FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Пн сен 24, 2018 10:10

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 144 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Ср июн 28, 2017 20:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
КАЗАНЬ, 27 июня 2017, 09:24 — REGNUM ПАО «Татфондбанк», признанный банкротом 11 апреля 2017 года, через суд пытается вернуть на счета клиентов около 498,4 млн рублей. Иски с требованием признать банковские операции недействительными и применить последствия их недействительности поданы в Арбитражный суд Татарии, передаёт корреспондент ИА REGNUM.
Оспаривается перевод со счёта АО «Казанский хлебозавод №3», произведённый 7 декабря 2017 года. Тогда по кредитному договору, заключённому с банком 16 апреля 2014 года, было переведено 306 229 508,21 рубля.
Второй перевод был совершён 9 декабря 2016 года. Со счёта ЗАО «Торгово-производственный комплекс «АГРО-ТРЕЙД» в счёт погашения задолженности по кредиту было переведено 192 207 103,82 рубля. Кредитный договор с банком был заключён 27 января 2016 года.
Как ранее сообщало ИА REGNUM, кризис ликвидности в «Татфондбанке» начался в декабре 2016 года. Пытаясь вернуть часть средств на свои счета, ПАО «Татфондбанк» в мае-июне 2017 года подал в суд более 20 исков. Общая сумма требований по ним перешагнула 5 млрд рублей. Одновременно с этим в судебном порядке банк пытается расторгнуть договоры переуступки прав требования и различные соглашения с коммерческими организациями, заключённые в 2016 году.
Читайте также: Претензии на 1,5 млрд рублей: «Татфондбанк» оспаривает перевод со счёта
Напомним, ПАО «Татфондбанк» был лишён лицензии 3 марта, а признан банкротом 11 апреля 2017 года. До 10 апреля 2018 года продлится конкурсное производство.
В настоящее время в регионе продолжается расследование уголовного дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в крупном размере»). По оценкам правоохранителей, пострадавшими являются более 100 человек, ущерб составляет около 90 млн рублей.
Также читайте: Арбитражный суд Татарии признал «Татфондбанк» банкротом
По версии следствия, сотрудники «Татфондбанка» представили в Центробанк РФ фиктивные документы о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами. Полученные средства в размере более 3 млрд рублей были переведены на расчётные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк».
Глава правления «Татфондбанка» Роберт Мусин находится в СИЗО. В отношении него также возбуждено уголовное дело по статье «Мошенничество, совершенное в особо крупном размере».

Подробности:
regnum.ru/news/economy/2293210.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт июн 29, 2017 12:55 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Дела ТФБ. Вся история уголовных, гражданских и арбитражных дел

ГЛАВА ПЕРВАЯ. Дело "ТФБ Финанс"

2 февраля ГСУ МВД по РТ возбудило дело о мошенничестве с переводом банковских вкладов в инвестиционную дочку ТФБ – "ТФБ Финанс". Потерпевшими уже признаны более 1 000 человек, под стражей – пять обвиняемых, включая гендиректора инвесткомпании Тимура Вальшина и зампредов банка Сергея Мещанова и Вадима Мерзлякова.

Инвестиционная компания "ТФБ Финанс" на 68% принадлежит Татфондбанку, который с декабря 2016 года перестал выдавать деньги клиентам. 7 декабря в газете "Коммерсантъ" появилась публикация о том, что в банке трудности с ликвидностью в 80 млрд рублей и ему требуется санация. 8 декабря банк ввел ограничения на снятие по вкладу и снятие с карты для физических лиц. 15 декабря Центробанк России ввел мораторий на требование кредиторов и установил временную администрацию в лице Агентства по страхованию вкладов. 3 марта Центробанк отозвал лицензию у банка, а в апреле банк был признан банкротом.

Еще летом 2016 года вкладчикам Татфондбанка стали предлагать перевести их вклады в "ИК "ТФБ Финанс" на более выходных условиях. Как заявляют сами вкладчики, сотрудники банка их не уведомили о том, что такие "вклады" не являются официальными вкладами, а значит, не застрахованы в АСВ. И когда в декабре вкладчикам Татфондбанка стали выдавать деньги, оказалось, что клиентам "ТФБ Финанс" почти ничего не вернут (была информация о возврате 20% от суммы вклада).

На днях всем задержанным продлили срок ареста до 2 октября.

ГЛАВА ВТОРАЯ. Гражданские иски

15 марта суд начал процесс по рассмотрению исков прокуратуры Казани к инвестиционной компании "ТФБ Финанс" и Татфондбанку. Надзорное ведомство в начале марта обратилось с двумя исками в суд. Прокуратура решила оказать помощь лишь гражданам, которые в силу возраста, состояния здоровья и недееспособности не могут обратиться в суд сами. Она просила суд признать два договора расторжения вклада Татфондбанка недействительными и включить двух вкладчиков "ТФБ Финанс" в реестр АСВ, что судья и сделал.

Прокуратура заявляла, что если судебные процессы будут выиграны, то все остальные вкладчики смогут расчитывать на успешное включение в реестр АСВ. Всего в компании 1 800 вкладчиков с доверительным управлением. Как заявляют власти, 420 вкладчиков смогли получить свои деньги назад, однако никто из остальных вкладчиков не знает, кто эти люди.

В начале мая вкладчики с доверительным управлением инвестиционной компании "ТФБ Финанс" забили тревогу. Они заявили, что якобы "сверху" пришло распоряжение о том, чтобы по всем их искам к инвесткомпании суд отказывал. За первые две недели месяца суд рассмотрел 252 иска и только один из них удовлетворил. Только к концу месяца в судах появились положительные для заявителей – клиентов ТФБ – решения суда.

29 мая Верховный суд Татарстана рассмотрел две апелляционные жалобы на решение Вахитовского районного суда Казани о включении вкладчиков инвестиционной компании "ТФБ Финанс" в реестр Агентства по страхованию вкладов. Эти иски были поддержаны прокуратурой Татарстана. Судья принял решение оставить жалобы без удовлетворения, тем самым закрепив вкладчиков с доверительным управлением в статусе обычных вкладчиков Татфондбанка.

ГЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть первая. 3,1 млрд рублей.

3 марта, в день отзыва лицензии у Татфондбанка, Следственный комитета РТ объявил о возбуждении дела по кредиту 3,1 млрд рублей, который Татфондбанк брал в Центробанке.

По версии следствия, началось всё с того, что в июле прошлого года "Казаньоргсинтез" положил в банк субординированный депозит на 4 млрд рублей. В тот же в тот же день эти деньги были выданы в виде кредита "Нижнекамскнефтехиму". Тем самым капитал и кредитный портфель банка увеличился и через пару месяцев Центробанк под залог кредита "Нижнекамскнефтехиму" выдает Татфондбанку кредит на 3,1 млрд рублей. В декабре же права требования и долги оказались у компании Мусина — "Новой нефтехимии" и "Сувар Девелопмент".

По делу арестовали бывшего председателя правления Татфондбанка и депутата Госсовета Татарстана Роберта Мусина, а также часть его имущества. Под домашним арестом оказался заместитель председателя банка Рамиль Насыров. По делу также проходят гендиретор и заместитель "Сувар Девелопмент", а также руководители "Новой нефтехимии" и "Роял Тайм Групп".

ГЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть вторая. 847 млн рублей.

Аналогичная ситуация случилась с исчезнувшим залогом векселя ООО "ИнтерСтар" по кредитам ООО "Урман". Это произошло 14 декабря, буквально за два дня до моратория. Пострадавшим на 847 млн рублей оказалось Агентство по страхованию вкладов. Следком считает, что Мусин виновен в "пропаже" векселя на 207 млн рублей, который был залогом по кредиту на 847 млн. Сама же компания ООО "Урман" начала в январе процедуру ликвидации.

ЛАВА ТРЕТЬЯ. ДЕЛО МУСИНА. Часть третья. 1 млрд рублей.

21 апреля Следственный комитет заподозрил Роберта Мусина в "причинении существенного вреда кредитно-финансовой системе РФ". Речь идет о выводе в декабре 2016 года части залогового имущества по кредитам на 1 млрд рублей.

В 2013-2015 годах казанская компания ООО "ТДК-Актив" получала кредиты в банке. По версии следствия, с 5 по 14 декабря 2016 года Роберт Мусин и неустановленные должностные лица приняли решение о незаконном частичном выводе залогового имущества ООО "ТДК-Актив" в виде одного векселя самого банка. Залоговая стоимость векселя оценивалась в 310,9 млн рублей. "Заключение кредитного комитета подписали 9 декабря 2016 года, несмотря на данные о текущей задолженности ООО "ТДК-Актив" в размере 1 млрд и 4,5 млн рублей", — писало в апреле "Реальное время" со ссылкой на Следком.

ГЛАВА ЧЕТВЕРТАЯ. Кража в допофисе.

13 марта МВД по Татарстану возбудило дело о краже из допофиса Татфондбанка на Высокой Горе 3,8 млн рублей, 35 тысяч долларов США и 35 тысяч евро. В преступлении обвиняют трех сотрудников банка — начальника допофиса Рамиля Нугуманова (под стражей) и двоих его подчиненных (под домашним арестом).

ГЛАВА ПЯТАЯ. АРБИТРАЖ

Агентство по страхованию вкладов в восьмой раз обратилось в Арбитражный суд Татарстана с исками о признании сделок недействительными и применении последствий их недействительности. Первые иски АСВ направило 25 мая, последние — вчера. Общая сумма по искам — 4,85 млрд рублей. Так, в последних исках агентство просит отменить две операции по переводу денежных средств с депозита в счет погашения задолженности по кредитному договору. ОАО "Казанский хлебозавод №3" перевел 7 декабря 306,3 млн рублей, а ЗАО "Торгово-производственный комплекс "АГРО-ТРЕЙД" 9 декабря перевел 192,2 млн рублей.

Всего госкорпорация просит отменить 23 операции. Среди них самая крупная — погашение кредита АО "Татэнергосбыт" за счет собственного депозита на 1,6 млрд рублей 1 декабря 2016 года. Вторая и третья операции по размеру — погашение кредитов ОАО "Казанский МЭЗ" за счет собственного депозита компании 6, 12 и 14 декабря на сумму 1,5 млрд рублей и перевод 6 декабря ОАО "Нэфис Косметикс" 1 млрд рублей на счет в другом банке.

Среди компаний, к операциям которых у АСВ появились вопросы и которые они просят отменить, "Банк Йошкар-Олы", ПСО "Казань", ООО "Ягодинская Слобода", Государственный жилищный фонд при президенте Татарстана, ОАО "Татинвестсрой", ООО "Нева-МеталлТрэйд", ОАО "Казаньзернопродукт" и ООО "Завод по производству синтетических моющих средств".

ГЛАВА ШЕСТАЯ. "ОБНАЛ".

В Казани в прошлую пятницу прошла спецоперация УБЭП МВД, в результате которой было задержано 20 человек по подозрению в мошенничестве. Об этом вчера со ссылкой на собственные источники в правоохранительных органах сообщил "Казанский репортер".

Издание пишет, что по версии следствия задержанные могут быть причастны к выводу средств из банка, уже после введения внешнего управления Агентства по страхованию вкладов. Кроме того, отмечает издание, что этому делу могут быть причастны и сотрудники АСВ.

Разработка этой группы велась около полугода. Известно, что по этому делу сейчас работает более 40 следователей ГСУ МВД России. По сообщению МВД России преступники заработали на незаконной схеме более 50 миллионов рублей. В пятницу Вахитовский районный суд оправил под арест восьмерых задержанных. Двое находятся под домашним арестом. Решение по остальным фигурантам не известно.

Сразу после введения моратория в соцсетях и группах, где собирались клиенты кризисных банков, стали появляться посты и комментарии с предложениями вывести средства юридических лиц по 50-85% (то есть фактическому владельцу этих денег могло достаться только 15-50%).

.idelreal.org/a/28581722.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср июл 05, 2017 23:42 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Битва банков-зомби: два осколка империи Мусина под управлением АСВ схлестнулись в суде
«Тимер Банк» не хочет возвращать Татагропромбанку деньги, которые сгорели в ТФБ. В числе аргументов — переписка топ-менеджеров по WhatsApp
Сегодня в Арбитражном суде РТ начались слушания по иску «Тимер Банка» к Татагропромбанку и Татфондбанку о признании отсутствующими обязательств по возврату ТАПБ 300 млн рублей, которые транзитом ушли в ТФБ и там сгорели. Однако конкурсный управляющий ТАПБ придерживается другого мнения — «Тимер» не был прокладкой между банками, а заработал посреднический процент. Споры по принципу «прокладка я или право имею» выслушал и сверил с инсайдерскими документами корреспондент «БИЗНЕС Online».

ТИМЕР БАНК: ПРОСИМ ИСКЛЮЧИТЬ НАС ИЗ СХЕМЫ

Речь в иске идет о совершенных 29 ноября 2016 года двух платежах Татагропромбанка (ТАПБ) на открытый в «Тимер Банке» свой корреспондентский счет на сумму 145 и 155 млн рублей, а также о предоставлении в тот же день «Тимер Банком» межбанковского кредита Татфондбанку (ТФБ) в размере 300 млн. рублей в виде двух равных денежных переводов.

Также истец просит суд применить последствия недействительности сделки в виде признания отсутствующими обязательств «Тимер Банка» по возврату 300 млн рублей Татагропромбанку, а также по возврату от ТФБ «Тимер Банку» межбанковского кредита в размере 300 млн. рублей. То есть истец просит исключить «Тимер Банк» из схемы взаимоотношений между ТАПБ и ТФБ, признав наличие обязательств Татфондбанка по возврату Татагропромбанку займа в размере 300 млн рублей и начисленных процентов.

ТИМЕР БАНК: МЫ ВЫСТУПАЛИ ЛИШЬ В КАЧЕСТВЕ ПРОКЛАДКИ МЕЖДУ ТАПБ И ТФБ

Поясняя позицию истца, представитель «Тимер Банка» Максим Толмачев отметил, что во время проведения оспариваемых сделок банк находился под контролем той же группы лиц, что владели ТАПБ и ТФБ (все три банка входили в банковскую группу Роберта Мусина — прим. ред.), а следовательно, он вынужден был принимать участие в сделке. Но в ней «Тимер Банк», по словам Толмачева, выступал лишь в качестве прокладки между ТАПБ и ТФБ, чтобы скрыть от регулятора факт нарушения норматива Н6, устанавливающего ограничения по максимальному размеру риска на заемщиков, связанных с банком. Для самого же «Тимер Банка» экономического смысла в сделке не было. В качестве доказательства он попросил суд приобщить к материалам дела копию сообщения, полученного ТАПБ от ТФБ, отправленного по системе межбанковского документооборота SWIFT, в котором даны указания направить деньги по схеме через «Тимер Банк».

Однако суд пока не стал приобщать этот документ, потребовав предоставить заверенный перевод сообщения (переписка по системе SWIFT идет латинскими буквами). Также Толмачев в качестве доказательства предоставил переписку между руководителями банков по WhatsApp. Правда, откуда она у него оказалась и о чем там шла речь, разглашено не было.

На уточняющий вопрос о том, встал ли «Тимер Банк» в реестр кредиторов ТФБ, Толмачев ответил утвердительно, но при этом подчеркнул, что это никоим образом не означает признание сделки. По его словам, это было сделано в интересах ТАПБ, чтобы тот не потерял возможность самостоятельно получить долги с ТФБ в случае признания судом сделки мнимой.

«ТИМЕР БАНК» ПОЛУЧИЛ ВЫГОДУ В ВИДЕ ПОСРЕДНИЧЕСКОГО ПРОЦЕНТА»

Несмотря на то что все три банка в данный момент находятся под контролем агентства по страхованию вкладов (АСВ), которое назначило в ТАПБ и ТФБ своих конкурсных управляющих, ожидаемой игры в одни ворота не произошло. Представитель ТАПБ Александр Шаповаленко попросил суд отклонить иск «Тимер Банка», вступив в полемику с Толмачевым о квалификации схемы (представитель ТФБ Айрат Файзутдинов занял позицию наблюдателя, заявив, что свое мнение у ТФБ по данному иску пока не сформировано). Шаповаленко предоставил дополнительные соглашения к основному договору между «Тимер Банком» и ТАПБ, подписанные 31 октября 2016 года, согласно которым за пользование средствами ТАПБ начисляются проценты в размере 10,25% годовых. Таким образом, для «Тимер Банка» операция по перечислению этих средств в ТФБ имела экономический смысл, т. к. тот платил по межбанковскому кредиту 10,75%.

«Мы считаем, что „Тимер Банк“ занимался в чистом виде банковской деятельностью, то есть привлекал денежные средства по определенной стоимости и размещал их по более высокой стоимости. Истец говорит, что основным мотивом этой схемы было скрытие от регулятора рынка нарушений норматива Н6. Однако из представленных документов видно, что и „Тимер Банк“, и ТАПБ входили в одну группу с ТФБ. Так что для расчета норматива Н6 было непринципиально, через какой банк кредитовать ТФБ. Так что мы полагаем недоказанной мотивацию, которую представил истец», — заявил Шаповаленко.

По его мнению, банки, входящие в одну группу, воспользовались имеющимся активом в виде денежных средств в размере 300 млн рублей, и каждый из них извлек из этого актива прибыль, участвуя в схеме. «Очевидно, что ТАПБ разместил денежные средства, „Тимер Банк“ получил выгоду в виде посреднического процента, а ТФБ получил ту ликвидность, которая ему так была необходима. Ничьи интересы в данном случае нарушены не были, реальность перечисления денежных средств никем из участников судебных слушаний не оспаривается. Мы не усматриваем притворности схемы и просим отказать в удовлетворении иска», — сказал он, обращаясь к судье.

ТАТАГРОПРОМБАНК: ВЕРНИТЕ НАШИ ДЕНЬГИ!

Имеющимся у «БИЗНЕС Online» сведения дают более полную картину драматических событий, связанных с рассматриваемым иском. Еще 2 февраля испытывавший в тот момент большие трудности с достаточностью капитала Татагропромбанк направил в «Тимер» поручение о возврате средств, размещенных на корсчете. «Тимер» отказался платить, ссылаясь на связанность сделок с ТФБ. Взамен он предложил бывшим коллегам переуступить права требования денег у общего «старшего брата» — понятно, что после банкротства ТФБ размещенные там деньги сгорели и «Тимеру» возвращать нечего.

20 февраля «в целях предупреждения банкротства» ЦБ РФ возложил на АСВ функцию временной администрации в «Тимер Банке», приостановив полномочия акционеров и органов управления банком. На следующий день пока еще находящийся под контролем Мусина ТАПБ (лицензия у банка была отозвана 5 апреля 2017 года — прим. ред.) вновь направил в адрес «Тимер Банка» (теперь уже руководителя его временной администрации) требование о возврате всей суммы денежных средств, размещенных на корреспондентском счете, и после получения отказа 7 марта подал в Арбитражный суд РТ иск к «Тимер Банку» о возврате долга. Предварительные слушания по этому иску неоднократно переносились и сейчас назначены на 11 июля.

СПАСЕНИЕ «ТИМЕР БАНКА» — ДЕЛО ПРИНЦИПА ДЛЯ ЦБ РФ

Отметим, что для Банка России спасение «Тимер Банка» (равно как и «Советского») — немаловажная репутационная задача. До сих пор в России не было прецедента банкротства санируемого банка — считалось, что если уж ЦБ, все взвесив, решился на санацию, банку можно верить, его не бросят. Если же хоть один санируемый банк не удастся спасти, то это нанесет ущерб доверию к самой процедуре санации — клиенты вряд ли захотят возвращаться в такой банк.

С разрешения регулятора банк уже давно не публикует свою финансовую отчетность, но, по многим данным, ситуация весьма напряженная. В конце октября в судорожных попытках спасти ТФБ Мусин фактически высосал из банка активы. Только по договорам цессии «Тимер» заплатил ТФБ около 3 млрд рублей живых денег за кредитные портфели юрлиц сомнительного качества, зачастую не обеспеченные залогами. «БИЗНЕС Online» уже ранее приводил выдержки из акта инспекционной проверки ситуации в «Тимер Банке», проведенной в декабре 2016 года сотрудниками ЦБ РФ. По данным проверки, на 1 ноября 2016 года, то есть еще до того, как вложения «Тимера» в облигации ТФБ стали «мусорными», совокупный объем недосозданных банком резервов по проверенным активам составлял 2,12 млрд рублей.

«Корректировка капитала банка на величину выявленных рабочей группой недосозданных резервов может привести к его снижению на 99,7 процента на 1 ноября 2016 года по сравнению с максимально достигнутым (2,55 миллиарда рублей на 1 августа 2016 года), что может привести к снижению значений всех нормативов достаточности собственных средств (Н1.0., Н1.1., Н1.2) ниже 2 процентов», — делается неутешительный вывод в документе.

Таким образом, намерение временной администрации АСВ в «Тимер Банке» не признавать наличие долга перед Татагропромбанком вошло в противоречие с задачами конкурсного управляющего ТАПБ, что и вылилось в их судебное противостояние. Выслушав стороны, суд назначил рассмотрение иска по существу на 10 августа. К тому времени, возможно, уже станут известны перспективы иска самого ТАПБ к «Тимер Банку».

.business-gazeta.ru/article/350696

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб июл 15, 2017 17:38 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
926 исков АСВ: конкурсный управляющий ТФБ не нашел обеспечения у 85% кредитов
Заявки кредиторов Татфондбанка превысили полтриллиона — это вдвое больше размера активов
Пока в центре волейбола продолжается первое собрание кредиторов ИнтехБанка, в руки «БИЗНЕС Online» попал отчет конкурсного управляющего Татфондбанка Михаила Захваткина, который будет зачитан на собрании в понедельник. Как выяснилось, требования кредиторов сыплются сотнями миллиардов, но в реестр пока попали лишь на 100 миллиардов. Имущества найдено не так много, а живых денег в конкурсной массе — только на 3 миллиарда.

ПОЛТРИЛЛИОНА ТРЕБОВАНИЙ

Перед собранием кредиторов Татфондбанка (ТФБ), которое пройдет в Казани в понедельник, 17 июля, каждый кредитор, включенный в реестр, получил свежий отчет конкурсного управляющего Михаила Захваткина. Документ попал и в распоряжение «БИЗНЕС Online». В отчете, датированном частично 1 июня, частично — 1 июля 2017 года, управляющий подробно информирует кредиторов о ходе работы АСВ в банке: сколько имущества выявлено, сколько требований банку поступило и какие сомнительные сделки выявило агентство, «прошерстив» внутренние документы. Любопытны практически все цифры, ведь они прозрачно говорят о шансах кредиторов получить хоть шерсти клок в процедуре банкротства.

Самая обескураживающая цифра — это сумма всех требований кредиторов, которые успел получить (и продолжает получать до закрытия реестра 31 июля) Захваткин. При сумме активов Татфондбанка в 214,8 млрд рублей они уже превысили полтриллиона рублей и составили 523,8 миллиарда. Требования на такую сумму предъявил 16 041 кредитор. Вероятно, не все из них найдут свое подтверждение: из всей массы Захваткин пока признал законными пятую часть требований, около 100 млрд рублей. Однако тенденция такова: проверив сотню миллиардов, АСВ отказало лишь кредиторам на 2,4 млрд рублей. Пока основная масса претензий находит свое подтверждение.

Стоит отметить, что АСВ в первую очередь рассмотрело заявки некрупных кредиторов. Так, пока что средний размер требований составляет 10 млн рублей. «На рассмотрении конкурсного управляющего находятся требования 5 545 заявителей на сумму 419 687 500 тысяч рублей», — говорится в отчете. То есть это кредиторы, средняя сумма требований которых составляет 76 млн рублей на каждого.

Так или иначе, подобного порядка цифр в деле еще ни разу не появлялось. Если на днях следователи Татарстана заявили о прямом или косвенном влиянии банкира на 15% экономики Татарстана, то здесь уже идет речь о четверти республиканского ВРП.

Понемногу проясняется и размер кредиторских очередей. Так, из 100 млрд рублей в первую очередь встали 8 143 кредитора на сумму 68,4 млрд рублей. Из них основную долю занимает федеральная налоговая служба как правопреемница АСВ — в рамках банкротства она претендует на 54 миллиарда. Вторая очередь, в которую входят сотрудники банка, в отчете никак не обозначена. В третью очередь, к которой и относится основная категория пострадавших — все виды юрлиц, пока что встали 1 893 кредитора с суммой требований в 31,6 млрд рублей. Есть и два неких крупных кредитора на 1,7 млрд рублей — по субординированным депозитам. Они стоят после всех упомянутых очередей. Словом, им уж точно ожидать своих денег не стоит.

Масштабы будущей борьбы оценили «погорельцы»: вчера в спешном порядке инициативная группа предпринимателей под руководством казанского владельца ООО «Ваш быт» Фарида Сафина выслала письмо АСВ с просьбой притормозить ход банкротства, перенести первое собрание кредиторов и вынести обсуждение ситуации на публичную пресс-конференцию. «Возникает сомнение в надлежащем представительстве на собрании кредиторов всех пострадавших клиентов банка, большая часть которых проживает либо ведет деятельность в Республике Татарстан», — утверждают подписанты. И действительно, возникают сомнения, насколько представительным будет собрание, если не все требования кредиторов рассмотрены да и срок их получения не истек.

ИСЧЕЗНУВШИЕ ЗАЛОГИ ЮРЛИЦ И НЕДОРОГИЕ ОФИСЫ

Что «живого» нашел АСВ в Татфондбанке? В кассе — 221 млн рублей, половина — в иностранной валюте; на корсчете в Центробанке России — 5,9 млрд рублей, резервы в ЦБ — 904 млн рублей, на счетах в чужих банках — 5,1 миллиарда.

Кредитов юрлицам и физлицам по состоянию на 1 июня роздано 78,4 тыс. на 113,3 млрд рублей. Кредитный портфель описан весьма подробно: 97,1 млрд распределено между 1,5 тыс. кредитов юридическим лицам. Также у банка 76,9 тыс. займов физлицам, которые получили 16,2 миллиарда. При этом залогами обеспечено всего 10,1 тыс. договоров, еще 1,7 тыс. — поручительствами. Получается, что 66,6 тыс. кредитов, или 85% от общего числа, ничем не обеспечено. К сожалению, о какой сумме и категории заемщиков идет речь, из отчета неясно. Кстати, кредиты продолжают уплачиваться — за время конкурсного производства АСВ получило от заемщиков более 1 миллиарда.

25,9 млрд рублей стоят некие активы, переданные в доверительное управление, требования по конверсионным операциям — 20,3 млрд рублей. В ценные бумаги вложено 32,2 млрд, в том числе пресловутого погоревшего «Пересвета» — на 4,1 млрд рублей, мусинских «ТФБ – Рентный инвестиционный фонд», векселя «Новой нефтехимии», «Артуг», «Гелио-полис» и прочие — на 10,9 млрд рублей.

А «ощутимое» имущество Татфондбанка — 25 объектов недвижимости, 18 земельных участков, 84 автомобиля — стоит всего лишь 1,2 миллиарда. Это помещения офисов в Татарстане и Чувашии, земля у данных офисов, один малый автобус, грузовик и 82 легковушки.

Инвентаризация банка закончилась 11 июля. Конкурсная масса ТФБ потихоньку формируется: на 1 июня живых денег в нее поступило 2,88 млрд рублей. За два месяца (в апреле – мае) агентство израсходовало на процедуру конкурсного производства 409,6 млн рублей: 312 млн выплатило сотрудникам банка, еще 41 млн — некие начисления на зарплату. Все 2664 работника ТФБ уже уведомлены об увольнении — 1633 человека ушли еще в мае, а на 1 июня в штате еще числилось 960 работников.

А третья значимая графа расходов АСВ — это расходы на информационные и посреднические услуги. На это банк под руководством АСВ потратил 27,3 млн рублей.

Наконец, самый, пожалуй, скандальный раздел отчета посвящен работе по судебным процессам, призванным вернуть активы в конкурсную массу. Оказывается, по состоянию на 1 июня АСВ подало в арбитраж целых 926 исков на общую сумму 4,7 млрд рублей. 342 иска на 3,5 млрд рублей удовлетворено, возбуждено 1962 исполнительных производства на 713 млн рублей. Суммы выглядят явно заниженными с учетом того, что только один иск к НКНХ тянет на 3 млрд рублей. Однако в отчете упоминается и об оспаривании 7 сомнительных сделок, в том числе речь идет о 6 неимущественных исках.

ЦБ САМ НАЧНЕТ ПРОВЕРЯТЬ ЗАЛОГИ, А АУДИТОРА ТФБ «ШЕРСТЯТ» С ДВУХ СТОРОН

Пока Казань приступает к ответственным мероприятиям по банковским банкротствам, из Санкт-Петербурга «прилетела» новая информация от Центробанка: после громких банковских крахов регулятор намерен создавать в регионах собственные структуры, которые будут проводить «визуальную оценку» бизнеса заемщиков и залогодателей, по-видимому, больше не доверяя опыту и решениям банкиров, которые раздают деньги кому ни попадя, без реальных залогов и поручительств. А кроме того, те же центры будут проводить оценку деловой репутации кандидатов на банкирские должности, подлежащие согласованию в ЦБ. Об этом сообщила журналистам зампред ЦБ Ольга Полякова в кулуарах международного финансового конгресса.

«ЦСНД (сопровождения надзорной деятельности) будет в большинстве регионов. Что касается визуальной оценки, это будет практически в каждом регионе. Если мы говорим о залоговом обеспечении, которое приняла кредитная организация, работающая на Дальнем Востоке или в Сибири, несмотря на то что мы функцию надзора централизовали, нам все равно нужно понимать, есть ли этот залог, где он находится и соответствует ли это тем данным, которые предоставляет нам кредитная организация», — заявила Полякова. Центры будут подчиняться непосредственно главному управлению безопасности и защиты информации Центробанка.

Похоже, Центробанк устал разгребать завалы мертвых кредитов лопнувших банков и принимает меры. Кстати, и «Эрнст энд Янг», аудитор Татфондбанка, входящий в «большую четверку» аудиторов, как стало известно сегодня, проходит двойную проверку — от федерального казначейства и профессионального СРО. Последняя запустила проверку по просьбе казанской УК «Райдэн», а точнее, опального лидера «Открытой России» в РТ Ильи Новикова, сотрудника «Райдэна», недавно уехавшего из страны.

.business-gazeta.ru/article/351528

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июл 25, 2017 20:43 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
АСВ требует от Бинбанка 2,7 млрд рублей
По мнению агентства, Татфондбанк перед крахом передал Бинбанку кредиты в обмен на свои облигации

Конкурсный управляющий Татфондбанка – Агентство по страхованию вкладов (АСВ) 6 апреля подало в Арбитражный суд Татарстана заявление о признании недействительной сделки по обмену прав требования по кредитам на облигации Татфондбанка, следует из картотеки суда. Само заявление не опубликовано, но «Ведомости» с ним ознакомились.
13 декабря 2016 г. Татфондбанк заключил договор об уступке ООО «МИГ» прав требования по 32 кредитным договорам к пяти должникам на сумму 2,71 млрд руб. (цена была такой же), а МИГ передавал банку его облигации. В тот же день полученные права по кредитам МИГ договорился уступить Бинбанку, а тот продавал ему облигации Татфондбанка. МИГ был лишь «прокладкой» для того, чтобы создать видимость добросовестного приобретения прав требования, утверждает АСВ, в результате этих сделок Бинбанк обменял бонды Татфондбанка на часть его кредитов. «Полагаем, что все указанные сделки в своей взаимосвязи являются притворными, совершенными с целью прикрыть сделку мены прав требования на облигации, а значит, ничтожными», – резюмирует агентство.
В день заключения этих сделок Татфондбанк не исполнил оферту по другому выпуску бондов на 4 млрд руб., отмечает АСВ.
Банк с госучастием тоже может рухнуть
Сделка может быть признана недействительной, если банк оказывает предпочтение одному из кредиторов перед другими в течение месяца до назначения временной администрации, указывает АСВ. ЦБ ввел в Татфондбанк временную администрацию 15 декабря. Агентство просит суд признать сделки недействительными и обязать Бинбанк вернуть права требования по кредитам в конкурсную массу Татфондбанка.
Представитель АСВ подтвердил «Ведомостям» «сумму иска и ответчиков по нему». Бинбанк от комментариев отказался.
От Татфондбанка одни обещания
Судя по всему, путем совершения взаимосвязанных сделок Бинбанк произвел замену проблемных прав требования к Татфондбанку на его нормальный актив, говорит Светлана Тарнопольская, партнер юридической фирмы «Юков и партнеры», представляющей в судах в том числе интересы АСВ. «Так как все произошло за три месяца до отзыва лицензии, АСВ придется доказывать в суде, что Бинбанк не мог не знать о финансовых проблемах Татфондбанка на момент совершения сделок. Вторая сложность в том, что для вывода актива была использована цепочка сделок (схема), в таких случаях не всегда легко убедить суд в том, что сделки были взаимосвязанными и преследовали одну цель», – полагает она.
Второе основание развернуть сделку выглядит более убедительным – это сделка с предпочтением, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. Если суд признает сделки притворными, то сделка, которую на самом деле прикрывали этими операциями, все равно должна быть исполнена и только признанием сделки притворной АСВ желаемого результата не достигнет, считает он, а вот сделку с предпочтением, особенно если у банка уже была картотека, развернуть можно. «Обычно недобросовестные должники в преддверии банкротства выводят деньги через несколько посредников, через компании в офшорах, чтобы нельзя было найти, куда и кому утекли активы, и сложно было оспорить сделки. Почему в этом случае все было сделано так топорно – непонятно», – заключает он.

.vedomosti.ru/finance/articles/2017/05/12/689542-asv-binbanka

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июл 25, 2017 20:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк с госучастием тоже может рухнуть
В деле Татфондбанка было все: от вывода активов до обмана вкладчиков. Власти Татарстана повлиять на ситуацию не смогли

У казанского Татфондбанка было все для успеха: долгая история (банк основан в 1994 г.), хорошая репутация, 2-е место по значимости и бизнесу в Татарстане (42-е – по размеру активов в России), государство в роли крупного акционера, достойные международные рейтинги и МСФО с международным аудитом. В минувшем ноябре банк даже умудрился разместить еврооблигации на $60 млн.
Как оказалось, тогда Татфондбанк уже был в агонии. А последствия его краха стали беспрецедентными: за решеткой оказались многие топ-менеджеры банка и его структур, арестовано их личное имущество и имущество родственников, ушел в отставку глава нацбанка Татарстана. Все это произошло менее чем за месяц после отзыва у банка лицензии. При этом на улицах Казани митингуют разгневанные клиенты казанского банка.
Начиналось все с немногочисленных пикетов клиентов на периферии Казани еще в начале января 2017 г. Это случилось после того, как почти 2000 человек выяснили, что не могут претендовать на выплату госгарантий по вкладам. Ведь их средства были переведены в доверительное управление дочерней инвесткомпании банка «Татфондбанк финанс». Когда 3 марта ЦБ объявил об отзыве лицензии у Татфондбанка, его вкладчики обрушили страничку «В контакте» президента Татарстана Рустама Минниханова. А пикеты переросли сначала в стихийные акции протеста (самая известная – 4 марта у кабинета министров Татарстана), а затем в организованные митинги. Поначалу митингующие выдвигали только экономические требования – расплатиться с вкладчиками за счет бюджета или местных госструктур, но потом перешли и к политическим – отправить в отставку премьер-министра Татарстана Ильдара Халикова, правительство республики и даже самого Минниханова.
Почему же гнев людей обрушился на руководство республики? Все очень просто. Правительству Татарстана принадлежит около 40% акций Татфондбанка, а премьер-министр Халиков почти три года возглавляет совет директоров банка. Когда 15 декабря 2016 г. ЦБ ввел временную администрацию и заморозил операции Татфондбанка, местные власти призывали не паниковать, а клиенты банка поверили в его санацию. 27 февраля пресс-служба президента Татарстана сообщила, что одна из крупнейших промышленно-инвестиционных компаний республики – группа ТАИФ – готова участвовать в санации Татфондбанка в качестве стратегического инвестора: «Соответствующее обращение от группы компаний ТАИФ и партнеров с возможными вариантами поддержки банка направлено в Центральный банк России». Но через четыре дня, 3 марта, ЦБ объявил об отзыве лицензии Татфондбанка и Интехбанка, подконтрольных депутату госсовета Татарстана Роберту Мусину. Руководство ЦБ в тот же день поведало о фальсификации отчетности, дыре в 97 млрд руб. (почти половина активов) и порочной модели кредитования бизнеса ключевого бенефициара и предправления банка Мусина. Последний уже вечером того же дня был арестован по обвинению в мошенничестве с кредитом ЦБ на 3 млрд руб. (см. врез).
Все – в офшор
«Мы выбирали банк, у которого довольно разветвленная сеть, чтобы был устойчивый и более-менее мощный», – рассказывает гендиректор клиента Татфондбанка – небольшой управляющей компании «Райдэн» – Илья Новиков. Жителям удобно было платить за ЖКХ, потому что у банка было много отделений и не взималась комиссия, добавляет он. «Плюс глава совета директоров – премьер-министр Татарстана, половина денег в банке государственные, – говорит Новиков. – Мы в последнюю очередь думали, что Татфондбанк рухнет».
Сейчас Новиков вспоминает, что звоночки все-таки были. Например, в конце ноября при нем сотрудница банка по телефону отговаривала клиента выводить миллионы с расчетного счета на счета физлиц, оплачивая огромную комиссию до 10%. «Меня это насторожило, но ничто не предвещало проблем», – вспоминает Новиков. Все шло по-прежнему, «пока в первой декаде декабря не застряли наши платежи». «В банке все объяснили временными техническими проблемами, но через пару дней Татфондбанк закрыл свои двери», – говорит собеседник «Ведомостей». Даже после ввода временной администрации и моратория на операции сотрудники Татфондбанка объясняли, что это временно, все стабилизируется, надо лишь дождаться решения руководства и ЦБ, рассказывает Новиков: «Я верил в хорошее, ведь до 3 марта никто не говорил про банкротство. И руководство республики рассказывало, что идут переговоры с ЦБ, все будет хорошо, снова все заработает». Теперь юрлица в лучшем случае получат несколько процентов, расстраивается Новиков.
Третьего марта, в день отзыва лицензии, первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин и зампред правления ЦБ Ольга Полякова рассказали журналистам: как только сотрудники головного офиса занялись проверкой Татфондбанка, они сразу выявили проблемы, которых местные коллеги не обнаруживали. Уже в мае 2016 г. стало понятно, что банк находится в тяжелейшем финансовом положении. Кэптивная бизнес-модель, ориентированная на кредитование бизнеса конечных бенефициаров, завела банк в тупиковое состояние. На его балансе были выявлены технические активы, около 65% кредитного портфеля составляли ссуды, связанные с бизнесом ключевого владельца банка (Мусина. – «Ведомости»), а основная часть заемщиков находилась в состоянии банкротства.
В частности, Татфондбанк кредитовал 29 компаний, в том числе ООО «Бытовая электроника», «Новая электроника», «Умная электроника», входящих в ГК «ДОМО» (связанную с Мусиным. – «Ведомости»), пояснил представитель регулятора. «Их деятельность характеризуется значительным объемом операций, совершаемых преимущественно внутри группы, что является одним из признаков «технических» компаний, – рассказал он «Ведомостям». – Денежные средства, предоставленные Татфондбанку по заключенным с данными компаниями кредитным договорам, в последующем направлялись в пользу офшорной компании, конечным бенефициаром которой является Мусин. Большинство данных заемщиков – банкроты». Информацию об этом ЦБ направил в правоохранительные органы, говорит представитель регулятора.

За кулисами
С дырой в 97 млрд руб. Татфондбанк занял 2-е место после Внешпромбанка (215 млрд руб.). Но это минимальная оценка ЦБ, цифра потерь еще может вырасти. В конце ноября руководство Татфондбанка заявило о невозможности спасения банка своими силами, рассказывала Полякова. После этого менеджмент начал вывод активов, что усугубило ситуацию, сетовала она: ликвидное обеспечение в виде акций было списано с баланса банка, переуступлены и проданы активы, которые могли давать операционный доход (см. врез про кредит ЦБ).
На 13 декабря 2016 г. было назначено заседание совета директоров Татфондбанка, в повестке которого был всего один вопрос: «О мерах по финансовому оздоровлению Татфондбанка». Чем завершилось заседание, банк не сообщал. Перед самым заседанием стало известно, что «Татарстан не даст денег на санацию», поэтому итогом совета стало ходатайство в ЦБ об осуществлении мер по финансовому оздоровлению – «оказанию в кратчайшие сроки банку помощи иными лицами», поскольку самостоятельно исполнительным органам не справиться, знает человек из руководства Татфондбанка.
15 декабря управление банком перешло к временной администрации в лице Агентства по страхованию вкладов (АСВ), 3 марта – ЦБ. Однако ни в АСВ, ни в ЦБ не ответили на запрос «Ведомостей» об итогах того совета директоров.
Для проведения санации Татфондбанка, по расчетам ЦБ и АСВ, требовалось 220–230 млрд руб., конвертация долга в акции (bail-in) должна была покрыть обязательства перед физлицами и составить 60–70 млрд руб. Однако реально удалось выйти лишь на 5 млрд руб., рассказывал Тулин.
Почему ТАИФ не потянула больше? Просто – и не собиралась.
Руководитель пресс-службы ТАИФ Дмитрий Неманов посоветовал обратиться со всеми вопросами к «первоисточнику информации» о готовности его компании участвовать в санации Татфондбанка: «Мы вообще ни разу не заявляли <...> что ТАИФ готова инвестировать в санацию и сколько».
Группа компаний ТАИФ не являлась крупным кредитором Татфондбанка, а намерения властей Татарстана привлечь к финансовому оздоровлению компанию не завершились конкретным результатом, сообщил представитель ЦБ: «Официального подтверждения заинтересованности ТАИФ принять участие в финансовом оздоровлении Татфондбанка от самой группы ТАИФ в Банк России не поступало».
Республика не спасла
Еще в августе 2014 г. было ясно, что ситуация в Татфондбанке сложная, говорил Халиков. Как раз августе того года он возглавил совет директоров банка. Татарстан, по его словам, не имел права устраниться от проблем и бросить банк, не попытавшись его спасти: «Но возникает вопрос, почему ЦБ поздно принял решение, не проинформировал нас, почему крупные международные аудиторы ежегодно утверждали отчеты, почему международные рейтинговые агентства ежегодно давали достаточно высокий рейтинг Татфондбанку?»
Рейтинги Татфондбанка были на очень низком уровне еще за год до дефолта, говорит аналитик Moody’s Мария Малюкова: оценка собственной кредитоспособности банка была Caa1, что означает высокую вероятность дефолта без внешней поддержки (около 30%). «Эта оценка отражала слабое финансовое состояние банка: его убыточный финансовый результат, высокую волатильность ликвидности и фондирования, слабое кредитное качество активов, включая высокие концентрации на отдельных клиентах и кредитование связанных сторон, а также вложения в непрофильные банковские активы», – перечисляет она.
С 2014 г. банк был убыточен – «в основном из-за низкой процентной маржи, высоких отчислений в резервы, а также волатильных результатов на финансовых рынках и одноразовых расходов на санацию «БТА-Казани» и банка «Советский», говорит она. На 1 апреля 2016 г. убытки достигли рекордных для Татфондбанка 3,4 млрд руб., банк периодически нарушал норматив Н6 (максимальный размер риска на заемщика или группу связанных заемщиков), видно из его отчетности.
Вместе с тем Moody’s «закладывало фактор умеренной внешней поддержки» Татарстаном, финальный депозитный рейтинг банка был на уровне B3 с негативным прогнозом, «что также отражает высокие риски с вероятностью дефолта 15%», продолжает Малюкова. «Наше мнение об умеренной вероятности внешней поддержки складывалось исходя из 40%-ной доли владения компаниями, связанными с Республикой Татарстан (доля выросла с 28% за последние два года, в том числе за счет увеличения капитала), значительной доли банка на рынке Татарстана (36% в депозитах физлиц и 20% в активах), а также факта того, что председателем совета директоров был премьер-министр Халиков», – поясняет она.
Ухудшение экономической ситуации в России с 2014 г., девальвация рубля и рост ключевой ставки ЦБ до 17% в декабре 2014 г. подкосили Татфондбанк. В феврале 2015 г. совет директоров Татфондбанка утвердил «План восстановления финансовой устойчивости Татфондбанка на 2015 г.», а через год – на 2016 г. Не сработало.
Хотя к 2016 г. «маржа банка немного восстановилась вслед за постепенным падением ставки рефинансирования, были вливания в капитал, однако прибыль до отчислений в резервы все еще была низкой (0,7% от активов)», говорит Малюкова. Качество активов оставляло желать лучшего, «ликвидность банка оставалась низкой и волатильной из-за высокой концентрации депозитной базы». «Этот факт, а также проблемы банка «Пересвет», облигации которого были заложены Татфондбанком по сделкам репо, в конечном итоге и привели к падению банка», – резюмирует аналитик Moody’s.

.vedomosti.ru/finance/articles/2017/04/03/683791-bank-mozhet-ruhnut

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт июл 25, 2017 20:58 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Миллиарды для санатора
Двадцатого февраля 2017 г. ЦБ второй раз ввел временные администрации в лице АСВ в казанский «Тимер банк» (ранее «БТА-Казань») и питерский банк «Советский» для предупреждения их банкротства. Событие исключительное, ведь оба банка были в процессе санации. Ее доверили структурам Мусина: «Тимер банк» с мая 2014 г. вместе с АСВ санировала «Новая нефтехимия», «Советский» с марта 2016 г. – Татфондбанк. На их оздоровление АСВ уже выделяло десятилетние займы под 0,51% годовых на 20,65 млрд руб. Банки были под операционным контролем Татфондбанка, в котором в итоге и зависли средства АСВ и санируемых банков.
В июне 2014 г. АСВ выделило санируемому «Тимер банку» заем на 9,9 млрд руб., еще 1,2 млрд руб. в виде межбанковского кредита (МБК) ему выдал Татфондбанк, а «Новая нефтехимия» Мусина – заем на 1,8 млрд руб., согласно годовому отчету «Тимера» за 2014 г. Из этой финансовой помощи в 12,9 млрд руб. сразу на погашение долгов перед клиентами «Тимера» ушло 4,4 млрд руб., остальное через схему с МБК в итоге осталось в Татфондбанке. В частности, 6 млрд руб. было вложено в облигации Татфондбанка (по цене выше рыночной), еще 1,5 млрд руб. – в паи ЗРПИФ «Татфондбанк – Рентный инвестиционный фонд», по данным электронной газеты Татарстана «Бизнес online», которая ссылается на материалы проверки «Тимера» Центробанком.
Похожая ситуация и в «Советском». Его прежние владельцы уже год ведут судебную войну с санатором. Опротестовать переход 99,99% акций банка Татфондбанку им не удалось, но получилось оспорить законность межбанковского кредитования санатора «Советским» в двух инстанциях арбитража. По иску Александра Теплякова, владевшего до санации 17% акций питерского банка (теперь он миноритарий с долей менее 0,01%), Арбитражный суд Санкт-Петербурга, а затем и апелляционная инстанция признали недействительной сделку межбанковского кредитования и обязали Татфондбанк вернуть «Советскому» долг вместе с процентами – 15,2 млрд руб.
Суд указал, что это была крупная сделка (более 25% активов «Советского») с заинтересованностью, которая вопреки требованиям закона не одобрялась собранием акционеров, сделка была нерыночной, проценты не выплачивались, заемщик вел «стабильно убыточную деятельность», а само размещение МБК в Татфондбанке не имело положительного эффекта для санируемого банка-кредитора (его финансовые показатели ухудшились). «Советский» подал кассационную жалобу, рассмотрение которой назначено на 25 апреля.
«Деньги, выделенные на санацию «Советского», пошли на спасение самого санатора – Татфондбанка, – говорит представитель бывших владельцев, а ныне миноритариев «Советского» Алла Герасимова. – Согласно отчетности на конец года, помимо этих 15 млрд руб. МБК «Советский» стал «счастливым обладателем» облигации Татфондбанка на 3,5 млрд руб.». Кроме того, из официального раскрытия информации в ноябре 2016 г. видно, что санируемые «Тимер банк» и «Советский» под гарантии Татфондбанка выдавали МБК Интехбанку, указывает Герасимова. «Насколько выросли у «Советского» вклады населения, настолько вырос МБК в пользу Татфондбанка (1,28 млрд руб.) и Интехбанка (330 млн руб.)», – говорит она. А ведь «Советский» мог спасти себя сам, сетует Герасимова.
В августе 2015 г. глава совета директоров банка «Советский» Станислав Митрушин направил в ЦБ и его Северо-Западный главк письмо («Ведомости» ознакомились с копией документа) и план мер по финансовому оздоровлению. По информации Герасимовой, ответ из ЦБ в «Советский» с августа по октябрь 2015 г. не поступил, просьбы о встрече также остались без ответа. А в октябре в банк была введена временная администрация в лице АСВ. 10 марта 2016 г. (еще до того, как «Советский» получил кредит на санацию, а Татфондбанк стал его мажоритарным акционером) с официального одобрения АСВ «Советский» начал кредитовать Татфондбанк и выдал ему первый транш в 3 млрд руб. (это свыше 7% активов на 1 марта. – «Ведомости»), следует из материалов суда. В таком случае временная администрация нарушила закон о банкротстве, поскольку не имела права выдавать займы свыше 5% балансовой стоимости активов без созыва собрания акционеров, даже когда полномочия органов кредитной организации приостановлены, считает Герасимова.
Действительно, формально указанная норма банкротства нарушена и суды двух инстанций это установили, соглашается старший юрист практики разрешения споров Goltsblat BLP Олег Пермяков. Но если «Советский» докажет, что действия временной администрации отвечали интересам банка и его кредиторов, то может выиграть кассацию, считает он.
Временная администрация закон не нарушала, политика привлечения и размещения «Советским» денежных средств с 4 марта (когда ЦБ утвердил Татфондбанк санатором питерского банка) фактически определялась новым инвестором, и 10 марта банк «Советский» «разместил свободные денежные средства у нового инвестора на рыночных условиях», заявил представитель АСВ.

.vedomosti.ru/finance/articles/2017/04/03/683791-bank-mozhet-ruhnut

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср июл 26, 2017 14:41 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Топ-50 должников ТФБ: есть ли хоть кто-то живой?

АСВ обнародовало полную опись имущества банка-банкрота, включая кредиты Мусина самому себе, Зиганшину и Королькову
Около 67% кредитного портфеля Татфондбанка ушло на обанкротившиеся фабрики, инвесткомпании и ретейл-проекты «зонтика» ТФБ Роберта Мусина. Лидер по объему займов — «Новая нефтехимия» с 5 млрд, следует из анализа списка активов банка, который опубликовало АСВ. Сколько денег «проглотили» «Спартак» и «Примороссо» и во сколько оценена штаб-квартира ТФБ на ул. Чернышевского, выяснял «БИЗНЕС Online».

41 МЛРД НЕДОСТАЧИ

Агентство по страхованию вкладов опубликовало подробный отчет об инвентаризации имущества банкротящегося Татфондбанка, которую проводило целых три месяца — с 11 апреля по 11 июля 2017 года. Конкурсный управляющий ТФБ Михаил Захваткин, который уже провел первое общее собрание кредиторов банка, разобрал по полочкам все виды активов банка: денежную массу, кредиты — как юрлицам, так и физлицам, облигации и векселя, недвижимость и землю — вплоть до офисной оргтехники и сувенирных монет. Эти данные, как и любые данные о банкротящихся предприятиях, публикуются в открытом доступе — прежде всего для кредиторов, вставших в длинные очереди за своими деньгами. «БИЗНЕС Online» проанализировал многотысячные сводки, чтобы понять, кто же входил в ближайший круг клиентов Татфондбанка и как сложился его кредитный портфель.

Еще до момента отзыва лицензии у Татфондбанка ЦБ РФ заявлял, что в крахе Татфондбанка виновата прежде всего кэптивная модель бизнеса, при которой основная часть денег уходит на аффилированные с руководством банка бизнес-проекты, из-за чего кредитный портфель мало диверсифицируется и становится рискованным. По первоначальным оценкам ЦБ, 65% кредитного портфеля Татфондбанка составляли кредиты, связанные с бизнесом собственников банка, причем большая часть таких заемщиков находится в состоянии банкротства. «БИЗНЕС Online» неоднократно писал об этих проектах: это фабрики легкой промышленности «Спартак» и «Адонис», финансовая компания «ТатИНК», масса ретейл-проектов — торговые сети DOMO, «Книжный двор», «Белый ветер цифровой», совместная с Ринатом Губайдуллиным агроимперия «Золотой колос».

Новый документ позволяет не только убедиться в том, что вышесказанное — чистая правда, но и увидеть, с какими крупными бизнес-группами (а их совсем немного) плотнее всего работал ТФБ и с кем «дружил» кредитами из известных людей Татарстана.

Любопытно, что из общей суммы в 214,8 млрд рублей активы на 40,9 млрд рублей АСВ не может подтвердить, поскольку не обнаружило на них оригиналов подтверждающих документов. Агентство называет эти активы «недостачей», 65% ее приходится на хоздоговоры и договоры цессии, 20% — на долги по ценным бумагам, 15% — на долги по кредитам. Так что АСВ закрепляет за собой это имущество через суд, используя по максимуму копии документов.

99 КРЕДИТОВ «СПАРТАКУ» И 5 МЛРД — «НОВОЙ НЕФТЕХИМИИ»

Для удобства подсчетов «БИЗНЕС Online» составил Топ-50 юридических заемщиков Татфондбанка, на долю которых приходится 78% всего кредитного портфеля, или 67,3 млрд рублей, — словом, картина получилась вполне показательная. Большинство представлено несколькими, а то и десятками кредитных линий. Самый беглый взгляд уже дает понять, что большая часть из них входит в орбиту влияния группы ТФБ Роберта Мусина и лишь единичные — холдингов «Ак Барс», «Сувар» и «Нэфис». Недостача здесь относительно небольшая — почти 9 млрд рублей.

Интересно, что наши подсчеты вполне бьются с цифрой Центробанка: из Топ-50 кредитов 67%, или 45,2 млрд рублей, от всей суммы выдано фирмам, близким к группе ТФБ. Отметим, что эта сумма может быть и больше, учитывая не вошедшие в Топ-50 займы. Абсолютное большинство из этих компаний, как можно убедиться из базы данных «Контур.Фокус», действительно банкротятся. Начало банкротств, как правило, приходится на период после декабря 2016 года, когда ЦБ послал в Татфондбанк временную администрацию.

Рекордсменом по объему кредитов Татфондбанка является ядро бизнес-империи Мусина — ООО «Новая нефтехимия». Этой фирме выдано 12 кредитов на 4,68 млрд рублей. Впрочем, по крайней мере 4 млрд рублей из этой суммы, вероятно, осели на фирме в рамках схемы с участием НКНХ, «Казаньоргсинтеза» и «Сувар Девелопмента». Эта история легла в основу первого уголовного дела против Мусина, а сейчас разбирается в арбитраже. ЦБ настаивает на переводе долга с «Новой нефтехимии» обратно на НКНХ.

О самой компании и ее балансе — внушительном (на конец 2015 года аж 15,7 млрд рублей), но дутом — мы подробно писали. Из последних новостей — юрлицо вот-вот может пойти на плаху. О намерении обанкротить компанию уже заявляло АСВ, однако первым инициатором судебного дела выступило неделю назад некое елабужское ООО «Камполибэг».

На втором месте по объемам займов ТФБ стоит ООО «Завод по производству синтетических моющих средств», который строится на территории «Нэфиса» в Казани. В 2015 - 2016 годах компания получила два кредита на 3,4 млрд рублей. Далее идет знакомая до боли вкладчикам инвестиционная компания «ТФБ Финанс», вокруг которой построено уголовное дело по фактам перевода застрахованных государством вкладов Татфондбанка в незастрахованные инвестиции доверительного управления. «ТФБ Финанс» получила 12 кредитов почти на 3 млрд рублей.

Около 3 млрд рублей также получила обувная фабрика «Спартак». Она же побила рекорд по числу выданных кредитов — их только действующих аж 99. Кстати, несмотря на то, что совет директоров фабрики еще в декабре 2016 года думал о собственном банкротстве, подача иска в арбитраж РТ состоялась только на днях — 20 июля. Вообще, лидеры по числу полученных займов ТФБ, безусловно, обувщики: 50 кредитов «Примороссо» почти на 900 млн, 42 кредита — торговому дому «Золе» на почти миллиард, а 39 кредитов на 2,3 млрд — «Бытовой электронике» для DOMO. Впрочем, кредиты были не единственной формой помощи торговым сетям от Татфондбанка: в сводке значатся и ценные бумаги (видимо, речь об облигациях) ТД «Спартак», «Золе» и ОАО «DOMO» в общей сложности почти на миллиард рублей. Упоминания «Золе», «Бытовой электроники», «Умной электроники» минимум на 370 млн рублей есть и в разделе «Прочие активы», где форма обязательства не обозначена. Вот и летопись канувших в омут убытков денег на ретейл-проекты...

«ФОНИКА» С САМОЛЕТОМ, ЭЛЕВАТОР И ГОСЖИЛФОНД

11 кредитов на 2,8 млрд получил акбарсовский «Дрожжановский элеватор» — бывший «Бурундуковский элеватор», о котором подробно писал «БИЗНЕС Online». Напомним, изначально предприятие входило в «Золотой колос», однако когда агрохолдинг пошел ко дну, элеватор вместе с другими активами отошел «Ак Барс Холдингу», который с тех пор с ними и мучается. С 17 апреля текущего года юрлицо, на которое были перекинуты активы разорившегося «Бурундуковского элеватора», тоже банкротится.

Кстати, в Топ-10 заемщиков Татфондбанка входит еще одна компания, близкая к «Ак Барс Холдингу», — ЗАО ТПК «Агро-трейд». Оно зарегистрировано по акбарсовскому адресу в Казани на ул. Короленко, 58а и с мая 2017 года также банкротится. «Агро-трейд» занимается сельским хозяйством, производством продуктов и оптовой торговлей, а его «дочки» — это всем известные ООО «Агрофирма «Ак барс Пестрецы», АО «Птицекомплекс «Осиново», ООО «Буинский сахар» и еще две акбарсовские компании. По-видимому, на нужды сельского хозяйства и было получено 33 кредита на 2 млрд рублей.

Из крупных заемщиков Топ-50 стоит отметить и Госжилфонд при президенте РТ под руководством Талгата Абдуллина — он получил два кредита на 850 млн рублей. О проблемах фонда из-за залогов, которые АСВ хочет утянуть в конкурсную массу, мы неоднократно писали. Речь, судя по всему, шла о круговой схеме: ГЖФ завел деньги в «Тимер Банк» в виде депозита, а в ТФБ получил аналогичную сумму в виде кредита. В преддверии часа икс обязательства должны были взаимно аннигилироваться, но АСВ, судя по описи, этого не признает и все еще считает ГЖФ должником.

Кстати, на фонде, пожалуй, сторонние, то есть явно не входящие в мусинскую орбиту организации в списке VIP-заемщиков и заканчиваются. Три аффилированные между собой фирмы из списка — «АктивАр», «Инвестиционные активы» и «Автопаркинг» — имеют отдаленный намек на близость к холдингу «Сувар». Так, согласно базе данных «Контур.Фокус», 100% ООО «Автопаркинг» принадлежит гендиректору «Сувар Эстейт» и бывшему гендиректору «Роял Тайм» и «Роял Тайм Менеджмент» Айрату Тумакаеву. «Автопаркинг» и ООО «Сувар Девелопмент» совместно владеют ООО «Автохаус», которому принадлежит «АктивАр». Правда, «Сувар Девелопмент» здесь принадлежит менее процента. Интересно, что на уровне управления фирмами между Тумакаевым и Татфондбанком можно найти несколько пересечений. Так, Тумакаев с февраля 2017 года занимает пост гендиректора пресловутой «Новой нефтехимии», а «АктивАр» зарегистрирован по адресу головного офиса ТФБ, то есть на ул. Чернышевского, 43/2.

Стоит отдельного упоминания и ООО «Мостострой-12», который получил четыре кредита на 1 млрд рублей, — тюменская «дочка» СП «Фоника» израильского миллиардера Александра Забарского, о котором недавно мы подробно писали. «Фонике», напомним, следствие приписывает владение самолетом Bombardier Challenger 850 якобы для личных передвижений Мусина. Последний, кстати, пользование этим самолетом на последнем суде категорически отрицает. Осенью 2015 года Забарский через ООО «СП «Фоника» приобрел 3,904% акций Татфондбанка за 560 млн рублей. Как видим, деньги вернулись ему с лихвой, но уже в виде кредита.

Раздел «Прочие активы» самый загадочный — здесь, по данным АСВ, недостача почти в 50 млрд рублей из 66 млрд. Это могут быть права требований по неким сделкам или незавершенные расчеты по сделкам — например, если банк заказал у фирмы товар или услугу и оплатил, но не успел получить. Здесь опять упоминаются фирмы «зонтика» ТФБ, в том числе «ТФБ Финанс» — почти на 26 млрд рублей, «Новая нефтехимия» — почти на 6 млрд рублей, а также «АктивАр» — на 3,8 млрд рублей. Любопытно, что среди них есть и некоммерческая организация «Фонд содействия развитию физической культуры и спорта», через которую идет финансирование спортивных клубов. Через «Инвестнефтехим» структура учреждена «Связьинвестнефтехимом». На ней значится более 2 млрд рублей с пометкой «Недостача». В ответ на нашу просьбу прояснить малопонятную информацию СИНХ ответил, что не в курсе внутренних дел учрежденного им НКО: «Если некоммерческий фонд кредитовался в банке — это зона ответственности его и банка. Учредитель не отвечает по обязательствам созданного им фонда».

«ЗАЛОГОВЫЕ ВОЙНЫ» И ПЕРЕТЯГИВАНИЕ ДЕНЕГ СО СЧЕТА НА СЧЕТ

К слову, 9 компаний из Топ-50 заемщиков ТФБ входят в число тех 13 фирм, по долгам которых произошел вывод залогов. Это тот самый «Праздник всепрощения», устроенный ТФБ в последние дни, когда банк массово расторгал договоры залогов. Напомним, после предписания ЦБ о досоздании резервов под токсичные кредиты Мусину удалось уговорить самые разные структуры выступить внешними поручителями, которые представили то или иное обеспечение. Когда запахло жареным, он просто вернул виртуальные «подарки» обратно. Теперь, однако, АСВ и следствие хотят вернуть их обратно.

В числе таких фирм «Дрожжановский элеватор», ООО «Траверз компани», ООО «Грит плюс», ООО «Метинвест», ООО «Весна», ООО «Люксор», ООО «Торгбыт», ООО «Алнаир», ООО «Автопаркинг». Всего речь идет о кредитах на 13,2 млрд рублей. Сумма же залогов, которая, по мнению следствия, могла быть выведена, превышает 10 млрд рублей. По 7 кредитам, выданным Татфондбанком «ТДК-Актив» в 2013 - 2015 годах на общую сумму 1,148 млрд рублей, напомним, возбуждено одно из первых уголовных дел в отношении Мусина: следствие также подозревает его в незаконном выводе залогов.

Немало фирм из Топ-50 заемщиков участвует в судебных процессах, инициированных АСВ. Как сообщило агентство 21 июля (а оно постоянно обновляет данные об оспариваемых сделках), на сегодняшний день конкурсный управляющий подал 1058 исков о возврате задолженности Татфондбанку на 14,6 млрд рублей. Еще 33 иска подано о признании сделок — на 3,4 миллиарда — недействительными. «БИЗНЕС Online» освещал многие из этих судов.

ТОП-10 «ФИЗИЧЕСКИХ» ЗАЕМЩИКОВ: ЗИГАНШИН, МУСИН, КОРОЛЬКОВ

В отчете АСВ по имуществу Татфондбанка есть и большой раздел, посвященный физлицам, получившим от банка кредиты в размере от 1 млн рублей. Таковых более 1900 человек, общая сумма выданных им кредитов составляет 16,5 млрд рублей. Стоит отметить, что, в отличие от кредитного портфеля юрлиц, «физический» гораздо лучше диверсифицирован по суммам, да и недостачи здесь практически нет.

Хотя список представлен только фамилиями и инициалами имени-отчества заемщиков, в нем трудно не заметить широко известные в Татарстане имена. Мы не беремся утверждать на 100% и оговоримся, что всегда есть вероятность совпадений с тезками заемщиков, однако — судите сами.

На первом месте по объему полученных средств — Зиганшин Р.Х., тезка главы ПСО «Казань» Зиганшина Равиля Хабибулловича. Его долг обозначен в сумму 437,8 млн рублей. На запрос в пресс-службу ПСО «Казань» с просьбой подтвердить или опровергнуть личность заемщика на момент публикации ответа не пришло, а сам Равиль Хабибуллович не взял трубку сотового телефона.

Второе место по объему «физического» кредита занимает Зайнутдинов Т.А. — у него четыре кредита в общей сложности на 356,8 млн рублей. Отметим, что только в Татарстане есть несколько предпринимателей с такими инициалами, но известнее всего из них Зайнутдинов Тимур Альхатович, учредитель десятка фирм, в том числе казанского завода ПАО «Кварт» — по совместительству он зять вышеупомянутого Зиганшина.

Третье место по объему «физических» кредитов занимает... Мусин Р.Р. Его, кажется, читателю можно не расшифровывать. Татфондбанк выдал Мусину Р.Р. пять кредитов (или же нескольким тезкам — по одному или несколько кредитов) на сумму 166,6 млн рублей. Если это действительно Роберт Ренатович, то весьма интересно, платит ли он кредиты Татфондбанку, ожидая результатов следствия в казанском СИЗО-2. Впрочем, не факт: неспроста АСВ на днях объявило о намерении подать иск о личном банкротстве бенефициара империи.

114,4 млн рублей выдано в виде двух кредитов Королькову Е.А. — тезке Королькова Евгения Александровича, которого считают неформальным бенефициаром «Сувара». С данной компанией связан и тезка другого крупного заемщика ТФБ — Назаров Максим Владимирович, учредитель входящих в холдинг «Сувар-Казань» ООО «Протон-С» и ООО «Березовая роща». Назарову М.В. выдано два кредита на 107,4 млн рублей.

Гарипов Р.З., получивший почти 61 млн рублей займа от Татфондбанка, навевает мысли о Гарипове Райхате Зиятдиновиче, известном топ-менеджере группы ТФБ — учредителе торговой сети DOMO, экс-гендиректоре ОАО «Обувная фабрика Спартак», учредителе банкротящегося «Поляра» и других фирм мусинского «зонтика». А Губайдуллин Р.Ш. с 51 млн в виде двух кредитов — о бывшем бизнес-партнере Мусина по сельскому хозяйству, учредителю ХК «Золотой колос» Ринате Шайхулловиче.

Из известных Татарстану фамилий в списке можно встретить Исхакова К.Ш., тезку экс-мэра Казани Камиля Шамильевича, с займом в 7,7 млн рублей и Мингазетдинова И.А. — тезку Ильдуса Анваровича, топ-менеджера в группе ТФБ, учредителя ИнтехБанка и «Свитиля», соучредителя баскетбольного клуба «УНИКС» и наконец экс-предправления Татфондбанка со скромным кредитом в 2,7 млн рублей.

Стоит отметить, что три фамилии в Топ-10 вряд ли о чем-то скажут читателю, даже хорошо знакомому с экономикой Татарстана. На четвертом месте — некий Козырев А.М. с кредитом в 142,7 млн рублей. На седьмом — Мишин А.Ю. с четырьмя займами на 104,1 млн рублей, на десятом — некая Гривковская А.Я. с небольшим займом в 30,7 млн рублей.

Конечно, со стороны столь крупных и известных заемщиков было бы галантным жестом выплатить свои кредиты досрочно, чтобы пополнить конкурсную массу ТФБ, но пока они в должниках.

КОРАБЛЬ УДАЧИ И ИИСУС ХРИСТОС

АСВ перечислило и основные средства Татфондбанка: земли, здания и автомобили, в совокупности оцененные в 1,9 млрд рублей. Потерь здесь опять-таки практически нет. Есть и ряд любопытных моментов. Самый дорогой недвижимый актив ТФБ — это казанская штаб-квартира на ул. Чернышевского, 43/2, в которой сейчас квартирует АСВ. Четырехэтажное здание оценено в 210 млн рублей. К слову, в доме на Привокзальной площади, в котором, помимо банка, располагается торговый комплекс «Ильдан», зарегистрирована почти сотня организаций: одноименное АО «Ильдан» сдает здесь площади в коммерческую аренду. Здания других офисов в нескольких татарстанских городах оценены в 15 - 41 млн рублей каждый. Самый дорогой из них — зеленодольский, оцененный в 96 миллионов. Земельные участки стоят по несколько миллионов каждый, хотя есть и один дорогой — в Истринском районе Московской области — стоимостью 47,5 млн рублей. Дорогие (по несколько десятков миллионов рублей) и IТ-системы хранения банковских данных.

Что касается живых денег, то в кассе их было обнаружено на 441 млн рублей (в разной валюте). На 98 млн рублей найдено драгоценных металлов и камней. Чистого золота, например, на 15 млн, перечислены монеты и другие тематические сувениры: «Иисус Христос (Камерун)», кубки «Рубин», Святыня мусульман (Кааба), Лик Казанской Божией Матери и другие, трудноопознаваемые по названиям вещи. Видимо, это еще и VIP-подарки топ-менеджменту, стоявшие в стеклянных витринах в коридорах банка на радость сотрудникам.

Ценных бумаг было найдено на 22 млрд, перечислены и все их эмитенты, крупнейшие из которых — УК «ТФБ-Капитал» (на 11 млрд) и ООО «Тверская концессионная компания» (на 4 млрд), которое действительно зарегистрировано в поселке Тверской области, а принадлежит арабской компании и занимается строительством разных объектов и управлением ценными бумагами. На 10 млрд есть векселя, и почти все эмитенты здесь входят в «зонтик» ТФБ: это «Новая нефтехимия», «Гелио-полис», «Артуг», «Полюс С» и коллекторское агентство «Редут». Лишь один эмитент ведет, согласно «Контур.Фокусу», к суваровским корням — это ООО «Инвестиционные активы» с векселями на 3 млрд рублей.

Пассивы, то есть обязательства, в этом отчете не фигурировали — документ показал лишь одну сторону медали работы Татфондбанка. Кто будет претендовать на все вышеупомянутые активы, станет окончательно ясно, когда будет сформирован реестр кредиторов — он закроется 31 июля. Но пока что перспективы возврата денег вырисовываются невеселые...

ЕГО ВЕЛИЧЕСТВО ТЕХНИЧЕСКИЙ ПРОЦЕНТ

Как могло получится так, что неудачные бизнес-проекты Мусина проели такие огромные деньги? Отчасти объяснения дал сам Мусин в подробном интервью «БИЗНЕС Online». «Какие-то кредиты обслуживались, а какие-то приходилось рефинансировать. Это так называемые технические проценты — процент на процент, в итоге набегает большая сумма... В Японии в 80-е годы был бум, а потом рынок недвижимости рухнул. И банки японские до сих пор обременены, хотя прошло уже 30 с лишним лет. Но есть один нюанс: там инфляция и ставки ЦБ на уровне нуля... А у нас, когда 16 - 18 процентов годовых, то за четыре года миллиард превращается в два!»

Но куда все-таки делись качественные кредиты, ведь в Татфондбанке кредитовались многие вполне крепкие компании? Во-первых, действительно, в списке есть большое количество кредитов малым и средним компаниям, просто они не составляют большую часть портфеля. Во-вторых, как и в случае со «Спуртом», когда банку нездоровится, начинается распродажа качественных кредитных портфелей. И так продолжается до тех пор, пока есть что продать. Всегда ли эти сделки проходили с выгодой для ТФБ? На этот вопрос еще предстоит дать ответ конкурсному управляющему, который, как известно, может оспорить сомнительные сделки за последние три года.

.business-gazeta.ru/article/352494

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт авг 08, 2017 21:05 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Горе вам, вкладчики

АСВ «пилит» деньги клиентов обанкротившихся банков?

Крупные коммерческие банки в России переживают не лучшие времена. Только за весну – лето этого года своих лицензий лишились такие гиганты, как Росэнергобанк, Татфондбанк и «Югра». Центробанк ввёл в них внешнее управление, поручив эту задачу Агентству по страхованию вкладов (АСВ), однако «варяги» из АСВ исполняют свои функции формально, порой безучастно наблюдая за тем, как средства, ещё оставшиеся на счетах, исчезают в неизвестном направлении. Сюжет: Банки и финансовый кризис В реальности этой ситуации, к сожалению, легко убедиться на примере Татфондбанка. Дыра в его капитале составляет 96,7 млрд рублей, общая сумма долгов – 189,7 млрд, а ликвидных активов насчитывается не более чем на 8 млрд рублей. И даже они постепенно уменьшаются, так как заёмщики оформляют себе в судах отсрочки по выплатам, отмену залогов и другие преференции. Казалось бы, АСВ должно такие решения опротестовывать, чтобы вернуть на банковские счета розданные деньги. Но иногда вообще никаких заметных движений в этом направлении агентство не предпринимает… Наглядно показывает, как банки банкротятся, государственные деньги «пилятся», а импортозамещение пробуксовывает, история одного из кредитов Татфондбанка, выданного в прошлом году ООО «Завод по производству синтетических моющих средств» под поручительство «Нэфис Косметикс». Куда смотрела служба безопасности 14 декабря 2016 года Татфондбанк ввёл мораторий на расчётно-кассовые операции и отключил банкоматы. В тот же день «Завод по производству синтетических моющих средств» (СМС) получил в этом банке беззалоговый кредит на 7 млрд рублей. Об этом обеспокоенные вкладчики проблемного банка написали в своей группе в соцсети «В Контакте». Наверное, в условиях экономических санкций банк решил поддержать производство отечественных моющих средств? Нет, скорее коррупционерам и любителям «распилов» никакие западные экономические санкции и никакие президентские программы импортозамещения помешать не в силах. На самом деле никакого нового завода, на строительство которого выдали кредит, нет. Есть только офисное помещение ООО «Завод по производству СМС» под номером № 107 в доме 152 по улице Габдуллы Тукая в городе Казани. Официальный сайт «Нэфис Косметикс» утверждает, что по этому адресу расположена их штаб-квартира. У группы компаний «Нэфис» есть собственное производство синтетических моющих средств, но оно намного старше «Завода». Ещё год назад «Завод по производству СМС» незатейливо назывался ООО «Фарт». Своё нынешнее название он получил в апреле 2016 года. Тогда же его возглавил Юрий Ляшенко, вскоре превратившийся в единственного учредителя компании. Уставной капитал при этом вырос с 10 тыс. до 50 млн рублей, происхождение которых вызывает определённые сомнения, особенно учитывая специфические детали деловой биографии Ляшенко. До своего прихода на «Завод» Юрий Ляшенко был акционером «Нэфиса» и принимал участие в ряде проектов топ-менеджмента этой компании. По данным ЕГРЮЛ, он также занимался организацией азартных игр в качестве индивидуального предпринимателя, а по данным системы СПАРК-Интерфакс, выступал учредителем и руководителем множества компаний. Деятельность по крайней мере одной из них была прекращена по решению суда, а другая уклонялась от исполнения судебного решения о взыскании задолженности, чем привлекла к себе внимание коллекторов. Кроме того, Ляшенко проходил ответчиком в ряде судебных дел, связанных с неисполнением обязательств.
И вот этот человек где-то берёт 50 млн рублей, чтобы вложить их в ООО, не имевшее на своём балансе никакого имущества, кредитной нагрузки и даже просто оборотных средств. А Татфондбанк без всяких сомнений выдаёт этому ООО крупный кредит. Куда смотрела служба безопасности? Как мог банк выдать кредит столь сомнительной компании со столь сомнительным учредителем? Ответить на все эти вопросы должны, наверное, компетентные органы. Зато становится понятно, куда в данном случае делись деньги Татфондбанка и почему его вкладчикам не удастся вернуть свои средства. Многомиллиардный кредит просто уплыл из рук Получив кредит, Ляшенко и его «Завод» буквально через несколько дней оказались участниками программы субсидирования процентной ставки, реализуемой Минпромторгом для новых инвестпроектов по приоритетным направлениям гражданской промышленности. Это, по-видимому, свидетельствует о том, что в Минпромторге к отбору кандидатов на субсидии относятся так же безответственно, как в Татфондбанке к заёмщикам. Стоит ли удивляться, что миллиарды, выделяемые из госбюджета на поддержку важных инвестпроектов, бесследно испаряются, не принося государству никакого ощутимого результата? Кстати, с госсубсидиями в группе компаний «Нэфис» связана одна очень неприятная история. В 2012 году ОАО «Нэфис-Биопродукт» добилось от государства субсидирования многомиллиардного кредита, взятого в Сбербанке на строительство завода по фасовке кетчупа и майонеза в ПЭТ-тару. Но на самом деле такой завод был построен задолго до получения кредита – ещё в 2011 году. Кому и на что уходят выданные государством субсидии, до сих пор остаётся непонятным. Агентство по страхованию вкладов берёт проблемный банк под контроль, деньги выводятся через сомнительные кредиты, банки банкротятся, агентство делает пару заявлений напоказ – и концы в воду. А деньги – в офшоры? И вот история повторяется – ведь свой собственный завод по производству СМС у группы «Нэфис» тоже есть. Не его ли собирается выдать за новостройку экс-акционер «Нэфиса» Ляшенко? В таком случае деньги, в том числе и государственные, окажутся попросту украденными. После получения кредита в Татфондбанке ООО «Завод по производству СМС» обратилось в Арбитражный суд Татарстана с требованиями об отсрочке выплаты. Арбитраж пошёл навстречу и санкционировал запреты на взыскание неустойки, повышение процентной ставки, требование досрочного закрытия кредита и списание средств со счетов в других банках. Одновременно выступавший поручителем «Нэфис» пытается расторгнуть свой договор поручительства. Через суд он уже заблокировал возможности взыскания или списания денежных средств, а также наложения ареста на своё имущество. Таким образом, многомиллиардный кредит просто уплыл из рук Агентства по страхованию вкладов, к которому перешло управление лопнувшим Татфондбанком. Никакого протеста у АСВ это решение Арбитражного суда не вызвало. В целом складывается впечатление, что мы наблюдаем грандиозную схему по выводу из банка всех этих миллиардов: «Нэфис» создаёт фирму-прокладку «Завод по производству СМС», банк делает вид, что не замечает сомнительных обстоятельств и перечисляет ей огромную сумму, чиновники Минпромторга вливают в схему ещё и бюджетные миллионы, суд превращает кредит фактически в невозвратный, запрещая взыскивать по нему средства как с поручителя, так и в ближайшие годы с самой компании, АСВ, видимо, считает, что так и надо...
Теперь организаторам осталось только распылить кредитные деньги по офшорам и однодневкам – и можно считать дело завершённым. Очевидно, что подобные схемы с участием судов и банков не могут обойтись без серьёзного задействования административного ресурса. На пути инициатив стоят жулики и проходимцы «Нэфис» – не единственная компания, блокировку активов которой с помощью суда Агентство по страхованию вкладов просто проигнорировало. Есть и другие примеры. Между тем в подобные схемы могут быть вовлечены и другие банки, так что о масштабах выводимых из них средств остаётся только догадываться. Очевидно, подобные истории встречаются достаточно часто. Складывается ощущение, что АСВ берёт проблемный банк под контроль, деньги выводятся через сомнительные кредиты, банки банкротятся, агентство делает пару заявлений напоказ – и концы в воду. А деньги – в офшоры? Поэтому-то мы и наблюдаем раз за разом, как крупные, солидные кредитные организации превращаются в лопающиеся мыльные пузыри. Следовательно, система выдачи кредитов нуждается в серьёзной доработке. Не менее серьёзная доработка нужна и самому АСВ. О какой эффективности этого государственного агентства вообще может идти речь, если оно ухитрилось разместить почти миллиард рублей на счетах обанкротившегося в прошлом году Внешпромбанка? Похоже, инструменты мониторинга финансовой безопасности и устойчивости кредитных заведений, используемые АСВ, нужно как минимум заново проверить на эффективность. Ещё один вывод из истории АСВ, Татфондбанка, «Нэфиса» и других компаний – необходимость более тщательной проверки участников субсидиарных программ, претендующих на бюджетные вливания. Государственные средства должны идти на реальную поддержку инновационных производств и крупных инвестиционных проектов, а не в карман недобросовестным заёмщикам, банкирам и чиновникам, выдающим давно работающие производственные мощности за сверхсовременные новостройки. И особенно важно положить конец этой коррупционной вакханалии в условиях экономических санкций. Президент России Владимир Путин не один раз напоминал об эффективности финансовых вложений в импортозамещение и о необходимости внедрения льгот и стимулов для модернизации и создания новых промпроизводств. Но на пути президентских инициатив стоят жулики и проходимцы. Кредиты, взятые ими на компании-пустышки, получают господдержку, а реальные производители вынуждены кредитоваться под неподъёмный процент и только мечтать о госсубсидиях. Причём добиться субсидирования процентной ставки многим ещё сложнее, чем получить сам кредит. Итог очевиден: импортозамещение буксует, банковская система трещит по швам, АСВ и правоохранительные органы будто игнорируют происходящее, словно их это не касается, а офшоры наполняются крадеными деньгами. По данным МВД России, только в 2015 году из нашей страны было незаконно выведено более 700 млрд рублей. Если поискать, в этой сумме, вероятно, найдутся и средства Татфондбанка.

По материалам СМИ
versia.ru/asv-pilit-dengi-klientov-obankrotivshixsya-bankov

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср авг 16, 2017 2:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
СК завел 13 новых дел против председателя "Татфондбанка". оценил ущерб от действий председателя правления "Татфондбанка" Роберта Мусина в 50 млрд рублей (838 млн долларов). - ** - 2017-08-14 20:26:30


Сейчас против Мусина возбуждено 22 уголовных дела по разным статьям, которые объединены в одно производство
Следственный комитет оценил ущерб от действий председателя правления "Татфондбанка" Роберта Мусина в 50 млрд рублей (838 млн долларов). Мусина судят по делу о хищении средств банка, "дыра" в капитале которого по оценке ЦБ составляет 118,3 млрд рублей.
Как сообщает в понедельник Следственный комитет, в ходе расследования дела в отношении Роберта Мусина, председателя правления банка и бывшего министра финансов Татарстана, были обнаружены "дополнительные эпизоды преступной деятельности".
Против Мусина возбудили еще 13 уголовных дел по статье о злоупотреблении полномочиями, повлекшем тяжкие последствия.
"Эти эпизоды "связаны с хищением денежных средств ПАО "Татфондбанк", посредством вывода залогового имущества по ряду кредитных договоров в сумме более 18 млрд рублей", - поясняют в СК.
Среди новых эпизодов СК называет попытку вывести залоговое имущество компании "Весна", задолжавшей банку около 675 млн рублей, через некоммерческую организацию "Государственный жилищный фонд".
Как утверждают следователи, Мусин вместе с "неустановленными должностными лицами ПАО "Татфондбанк"," приняли решение попытаться вывести имущество будучи "осведомленными о неплатежеспособности банка и возможности отзыва лицензии".
Временная администрация в "Татфондбанке" была введена в декабре прошлого года. До того как ее ввели, ЦБ оценивал отрицательный капитал банка в 97 млрд рублей.
До введения временной администрации дыра в банке оценивалась в 43 млрд рублей. К 1 февраля временная администрация сделала переоценку активов и выяснила, что дыра на самом деле гораздо больше - 96,7 млрд рублей. "Наши независимые эксперты, те банки, которые там поработали и делали due diligence, дали цифру - около 120 млрд рублей", - комментировал позже ситуацию заместитель председателя ЦБ Дмитрий Тулин.
В январе вкладчики "Татфондбанка" и "Интехбанка" провели митинг, требуя санации этих финансовых учреждений
О проблемах казанских банков российская пресса сообщала в конце 2016 года. Как писала газета "Коммерсант", проблемы "Татфондбанка" были вызваны, в частности, тем, что власти Татарстана использовали его "как местный институт развития для финансирования инвестиционных проектов".
Кроме того, отмечало издание, на "Татфондбанке" негативно сказалась приостановка деятельности банка "Пересвет". По информации газеты, казанский банк держал облигации московского на сумму около 5 млрд рублей.
12 декабря "Татфондбанк" ввел ограничения на выдачу наличных в банкоматах и отделениях. Спустя три дня регулятор "в связи с неустойчивым финансовым положением" назначил в банк временную администрацию. Началась выплата страховых возмещений по вкладам.
В январе вкладчики "Татфондбанка" и "Интехбанка" провели митинг, требуя санации этих финансовых учреждений.
В феврале и марте казанские суды арестовали пятерых экс-сотрудников "Татфондбанка", включая двух бывших зампредов правления (один из них был объявлен в розыск). Все они проходят по делу о хищении средств у полутора сотен вкладчиков банка.

BBC (фото)

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт авг 18, 2017 12:02 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
В АСВ не смогли пояснить, каким образом задолженность клиентов Татфондбанка попала к компаниям, не состоящим в госреестре. По словам директора НАПКА Воронина, ЦБ и правительство недостаточно контролируют работу АСВ с многомиллиардными долгами банков - Just Make It Easy - 2017-08-17 03:44:11

Цитата:
Кредиты Татфондбанка попали не в те руки
АСВ передало долги банка на взыскание компаниям вне госреестра

Как стало известно “Ъ”, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в рамках банкротства Татфондбанка для работы с должниками по его кредитам привлекло компании, не состоящие в госреестре взыскателей. По мнению экспертов, ситуация, в которой госструктура игнорирует требования профильного закона, сводит на нет усилия по регулированию рынка.

О том, что АСВ в рамках процедуры банкротства Татфондбанка привлекло к взысканию его долгов компании, не состоящие в реестре Федеральной службы судебных приставов (ФССП), “Ъ” рассказали участники рынка. По информации “Ъ”, долги были переданы компаниям «Вектор права» и «Бизнес-альянс». При этом «Вектор права» хотя бы имеет аккредитацию при АСВ в качестве юридического консультанта, в отличие от «Бизнес-альянса». «Общий объем портфеля задолженности по кредитным договорам физлиц Татфондбанка составляет почти 3 млрд руб.,— указывает один из собеседников “Ъ”.— Получается, что взыскание долгов нескольких тысяч клиентов банка происходит вне закона и без какого-либо контроля со стороны регуляторов». По закону о взыскании долгов физлиц (230-ФЗ), заниматься им могут либо сами кредиторы, либо компании, состоящие в госреестре ФССП.

До момента отзыва лицензии у Татфондбанка основным взыскателем его долгов по агентской схеме являлась «Служба взыскания “Редут”», состоявшая в реестре ФССП. После отзыва у банка лицензии и назначения АСВ в качестве конкурсного управляющего договорные отношения с компанией были расторгнуты в одностороннем порядке. «Мы обращались к АСВ с предложением передать нам для взыскания долги клиентов Татфондбанка, однако получили отказ из-за отсутствия аккредитации при агентстве»,— сообщили в «Редуте».

В Национальной ассоциации профессиональных коллекторских агентств (НАПКА) подтвердили, что в курсе сложившейся ситуации. «Компания «Редут» ранее направила в ассоциацию письмо с просьбой учесть при рассмотрении жалоб граждан, что работа с должниками Татфондбанка агентством прекращена в связи с отзывом лицензии у банка», — сообщили в НАПКА. При этом в адрес агентства «Редут» и ассоциации поступают жалобы граждан на звонки, СМС и автодозвон со стороны лиц, которые отказываются представляться, указывают в ассоциации.

3 миллиарда рублей долгов по кредитам Татфондбанка попали на взыскание к неофициальным коллекторам

По информации ”Ъ”, часть работников «Бизнес-альянса» являются бывшими сотрудниками Татфондбанка, при звонках должникам с требованием погасить задолженность они называются представителями банка. 1 августа «Бизнес-альянс» вступил в реестр Роскомнадзора, что дает компании право на обработку персональных данных и является обязательным для последующего вступления в госреестр взыскателей. «Такие действия компании говорят о том, что она готовится к вступлению в реестр ФССП. Скорее всего, это обусловлено желанием компании далее взыскивать долги Татфондбанка на законных основаниях,— полагает партнер юридической компании ”Юрпартнеръ” Александр Федоров.— Однако до момента вступления в госреестр все действия компании по взысканию задолженности являются незаконными и при обращении граждан к регулятору она может быть оштрафована на сумму до 2 млн руб.». В «Векторе права» и «Бизнес-альянсе» не ответили на запрос ”Ъ”. При звонке на номера обеих компаний происходит переключение на автоответчик компании «Тройка Ассет Менеджмент», что косвенно свидетельствует об их аффилированности.

В АСВ не смогли пояснить, каким образом задолженность клиентов Татфондбанка попала к компаниям, не состоящим в госреестре. «При осуществлении агентством полномочий конкурсного управляющего (ликвидатора) финансовыми организациями к агентству права требования к должникам финансовых организаций не переходят,— сообщили в АСВ.—Взыскание задолженности осуществляется самим банком. Вместе с тем агентством осуществляется анализ на предмет целесообразности оспаривания сделок, совершенных в период деятельности банка, по уступке третьим лицам прав требований к его заемщикам».

Впрочем, по мнению экспертов, принципиальной разницы, отбирает ли АСВ взыскателей как конкурсный управляющий Татфондбанка или как правопреемник долгов, нет. По словам директора НАПКА Бориса Воронина, ЦБ и правительство недостаточно контролируют работу АСВ с многомиллиардными долгами банков, лишившихся лицензий. В данный момент эта работа абсолютно непрозрачна, осуществляется без официальных тендеров в обход 230-ФЗ.

Светлана Самусева
.kommersant.ru/doc/3385618

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт сен 29, 2017 21:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
«Сегодняшний день запомнят все»: следком досрочно выпустил из СИЗО Тимура Вальшина
Обвиняемый в мошенничестве гендиректор «ТФБ Финанс» уже получил свободу, на очереди клерки Илнар Абдульманов и Рустем Тимербаев
Следственный комитет накануне внезапно освободил из СИЗО гендиректора «ТФБ Финанс» Тимура Вальшина. Еще два сотрудника компании, Илнар Абдульманов и Рустем Тимербаев, как ожидается, могут присоединиться к нему послезавтра, после решения суда о смягчении меры пресечения. Впрочем, обвинения с них пока не сняты, а два зампреда ТФБ остаются в СИЗО, и послаблений для них пока не ожидается. Как трое из пяти фигурантов расследования получили билет на свободу — в материале «БИЗНЕС Online».

ГЕНДИРЕКТОР «ТФБ ФИНАНС» ОТПУЩЕН ИЗ-ПОД СТРАЖИ, НА ОЧЕРЕДИ ТИМЕРБАЕВ И АБДУЛЬМАНОВ?

Сенсационная новость стала известна «БИЗНЕС Online» сегодня. Следственный комитет накануне отпустил под подписку о невыезде гендиректора «ТФБ Финанс» Тимура Вальшина. Информацию об этом нашему изданию подтвердил старший помощник руководителя следственного управления СКР по Татарстану Андрей Шептицкий. «С Вальшиным проведен основной объем следственных действий, и повлиять на ход расследования дела он уже не может, поэтому нет оснований для его содержания под стражей», — сказал Шептицкий.

Вальшин провел в СИЗО 7 месяцев и 18 суток. Отметим, ожидалось, что послезавтра, 29 сентября, Приволжский районный суд рассмотрит ходатайства следствия об избрании меры пресечения для всех пятерых фигурантов дела. Кроме Вальшина это два зампреда правления Татфондабанка Вадим Мерзляков и Сергей Мещанов, начальник управления клиентских операций на рынке ценных бумаг «ТФБ Финанс» Рустам Тимербаев и Илнар Абдульманов, совмещающий две должности — начальника управления активных операций на рынке ценных бумаг в ПАО «Татфондбанк» и руководителя отдела клиентского сервиса «ТФБ Финанс».

Адвокат Вальшина Борис Рыбак в беседе с корреспондентом издания заявил, что «ничего не слышал об этом, пока это только догадки» и «я пока на свободе его не увижу, ни во что не буду верить». Однако защитник ожидал такого решения. «Вот только я ждал, что освобождение будет сразу по троим фигурантам дела — Вальшину, Тимербаеву и Абдульманову, — рассказал он. — Все трое в банке работали на 0,1 ставки, они к ТФБ имели мало отношения, их деятельность полностью была связана с „ТФБ Финанс“. Пора уже было их отделить от этого дела».

Адвокат Владимир Гусев подтвердил «БИЗНЕС Online», что следователь может по своему решению отпустить обвиняемого под подписку о невыезде, не дожидаясь решения суда. «Следователь — процессуально самостоятельное лицо, и если он посчитал, что отпала необходимость в мере пресечения для фигуранта дела, то он совершенно спокойно может своим постановлением его освободить под подписку, закон это позволяет», — заметил Гусев.

По информации «БИЗНЕС Online», участь Вальшина могут разделить также Тимербаев и Абдульманов, однако оба сотрудника компании пока находятся в СИЗО. В беседе с нашим корреспондентом адвокат Абдульманова Гаянэ Емельянова рассказала, что не знает о намерении следствия отпустить из-под стражи ее подзащитного. По информации источника нашего издания, на завтра с Абдульмановым и Тимербаевым запланированы следственные действия. Тем временем в Приволжский суд на продление меры пресечения поступили документы от следствия только в отношении двух зампредов правления ТФБ — Мерзлякова и Мещанова. Заседание состоится в пятницу. Это позволяет сделать вывод, что к ним вопросы у следственного комитета еще остались и они, возможно, продолжат коротать досуг в стенах СИЗО. «Мерзляков и Мещанов — в большей степени работники банка, как я предполагаю, но о том, почему они остаются под стражей, я ничего не знаю», — заметил Рыбак.

Как бы то ни было, о том, что стало поводом для смягчения условий содержания троим фигурантам дела, остается только гадать. По одной версии, все трое дали нужные следствию показания. По другой — напротив, крайне сдержанно высказывались в адрес других фигурантов расследования.

Пока освобождение из стен СИЗО Вальшина и ожидаемое — Тимербаева и Абдульманова — главный результат смены подследственности. Напомним, уголовное дело возбуждалось в ГСУ МВД по РТ, а в августе передано прокуратурой в СУ СК по Татарстану с формулировкой «в связи с возможной причастностью Роберта Мусина к внедрению программного обеспечения продукта „ТФБ Финанс“». Однако, как сообщала на прошлой неделе наша газета, следствие не намерено инкриминировать экс-председателю правления ТФБ данный эпизод — все фигуранты дела «ТФБ Финанс» и сам Роберт Мусин были допрошены по данному эпизоду, подозрений у следователей по отношению к Мусину в итоге не возникло.

«СЕГОДНЯШНИЙ ДЕНЬ ЗАПОМНЯТ ВСЕ, А КОГДА БУДУТ ОПРАВДЫВАТЬ, НЕ ВСПОМНИТ НИКТО»

Напомним, Вальшин стал первым фигурантом уголовного дела по признакам ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное в особо крупном размере») в доверительном управлении «ТФБ Финанс». Данное уголовное дело было возбуждено главным следственным управлением МВД по Татарстану 2 февраля этого года, когда в ПАО «Татфондбанк» уже была введена временная администрация, однако банковская лицензия еще не была отозвана, а шанс на спасительную санацию оставался.

Вальшин был задержан 6 февраля, а 8 числа того месяца — доставлен оперативниками зал Советского райсуда. На тот момент потерпевшими были признаны около 100 вкладчиков доверительного управления, а сумма ущерба едва превышала 90 млн рублей. По версии следствия, сотрудники ДУ вводили клиентов в заблуждение: предлагали тем перевести свои средства (чаще всего — от миллиона рублей) на счет в «ТФБ Финанс», за что обещали повышенную процентную ставку по вкладам. На вопрос о том, застрахован ли вклад, операционисты якобы отвечали утвердительно, хотя на самом деле вклады доверительного управления не попадали под страховую программу АСВ. На средства вкладчиков «ТФБ Финанс», по словам самих топ-менеджеров, покупались облигации банка. Следствие выразило уверенность, что руководство управления и банка давало своим подчиненным указание вводить вкладчиков в заблуждение.

«Сегодняшний день запомнят все, а когда будут оправдывать, не вспомнит никто, — произнес в зале суда доставленный гендиректор ДУ Вальшин, который не признал своей вины. — Виновным себя не считаю. Клиенты не поняли. Хищений не было». Отметим, Вальшина собеседники издания называли одним из самых работоспособных и законопослушных менеджеров в команде Мусина. В суде он неоднократно подчеркивал, что, находясь на свободе, сможет принести гораздо большую пользу расследованию и вкладчикам ТФБ. Кроме того, состояние здоровья гендиректора «ТФБ Финанс» (в частности, проблемы со зрением) не позволяло ему находиться в местах лишения свободы.

Однако федеральный судья Сергей Аптулин удовлетворил ходатайство следствия и отправил Вальшина под стражу. Участь гендиректора ДУ позже разделили еще четыре фигуранта дела — Абдульманов и Тимербаев. Позже «очередь» дошла и до их непосредственного руководства из самого банка: сначала следствие задержало и арестовало Мерзлякова, затем в розыск был объявлен другой зампред — Мещанов, которого сотрудники полиции задержали в Подмосковье в одном из медучреждений. Объявление в розыск, к слову, суд спустя некоторое время признал незаконным.

ХРОНОЛОГИЯ ДЕЛА ПАО «ТАТФОНДБАНК»

Через месяц, после того как в республиканском МВД возбудили дело, а именно — после отзыва лицензии банка 3 марта, свое веское слово высказал следственный комитет. Был арестован глава банка Мусин, его первый зам Рамиль Насыров оказался под домашним арестом, за ними последовали задержания топ-менеджеров строительного холдинга «Сувар Девелопмент» Андрея Мочалова и Дениса Семенова, руководителя «Новой нефтехимии» Рамиля Сафина и гендиректора ООО «Роял Тайм Групп» Елены Леушиной. Эта четверка в итоге оказалась на свободе, но продолжает оставаться фигурантами дела.

А вот фигуранты дела «ТФБ Финанс» более полугода провели в следственном изоляторе: на каждом продлении срока содержания под стражей они утверждали, что вину не признают. Более того, не понимают, в чем их обвиняют, ведь хищений средств, по их словам, не было. Все эти аргументы упирались в некую стену — суд то и дело удовлетворял ходатайство руководителя специально созданной следственной группы ГСУ следователя Айгуль Гильфановой. Не помогали фразы о том, что вся документация уже изъята из банка, что менеджмент в доверительном управлении уже осуществляют другие, конкурсные, сотрудники, а также несколько месяцев с фигурантами не проводится следственных действий.

Надежда засияла в середине августа: 15 числа уголовное дело, как сообщала наша газета, предсказуемо перекочевало из неприступного для фигурантов ГСУ МВД во вполне гуманный (в рамках дела ТФБ) следственный комитет. На тот момент дело представляло из себя порядка 300 томов, почти 2 тыс. потерпевших вкладчиков и более 2 млрд рублей ущерба. Источники нашего издания, близкие к правоохранительным органам, утверждали тогда, что изменение подследственности дела должно вселить надежду в фигурантов длительного расследования. Однако пока стены следственного изолятора разрешили покинуть лишь Вальшину. Более того, все активнее распространяется информация о том, что фигурантам всех уголовных дел может быть предъявлено обвинение по веской 210-й статье Уголовного кодекса («Организация преступного сообщества»). Однако процессуальных подтверждений этому пока нет.

.business-gazeta.ru/article/358909

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вс окт 01, 2017 19:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Экс-зампреда ТФБ Сергея Мещанова выпустили из СИЗО
Бывшего зампредправления Татфондбанка Сергея Мещанова сегодня выпустили из СИЗО. Приволжский райсуд отправил его под домашний арест до 29 ноября, передает корреспондент «БИЗНЕС Online».

Адвокат Аскар Пономарев отметил, что Мещанов сам является пострадавшим вкладчиком. По его словам, с апреля с его подзащитным не проводилось ни одного следственного действия. «Прошу справедливости. Прошу освободить Мещанова из-под стражи», — обратился к суду Пономарев. «Я не понимаю, почему меня держат под стражей. Я свидетель, а не обвиняемый по этому делу», — заявил сам Мещанов.

Напомним, он обвиняется в хищении средств более 1000 вкладчиков Татфондбанка, то есть в мошенничестве в особо крупном размере. Мещанов освобожден в зале суда. Зал, полный родственников и друзей экс-зампреда ТФБ, встретил решение суда аплодисментами и криками «Ура!»

.business-gazeta.ru/news/359175

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 13, 2017 23:35 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста14:51
История банка Советский, который рекламировал ушедший во все тяжкие француз Жерар Депардье доказывает, что санаторы лишь сбрасывают в санируемые банки свои плохие активы и дербянят живые активы.
В случае банка Советский, ЦБ и АСВ в 2015 году выбрали санатором Татфондбанка, который сам лишился лицензии спустя год. Сначала в конкурсе на санацию Советского победил Ренессанс Кредит, но ЦБ не согласовал его из-за якобы нарушения нормативов кредитования на одного заёмщика. После крахе Татфондбанка выяснилось, что такая же проблема была и Татфондбанка, плюс дыра в капитале на 100 млрд рублей и воровство активов.(ЦБ не мог не видеть масштаба проблем)
Смена победителя очень подозрительна и скорее всего не обошлась без коррупции. Общеизвестно, что АСВ брали с победителей санаций до 5-10% от объема выделенных средств. В случае Советского АСВ было около выделено 11 млрд рублей.
Собственный капитал «Советского» составляет после сделок вывода активов Татфондбанка упал на два десятка миллиардов рублей и банк продолжает, активы только ухудшились и банк генерировать убытки. В деле пока подозревают лишь бывшего министра финансов Татарстана Роберта Мусина, но в действительности нужно сажать ещё человек двадцать, включая ответственных за этот конкурс. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт ноя 16, 2017 14:47 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Неудащаср
#нампишут "Ак Барс Банк" в срочном порядке начал выводить земельные активы из залогов и передавать своим структурам: "Ак Барс Девелопмент", Госжилфонд РТ и прочим удащливым строительным организациям. Так, в жилом комплексе "Светлая долина" вывели многие квартиры из-под залога в "Ак Барс Девелопмент" уже в ноябре. Схема работы та же, что ранее использовалась с "Татфондбанком": государственные земли через различные схемы выводились из собственности республики и за символические суммы передавались банку или иным структурам, которые теперь активно выводятся в подконтрольные компании. Так, например официально земля артучилища стоила каких-то 100 миллионов рублей. А неофициально унистрой заплатил за нее 1,5 миллиарда рублей. Теперь так же работают с землями вокруг ипподрома, Фермы-2 и многих других. Напоминаем, что известный банкир Мусин РР, который очень любил стройку и вместе с Минигалеевым создавал "Ак Барс Девелопмент", в свое время создал "Сувар Девелопмент" и перетащил туда все республиканские земли, которые были внесены в качестве увеличения уставного капитала для спасения банка. Все указывает на то, что пацаны начали спасать активы. Значит, дела действительно плохи.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт ноя 16, 2017 23:17 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
@MarketOverview
АСВ головного мозга: часть третья

:dollar:Физ. лицо-клиент Татфондбанка тремя операциями в разные дни 30 ноября, 6 и 7 декабря 2016 г. перевёл на счёт в другой банк сумму $1,383 млн. Никаких ограничений на тот момент не было.

Татфондбанк ввел ограничения на снятие вкладов до 50 тыс руб в сутки 12 октября 2016 г.. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов введён 15 декабря 2016 г.. Логично, что именно после этого должны применяться все ограничительные меры. Но АСВ подал иск в Арбитражный суд с требованием признать недействительными эти три перевода и вернуть денежные средства в общую конкурсную массу.
:diamond_shape_with_a_dot_inside:Такие события явно не укрепляют авторитет и доверие к банковской системе и заставляют задуматься о хранении денег в "стеклянной банке"

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 17, 2017 10:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банк «Советский»: Санация со знаком минус
Как санатор увеличил «дыру» в капитале банка в пять раз, а ЦБ и АСВ сделали вид, что ничего не заметили

13.11.17

О том, что случилось с банком «Советский», хорошо известно узкому кругу профессиональных финансистов и почти ничего - простым обывателям. А между тем это захватывающая детективная история. История о том, как исчезают миллиарды. О том, как неразумные (а может, наоборот, очень даже продуманные) действия представителей ЦБ и АСВ усложняют и без того непростую ситуацию в банковской сфере и делают затруднительным спасение финансово-кредитных организаций, оказавшихся в беде. О том, как невозможно добиться справедливости, даже если правота очевидна.
Факты, о которых мы расскажем, не являются секретными. В разрозненном виде все они есть в открытом доступе. Но если собрать их воедино, чего до нас почему-то никто не сделал, получится крайне неприглядная картина, на одной стороне которой - высокопоставленные федеральные чиновники, а на другой - те, по кому СИЗО плачет…


Бизнес на санациях?
Неделю назад, 7 ноября, первый заместитель председателя Центрального банка России Дмитрий Тулин выступил с громким заявлением. Он не исключил, что механизм санации, примененный к Бинбанку и «Открытию», может быть использован и для других крупных банков. Участники рынка восприняли месседж однозначно: предстоит новая серия «зачисток». Хотя, казалось бы, «зачищать» уже почти нечего.

С 2013 года, когда у штурвала ЦБ встала Эльвира Набиуллина, 346 банков лишились лицензий, 35 - прошли процедуру санации. За каждым таким случаем - многочисленные финансовые трагедии. Это и потерянные деньги вкладчиков-«превышенцев», и сгоревший бизнес клиентов-юрлиц. Всё это в совокупности приводит к подрыву доверия к банковской системе, к государству.

По оценке международного рейтингового агентства Fitch, на спасение российских банков за четыре года из госбюджета была выделена сумасшедшая сумма - 3,2 триллиона рублей. Деньги поступали в виде прямых вливаний в капитал, выдавались одним банкам на оздоровление других, текли бурной рекой в Агентство по страхованию вкладов.

Эксперты говорят, что в ближайшее время количество финансово-кредитных организаций может сократиться вдвое - до 300. Впрочем, по чиновничьим кабинетам давно курсирует другая цифра: для России, согласно их рассуждениям, достаточно 50 банков.

Нетрудно догадаться, что на новые санации будут необходимы новые деньги. Но может быть, именно в этом и заключается главный смысл «зачисток»? «Похоже, для отдельных личностей санации стали очень рентабельным бизнесом», - подозревают участники рынка.



Искусственная «дыра»
Эти подозрения обретают вполне зримые черты при знакомстве с грустной историей санации банка «Советский».

Крепкий банк-середнячок, имеющий петербургское происхождение, успешно вел дела на протяжении четверти века - с 1990 года, занимая 133-е место по размеру активов в России и 10-е - в северной столице. «Советский» - один из пионеров банковской системы России, своего рода банк-символ. Ну а широкой публике он известен в первую очередь по памятной рекламе с участием Жерара Депардье.

23 октября 2015 года ЦБ неожиданно - так сказать, без объявления войны, - назначил в «Советский» временную администрацию «в связи с выявлением признаков неустойчивого финансового положения банка, создающих угрозу интересам вкладчиков». Прелесть ситуации в том, что банк до этого дня не прекращал обслуживания клиентов. В связи с этим решение ЦБ многим показалось странным. «Зачем убивать стабильный банк?» - недоумевали участники рынка.

Это впечатление усилилось, когда несколько месяцев спустя временная администрация обнародовала размер якобы имеющейся «дыры» в капитале - 7,5 миллиарда рублей. Сумма по сравнению с предыдущими и последующими случаями «зачисток», когда счет шел на десятки и сотни миллиардов, - не такая уж великая. А самое главное - причиной образования «дыры», по мнению экспертов, мог стать установленный ранее мегарегулятором персонально для «Советского» «потолок» по величине общей суммы вкладов. То есть, образно выражаясь, банку подкинули проблем, а потом сказали: «А-а, так у вас проблемы, тогда мы идем к вам!».

Зачем? Возможно, скоро вы сами сможете ответить на этот вопрос.



И вот приходит санатор
В ноябре 2015 года Центробанк провел конкурс для определения будущего санатора банка «Советский». Победил «Ренессанс Кредит». Но итоги конкурса руководством ЦБ согласованы не были. По сведениям СМИ, причиной стало то, что победитель якобы нарушал норматив, регулирующий максимальный риск на одного заемщика или группу связанных заемщиков.

Второй конкурс - в марте 2016 года - выиграл «Татфондбанк». Сразу после его победы в состав временной администрации банка «Советский» были внесены изменения. Временную администрацию санируемого банка традиционно возглавил ставленник санатора, а именно - сотрудник «Татфондбанка» Ильшат Гильмутдинов.

Позже Счетная палата установит, что выбор санатора был проведен с нарушениями, но это будет озвучено уже после того, как у самого «Татфондбанка» отзовут лицензию.

Также станет известно, что именно в марте 2016-го «Татфондбанк» нарушал упомянутый выше норматив, но для него, в отличие от «Ренессанс Кредита», это не стало препятствием для победы.

Санируемый банк находился под прямым юридическим управлением менеджеров «Татфондбанка» с апреля 2016 по февраль 2017 года. За эти десять месяцев «дыра» в капитале «Советского» увеличилась в пять раз.

Как это произошло?



Разграбление
В марте 2016-го, еще при временной администрации, Агентство по страхованию вкладов выделило на санацию банка «Советский» 10,7 миллиарда рублей, которые в этот же день были перечислены самому «Татфондбанку» по межбанковскому кредиту. Это, как выяснится позже, было только самым началом вывода средств из санируемого банка.

В общей сложности «Советский», руководимый менеджерами «Татфондбанка», в период санации выдал «Татфондбанку» по различным сделкам не менее 19,1 миллиарда рублей. Это были госзаймы и деньги вкладчиков.

15 декабря 2016 года ЦБ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов «Татфондбанка», в нем была введена временная администрация. В последующем у него была отозвана лицензия. Вышло так, что санируемый банк жив, а санатор - помер. Сгинули неизвестно куда и деньги.

Итогом «эффективной» санации стало увеличение «дыры» в капитале банка «Советский» с 7,5 до 35 миллиардов.

Из отчетности за 6 месяцев 2017 года, которая была опубликована в Национальном банковском журнале, следует, что собственный капитал «Советского» составляет минус 19 миллиардов рублей. Убыток банка - более 8 миллиардов.

На начало санации (апрель 2016 года) у банка было 54 отделения, сейчас, если верить информации на его официальном сайте, - 45.

Разграбление, вредительство, беспредел - все эти слова подходят для описания случившегося.



Куда смотрели ЦБ и АСВ?
В отношении экс-главы «Татфондбанка» Роберта Мусина возбуждено уголовное дело, он находится в СИЗО. История с «Советским» - один из главных эпизодов предъявленного Мусину обвинения. Но только ли он виноват в случившемся?

Гораздо больше вопросов - к ЦБ и АСВ.

Весной - летом 2016 года Центробанк проводил плановую проверку «Татфондбанка», в ходе которой было выявлено плохое качество активов этого банка. Кроме этого, мегарегулятор выявил существенное сокращение выручки, серьезные просрочки по кредитам, невыполнение банком инвестиционных планов, отсутствие признаков хозяйственной деятельности заемщиков.

Уже упоминавшийся первый заместитель председателя Центрального банка России Дмитрий Тулин в одном из интервью проговорился о том, что мегарегулятор с мая 2016 года был в курсе «тяжелейшего финансового положения «Татфондбанка». «Мы знали, что его капитал утрачен, что потеря ликвидности может наступить в любой момент, если триггером послужит какое-то событие», - сообщил Тулин. Знали и доверяли этому банку заниматься санациями?

В период, когда «Татфондбанк» «дербанил» капитал «Советского», санируемый банк находился под пристальным контролем Агентства по страхованию вкладов. Согласно нормативным документам АСВ, лимиты на сделки, проводимые санируемым банком, должны утверждаться руководителем агентства, а крупные кредитные договоры - Комиссией по вопросам реструктуризации банков. Как при таких обстоятельствах из «Советского» могли быть преспокойно выведены миллиарды?



Надзорная слепота
Еще 24 июня 2016 года, то есть почти сразу после назначения «Татфондбанка» санатором, миноритарный акционер банка «Советский» подал иск об оспаривании сделок по предоставлению тех самых злополучных кредитов. Он сделал то, что должно было, но почему-то не сделало государство, - попытался защитить разграбляемый банк.

Решением Арбитражного суда Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 4 октября 2016 года сделки на сумму 14,8 миллиарда рублей были признаны недействительными. Данное решение подтвердила и вторая инстанция. Суд обязал вернуть денежные средства в банк «Советский».

Это еще можно было сделать. Еще было время. «Татфондбанк», напомним, схлопнется только в декабре.

Но ни АСВ, ни ЦБ, судя по всему, пальцем не пошевелили, чтобы решение суда было исполнено. Более того, зная о находящемся в суде иске, надзорные органы не остановили новые кредиты в пользу «Татфондбанка» за счет денег вкладчиков санируемого «Советского».



«Пылесося» рынок?
С 20 февраля 2017 года в банке «Советский» вновь действует временная администрация Агентства по страхованию вкладов. Ее полномочия должны были истечь к 20 августа, но были продлены еще на шесть месяцев, хотя законодательные изменения, позволяющие это делать, еще только обсуждаются.

По версии АСВ, банк, чей капитал в результате санации стал отрицательным, чувствует себя хорошо: «функционирует в нормальном режиме, предоставляя полный комплекс банковских услуг своим клиентам и обеспечивая их бесперебойное обслуживание на качественном уровне» (это цитата с сайта агентства).

«Советский» продолжает привлекать деньги вкладчиков, обещая высокие ставки: по вкладу «Золотая осень» они доходят до 8,5 процента годовых. При этом, по данным отчетности, средства вкладчиков-физлиц составляют 75,7 процента общего объема привлеченных банком средств. Какие уж тут «потолки»! Но АСВ в лице временной администрации это, по традиции, не смущает.



Знакомые все лица!
В общем, всё чудесно и замечательно, если бы не одна неприятность: продолжающиеся суды. Арбитражный суд Северо-Западного федерального округа направил дело, о котором мы упоминали выше, на новое рассмотрение. Поставлена задача установить, когда именно началась выдача тех злополучных кредитов - при временной администрации АСВ или после избрания правления и совета директоров банка «Советский» из менеджеров «Татфондбанка».

В качестве третьих лиц к процессу привлечены ЦБ и АСВ. ЦБ шлет отписки, АСВ уклоняется от исполнения запроса суда о предоставлении решений Комиссии по реструктуризации банков. Хотя, казалось бы, кто, как не надзорные органы, должен быть заинтересован в установлении истины по делу, в возвращении денег.

Но не всё так просто. 2 октября на очередное заседание суда в качестве представителя банка «Советский», который, напомним, сейчас находится под управлением Агентства по страхованию вкладов, пришел Дамир Аликович Низамов. У него на руках была свежая доверенность, выданная АСВ за месяц до заседания.

Согласно открытым данным, Низамов, вместе с Ренатом Долотиным (бывший председатель правления банка «Советский» в период «эффективной» санации) и Робертом Мусиным (хозяин «Татфондбанка», находящийся сейчас под стражей), являлся соучредителем казанского ООО «ТФБ старт». Поэтому неудивительно, что, представляя в суде банк «Советский» и имея мандат АСВ, Низамов пытается доказать, будто сделки межбанковского кредита в пользу лопнувшего «Татфондбанка» были заключены законно.

Кроме того, по словам действующих сотрудников банка «Советский», бывшие топ-менеджеры «Татфондбанка», занимавшие в 2016 году руководящие должности в санируемом банке, несмотря на предписание ЦБ об их отстранении, никуда не делись - они получили новые должности. Должности советников, например. Эти решение были приняты временной администрацией Агентства по страхованию вкладов.

Круг замыкается?

Алексей НИКОЛАЕВ,

Николай ПЕЧЕРНИКОВ,

интернет-журнал «Интересант»
.interessant.ru/economics/bank-sovietskii-sanats-1

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 17, 2017 17:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкомафия
Правительство Татарстана не теряет надежды реабилитировать испорченную репутацию за счет оказания помощи пострадавшим вкладчикам рухнувших банков (в первую очередь - Татфондбанка). Сегодня объявлено о первом аттракционе неслыханной щедрости - аж восемьсот двенадцать тыщ рублей выплачено шести юрлицам из специального фонда помощи.
tass.ru/ekonomika/4737336

Наверное, на эту сумму можно провести скромный банкет для сотрудников, оставшихся уже без работы по причине потери своей компании денег на счетах банка.
Сумма, конечно, поражает воображение на фоне объема выведенных из ТФБ денег - 118 миллиардов рублей (немного не дотянули до масштабов старушки Маркус, но тоже хорошо поработали).
.kommersant.ru/doc/3268546

Конечно, греет душу тот факт, что Роберт Мусин повторил судьбу Маркус, а его соратники оказались совестливее. Президент Татарстана клятвенно обещал Владимиру Путину, что клиентам помогут за счет собственных ресурсов региона
.kommersant.ru/doc/3294314
Правда, схема спасения немного фантастична, но Татарстан - регион со своей судьбой и может, это ноу-хау вернет вкладчикам утраченные вместе с иллюзиями деньги.
Когда-нибудь.

Путин поверил обещаниям, как когда-то ЦБ, который целый год вел переговоры с Татарстаном о помощи Татфондбанку (а правительство между тем выводило деньги). Но мы смотрим на эти фантазии с долей здорового скепсиса. Да и еще одна мысль тревожит душу - там еще жива, хотя и не слишком здорова, родная «сестра» ТФБ - банк «АК Барс». И ведь в какой-то момент ЦБ наиграется с «Открытием» и Бинбанком и задумается о новых пациентах своей лечебницы...

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб янв 27, 2018 2:21 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Футляр от виолончели [Fri] 43K
Из сизо освобожден предправления лопнувшего «Татфондбанка» Роберт Мусин. Он дал показания на семью главы Татарстана Рустама Минниханова и экс-премьера Ильдара Халикова, которые управляли банком до его краха

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 29, 2018 22:48 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
317
[8:48:03 PM] Финансовая прачечная:
Прокуратура обжаловала домашний арест экс-главы Татфондбанка Роберта Мусина

Прокуратура Татарстана обжаловала судебное решение об освобождении из-под стражи бывшего председателя правления Татфондбанка Роберта Мусина, говорится в сообщении надзорного ведомства.

Приволжский районный суд Казани в пятницу изменил меру пресечения Мусину с содержания под стражей на домашний арест, о чем ходатайствовало следствие. В пресс-службе прокуратуры Татарстана сообщали о намерении обжаловать изменение меры пресечения.

«Суд согласился с доводами следствия о признании Мусиным вины, состоянии его здоровья, наложении ареста на имущество обвиняемого и членов его семьи, отсутствии оснований для дальнейшей изоляции от общества. Данное судебное решение прокуратура считает незаконным и необоснованным», — сообщает прокуратура республики в понедельник.

В частности, отмечается в сообщении, суд не учел, что «обстоятельства, послужившие основанием для избрания в отношении Мусина меры пресечения в виде заключения под стражу и неоднократного продления срока содержания под стражей, не отпали и в настоящее время сохраняют свое значение».

«Так, по-прежнему имеются достаточные основания полагать, что, находясь на свободе, обвиняемый может продолжить заниматься преступной деятельностью, скрыться от следствия и суда, а также иным образом воспрепятствовать расследованию уголовного дела, в том числе оказывать давление на свидетелей в целях изменения показаний, помешать установлению и привлечению к ответственности иных лиц, причастных к противоправной деятельности», — подчеркивают в надзорном ведомстве.

ЦБ 3 марта 2017 года отозвал у Татфондбанка лицензию. В этот же день по подозрению в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере, был арестован бывший председатель правления кредитной организации. Арбитражный суд Татарстана в апреле признал банк банкротом.

Мусин признал вину по четырем эпизодам по статье 201 УК РФ «Злоупотребление полномочиями», сумма ущерба по ним составила 24,6 млрд рублей. Всего же бывший глава Татфондбанка, по словам прокурора, подозревается в 21 эпизоде с общей суммой ущерба более чем в 50 млрд рублей.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 05, 2018 3:01 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Финансовая прачечная:
Конкурсный управляющий «Татфондбанка» пытается признать недействительными два соглашения, которыми были расторгнуты два договора залога ценных бумаг. Второй стороной в документе, подписанном бывшей администрацией банка, выступал его крупный акционер — ООО «Новая нефтехимия». Сделка с ООО, имеющем в ТФБ долю 17,36%, была заключена в период, когда, по мнению конкурсного управляющего, уже было известно о финансовых проблемах ТФБ.

Ценные бумаги ООО были заложены по двум договорам 30 октября 2015 года, а 18 мая 2016 года прежняя администрация банка расторгла их.

Напомним, в рамках уголовного дела, возбуждённого в отношении экс-председателя правления ТФБ Роберта Мусина, были вскрыты факты хищения денежных средств банка не только по схеме кредитования, но и необоснованного расторжения договоров залога по кредитам.

ООО «Новая нефтехимия» кроме того, что является на сегодня акционером самого ТФБ и основным владельцем другого «лопнувшего» казанского банка — «Татагропромбанка» (доля — 46,5%), через свои компании-учредителей частично принадлежит Мусину.

В ЕГРЮЛ, среди учредителей ООО, созданного в апреле 2008 года для вложения в ценные бумаги, числится кипрская ПАНМИР СЕРВИСЕЗ ЛИМИТЕД с долей 72,1%. Её единственным участников является ООО «Аида-Р», которая, по данным ЦБ РФ, принадлежит Мусину. Ещё один учредитель ООО «Новая нефтехимия» — ООО «Газовик» (доля — 9,9%), учреждённый ПАО «Татфондбанк», который к тому же на сегодня должно выплатить ТФБ почти 1 млрд рублей по проигранному иску. Ещё 0,1% в ООО принадлежит непосредственно ООО «Аида-Р». А 17,9% доли в «Новой нефтехимия» закреплено за ликвидируемым ООО «Траверз компани», учреждённым Вадимом Соловьевым. ООО имеет долю и в «Татагропромбанке».

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 05, 2018 4:19 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Финансовая прачечная:
В Казани задержаны около 40 вкладчиков разорившихся банков

В Казани полиция при участии Росгвардии задержала около 40 вкладчиков обанкротившихся Татфондбанка и Интехбанка. Об этом порталу «ОВД-Инфо» сообщил председатель ассоциации вкладчиков и лидер движения «Против преступности и беззакония» Дмитрий Бердников.

По его словам, каждую субботу обманутые вкладчики приходят в приемную президента Татарстана Рустама Минниханова и подают заявления с требованием расследовать факты махинаций и нарушений в деятельности нескольких татарстанских банков. В эту субботу в приемную президента пришли около 40 человек — их всех задержали.

Сначала полицейские попросили всех участников протеста вкладчиков выйти из здания и пройти к машине «для проверки», пригрозив составлением протокола по ст. 19.3 КоАП («Неподчинение законному распоряжению полицейского») в случае неподчинения. Когда люди спустились вниз, их погрузили в полицейский «КамАЗ» и увезли в отдел полиции.

Вечером большинство задержанных уже были отпущены, протоколы о правонарушении не составлялись.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Ср фев 21, 2018 10:06 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Размер долгов экс-председателя правления «Татфондбанка» Роберта Мусина в рамках дела о личном банкротстве может вырасти в 13 раз. Ходатайство о выплате свыше 225,4 млн рублей в Арбитражный суд Татарии поступило от ликвидируемой ООО «Аида-Д», специализировавшейся на вкладах в ценные бумаги. Среди учредителей ООО — кипрская компания. Решение о включении в реестр кредиторов суд должен принять 12 апреля 2018 года.

Напомним, в рамках иска о банкротстве экс-банкиру конкурсным управляющим «Татфондбанка» были выставлены финансовые претензии на сумму чуть более 16,7 млн рублей. Долг возник в связи с неисполнением обязательств по кредитному договору от 28 сентября 2015 года.

«Должником допущена просрочка в уплате процентов за пользование денежными средствами по кредитному договору с 29.09.2015 по 28.09.2016 года в размере 16 790 029,19 рублей», — отмечается в определении суда.

2 февраля 2018 года Арбитражный суд РТ признал иск обоснованным и ввёл в отношении бывшего банкира, являющегося обвиняемым сразу по нескольким уголовным делам, процедуру реструктуризации задолженности. Вопрос о банкротстве Мусина суд рассмотрит 11 июля 2018 года.

ООО «Аида-Д», зарегистрированное в посёлке Лесхоз Сабинского района Татарии в декабре 2002 года, стало первым кредитором после истца, обратившимся с требованием о включении в реестр. Сумма претензий — 225 436 713 рублей.

Компания учреждена четырьмя юрлицами — ООО «Практика аудит», находящимся на этапе банкротства, ООО «Интент», ООО «Призма» и кипрской компанией ELEVANI ENTERPRISES LIMITED. ООО «Аида и Д» также проходит фигурантом уголовного дела, возбуждённого в отношении экс-банкира и задолжало ПАО «Татфондбанк» по кредитному договору крупную сумму.

Как ранее сообщалось, «Татфондбанк», в котором на момент финансовых трудностей доля республики превышала 40%, лишился лицензии в марте 2017 года. Уже в апреле его признали банкротом, и на сегодня он находится под конкурсным управлением госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов». После разорения ТФБ следом за ним пошли компании, входившие в его негласную банковскую группу.

В это же время следственные органы расследуют ряд уголовных дел, связанных с выводом активов банка, мошенничеством, хищением денежных средств под видом выдачи кредитов. В отношении Роберта Мусина, в конце января 2018 года по ходатайству следователя отпущенного из СИЗО под домашний арест, возбуждено два уголовных дела. Число эпизодов в них уже превысило 20, а размер ущерба составляет более 50 млрд рублей.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб мар 03, 2018 13:49 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В обмен на сотрудничество со следствием суд отпустил из сизо зампредправления лопнувшего «Татфондбанка» Сергея Мещанова. Его обвиняют в мошенничестве на 300 млн рублей. Глава банка Роберт Мусин вышел из изолятора в обмен на показания о семье президента Татарстана Рустама Минниханова и экс-премьере Ильдаре Халикове

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 144 ]  На страницу Пред.  1, 2, 3, 4

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 2


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB