации банка "ФК Открытие".

Еще на собрание акционеров холдинга выносился вопрос о переводе долга "Открытие капитал" перед "Трастом" на "Открытие холдинг" - всего на 68 млрд руб., но решение принято не было.

Представитель ЦБ на наши вопросы не ответил. А представитель "ФК Открытие" сообщил, что реструктуризация прошла в августе до введения времянки. Корректность наших подсчетов он подтвердил. Ждем комментарий "Открытие холдинг", как получим, сообщим.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Ср дек 13, 2017 19:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк "ФК Открытие" снизил долю в банке "Траст" с 12 декабря фактически до 0% /да, орех оказался крепким, сначала Юров и братва, затем слюни созвездия, а под занавес батл с Альфой/ - Just Make It Easy - 2017-12-13 09:12:01

Банк "ФК Открытие" снизил долю в банке "Траст" практически до нуля

МОСКВА, 13 дек /ПРАЙМ/. Банк "ФК Открытие" снизил долю в банке "Траст" с 12 декабря фактически до 0%, следует из материалов "ФК Открытие".

Так, до совершения сделки доля банка "ФК Открытие" составляла 13,07% голосующих акций, после - 0,00000000009% акций. При этом количество голосов, которыми владел банк, не изменилось и составляет 27,229 миллиона штук.

ЦБ РФ в декабре 2014 года принял решение санировать "Траст" при помощи Агентства по страхованию вкладов (АСВ); санатором был выбран "ФК Открытие", который получил на оздоровление "Траста" 127 миллиардов рублей. Однако в конце 2015 года "Открытие" обратилось в АСВ за дополнительным финансированием на 50 миллиардов рублей в свете того, что "дыра" в балансе банка оказалась больше, чем предполагалось.

"ФК Открытие" сейчас сам проходит процедуру финансового оздоровления через подконтрольный ЦБ Фонд консолидации банковского сектора. О санации "Открытия" ЦБ объявил 29 августа. По новому механизму санации Банк России становится основным собственником санируемого банка с последующей продажей частному инвестору. ЦБ РФ в понедельник сообщил, что стал владельцем более 99,9% обыкновенных акций банка.

Регулятор обещал поддерживать и работоспособность финансовых организаций и специализированных сервисов, входящих в группу банка. Ранее в декабре Банк России также утвердил изменения в план своего участия в санации банка "ФК Открытие", которые предусматривают докапитализацию этой кредитной организации на 456,2 миллиарда рублей. Докапитализация не предполагает оказания финансовой помощи "Трасту".

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Ср дек 13, 2017 19:59 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
"У нас есть принципиальная договорённость, но по поводу реализации - я бы пока не хотел озвучивать. Нам будет платить АСВ. Наши расчёты все были и будут с АСВ", - сказал Моисеев - Just Make It Easy - 2017-12-11 18:05:05

АСВ вернет в бюджет деньги, потраченные на докапитализацию "Открытия" и Бинбанка - Минфин

МОСКВА, 11 дек /ПРАЙМ/. Минфин России и Агентство по страхованию вкладов (АСВ) пришли к принципиальной договорённости по поводу схемы возврата в госбюджет 84,4 миллиарда рублей, за счёт которых были докапитализированы банки "ФК Открытие", Бинбанк и Генбанк: "нам будет платить АСВ", сообщил замминистра финансов Алексей Моисеев журналистам.

"У нас есть принципиальная договорённость, но по поводу реализации - я бы пока не хотел озвучивать. Нам будет платить АСВ. Наши расчёты все были и будут с АСВ", - сказал Моисеев.

Он также пояснил, что это потребует изменения в закон о бюджете, и Минфин хочет прописать схему возврата ОФЗ в рамках весенних поправок в федеральный бюджет 2018 года: "Ничего не может произойти, пока не будут поправки... Не может Минфин принять доход без строчки в бюджете. Поэтому мы сейчас определим схему, посчитаем точную сумму, впишем в бюджет, только после этого будет решение набсовета АСВ".

В апреле АСВ передало банкам все предусмотренные для докапитализации облигации федерального займа (ОФЗ) на сумму 838 миллиардов рублей. На 1 июля их общая номинальная стоимость составляла 789,4 миллиарда рублей. Неиспользованный остаток средств находился у АСВ. ОФЗ передавались банкам при условии, что они будут наращивать кредитование реального сектора.

ОФЗ в капитал в рамках программы докапитализации банковского сектора получили около 30 банков. При этом среди кредитных организаций, допустивших снижение капитала, в соответствии с приказами Банка России в третьем квартале 2017 года в означенные три банка была введена временная администрация.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт дек 15, 2017 2:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
Банкстер из Траста Илья Юров утверждает, что Вадик Беляев и Рубик Аганбегян обещали ему на словах $50 млн, если их Открытие начнет санировать Траст, но обманули его. А потом и весь российский народ. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт дек 15, 2017 4:01 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бойлерная:
Как обычно, самые интересные подробности мы узнаем из зарубежных судов, скоро можно будет специальный канал открывать. Так, суд в Нью-Йорке выкинул в помойку иск бывшего совладельца Траста Юрова, который пытался взыскать с также бывших владельцев Открывашки Аганбегяна и Беляева 50 млн долларов. Якобы они обещали эти деньги за то, что Юров отдал Траст на санацию. Судья буквально охуел от того, что у Юрова не было никаких доказательств, кроме устных договоренностей. В этом деле он превзошел даже Березовского, который хотел взыскать с Абрамовича несколько миллиардов на основании записи, сделанной в аэропорту. Суд сделал аналогичные выводы.

