FinNews.ru

FinNews.ru forum
Текущее время: Вс ноя 18, 2018 17:16

Часовой пояс: UTC + 3 часа




Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 14 ] 
Автор Сообщение
СообщениеДобавлено: Пн фев 13, 2017 20:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Всё

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 13, 2017 20:50 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Схема Набиуллиной. Как Центробанк "не успевает" закрывать банки Соня Синичкина / сегодня в 08:00 - 77 - 2017-02-13 06:11:30


МВД объявило в розыск бывших владельцев Пробизнесбанка, которые "случайно" успели сбежать с миллиардами за границу, оставив вкладчиков и компании, державшие деньги в банке, у разбитого корыта. Поможет ли это вернуть деньги клиентам и почему регулятор медлил с его банкротством, выяснял Лайф.
"Пройдена половина пути по оздоровлению банковского сектора", — объявила на прошлой неделе глава Центробанка Эльвира Набиуллина. Иными словами, в ближайшие годы нас ждёт ещё около 300 отозванных лицензий и сотни миллиардов государственных рублей, потраченных на латание дыр, которые внезапно появляются в балансах банков-банкротов, как раз перед введением временной администрации. О том, как образуются эти дыры, можно рассмотреть на примере отзыва лицензии у Пробизнесбанка — на днях его акционеров следователи объявили в федеральный розыск.

Рядом с ЦБ

Бывшие владельцы Пробизнесбанка — основного банка финансовой группы "Лайф" — Сергей Леонтьев и Александр Железняк всегда были близки руководству Центробанка. После кризиса 2008 года регулятор поручил бизнесменам санацию Газэнергобанка и Банка24.ру, на что выделил им ни много ни мало 7,5 млрд рублей. А всего лишь за год до отзыва лицензии у самого Пробизнесбанка ему была поручена санация банка "Солидарность", на что он получил ещё 6 млрд рублей льготного кредита от регулятора.

К уже санируемому активу — Банку24.ру — у Центробанка возникли первые претензии в сентябре 2014 года, после чего проблемы возникли с самого "Пробизнеса". Вскоре ЦБ отозвал у Банк24.ру лицензию. Как регулятор объяснил в пресс-релизе, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Впрочем, особым секретом это и не было: банковские форумы были полны сообщений, что там не брезговали любыми клиентами, открывали без присутствия, нарушая все возможные нормативы. Поэтому неудивительно, что это был один из основных банков для продавцов готовых компаний.

Скорее всего, бенефициары были заранее проинформированы о том, что у одного из их банков будет отозвана лицензия. Ведь незадолго до этого Банк24.ру был формально выведен из группы "Лайф". При этом банк был вполне платёжеспособный: в ходе ликвидации он смог полностью вернуть все деньги своим клиентам, что является довольно редким случаем в наших условиях.

Похоже, что отзыв лицензии у платёжеспособного банка стал своеобразным сигналом "пора валить" для Леонтьева и Железняка.

После того как Банк24.ру остался без лицензии, Пробизнесбанк стал активно выдавать кредиты подставным фирмам (Следственный комитет считает доказанным выдачу необеспеченных кредитов на 2,5 млрд рублей). После чего под видом покупки заведомо неликвидных бумаг деньги уходили на офшорные счета подконтрольных руководству компаний. И вкладывались в недвижимость и шикарную жизнь для бенефициаров банка.

Например, утверждается, что Ольга Железняк купила в Бруклине 88 Cutler line дом в колониальном стиле общей площадью 7,475 кв. футов на участке земли площадью почти 34 тыс. кв. футов. В доме семь спальных комнат и шесть ванных. Сумма сделки — 4,4 млн долларов. А общая дыра в балансе банка достигла, по разным оценкам, от 40 до 67 млрд рублей. ЦБ ввёл в банке временную администрацию.

И снова санкции от регулятора были введены не без ведома владельцев банка. Хотя он (впервые!) не сообщил об этом на своём сайте, бывший владелец в этот день разослал по сотрудникам прощальное письмо. В нём он указал, что "Россия пока ещ" не "доросла" до того, чтобы в ней могла нормально работать такая финансовая группа, как "Лайф". Поэтому в ближайшие 50 лет я буду делать "Лайф" в других частях земного шара". Он и его партнёр Александр Железняк смогли спокойно выехать за рубеж. На санацию "дочек" Пробизнесбанка Центробанк выделил около 100 млрд рублей.

Кто ж его посадит?

То, что в балансе банка находится дыра в десятки млрд рублей, выяснилось, как и обычно, после того как его бенефициары уже выехали за рубеж. АСВ передало следственным органам материалы, по которым уже задержано около 10 бывших сотрудников. Их обвиняют в выводе как минимум 2,5 млрд рублей путём выдачи невозвратных кредитов на подставные фирмы. Как заявили в Следственном комитете, эти деньги пошли в основном на покупку зарубежной недвижимости. Кроме того, недавно к этим обвинениям добавились обвинения в подделке отчётности и намеренном доведении банка до банкротства.

Как следует из сайта МВД, владельцы объявлены в общероссийский розыск.

Впрочем, вероятно, что розыск необходимо будет проводить в международном масштабе — ещё до отзыва лицензии Леонтьев и Железняк оформили себе кипрские паспорта и, по некоторым сведениям, находятся в США.

Впрочем, как показывает практика, банкирам и под розыском живётся за рубежом вполне себе спокойно. Как, например, живёт Борис Булочник из Мастер-банка, которого обвиняют в выводе 61 млрд рублей, или владелец Межпромбанка Сергей Пугачев, который смог вывести сразу 130 млрд рублей.

Да, к сожалению, они не первые, и, скорее всего, не последние банкиры, которым удалось вывести за границу миллиарды на безбедную старость. Государство рассчиталось с вкладчиками — физическими лицами — за счёт средств Агентства по страхованию вкладов. Вот только кто возместит ущерб, причинённый таким образом бюджету и вернёт средства юридическим лицам?

Впрочем, не исключено, что начало розыска Леонтьева и Железняка говорит о серьёзном намерении правоохранительных органов добиться в этом деле привлечения виновных к ответственности.

Однако пока положительных примеров успешного привлечения к ответственности организаторов таких бизнес-схем пока нет. И пока они сидят на пляже, их бывшие работники сидят в тюрьме…

Руководство Центробанка тоже вряд ли будет среди фигурантов дела. Формально оно всё сделало правильно: лицензию отозвали, временную администрацию ввели, даже дыры, через которые деньги выводили, нашли. Вот только настораживает, что каждый раз владельцы банка, кинувшие сотни компаний, разрушившие бизнес многих, спокойно скрываются за рубежом, нисколько не опасаясь последствий. Да ещё и подготовившись — выведя сотни млн долларов на безбедную старость.

— Судя по всему, руководство Центробанка делает всё, чтобы некоторые владельцы банков не попались. Иначе сложно объяснить цепь совпадений, которые можно наблюдать в случае с Пробизнесбанком, — отмечает один из опрошенных Лайфом банкиров. — И если к этому не причастна сама Эльвира Набиуллина, то она должна сделать всё, чтобы такие случаи прекратились.

Автор:
СС
Соня Синичкина

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Сб мар 11, 2017 5:36 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
АСВ выявило недостачу имущества Пробизнесбанка на 69,8 млрд рублей.../такой надзор и уполномоченные/ - 77 - 2017-03-10 20:19:42


Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило недостачу имущества Пробизнесбанка на 69,8 млрд рублей, говорится в сообщении госкорпорации.
Основная доля недостачи пришлась на расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами, не подтвержденные должниками в связи со списанием ими со счетов банка ценных бумаг по его обязательствам перед третьими лицами, в общем размере 34,58 млрд рублей.
В частности, не был подтвержден остаток по счету расчетов с BrokerCreditService Cyprus Limited в сумме 6,66 млрд рублей. Принадлежащие банку ценные бумаги были списаны в счет погашения кредита, предоставленного BrokerCreditService в пользу кипрской компании Merianol Investments Limited под обеспечение банка.
Остаток по счету расчетов с Dinosaur Merchant Bank Ltd (Великобритания) по брокерским операциям с ценными бумагами не подтвержден в сумме 9,95 млрд рублей. От Dinosaur Merchant Bank Limited получена информация о зачете взаимных требований по трехстороннему соглашению: задолженность Dinosaur Merchant Bank перед банком погашена посредством замены на задолженность Vermenda Holdings Ltd, поскольку Пробизнесбанк являлся поручителем по задолженности Vermenda Holdings перед Dinosaur Merchant Bank.
Остаток по счету расчетов с Otkritie Capital International Ltd не подтвержден в размере 17,97 млрд рублей. Он был сформирован на основании полученных от с Otkritie Capital International документов, информирующих о блокировке и списании принадлежащих Пробизнесбанку ценных бумаг. По сообщению компании, ценные бумаги предоставлены банком в обеспечение ссудных обязательств компании Ambika Investments Ltd (Кипр).
АСВ также выявило недостачу в объеме 24,3 млрд рублей на остатках по счетам производных финансовых инструментов, отражающих будущую возможную выгоду банка (курсовая разница). Этот остаток был сформирован в результате отражения в балансе банка форвардных контрактов по купле-продаже иностранной валюты с AS IBS Renesource Capital (Латвия) и Ambika Investments, а также форвардных контрактов по купле-продаже нефти с Ambika Investments. Документы, подтверждающие совершение указанных сделок, от бывшего руководства банка не переданы, а в ходе конкурсного производства обнаружены не были. Отражение в балансе остатков по счетам расчетов носит технический характер, фактического списания денежных средств в пользу указанных организаций не производилось.
Кроме того, АСВ не подтвердило остатки по счетам незавершенных форексных расчетов с Otkritie Capital International Ltd на сумму 6,8 млрд рублей. Остатки сформированы в результате двух незавершенных конверсионных сделок со сроком исполнения 21 августа 2015 года. Отражение в балансе банка остатков по счетам расчетов носит технический характер, фактического списания денежных средств в пользу указанной организации не производилось.
"Недостача связана с отсутствием документов, подтверждающих совершенные операции, а также отражением в балансе банка операций без фактического их исполнения", - говорится в сообщении.
По результатам выявленной недостачи проводится работа по получению документов, подтверждающих выполнение работ, а также претензионно-исковая работа.
ЦБ РФ в августе 2015 года лишил лицензии опорный банк группы "Лайф" - Пробизнесбанк, другие банки группы регулятор санировал.
В октябре 2015 года Банк России направил в Следственный комитет заявление о наличии в действиях собственников и руководителей группы "Лайф" признаков преступлений, предусмотренных статьями "Мошенничество", "Присвоение или растрата", "Преднамеренное банкротство" и "Злоупотребление полномочиями".
14 января 2016 года в ФСБ направлено заявление по ч. 4 ст. 160 "Присвоение или растрата" УК по факту хищения имущества банка в размере 2 млрд рублей под видом выдачи кредитов юрлицам. 17 февраля 2016 года в отношении бывших руководителей и работников банка и их соучастников возбуждено уголовное дело по этой статье, а в марте того же года Пробизнесбанк признан потерпевшим и гражданским истцом по делу. Срок предварительного следствия по делу продлен.
В октябре 2016 года в ГСУ СК России направлено заявление по ч. 4 ст. 160 УК РФ по факту хищения имущества банка под видом обеспечения обязательств третьих лиц.
АСВ, выполняющее функции конкурсного управляющего, провело проверку по выявлению обстоятельств банкротства банка, по результатам которой подготовлено заключение о наличии признаков его преднамеренного банкротства.
25 января 2017 года в ГСУ СК России направлено заявление о наличии признаков преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 160 УК РФ "Присвоение или растрата", ст. 196 УК РФ "Преднамеренное банкротство" и ст. 172.1 УК РФ "Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации", совершенных бывшими руководителями банка, с приложением указанного заключения.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт мар 16, 2017 2:09 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
В деле "Пробизнесбанка" появилась родня банкиров. Следователи также арестовали имущество банка на 2 млрд и нашли в США главных обвиняемых - Александра Железняка и Сергея Леонтьева. Но руководство ЦБ ничего не замечало. И, видимо, не без причины. - 77 - 2017-03-15 07:15:25


Новыми фигурантами дела о хищении из "Пробизнесбанка" десятков миллиардов рублей стали бывшие руководители финансовой группы "Лайф" и родственники банкиров. Следователи также арестовали имущество банка на 2 млрд и нашли в США главных обвиняемых — Александра Железняка и Сергея Леонтьева.
Следственная бригада по делу о многомиллиардных хищениях в "Пробизнесбанке" трудится не покладая рук: недавно следователи взяли в оборот новых фигурантов. Теперь их в деле 16 человек. Источники Лайфа в спецслужбах также рассказали, что оперативники и следователи нашли и арестовали имущество обвиняемых на сумму в 2 млрд рублей.

В частности, новым фигурантом стал Вадим Колотников. В 2005 году он занимал должность начальника управления стратегического развития "Пробизнесбанка". Через три года возглавил "Национальный банк сбережений", входящий в финансовую группу "Лайф". По данным системы бизнес-информации СПАРК, сейчас он является совладельцем компании "Смарт-ридинг", занимающейся разработкой компьютерного программного обеспечения.

Также в деле появился бывший вице-президент по инвестициям "Пробизнесбанка" Максим Афанасьев. Некоторое время он занимал также пост гендиректора компании "Лайф инвестиции". В настоящее время его имя не фигурирует ни в одной официально зарегистрированной в России компании. Однако следователи считают Колотникова и Афанасьева активными пособниками бывшего президента банка Сергея Леонтьева и предправления банка Александра Железняка по выводу денег "Пробизнесбанка" в другие страны.

Что касается главных фигурантов, то бывший предправления "Пробизнесбанка" Александр Железняк, вице-президент Александр Ломов, а также бывший президент банка и финансовой группы "Лайф" Сергей Леонтьев ещё в прошлом году подались в бега, поэтому были заочно арестованы и объявлены в международный розыск. Их обвиняют в растрате не менее 2,5 млрд рублей. По данным следствия, эти деньги выводились за границу и там тратились на покупку дорогой недвижимости.

Сейчас по делу о крупной финансовой афере также проходят вице-президент "Пробизнесбанка" Вячеслав Казанцев, топ-менеджеры Николай Алексеев, Сергей Калачёв и Марина Крылова, а также предпринимательница Оксана Кравченко.

— В ходе выполнения следственных и оперативно-разыскных мероприятий было установлено, что активное участие в хищении денежных средств принимали и другие лица, — сообщил Лайфу источник в спецслужбах.

Всего в рамках уголовного дела о хищении в "Пробизнесбанке" обвинение предъявлено 16 фигурантам.

По версии следствия, схема была стандартной: основным инструментом для хищения денег были именно маленькие подконтрольные компании-помойки, которым выдавались невозвратные кредиты. Источники Лайфа в спецслужбах говорят, что целый ряд таких фирм оказался зарегистрирован на близких родственников Сергея Леонтьева.

По версии следствия, родственники президента банка помогали ему выводить деньги из России.

— Они открыли целый ряд подконтрольных компаний в разных странах, куда и выводили деньги. Порядка 300 млн долларов были аккумулированы на счетах зарубежных компаний и трастов на Кипре и в Риге, владельцами которых был сам Леонтьев, его родители. Директором некоторых компаний значился Колодников, — рассказал Лайфу источник в правоохранительных органах.

Согласно базе данных СПАРК, сам Сергей Леонтьев до настоящего времени остаётся единоличным владельцем по меньшей мере трёх подобных компаний в России. К примеру, столичная фирма СМУ-ТЭЦ-19 с персоналом в пять человек и уставным капиталом в 7,6 тысячи рублей занимается продажей бытовой электроники. "Дочкой" этой мелкой компании является уже более состоятельная организация — "Научно-производственный центр "Химпласт" с капиталом 175 млн рублей. А руководит ею Алексей Салтыков, который сейчас занимается ликвидацией финансовой группы "Лайф". Леонтьев также владеет конструкторским бюро "Авиастрой" и компанией "ЗИЛ-Стройинвест". Ещё шесть компаний принадлежат Леонтьеву на правах долевой собственности.

Бывший вице-президент "Пробизнесбанка" Александр Ломов является совладельцем по меньшей мере 15 различных компаний. В их числе фотолаборатория, благотворительный фонд, автоперевозчик, предприятие в сфере сельского хозяйства и товарищество собственников жилья. Участие в деятельности некоторых компаний принимает человек с такой же фамилией и отчеством, по всей видимости брат, — Сергей Владимирович Ломов.

Источники Лайфа в спецслужбах рассказали, что следователи уже установили, где скрываются Леонтьев и Железняк. Это США. Местонахождение Ломова остаётся неизвестным.

— В ближайшее время следственными органами будут предприняты все предусмотренные действующим законодательством меры с целью экстрадиции обвиняемых, а также установления и привлечения к уголовной ответственности всех соучастников, — сообщил Лайфу источник.

Следователи намерены направить материалы на Леонтьева и Железняка в Генпрокуратуру, которая должна связаться с коллегами в США и начать переговоры об экстрадиции банкиров в Россию.

Что касается активов банка, то 10 марта Агентство по страхованию вкладов (АСВ) сообщило о результатах инвентаризации имущества "Пробизнесбанка". Общая сумма недостачи составила 69,8 млрд рублей.

Экспертам АСВ не удалось найди документов, подтверждающих некоторые совершённые операции. Кроме того, в балансе банка обнаружились операции, которые фактически не были исполнены.

По словам экспертов, схема хищения из "Пробизнесбанка" является типичной для недобросовестных банков. Об этом свидетельствует волна исков, которые АСВ подаёт руководству кредитных организаций, лишившихся лицензий, говорит управляющий партнёр юридической компании LexProf Татьяна Гончарова.

— Деятельность банка и заключается в том, чтобы кредитовать юридические лица. В случаях с выводом средств такие кредиты выдаются без обеспечения. В этом и есть неправомерные действия банков.

По её словам, Центробанк обязан замечать рискованные кредитные операции, — говорит Гончарова.

Но руководство ЦБ ничего не замечало. И, видимо, не без причины. Бывшие владельцы "Пробизнесбанка" — Леонтьев и Железняк всегда были близки руководству регулятора. После кризиса 2008 года ЦБ поручил бизнесменам санацию "Газэнергобанка" и "Банка24.ру", на что выделил им 7,5 млрд рублей. А всего лишь за год до отзыва лицензии у самого "Пробизнесбанка" ему была поручена санация банка "Солидарность", на что он получил ещё 6 млрд рублей льготного кредита от регулятора.

После того как "Банк24.ру" остался без лицензии, "Пробизнесбанк" стал активно выдавать кредиты подставным фирмам. После чего под видом покупки заведомо неликвидных бумаг деньги уходили на офшорные счета подконтрольных руководству компаний. И вкладывались в недвижимость и шикарную жизнь для бенефициаров банка.

Например, утверждается, что Ольга Железняк купила в Бруклине, 88 Cutler line, дом в колониальном стиле. Сумма сделки — 4,4 млн долларов. А общая дыра в балансе банка достигла, по разным оценкам, от 40 до 67 млрд рублей. ЦБ ввёл в банке временную администрацию.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт апр 27, 2017 7:22 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Суд заочно арестовал двух экс-владельцев Пробизнесбанка по делу о хищении - Ой - 2017-04-26 12:32:44


Суд заочно арестовал двух экс-владельцев Пробизнесбанка по делу о хищении

Басманный суд Москвы заочно арестовал двух бывших владельцев Пробизнесбанка Сергея Леонтьева и Александра Железняка по делу о хищении 25 млрд руб.
Басманный суд Москвы заочно арестовал двух бывших владельцев Пробизнесбанка по делу о масштабном хищении, сообщает «РИА Новости» со ссылкой на пресс-секретаря суда Юнону Цареву.

«Басманным судом избрана мера пресечения в виде заключения под стражу в отношении Леонтьева Сергея и Железняка Александра, обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 УК РФ (присвоение или растрата. — РБК)», — сказала Царева.

По ее словам, эта мера пресечения была избрана судом еще 16 февраля 2017 года, а в середине марта постановление суда в апелляционной инстанции было оставлено без изменения.



Центробанк лишил Пробизнесбанк лицензии в августе 2015 года, тогда же в банк была назначена временная администрация. В октябре 2015 года кредитная организация была признана банкротом. При проверке финансового состояния банка регулятор выявил крупномасштабные операции по выводу активов банка, а ущерб от действий руководства банка был оценен более чем в 34 млрд руб.

Кроме того, СКР возбудил в отношении бывшего руководства Пробизнесбанка уголовное дело о хищении из кредитного учреждения более 25 млрд руб. Такое заявление сделала прокурор в Останкинском суде Москвы, где слушается дело в отношении бывшего топ-менеджера банка Николая Алексеева, уточняет агентство.

Следствие считает, что бывший президент Пробизнесбанка, экс-глава финансовой группы «Лайф» Сергей Леонтьев вместе с тогдашним председателем правления Александром Желязняком создал преступную группу с целью хищения денег из банка. В эту же преступную группу входил экс-начальник департамента корпоративных финансов банка Николай Алексеев, который подписывал документы о выдаче ряда заведомо невозвратных кредитов.

Алексеев заключил с судом досудебное соглашение, в суде дал показания о роли других лиц, указала прокурор. «Его показания позволили возбудить в отношении Железняка и Леонтьева уголовное дело по факту хищения у кредитной организации более 25 млрд руб.», — сказала она (цитата по «РИА Новости»).

Дело Алексеева о хищении 2,4 млрд руб. из Пробизнесбанка выделено в отдельное производство.

В начале марта Агентство по страхованию вкладов (АСВ) выявило недостачу 69,8 млрд руб. в ходе инвентаризации имуществ Пробизнесбанка. Основная часть финансовой дыры приходится на расчеты по брокерским операциям с ценными бумагами, отмечалось в сообщении АСВ.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Чт апр 27, 2017 7:23 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Да у них там с доисторических времен топов сажают - Смотрящий за ПРББ - 2017-04-26 13:09:50


Единственный, кто не добился изменения наказания, стал бывший топ-менеджер «Пробизнесбанка» Александр Чурилов, интересы которого представляет адвокат Александр Гофштейн.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн июл 03, 2017 20:31 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкиры-мошенники: как у населения воруют миллиарды с депозитов
Сладкая жизнь за чужой счет

Вчера в 13:41, просмотров: 38655
Вроде бы лихие 90-е остались далеко позади, но в некоторых сферах нашей жизни они, кажется, никуда и не уходили. Например, в банковской. Как и два десятка лет назад, нечистые на руку банкиры продолжают с размахом наживаться на незаконных финансовых операциях. Например, недавно были арестованы несколько топ-менеджеров коммерческих банков, которые выдавали заведомо невозвратные кредиты. В качестве залога использовались... бочки с водой. И это лишь одна из множества преступных схем. Причем чаще всего злоумышленники с деньгами успешно преодолевают границу. И ищи потом ветра в поле в каком-нибудь Лондоне... В результате, почти три десятка лет спустя появления в стране частных банков, профессия банкира ассоциируется у российского населения не столько с понятием «финансист», сколько с понятием «мошенник».

Наследство «железной леди»

С июня 2013 года Банк России возглавляет Эльвира Набиуллина, совсем недавно ее полномочия продлили на второй пятилетний срок. Одно из главных ее достижений на этом посту — массовая зачистка банковского сектора не просто от слабых и непрофессиональных банков, а от откровенных жуликов и преступников, надевших тогу банкира.

Справедливости ради надо отметить, что в наследство «железной леди» ЦБ достался весьма проблематичный рынок. Предыдущая команда ЦБ не особо утруждала себя надзором за кредитными организациями. Набиуллина же буквально с первых дней на посту председателя Банка России начала избавляться от недобросовестных игроков. На сегодняшний день регулятор отозвал лицензии у более чем 300 финансовых учреждений — практически у каждого третьего банка, работавшего на рынке пять лет назад.

С легкой руки «чистильщиков» из ЦБ в общественный оборот вошло выражение «дыра в балансе банка». Под ней понимают сумму, на которую обесценились активы кредитной организации. И тут есть интересный момент: эта сумма не отражается в отчетности, которую банк предоставляет в ЦБ. Собственно, поэтому нередко надзорные меры регулятора запаздывают. В результате уже после отзыва лицензии обнаруживается огромная нехватка денег.

Возникает резонный вопрос: как так получается, что при проверке кредитной организации ЦБ недосчитался нескольких миллиардов рублей?

Причин образования пресловутой дыры в балансе — две. Первая — слишком рискованная кредитная политика, которую исповедуют многие банки и которая при первых же экономических проблемах в стране ставит под удар весь бизнес финансового учреждения. Как показывает практика, зачастую банки выступают в качестве «кошелька» своих же собственников — то есть кредитуют принадлежащие тем компании, финансовое состояние которых далеко от идеального. Причем размеры займов в разы превышают установленные ЦБ нормативы.

Вторая причина появления многомиллиардной дыры — криминальные банкротства. Владельцы финансовых учреждений намеренно выводят из банка средства своих клиентов-предприятий и вкладчиков. На их деньги недобросовестные банкиры выдают кредиты несуществующим предприятиям, а также покупают «ценные бумаги», которые на самом деле выеденного яйца не стоят.

А дальше все идет по стандартной схеме. Рано или поздно приходит момент, когда у банка попросту не остается средств. Как следствие он останавливает выдачу депозитов, перестает проводить платежи. Такая ситуация, безусловно, не остается без внимания ЦБ, который отзывает лицензию у банка. И после этого начинается самое интересное. В ходе проверки вскрываются хитроумные способы по выводу средств. Суммы воровства — запредельные.

На широкую ногу за чужой счет

Рекордсменом последних лет оказался Внешпромбанк с дырой в балансе на 215 млрд рублей. В «призовую тройку» также входят «Интеркоммерц» с результатом 65 млрд рублей и «БФГ-Кредит» — 47,5 млрд рублей. Менее крупных случаев — десятки и даже сотни. А с середины 2013 года общий размер выявленных ЦБ дыр в балансах проблемных банков превысил 1 трлн рублей.

В середине мая 2017 года Хамовнический суд Москвы приговорил бывшего президента Внешпромбанка Ларису Маркус к девяти годам колонии общего режима. Ее заместитель Екатерина Глушакова получила четыре года. Дамы похитили 113,5 миллиарда рублей. Для сравнения: столько в январе 2017 года заработали все отечественные банки вместе, а Украина платит России в год за транзит газа.

Примечательно, что суд не потребовал с мошенниц вернуть украденные деньги или хотя бы выплатить за них крупный штраф. Фемида учла положительные характеристики подсудимых, их награды и даже то, что Глушакова содержит престарелую мать. К тому же экс-банкирши полностью признали свою вину. Причем процесс был скоротечным, поскольку обе попросили об особом порядке рассмотрения дела — то есть без исследования доказательств.

Маркус «сдала» только своего брата Георгия Беджамова, совладельца Внешпромбанка, экс-президента Российской федерации бобслея и скелетона, назвав его организатором хищения. Оказалось, история началась в недалеком 2009 году. Родственники оформляли подложные документы на заведомо невозвратные кредиты. Всего таких займов было выдано 286 фирмам, зарегистрированным на подставных лиц. Затем средства выводились за границу.

Мошенническая деятельность во Внешпромбанке была выявлена в 2015 году. И, как обычно, ее жертвами стали рядовые клиенты, которые в один из дней просто-напросто не смогли снять средства со своих депозитов.

Более того, банкиры не гнушались воровать у VIP-вкладчиков, с чьих счетов списывались деньги без их ведома. Они умудрились «кинуть» таких клиентов, как «Роснефть», «Роснефтегаз», «Транснефть» и структуры «Газпрома». Компании разместили в банке десятки миллиардов рублей. Хранились в опальном финансовом учреждении также средства Олимпийского комитета России, МИД, Минобороны, Русской православной церкви и Новороссийского морского торгового порта. Почти 30 млрд рублей держали в банке VIP-вкладчики.

Солидные клиенты передавали крупные суммы денег под обещанные высокие проценты. Аферистки же эти вклады вообще никак не оформляли. На ворованные средства злоумышленники приобретали дорогие особняки и апартаменты, драгоценности, автомобили. Одним словом, вкладывали в собственную красивую жизнь. В случае с Маркус это была недвижимость на Рублевке (судом арестованы два дома общей площадью более 500 кв. м и земельный участок в 30 соток), а также более 20 апартаментов в кондоминиуме на Манхэттене в Нью-Йорке.

Ее брату Беджамову принадлежат 33% элитного пятизвездочного отеля Badrutt’s Palace Hotel в Швейцарии с видом на озеро Санкт-Мориц, квартиры в Париже, Лондоне, Нью-Йорке, Израиле и Латвии, дома на юге Франции и в Италии, а также в Монако — магазин и винный бар. Однако получить это имущество кредиторам Внешпромбанка будет затруднительно, поскольку оно заложено по кредитам европейским банкам.

Стоило злоупотреблению вскрыться, Беджамова тут же объявили в международный розыск. Но матерый «бизнесмен» перебрался в Монако, власти которого отказались выдать его России. Затем ушлый банкир осел в Великобритании, где попросил политического убежища.

Однако его сестре Ларисе Маркус и ее подельнице Глушаковой скрыться от правосудия не удалось. Впрочем, похоже, что за решеткой банкирши-мошенницы надолго не задержатся. Дело в том, что сроки наказания были назначены с момента фактического задержания в декабре 2015 года. То есть уже довольно скоро у подсудимых появится возможность подавать прошение об условно-досрочном освобождении за примерное поведение. В случае Маркус ей достаточно провести в колонии около 3 лет. Грубо говоря, один год за каждые похищенные 37 миллиардов рублей.

Увести деньги из банка: кто больше?

Еще один «громкий» пример из недавнего прошлого — Пробизнесбанк, лицензию у которого отозвали в августе 2015 года. Однако только спустя два года Басманный суд арестовал двух его экс-владельцев — Сергея Леонтьева и Александра Железняка. Правда, пока заочно. Банкиры обвиняются в растрате 25 млрд рублей. При том, что, по подсчетам Агентства по страхованию вкладов, разница между активами и обязательствами банка составила порядка 70 млрд рублей.

«В случае с Пробизнесбанком были куплены долговые ценные бумаги иностранных компаний и размещены в зарубежных депозитариях. То есть контролеры видят тип сделки, но проверить контрагента не могут, — поясняет «МК» первый заместитель директора Института актуальной экономики Иван Антропов. — Потом полученный иностранной компанией заем переходит в третьи руки, компания банкротится и не может выполнить обязательства перед банком. Выглядит как форс-мажор, а на самом деле деньги ушли в направлении, известном только руководству». Словом, итог истории — как и в случае с Внешпромбанком: деньги тю-тю, а банкиры — в международном розыске…

Список таких банкиров-мошенников, которым удалось сбежать от родного правосудия, достаточно широк. Фигурирует в нем, в частности, и бывший председатель совета директоров обанкротившегося в 2015 году Мастер-банка Борис Булочник. Предположительно он скрывается в Израиле, куда прихватил с собой 61 млрд рублей. Еще больше увел с собой теперь уже бывший бенефициар банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев — 112 млрд рублей. В этот же «черный список» входит экс-глава Банка Москвы Андрей Бородин. В 2013 году он получил политическое убежище в Великобритании, где живет на широкую ногу с 87 млрд рублей, уведенными у вкладчиков. Неподалеку от него во Франции обосновался бывший председатель совета директоров Международного промышленного банка Сергей Пугачев с 85 млрд рублей.

Судя по всему, банковский «бизнес» по уводу денег добросовестных клиентов поставлен на широкую ногу. Во всяком случае, число банкиров-нарушителей не сокращается, а растет. «Всего направлено 640 заявлений в правоохранительные органы о привлечении к уголовной ответственности руководителей и собственников финансовых организаций, в арбитражные суды — более 160 заявлений о привлечении контролирующих финансовые организации лиц к ответственности, на сумму свыше 350 млрд рублей», — рассказал генеральный директор Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Юрий Исаев, выступая на днях в Совете Федерации.

Именно на госкорпорацию АСВ ложится груз ответственности за «шалости» банкиров: это ей расплачиваться с пострадавшими клиентами по системе страхования вкладов. Однако, как отмечает эксперт компании «Международный финансовый центр» Роман Блинов, «по факту у АСВ на всех клиентов банков, у которых ЦБ отозвал лицензии, денег не хватает». На конец 2016 года на счету агентства осталось всего лишь 23 млрд рублей — сущие крохи по сравнению с теми суммами, что увели вышеназванные банкиры-преступники. «Получается, что государство не в состоянии гарантировать существование банковской системы в полном объеме», — продолжает эксперт. И прежде всего страдают клиенты рухнувших банков. Причем как население, так и предприниматели.

По данным агентства S&P, с 2009 по 2015 год средний показатель возмещения средств компаниям не превышает 10%, по розничным вкладам он достигает 70%. Как подсчитали эксперты Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования, в обанкротившихся банках в среднем 60% активов не стоили ничего.

Доверяй, но проверяй!

Как же обезопасить свои кровно заработанные от потери?

Как советуют эксперты, прежде чем отдавать деньги банку на хранение, необходимо убедиться, что он работает в Системе страхования вкладов (ССВ). Согласно ей, при наступлении страхового случая владельцу депозита возмещается 100%, но не более 1,4 млн рублей.

Однако, как показывает практика, в большинстве случаев обанкротившиеся финансовые учреждения входят в ССВ. Более того, при банкротстве банка размер дыры в его балансе часто становится сюрпризом даже для работников ЦБ и АСВ. Кроме того, предсказать, что кредитную организацию ждут проблемы, тоже нереально, тем более со стороны рядового вкладчика.

Конечно, есть вариант обратиться за консультацией к финансовым экспертам. Правда, это удовольствие не из дешевых, и позволить его себе могут лишь состоятельные вкладчики. Но, судя по тому, как деньги даже самых крупных компаний периодически «зависают» в проблемных банках, и финансовые аналитики не спасут.

Вот такой замкнутый круг. Но в ЦБ продолжают искать выход из сложившейся ситуации. Из последних идей регулятора — объединить вклады на портале госуслуг. Для этого он предлагает создать Единый реестр депозитов. «Мы думаем, что лучше всего сделать это через портал госуслуг, участниками которого уже являются 90 млн человек», — заявил первый зампред Банка России Дмитрий Тулин в Совете Федерации. ЦБ таким образом намерен решить проблему так называемых «забалансовых» вкладчиков. Таковым клиент кредитной организации становится, когда после краха банка обнаруживает, что на его депозите денег вообще нет либо сумма намного меньше. Однако, по словам гендиректора ИК «Форум» Романа Паршина, реестр не станет панацеей: «Банки и сейчас обязаны предоставлять ЦБ всю информацию о вкладах. Причем среди них есть недобросовестные игроки. Где гарантия, что они исправятся и начнут раскрывать данные полностью?» Впрочем, если реестр будет доступен вкладчикам, то они смогут отслеживать свои накопления. Хотя при этом повышается риск того, что данной информацией смогут воспользоваться мошенники.

Ирина Бадмаева

.mk.ru/economics/2017/07/02/bankirymoshenniki-kak-u-naseleniya-voruyut-milliardy-s-depozitov.html

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн ноя 13, 2017 22:52 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Футляр от виолончели7:45
После ввода администрации АСВ в Пробизнесбанк из кассы изъяли и выдали наличными 1,375 млрд рублей. У кредиторов банка украдены 280 кг денег — купюрами по 5 тыс

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Вт ноя 14, 2017 2:32 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста19:41
Прошло уже больше двух месяцев как Банк России вошёл в Открытие, но никто так и не сообщал о каких-то нарушениях в банке или конкретных фактах подделки отчётности(вскользь упомянули) и вывода активов.
А их предостаточно. Если вы помните, то в своё время ЦБ узнал, что Пробизнесбанк придумал сверхкачественные фиктивные активы на балансе в десятки миллиардов рублей. На них фиктивные выписки ему и ЦБ выдавал кипрский брокер Открытия. Если вы думаете, что этим баловалось только Пробизнесбанк, а Открытие само не пользовалось этой схемой, то вы глубоко заблуждаетесь. Размер портфеля сложно назвать в моменте, но это больше 300 млрд рублей.
В последнее полугодие скорее всего и происходит контролируемое сдутие активов Открытия (это не РЕПО). Уже походе при участии ЦБ. В случае Пробизнесбанка, ЦБ признал этот факт, а в случае Открытия молчок. Мошенничества - нет.
Пользователей этой схемы было достаточно много и без Открытия, хотя они и были инициаторами. Например, среди них был банк Рост (группа Бинбанка) и МКБ. Кроме них по подозрением банки, которые имеют гору бумаг в иностранных депозитариях, но не используют их в РЕПО - прежде всего банк Ренессанс Кредит, Зенит, Ак Барс. К последним трем много вопросов и без истории с иностранным портфелем. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пт ноя 24, 2017 22:58 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Деньги вперёд8:23
Всем привет!

Шикарная история — два кредитора павшего Пробизнесбанка хотят стрясти с АСВ 1 млрд руб. Якобы АСВ плохо оспаривало сделки с предпочтением, проведенные банком 10-11 августа 2015 г., а потому причинило убытки другим кредиторам. К тому моменту временная администрация сидела в Пробизнесе уже три дня, и система банковских электронных платежей была отключена. Но 10 августа банку платежи неожиданно включили, и в этот день действительно прошли странные сделки. Все помнят историю, как теперь уже почти бывшая дочка АСВ банк «Российский капитал» вывел из Пробизнеса 10 августа 602 млн руб. АСВ в итоге извинилось за дочку, а «Роскап» вернул деньги назад.

Кредиторы же считают, что за два дня августа банк провел платежей на 1 млрд руб., и эти сделки АСВ не оспорило, хотя ряд других все-таки да. Например, среди кредиторов Пробизнеса, как оказалось, компания «Агрофуд» Сергея Соловейчика. Он известен тем, что возглавляет Европейский союз дзюдо и занимает пост вице-президента Федерации дзюдо России. Банк некоторые платежи для его компании в эти дни провел, но АСВ их оспорило.

АСВ говорит, что с требованиями этих двух кредиторов не согласно и называет их позицию ошибочной. Суд рассмотрит исковое заявление сегодня.

Для жаждущих подробностей — ссылка.

А для особо въедливых и усидчивых, вешаем текст иска #лютыйэксклюзив

.vedomosti.ru/finance/articles/2017/11/24/742940-kreditori-trebuyut-s-asv

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 15, 2018 17:46 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Пробизнесбанк: В ходе инвентаризации выявлена недостача имущества в размере 85 миллиардов 484 миллиона 319 тысяч рублей /"Мы просто не успели сделать из банка конфетку"/ - Just Make It Easy - 2018-01-13 13:32:13

МОСКВА, 12 янв /ПРАЙМ/. Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в результате инвентаризации имущества обанкротившегося Пробизнесбанка выявило недостачу на 85,5 миллиарда рублей, свидетельствует информация на сайте агентства.

Регулятор отозвал лицензию у Пробизнесбанка финансовой группы "Лайф" в августе 2015 года, в октябре того же года банк был признан банкротом и открыто конкурсное производство под управлением АСВ.

"В ходе инвентаризации выявлена недостача имущества в размере 85 миллиардов 484 миллиона 319 тысяч рублей", - указано в материалах АСВ.

Наибольшие суммы недостачи связаны с отсутствием документов, подтверждающих совершенные операции, а также отражением в балансе банка операций без фактического исполнения по размещенным средствам на 70 миллиардов рублей, а также с отсутствием документов, подтверждающих наличие задолженности перед банком по кредитам физлицам и юрлицам на 10,5 миллиарда рублей.

Остальная часть приходится на недостачу по корреспондентским счетам в драгоценных металлах в банках-нерезидентах (3,35 миллиарда рублей) и на основные средства и хозяйственные затраты (1,5 миллиарда рублей).

"В отношении недостачи имущества в Пробизнесбанке проводится необходимая работа, в том числе в рамках возбужденных уголовных дел в отношении бывших руководителей и работников банка", - сообщило АСВ.

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн янв 15, 2018 17:53 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Сергей Леонтьев: «Мы просто не успели сделать из банка конфетку»
Президент Финансовой группы «Лайф» о потере «Банка24.ру», о благих намерениях ЦБ и светлых перспективах теневого банкинга
25 ноября 2014

К концу нашего получасового разговора 49-летний Сергей Леонтьев ослабляет галстук и протирает запотевшие очки. Президент и совладелец Финансовой группы «Лайф» выглядит, как и следовало ожидать, напряженным и усталым. Помощники не меньше пяти раз напомнили мне, что их шеф человек не публичный и внимание прессы для него – немалый стресс.

К тому же сразу после интервью Slon Леонтьеву предстояло еще одно испытание – публичная дискуссия на Russian Interactive Week с Олегом Тиньковым, эксцентричным серийным предпринимателем, запустившим дистанционный, то есть работающий без отделений, «ТКС Банк». Впечатляющее лондонское IPO этой компании, которую инвесторы оценили в рекордные для России шесть капиталов, произошло в октябре 2013 года, аккурат перед банкоцидом, Крымом и санкциями. Тинькову повезло явно больше, чем Леонтьеву.

Один из банков Сергея, екатеринбургский «Банк24.ру» (с конца 2008 года входил в группу «Лайф» наряду с Пробизнесбанком, Газэнергобанком, банками «Экспресс-Волга», «Пойдем!», Национальным банком сбережений, «Вуз-банком») попал под горячую руку регулятора. Центробанк уличил его в неоднократных нарушениях «антиотмывочного» закона и в начале осени лишил лицензии.

Решение регулятора не стало для Леонтьева и его партнеров финансовой катастрофой. Банк не был самым крупным профитцентром группы. В консолидированной чистой прибыли, составившей за прошлый год 2,2 млрд рублей по МФСО, его доля чуть превышала 16%. Доля в активах «Лайфа» и того меньше – 6,7%. По своим размерам банк едва входил в третью сотню банков страны. И все же Леонтьев признает, что был потрясен. Как и клиенты, которые в порыве эмоций понесли цветы к отделениям банка и писали петиции в его защиту.

На рынке «Банк24.ру» считали лучшим банком для предпринимателей, «самым продвинутым для ИП и ООО», источником «флагманских технологий». Сами владельцы называли банк новаторским. В прошлом году они вывели его в отдельный холдинг – вместе с другим экспериментальным проектом «Пойдем!», в котором отказались от скоринга (автоматической оценки заемщиков) при выдаче экспресс-кредитов. Объясняя реорганизацию, акционеры тогда указывали на присущий таким компаниям уровень риска. Он заметно отличается от принятого в традиционном банкинге.

Самочувствие российской банковской индустрии с тех пор ухудшилось. Рисковые инновации пора отложить до лучших времен? Леонтьев возражает: есть вещи поважнее конъюнктуры.

***

– Банкира, с которым я на днях общался, удивил мой интерес к финансовым онлайн-сервисам. Не время, мол: тут рубль падает, экономику лихорадит, а вы про мобильность и прочее виртуальное баловство. Не разделяете его настроений?

– Не разделяю. Инновационная модель – она либо заложена в ДНК компании, либо ее там нет. Традиционализм в нашем бизнесе – большой

republic.ru/insights/1185238/

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 26, 2018 20:26 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Небрехня10:00 AM 11K
В войне все методы хороши! А воюет у нас на этот раз группа кинутых кредиторов Пробизнесбанка под предводительством товарища Нерсеса Григоряна, и воют как всегда за правду и свои бабки, которые АСВ и прочие схематозники благополучно затырили при банкротстве Пробки:flushed:
Тут вообще схема шикарная - для того, чтоб заткнуть рот активистам, цбшники решили провернуть шикарный схематоз с Григоряном, дабы лишить кредиторов предводителя:scream:
Дальше следим за руками:
:exclamation:Григорян имел долг по кредитке примерно на 229 тыс русских рублей, в итоге, чтоб доебаться, влепили ему иск на взыскание с учетом процентов что-то около 2,5 млн долга;
:exclamation:У Григоряновского юр лица требование к Пробизнесу примерно на 2,83 тыс рублей, за которые он борется уже третий год;
Итог, лепим фиктивный иск на чувака, бабки его не отдаем, чел занимается разборками и на основной суд по Пробизнесу логично что забивает:clap:
Однако они не знают Григоряна, он же мертвого поднимет:muscle: (и это в хорошем смысле этого слова)
И это ещё не все! Тотохи с Неглинной напару со схематозниками из АСВ думали, что кредиторы сдуются после беспредельного разгрома в апелляции, где ЦБ спас экс-дочерние банки Пробизнеса, АСВ и собственные задницы от коррупционного скандала и клялись набожно мамой в суд, что платежи по межбанку реальные, остатки в счётам тоже! :speak_no_evil:
:fire:Правда про то куда делись примерно 85 ярдов рублей они скромно промолчали:money_with_wings: Кредиторы - это юрические лица и физики потерявшие бабло в Пробизнесе - не сдались и пошли в кассацию сделки оспаривать. Для этого они как взрослые замутили свое ООО, чтоб можно было официально скидываться на адвокатов и прочие расходы по копейке ибо война долгая:moneybag:
Однако и тут Тотохи схематоз провернули - нашли счет конторы, учрежденной и зарегеной 3 недели назад, и внезапно решили, что кредиторы Пробизнеса маджахеды хреновы и вообще терроризм финансируют:eyes: и закатали счет по 115 ФЗ:fire:
Финмониторинг молодцы! Видят все поступления по 2000-5000 руб, да и расходы, однако закатать то надо, поэтому запросили у ООО-шки 3 недели от роду договоры, отчётность за год по налогам, лицензии, и еще гады интересуются, мол куда это вы 120 руб наличных сняли? :money_with_wings: Чеки давай или вы там терроризм спонсирует!? И все на тебе блок на операции!
Как тебе схематоз, дорогой читатель:interrobang:
Но и это ещё не все! Решили дорогой регулятор с АСВ, что кредиторы сдуются, видать грохать юр лиц оптом в банках-банкротах им мало, придумали механизм точечного отзыва лицензий
По ходу кредиторы Пробки не успели одну войну закончить, как придётся новый cудебный фронт открывать
Ну держитесь там, пасаны, редакция Небрехни берет на особый контроль судилище по Пробке:computer:@nebrexnya

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
СообщениеДобавлено: Пн фев 26, 2018 20:29 
Не в сети
Небожитель
Аватара пользователя

Зарегистрирован: Пн янв 26, 2009 14:43
Сообщения: 22960
Откуда: из цирка
Цитата:
Банкста12:00 PM 21K
Борьба кредиторов Пробизнесбанка с ЦБ и АСВ включает немаловажные аспекты про который многие не знают.
Промежуточные успехи группы кредиторов Пробизнесбанка это консолидация усилий не только руководителя инициативной группы "Пробки" Нерсеса Григоряна (он далеко не случайный человек), но и людей из прокуратуры. Их деньги тоже пропали в Пробизнесбанке.
Прокурорские деньги связаны с родственниками представителя Генпрокурора Армении Камо Авагумяна и замгенпрокурора Саака Карапетяна. Оба семьями дружат с генпрокурором Юрием Чайкой.
Им очень хочется понять куда ушли деньги, уворованные бенефициарами Пробизнеса Сережей Леонтьевым и Сашей Железняком. Ребята скрываются за границей и знают, что в России им не сдобровать. @banksta

_________________
Если я клоун, то кто же тогда вы? ;)


Вернуться к началу
 Профиль  
 
Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ Сообщений: 14 ] 

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 1


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  
cron
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
Русская поддержка phpBB