История Траста предвосхитила крах Открытия. На рынке все знали о дыре в балансе банка Юрова и друзей, вопрос его краха был просто вопросом времени, а регулятор все это время смотрел в другую сторону, наверное, Брюсом Уиллисом, который получил от русского банка несколько миллионов долларов. Юров проебался, потому что в свое время не смог договориться с Роснефтью, Беляев-Вольфсон в свое время жирно заработал на гигантском размещении РН, однако потом пути банка и нефтяной компании разошлись. Удивляться приходится лишь тому, как люди, которые продают банк под честное слово, вообще могли делать бизнес. Потом мы вспоминаем, что такое банковский бизнес, какой надзор у ЦБ, и понимаем, что можно было просто иметь банковскую лицензию и прекрасно жить

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пт дек 22, 2017 21:28 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Идет подготовка к отъему активов «Открытие Холдинг» - Федя - 2017-12-20 17:14:03

Зампред ЦБ Поздышев: «Открытие Холдинг» должен 228 млрд рублей банку «Траст».
Идет подготовка к отъему активов «Открытие Холдинг».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Вт дек 26, 2017 22:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Бойлерная [9:06 PM] 7.1K
Под Поздышевым зашаталось кресло?

В ЦБ идет возня вокруг Открытия, сегодня вдруг выяснилось, что сделки по приобретению контроля в банке Траст и увеличению доли в РГС банке не были одобрены регулятором, хотя и проходили после объявления о санации. Получается, что у департамента надзора, которым руководит Вася Поздышев, есть недруги в самом регуляторе, которым не нравится, как пошел процесс санации. Видимо, сначала с Вадиком Беляевым - Вольфсоном договорились об одном, а когда он пошел против ЦБ и стаои вскрываться сделки с выводом активов и дружественными ему структурами, точка зрения регулятора поменялась и он пытается отыграть назад ненужные ему покупки.

История санации Открывашки несет в себе много странных деталей, потому что до сих пор ЦБ не объявил, как Вольфсон и друзья будут компенсировать дыру в банке. Видимо, вопросы появились и к самому Васе Поздышеву, потому что он лично курировал процесс передачи Открывашки в Фонд ЦБ, и, как мы теперь знаем из интервью Ананьева, занимался и всей пропагандой вокруг банков московского кольца. Если вдруг сам ЦБ начинает оспаривать сделки, которые одобрил Поздышев, значит ли это, что его позиции в ЦБ пошатнулись? Избавиться от него было бы удобно после того, как в Фонд пришли все 3 банка, и вся грязная работа сделана.

Говорят, что вопросы к Васе могли появиться у Задорнова, который стал новым центром силы внутри ЦБ. Это мощная политическая фигура, у которой, очевидно, есть карт бланш на объединение трех банков, что сегодня поддержал Минфин. В такой конструкции Поздышев явно становится третьим лишним

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт дек 28, 2017 2:14 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
Отчетность показывает, что положение "Открытия" и "Траста" ухудшается. После входа ЦБ в бизнесе (если исключить влияние печатного станка) только ухудшается.
В банке проявились. отравленные пилюли -компании связанные с акционерами банка, они перестали платить за кредиты.
У "Открытия" доля просроченных кредитов портфеля выросла до 22,3%. В абсолютном выражении рост просрочки за ноябрь на 17,3 млрд рублей, у Траста добавилось проблем на 1,77 млрд рублей просрочки (общий обьем задолженности 116,7 млрд, 43% портфеля).
В среднем другие банки наоборот показывали сокращение просрочки на несколько процентов. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн фев 05, 2018 16:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Жертвы оздоровления: ВИП-клиенты банка «Траст» могут лишиться своих денег

Санация «Траста» грозит стать головной болью для сотен его ВИП-вкладчиков
В конце декабря 2014 года Центробанк предоставил «ФК Открытие» на санацию банка «Траст» 127 млрд рублей. Председатель правления «Открытие холдинга» Рубен Аганбегян заверил, что санация «Траста» не скажется на его клиентах. Однако эти слова не относятся к ВИП-клиентам «Траста», которые инвестировали размещенные во вкладах средства в кредитные ноты банка: как выяснил Forbes, привлеченные деньги банк отображал на балансе как капитал второго уровня, «надув» его таким образом на несколько миллиардов рублей.

«Мы проводим углубленный due diligence банка «Траст», в рамках которого также будет изучаться ситуация с кредитными нотами (CLN)», — заявили в пресс-службе банка «ФК Открытие». От дальнейших комментариев до завершения комплексной оценки представители банка-санатора отказались. Управляющий директор «Траста» Григорий Варцибасов, проработавший в банке десять лет, надеется, что в результате санации все обязательства сохранятся, в том числе и по обеспечению выплат держателям кредитных нот.

Однако опрошенные Forbes юристы полагают, что держатели нот, по сути, лишились вложенных денег.

Банк «Траст» еще летом 2011 года принял новую стратегию развития, в рамках которой около 2000 состоятельных участников «Траст-клуба» стали регулярно получать предложения размещать свободные деньги не в классические депозиты, а в кредитные ноты по повышенной ставке (CLN – Credit linked note). Эмитентом нот выступила нидерландская дочерняя компания специального назначения C.R.R. B.V. Обеспечением выплат по нотам являются субординированные кредиты, полученные банком от эмитента. Минимальная сумма сделки при продаже в розницу составляла от 5 млн рублей.

Идею продукта подсказали сами клиенты, уверяла три года назад бывший член правления «Траста» Елена Речкалова. По ее словам, они хотели инвестировать в менее консервативные и более доходные инструменты. От комментариев для этой статьи Речкалова отказалась.

Поначалу разница в процентных ставках между депозитами и нотами достигала полтора процентных пункта в рублях и валюте. Время от времени банк предлагал и более высокие ставки, в валюте, например, они вырастали с 5% до 10% годовых, вспоминает один из бывших сотрудников «Траста».

Розничные клиенты покупали ноты на срок от полугода до трех лет, менеджеры банка заявляли о готовности выкупать их досрочно по льготной ставке. Однако сформированные этим денежным потоком суборды банк считал долгосрочными. Формально сроки погашения почти по всем субординированным выпускам облигаций банка наступают после 2020 года, что позволяло с разрешения ЦБ учитывать полученные деньги в капитале второго уровня.

«Это синтетический финансовый инструмент в схеме бумажной докапитализации «Траста». Вкладчикам говорили, что это облигации, которые имеют вторичное хождение и могут быть выкуплены. В ЦБ же говорили, что это капитал и вкладчики решили поучаствовать в собственных средствах банках. Вряд ли кто-то получит эти деньги обратно», — объясняет источник, близкий к руководству банка. По его словам, большинство денежных средств из учтенных в капитале субордов привлечены от физлиц. По данным на 1 декабря 2014 года, эта сумма составляла 12,4 млрд в рублевом эквиваленте, или 40% всего капитала (осенью 2011 года — всего 4 млрд рублей). Варцибасов говорит, что среди держателей кредитных нот есть также юридические лица, в том числе финансовые институты.

«Понятно, что вкладываться в субординированные кредиты банков очень рискованно. Я своих клиентов о рисках предупреждал, и, когда я ушел из «Траста», все они избавились от его кредитных нот», — говорит бывший менеджер по работе с ВИП-клиентами «Траста».



Несколько ВИП-клиентов банка, которых удалось разыскать, с облегчением сообщили, что успели продать кредитные ноты до краха банка.

Один ВИП-клиент с сожалением заявил, что, вероятно, зря не купил в свое время эти ноты на короткий срок. Вместо этого он оставил сбережения на валютном депозите в обанкротившемся Мастер-банке, и все средства, превышающие застрахованную государством сумму, были потеряны. Реакцию клиентов «Траста», оставшихся с нотами, узнать не удалось.

В отчетности по международным стандартам «Траст» сообщал, что привлечение субординированных займов организовано как выпуск кредитных нот. При этом банк подчеркивал, что ноты приобретены широким кругом инвесторов, информация о которых не сообщается банку. В этой ситуации платить или нет держателям нот — зависит от доброй воли санаторов.

«Как правило, у держателя CLN нет прямого права требования к банку о возврате кредита, — поясняет партнер "Пепеляев Групп" Игорь Мармалиди. — Приобретая ноты, инвестор получает право требования к их эмитенту (например, компании специального назначения). Если эмитент не получает никаких выплат по субординированному кредиту от банка, то соответственно он ничего и не должен выплачивать держателям кредитных нот. В соответствии с банковским регулированием при снижении капитала банка ниже определенного уровня банк не вправе погашать субординированный кредит и выплачивать по нему проценты».

«Владельцы CLN не смогут получить возмещение в полном объеме, предъявив требования санированному банку. Условия выпуска субординированных CLN обычно предусматривают, что в этом случае требования по ним списываются, полностью или частично», — соглашается партнер TertychnyLaw Иван Тертычный. Списание, уточняет он, происходит при наступлении события покрытия убытков, описанного в условиях выпуска. Обычно такими событиями являются снижение норматива достаточности базового капитала банка (Н1.1) ниже 2% либо решение АСВ о санации (Положение ЦБ №395-П). Капитал у банка «Траст» отрицательный: зампред ЦБ Михаил Сухов оценил «дыру» в 68 млрд рублей.

Того же мнения придерживается руководитель правового департамента российского банка:



«С высокой вероятностью частные лица-клиенты, через которых был организован суборд, «попали». В случае субордов риск полностью лежит на кредиторе».

Кроме того, сами CLN являются гибридным инструментом и сочетают в себе свойства долгового инструмента (облигаций) и кредитного дефолтного свопа (CDS) – выплаты по ним зависят от реализации кредитного риска.

Адвокат коллегии «Юков и партнеры» Светлана Тарнопольская менее категорична: «Держатели CLN однозначно лишились бы возмещения в случае банкротства банка. При санации кредитной организации многое может зависеть от условий выпуска таких нот». Вместо простого списания может быть предусмотрена конвертация субординированного долга в обыкновенные акции, уточняет Тертычный, но такие примеры на практике встречаются редко из-за сложного механизма реализации.

Крупнейшие банки, в том числе государственные, нередко предлагают своим ВИП-клиентам приобрести их субординированные облигации. Это обычная практика в случае, если информация о рисках раскрыта должным образом, а сами облигации ликвидны и имеют понятные рыночные котировки. Случай «Траста» особый: он не имел рейтингов от международных рейтинговых агентств и не мог размещать еврооблигации, предлагая вместо этого кредитные ноты.

«По сути, «Траст» кредитовал эмитента кредитных нот и в капитал инвестировались деньги самого банка. Такая схема не соответствует букве закона и требованиям регулятора. Это не субординированный долг в традиционном понимании», — говорит глава управления долгового финансирования одного из крупнейших банков.

Регуляторы ситуацию не комментируют. «Временная администрация «Агентства по страхованию вкладов» проводит оценку активов и обязательств банка «Траст». В настоящее время дополнительные комментарии считаем преждевременными», — сообщили в пресс-службе Банка России. В АСВ отказались от комментариев.

.forbes.ru/finansy/igroki/277337-zhertvy-ozdorovleniya-vip-klienty-banka-trast-mogut-lishitsya-svoikh-deneg

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн фев 05, 2018 16:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Как банк «Траст» шесть лет жил с дырой в капитале и почему не смог так жить дальше
Его прежние владельцы пытаются доказать, что маскировка дыр была на благо банка и его клиентов
09 октября 2016 23:16

О санации «Траста», занимавшего в стране 32-е место по активам среди банков, ЦБ объявил 22 декабря 2014 г. Банк с частными депозитами свыше 144 млрд руб. не справился с оттоком 3 млрд руб. вкладов, сообщил регулятор, дополнив свой диагноз существенными «снижением качества активов» и «недостоверностью отчетности». И пообещал 30 млрд руб. на оздоровление.

Всего через четыре дня регулятор признал, что этой суммы недостаточно. И сообщил, что Агентство по страхованию вкладов (АСВ) за счет кредита ЦБ выделит банку 10-летний заем на 99 млрд руб. для покрытия разрыва между его обязательствами и стоимостью активов (тогда он оценивался в 67,8 млрд руб.), а выбранному для банка санатору, финансовой корпорации «Открытие» – еще 28 млрд руб. на шесть лет для поддержания ликвидности «Траста». Выводы были сделаны на основе первого анализа финансового положения «Траста», занявшего всего три дня, сообщил представитель АСВ.

Альфа-банк не дает «Открытию» получить дополнительные средства на санацию «Траста»
По итогам комплексного due diligence, проведенного АСВ, «Открытием» и EY в январе – апреле 2015 г., оценка дыры выросла до 114 млрд руб. – это около 45% активов «Траста» к декабрю 2014 г. Санатор считает, что значительная часть исчезнувших денег была выведена прежней командой через офшоры, и пытается взыскать $830 млн с бывших акционеров банка – финансиста Ильи Юрова, остававшегося основным бенефициаром «Траста» до 2015 г., Николая Фетисова, Сергея Беляева и их жен – в Высоком суде Лондона. По мнению санатора, прежние владельцы выводили из банка деньги с момента его основания и маскировали разраставшуюся дыру. Юров это категорически опровергает.

Банк в кредит
Дыра в капитале банка «Траст» начала формироваться сразу с его появления, убежден член правления «Открытие холдинга» Дмитрий Попков. В середине 2000-х Юров и команда его менеджеров купили у группы «Менатеп» Михаила Ходорковского банк «Менатеп Санкт-Петербург» и Доверительный инвестиционный банк, впоследствии объединенные в национальный банк «Траст».

Банки достались топ-менеджерам «с ворохом проблем», писал Forbes в январе 2011 г.: «Юров говорил, что розничный банк «Менатеп СПб» был убыточным, к тому же акционеры ЮКОСа по соглашению забрали из него свои средства – около $300 млн. В инвестиционном бизнесе были свои сложности. Попросту говоря, клиенты разбежались». По данным Forbes, команда Юрова хотела купить «Менатеп СПб» за символический $1, но сошлись на $100 млн за оба банка с совокупным капиталом около $300 млн, писал Forbes.

Правда, деньги на сделку покупателям ссудили покупаемые банки, добавляет Попков: «Впоследствии эти кредиты не вернулись в «Траст», а размер долга рос за счет начисления процентов на проценты». В итоге за семь лет дыра достигла $220 млн, продолжает он. Юров опровергает все это.

В 2007 г. Юров и его партнеры снова заняли деньги у «Траста» – на этот раз чтобы выкупить долю в банке еще у одного своего партнера, Олега Коляды, рассказывает Попков. Эти деньги тоже не вернули, долг вырос до $80 млн. Таким образом, на одних только сделках, сопровождавших смену владельцев, «Траст» потерял $300 млн, заключает он.

«Доля Коляды в 2006 г., как и [еще одного партнера] Арташеса Терзяна, в 2007 г. была выкуплена за счет средств Credit Suisse и Merrill Lynch, банк «Траст» вообще никак не участвовал», – негодует Юров (получить комментарии инвестбанков в выходные не удалось).

Тихий крах
В 2008 г. «Траст», как и компании его бенефициаров, потерпел фиаско на финансовых рынках, его положение стало критическим, считает Попков. Среди наиболее явных симптомов проблем банка, просматривавшихся после кризиса 2008 г., Fitch отмечало большой уровень реструктуризации крупных кредитов с сомнительными перспективами возвратности, занижение объема связанного кредитования и его низкое качество, риски в отношении ряда других активов, рассказывает аналитик Fitch Александр Данилов. В 2010 г. Fitch понизило рейтинг банка до уровня CCC – «возможен дефолт», впоследствии он был отозван.

Если бы тогда банк не смог замаскировать дыру, то прекратил бы существование, уверен Попков. Но банк обслуживал долги еще пять лет за счет выдачи новых кредитов, что привело к существенному увеличению дыры, заключает он.

В России банки падают в основном не из-за качества активов как такового (ведь они могут очень хорошо маскировать свои проблемы), а когда у них случается отток депозитов или ЦБ наконец отзывает лицензию, рассуждает Данилов: «Случай с «Трастом» это очень хорошо демонстрирует – банк находился на грани жизни и смерти несколько лет и выживал за счет привлечения новых депозитов для обслуживания старых обязательств, и надзор по каким-то причинам не замечал проблем с качеством активов».

ЦБ непросто было увидеть дыру, так как проблемные кредиты «Траст» передавал офшорным компаниям, связанным с банком и его бенефициарами, но они не указывались в его отчетности. В показаниях лондонскому суду Юров назвал это управлением балансом. «Это была обыкновенная пирамида под красивым названием», – жестко высказал свое мнение о методах работы банка судья Стивен Мартин Мейлз. И отказался разморозить активы, принадлежащие Юрову и его партнерам, арестованные в феврале 2016 г. по иску новой команды «Траста» о возмещении ущерба.

Это был способ выживания, который использовали все кредитные организации, а не мошенничество, возражает Юров. Когда заемщики из-за кризиса перестали обслуживать кредиты, у банка было две возможности, вспоминает он. Первая – банкротить должников, «зная, что ничего хорошего из этого не выйдет», так как аналогичная ситуация «была у всего рынка, а если все активы, залоги выставить на продажу, много не выручишь». Если бы банк пошел по этому пути, ему пришлось бы сразу отразить на балансе все убытки, а это «могло привести к уменьшению капитала банка больше чем на 20%», что грозило отзывом лицензии, признает Юров.

«Там, где была хорошая перспектива восстановления стоимости, банк принял решение использовать связанные структуры, чтобы стать собственником проектов, активов и дальше их развивать. Вот что я сказал в своих показаниях. Судья просто не понял», – рассказывает Юров. «Я не говорил, что банк фальсифицировал отчетность, чтобы избежать отзыва лицензии», – подчеркивает Юров. По его словам, «Траст» совершенно безнадежные кредиты отражал как убытки и провизии, через офшоры реструктурировал за все время кредиты примерно на 20 млрд руб. (около $715 млн по курсу 2008 г.). По оценке Юрова, в итоге в денежной форме «Трасту» удалось вернуть не менее 6–7 млрд руб.

Новая команда банка оценивает ущерб от офшорной схемы минимум в $830 млн – такова разница обязательств перед «Трастом» 18 фирм бывших бенефициаров с их активами и залогами, объяснил «Ведомостям» представитель «Траста». Но это только часть. Около 30 компаний Юрова, Беляева и Фетисова напрямую получили от «Траста» к началу санации через кредиты, ценные бумаги, дебиторскую задолженность порядка 90 млрд руб., тогда как стоимость активов этих компаний, по разным оценкам, составляет от 10 млрд до 20 млрд руб., сообщил представитель банка. Всего же, по подсчетам новой администрации, у бывших бенефициаров и банка было примерно 300 компаний, в основном офшорных. Банку принадлежали только четыре компании, а остальные – его бенефициарам.

Убытки заставили банк из топ-100 списать субординированные кредиты
У Юрова прямо противоположные данные. «Офшорных компаний, которые были связаны со мной и моими партнерами и кредитовались в «Трасте», было пять, все остальные – компании банка», – заявил он «Ведомостям». «Это был вопрос финансовой службы банка – как наиболее эффективно с точки зрения и налогов, и провизий, и выполнения нормативов ЦБ отражать банковские операции и риски – на балансе банка либо этой сети компаний», – объясняет он.

По его данным, на связанные с банком компании к декабрю 2014 г. приходилось около 46 млрд руб. кредитов, а на компании, подконтрольные бенефициарам, – 5 млрд руб. В целом кредиты связанным компаниям составляли на тот момент около 13% активов банка и почти 90% корпоративного портфеля, следует из слов Юрова.

В 2009 г. кредиты связанным компаниям занимали и вовсе 30% банковских активов, добавил он. В официальной отчетности «Ведомости» таких цифр не обнаружили. В отчетности банка по МСФО за 2009 г. отражены кредиты связанным сторонам на 820 млн руб., или 1,3% портфеля. Эту цифру публично поставило под сомнение Fitch, после чего банк отказался от его рейтинга.

Кредиты родные и неродные
Почему новая команда «Траста» считает, что через офшоры выводились деньги? Проекты кредитовались избыточно, рассказывает представитель банка: «Часть этих средств сразу переводилась в офшоры – они шли на обслуживание кредитов других компаний или закрытие долгов владельцев банка. Если проект с изначально чрезмерной долговой нагрузкой мог обслуживать долг, значит, он получился, а нет – так нет». По его словам, в банке даже были такие понятия, как «родной» и «неродной» долг. Первый – деньги, которые достались заемщику, второй – ушедшие дальше средства. Например, у сети ресторанов «Япоша», задолжавшей «Трасту» более 5 млрд руб., «родной» долг – 1 млрд, а 4 млрд были выведены, рассказывает представитель банка.

Компании «Стройэкология», строившей жилье в д. Глухове, было выдано $80 млн, т. е. 5 млрд руб., продолжает он: «Нам удалось получить документальное подтверждение расходов только на 700 млн руб., остальные деньги были выведены, по факту чего проводится расследование».

Проект компании «Стивилон» по строительству гостиницы и коттеджей в Геленджике «Траст» прокредитовал на 3 млрд руб., из них 1,5 млрд руб. были выведены на кипрскую компанию Black Coast, принадлежавшую прежним владельцам «Траста», перечисляет представитель новой команды банка. В год выдачи кредита, по данным СПАРК, «Траст» стал владельцем 19% «Стивилона», а контрольный пакет получила Black Coast. «Траст» подал заявление о банкротстве «Стивилона», суд признал требования банка на 4,6 млрд руб. обоснованными и ввел в компании процедуру наблюдения. Сам «Стивилон» подал иск к Black Coast по взысканию около 1 млрд руб. по займу 2010 г.

По данным представителя «Траста», реально в проект вложен только 1 млрд руб.: «На что пошли остальные средства, мы точно не знаем, но активы Blaсk Сoast равны нулю. У «Стивилона» есть большой участок земли площадью более 15 га в аренде, 17 недостроенных коттеджей и неутвержденный новый проект достройки гостиничной недвижимости». Максимум, что можно вытащить из этого проекта, – около 1 млрд руб., рассуждает он: «Ситуация могла быть иной, если бы не эта история с перекидыванием части кредита на другой офшор. Компании сложно обслуживать долг, если кредитные деньги куда-то исчезли, а не были направлены на создание бизнеса».

В материалах лондонского суда видно: Юров называет Blaсk Сoast компанией банка. «Открытие» оценивает стоимость всех залогов, прав собственности, акций, имущества, земли этого проекта на первой линии моря в центре одного из лучших курортных городов России с дюжиной построенных современных вилл в несколько миллионов рублей – это ничтожно мало», – негодует Юров.

«Позиция бывших акционеров заключается в том, что хорошие компании принадлежат им, плохие – банку, – говорит Попков. – Если проект был успешным, владельцы «Траста» забирали его себе». Если проект не удавался – его оставляли банку и это становилось проблемой кредитора, обычно «догружая» дополнительно кредитами, которые выводились из компании, продолжает он. Себе прежние акционеры «Траста» забрали, например, недвижимость в Москве и акции крупного лесоперерабатывающего предприятия – Приангарского ЛПК.

Проблемным оказался почти весь корпоративный кредитный портфель, резюмирует Попков.

Помощь людям
Временная администрация «Траста» обнаружила фальсификацию отчетности на 18 млрд руб. по кредитам физическим лицам. Оказалось, что прежний менеджмент автоматически реструктурировал кредиты более 110 000 физлиц: им выпускали виртуальные карты, с которых погашались их долги (деньги приходили и тут же списывались), а по кредитам с этих карт давали каникулы в 270 дней, рассказал Попков «Ведомостям». В итоге в отчетности эти кредиты указывались как обслуживаемые, без просрочки, а проценты по ним были отражены в доходах банка. Вернуть эти 18 млрд руб. будет крайне сложно, сетует он.

Юров говорит, что «не был, в принципе, в курсе деталей розничного бизнеса», но предполагает, что банк просто хотел помочь людям. Его логика похожа на ту, которой он руководствовался в отношении проблемных заемщиков: «В банке была программа реструктуризации задолженности, что совершенно естественно после социального дефолта 2013 г. (многие россияне оказались перекредитованы, – «Ведомости»). Когда группа заемщиков потеряла способность возвращать кредит, есть два варианта: идти их банкротить или помочь им выбраться». Если даже предположить, что у «Траста» была автоматическая программа реструктуризации задолженности физиков, «в этом нет ничего странного», считает он: «Если тебе ухудшают условия кредита – это плохо, а если дают год каникул – не понимаю, что в этом такого?»

Проблемы с Ходорковским
В кризис 2008–2009 гг. государство докапитализировало 18 банков через субординированные кредиты ВЭБа на 900 млрд руб. «Траст» в список счастливчиков не попал.

Более того, в 2008 г. следствие арестовало акции банка, посчитав их имуществом Михаила Ходорковского. «Очевидно, что никто не захочет и не будет покупать новые акции банка (хотя технически их выпустить можно), если акционерный капитал арестован как якобы собственность Ходорковского, – говорит Юров. – Иностранные банки отказывались даже обсуждать с «Трастом» любые сделки по долговому финансированию, как только получали информацию про незаконный арест акций банка как якобы имущества «врага народа» Ходорковского».

Бенефициары, по его словам, сделали с 2008 г. три допэмиссии. «Но наши финансовые возможности закончились. Последний взнос в капитал за счет внутренних источников был в конце 2014 г. – офисное здание, которое банк использовал и владел через связанные компании», – рассказывает он.

Предыдущий взнос в капитал от собственников – на 1,5 млрд руб. в 2013 г. – совпал с увеличением на ту же сумму портфеля корпоративных кредитов, из чего участники рынка посчитали, что банк докапитализировали за счет его же кредитов. «Банк был вынужден прибегать ко всем возможным способам в рамках действующего законодательства, чтобы поддерживать капитал на уровне, требуемом ЦБ», – говорит на это Юров.

Пополнить капитал «Траст» мог бы за счет выпускаемых кредитных нот, но этого не произошло, отмечает представитель «Траста». С 2009 по 2014 г. «Траст», по словам Юрова, выпустил ноты (credit linked notes; CLN) на $350 млн, их выкупили физические лица и компании, например «Фосагро». Представитель «Траста» настаивает, что банк не получал деньги по нотам – ни тогда, когда они выпускались, ни тогда, когда они продавались (см. врез). Все средства, привлеченные «Трастом» от продажи кредитных нот, являлись прямыми балансовыми долговыми обязательствами «Траста», объясняет Юров.

Кому не нравятся ноты
Сама схема размещения кредитных нот относительно проста, рассказывает исполнительный директор Райффайзенбанка Александр Булгаков: есть SPV – техническая компания-эмитент, обычно это компания-сирота и не принадлежит банку. Во всех проспектах эмиссии таких нот сказано, что основная цель существования компании – выпустить ноты и выдать кредиты заемщику (в нашем случае – «Трасту». – «Ведомости»). Есть два основных лица – эмитент и заемщик, и последний берет на себя весь кредитный риск, а по истечении срока обращения нот возникает обратный денежный поток от банка эмитенту, который направляет средства держателям бумаг.
«Траст», по словам его представителя, выпускал ноты по более запутанной схеме: банк по предоплате передает деньги офшору TIB Investments за будущий субординированный заем; TIB Investments переводит деньги технической компании (например, С.R.R. B.V.) в оплату выпущенных ею CLN; техническая компания, как и полагается, отдает эти средства в субординированный кредит «Трасту», а TIB Investments передает ноты банку в погашение долга. В результате у «Траста» в активе его же CLN, в пассиве – субординированный заем, резюмирует представитель «Траста», но капитал пока не увеличился: фактически банк выдал этот суборд сам себе.
Далее CLN должны выкупить сторонние инвесторы. «Траст» выдает кредит офшорам, те перечисляют деньги TIB Investments, которая покупает у «Траста» CLN. У «Траста» на балансе по-прежнему суборд, а в активе «долг, который, как мы теперь знаем, никогда не будет погашен», говорит представитель банка. TIB Investments продает CLN реальным держателям нот, получает деньги, но не закрывает долг перед офшорами, а те – долги перед банком, а направляет средства на другие офшоры и проекты.
«Никаких кредитов, которые сам банк выдает изначально в рамках выпуска нот, не предусмотрено, при этом, получив деньги, банк может делать с ними что угодно, это не регламентируется эмиссионными документами, в которых направлением использования средств обычно указываются общекорпоративные нужды», – объясняет Булгаков. По его словам, при выпуске субординированных облигаций банк согласовывает кредитный договор, являющийся частью проспекта эмиссии, с ЦБ и получает добро, что все соответствует законодательству по выпуску субординированных инструментов. Без разрешения ЦБ выпустить субординированные бумаги, которые могут быть включены в капитал, нельзя, а дальше это уже вопрос надзора – как банк этими средствами распоряжается, указывает Булгаков.
Юров рассказывает, что TIB Investments была агентом по продаже нот, а ЦБ давал разрешение на включение субординированного кредита в состав капитала 2-го уровня, исключительно после подтверждения факта поступления всех денежных средств на баланс «Траста» (на его корреспондентский счет) и до момента продажи ноты инвестору эти бумаги не оказывали никакого влияния на капитал банка. ЦБ это не комментирует.

Свернуть
Не договорились
С начала 2014 г. бенефициары «Траста» не видели для себя возможности развивать и даже обеспечить устойчивое и стабильное будущее банка из-за катастрофического ухудшения всех макроэкономических показателей России, говорит Юров. По сделанной менеджментом банка оценке, при сохранении негативных тенденций в экономике потери «Траста» могли бы составить 30 млрд руб. к концу 2015 г., прогноз отрицательных чистых активов был около 15 млрд руб. Юров стал искать покупателя-спасителя.

Летом 2014 г. он с партнерами вел переговоры с «Роснефтью» и в октябре они получили предложение нефтяной компании о покупке банка за $1, известно из его показаний Высокому суду Лондона. Юров решил пойти на это, поскольку альтернативой было банкротство или санация, что привело бы к «необоснованным обвинениям» в плохом управлении банком, но с тех пор никаких известий от «Роснефти» не получил. «Роснефть» эту историю не комментирует.

Если в банке дыра, то, продав его даже за $1, можно переложить на чьи-то плечи обязательство ее закрыть, рассуждает Данилов.

С «Открытием» в итоге тоже все пошло не так, как планировал Юров. Поначалу он был готов сотрудничать с санатором. «С первого дня я говорил акционерам «Открытия», что очень важно получить права на все компании (в частности, офшорные), как связанные, так и не связанные с банком. И что от нас зависит, мы готовы сделать», – вспоминает Юров. В мае 2015 г. на Кипре состоялась встреча представителей «Траста» и «Открытия» с одной стороны и Юрова и Бена Уорсли – с другой. В материалах лондонского суда Уорсли назван управляющим сети офшоров бывших владельцев «Траста».

В частности, были достигнуты договоренности, что компании-заемщики признают долг и направят все свое имущество в счет его погашения, что «Траст» получит доверенности на представление интересов этих компаний в судах для ускорения процедур и т. п., подтверждает Попков.

Но ничего не вышло. «Хотя Юров декларировал свою готовность к сотрудничеству, по факту этого не случилось», – говорит Попков. Юров в показаниях лондонскому суду утверждает, что основной владелец «Открытия» Вадим Беляев обещал ему за банк $50 млн, Беляев это отрицает.

Судя по всему, «Открытие» пытается решать проблему с офшорами через Уорсли.

В ноябре 2015 г. «Траст» заключил с Уорсли мировое соглашение, обязывающее его приложить все силы для передачи офшорных компаний, где он является бенефициаром или которые контролируются банком, либо заключить соглашения по передаче/уступке прав на их активы. В ответ Юров написал в СК РФ заявление «о покушении на хищение имущества» кипрских компаний Willow River и RCP Уорсли и Попковым, где обвинил их в преступном сговоре и нанесении ущерба свыше 5 млрд руб. компаниям и их бенефициарам, и попросил защитить свои бенефициарные права. Willow River и RCP владеют недвижимостью в Москве на $100 млн.

«Банк «Траст» никогда не управлял этими компаниями и не переписывал на себя их акции, потому что это незаконно, – утверждает представитель банка. – Но «Траст» оспорил в суде допсоглашения по кредитам этим компаниям, и суд встал на нашу сторону». Суд признал, что изменения «были заведомо невыгодными для банка и не соответствовали рыночной ситуации, и аннулировал эти допсоглашения», а Уорсли как директор компаний лишь согласился, что требования «Траста» к этим должникам справедливы, и не стал их оспаривать, пояснил он. В апреле 2016 г. кипрский суд назначил в Willow River и RCP временного управляющего, обе компании, по данным «Траста», находятся в состоянии дефолта.

.vedomosti.ru/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast#/finance/articles/2016/10/10/660167-bank-trast#!%23%2Fboxes%2F140737492960376

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Чт фев 08, 2018 1:24 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста:
Банк России устроил заочное соревнование между бывшими акционерами Бинбанка и Открытия. Название конкурса: "Кто сумел сильнее раздербанить санируемый банк". Победитель станет банком плохих долгов группы Открытие и Бинбанка после их объединения. Претенденты - банк "Рост" и Траст". Мы ставим на то, что Михаил Гуцериев и Микаил Шишханов вырвут победу у Вадима Беляева в этой битве титанов. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
 Заголовок сообщения: Re: Банк "Траст"
СообщениеДобавлено: Пн фев 26, 2018 14:54 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Интервью главы ФК Открытие Михаила Задорнова - Reuters - 2018-02-26 05:49:04

МОСКВА (Рейтер) - Проходившему процедуру санации российскому банку ФК Открытие предстоит в этом году объединить пенсионные и страховые активы, а также присоединить Бинбанк, сказал Рейтер председатель правления банка Михаил Задорнов.

Ниже следуют высказывания председателя правления банка ФК Открытие Михаила Задорнова в интервью Рейтер.

ОБЪЕДИНЕНИЕ АКТИВОВ

”Мы начали процедуру объединения пенсионных фондов группы Открытие. График предполагает завершение этого процесса к июлю-августу этого года. Сейчас обновляем советы директоров с прицелом на единый фонд, там будут представители крупнейших корпоративных клиентов - Лукойла и Русгидро. Фонды группы сэкономят на объединении около 400 миллионов рублей в год, это для них очень существенная сумма.

Пенсионный рынок ждет дальнейшая консолидация, и крупный фонд с чистым балансом может стать одним из центров такой консолидации.

Я думаю, мы недооцениваем возможный интерес инвесторов к таким активам – у объединенного НПФ вполне могут появиться другие акционеры.

Также принято решение об объединении Открытия, Траста, РГС-банка и Бинбанка. Мы составляем график и планы, но это длинная история. Объединенная сеть группы - 950 точек продаж в 70 регионах. Она будет оптимизирована на 10-15 процентов”.

СТРАХОВЩИКИ ЖДУТ ПРИБЫЛИ

”К августу – сентябрю 2018 года мы увидим объединенного страховщика. Планируется объединить Росгосстрах и компанию Капитал-страхование. Их страховые резервы должны заработать по итогам года - 7,5 процента годовых, а РГС, мы надеемся, выйдет в прибыль по итогам 2018 года. Параллельно с этим защищен проект выбора и внедрения полисной системы в РГС, а также начато строительство хранилища для клиентских данных. В РГС также нет нормальной финансовой IT-системы, которая позволяла бы хранить отчетность за несколько лет. Все эти вещи нужно отстраивать заново. К сожалению, не очень понятно, чем менеджмент РГС занимался последние три года.

У правоохранительных органов есть все основания для интереса к работе РГС, особенно в последние два года. Но я не буду комментировать их действия и действия регулятора”.

РАССЧИТЫВАЕТ НА ГОСПОДДЕРЖКУ ВСЕХ АКТИВОВ

“По итогам первого квартала ожидается плановая докапитализация Траста и Бинбанка, которые средств от ФКБС пока не получали. Существуют разные варианты (суммы), окончательного решения пока не принято. Кроме этих банков, дополнительные средства запланированы для докапитализации пенсионных фондов группы и Росгосстраха. Деньги будут выделены фондом консолидации ЦБ. Однако сумма поддержки не сопоставима с той, что они получили в 2017 году”.

НЕПРОСТОЕ НАСЛЕДСТВО

”Балансы пенсионных фондов и Росгосстраха к началу 2018 года уже были на 90 процентов расчищены от токсичных активов. Среди них были такие, которых либо не должно быть на балансе пенсионных фондов вовсе, либо те, что не принесли бы дохода будущим пенсионерам. Значительную часть этих активов – примерно на 160 миллиардов рублей, или четверть всех активов - взяли на себя банк Открытие и Траст по их реальной стоимости. Соответственно, докапитализация банка проводилась с включением этих активов.

Это не означает, что все активы, которые пришлось заменить в НПФ, плохие. Скорее, они были ненадлежащего качества. Это были вложения в акции и облигации, ипотечные сертификаты участия, которые вкладывались в проекты, которые априори не могли приносить доход, либо это были акции и облигации, которые по сути уже находятся в состоянии банкротства.

Финансовая помощь фондам составила 42 миллиарда рублей. По результатам 2017 года у всех трех НПФ сформировалась нулевая доходность инвестпортфелей.

Однако у них достаточно амбициозный бизнес-план на 2018 год – мы организуем продажу продуктов через портал госуслуг, а также через сеть отделений Открытия, Бинбанка и РГС. В этом году фонды должны показать инвестдоход на уровне рынка – ориентир выше 6 процентов годовых.

Осталась еще часть активов в НПФ, которую мы не смогли оценить к моменту докапитализации. Пока мы до конца не можем оценить эти риски и учитываем их по последним котировкам”.

И БАНКИРЫ, И ЗАЕМЩИКИ

”На вложения в обязательства Открытие холдинга приходятся сотни миллиардов рублей. Холдинг был основным заемщиком как банка ФК Открытия, так и группы в целом. Основная наша работа, помимо отстройки бизнеса, - определение активов в периметре холдинга и их возврат. Если говорить о перспективах переговоров по этим активам – мы рассчитываем, что часть долга перед ЦБ будет погашена их передачей на баланс группы.

Среди переданных активов: более 30 процентов акций Qiwi и 15 процентов акций ВТБ на сумму более 100 миллиардов рублей. Не знаю, сколько акций ВТБ у Открытия-Холдинг было изначально. Часть их ушла вместе с продажей компании Открытие капитал, точнее – ее передачей за долги структурам холдинга Россиум Романа Авдеева.

Выделение непрофильных активов пока даже на балансе Открытия сделать сложно, не говоря уж про Бинбанк и Рост-банк. Мы назовем эти суммы позже, но пока разделение в бизнес-плане на 2018 год условное. Контур группы меняется за счет постоянной постановки на баланс активов.

Есть нормальные работающие активы, а есть те, которые мы в бизнес-плане указываем как стратегические. Например, акции ВТБ являются именно стратегическим активом. Будем искать стратегию выхода из этого актива и из ряда других. Также мы работаем вместе с акционерами Qiwi, но там речь идет о совместных проектах на финансовом рынке.

Выпуск евробондов Россия-30 и сейчас у нас на балансе. Этот выпуск абсолютно рыночный. С начала этого года мы уже продали небольшой пакет бумаг и рынок этого даже не заметил”.

БАНК ПЛОХИХ ДОЛГОВ

Траст пока также является кандидатом на статус банка плохих долгов. Выбор идет между Трастом и Рост-банком. Никакие активы пока не передавались.

В ситуации с Трастом придется учесть, что на его балансе находятся депозиты физлиц на 100 миллиардов рублей и вполне здоровые активы на 150-200 миллиардов рублей. Еще 303 миллиарда рублей пассивов Траста приходится на межбанковский кредит, полученный у ФК Открытие.

ФК Открытие вернул часть средств ЦБ 15 февраля, всего - 180 миллиардов рублей. Следующая часть задолженности перед ЦБ будет погашена в зависимости от того, когда и в каком виде будет осуществлена докапитализация Траста.

ОСТАТКИ МОСКОВСКОГО КОЛЬЦА

“Взаимные обязательства ряда игроков, если мы говорим о группе Открытие, расшиты не до конца - у нас еще остаются долги некоторых структур. В частности, долг на 30 миллиардов рублей группы О1 Бориса Минца, который был обеспечен реальными активами - акциями О1 Properties. Летом обеспеченный кредит был заменен на облигации, по которым обеспечения не было... Банк сейчас защищает интересы в московском и кипрском судах”

“Обязательств Московского кредитного банка или Промсвязьбанка, а также Бинбанка у нас на балансе нет”.

КАК РАБОТАТЬ ДАЛЬШЕ

”Наблюдательный совет ФК Открытие одобрил бизнес-план на 2018 год. Он предполагает рост кредитования населения более чем на 70 процентов, наши ударные продукты - кредиты наличными и ипотека. Также банк будет строить кредитный конвейер для малого и среднего бизнеса.

ФК Открытие ожидает погашения кредитов от крупных компаний на 125 миллиардов рублей, планирует выдать новые на 150-160 миллиардов рублей. Банк может держать норматив риска на одного или группу связанных заемщиков Н6 для ряда компаний на любом уровне. По нашим оценкам, довольно востребована ниша 2-3-го банка для корпоративных компаний.

При этом рост привлечения от компаний и населения в 2018 году планируется на уровне в 30 процентов.

Финансовый результат банка по итогам года - с небольшим плюсом. В ноль должен выйти Росгосстрах.

Баланс Открытия будет сдвигаться от стратегических инвестиций в сторону более прозрачного бизнеса. Уже сейчас пропорция в пользу здорового бэнкинга - на нее приходится более 50 процентов активов банка, но она будет расти и дальше”.

при участии Андрея Остроуха. Редактор Антон Зверев

ru.reuters.com/article/businessNews/idRUKCN1G61MY-ORUBS

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 60 ]  На страницу Пред.  1, 2

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 3


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB